# Capitally - Suivi de portefeuille d'investissement

## Présentation

Capitally est une application complète de suivi de patrimoine et de portefeuille, conçue pour les investisseurs à long terme qui souhaitent gérer, analyser et optimiser leurs investissements au même endroit. Elle offre clarté et contrôle sur des portefeuilles diversifiés, en allant au-delà des limites des tableurs et des aperçus fragmentés des courtiers.

## Qu'est-ce que Capitally ?

Capitally est une plateforme de suivi des investissements axée sur la confidentialité, qui aide les investisseurs à centraliser, analyser et optimiser l'ensemble de leur portefeuille sur plusieurs classes d'actifs, courtiers et devises. Elle met l'accent sur le chiffrement de bout en bout et une analyse de performance complète.

## Fonctionnalités clés

### Consolidation du portefeuille

- Suivez actions, ETF, cryptomonnaies, obligations, fonds communs de placement, biens immobiliers, art, objets de collection, liquidités, passifs, prêts immobiliers et actifs personnalisés
- Prise en charge de plusieurs courtiers, portefeuilles et devises
- Vue unifiée de l'ensemble de votre patrimoine sur une seule plateforme
- Saisie manuelle ou import automatisé depuis plus de 50 courtiers

### Suivi des revenus

- Suivi des dividendes complet avec prise en charge du réinvestissement automatique (DRIP)
- Suivi des revenus locatifs, des intérêts obligataires, des rendements du prêt P2P et des récompenses de staking crypto
- Calendrier des dividendes et prévision des revenus
- Calculs du rendement sur coût d'achat et du rendement des dividendes

### Suivi des options

- Suivi des stock-options, avec prix juste calculé par les modèles Black-Scholes-Merton et Barone-Adesi-Whaley
- Visualisation des grecques d'options en un coup d'œil ou via leurs graphiques historiques
- Regroupez les jambes de stratégie pour une analyse complète (ex. : Covered Calls, Spreads, Strangles, Butterfly, Iron Condor, etc.)

### Analyse de performance

- Rendement pondéré par les flux (MWR) et rendement pondéré dans le temps (TWR)
- ROI, XIRR et indicateurs de performance détaillés
- Filtres personnalisés avancés, graphiques configurables, tableaux et rapports personnalisables
- Comparer avec des indices de référence, ETF, actifs personnalisés, comptes ou filtres sur mesure
- Décomposer les rendements par plus-values, fluctuations de devises, revenus, frais et taxes
- Suivi de la performance historique et analyse des tendances

### Importation de données et organisation

- Import depuis Interactive Brokers, Degiro, Schwab, Coinbase et des dizaines d'autres
- Import CSV/XLS avec des préréglages personnalisables
- Dossiers de compte imbriqués et étiquettes personnalisées
- Catégorisation par type d'actif, région et secteur

### Calculs fiscaux

- Modèles fiscaux intégrés pour la Pologne, les États-Unis, le Royaume-Uni et les Pays-Bas
- L'utilisateur peut créer son propre modèle ou modifier un modèle existant
- Rapport fiscal détaillé et rapport de revenus imposables
- Suivi en temps réel de l'impôt dû et exclusion de celui-ci des rendements
- Identifier les opportunités d'optimisation fiscale (tax-loss harvesting)

### Confidentialité et sécurité

- Chiffrement de bout en bout sur l'appareil de l'utilisateur
- Capitally n'a pas accès aux données financières des utilisateurs
- Hébergé en Europe sur Google Cloud Platform
- Aucun traceur tiers, publicité ni vente additionnelle basée sur les données
- Conforme au RGPD

## Les problèmes que Capitally résout

- **Vue fragmentée du portefeuille**: Consolide les investissements de plusieurs courtiers et types d'actifs en un dashboard unifié
- **Limites des tableurs**: Remplace les tableurs complexes et sujets aux erreurs par un suivi et une analyse automatisés
- **Gestion des revenus passifs**: Offre une visibilité claire sur toutes les sources de revenus et les flux de trésorerie futurs
- **Compréhension de la performance**: Va au-delà des simples rendements pour montrer ce qui détermine la performance du portefeuille
- **Confidentialité des données**: Garantit la confidentialité des données financières grâce au chiffrement de bout en bout
- **Complexité fiscale**: Simplifie le suivi des plus-values et la déclaration fiscale
- **Test de stratégie**: Permet de tester des scénarios d'investissement sans risque

## Public cible

- Investisseurs à long terme avec des portefeuilles diversifiés
- Investisseurs axés sur les dividendes et les revenus
- Investisseurs analytiques en quête d'analyses détaillées
- Personnes soucieuses de la confidentialité de leurs données
- Toute personne souhaitant remplacer le suivi par tableur

## Liens importants

### Pages principales

- [Page d'accueil](https://www.mycapitally.com/)
- [Centraliser tous vos investissements au même endroit](https://www.mycapitally.com/features/all-investments-in-one-place)
- [Analyse de performance](https://www.mycapitally.com/features/analyze-performance)
- [Suivi des dividendes](https://www.mycapitally.com/features/track-dividends)
- [Changelog / Mises à jour](https://www.mycapitally.com/changelog)

### Tarifs

- [Page des tarifs](https://www.mycapitally.com/pricing)
- Essai gratuit disponible
- Modèle par abonnement avec différents niveaux

### Assistance et ressources

- [Centre d'aide](https://www.mycapitally.com/help)
- [FAQ](https://www.mycapitally.com/faq)
- [Articles](https://www.mycapitally.com/blog)
- [Roadmap](https://community.mycapitally.com/roadmap)

### Premiers pas

- [Inscription](https://app.mycapitally.com/)
- [Démo](https://app.mycapitally.com/project/demo-1)

## Propositions de valeur uniques

- **Confidentialité totale**: Vos données financières sont chiffrées sur votre appareil — même Capitally ne peut pas y accéder
- **Tous vos actifs au même endroit**: Actions, biens immobiliers, crypto — suivez tout en un seul endroit
- **Analyses approfondies**: Des indicateurs de performance de niveau professionnel, accessibles à tous
- **Focus revenus**: Suivi et prévision complets des revenus passifs
- **Flexibilité**: Vues, rapports et systèmes d'organisation personnalisables
- **Accès hors ligne**: Fonctionne sans connexion internet sur les appareils mobiles

## Détails techniques

- Application web avec applications mobiles
- Chiffrement de bout en bout au niveau de l'appareil
- Hébergé sur Google Cloud Platform en Europe
- Mises à jour régulières et nouvelles fonctionnalités (voir le changelog)

## Comparaison avec les alternatives

Par rapport aux tableurs : importation automatisée des données, mises à jour en temps réel, analyse historique approfondie et calculs sans erreur

Par rapport aux autres outils de suivi de portefeuille : accent plus fort sur la confidentialité et la sécurité, plus grande flexibilité dans ce que vous suivez et la manière dont vous le faites, et prise en charge plus complète des actifs

## Cas d'usage courants

- Suivi de portefeuilles d'investissement multi-courtiers
- Planification de l'indépendance financière grâce aux revenus de dividendes
- Optimisation fiscale et gestion des plus-values
- Rééquilibrage de portefeuille entre différentes classes d'actifs
- Suivi de la performance des investissements par rapport aux indices de référence
- Planification successorale et vue d'ensemble du patrimoine
- Test de stratégies d'investissement sans risque

## Contact & Communauté

- Assistance :support@mycapitally.com
- [Forum de la Communauté](https://community.mycapitally.com/)
- Réseaux sociaux- [https://www.youtube.com/@mycapitally](https://www.youtube.com/@mycapitally)
- [https://x.com/staminapl](https://x.com/staminapl)

## Mots-clés

suivi des investissements, gestion de portefeuille, suivi des dividendes, gestion de patrimoine, confidentialité financière, revenus passifs, analyse de performance, portefeuille multi-devises, déclaration fiscale, consolidation des investissements


## FAQs

### Général

- **[Qu'est-ce qui distingue Capitally des autres outils de suivi de portefeuille ?](https://www.mycapitally.com/faq#what-sets-capitally-apart-from-other-portfolio-performance-trackers)**
Trois points essentiels : vos données sont chiffrées de bout en bout et ne sont jamais extraites de vos banques, les analyses vont là où la plupart des outils de suivi s'arrêtent, et tout ce à quoi vous pouvez attribuer un prix est suivable — pas seulement les valeurs mobilières cotées.

Les importations s'effectuent via des fichiers CSV, par copier-coller ou par saisie manuelle, et non via Plaid. Des indicateurs comme l'attribution des effets de change et le prix de revient par lot spécifique s'appliquent aux biens immobiliers et au capital-investissement aussi facilement qu'aux actions. Lisez [comment Capitally se compare à la concurrence](https://www.mycapitally.com/blog/best-portfolio-tracker-for-the-modern-diy-investor).

- **[En quoi Capitally est-il meilleur qu'un tableur pour suivre ses actions ?](https://www.mycapitally.com/faq#why-is-capitally-a-better-alternative-for-stock-tracking-in-excel)**
Capitally est conçu pour l'investisseur qui a dépassé le stade du tableur mais souhaite en conserver le contrôle. L'outil calcule le rendement pondéré par le temps (TWR) et le rendement pondéré par les flux (MWR), l'attribution des variations de change entre plus-values et gains de change, ainsi que le prix de revient selon les méthodes FIFO, LIFO, coût moyen ou par lot spécifique. Il intègre également les grecques des options et actualise vos prix sans aucune formule à maintenir.

Vos données vous appartiennent : elles sont [exportables à tout moment vers un fichier CSV ou Excel](https://www.mycapitally.com/help/exporting-data) et chiffrées de bout en bout sur votre appareil. La [page consacrée aux alternatives au tableur](https://www.mycapitally.com/features/alternative-to-investment-tracking-in-excel) présente une comparaison complète.

- **[À qui s'adresse Capitally ?](https://www.mycapitally.com/faq#who-can-benefit-from-using-capitally)**
Capitally a été conçu pour les investisseurs autonomes de long terme qui gèrent leur argent sur plusieurs courtiers, devises et classes d'actifs et qui souhaitent comprendre le calcul derrière chaque chiffre — la solution idéale dès lors que vous vous sentez à l'étroit dans un tableur, sans pour autant vouloir renoncer au contrôle qu'il vous offrait.

Idéal pour les investisseurs autonomes expérimentés (TWR vs MWR, attribution des variations de change, prix de revient par lot spécifique), les personnes fortunées (multiples entités, capital-investissement aux côtés des marchés publics), les expatriés (une devise de base tout en conservant les données locales) et les investisseurs visant l'indépendance financière (prévision des revenus, rendement sur coût de revient). [Comment nous nous comparons](https://www.mycapitally.com/blog/best-portfolio-tracker-for-the-modern-diy-investor).

- **[Quels pays et devises sont pris en charge par Capitally ?](https://www.mycapitally.com/faq#which-countries-and-currencies-are-supported-by-capitally-app)**
Capitally fonctionne dans tous les pays, avec plus de 130 devises disponibles pour vos liquidités, vos transactions et vos rapports. Le suivi des prix couvre les actions et les ETF de plus de 50 marchés boursiers en Amérique du Nord, en Europe, en APAC, en Amérique du Sud et au Moyen-Orient, ainsi que les fonds communs de placement (États-Unis, Canada, Europe de l'Ouest), les métaux précieux, les crypto, les indices et les matières premières — consultez les [marchés et actifs pris en charge](https://www.mycapitally.com/help/market-data).

Tout actif sans cotation publique, comme un fonds local ou une position privée, peut être ajouté en tant qu' [actif personnalisé](https://www.mycapitally.com/help/adding-custom-assets) dont le prix est saisi manuellement.

- **[Capitally peut-il remplacer entièrement mon tableur de suivi d'investissements ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-capitally-replace-my-investment-spreadsheet-entirely)**
Oui, pour le suivi et l'analyse de portefeuille. Vous conservez le contrôle des données qui vous a poussé à choisir un tableur — [exporter](https://www.mycapitally.com/help/exporting-data) tout vers CSV, Excel ou JSON à tout moment — sans avoir à gérer manuellement les formules, les recherches de prix et les conversions FX.

- **[Comment migrer depuis un tableur, Kubera, Sharesight ou un autre outil de suivi ?](https://www.mycapitally.com/faq#migrate-from-spreadsheet-or-another-tracker)**
Oui. Trois options s'offrent à vous, selon le format d'export de votre ancien outil : coller des lignes depuis un tableur, importer un fichier CSV ou Excel, ou reconstruire à partir de vos relevés de courtier. Les préréglages intégrés couvrent Sharesight, Snowball Analytics, Portfolio Performance, Delta, myFund et StockMarketEye ; pour tout le reste — Kubera, Empower, ou votre propre fichier — vous pouvez utiliser notre outil de mappage de colonnes, qui enregistre votre configuration pour la prochaine fois.

[L'importation de données](https://www.mycapitally.com/help/importing-data) vous guide à travers ces trois méthodes. Un préréglage manque à l'appel ? Envoyez un exemple d'export à [support@mycapitally.com](mailto:support@mycapitally.com).

- **[Capitally propose-t-il une API ?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-have-an-api)**
Non, et il s'agit d'un choix architectural plutôt que d'une fonctionnalité dans la roadmap : chaque projet est chiffré sur votre appareil, de sorte que les serveurs de Capitally ne contiennent que du texte chiffré et n'ont aucune donnée à transmettre.

Les exports permettent d'obtenir les données qu'une API fournirait, sous trois formes : un export complet de tout ce que vous avez ajouté dans l'application, un export sélectif des lignes que vous choisissez, ou un export de l'historique couvrant uniquement ce qui a changé depuis le dernier — au format JSON, CSV ou Excel. Voir [Existe-t-il une API ?](https://www.mycapitally.com/help/exporting-data#is-there-an-api)

### Abonnement

- **[Combien coûte Capitally ? Est-ce gratuit ?](https://www.mycapitally.com/faq#how-much-does-capitally-cost-is-it-free)**
Capitally est un service par [abonnement](https://www.mycapitally.com/pricing) payant ; il n’existe pas de version gratuite permanente. L’essai de 14 jours inclut toutes les fonctionnalités, ne nécessite aucune carte bancaire et s’applique à l’offre de votre choix.

Le prix augmente à mesure que les fonctionnalités s’étoffent. En vous abonnant, vous conservez le tarif d’aujourd’hui tant que votre abonnement reste actif ; en cas d’interruption, votre réabonnement s’effectuera au nouveau tarif. La section [Abonnement et facturation](https://www.mycapitally.com/help/subscription-and-billing) détaille les renouvellements, les factures et les modifications d’offre.

- **[Puis-je annuler ou changer mon abonnement à tout moment ? Que se passe-t-il ensuite ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-cancel-anytime)**
Oui, dans **Paramètres → Abonnement** — pas besoin d'e-mail ni de ticket de support. Vous conservez votre plan jusqu'à la fin de la période déjà réglée et vous pouvez le réactiver avant cette date. Pour l'essai de 14 jours, il n'y a rien à annuler : aucune carte bancaire n'est requise et il se termine automatiquement.

Rien n'est supprimé à votre départ, les changements de plan sont calculés au prorata et votre prix reste bloqué au tarif du jour de votre souscription tant que celle-ci reste active. [Abonnement et facturation](https://www.mycapitally.com/help/subscription-and-billing) détaille le processus de facturation, tandis que [Compte et connexion](https://www.mycapitally.com/help/account-and-login) traite de la conservation et de la suppression des données.

- **[Puis-je obtenir une facture ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-have-an-invoice)**
Oui. Une facture est envoyée par e-mail après chaque paiement et les factures précédentes restent disponibles dans **Paramètres → Abonnement**. Ajoutez votre numéro d'identification fiscale lors du paiement pour inclure le nom de votre entreprise et votre numéro de TVA — [Abonnement et facturation](https://www.mycapitally.com/help/subscription-and-billing#getting-an-invoice).

- **[Quel plan inclut le suivi du capital-investissement ?](https://www.mycapitally.com/faq#which-plan-includes-private-equity-tracking)**
Le [plan](https://www.mycapitally.com/pricing) **Captain**, qui couvre également la tarification basée sur la valeur, les stock-options et les [groupes de lots](https://www.mycapitally.com/help/lot-groups). Tous les plans débutent par un essai gratuit de 14 jours avec un accès complet — aucune carte bancaire requise. Consultez [Suivi du capital-investissement](https://www.mycapitally.com/help/tracking-private-equity) pour découvrir ce qui est inclus.

- **[Jusqu'où puis-je remonter dans le suivi de mes investissements ?](https://www.mycapitally.com/faq#how-far-back-can-i-track-my-investments)**
Les plans Navigator et Captain n'ont aucune limite d'historique des transactions ; le plan Sailor couvre jusqu'à 25 années. Dans tous les cas, l'intégralité de l'historique est recalculée à partir des données de marché et de change actuelles, de sorte que le rendement pondéré par le temps (TWR) et le rendement pondéré par les flux (IRR) à long terme reflètent l'environnement réel de chaque transaction. [Abonnement et facturation](https://www.mycapitally.com/help/subscription-and-billing) répertorie les limites par plan.

- **[Puis-je obtenir un remboursement ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-get-a-refund)**
En règle générale, non. L'essai de 14 jours est justement là pour vous permettre de tout tester avant de payer ; une fois le paiement effectué, les achats sont définitifs. Il existe toutefois deux exceptions : vous pouvez demander le remboursement d'un paiement effectué avant la fin de votre période d'essai de 14 jours, sans aucune justification, et ce, dans la limite de cette même période ; un renouvellement qui vous aurait pris au dépourvu peut également être remboursé dans les trois jours suivant la transaction. Contactez-nous à support@mycapitally.com — vous trouverez tous les détails dans [Abonnement et facturation](https://www.mycapitally.com/help/subscription-and-billing#refunds).

- **[Que se passe-t-il à la fin de mon essai gratuit ? Dois-je résilier ?](https://www.mycapitally.com/faq#what-happens-when-my-free-trial-ends)**
Rien n'est facturé et il n'y a rien à résilier. L'essai de 14 jours ne nécessite aucune information de paiement ; aucune carte n'est enregistrée et il est donc impossible de vous prélever. Au 14e jour, le compte devient simplement inactif.

Vos données restent [chiffrées de bout en bout et conservées pendant au moins 6 mois](https://www.mycapitally.com/faq#what-happens-to-my-data-if-i-decide-to-leave-capitally-after-the-free-trial). Ainsi, si vous vous abonnez ultérieurement, vous retrouverez l'intégralité de votre historique sans rien avoir à reconstruire. La section [Compte et connexion](https://www.mycapitally.com/help/account-and-login#deleting-your-account) vous permet d'exporter toutes vos données au préalable ou de supprimer votre compte définitivement.

### Suivi de patrimoine

- **[Comment puis-je importer mes données financières ?](https://www.mycapitally.com/faq#how-can-i-import-my-financial-data)**
Importez un export CSV ou XLS depuis votre courtier. La plupart des courtiers majeurs disposent d'un [préréglage d'importation natif](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-broker), et l'outil d'importation flexible permet de mapper les colonnes de tout autre fichier. Vous pouvez également [copier-coller des données depuis un tableur](https://www.mycapitally.com/help/import-by-copy-paste), ajouter des transactions manuellement ou simplement tenir à jour les soldes des comptes si c'est tout ce que vous souhaitez suivre.

Il n'y a pas de connexion directe type Plaid, et c'est un choix de conception : l' [importation de données](https://www.mycapitally.com/help/importing-data) privilégie la confidentialité et la maîtrise de chaque opération.

- **[Puis-je importer ma feuille de suivi d'investissements existante dans Capitally ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-import-my-existing-investment-tracking-template-into-capitally)**
Oui. [Collez vos transactions](https://www.mycapitally.com/help/import-by-copy-paste) directement depuis Excel, Google Sheets ou Numbers et Capitally mappe automatiquement les colonnes vers son modèle de transaction à la volée ; les fichiers CSV et XLS s'importent de la même manière. Le mappage s'enregistre en tant que préréglage réutilisable, de sorte que le prochain collage se fait en un clic, et vos données [s'exportent au format CSV](https://www.mycapitally.com/help/exporting-data) quand vous le souhaitez.

- **[Dois-je saisir chaque transaction pour utiliser Capitally ?](https://www.mycapitally.com/faq#is-it-necessary-to-input-all-my-transactions-to-use-capitally)**
Non. Vous choisissez la précision du suivi pour chaque [compte](https://www.mycapitally.com/help/accounts) ou actif, allant d'une [mise à jour du solde](https://www.mycapitally.com/help/account-balance) périodique à un historique complet des transactions : un montant global pour un plan retraite, mais chaque opération pour votre compte IBKR.

Les soldes sont rapides à maintenir, mais insuffisants pour le suivi du prix de revient et la fiscalité ; les transactions permettent de calculer les plus-values réalisées et d'accéder aux rapports [FIFO / LIFO / coût moyen / lot spécifique](https://www.mycapitally.com/help/cost-basis-methods). Ajoutez les détails plus tard et les soldes se réconcilieront automatiquement : rien n'est perdu.

- **[Que deviennent mes données si je quitte Capitally après l'essai gratuit ?](https://www.mycapitally.com/faq#what-happens-to-my-data-if-i-decide-to-leave-capitally-after-the-free-trial)**
Rien n'est supprimé. Votre projet est conservé sous chiffrement de bout en bout pendant au moins 6 mois après la fin de votre essai ou de votre abonnement. Vous pouvez donc réactiver votre abonnement durant cette période pour restaurer l'intégralité de votre historique, sans rien avoir à reconstruire. La suppression définitive est, quant à elle, accessible en un clic dans l'application à tout moment.

Dans tous les cas, [exportez tout](https://www.mycapitally.com/help/exporting-data) au format CSV, Excel ou JSON avant votre départ, afin de conserver une trace complète de vos données.

- **[Quels types d'actifs puis-je suivre avec Capitally ?](https://www.mycapitally.com/faq#what-kind-of-assets-can-i-manage-with-capitally)**
Tout ce qui peut être évalué. Les actions, ETF, fonds communs de placement, devises, cryptos et matières premières bénéficient d'un suivi automatique des prix et des dividendes, et les options des indicateurs Grecs ; les liquidités, obligations, biens immobiliers, capital-investissement, objets de collection et passifs sont des actifs personnalisés que vous valorisez vous-même. La profondeur de suivi dépend de l'actif : historique complet des transactions ou mises à jour périodiques des soldes.

La page [Données de marché](https://www.mycapitally.com/help/market-data) liste les actifs évalués nativement, et le guide [Bien démarrer](https://www.mycapitally.com/help/getting-started) propose une présentation détaillée par classe d'actifs.

- **[Puis-je suivre mes passifs comme les hypothèques en parallèle de mes actifs pour connaître ma véritable valeur nette ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-track-liabilities)**
Oui. Un passif est un actif avec une quantité négative : créez un actif personnalisé de type **Prêts** ou **Hypothèques** et enregistrez l'emprunt comme un **Achat** avec une quantité négative. L'onglet Valeur de marché du Portefeuille affiche alors côte à côte les colonnes **Détenus**, **Dû** et **Ratio d'endettement**.

Le guide [Suivi de dettes](https://www.mycapitally.com/help/tracking-debt) détaille la configuration — y compris pour les prêts qui calculent eux-mêmes leurs intérêts — et [Suivi d'hypothèque](https://www.mycapitally.com/help/tracking-mortgage) détaille le volet propriété.

- **[Capitally permet-il de suivre les dépenses liées à mes actifs, comme les frais d'entretien d'un bien immobilier ?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-track-expenses-related-to-my-assets)**
Oui. Enregistrez-les en tant que transactions `Autres` sur l'actif lui-même — entretien immobilier, réparations, assurances, frais de garde et de gestion — afin que le coût soit comptabilisé dans le même ledger que les achats, les valorisations et les revenus de cette position.

Un coût ponctuel doit être saisi comme une **Valeur** négative ; un coût récurrent doit être saisi dans le champ **Frais**, qui alimente également l'indicateur des frais. Dans les deux cas, cela réduit le rendement de la position plutôt que son capital investi. Voir [Suivi des dépenses](https://www.mycapitally.com/help/tracking-real-estate#tracking-expenses).

- **[Jusqu'où puis-je remonter dans l'importation de mon historique des transactions ?](https://www.mycapitally.com/faq#how-far-back-can-i-import-my-transaction-history)**
Aussi loin que vos relevés de courtier le permettent pour les plans Navigator et Captain ; le plan Sailor couvre 25 ans.

Les prix et les taux de change sont reconstitués sur l'ensemble de l'historique importé. Ainsi, une position ouverte en 2004 obtient son prix de revient et son impact de devise à partir de 2004 plutôt qu'à partir d'aujourd’hui. [Ce que comptent les limites du plan](https://www.mycapitally.com/help/subscription-and-billing#what-the-plan-limits-count) détaille le reste des limites par plan.

- **[Quelle est la différence entre le suivi de capital-investissement et la valorisation basée sur la valeur liquidative ?](https://www.mycapitally.com/faq#difference-between-private-equity-and-value-based-pricing)**
Le suivi du capital-investissement (private equity) s'adresse aux participations dans des fonds LP pour lesquelles vous connaissez le prix par unité et avez besoin de gérer les engagements de capital, les appels de fonds et les distributions avec DPI, TVPI et RVPI — consultez [le suivi du capital-investissement](https://www.mycapitally.com/help/tracking-private-equity).

La valorisation basée sur la valeur (value-based) s'adresse aux comptes gérés pour lesquels vous ne connaissez que la valeur totale ainsi que vos dépôts et retraits ; vous saisissez le solde et Capitally calcule les rendements — consultez [le suivi des investissements « boîte noire »](https://www.mycapitally.com/help/tracking-black-box-investments).

- **[Puis-je suivre ensemble mes investissements en capital-investissement et sur les marchés cotés ?](https://www.mycapitally.com/faq#track-private-equity-and-public-investments-together)**
Oui. Les parts de fonds de capital-investissement (LP), les comptes gérés, les actions, les ETF, les options, les crypto, les biens immobiliers et les objets de collection sont regroupés au sein d'un même projet, et la consolidation les intègre dans une seule valeur nette, une seule devise de base et un seul ensemble de rapports.

Chaque catégorie conserve ses propres indicateurs : les positions en capital-investissement présentent le capital engagé, le capital versé (Paid-In), le DPI, le TVPI et le RVPI, tandis que les positions publiques affichent le TWR, le rendement pondéré par les flux (MWR) / IRR et la contribution des taux de change. Consultez [Suivi du capital-investissement](https://www.mycapitally.com/help/tracking-private-equity) pour le workflow dédié aux fonds LP.

- **[Puis-je importer des données depuis mon administrateur de fonds ou mon gestionnaire de patrimoine ?](https://www.mycapitally.com/faq#import-data-from-fund-administrator-or-wealth-manager)**
Oui, pour tout relevé permettant l'exportation au format CSV ou Excel. Il suffit de faire correspondre ses colonnes aux champs de transaction de Capitally dans [Importer depuis un fichier](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-file), d'enregistrer cette correspondance en tant que préréglage, et tous les relevés ultérieurs du même fournisseur seront importés en quelques secondes.

Pour les relevés de fonds de capital-investissement — appels de capital, distributions, mises à jour de la valeur liquidative (NAV) — utilisez le [workflow de private-equity](https://www.mycapitally.com/help/tracking-private-equity). Pour un compte géré qui ne rapporte qu'une valeur liquidative en fin de période, utilisez la [valorisation basée sur la valeur (value-based pricing)](https://www.mycapitally.com/help/tracking-black-box-investments).

- **[Comment Capitally gère-t-il les portefeuilles multi-devises et l'attribution de change ?](https://www.mycapitally.com/faq#how-does-capitally-handle-multi-currency-and-fx)**
Chaque transaction conserve la devise dans laquelle vous avez payé — les transactions en USD restent en USD, celles en EUR en EUR — et est convertie dans votre devise d'affichage au taux en vigueur à la date de la transaction, taux que vous pouvez modifier à tout moment.

Les rendements sont ensuite scindés entre la plus-value propre à l'actif et le gain ou la perte de change associé, de sorte qu'un rendement de 12 % en USD qui correspond à 4 % en EUR est interprété différemment d'un rendement de 12 % en EUR. [Les indicateurs de portefeuille](https://www.mycapitally.com/help/portfolio-metrics) définissent cette ventilation.

- **[Puis-je suivre plusieurs entités juridiques ou comptes (personnel, société, trust) au même endroit ?](https://www.mycapitally.com/faq#track-multiple-entities-and-accounts)**
Oui. Un projet peut contenir n'importe quel nombre de [comptes](https://www.mycapitally.com/help/accounts) — personnels, professionnels, trusts, IRA, ISA, IKE/IKZE — ainsi que les passifs qui les financent, afin qu'une vue de patrimoine net déduise les dettes des positions. Chaque indicateur fonctionne à tous les niveaux : par compte, par filtre ou sur l'ensemble.

Lorsque deux entités ne doivent jamais apparaître dans le même rapport, attribuez à chacune son propre projet — même identifiant de connexion, données totalement isolées. [Projets](https://www.mycapitally.com/help/projects) définit de quel côté de cette frontière une entité doit être placée.

- **[Comment Capitally calcule-t-il les intérêts hypothécaires et l'amortissement ?](https://www.mycapitally.com/faq#how-does-capitally-calculate-mortgage-interest)**
À partir des conditions que vous saisissez, et non des relevés de votre banque. Configurez votre hypothèque avec une tarification basée sur les intérêts — taux, capitalisation, périodes, amortissement — et Capitally génère les régularisations ainsi que l'échéancier du solde ; les réinitialisations de taux, les reports d'échéances et le refinancement sont des modifications datées appliquées au même actif.

Le [suivi d'hypothèque](https://www.mycapitally.com/help/tracking-mortgage) prend en charge les taux fixes et les ARM 5/1, tandis que la [tarification basée sur les intérêts](https://www.mycapitally.com/help/interest-based-pricing) permet d'accéder à tous les réglages.

- **[Est-il possible de suivre les prêts sur marge et les ventes à découvert dans Capitally ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-track-margin-loans-and-short-positions)**
Oui, pour les deux, sur tous les abonnements. Une vente à découvert est une position avec une quantité négative : vendez ce que vous ne détenez pas, puis rachetez pour clôturer. Les liquidités empruntées sont un actif de type **Prêts** personnalisé représentant ce que vous devez, les intérêts sur marge une transaction d'**Intérêts** associée, et l'onglet Valeur de marché affiche les **Détenus**, les **Dû** et le **Ratio d'endettement**.

[Suivre des ventes à découvert](https://www.mycapitally.com/help/tracking-shorts) et [Suivre des dettes](https://www.mycapitally.com/help/tracking-debt) traitent ces deux sujets. Les exigences de marge sur les options vendues nécessitent le Suivi avancé, inclus dans l'abonnement Captain.

- **[Capitally affiche-t-il le ratio d'endettement ou des indicateurs de levier ?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-show-debt-to-asset-ratio)**
Oui, trois indicateurs sont disponibles dans l'onglet **Valeur de marché**. **Détenus** représente la valeur de vos actifs, **Dû** correspond à l'ensemble de vos dettes, qu'il s'agisse d'hypothèques, de prêts, de dettes sur marge ou de ventes à découvert, et le **Ratio d'endettement** correspond au montant dû divisé par le montant détenu. Ces trois indicateurs s'adaptent à votre sélection : un compte, un filtre enregistré ou l'ensemble de votre projet.

Le graphique de cet onglet représente l'évolution de la valeur détenue par rapport à la valeur due, avec l'exigence de marge en troisième ligne si vous vendez des options ou effectuez des ventes à découvert d'actions. Consultez [le suivi de la dette](https://www.mycapitally.com/help/tracking-debt).

- **[Est-il possible de lier une hypothèque à un bien immobilier pour connaître ma valeur nette réelle ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-link-mortgage-to-property)**
Oui. Placez le bien immobilier et son hypothèque dans le même compte, et l'onglet **Valeur de marché** de votre portefeuille affichera **Détenus** (la valeur du bien), **Dû** (le capital restant dû sur le prêt) et **Ratio d'endettement** (`dû / détenus`), la valeur propre du compte étant déjà nette de la dette.

Les évaluations immobilières doivent être saisies manuellement — Capitally n'évalue pas les biens immobiliers automatiquement — tandis que le solde du prêt évolue à chaque échéance. Guide complet : [Suivi d'une hypothèque](https://www.mycapitally.com/help/tracking-mortgage).

- **[Puis-je importer un historique de paiement de prêt ou d'hypothèque à partir d'un tableur ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-import-loan-or-mortgage-history-from-spreadsheet)**
Oui. L'historique d'un prêt ou d'une hypothèque s'importe via le même outil que le reste de votre portefeuille — CSV, XLS, XLSX, XML, JSON ou par copier-coller des lignes — et la correspondance des colonnes est enregistrée en tant que préréglage, afin que le prochain relevé provenant du même prêteur puisse le réutiliser.

Chaque remboursement devient une transaction d'**intérêts** : les intérêts payés correspondent à la Valeur, et le capital remboursé à la Quantité amortie. Consultez [Suivi d'hypothèque](https://www.mycapitally.com/help/tracking-mortgage) pour la configuration et [Importation depuis un fichier](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-file) pour la correspondance des données.

- **[Puis-je suivre des REIT et des biens immobiliers physiques dans le même portefeuille ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-track-reits-and-physical-real-estate-together)**
Oui. Une REIT est une position cotée ordinaire dont le prix est basé sur les données du marché, comme n'importe quelle autre action. Un bien immobilier physique est un actif personnalisé de type **Biens immobiliers** dont vous définissez vous-même la valorisation. Les deux se trouvent dans un même projet, mesurés de la même manière dans la même devise de référence.

Deux précisions : une REIT cotée est classée comme une action, donc **Portefeuille → Types → Biens immobiliers** ne l'inclura pas — regroupez les deux à l'aide d' [étiquettes ou catégories](https://www.mycapitally.com/help/taxonomies). De plus, les biens immobiliers ne sont pas pris en compte dans le filtre `Actifs liquides`. Guide pratique : [Suivi des biens immobiliers](https://www.mycapitally.com/help/tracking-real-estate).

- **[Puis-je suivre les revenus locatifs séparément des dividendes et des autres revenus passifs ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-track-rental-income-separately-from-dividends)**
Oui. Les **loyers** constituent un type de transaction à part entière : sur la fiche de l'actif immobilier, enregistrez une transaction de type **Loyers** en saisissant le montant du loyer dans **Valeur**, la retenue à la source dans **Impôts payés** et la commission du gestionnaire dans **Frais**. Les **loyers**, **dividendes** et **intérêts** restent distincts dans l'onglet **Revenus** tout en alimentant les mêmes indicateurs de **Rendement** et de **Rendement sur coût d'achat**.

[Le suivi des biens immobiliers](https://www.mycapitally.com/help/tracking-real-estate) détaille l'enregistrement et la duplication des transactions de loyers ; [le suivi des dividendes](https://www.mycapitally.com/help/tracking-dividends) explique ce qui est comptabilisé comme revenu.

- **[Puis-je suivre des biens immobiliers détenus dans plusieurs devises ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-track-real-estate-held-in-multiple-currencies)**
Oui. Chaque propriété est un actif libellé dans sa propre devise — un appartement à Varsovie en PLN, un appartement à Berlin en EUR — et ses valorisations, loyers, échéances et dépenses y sont conservés, tandis que le portefeuille est consolidé dans la devise de visualisation de votre choix.

Les rendements sont ensuite ventilés en **Rendements en capital**, qui figent le taux de change à la date d'ouverture, et en **Rendements de change**, correspondant à la variation du taux lui-même. Les [Indicateurs de portefeuille](https://www.mycapitally.com/help/portfolio-metrics) couvrent ces deux aspects.

- **[Puis-je suivre de l'or physique et des pièces d'investissement ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-track-physical-gold-and-bullion)**
Oui, et contrairement à un tableau ou une montre, les prix des métaux précieux se mettent à jour automatiquement. Ajoutez l'or sous forme de `XAU` ou l'argent sous forme de `XAG` à partir de la liste des devises prises en charge par Capitally, puis enregistrez chaque achat en tant qu'opération d'`Achat` au prix que vous avez réellement payé. Le palladium (`XPD`) est également disponible ; le platine ne l'est pas.

Le seul point à bien vérifier est l'unité : le `XAU` et le `XAG` sont cotés à l'once troy, donc un lingot de 100 g correspond à `3,215072` unités. [Suivi des métaux précieux](https://www.mycapitally.com/help/tracking-precious-metals) contient le tableau de conversion et un exemple détaillé.

- **[Prenez-vous en charge les contrats à terme (futures), les CFD et les certificats turbo ?](https://www.mycapitally.com/faq#do-you-support-futures-cfds-and-certificates)**
Pas en tant qu'instruments natifs : il n'existe pas de type d'actif pour les futures, les CFD ou les certificats, et les [données de marché](https://www.mycapitally.com/help/market-data) ne permettent pas d'en obtenir le prix. Suivez-les en tant qu'actifs personnalisés, qui ne diffèrent en rien des positions cotées pour les allocations, les rendements et le prix de revient.

La page sur [l'ajout d'actifs personnalisés](https://www.mycapitally.com/help/adding-custom-assets#tracking-an-asset-type-that-isnt-in-the-list) explique la marche à suivre, avec un exemple pour les contrats à terme. Un produit à effet de levier sur un sous-jacent coté peut, quant à lui, utiliser une [formule du prix](https://www.mycapitally.com/help/price-formulas) telle que `100 * prix`.

### Suivi des dividendes et autres revenus

- **[Comment fonctionne l'importation automatique des dividendes ?](https://www.mycapitally.com/faq#automatic-import-of-dividends)**
Capitally les publie pour vous. Une fois que Capitally connaît les actifs à dividendes que vous possédez, chaque paiement déclaré est extrait des données de marché avec sa date ex-dividende, sa date de paiement et son montant brut — aucun fichier de courtier n'est nécessaire.

Les dividendes automatiques ne comportent toutefois pas de retenue à la source, et leur date de paiement peut différer de celle de votre courtier. Pour vos rapports fiscaux, importez le fichier du courtier : ces enregistrements sont considérés comme confirmés, ont priorité sur les enregistrements automatiques, et intègrent la retenue à la source (WHT) et le taux de change réels. Voir [Suivi des dividendes](https://www.mycapitally.com/help/tracking-dividends).

- **[Puis-je suivre les dividendes d'actions et de fonds étrangers, y compris la retenue à la source ?](https://www.mycapitally.com/faq#track-dividends-from-foreign-stocks-including-source-taxe)**
Oui. Les dividendes étrangers sont suivis exactement comme les dividendes nationaux, et la retenue à la source est conservée pour chaque paiement : la valeur du dividende reste brute, le montant retenu est inscrit dans **Impôts payés / retenus**, et le montant net est calculé automatiquement à partir de ces deux valeurs.

Une importation depuis votre courtier remplit automatiquement ce champ si l'exportation le permet ; dans le cas contraire, vous pouvez le saisir vous-même. Consultez [l'importation des dividendes et de la retenue à la source](https://www.mycapitally.com/help/tracking-dividends#importing-dividends-and-withholding-tax) et la section [Impôts](https://www.mycapitally.com/help/taxes) pour savoir comment les impôts retenus sont déduits des impôts dus.

- **[Comment Capitally prévoit-il les dividendes futurs ?](https://www.mycapitally.com/faq#how-does-capitally-forecast-future-dividends)**
À partir des versements des cinq dernières années, le prochain dividende estimé correspond au dernier dividende payé, multiplié par le taux de croissance moyen sur cette période. Les actifs cotés utilisent l'historique complet du marché, tandis que les actifs personnalisés utilisent les données que vous avez saisies. [Suivi des dividendes](https://www.mycapitally.com/help/tracking-dividends#how-future-income-is-estimated) contient le reste des informations.

- **[Puis-je personnaliser les hypothèses des projections de dividendes, par exemple définir différents scénarios de croissance ?](https://www.mycapitally.com/faq#customizing-different-growth-scenarios)**
Pas encore. Les projections de dividendes suivent un modèle fixe — [les cinq dernières années de versements, projetées selon le taux de croissance moyen de cette période](https://www.mycapitally.com/faq#how-does-capitally-forecast-future-dividends) — sans possibilité de définir un taux de croissance, une réduction de versement ou un DRIP par actif.

Le seul levier disponible concerne les données sous-jacentes : les dividendes saisis manuellement alimentent la même projection ; modifier l'historique des revenus d'un actif change donc le résultat obtenu. La modélisation de scénarios figure sur [la roadmap](https://community.mycapitally.com/c/roadmap/6).

- **[Puis-je définir des flux de revenus personnalisés autres que les dividendes ?](https://www.mycapitally.com/faq#define-custom-income-streams)**
Oui. Les **loyers** et les **intérêts** sont des types de transaction à part entière, au même titre que les dividendes : les loyers pour les revenus immobiliers, les intérêts pour les coupons d'obligations, les dépôts, l'épargne et les prêts P2P, chacun avec sa propre valeur, ses frais et ses impôts payés. Chaque indicateur de revenus couvre ces trois éléments : revenus perçus, rendement, rendement sur prix de revient, croissance, date de prochain paiement et répartition entre eux.

[Suivi des dividendes](https://www.mycapitally.com/help/tracking-dividends) couvre les loyers et les intérêts au même titre que les dividendes, notamment la manière dont les paiements futurs sont estimés et pourquoi les revenus exceptionnels doivent être classés dans une transaction `Autres`.

- **[Est-ce que Capitally affiche les dividendes à venir ?](https://www.mycapitally.com/faq#alerts-about-upcoming-dividends)**
Oui. Les dividendes attendus apparaissent dans le widget du dashboard, dans l'onglet Revenus et sur les listes de transactions dès que la plage de dates inclut une période future, chacun avec sa date ex-dividende, sa date de paiement et son montant.

Chacun est libellé comme « À venir », « Déclarée » ou « Estimée », afin qu'une annonce d'entreprise ne soit jamais confondue avec une projection. [Suivi des dividendes](https://www.mycapitally.com/help/tracking-dividends#upcoming-and-estimated-dividends) explique comment ces estimations sont construites.

- **[Puis-je tester différentes stratégies de dividendes et les comparer côte à côte ?](https://www.mycapitally.com/faq#testing-different-dividend-strategies)**
Oui, mais uniquement pour les stratégies que vous détenez réellement ; il n'existe pas de mode simulation. Attribuez chaque stratégie à son propre compte, puis regroupez par compte dans Portefeuille : le rendement total, le rendement pondéré par le temps (TWR), le rendement pondéré par les flux (IRR), les revenus et le rendement au prix de revient s'affichent séparément sur un même graphique. Un compte peut également servir d' [indice de référence](https://www.mycapitally.com/help/benchmarks) afin de comparer la performance d'une stratégie par rapport à une autre.

Capitally ne modélisera pas une stratégie que vous n'avez pas enregistrée : les revenus prévisionnels utilisent un modèle fixe, sans option de réinvestissement des dividendes (DRIP) ni possibilité de définir une croissance personnalisée par actif. Voir [Suivi des dividendes](https://www.mycapitally.com/help/tracking-dividends).

- **[Capitally prend-il en charge l'investissement en dividendes ?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-support-dividend-investing)**
Oui. Les dividendes sont suivis paiement par paiement pour toutes les actions et tous les ETF pris en charge — montant brut, retenue à la source et montant net, chacun étant modifiable — parallèlement au rendement sur prix de revient, aux revenus prévisionnels et à la croissance des dividendes. Les coupons d'obligations et les revenus locatifs figurent dans le même Ledger, ce qui permet de comparer côte à côte le rendement des DRIP, des loyers et des obligations.

Le guide complet [Suivi des dividendes](https://www.mycapitally.com/help/tracking-dividends) vous explique notamment comment les paiements automatiques sont rapprochés de vos relevés de courtier ; la [page de fonctionnalité de suivi des dividendes](https://www.mycapitally.com/features/track-dividends) vous en offre une vue d'ensemble.

- **[Capitally peut-il générer des rapports d'impôt sur les plus-values pour mon pays ?](https://www.mycapitally.com/faq#capital-gains-tax-report-for-my-country)**
Oui. Les chiffres des plus-values proviennent d'un [préréglage fiscal](https://www.mycapitally.com/help/tax-presets) spécifique au pays, qui intègre les conventions de prix de revient, les règles de durée de détention et les seuils d'exonération de votre juridiction. Des préréglages sont déjà configurés pour plusieurs pays et vous pouvez en cloner un ou créer le vôtre pour n'importe quelle autre juridiction. Le prix de revient est suivi par lot fiscal, dans la devise de chaque transaction, et les résultats sont centralisés dans le [Rapport Impôts dus](https://www.mycapitally.com/help/taxes-due-report) par pays et par année.

### Analyser la performance

- **[À quelle fréquence les prix des actifs sont-ils mis à jour ?](https://www.mycapitally.com/faq#how-often-are-asset-prices-updated)**
Pas en temps réel — Capitally est un outil de suivi, pas une plateforme de trading. Les actions et ETF américains, les devises et les cryptomonnaies s'actualisent au maximum toutes les 30 minutes pendant les heures de marché ; tous les autres actifs sont mis à jour à la clôture de la journée, entre 15 minutes et 3 heures après la fermeture du marché concerné. La page [Données de marché](https://www.mycapitally.com/help/market-data) indique le délai pour chaque marché.

Les actifs personnalisés conservent votre dernière évaluation jusqu'à ce que vous en [saisissiez une nouvelle](https://www.mycapitally.com/help/setting-custom-asset-prices).

- **[Comment Capitally gère-t-il les actifs qui n'ont pas de prix publiquement disponibles ?](https://www.mycapitally.com/faq#handling-assets-without-publicly-available-prices)**
C'est vous qui fixez le prix. [Ajoutez-le en tant qu'actif personnalisé](https://www.mycapitally.com/help/adding-custom-assets) — capital-investissement, propriété, objets de collection, fonds fermés — et [saisissez les valorisations](https://www.mycapitally.com/help/setting-custom-asset-prices) manuellement, par copier-coller ou via import CSV, aussi souvent que vous les recevez.

À partir de là, il se comporte comme une position cotée : le prix de revient, le rendement pondéré par le temps (TWR), le rendement pondéré par les flux (MWR), l'attribution des devises et le rendement sur coût de revient (yield-on-cost) sont tous calculés de la même manière, et les dividendes, loyers ou dépenses peuvent y être associés. Entre deux valorisations, Capitally conserve le dernier prix connu ou procède à une interpolation, selon votre préférence.

- **[Comment fonctionne l'évaluation des actifs personnalisés comme l'art ou les biens immobiliers ?](https://www.mycapitally.com/faq#how-does-valuation-for-custom-assets-like-art-or-real-estate-work)**
C'est vous qui déterminez vous-même les valorisations : une valeur unique, quelques-unes, ou une série complète de prix, dans la devise de l'actif ([quatre méthodes pour en saisir une](https://www.mycapitally.com/help/setting-custom-asset-prices)). Capitally reporte la dernière valorisation jusqu'à la suivante, de sorte qu'un actif réévalué une fois par an affiche toujours une valeur pour chaque jour intermédiaire.

Les **loyers**, les frais d'entretien et autres coûts sont enregistrés séparément des valorisations et sont intégrés dans le calcul du rendement. Guides pas à pas : [Suivi des biens immobiliers](https://www.mycapitally.com/help/tracking-real-estate) et [Suivi des objets de collection](https://www.mycapitally.com/help/tracking-collectibles).

- **[Puis-je définir des alertes sur des indicateurs ou des seuils de performance précis ?](https://www.mycapitally.com/faq#notifications-related-to-specific-metrics)**
Pas sur des indicateurs individuels. Une alerte à seuil — « préviens-moi quand AAPL dépasse 200 » — nécessiterait que les serveurs de Capitally lisent votre portefeuille, et le [chiffrement de bout en bout](https://www.mycapitally.com/help/data-safety) rend vos données illisibles pour nous par conception.

Ce que vous pouvez planifier à la place, dans **Paramètres → Notifications**, est un récapitulatif récurrent de la performance de votre portefeuille, de manière quotidienne à mensuelle. Il arrive sous forme de notification push sur une application installée plutôt que par e-mail : votre appareil effectue le calcul localement, ce qui est la seule façon de garantir l'intégrité du chiffrement.

- **[Quels indicateurs de capital-investissement Capitally prend-il en charge ?](https://www.mycapitally.com/faq#what-private-equity-metrics-does-capitally-support)**
Capital engagé, Capital versé, Engagement non appelé, Taux de financement, DPI (Distributions sur Capital versé), RVPI (Valeur résiduelle sur Capital versé), TVPI (Valeur totale sur Capital versé), ainsi que les flux de trésorerie détaillés incluant les entrées, sorties, frais et revenus. Consultez [Suivi du Capital-investissement](https://www.mycapitally.com/help/tracking-private-equity) pour savoir comment chaque indicateur est calculé, avec un exemple complet du cycle de vie d'un fonds LP.

- **[Quelle est la différence entre le TWR et le MWR / IRR, et lequel utiliser ?](https://www.mycapitally.com/faq#twr-vs-mwr-which-metric-should-i-use)**
Le TWR évalue la stratégie, tandis que le MWR évalue votre résultat en tant qu'investisseur. Le rendement pondéré par le temps (TWR) neutralise l'impact des apports ou des retraits de fonds, ce qui en fait l'indicateur le plus juste pour comparer vos performances à un indice de référence. Le rendement pondéré par les flux (MWR) — aussi appelé TRI — intègre le calendrier de vos flux de trésorerie ; il reflète donc la performance réelle de votre portefeuille.

Capitally calcule ces deux indicateurs, ainsi que le ROI, pour chaque compte et pour l'ensemble du portefeuille. Chacun d'eux peut être **ajusté** par un indice de référence pour obtenir une performance réelle ou excédentaire. La page [Calcul des rendements](https://www.mycapitally.com/help/calculating-returns) présente des exemples détaillés.

- **[Quelles méthodes de prix de revient Capitally prend-il en charge — FIFO, coût moyen, lot spécifique ?](https://www.mycapitally.com/faq#cost-basis-and-tax-lot-accounting)**
Il y en a trois, et même trois de plus : FIFO, LIFO, HICO (coût le plus élevé en premier), LOCO (coût le plus bas en premier), l'identification manuelle par lots spécifiques et le prix de revient moyen avec regroupement par actif ou par actif et compte. Définissez la méthode par projet, compte, actif ou position (la règle la plus précise l'emporte) ou laissez un [préréglage fiscal](https://www.mycapitally.com/help/tax-presets) intégré appliquer celle exigée par sa juridiction.

La page [Méthodes de prix de revient](https://www.mycapitally.com/help/cost-basis-methods) contient un exemple pratique pour chacune et explique comment choisir des lots individuels lors d'une vente.

- **[Dois-je être programmeur pour créer un préréglage fiscal ?](https://www.mycapitally.com/faq#no-programmer-needed-to-write-a-tax-preset)**
Non. Quinze pays sont fournis avec un [préréglage fiscal](https://www.mycapitally.com/help/tax-presets) intégré : sélectionnez le vôtre dans **Paramètres → Impôts**, assignez-le à vos comptes, et il n'y a rien à écrire.

Si vous souhaitez apporter des modifications, l'éditeur est visuel : les règles sont créées à partir d'instructions point-and-click, et chaque préréglage intégré a été rédigé avec ce même éditeur. La section [Programmable presets](https://www.mycapitally.com/help/programmable-presets) explique comment cela fonctionne.

Si votre pays est absent ou si un préréglage comporte une erreur, écrivez à [support@mycapitally.com](mailto:support@mycapitally.com).

- **[Capitally prend-il en charge les formulaires PIT-38 polonais, Schedule D américain, Anlage KAP allemand et Capital Gains britannique ?](https://www.mycapitally.com/faq#supported-tax-forms-pit-38-schedule-d-anlage-kap)**
Oui — pour les chiffres correspondants, mais pas pour les formulaires eux-mêmes. Des préréglages intégrés pour quinze pays trient les plus-values, les dividendes et les intérêts dans des groupes fiscaux nommés d'après les lignes de votre déclaration ; le Rapport Impôts dus indique les revenus, les dépenses et les impôts par groupe. Les abattements personnels et les reports de moins-values ne sont pas appliqués — la note de chaque préréglage précise ce qu'il couvre, dans **Paramètres → Impôts** ou dans le [projet de démonstration](https://app.mycapitally.com/project/demo-1/settings/taxes).

La section [Préréglages fiscaux](https://www.mycapitally.com/help/tax-presets) détaille les options incluses et comment en créer un pour un pays non couvert.

- **[Comment sont gérés les comptes fiscalement avantageux comme le PEA, l'assurance-vie, IKE, IKZE, ISA, IRA ou 401(k) ?](https://www.mycapitally.com/faq#tax-sheltered-accounts-ike-ikze-isa-ira-401k)**
Laissez le compte sans préréglage fiscal et il sort du [Rapport Impôts dus](https://www.mycapitally.com/help/taxes-due-report) tout en étant pris en compte dans la performance, les revenus et le patrimoine net. Attribuez plutôt un préréglage à 0 % si vous souhaitez y totaliser les versements et les retraits.

Trois préréglages sont intégrés — **Compte retraite (IKE, IKZE, PPK, OIPE)**, **401k ou IRA (avant impôt)** et **Roth 401(k) ou Roth IRA (après impôt)**. Les plafonds de versement ne sont pas modélisés ; [Préréglages fiscaux](https://www.mycapitally.com/help/tax-presets) explique comment en cloner un pour une exonération partielle.

- **[Capitally peut-il calculer les opportunités de ventes déficitaires (tax-loss harvesting) ?](https://www.mycapitally.com/faq#calculate-tax-loss-harvesting-opportunities)**
Oui. L'indicateur **Fiscalité optimisable** affiche le montant maximal d'impôts que vous pourriez économiser en clôturant vos positions perdantes — une colonne disponible sous Portefeuille → Impôts dus, ainsi qu'un signet **Fiscalité optimisable** dans le [Rapport de revenus imposables](https://www.mycapitally.com/help/taxable-income-report). Pour clôturer des lots spécifiques plutôt que d'utiliser la méthode FIFO, utilisez **Lots de transaction à clôturer** lors d'une transaction de Vente ; consultez les [méthodes de prix de revient](https://www.mycapitally.com/help/cost-basis-methods).

Considérez cela comme une opportunité et non comme un chiffre final pour votre déclaration : les « wash sales » ne sont pas modélisées et les préréglages intégrés ne tiennent compte ni des abattements annuels ni des reports de moins-values.

- **[Que se passe-t-il si je change de pays en cours d'année ?](https://www.mycapitally.com/faq#move-countries-mid-year-switch-tax-preset)**
Attribuez à chaque période de résidence son propre compte. Un [préréglage fiscal](https://www.mycapitally.com/help/tax-presets) est lié à un pays spécifique. Ainsi, le préréglage de l'ancien pays s'applique à un compte et celui du nouveau pays à l'autre, tout en alimentant le même [Rapport Impôts dus](https://www.mycapitally.com/help/taxes-due-report). Déplacez vos positions ouvertes à la date de votre déménagement à l'aide d'une transaction de `Conversion / Déplacement` : cela reporte le prix de revient au lieu de réaliser une plus-value.

Ne vous contentez pas de réaffecter le préréglage sur le compte existant : celui-ci ne comporte pas de plage de dates et réévaluerait également les années précédant votre départ.

- **[Est-ce que Capitally calcule le TRI, le TWR et le ROI pour les biens immobiliers individuels ?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-calculate-irr-twr-and-roi-for-individual-properties)**
Oui. Un bien immobilier est une position comme une autre ; le TRI, le TWR et le ROI s'y appliquent donc, tandis que les revenus, le rendement et le rendement sur coût sont calculés à partir des transactions de `Loyers` enregistrées pour ce bien. Une hypothèque est une position distincte qui n'est pas incluse dans le TRI propre au bien immobilier : regroupez les deux dans un même compte et le chiffre obtenu au niveau du compte représentera votre rendement après dettes.

[Le suivi des biens immobiliers](https://www.mycapitally.com/help/tracking-real-estate) et [le suivi des hypothèques](https://www.mycapitally.com/help/tracking-mortgage) couvrent la configuration ; [le Calcul des rendements](https://www.mycapitally.com/help/calculating-returns) compare les trois méthodes.

### Suivi des options

- **[Puis-je suivre des options sur des actifs personnalisés ou illiquides ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-track-options-on-custom-or-illiquid-assets)**
Oui. Comme Capitally modélise les prix des options au lieu de les récupérer en temps réel depuis une place de marché, vous pouvez [créer un actif personnalisé](https://www.mycapitally.com/help/adding-custom-assets), y rattacher des options, et laisser Capitally calculer la juste valeur ainsi que les Greeks (delta, theta, gamma, vega, rho) à partir de son historique de prix. Cela fonctionne même pour des options qui ne sont cotées sur aucune place de marché.

- **[Pourquoi le prix de mon option ne correspond-il pas exactement au prix affiché par mon courtier ?](https://www.mycapitally.com/faq#why-doesn-t-my-option-price-match-my-broker-s-price-exactly)**
Parce que Capitally modélise le prix plutôt que de le citer — via les modèles Black-Scholes-Merton et Barone-Adesi-Whaley, alimentés par la volatilité historique, un rendement moyen des dividendes et un taux sans risque configurable. Une cotation de courtier inclut également le spread bid-ask et la volatilité intrajournalière. Voir [Suivi des options](https://www.mycapitally.com/help/tracking-options).

- **[Quels courtiers sont pris en charge pour l'importation d'options ?](https://www.mycapitally.com/faq#which-brokers-are-supported-for-options-import)**
Interactive Brokers, Schwab et Swissquote sont nativement pris en charge aujourd’hui, y compris les trades multi-jambes, les attributions, les exercices et les prix d’exercice ajustés. N’importe quel autre courtier fonctionne via l’[importateur flexible](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-broker) à partir de son export CSV ou XLS, ou par saisie manuelle — le [suivi des options](https://www.mycapitally.com/help/tracking-options) couvre les deux méthodes.

Si le format de votre courtier n’est pas encore pris en charge, envoyez un fichier exemple à [support@mycapitally.com](mailto:support@mycapitally.com) et nous lui donnerons la priorité.

- **[Comment Capitally gère-t-il les exigences de marge pour les options vendues ?](https://www.mycapitally.com/faq#how-does-capitally-handle-margin-requirements-for-sold-options)**
Il les estime à partir des pourcentages que vous définissez — le chiffre de votre courtier n'est jamais importé. L'indicateur **Exigence de marge** applique votre pourcentage à la valeur de marché du sous-jacent pour une option call vendue, au prix d'exercice pour une option put vendue, et à la valeur de marché d'une action ou crypto en vente à découvert. Les valeurs par défaut sont de 25 % pour les options vendues et 50 % pour les ventes à découvert, modifiables dans **Paramètres → Suivi avancé**.

Les courtiers utilisent des modèles basés sur le risque plutôt que des pourcentages fixes, considérez donc ce nombre comme votre propre estimation. Voir [Suivi des exigences de marge](https://www.mycapitally.com/help/tracking-options#tracking-margin-requirements).

- **[Puis-je voir mes options à côté de mes positions en actions habituelles ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-see-options-alongside-my-regular-stock-positions)**
Oui. Chaque contrat d'option est considéré comme un lot rattaché à son actif sous-jacent ; ainsi, les calls et les puts sur Apple figurent dans le même onglet **Lots** que vos actions Apple, chaque ligne affichant son prix d'exercice, son échéance, le nombre de contrats et son multiplicateur.

Les Grecs sont calculés par contrat et non par portefeuille — il n'existe pas de chiffre global ajusté au delta combinant actions et options. Pour accéder à l'onglet dédié **Options** et au regroupement automatique par stratégie, consultez [Suivi des options](https://www.mycapitally.com/help/tracking-options).

- **[Capitally ajuste-t-il les options lorsque l'action sous-jacente fait l'objet d'un fractionnement ?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-adjust-options-when-the-underlying-stock-splits)**
Oui. Lorsqu'un fractionnement d'action survient, Capitally ajuste automatiquement la quantité et le prix d'exercice de vos contrats d'options pour refléter le fractionnement. Il gère également correctement les prix d'exercice ajustés et non ajustés lors de l'importation des transactions.

- **[Quel abonnement inclut le suivi des stock-options ?](https://www.mycapitally.com/faq#which-subscription-plan-includes-stock-options-tracking)**
Le **plan** [Captain](https://www.mycapitally.com/pricing) — il couvre également le capital-investissement, la tarification basée sur la valeur, les groupes de lots et un nombre illimité de projets. Tous les plans débutent par un essai gratuit de 14 jours, sans carte bancaire requise. Consultez la [page de la fonctionnalité stock-options](https://www.mycapitally.com/features/stock-options) pour voir ce qui est suivi.

- **[Capitally affiche-t-il les Grecs des options (delta, theta, gamma, vega) ?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-support-options-greeks)**
Oui — le delta, le gamma, le theta, le vega et le rho sont disponibles pour chaque contrat que vous détenez, sous forme de colonnes pour un contrat spécifique, une stratégie, un sous-jacent associé à sa position en actions, ou pour l'ensemble du portefeuille.

Ces données sont issues d'un modèle de tarification plutôt que d'un flux boursier, ce qui leur permet de rester cohérentes dans le temps et de fonctionner sur des contrats peu liquides ainsi que sur des sous-jacents personnalisés. [Le suivi des options](https://www.mycapitally.com/help/tracking-options) couvre les colonnes et les données de tarification.

### Confidentialité et partage

- **[Que faites-vous pour protéger ma vie privée ?](https://www.mycapitally.com/faq#what-do-you-do-to-protect-my-privacy)**
Vos données financières sont chiffrées de bout en bout sur votre appareil avec AES-GCM, à l'aide d'une clé dérivée de votre mot de passe — Capitally ne peut pas les déchiffrer, donc une fuite de la base de données ne révèle que des blocs illisibles. Nous ne nous connectons jamais à votre courtier ni à votre banque : pas de Plaid, pas de Yodlee, pas d'identifiants partagés.

Nous ne vendons ni données financières ni schémas comportementaux, et les analyses produit n'incluent jamais la taille ou la valeur de vos positions. Le [guide de sécurité des données](https://www.mycapitally.com/help/data-safety) détaille le modèle de chiffrement complet, l'hébergement dans l'UE, ainsi que l'export et la suppression en un clic.

- **[Puis-je partager uniquement une partie de mon portefeuille avec un conseiller financier sans révéler toutes mes données ?](https://www.mycapitally.com/faq#sharing-part-of-portfolio)**
Oui — en exportant une partie de vos données plutôt qu'en accordant un accès direct. Sélectionnez les positions, les comptes ou les transactions de votre choix et [exportez-les](https://www.mycapitally.com/help/exporting-data) au format CSV, Excel ou JSON (format propre à Capitally). Ce dernier inclut les actifs et les comptes sous-jacents, permettant une réimportation directe dans le projet Capitally de votre conseiller.

Le partage en lecture seule en temps réel figure sur [la roadmap](https://community.mycapitally.com/c/roadmap/6). En attendant, vous décidez précisément des données qui quittent votre espace sécurisé, ainsi que de leur format.

- **[Capitally se connecte-t-il à ma banque ou à mon courtier via Plaid ou un autre agrégateur ?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-connect-to-my-bank-or-broker-via-plaid)**
Non. Capitally ne se connecte jamais à vos banques ou courtiers via Plaid, Yodlee ou tout autre agrégateur d'open-banking ; aucun mot de passe partagé, aucun jeton d'API en lecture seule, aucune tierce partie dans le processus de données. Les données sont importées par fichier CSV ou Excel, par copier-coller depuis un tableur, ou par [saisie manuelle](https://www.mycapitally.com/help/add-transactions-manually), avec des [préréglages natifs](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-broker) pour la plupart des courtiers majeurs.

Ce choix relève autant de la précision que de la confidentialité, et implique l'absence de synchronisation automatique en arrière-plan. [Mes données sont-elles en sécurité ?](https://www.mycapitally.com/help/data-safety) explique ces deux aspects.

- **[Capitally est-il conforme au RGPD ? Où mes données sont-elles stockées ?](https://www.mycapitally.com/faq#is-capitally-gdpr-compliant)**
Oui. Capitally est conçu et exploité conformément au RGPD : les serveurs et les bases de données sont hébergés dans des centres de données situés dans l'UE, et vos données de portefeuille sont chiffrées de bout en bout sur votre appareil avec le standard AES-GCM, ce qui signifie que nous ne pouvons pas les lire, même si nous y étions contraints.

L'exportation et la suppression définitive sont des opérations réalisables en un clic depuis l'application, sans aucun e-mail ni ticket de support requis. [Mes données sont-elles en sécurité ?](https://www.mycapitally.com/help/data-safety) détaille le modèle de chiffrement et d'hébergement ; la [Politique de confidentialité](https://www.mycapitally.com/legal/privacy) constitue le texte juridique complet.

- **[Capitally est-il chiffré de bout en bout ?](https://www.mycapitally.com/faq#is-capitally-end-to-end-encrypted)**
Oui. Votre portefeuille est chiffré sur votre appareil en AES-256 à l'aide d'une clé dérivée de votre mot de passe, et les clés ne quittent jamais vos appareils — nos serveurs ne conservent que des textes chiffrés. Ainsi, en cas de violation de base de données, les données ne seraient que des blocs illisibles.

C'est toute la différence entre le chiffrement de bout en bout et le « chiffrement de niveau bancaire » dont se prévalent la plupart des outils de suivi, où le fournisseur détient les clés et peut lire vos données. Vous choisissez le compromis pour chaque projet : mot de passe utilisateur, mot de passe de projet distinct ou clé distante dérivée du serveur. Spécifications complètes dans [Mes données sont-elles en sécurité ?](https://www.mycapitally.com/help/data-safety)

- **[Les employés de Capitally peuvent-ils consulter mon portefeuille ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-capitally-employees-see-my-portfolio)**
Non. Votre portefeuille est chiffré sur votre appareil à l'aide d'une clé que nous ne recevons jamais. Ainsi, nos ingénieurs, notre équipe d'infrastructure et quiconque s'introduirait dans notre base de données ne verraient que du texte chiffré — c'est d'ailleurs pour cette raison qu'une assignation en justice ne permettrait d'obtenir aucune donnée lisible.

Ce que nous voyons, ce sont les métadonnées de vos projets : le type de chaque modification (transaction créée, modifiée, supprimée) et le moment où elle a eu lieu, ce qui permet à la synchronisation de fonctionner. Les montants, les instruments, les noms de comptes et vos propres notes sont chiffrés avant même de quitter votre appareil. Voir [Mes données sont-elles en sécurité ?](https://www.mycapitally.com/help/data-safety)

- **[Où mes données financières sont-elles stockées ?](https://www.mycapitally.com/faq#where-is-my-financial-data-stored)**
Dans des centres de données situés dans l'Union européenne — tous les serveurs et bases de données de Capitally sont sous juridiction européenne — et ce qui y est stocké n'est que du texte chiffré. Votre portefeuille est chiffré sur votre appareil avec une clé AES-GCM dérivée de votre mot de passe avant toute synchronisation, de sorte que le texte en clair n'existe que dans la mémoire de votre navigateur ou de votre appareil.

Le [guide sur la sécurité des données](https://www.mycapitally.com/help/data-safety) détaille les fournisseurs d'hébergement ainsi que les mesures côté serveur : TLS lors du transfert, chiffrement au repos, accès restreint au besoin et journaux d'accès.

- **[Que se passe-t-il si j'oublie mon mot de passe ?](https://www.mycapitally.com/faq#what-happens-if-i-forget-my-password)**
Vous pouvez le réinitialiser avec **Mot de passe oublié ?**, mais vous devez effectuer l'opération sur l'appareil où vous avez utilisé le projet pour la dernière fois : c'est le seul endroit où l'application peut chiffrer à nouveau vos projets avec le nouveau mot de passe. Si un projet possède son propre **Mot de passe de projet**, aucune réinitialisation n'est possible : la clé est dérivée de ce mot de passe et nos serveurs ne conservent que des données chiffrées.

La section [Compte et connexion](https://www.mycapitally.com/help/account-and-login) couvre le processus de réinitialisation, et [mes données sont-elles en sécurité ?](https://www.mycapitally.com/help/data-safety) explique les modes de chiffrement et les points à vérifier avant de conclure que les données sont perdues.

- **[Capitally utilise-t-elle l'IA sur mes données financières ?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-use-ai-on-my-financial-data)**
Non. Les résumés, recommandations et « insights » basés sur une IA côté serveur nécessitent des serveurs capables de lire votre portefeuille en clair, ce que les nôtres ne peuvent pas faire : vos données sont chiffrées de bout en bout sur votre appareil. Cette absence est architecturale, et non une politique que nous pourrions changer du jour au lendemain.

Tout ce que l'application calcule — prix de revient, TRI, TWR, prévisions de dividendes, grecques des options, calculs fiscaux — s'exécute localement à partir de vos données déchiffrées, si bien qu'aucun modèle cloud ne voit jamais vos positions. Consultez le [guide de sécurité des données](https://www.mycapitally.com/help/data-safety) pour comprendre le modèle de chiffrement.

- **[Est-il sûr d'utiliser Capitally ?](https://www.mycapitally.com/faq#is-capitally-safe-to-use)**
Oui, pour des raisons structurelles plutôt que procédurales. Votre portefeuille est chiffré de bout en bout sur votre appareil à l'aide d'une clé dérivée de votre mot de passe, de sorte qu'une violation de nos serveurs ne révélerait que du texte chiffré ; nous ne nous connectons jamais à votre courtier ou à vos banques via Plaid ou Yodlee ; et chaque serveur est situé dans l'UE, en conformité avec le RGPD.

Les risques que nous ne pouvons pas éliminer sont les suivants : une attaque de la chaîne d'approvisionnement remplaçant notre propre code, et une personne accédant à votre appareil alors que vous êtes connecté. [Mes données sont-elles en sécurité ?](https://www.mycapitally.com/help/data-safety) contient les spécifications de chiffrement, ainsi que les politiques de conservation et d'exportation des données.

- **[Est-il possible de partager un portefeuille Capitally entre deux personnes ?](https://www.mycapitally.com/faq#can-two-people-share-one-portfolio)**
Pas avec deux identifiants séparés — Capitally est conçu pour un utilisateur unique pour le moment. La clé d'un projet est dérivée de votre propre mot de passe, il n'existe donc pas de système d'invitation, de second accès ou de rôle en lecture seule ; partager un identifiant donne un accès complet en lecture et en écriture.

Si l'autre personne a uniquement besoin de consulter les montants, vous pouvez [exporter](https://www.mycapitally.com/help/exporting-data) une vue filtrée vers un fichier CSV, Excel ou PDF, ou utiliser `Masquer mes montants` pour afficher les allocations sans les montants. Les [Projets](https://www.mycapitally.com/help/projects) permettent de gérer des structures multi-entités ; l'accès partagé figure sur [la roadmap](https://community.mycapitally.com/c/roadmap/6).

- **[Capitally prend-il en charge l’authentification à deux facteurs (2FA) ou les passkeys ?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-support-two-factor-authentication)**
Pas nativement — il n’y a pas de vérification intégrée par TOTP, SMS ou e-mail, ni de connexion par passkey. La connexion via Google est actuellement le moyen d'ajouter un second facteur à votre compte : elle hérite de la méthode multi-facteurs imposée par votre compte Google.

Sur un produit chiffré de bout en bout, la couche située sous la connexion est plus importante. Un **mot de passe de projet** dérive la clé de chiffrement sur votre appareil à partir d’un secret que vous seul détenez, de sorte qu’accéder au compte ne signifie pas pouvoir lire les données. [Compte et connexion](https://www.mycapitally.com/help/account-and-login#two-factor-authentication) couvre ces deux aspects.


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## Help Articles

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- **[Vue d'ensemble](https://www.mycapitally.com/help/overview)** Commençons par les notions essentielles.
- **[Application desktop & mobile](https://www.mycapitally.com/help/desktop-mobile-app)** Capitally n'est pas sur l'App Store ni Play Store — installez-la depuis votre navigateur sur Mac, Windows, iOS ou Android. Navigateurs, hors ligne, désinstallation.
- **[Données de marché](https://www.mycapitally.com/help/market-data)** Marchés, types d'actifs, devises et indicateurs économiques couverts par Capitally, fraîcheur des prix, sources des taux de change et procédure pour demander l'ajout d'un actif manquant.
- **[Mes données sont-elles en sécurité ?](https://www.mycapitally.com/help/data-safety)** Capitally est un outil de suivi de portefeuille qui privilégie la confidentialité et respecte le RGPD. Vos données sont chiffrées de bout en bout sur votre appareil — nos serveurs en Europe ne voient jamais vos positions.
- **[Votre compte et la connexion](https://www.mycapitally.com/help/account-and-login)** Une adresse correspond à un compte. Découvrez ce que la déconnexion efface, le lien entre votre mot de passe et le chiffrement, et comment changer l'e-mail de votre compte, modifier votre méthode de connexion ou supprimer votre compte.
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- **[Portefeuille](https://www.mycapitally.com/help/explorer)** Naviguez dans la vue de portefeuille : filtres, mesures, devise, périodes et regroupements — en plus des graphiques, des colonnes du tableau, de la recherche de transactions et de l'exportation de données.
- **[Calcul des rendements](https://www.mycapitally.com/help/calculating-returns)** Découvrez comment Capitally calcule les rendements via le MWR, le TWR et le ROI, quand les annualiser et pourquoi votre taux de rendement peut différer de celui de votre courtier.
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- **[Comptes](https://www.mycapitally.com/help/accounts)** Configurez des comptes qui reflètent vos comptes bancaires et de courtage réels, détenez plusieurs devises dans un seul, déplacez des positions entre eux et masquez ceux qui sont clôturés ou vides.
- **[Actifs](https://www.mycapitally.com/help/assets)** Découvrez ce qu'est un actif sur Capitally, comment l'organiser et le valoriser, la différence entre Cash et Dépôt, comment utiliser des logos personnalisés, et l'impact de la suppression d'un actif sur vos résultats passés.
- **[Positions d'actifs](https://www.mycapitally.com/help/asset-positions)** Découvrez les Positions dans notre application : comment l'achat et la vente d'actifs sur un Compte affecte la Position, et comment gérer plusieurs positions pour un même actif.
- **[Lots de transaction](https://www.mycapitally.com/help/transaction-lots)** Découvrez comment les lots sont créés et gérés sur notre plateforme, leur composition et leur évolution selon les transactions et ventes partielles.
- **[Unités de position](https://www.mycapitally.com/help/position-units)** Découvrez les unités de position dans Capitally, le plus petit segment d'une position sur actif, créé par des transactions d'ouverture et de clôture, expliqué en détail.
- **[Transactions](https://www.mycapitally.com/help/transactions)** Quel type de transaction utiliser dans Capitally — Achat, Vente, Transfert, Conversion/Déplacement, Dividende, Autre et Solde du compte — ainsi que le prix de revient, les frais, les taxes et les flux de trésorerie.
- **[Solde du compte](https://www.mycapitally.com/help/account-balance)** Définissez le total d'une position à n'importe quelle date : les champs, le prix de revient, la clôture d'une position à 0 et les soldes d'ouverture quand l'historique du courtier est limité.
- **[Tags](https://www.mycapitally.com/help/tags)** Apprenez à utiliser les tags dans Capitally pour organiser votre portefeuille : tags sur actifs, comptes et transactions, héritage et tags imbriqués.
- **[Indices de référence](https://www.mycapitally.com/help/benchmarks)** Utilisez des indices, ETF, actifs personnalisés ou indicateurs économiques comme indices de référence. Comparez jusqu'à 10 simultanément — ou réduisez votre rendement par un indice pour voir vos rendements réels et excédentaires.
- **[Groupes de lots](https://www.mycapitally.com/help/lot-groups)** Organisez vos transactions en groupes de lots pour suivre des stratégies multi-jambes, des positions DCA et des actifs liés comme une seule unité. Apprenez à créer et gérer ces groupes.
- **[Fiscalité](https://www.mycapitally.com/help/taxes)** Apprenez à configurer et personnaliser la fiscalité dans Capitally : créer des préréglages fiscaux, les assigner aux comptes et consulter les métriques fiscales.
- **[Méthodes de prix de revient](https://www.mycapitally.com/help/cost-basis-methods)** Découvrez les méthodes de prix de revient dans Capitally : FIFO, LIFO, HICO, LOCO et prix de revient moyen (ACB). Configurez la méthode par compte, actif ou position.
- **[Préréglages fiscaux](https://www.mycapitally.com/help/tax-presets)** Préréglages fiscaux pour la Pologne (PIT-38), l'Allemagne, le Royaume-Uni, les États-Unis, l'Italie, les Pays-Bas et l'Espagne — et comment en cloner un, modifier sa méthode de prix de revient ou créer vos propres règles.
- **[Déclaration fiscale polonaise](https://www.mycapitally.com/help/polish-tax-reporting)** Affectez le préréglage Compte d'investissement (PIT-38), lisez les taux de la NBP via PLN.CB, alignez J+1 sur les autres calculateurs polonais et regroupez les ventes par pays pour le PIT/ZG.
- **[Référence des préréglages fiscaux](https://www.mycapitally.com/help/tax-preset-reference)** Référence complète pour la programmation des préréglages fiscaux dans Capitally. Propriétés, relevés et expressions pour créer des règles de calcul fiscal personnalisées.
- **[Taxonomies](https://www.mycapitally.com/help/taxonomies)** Organisez vos investissements avec les trois systèmes de taxonomies de Capitally : catégories, régions et secteurs. Personnalisez les classifications selon vos besoins.
- **[Favoris](https://www.mycapitally.com/help/bookmarks)** Enregistrez des vues et rapports personnalisés comme favoris dans Capitally pour y accéder rapidement. Créez des raccourcis vers vos mises en page et indicateurs préférés.
- **[Historique des modifications](https://www.mycapitally.com/help/changes-history)** Suivez les modifications de votre portefeuille avec la fonctionnalité d'historique de Capitally : annulez, rétablissez et consultez vos actions passées.
- **[Préréglages programmables](https://www.mycapitally.com/help/programmable-presets)** Apprenez à utiliser l'éditeur no-code de Capitally pour créer des logiques d'importation et de fiscalité personnalisées, avec des préréglages intégrés et des constructeurs visuels.
- **[Paramètres et préférences d'affichage](https://www.mycapitally.com/help/app-settings)** Découvrez où se trouvent les paramètres de Capitally, comment modifier la langue, les formats de date et de nombre, et pourquoi refuser les cookies fonctionnels réinitialise le projet de démonstration.
- **[Premiers pas](https://www.mycapitally.com/help/getting-started)** Démarrez avec Capitally et centralisez la performance de vos investissements sur plusieurs comptes et types d'actifs grâce à nos ressources de configuration et de dépannage.
- **[Organiser son portefeuille](https://www.mycapitally.com/help/organizing-portfolio)** Suivez facilement vos actions et ETF avec Capitally, compatible avec des milliers de symboles boursiers mondiaux. Importez vos transactions ou mettez à jour vos soldes manuellement, le tout au même endroit.
- **[Suivi des actions et ETF](https://www.mycapitally.com/help/tracking-stocks-etfs)** Suivez facilement vos actions et ETF avec Capitally, qui prend en charge des milliers de symboles boursiers mondiaux. Importez vos transactions ou mettez à jour vos soldes manuellement, tout au même endroit.
- **[Choisir le bon symbole de marché](https://www.mycapitally.com/help/choosing-the-right-asset-symbol)** Trouvez vos actifs par ISIN, ticker ou nom, découvrez le rôle réel des champs Symbole, Marché, ISIN et Devise, et demandez l'ajout d'un instrument absent de la base.
- **[Suivi des dividendes](https://www.mycapitally.com/help/tracking-dividends)** Découvrez comment fonctionne le suivi des dividendes dans Capitally : dividendes automatiques, date ex-dividende vs date de paiement, retenue à la source lors des imports, DRIP, doublons et rendement sur coût d'achat.
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- **[Suivi des RSU et des plans d'actionnariat salarié](https://www.mycapitally.com/help/tracking-employee-equity)** Enregistrez chaque acquisition de RSU au prix de la date d'acquisition, planifiez les tranches à venir, sortez vos actions de la période de blocage avec une transaction « Convertir / Déplacer » et définissez le prix de revient pour garantir l'exactitude de vos rendements et de vos impôts.
- **[Suivi de trésorerie](https://www.mycapitally.com/help/tracking-cash)** Activez le suivi de trésorerie dans le mode approprié, empêchez les imports de générer des soldes négatifs, réconciliez vos comptes avec votre courtier et suivez vos positions en devises comme des actifs.
- **[Suivi des biens immobiliers](https://www.mycapitally.com/help/tracking-real-estate)** Suivez la valeur de marché, les loyers, les charges et le crédit d'un bien immobilier dans Capitally — comment enregistrer les rénovations, à quelle fréquence réévaluer, et ce qui entre dans le capital investi.
- **[Suivi d'une hypothèque](https://www.mycapitally.com/help/tracking-mortgage)** Apprenez à suivre votre hypothèque dans Capitally avec le calcul automatique des intérêts, reliez-la à votre bien et visualisez vos actions nettes réelles.
- **[Suivi des cryptomonnaies](https://www.mycapitally.com/help/tracking-cryptocurrencies)** Suivez facilement votre portefeuille crypto avec Capitally, compatible avec des milliers de tokens et permettant l'import depuis les principales plateformes d'échange.
- **[Suivi des obligations et dépôts](https://www.mycapitally.com/help/tracking-bonds-deposits)** Découvrez quels types d'obligations Capitally valorise automatiquement, comment suivre les autres en tant qu'actifs personnalisés, enregistrer les intérêts et renouvellements de dépôts, et lire les rendements de vos placements à revenu fixe.
- **[Suivi des fonds communs de placement](https://www.mycapitally.com/help/tracking-mutual-funds)** Découvrez comment importer et suivre vos fonds communs de placement dans Capitally, avec des guides étape par étape et des conseils pratiques.
- **[Suivi du capital-investissement](https://www.mycapitally.com/help/tracking-private-equity)** Suivez vos fonds de PE avec engagements, appels de capital, distributions et indicateurs TVPI, DPI et RVPI.
- **[Suivi des investissements et revenus passifs](https://www.mycapitally.com/help/tracking-ventures-and-passive-income)** Apprenez à ajouter et gérer vos investissements, suivre vos dépenses et revenus, et utiliser le Markdown avec notre guide simple.
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- **[Suivi des options](https://www.mycapitally.com/help/tracking-options)** Suivez vos options sur actions avec imports automatisés, visualisation des Greeks, regroupement par stratégie et suivi de marge. Gérez puts, calls et stratégies complexes en un seul endroit.
- **[Suivre les positions courtes](https://www.mycapitally.com/help/tracking-shorts)** Apprenez à suivre les positions courtes dans Capitally. Guide étape par étape inclus. Commencez le suivi maintenant !
- **[Suivi des dettes](https://www.mycapitally.com/help/tracking-debt)** Apprenez à suivre vos passifs dans Capitally avec des prix négatifs et des actifs personnalisés, avec un guide pas à pas pour créer des transactions d'achat et de vente.
- **[Suivi des investissements opaques](https://www.mycapitally.com/help/tracking-black-box-investments)** 
- **[Importation des données](https://www.mycapitally.com/help/importing-data)** Apprenez à importer vos données dans Capitally depuis différentes sources : courtiers, fichiers, saisie manuelle, avec conseils de dépannage et options d'export.
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- **[Importer depuis un fichier](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-file)** Apprenez à créer un modèle dans Capitally pour vos fichiers de transactions ne correspondant pas aux formats prédéfinis, grâce à ce guide étape par étape.
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- **[Problèmes avec certains courtiers](https://www.mycapitally.com/help/troubleshooting-brokers)** Les pièges d'export chez les courtiers à l'origine des imports ratés : erreurs de Flex Query, exports en deux fichiers, ISIN manquants et rapports qui oublient la crypto.
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- [TSP (Thrift Savings Plan)](https://www.mycapitally.com/brokers/tsp)
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