# Capitally - Gestor de cartera de inversiones ## Descripción general Capitally es una aplicación completa de seguimiento del patrimonio y la cartera diseñada para inversores a largo plazo que quieren gestionar, analizar y optimizar sus inversiones en un solo lugar. Ofrece claridad y control sobre carteras de inversión diversificadas, superando las limitaciones de las hojas de cálculo y los análisis fragmentados de los brokers. ## ¿Qué es Capitally? Capitally es una plataforma de seguimiento de inversiones centrada en la privacidad que ayuda a los inversores a consolidar, analizar y optimizar toda su cartera en múltiples clases de activos, brokers y monedas. Hace especial hincapié en el cifrado de extremo a extremo y en un análisis de rentabilidad exhaustivo. ## Funcionalidades principales ### Consolidación de cartera - Sigue acciones, ETF, criptomonedas, bonos, fondos mutuos, bienes raíces, arte, coleccionables, efectivo, pasivos, hipotecas y activos personalizados - Compatibilidad con múltiples brokers, carteras y monedas - Vista unificada de todo el patrimonio en una sola plataforma - Entrada manual o importación automatizada desde más de 50 brokers ### Seguimiento de ingresos - Seguimiento de dividendos completo con soporte DRIP - Seguimiento de ingresos por alquiler, intereses de bonos, rentabilidad de préstamos P2P y recompensas de staking de criptomonedas - Calendario de dividendos y previsión de ingresos - Cálculos de Rendimiento sobre costo y rentabilidad por dividendo ### Seguimiento de opciones - Seguimiento de opciones sobre acciones con precio justo calculado mediante los modelos Black-Scholes-Merton y Barone-Adesi-Whaley - Consulta las griegas de las opciones de un vistazo o en sus gráficos históricos - Agrupa las patas de una estrategia para un análisis completo (p. ej., Covered Calls, Spreads, Strangles, Butterfly, Iron Condor, etc.) ### Análisis de rentabilidad - Rentabilidad ponderada por dinero (MWR) y rentabilidad ponderada por tiempo (TWR) - ROI, XIRR y métricas de rentabilidad detalladas - Filtros personalizados avanzados, gráficos configurables, tablas e informes personalizables - Comparativa frente a índices de referencia, ETF, activos personalizados, cuentas o filtros a medida - Desglose de la rentabilidad por plusvalías, fluctuaciones de moneda, ingresos, comisiones e impuestos - Seguimiento histórico de rentabilidad y análisis de tendencias ### Importación y organización de datos - Importación desde Interactive Brokers, DEGIRO, Schwab, Coinbase y docenas de brokers más - Importación de hojas de cálculo CSV/XLS con ajustes preconfigurados personalizables - Carpetas de cuenta anidadas y etiquetas personalizadas - Categorización por tipo de activo, región y sector ### Cálculos fiscales - Modelos fiscales integrados para Polonia, EE. UU., Reino Unido y Países Bajos - El usuario puede crear su propio modelo o modificar uno existente - Informe fiscal detallado e Informe de ingresos sujetos a impuestos - Seguimiento en tiempo real del impuesto pendiente y exclusión del mismo en el cálculo de rentabilidad - Identificación de oportunidades de compensación de minusvalías con plusvalías ### Privacidad y seguridad - Cifrado de extremo a extremo en el dispositivo del usuario - Capitally no puede acceder a los datos financieros del usuario - Alojado en Europa en Google Cloud Platform - Sin rastreadores de terceros, publicidad ni ventas cruzadas basadas en datos - Cumple con el RGPD ## Problemas que resuelve Capitally - **Visión fragmentada de la cartera**: Consolida las inversiones de múltiples brokers y tipos de activos en un dashboard unificado - **Limitaciones de las hojas de cálculo**: Sustituye hojas de cálculo complejas y propensas a errores por un seguimiento y análisis automatizados - **Gestión de ingresos pasivos**: Ofrece visibilidad clara de todos los flujos de ingresos y flujos de caja futuros - **Comprensión del rendimiento**: Va más allá de la rentabilidad simple para mostrar qué impulsa el rendimiento de la cartera - **Preocupaciones por la privacidad**: Garantiza que tus datos financieros permanezcan privados con cifrado de extremo a extremo - **Complejidad fiscal**: Simplifica el seguimiento de plusvalías y la declaración de impuestos - **Prueba de estrategias**: Permite probar escenarios sin riesgo para tomar decisiones de inversión ## Público objetivo - Inversores a largo plazo con carteras diversificadas - Inversores centrados en dividendos e ingresos pasivos - Inversores analíticos que buscan estadísticas detalladas - Personas con especial interés en la privacidad - Cualquiera que quiera dejar atrás el seguimiento en hojas de cálculo ## Enlaces importantes ### Páginas principales - [Página de inicio](https://www.mycapitally.com/) - [Todas las inversiones en un solo lugar](https://www.mycapitally.com/features/all-investments-in-one-place) - [Análisis de rentabilidad](https://www.mycapitally.com/features/analyze-performance) - [Seguimiento de dividendos](https://www.mycapitally.com/features/track-dividends) - [Registro de cambios / Actualizaciones](https://www.mycapitally.com/changelog) ### Precios - [Página de precios](https://www.mycapitally.com/pricing) - Prueba gratuita disponible - Modelo de suscripción con diferentes planes ### Soporte y recursos - [Centro de ayuda](https://www.mycapitally.com/help) - [Preguntas frecuentes](https://www.mycapitally.com/faq) - [Artículos](https://www.mycapitally.com/blog) - [Hoja de ruta](https://community.mycapitally.com/roadmap) ### Primeros pasos - [Registrarse](https://app.mycapitally.com/) - [Demo](https://app.mycapitally.com/project/demo-1) ## Propuestas de valor únicas - **Privacidad total**: Tus datos financieros se cifran en tu dispositivo, ni siquiera Capitally puede verlos - **Todos los activos en un solo lugar**: Desde acciones hasta bienes raíces o criptomonedas: controla todo en un único sitio - **Análisis avanzado**: Métricas de rentabilidad de nivel profesional al alcance de cualquier inversor - **Enfoque en los ingresos**: Seguimiento y previsión completos de ingresos pasivos - **Flexibilidad**: Vistas, informes y sistemas de organización personalizables - **Acceso sin conexión**: Funciona sin conexión a internet en dispositivos móviles ## Detalles técnicos - Aplicación web con apps para móvil - Cifrado de extremo a extremo mediante cifrado a nivel de dispositivo - Alojado en Google Cloud Platform en Europa - Actualizaciones periódicas y nuevas funcionalidades (ver changelog) ## Comparación con alternativas A diferencia de las hojas de cálculo: importación automatizada de datos, actualizaciones en tiempo real, análisis histórico profundo y cálculos sin errores A diferencia de otros gestores de cartera: mayor enfoque en privacidad y seguridad, más flexibilidad en qué y cómo hacer el seguimiento, y soporte más completo de tipos de activos ## Casos de uso habituales - Seguimiento de carteras de inversión con múltiples brokers - Planificación de la independencia financiera mediante ingresos por dividendos - Compensación de minusvalías y gestión de plusvalías - Rebalanceo de cartera entre clases de activos - Seguimiento de la rentabilidad de inversiones frente a índices de referencia - Planificación patrimonial y visión global del patrimonio - Prueba de estrategias de inversión sin riesgo ## Contacto y comunidad - Soporte:support@mycapitally.com - [Foro de la comunidad](https://community.mycapitally.com/) - Redes sociales- [https://www.youtube.com/@mycapitally](https://www.youtube.com/@mycapitally) - [https://x.com/staminapl](https://x.com/staminapl) ## Palabras clave seguimiento de inversiones, gestión de cartera, seguimiento de dividendos, gestión patrimonial, privacidad financiera, ingresos pasivos, análisis de rentabilidad, cartera multimoneda, informes fiscales, consolidación de inversiones # FAQs ## General ### [¿Qué diferencia a Capitally de otros gestores de cartera?](https://www.mycapitally.com/faq#what-sets-capitally-apart-from-other-portfolio-performance-trackers) En Capitally, creemos que el seguimiento de inversiones es solo el punto de partida, no el destino. Sí, es fundamental tener controladas tus inversiones, pero igual de importante es entenderlas en el contexto de tu estrategia de inversión global. Nuestro objetivo es ayudarte no solo a encontrar e implementar tu estrategia de inversión, sino también a mantenerla a largo plazo (aún estamos trabajando en este aspecto). En cuanto al seguimiento, tenemos una perspectiva algo diferente en varios aspectos: - Tienes la libertad de registrar tanto saldos de cuentas generales como operaciones detalladas: el nivel de detalle lo decides tú. - Los activos personalizados se pueden seguir igual que los estándar, con historial de precios y operaciones incluidos. - Puedes importar datos desde cualquier tabla, ya sea un exportado de tu broker o una hoja de cálculo que hayas creado tú mismo. - Tus datos están cifrados y almacenados en tu dispositivo: son tuyos y puedes exportarlos en cualquier momento. Puedes encontrar más información sobre estas funcionalidades en otras secciones de este FAQ. ### [¿Por qué Capitally es una mejor alternativa para el seguimiento de cartera que Excel?](https://www.mycapitally.com/faq#why-is-capitally-a-better-alternative-for-stock-tracking-in-excel) Capitally automatiza el trabajo manual y ofrece un análisis de rentabilidad en profundidad que resulta difícil y propenso a errores en Excel. Gestiona cálculos complejos como el TWR (rentabilidad ponderada por tiempo) y el impacto de las divisas de forma automática, evitando fórmulas rotas y ahorrándote horas de mantenimiento. ### [¿Quién puede beneficiarse de usar Capitally?](https://www.mycapitally.com/faq#who-can-benefit-from-using-capitally) Capitally está diseñado pensando en los inversores a largo plazo, especialmente aquellos que tienen o planean construir una cartera diversificada entre distintos activos y brókers. Si hasta ahora has gestionado tus finanzas con una hoja de cálculo en Excel o Google Sheets, encontrarás en Capitally una experiencia familiar pero mucho más potente. Está diseñado específicamente para analizar en profundidad la rentabilidad histórica de tus inversiones, lo que supone una mejora considerable respecto a cualquier hoja de cálculo. ### [¿Qué países y monedas admite la aplicación Capitally?](https://www.mycapitally.com/faq#which-countries-and-currencies-are-supported-by-capitally-app) Capitally es una plataforma verdaderamente global, sin limitaciones territoriales. Admitimos todas las monedas nacionales y [los principales mercados del mundo](https://www.mycapitally.com/help/market-data). Aunque no tengamos datos de tu fondo de inversión local, no te preocupes: tienes la opción de añadirlo tú mismo. Hemos diseñado Capitally para que sea accesible e inclusivo para todos, en cualquier parte del mundo. ### [¿Puede Capitally reemplazar por completo mi hoja de cálculo de inversiones?](https://www.mycapitally.com/faq#can-capitally-replace-my-investment-spreadsheet-entirely) Reemplaza la *necesidad* de una hoja de cálculo para el seguimiento y análisis de cartera. Obtienes más potencia, más automatización y más fiabilidad, sin perder el control directo sobre tus datos que te llevó a usar hojas de cálculo en primer lugar. Además, puedes exportar tus datos a CSV cuando quieras. ## Suscripción ### [¿Cuánto cuesta Capitally? ¿Es gratuito?](https://www.mycapitally.com/faq#how-much-does-capitally-cost-is-it-free) Capitally es un [servicio por suscripción](https://www.mycapitally.com/pricing) y actualmente no ofrecemos un nivel gratuito. En su lugar, disponemos de una prueba gratuita de 14 días con todas las funcionalidades, sin necesidad de tarjeta de crédito, para que tengas tiempo suficiente de comprobar si se adapta a tus necesidades. A medida que sigamos añadiendo nuevas funcionalidades y mejorando la aplicación, los precios de suscripción irán aumentando y se introducirán nuevos planes. La buena noticia es que, al suscribirte ahora, puedes fijar el precio vigente desde el día en que te suscribas. ### [¿Puedo cancelar o cambiar de suscripción en cualquier momento? ¿Qué ocurre entonces?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-cancel-anytime) ¿Quieres cancelar tu suscripción? ¡Sin problema! Puedes cancelar cuando quieras y seguir usando todo hasta que termine el período pagado. ¿Has cambiado de opinión más adelante? ¡Solo tienes que reactivarla! No te preocupes por tu trabajo: si tu suscripción termina, guardaremos todos tus datos durante 6 meses. Esto significa que puedes volver en cualquier momento dentro de ese período y retomar exactamente donde lo dejaste. Si prefieres que tus datos se eliminen antes, escríbenos a [support@mycapitally.com](mailto:support@mycapitally.com) y nos encargamos de ello. Aquí viene un buen detalle: mantener la suscripción activa te bloquea el precio actual. Aunque nuestros precios suban más adelante, tú seguirás pagando lo mismo que cuando empezaste. (Recuerda: si cancelas y vuelves después, tendrás que pagar las nuevas tarifas.) ¿Quieres cambiar a un plan diferente? ¡También puedes hacerlo en cualquier momento! Así es exactamente como funciona: - Calculamos cuánto has pagado ya y aún no has utilizado - Ese importe se convierte en crédito para tu nuevo plan y futuros pagos - Solo pagas la diferencia Así que si cambias a un plan más barato, no tendrás que pagar nada hasta que se agote tu crédito. El dinero que ya pagaste nunca se pierde: simplemente se traslada a tu nueva elección. 🙂 ### [¿Puedo obtener una factura?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-have-an-invoice) ¡Por supuesto! Al realizar un pago, asegúrate de proporcionar tu número de identificación fiscal. Si tienes una empresa en Europa, asegúrate de que sea un identificador europeo (que empiece con el código del país). Recibirás un enlace a tu factura por correo, y todas las facturas anteriores están disponibles en la app en **Ajustes** -> **Suscripción**. ## Seguimiento del patrimonio ### [¿Cómo puedo importar mis datos financieros?](https://www.mycapitally.com/faq#how-can-i-import-my-financial-data) Capitally cuenta con una interfaz de importación robusta que te permite [subir archivos CSV o XLS desde cualquier broker o app](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-broker) que proporcione historial de operaciones o saldos de cuentas. Incluso puedes [copiar y pegar](https://www.mycapitally.com/help/import-by-copy-paste) datos desde tu propia hoja de cálculo si tienes una. Actualmente admitimos de forma nativa una lista de brókers en constante crecimiento, entre ellos Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken y XTB, entre otros. Para operaciones individuales, puedes añadirlas manualmente de forma sencilla. Si solo quieres hacer seguimiento de saldos de cuentas, puedes actualizarlos directamente en la tabla, junto con el precio de mercado actual. Muchos gestores de cartera utilizan servicios como Plaid para sincronizar automáticamente los saldos de cuentas, pero esto a menudo requiere que facilites tus credenciales bancarias y no siempre es preciso. Por lo general, solo ofrecen saldos de cuentas y, en el mejor de los casos, hasta 3 meses de operaciones. Si tu broker no está disponible —algo frecuente según tu ubicación—, casi siempre te toca introducir los datos a mano, ya que la mayoría de las herramientas no gestionan bien la importación masiva. En Capitally, tu privacidad es una prioridad y queremos darte mayor control sobre tus datos. Por eso nos centramos en [perfeccionar primero la importación de CSV](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-file). En el futuro, también planeamos ofrecer sincronización automatizada, para que puedas disfrutar de lo mejor de ambos mundos. ### [¿Puedo importar mi hoja de seguimiento de inversiones en Capitally?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-import-my-existing-investment-tracking-template-into-capitally) Sí. Puedes copiar y pegar directamente los datos de tus operaciones desde cualquier plantilla de seguimiento de inversiones en Capitally. También puedes importar cualquier archivo CSV o XLS sin necesidad de cambiar su formato, lo que hace que la transición sea muy sencilla. ### [¿Es necesario introducir todas mis operaciones para usar Capitally?](https://www.mycapitally.com/faq#is-it-necessary-to-input-all-my-transactions-to-use-capitally) La respuesta es sí y no a la vez. Existen básicamente dos tipos de gestores: - Gestores de saldos: Se centran en la distribución actual de tu patrimonio y cómo ha cambiado con el tiempo. Son rápidos y fáciles de usar, pero puede que no ofrezcan el nivel de detalle que necesitas, por ejemplo para analizar los costes de las operaciones o hacer la declaración de impuestos. - Gestores de operaciones: Ofrecen una imagen más detallada y precisa, pero suelen requerir mucha introducción manual de datos, lo que puede llevar bastante tiempo. Capitally ofrece lo mejor de ambos mundos. Puedes actualizar rápidamente los saldos de cuentas para tener una visión general, o añadir operaciones individuales para mayor precisión. Tienes la libertad de combinar ambos enfoques como prefieras, e incluso puedes cambiar tu estilo de seguimiento en cualquier momento. ### [¿Qué pasa con mis datos si decido dejar Capitally después de la prueba gratuita?](https://www.mycapitally.com/faq#what-happens-to-my-data-if-i-decide-to-leave-capitally-after-the-free-trial) Tus datos se almacenarán de forma segura durante al menos 6 meses después de que termine tu prueba, para que puedas volver sin perder tu historial de inversiones. Si prefieres que tus datos se eliminen antes, escríbenos a [support@mycapitally.com](mailto:support@mycapitally.com) y nos encargamos de ello. ### [¿Qué tipo de activos puedo gestionar con Capitally?](https://www.mycapitally.com/faq#what-kind-of-assets-can-i-manage-with-capitally) Capitally ofrece una gran flexibilidad a la hora de hacer el seguimiento de tus activos, y tenemos planes para ampliarla aún más. Nuestro objetivo es crear una herramienta que te permita analizar todos los aspectos de tu patrimonio, incluidos los pasivos. Actualmente, admitimos directamente: - Acciones, ETF, Monedas, Criptomonedas, Materias primas, Índices — consulta la [lista completa de todos los mercados](https://www.mycapitally.com/help/market-data) para los que ofrecemos datos de precios y dividendos. - Cuentas de efectivo en cualquier moneda nacional. - Bienes raíces y capital de riesgo en startups. - Arte, relojes, antigüedades, cartas y otros coleccionables. - Bonos, depósitos y otros instrumentos de renta fija — actualmente se valoran de forma manual, pero el soporte automatizado está en nuestra hoja de ruta. Para cada tipo de activo, puedes registrar operaciones individuales o simplemente el saldo actual, junto con los precios de mercado históricos. ### [¿Puedo registrar pasivos (como hipotecas) junto a mis activos para ver mi patrimonio neto real?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-track-liabilities) ¡Sí! Capitally te permite registrar pasivos junto con tus activos, para que siempre veas tu patrimonio neto real. ¿Cómo hacerlo? Consulta [esta guía](https://www.mycapitally.com/help/tracking-debt). Próximamente habrá soporte aún más avanzado para esta función — estate atento a [nuestra hoja de ruta](https://community.mycapitally.com/c/roadmap/6) para estar al día. ### [¿Capitally hace seguimiento de los gastos relacionados con mis activos, como los costes de mantenimiento de propiedades?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-track-expenses-related-to-my-assets) Sí. Puedes registrar cualquier coste de operación. ### [¿Hasta cuándo puedo importar mi historial de transacciones?](https://www.mycapitally.com/faq#how-far-back-can-i-import-my-transaction-history) Con el [Plan Sailor](https://www.mycapitally.com/pricing), puedes acceder a hasta 25 años de valoraciones históricas. En los planes superiores, no hay límite interno. ## Seguimiento de dividendos y otros ingresos ### [¿Cómo funciona la importación automática de dividendos?](https://www.mycapitally.com/faq#automatic-import-of-dividends) Si no usas Capitally para la declaración de impuestos, no necesitas importar los dividendos de tu broker; puedes hacerlo una vez al año o cuando prefieras. Si quieres gestionar tus impuestos con Capitally, primero debes subir una lista de las empresas con dividendos que tienes en cartera. A partir de ahí, todos los dividendos se añadirán automáticamente a tu cartera en función de los datos de mercado. Si lo prefieres, también puedes introducirlos de forma manual. En ese caso, los registros manuales tendrán prioridad sobre los automáticos, así que no te preocupes por los duplicados. ### [¿Puedo hacer seguimiento de dividendos de acciones y fondos extranjeros, incluidos los impuestos retenidos en origen?](https://www.mycapitally.com/faq#track-dividends-from-foreign-stocks-including-source-taxe) ¡Sí! Puedes hacer seguimiento de dividendos de acciones y fondos internacionales igual que cualquier otro. Además, puedes introducir manualmente o importar cualquier impuesto retenido en origen directamente desde los datos de tu broker. ### [¿Cómo proyecta Capitally los dividendos futuros?](https://www.mycapitally.com/faq#how-does-capitally-forecast-future-dividends) Capitally calcula las proyecciones de dividendos futuros utilizando los últimos 5 años de pagos de dividendos de los instrumentos cotizados en bolsa (independientemente de si los tenías en cartera durante todo ese tiempo). Para los activos personalizados, usamos los últimos 5 años de datos que hayas introducido. El próximo dividendo esperado se calcula multiplicando el último dividendo pagado por la tasa de crecimiento media de los últimos 5 años. ### [¿Puedo personalizar los supuestos detrás de las proyecciones de dividendos, como establecer diferentes escenarios de crecimiento?](https://www.mycapitally.com/faq#customizing-different-growth-scenarios) Por ahora, no existe esa opción. Consulta [nuestra hoja de ruta](https://community.mycapitally.com/c/roadmap/6) para ver si está previsto en una futura actualización. ### [¿Puedo definir flujos de ingresos personalizados que no sean dividendos?](https://www.mycapitally.com/faq#define-custom-income-streams) Sí. Solo tienes que añadir una operación manual y seleccionar el tipo: dividendo, alquiler o interés. Así puedes hacer el seguimiento de cualquier tipo de ingreso pasivo, aunque sea poco convencional. ### [¿Ofrece Capitally notificaciones sobre próximos pagos de dividendos?](https://www.mycapitally.com/faq#alerts-about-upcoming-dividends) En la app, verás una lista de todos los próximos pagos de dividendos de tus posiciones, incluyendo las fechas y los importes esperados. ### [¿Puedo probar diferentes estrategias de dividendos y compararlas entre sí?](https://www.mycapitally.com/faq#testing-different-dividend-strategies) ¡Sí! Con el [Plan Navigator,](https://www.mycapitally.com/pricing) puedes crear Proyectos de Prueba adicionales y, dentro de cada proyecto, configurar múltiples Cuentas para simular diferentes estrategias de dividendos. Luego puedes comparar estas Cuentas en un mismo gráfico para evaluar cómo evoluciona cada estrategia a lo largo del tiempo. **Ten en cuenta:** no es posible comparar distintos Proyectos de Prueba directamente — las comparaciones solo están disponibles entre Cuentas dentro del mismo proyecto, y únicamente con el [Plan Navigator](https://www.mycapitally.com/pricing). ### [¿Capitally admite la inversión en dividendos?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-support-dividend-investing) ¡Por supuesto! Incluimos automáticamente los pagos de dividendos para todos los activos de renta variable que hayas añadido, tanto acciones como ETF. Ten en cuenta que pueden diferir de lo que indica tu broker debido a impuestos y retrasos en las transferencias, pero puedes verificarlos y corregirlos fácilmente si es necesario. Además, te permitimos identificar y comparar los ingresos fijos procedentes de otros tipos de inversión, como Bonos o Alquileres de Bienes raíces. ## Análisis de rentabilidad ### [¿Con qué frecuencia se actualizan los precios de los activos?](https://www.mycapitally.com/faq#how-often-are-asset-prices-updated) Todos los activos cotizados en Capitally se actualizan diariamente con los precios de cierre oficiales del día anterior. Para activos únicos o que no cotizan en mercados públicos, puedes actualizar sus valores manualmente cuando quieras. ### [¿Cómo gestiona Capitally los activos que no tienen precios disponibles públicamente?](https://www.mycapitally.com/faq#handling-assets-without-publicly-available-prices) Puedes introducir y actualizar manualmente el valor de cualquier activo que no tenga un precio público, ya sea una inversión privada, bienes raíces o cualquier otro activo singular. También puedes pegar cómodamente una tabla con precios o importar un archivo. ### [¿Cómo funciona la valoración de activos personalizados como arte o bienes raíces?](https://www.mycapitally.com/faq#how-does-valuation-for-custom-assets-like-art-or-real-estate-work) Puedes añadir y actualizar manualmente el valor de cualquier activo, ya sea un cuadro, una propiedad o cualquier otra cosa. Puedes introducir los valores uno a uno o subir hojas de cálculo completas con datos de precios. ¿Necesitas ayuda? Consulta los tutoriales: [Seguimiento de bienes raíces](https://www.mycapitally.com/help/tracking-real-estate) o [Seguimiento de coleccionables](https://www.mycapitally.com/help/tracking-collectibles). ### [¿Puedo configurar alertas relacionadas con métricas específicas o umbrales de rentabilidad?](https://www.mycapitally.com/faq#notifications-related-to-specific-metrics) Por ahora no es posible configurar alertas personalizadas de métricas o umbrales debido a nuestro modelo de Cifrado. Sin embargo, puedes programar notificaciones periódicas —como un Resumen semanal del Valor y la Rentabilidad de tu Cartera— para mantenerte siempre al día. ## Seguimiento de opciones ### [¿Puedo hacer seguimiento de opciones sobre activos personalizados o ilíquidos?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-track-options-on-custom-or-illiquid-assets) Sí. Dado que Capitally modela los precios en lugar de obtenerlos de mercados de valores, puedes crear un activo personalizado, asociarle opciones y hacer que Capitally calcule el valor justo y los griegos a partir de su historial de precios. Esto funciona incluso para opciones que no cotizan en ningún mercado. ### [¿Por qué el precio de mi opción no coincide exactamente con el de mi broker?](https://www.mycapitally.com/faq#why-doesn-t-my-option-price-match-my-broker-s-price-exactly) Capitally utiliza modelos teóricos con volatilidad histórica, promedios a largo plazo de rentabilidad por dividendo y una tasa libre de riesgo configurable. Los precios de mercado pueden diferir debido a cambios de volatilidad intradía, desequilibrios entre oferta y demanda, o el spread entre precio de compra y venta. El objetivo es ofrecer un análisis coherente a nivel de cartera, no replicar las cotizaciones del broker tick a tick. ### [¿Qué brókers son compatibles con la importación de opciones?](https://www.mycapitally.com/faq#which-brokers-are-supported-for-options-import) Actualmente, tenemos soporte nativo para la importación de opciones de Interactive Brokers (IBKR). Si utilizas otro broker, envíanos una muestra del archivo de exportación y trabajaremos para añadir compatibilidad. También puedes añadir opciones manualmente o crear un importador propio para cualquier broker u origen de datos. ### [¿Cómo gestiona Capitally los requisitos de margen para opciones vendidas?](https://www.mycapitally.com/faq#how-does-capitally-handle-margin-requirements-for-sold-options) Capitally hace un seguimiento de los requisitos de margen para opciones vendidas y posiciones cortas. Puedes personalizar los porcentajes de margen en Ajustes para que coincidan con los requisitos de tu broker. El valor del requisito de margen muestra el valor mínimo de la cartera necesario para cubrir tus obligaciones. Para las opciones vendidas, el valor de mercado del activo subyacente se multiplica por el porcentaje. ### [¿Puedo ver las opciones junto a mis posiciones normales de acciones?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-see-options-alongside-my-regular-stock-positions) ¡Por supuesto! Las opciones aparecen como lotes bajo su activo subyacente. Por ejemplo, tus opciones de Apple se mostrarán bajo tu posición de Apple, junto a tus lotes normales de acciones. También puedes activar una pestaña dedicada a Opciones en Ajustes para tener una vista más clara cuando operes activamente con opciones. ### [¿Ajusta Capitally las opciones cuando la acción subyacente tiene un desdoblamiento?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-adjust-options-when-the-underlying-stock-splits) Sí. Cuando se produce un desdoblamiento de acciones, Capitally ajusta automáticamente tanto la cantidad como el precio de ejercicio de tus contratos de opciones para reflejar el desdoblamiento. También gestionará correctamente los precios de ejercicio ajustados y no ajustados al importar operaciones. ### [¿Qué plan de suscripción incluye el seguimiento de opciones sobre acciones?](https://www.mycapitally.com/faq#which-subscription-plan-includes-stock-options-tracking) El seguimiento de opciones sobre acciones está disponible únicamente en el plan Captain, junto con proyectos ilimitados y soporte para capital privado (próximamente). ## Privacidad y uso compartido ### [¿Qué hacéis para proteger mi privacidad?](https://www.mycapitally.com/faq#what-do-you-do-to-protect-my-privacy) No vendemos ni analizamos tus datos financieros ni tus patrones de comportamiento. Nuestro objetivo es únicamente ofrecerte la mejor experiencia de usuario, lo que implica analizar la adopción general de funcionalidades y el rendimiento de la aplicación, todo ello de acuerdo con nuestra Política de Privacidad. De hecho, tus datos financieros están cifrados en tu dispositivo mediante una clave privada derivada de tu contraseña. Esto significa que solo tú puedes descifrar esta información. Ni nosotros ni nadie más puede acceder a estos datos, aunque quisiéramos. Esto garantiza que, incluso en el improbable caso de una brecha de seguridad o de que alguno de nuestros colaboradores actúe de forma inapropiada, los datos que potencialmente podrían extraerse de nuestros sistemas serían inútiles. Este es el nivel de seguridad que nos diferencia de nuestra competencia. Además, seguimos las mejores prácticas de seguridad estándar del sector: - Utilizamos una plataforma de computación de confianza (Google Cloud). - Todas las comunicaciones con el servidor están cifradas con HTTPS. - Todos los datos están cifrados en reposo. - El acceso a los datos se concede según la necesidad de conocerlos y queda registrado. - Implementamos medidas de seguridad robustas para mantener nuestros sistemas protegidos. Para una explicación más detallada de nuestro mecanismo de cifrado, consulta nuestra [guía de seguridad](https://www.mycapitally.com/help/data-safety). ### [¿Puedo compartir solo una parte de mi cartera con un asesor financiero sin revelar todos los datos?](https://www.mycapitally.com/faq#sharing-part-of-portfolio) ¡Por supuesto! Puedes exportar cualquier parte de tu cartera a un archivo CSV o Excel, o incluso como archivo JSON para importarlo en otra cuenta de Capitally. Por ahora no es posible dar acceso en tiempo real a tu cuenta, pero esta funcionalidad ya está en [nuestra hoja de ruta](https://community.mycapitally.com/c/roadmap/6)! # Blog Articles - [¿Inviertes en acciones con dividendos? ¡Aquí tienes 6 métricas clave que todo inversor debe conocer!](https://www.mycapitally.com/blog/how-to-evaluate-dividend-stocks) Descubre las métricas clave para el seguimiento de dividendos que todo inversor debe conocer (como la rentabilidad por dividendo y el payout ratio) para invertir en acciones con altos dividendos. - [La guía completa de inversión en dividendos para principiantes: invierte en acciones con dividendos y construye tu patrimonio](https://www.mycapitally.com/blog/dividend-investing-strategies-for-beginners) Invierte en acciones con dividendos con esta guía. Descubre estrategias de inversión en dividendos y construye tu cartera con valores que reparten dividendos. - [Comparativa de herramientas de análisis de cartera: Capitally, Getquin, Sharesight y Snowball Analytics](https://www.mycapitally.com/blog/best-portfolio-analysis-tool) Análisis de herramientas de seguimiento de cartera para inversores serios: Getquin, Sharesight, Snowball Analytics y Capitally, con foco en rentabilidad y análisis de inversiones. - [getquin vs Capitally: análisis de dos gestores de cartera para inversores europeos](https://www.mycapitally.com/blog/getquin-review) ¿Buscas una alternativa a getquin? Compara getquin y Capitally como gestores de cartera. Herramientas de análisis para inversores europeos con activos diversos. - [Mejor seguimiento de dividendos 2025: una revisión honesta de 5 herramientas populares para controlar tus ingresos pasivos](https://www.mycapitally.com/blog/best-dividend-tracker) Compara los mejores gestores de cartera para inversores en dividendos. Análisis de Capitally, Sharesight, Snowball Analytics y más. Encuentra tu herramienta ideal. - [Cómo elegir acciones con dividendos: guía de inversión y seguimiento de dividendos](https://www.mycapitally.com/blog/how-to-track-dividends-investing-guide) Aprende a gestionar y controlar tu cartera de inversiones. Sigue acciones, fondos mutuos y todas tus inversiones en un solo lugar con los mejores gestores de cartera. - [Best portfolio tracker for the DIY investor (2025)](https://www.mycapitally.com/blog/best-portfolio-tracker-for-the-modern-diy-investor) Searching for a Sharesight or Snowball alternative? We compare the best portfolio trackers for investors with diverse assets like stocks, crypto, and real estate, focusing on privacy, analysis, and flexibility. - [Kubera vs Capitally: una alternativa práctica de seguimiento del patrimonio para inversores con alto patrimonio](https://www.mycapitally.com/blog/kubera-review) Compara Kubera con Capitally. Descubre qué herramienta se adapta mejor a carteras complejas con bienes raíces, capital privado y altos estándares de privacidad. - [Capitally vs Snowball Analytics: reseña y comparativa](https://www.mycapitally.com/blog/snowball-analytics-review) ¿Es Snowball Analytics la mejor opción para tu cartera? Compara Snowball con Capitally en seguimiento de activos, privacidad y precio. La mejor alternativa para carteras complejas. - [Reseña de Sharesight: ¿Es Capitally la mejor alternativa?](https://www.mycapitally.com/blog/sharesight-review) Reseña detallada de Sharesight 2025. Compara Capitally vs Sharesight para encontrar el mejor gestor de cartera. Acciones, ETF, activos personalizados, informes fiscales y privacidad. - [Guía completa de seguimiento de inversiones y gestión de cartera](https://www.mycapitally.com/blog/how-to-track-investments) Aprende a gestionar y controlar tu cartera de inversión. Sigue acciones, fondos mutuos y todas tus inversiones en un solo lugar con los mejores gestores de cartera. - [Cómo entender las métricas de rentabilidad de una cartera](https://www.mycapitally.com/blog/measuring-investment-performance) Entiende la tasa de rentabilidad: rentabilidad ponderada por dinero vs. por tiempo, ROI, CAGR y el impacto de comisiones e impuestos. Aprende cuándo usar cada método. - [Cómo cambiar de StockMarketEye a Capitally](https://www.mycapitally.com/blog/how-to-switch-from-stockmarketeye-to-capitally) Cambia fácilmente de StockMarketEye a Capitally, el gestor de cartera moderno para acciones, ETF y criptomonedas. ¡Importa tus datos sin complicaciones! - [StockMarketEye cierra — ¿cuáles son las alternativas?](https://www.mycapitally.com/blog/stockmarketeye-tracking-app-is-shutting-down-what-are-the-alternatives) StockMarketEye ha cerrado — descubre 5 alternativas para el seguimiento de inversiones: Capitally, Kubera, Portfolio-performance, Stock Rover y Sharesight # Help Articles - [Ayuda](https://www.mycapitally.com/help) Obtén ayuda con Capitally: una lista completa de artículos y recursos de soporte. - [Introducción](https://www.mycapitally.com/help/overview) Empecemos con los conceptos básicos más importantes. - [App de escritorio y móvil](https://www.mycapitally.com/help/desktop-mobile-app) Aprende a instalar Capitally en escritorio y móvil para disfrutar de acceso sin conexión y una experiencia como app nativa. - [Datos de mercado](https://www.mycapitally.com/help/market-data) Busca y accede a datos históricos de mercado para distintos activos y bolsas, incluidos índices excluidos, con precios desde 1990 y actualizados cada minutos. - [¿Están mis datos seguros?](https://www.mycapitally.com/help/data-safety) Descubre cómo Capitally protege tu privacidad: datos cifrados en tu dispositivo, proyectos encriptados por defecto y acceso limitado a servidores. - [Calculando rentabilidad](https://www.mycapitally.com/help/calculating-returns) Aprende a calcular la rentabilidad de tus inversiones con las herramientas de Capitally. 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Aprende a registrarlos, gestionar impuestos y analizarlos. - [Control de efectivo](https://www.mycapitally.com/help/tracking-cash) Aprende a registrar tus cuentas en Capitally, controla la asignación y la rentabilidad por fluctuaciones de divisa, con actualizaciones manuales para una visión financiera completa. - [Seguimiento de bienes raíces](https://www.mycapitally.com/help/tracking-real-estate) Registra y gestiona tus inversiones inmobiliarias con Capitally. Controla el valor de mercado, ingresos y gastos para una visión completa de tu cartera. - [Seguimiento de criptomonedas](https://www.mycapitally.com/help/tracking-cryptocurrencies) Sigue tu cartera de criptomonedas con Capitally: miles de tokens disponibles e importación desde los principales exchanges. - [Seguimiento de bonos y depósitos](https://www.mycapitally.com/help/tracking-bonds-deposits) Aprende a importar activos de renta fija, como bonos y depósitos, usando una plantilla de importación y activos personalizados, y organízalos con mercados personalizados. - [Seguimiento de fondos mutuos](https://www.mycapitally.com/help/tracking-mutual-funds) Aprende a importar y hacer seguimiento de fondos mutuos en Capitally, con guías paso a paso y consejos útiles. - [Seguimiento de capital privado](https://www.mycapitally.com/help/tracking-private-equity) Gestiona fondos de capital privado con compromisos de capital, llamadas de capital, distribuciones y métricas como TVPI, DPI y RVPI. - [Tracking Ventures and Passive Income](https://www.mycapitally.com/help/tracking-ventures-and-passive-income) Learn how to add and manage ventures, track expenses and income, and notes with Markdown notation in our simple guide. - [Seguimiento de coleccionables](https://www.mycapitally.com/help/tracking-collectibles) Aprende a importar y organizar tus coleccionables y obras de arte en la app creando activos personalizados, agrupando artículos similares y añadiendo notas para un mejor seguimiento y valoración. - [Seguimiento de opciones](https://www.mycapitally.com/help/tracking-options) Sigue opciones sobre acciones con importaciones automáticas, visualización de Greeks, agrupación por estrategia y control de margen. Gestiona puts, calls y estrategias complejas en un solo lugar. - [Seguimiento de posiciones cortas](https://www.mycapitally.com/help/tracking-shorts) Aprende a registrar posiciones cortas en Capitally. Guía paso a paso incluida. ¡Empieza a hacer seguimiento ahora! - [Registro de deudas](https://www.mycapitally.com/help/tracking-debt) Aprende a registrar pasivos en Capitally usando precios negativos y activos personalizados, con guía paso a paso para crear operaciones de compra y venta. - [Seguimiento de inversiones opacas](https://www.mycapitally.com/help/tracking-black-box-investments) - [Importar datos](https://www.mycapitally.com/help/importing-data) Aprende a importar datos en Capitally desde distintos orígenes: brókers, archivos, entrada manual, con consejos para resolver problemas y opciones de exportación. - [Importar desde un broker o app](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-broker) Aprende a importar operaciones desde tu broker a Capitally con nuestra guía paso a paso, plantillas integradas y función de arrastrar y soltar. - [Importar desde un archivo](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-file) Aprende a crear una plantilla en Capitally para archivos de operaciones que no encajan con las plantillas existentes, con una guía paso a paso. - [Importar en modo avanzado](https://www.mycapitally.com/help/import-advanced-mode) Domina las importaciones complejas con el modo avanzado: crea lógica personalizada para brokers, filas de referencia, variables y archivos en múltiples formatos. - [Referencia de propiedades de operaciones](https://www.mycapitally.com/help/transaction-properties-reference) Aprende a asignar columnas CSV a propiedades de operaciones al importar archivos personalizados. - [Importar por copiar y pegar](https://www.mycapitally.com/help/import-by-copy-paste) Importa operaciones fácilmente desde hojas de cálculo o tablas en Capitally, sincroniza tus datos y elimina las descargas de CSV. - [Elegir el símbolo de mercado correcto](https://www.mycapitally.com/help/choosing-the-right-asset-symbol) Aprende a localizar activos en Capitally mediante ISIN, símbolos de cotización o nombres de activos, y entiende cómo se obtienen los precios de mercado. - [Añadir operaciones manualmente](https://www.mycapitally.com/help/add-transactions-manually) Aprende a añadir activos y operaciones en Capitally, con flexibilidad para agregar activos personalizados o cotizados y editar operaciones fácilmente. - [Añadir activos personalizados](https://www.mycapitally.com/help/adding-custom-assets) Haz seguimiento de tus activos con la función de activos personalizados de Capitally. Guía paso a paso para crear y editar activos, incluyendo tipos y precios. - [Configurar precios de activos personalizados](https://www.mycapitally.com/help/setting-custom-asset-prices) Personaliza los precios de mercado de cualquier activo en tu cartera en Capitally, incluidos activos no cotizados, y actualiza los precios fácilmente para ajustarlos a tus registros - [Precios basados en intereses](https://www.mycapitally.com/help/interest-based-pricing) Aprende cómo Capitally calcula automáticamente los flujos de caja de bonos, préstamos e hipotecas. Configura tasas, plazos y escenarios. - [Exportar datos](https://www.mycapitally.com/help/exporting-data) Exporta fácilmente tus datos en dos formatos: JSON y CSV para acceder a tu información en cualquier momento y lugar. - [Resolución de problemas de datos](https://www.mycapitally.com/help/troubleshooting-data-issues) Resuelve errores en tu cartera con esta guía: problemas habituales, errores de precios, resolución de pares y saldos. - [Informes](https://www.mycapitally.com/help/reports) La sección de Informes ofrece reportes adaptados a situaciones concretas, a diferencia de la Cartera, que está pensada principalmente para explorar y gestionar tus activos. - [Informe de ingresos sujetos a impuestos](https://www.mycapitally.com/help/taxable-income-report) Revisa carteras de inversión con valores de posiciones, posiciones cerradas, dividendos y renta fija. Analiza y exporta datos para calcular impuestos, pérdidas y registros. - [Informe de impuestos pendientes](https://www.mycapitally.com/help/taxes-due-report) Controla tus obligaciones fiscales con el Informe de impuestos pendientes. Visualiza los cálculos por grupo, desglosados hasta las operaciones individuales. Configura tus preajustes fiscales para empezar. - [Funciones de acceso anticipado](https://www.mycapitally.com/help/alpha-features) Explora las funciones alpha de Capitally, con acceso anticipado a funcionalidades aún no publicadas, y contribuye a su desarrollo con tu opinión. - [Fórmulas](https://www.mycapitally.com/help/formulas) Crea cálculos personalizados con fórmulas estilo JavaScript en Capitally. Aprende sintaxis, operadores y funciones para automatizar tus flujos de trabajo. ¡Activa esta función de acceso anticipado! - [Fórmulas de precio](https://www.mycapitally.com/help/price-formulas) Modifica los precios de mercado de tus activos con Fórmula, usando expresiones similares a JavaScript. - [Métodos de costo](https://www.mycapitally.com/help/cost-basis-methods) Aprende sobre los métodos de costo en Capitally: FIFO, LIFO, HICO, LOCO y Costo promedio (ACB). Configura métodos por cuenta, activo o posición. - [Referencia de preajustes fiscales](https://www.mycapitally.com/help/tax-preset-reference) Referencia completa para la programación de preajustes fiscales en Capitally. 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