# Capitally – tracker portfela inwestycyjnego

## Przegląd

Capitally to kompleksowa aplikacja do śledzenia inwestycji i majątku, zaprojektowana dla długoterminowych inwestorów, którzy chcą zarządzać, analizować i optymalizować swoje inwestycje w jednym miejscu. Zapewnia przejrzystość i kontrolę nad zróżnicowanymi portfelami inwestycyjnymi, wychodząc poza ograniczenia arkuszy kalkulacyjnych i fragmentarycznych danych od brokerów.

## Czym jest Capitally?

Capitally to platforma do śledzenia inwestycji, stawiająca prywatność na pierwszym miejscu. Pomaga inwestorom konsolidować, analizować i optymalizować całe portfolio w wielu klasach aktywów, u różnych brokerów i w różnych walutach. Platforma kładzie nacisk na szyfrowanie end-to-end oraz kompleksową analizę wyników inwestycji.

## Główne funkcje

### Konsolidacja portfela

- Śledź akcje, ETF-y, kryptowaluty, obligacje, fundusze inwestycyjne, nieruchomości, dzieła sztuki, przedmioty kolekcjonerskie, gotówkę, zobowiązania, kredyty hipoteczne i aktywa niestandardowe
- Obsługa wielu brokerów, portfeli i walut
- Ujednolicony widok całego majątku w jednym miejscu
- Ręczne wprowadzanie danych lub automatyczny import od ponad 50 brokerów

### Śledzenie dochodów

- Kompleksowy tracker dywidend z obsługą DRIP
- Śledzenie dochodów z wynajmu, odsetek od obligacji, zwrotów z pożyczek P2P i nagród ze stakingu kryptowalut
- Kalendarz dywidend i prognozowanie dochodów
- Obliczenia zwrotu z kosztu (Yield on Cost) i stopy dywidendy

### Śledzenie opcji

- Śledzenie opcji akcyjnych z wyceną według modeli Black-Scholes-Merton i Barone-Adesi-Whaley
- Podgląd greckich wskaźników opcji na pierwszy rzut oka lub ich historyczne wykresy
- Grupowanie składowych strategii w celu kompleksowej analizy (np. Covered Call, Spread, Strangle, Butterfly, Iron Condor itp.)

### Analiza wyników inwestycji

- Stopa zwrotu ważona przepływami pieniężnymi (MWR) i ważona czasem (TWR)
- ROI, XIRR i szczegółowe wskaźniki efektywności inwestycji
- Zaawansowane filtry niestandardowe, konfigurowalne wykresy, dostosowywane tabele i raporty
- Porównanie z indeksami, ETF-ami, niestandardowymi aktywami, kontami lub własnymi filtrami
- Rozkład stopy zwrotu na zyski kapitałowe, wahania kursów walut, dochody, opłaty i podatki
- Śledzenie wyników historycznych i analiza trendów

### Import danych i organizacja

- Import z Interactive Brokers, DEGIRO, Schwab, Coinbase i dziesiątek innych platform
- Import CSV/XLS z konfigurowalnymi presetami
- Zagnieżdżone foldery kont i niestandardowe tagi
- Kategoryzacja według typu aktywa, regionu i sektora

### Obliczenia podatkowe

- Wbudowane modele podatkowe dla Polski, USA, Wielkiej Brytanii i Holandii
- Możliwość stworzenia własnego modelu lub modyfikacji istniejącego
- Szczegółowy raport podatkowy i raport dochodów podlegających opodatkowaniu
- Śledzenie należnego podatku w czasie rzeczywistym i wyłączanie go z obliczania stopy zwrotu
- Identyfikacja możliwości optymalizacji podatkowej poprzez realizację strat kapitałowych

### Prywatność i bezpieczeństwo

- Szyfrowanie end-to-end na urządzeniu użytkownika
- Capitally nie ma dostępu do danych finansowych użytkownika
- Hosting w Europie na Google Cloud Platform
- Brak zewnętrznych trackerów, reklam ani sprzedaży opartej na danych
- Zgodność z RODO

## Problemy, które rozwiązuje Capitally

- **Rozproszony obraz portfela**: Konsoliduje inwestycje od wielu brokerów i z różnych klas aktywów w jednym ujednoliconym dashboardzie
- **Ograniczenia arkuszy kalkulacyjnych**: Zastępuje skomplikowane i podatne na błędy arkusze automatycznym śledzeniem i analizą inwestycji
- **Zarządzanie dochodem pasywnym**: Zapewnia pełną widoczność wszystkich strumieni dochodów i przyszłych przepływów pieniężnych
- **Zrozumienie wyników inwestycji**: Wykracza poza proste stopy zwrotu, pokazując, co napędza wyniki portfela
- **Obawy o prywatność**: Zapewnia bezpieczeństwo danych finansowych dzięki szyfrowaniu end-to-end
- **Złożoność podatkowa**: Upraszcza śledzenie zysków kapitałowych i raportowanie podatkowe
- **Testowanie strategii**: Umożliwia testowanie scenariuszy inwestycyjnych bez ryzyka

## Grupa docelowa

- Długoterminowi inwestorzy z zdywersyfikowanymi portfelami
- Inwestorzy nastawieni na dywidendy i dochód pasywny
- Inwestorzy korzystający z danych, szukający szczegółowej analityki
- Osoby dbające o prywatność
- Każdy, kto przechodzi z śledzenia portfela w arkuszach kalkulacyjnych

## Ważne linki

### Główne strony

- [Strona główna](https://www.mycapitally.com/)
- [Wszystkie inwestycje w jednym miejscu](https://www.mycapitally.com/features/all-investments-in-one-place)
- [Analiza wyników inwestycji](https://www.mycapitally.com/features/analyze-performance)
- [Śledzenie dywidend](https://www.mycapitally.com/features/track-dividends)
- [Changelog/Aktualizacje](https://www.mycapitally.com/changelog)

### Cennik

- [Strona z cennikiem](https://www.mycapitally.com/pricing)
- Dostępny bezpłatny okres próbny
- Model subskrypcyjny z różnymi planami

### Wsparcie i zasoby

- [Centrum pomocy](https://www.mycapitally.com/help)
- [FAQ](https://www.mycapitally.com/faq)
- [Artykuły](https://www.mycapitally.com/blog)
- [Roadmapa](https://community.mycapitally.com/roadmap)

### Jak zacząć

- [Zarejestruj się](https://app.mycapitally.com/)
- [Demo](https://app.mycapitally.com/project/demo-1)

## Unikalne zalety

- **Pełna prywatność**: Twoje dane finansowe są szyfrowane na Twoim urządzeniu — nawet Capitally nie ma do nich dostępu
- **Wszystkie aktywa w jednym miejscu**: Od akcji, przez nieruchomości, po kryptowaluty — śledź wszystko
- **Zaawansowana analityka**: Profesjonalne wskaźniki efektywności inwestycji dostępne dla każdego
- **Dochód pasywny**: Kompleksowe śledzenie i prognozowanie dochodu pasywnego
- **Elastyczność**: Konfigurowalne widoki, raporty i systemy organizacji
- **Dostęp offline**: Działa bez połączenia z internetem na urządzeniach mobilnych

## Szczegóły techniczne

- Aplikacja webowa z aplikacjami mobilnymi
- Szyfrowanie end-to-end na poziomie urządzenia
- Hostowane na Google Cloud Platform w Europie
- Regularne aktualizacje i nowe funkcje (zobacz changelog)

## Porównanie z alternatywami

W odróżnieniu od arkuszy kalkulacyjnych: automatyczny import danych, aktualizacje w czasie rzeczywistym, dogłębna analiza historyczna i bezbłędne obliczenia

W odróżnieniu od innych trackerów portfela: większy nacisk na prywatność i bezpieczeństwo, większa elastyczność w zakresie tego, co i jak śledzisz, oraz bardziej kompleksowa obsługa różnych klas aktywów

## Najczęstsze zastosowania

- Śledzenie portfeli inwestycyjnych z wielu brokerów
- Planowanie niezależności finansowej dzięki dochodowi z dywidend
- Realizacja strat podatkowych i zarządzanie zyskami kapitałowymi
- Rebalansowanie portfela między klasami aktywów
- Monitorowanie wyników inwestycji na tle benchmarków
- Planowanie spadkowe i przegląd majątku
- Testowanie strategii inwestycyjnych bez ryzyka

## Kontakt i społeczność

- Wsparcie:support@mycapitally.com
- [Forum społeczności](https://community.mycapitally.com/)
- Media społecznościowe- [https://www.youtube.com/@mycapitally](https://www.youtube.com/@mycapitally)
- [https://x.com/staminapl](https://x.com/staminapl)

## Słowa kluczowe

śledzenie inwestycji, zarządzanie portfelem, tracker dywidend, zarządzanie majątkiem, prywatność finansowa, dochód pasywny, analiza wyników, portfel wielowalutowy, raportowanie podatkowe, konsolidacja inwestycji


## FAQs

### Ogólne

- **[Co wyróżnia Capitally spośród innych trackerów portfela?](https://www.mycapitally.com/faq#what-sets-capitally-apart-from-other-portfolio-performance-trackers)**
Trzy rzeczy wyróżniają Capitally: nie łączy się z Twoim bankiem, daje Ci analitykę, którą większość trackerów rezerwuje dla doradców, i śledzi wszystko, czemu można przypisać cenę — nie tylko pozycje z rynku publicznego.

- **Prywatność na pierwszym miejscu, bez łączenia z brokerem.**Capitally nigdy nie łączy się z Twoim brokerem ani bankiem przez Plaid, Yodlee czy jakikolwiek podobny agregator. Dane Twojego portfolio są szyfrowane end-to-end na Twoim urządzeniu za pomocą AES-GCM — samo Capitally nie może ich odczytać. Obsługiwane przepływy to import CSV, wklejanie i ręczne wprowadzanie; dane logowania do brokera pozostają u brokera. Ścieżka CSV jest też dokładniejsza: eksporty od brokera sięgają aż do momentu otwarcia konta i zachowują działania korporacyjne, reinwestycje dywidend (DRIP) oraz konwersje FX, które agregatory zwykle pomijają. Zobacz[bezpieczeństwo danych](https://www.mycapitally.com/help/data-safety), aby poznać model szyfrowania.
- **Profesjonalna analityka w standardzie.**Wybieraj między TWR a stopą zwrotu ważoną kapitałem (IRR), atrybucją FX, która oddziela zysk kapitałowy od zysku walutowego, metodami FIFO / LIFO / średni koszt / konkretna partia, współczynnikami Greeks dla opcji, śledzeniem dywidend i podatku u źródła (WHT), raportami zysków kapitałowych dla konkretnych krajów — a także[dyskontuj dowolną stopę zwrotu o inflację, indeks rynkowy lub stopę wolną od ryzyka](https://www.mycapitally.com/help/benchmarks#discounting-by-a-benchmark), aby zobaczyć realne lub nadwyżkowe stopy zwrotu jako jedną liczbę.
- **Śledź wszystko, nie tylko notowane papiery wartościowe.**Akcje, ETF-y, opcje, krypto, nieruchomości, private equity (z DPI / TVPI / RVPI), przedmioty kolekcjonerskie, instrumenty dłużne, aktywa niestandardowe — wszystko w jednym projekcie, z tymi samymi metrykami. Sam wybierasz poziom szczegółowości dla każdego aktywa, od pełnej historii transakcji po miesięczne aktualizacje salda.

Kompromis: nie ma automatycznej synchronizacji z brokerem i pierwszego dnia zwykle wykonasz import CSV. To właściwe rozwiązanie dla doświadczonych samodzielnych inwestorów i zamożnych inwestorów, którzy chcą prywatności *i* historycznej głębi, jakiej dane ściągane z agregatorów nie są w stanie dostarczyć — a nie dla kogoś, kto chce agregatora na jedno kliknięcie i nie ma problemu z udostępnieniem danych logowania do rachunku maklerskiego. Bardziej szczegółowe porównanie z konkurencją znajdziesz w [najlepszy tracker inwestycji dla nowoczesnego samodzielnego inwestora](https://www.mycapitally.com/blog/best-portfolio-tracker-for-the-modern-diy-investor).

- **[Dlaczego Capitally jest lepsze od śledzenia akcji w arkuszu kalkulacyjnym?](https://www.mycapitally.com/faq#why-is-capitally-a-better-alternative-for-stock-tracking-in-excel)**
Capitally radzi sobie z obliczeniami, które w arkuszu kalkulacyjnym przestają działać przy większej skali — stopa zwrotu ważona czasem (TWR), stopa zwrotu ważona kapitałem / IRR, rozbicie wpływu różnic kursowych (FX) na zysk kapitałowy i walutowy, rozliczanie kosztu nabycia metodą FIFO / LIFO / średniego kosztu / konkretnego lota, śledzenie dywidend i podatku u źródła (WHT), greki dla opcji — a ceny odświeżają się automatycznie, bez formuł do utrzymywania. Zobacz [pomiar wyników inwestycji](https://www.mycapitally.com/blog/measuring-investment-performance), aby porównać matematykę z tą z arkusza.

Kontrola, którą daje Ci arkusz kalkulacyjny, pozostaje nienaruszona: dane należą do Ciebie, można je [w każdej chwili wyeksportować do CSV lub Excela](https://www.mycapitally.com/help/exporting-data), a na Twoim urządzeniu są szyfrowane end-to-end. [Import CSV i wklejanie z arkusza](https://www.mycapitally.com/help/import-by-copy-paste) to podstawowe ścieżki, więc migracja istniejącego trackera z Excela czy Google Sheets do Capitally to zazwyczaj jedno wklejenie. Pełną argumentację znajdziesz na [stronie funkcji jako alternatywa dla arkusza](https://www.mycapitally.com/features/alternative-to-investment-tracking-in-excel).

- **[Dla kogo stworzone jest Capitally?](https://www.mycapitally.com/faq#who-can-benefit-from-using-capitally)**
Capitally jest stworzone dla długoterminowych samodzielnych inwestorów, którzy poważnie zarządzają własnymi pieniędzmi u wielu brokerów, w wielu walutach i klasach aktywów — i chcą zobaczyć matematykę stojącą za każdą liczbą, a nie wyłącznie wyselekcjonowany dashboard.

Cztery grupy wyciągną z niego najwięcej:

- **Doświadczeni samodzielni inwestorzy**, którym zależy na TWR kontra MWR, atrybucji różnic kursowych (FX), koszcie nabycia w ujęciu FIFO / konkretnych transz oraz współczynnikach Greków dla opcji — i którzy wolą wkleić plik CSV niż przekazywać dane logowania do rachunku maklerskiego agregatorowi. Eksporty CSV zawierają też pełną historię konta (operacje korporacyjne, DRIP, ruchy FX), którą agregatory zwykle pomijają — a to właśnie te szczegóły stoją za tymi wskaźnikami.
- **Zamożni inwestorzy**zarządzający majątkiem na wielu rachunkach i w wielu podmiotach, mający akcje giełdowe, nieruchomości, private equity (DPI / TVPI) oraz aktywa alternatywne w jednym widoku.
- **Osoby mieszkające za granicą i inwestorzy wielowalutowi**, którzy mają rachunki w dwóch lub więcej krajach i potrzebują jednego widoku w walucie bazowej bez utraty prawdy w walutach lokalnych.
- **Inwestorzy nastawieni na FIRE i dywidendy**śledzący prognozowany dochód, yield-on-cost, DRIP oraz postęp względem celu niezależności finansowej.

To właściwy wybór, jeśli wyrosłeś z arkusza kalkulacyjnego, ale nie chcesz stracić kontroli, jaką arkusz ci dawał. To nie jest właściwy wybór, jeśli chcesz synchronizacji z agregatorem bankowym jednym kliknięciem i nie planujesz importować żadnych danych. Porównanie z innymi trackerami znajdziesz w artykule [najlepszy tracker portfela dla nowoczesnego samodzielnego inwestora](https://www.mycapitally.com/blog/best-portfolio-tracker-for-the-modern-diy-investor).

- **[Jakie kraje i waluty obsługuje Capitally?](https://www.mycapitally.com/faq#which-countries-and-currencies-are-supported-by-capitally-app)**
Capitally działa w każdym kraju i obsługuje każdą walutę narodową w zakresie gotówki, transakcji i raportowania. Natywne wyceny obejmują akcje i ETF-y z ponad 50 giełd w Ameryce Północnej, Europie, regionie APAC, Ameryce Południowej i na Bliskim Wschodzie, a także fundusze inwestycyjne (USA, Kanada, Europa Zachodnia), ponad 100 par walutowych, metale szlachetne, krypto, indeksy i surowce. Zobacz [pełną listę obsługiwanych rynków i aktywów](https://www.mycapitally.com/help/market-data).

Każda transakcja jest zapisywana w walucie, w której zapłaciłeś, a następnie przeliczana na walutę bazową. Atrybucja różnic kursowych (FX) oddziela zysk kapitałowy od zysku walutowego, dzięki czemu widzisz, jaka część stopy zwrotu pochodzi ze zmian cen, a jaka ze zmian kursów walut — to przydatne w portfolio osób mieszkających za granicą oraz portfolio rozproszonych u wielu brokerów.

W przypadku lokalnego funduszu inwestycyjnego, funduszu prywatnego lub innego aktywa, którego Capitally nie wycenia automatycznie, [dodaj je jako aktywo niestandardowe](https://www.mycapitally.com/help/adding-custom-assets) i wprowadzaj ceny ręcznie, przez wklejenie lub importem CSV.

- **[Czy Capitally może całkowicie zastąpić mój arkusz inwestycyjny?](https://www.mycapitally.com/faq#can-capitally-replace-my-investment-spreadsheet-entirely)**
Eliminuje *potrzebę* korzystania z arkusza do śledzenia i analizy portfela. Zyskujesz większe możliwości, większą automatyzację i większą niezawodność — zachowując przy tym bezpośrednią kontrolę nad danymi, która sprawiła, że w ogóle sięgnąłeś po arkusze. W każdej chwili możesz wyeksportować swoje dane do CSV.

- **[Jak przenieść dane z arkusza, Kubera, Sharesight lub innego trackera?](https://www.mycapitally.com/faq#migrate-from-spreadsheet-or-another-tracker)**
Większość migracji przebiega na jeden z trzech sposobów: wklejenie z arkusza kalkulacyjnego, import pliku CSV / Excel albo odtworzenie portfela na podstawie wyciągów od brokera. [Importer](https://www.mycapitally.com/help/importing-data) w Capitally na bieżąco mapuje kolumny do swojego modelu transakcji i zapisuje mapowanie jako wariant presetu do ponownego użycia — dzięki temu powtarzające się źródło (Twój arkusz, plik CSV z Kubera, eksport ze Sharesight) za drugim razem zaimportuje się bez zarzutu.

Dla użytkowników arkuszy kalkulacyjnych (Excel, Google Sheets) [tryb wklejania](https://www.mycapitally.com/help/import-by-copy-paste) obsługuje transakcje, salda i historię cen bez konieczności zmiany formatu arkusza. Dla osób przechodzących ze Sharesight, Snowball Analytics, Portfolio Performance, Delta, myFund lub StockMarketEye dostępne są wbudowane presety. Dla każdego innego trackera, który eksportuje dane do CSV lub Excela — jak Kubera czy Personal Capital / Empower — stosuje się ten sam tryb, a elastyczny mapper kolumn poradzi sobie z dowolną strukturą eksportu.

Jeśli chodzi o migrację z wyciągów brokerskich, [natywne presety](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-broker) obsługują Interactive Brokers, Degiro, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken, XTB, Fidelity, Vanguard, Saxo, eToro, Trading 212 i wielu innych; mniej popularni brokerzy zwykle wymagają tylko zmapowania kolumn. Jeśli Twój tracker ma dane, których Capitally jeszcze bezpośrednio nie obsługuje, wyślij przykładowy eksport na [support@mycapitally.com](mailto:support@mycapitally.com) — nowe presety dodajemy regularnie.

### Subskrypcja

- **[Ile kosztuje Capitally? Czy jest bezpłatne?](https://www.mycapitally.com/faq#how-much-does-capitally-cost-is-it-free)**
Capitally to płatna [subskrypcja](https://www.mycapitally.com/pricing) — nie ma stałej darmowej wersji. 14-dniowy okres próbny daje pełny dostęp do importów, analiz i raportów, nie wymaga karty kredytowej. Możesz nawet przetestować dokładnie ten plan subskrypcji, który Cię interesuje, żeby sprawdzić, czy Ci odpowiada.

Ceny rosną z czasem, wraz z rozwojem funkcjonalności. Subskrybując teraz, blokujesz obecną cenę na cały okres nieprzerwanej subskrypcji — anulowanie i ponowna subskrypcja później oznacza płacenie nowej stawki.

- **[Czy mogę anulować lub zmienić subskrypcję w dowolnym momencie? Co się wtedy dzieje?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-cancel-anytime)**
Tak. Subskrypcję możesz anulować w dowolnym momencie w zakładce **Ustawienia → Subskrypcja**, a pełny dostęp zachowujesz do końca opłaconego okresu. Ponowne wykupienie subskrypcji w dowolnej chwili pozwoli Ci wrócić dokładnie tam, gdzie skończyłeś.

Jeśli subskrypcja wygaśnie, Twoje dane pozostają dostępne przez 6 miesięcy — wystarczająco długo, by wrócić bez konieczności odbudowywania czegokolwiek. Aby usunąć je wcześniej, usuń swoje konto w zakładce **Ustawienia → Mój profil**.

Aktywne subskrypcje gwarantują cenę z dnia zapisu. Jeśli nasz cennik się później zmieni, Twoja stawka pozostaje taka sama, dopóki subskrypcja jest nieprzerwana. Anulowanie i ponowne wykupienie później oznacza zapłatę według aktualnego cennika.

Zmiany planu działają jako proporcjonalne doliczenie środków. Obliczamy niewykorzystaną część Twojego obecnego planu, zaliczamy ją na poczet nowego, a Ty płacisz tylko różnicę. W przypadku przejścia na niższy plan nie pobieramy kolejnych opłat, dopóki środki się nie wyczerpią.

- **[Czy mogę otrzymać fakturę?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-have-an-invoice)**
Tak. Dodaj swój numer identyfikacji podatkowej podczas składania zamówienia — dla firm z UE użyj numeru VAT rozpoczynającego się od kodu kraju (np. PL, DE, FR). Faktura jest wysyłana e-mailem automatycznie po płatności.

Wcześniejsze faktury są dostępne w sekcji **Ustawienia → Subskrypcja** i w każdej chwili możesz pobrać dowolną z nich.

- **[Który plan obejmuje śledzenie Private Equity?](https://www.mycapitally.com/faq#which-plan-includes-private-equity-tracking)**
Śledzenie Private Equity, wycena oparta na wartości, opcje akcyjne oraz [grupy Lot'ów](https://www.mycapitally.com/help/lot-groups) są zawarte w planie **Captain** [plan](https://www.mycapitally.com/pricing). Każdy plan rozpoczyna się 14-dniowym darmowym okresem próbnym z pełnym dostępem — bez konieczności podawania karty kredytowej. Zobacz [Śledzenie Private Equity](https://www.mycapitally.com/help/tracking-private-equity), aby dowiedzieć się, co obejmuje.

- **[Jak daleko wstecz mogę śledzić swoje inwestycje?](https://www.mycapitally.com/faq#how-far-back-can-i-track-my-investments)**
Plany Navigator i Captain obsługują nieograniczoną historię transakcji. Plan Sailor pokrywa do 25 lat, co wystarcza dla większości portfeli obejmujących wiele dekad. Niezależnie od wybranego planu, pełna dostępna historia jest obliczana na podstawie najbardziej aktualnych danych, którymi dysponujemy, dzięki czemu długoterminowe TWR i IRR odzwierciedlają rzeczywiste warunki rynkowe i różnice kursowe (FX) każdej transakcji.

### Śledzenie majątku

- **[Jak mogę zaimportować swoje dane finansowe?](https://www.mycapitally.com/faq#how-can-i-import-my-financial-data)**
Capitally oferuje rozbudowany interfejs importu, który umożliwia łatwe [przesyłanie plików CSV lub XLS z dowolnego brokera lub aplikacji](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-broker) , która udostępnia historię transakcji lub salda kont. Możesz nawet [skopiować i wkleić](https://www.mycapitally.com/help/import-by-copy-paste) dane z własnego arkusza kalkulacyjnego, jeśli taki posiadasz.

Obecnie obsługujemy natywnie rosnącą listę brokerów, w tym Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken oraz XTB, i wielu innych.

W przypadku pojedynczych transakcji możesz po prostu dodać je ręcznie. Jeśli śledzisz tylko salda kont, możesz aktualizować je bezpośrednio w tabeli, wraz z bieżącą ceną rynkową.

Chociaż wiele trackerów korzysta z usług takich jak Plaid czy Yodlee, by automatycznie łączyć się z brokerem, zwykle wymaga to udostępnienia loginu do konta maklerskiego i rzadko dostarcza kompletnych danych. Najczęściej pobierane są jedynie bieżące salda lub, w najlepszym razie, transakcje z ostatnich ~3 miesięcy — i prawie nigdy nie obejmują zdarzeń, które wpływają na koszt nabycia: działań korporacyjnych, reinwestycji dywidend (DRIP), konwersji FX, wpłat i wypłat. Jeśli Twój broker nie jest obsługiwany — a w zależności od lokalizacji zdarza się to często — pozostaje ręczne wprowadzanie danych, ponieważ większość trackerów nie radzi sobie dobrze z importem zbiorczym.

Bezpośrednie eksporty CSV sięgają dnia otwarcia rachunku maklerskiego i zachowują pełną historię transakcji w nienaruszonej formie. To nie tylko zysk dla prywatności — to również zysk dla precyzji. Gdy uwzględniona jest każda pozycja, każde wykonanie DRIP i każde działanie korporacyjne, stopy zwrotu są liczone poprawnie za rzeczywisty okres utrzymywania pozycji, a koszt nabycia można zweryfikować na potrzeby podatkowe. Ręczne wprowadzanie pozwala zachować tę samą dokładność dla aktywów, które nie mają żadnego źródła danych od brokera.

W Capitally stawiamy na Twoją prywatność *oraz* głębię danych. Dlatego najpierw skupiamy się na [dopracowaniu importu z plików CSV](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-file). Docelowo planujemy udostępnić również automatyczną synchronizację, abyś mógł korzystać z zalet obu rozwiązań.

- **[Czy mogę zaimportować do Capitally mój istniejący arkusz do śledzenia inwestycji?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-import-my-existing-investment-tracking-template-into-capitally)**
Tak. [Wklej transakcje](https://www.mycapitally.com/help/import-by-copy-paste) bezpośrednio z dowolnego arkusza — Excel, Google Sheets, Numbers — a Capitally w locie dopasuje kolumny do swojego modelu transakcji. Pliki CSV i XLS importuje się tak samo, a mapowanie kolumn zapisuje się jako wariant presetu do ponownego użycia, więc kolejne wklejenie lub wgranie pliku to jedno kliknięcie. Oryginalny arkusz pozostaje nienaruszony, a Twoje dane w każdej chwili możesz [wyeksportować z powrotem do CSV](https://www.mycapitally.com/help/exporting-data).

- **[Czy muszę wprowadzać każdą transakcję, żeby korzystać z Capitally?](https://www.mycapitally.com/faq#is-it-necessary-to-input-all-my-transactions-to-use-capitally)**
Nie. Sam wybierasz poziom szczegółowości śledzenia dla każdego [konta](https://www.mycapitally.com/help/accounts) lub aktywa — od samego salda po pełną historię transakcji.

- **Śledzenie salda**: aktualizuj wartość konta okresowo (miesięcznie, kwartalnie — tak często, jak chcesz). Szybkie w obsłudze. Najlepsze do ogólnego podglądu majątku, ale ograniczone przy analizie kosztu nabycia czy rozliczeniach podatkowych.
- **Śledzenie transakcji**: wprowadzaj lub importuj każde kupno, sprzedaż, dywidendę i opłatę. Wymaga więcej pracy, ale odblokowuje raportowanie na potrzeby podatków (FIFO / LIFO / średni koszt / wybrana partia), zrealizowane zyski i dokładny koszt nabycia.

Łącz oba podejścia: śledź konto emerytalne jako pojedyncze saldo, konto w IBKR jako pełne transakcje, a nieruchomość jako wyceny kwartalne. Możesz później zmienić pozycję ze śledzenia salda na pełne transakcje, kiedy szczegóły zaczną mieć znaczenie — żadne dane historyczne nie zostaną utracone.

- **[Co dzieje się z moimi danymi, jeśli zrezygnuję z Capitally po okresie próbnym?](https://www.mycapitally.com/faq#what-happens-to-my-data-if-i-decide-to-leave-capitally-after-the-free-trial)**
Twoje dane są przechowywane w formie szyfrowanej end-to-end przez co najmniej 6 miesięcy po zakończeniu okresu próbnego lub subskrypcji — dzięki temu ponowna subskrypcja w tym czasie przywraca pełną historię inwestycji bez konieczności odtwarzania czegokolwiek.

Trwałe usunięcie danych to jedno kliknięcie w aplikacji — bez wysyłania e-maila czy zgłoszenia do wsparcia. Po usunięciu zaszyfrowane dane oraz powiązane z nimi metadane znikają bezpowrotnie.

Tak czy inaczej, przed odejściem możesz [wyeksportować wszystko](https://www.mycapitally.com/help/exporting-data) do CSV, Excela lub JSON, dzięki czemu pełna historia pozostanie u Ciebie niezależnie od tego, co stanie się z kontem.

- **[Jakie aktywa mogę śledzić w Capitally?](https://www.mycapitally.com/faq#what-kind-of-assets-can-i-manage-with-capitally)**
Pozycje z rynków publicznych, inwestycje prywatne, nieruchomości, kolekcjonerskie, instrumenty o stałym dochodzie, gotówkę i zobowiązania — wszystko w jednym projekcie. Obecnie obsługiwane, z wbudowanymi danymi o cenach i dywidendach:

- Akcje, ETF-y, fundusze inwestycyjne, indeksy, waluty, kryptowaluty, surowce — zobacz[obsługiwane rynki i aktywa](https://www.mycapitally.com/help/market-data).
- Opcje akcyjne na notowanych instrumentach bazowych, z greckimi współczynnikami i modelowaniem ceny teoretycznej.
- Konta gotówkowe w dowolnej walucie krajowej.
- [Private equity](https://www.mycapitally.com/help/tracking-private-equity)(udziały LP w funduszach z wezwaniami kapitału, dystrybucjami, DPI / TVPI) oraz zarządzane konta (wycena oparta na wartości).
- Nieruchomości, udziały w startupach, dzieła sztuki, zegarki, antyki, karty i inne[kolekcjonerskie](https://www.mycapitally.com/help/tracking-collectibles)— wyceniane ręcznie lub przez wklejenie / import.
- Obligacje, depozyty i inne instrumenty o stałym dochodzie — obecnie wyceniane ręcznie; automatyczna wycena jest na roadmapie.
- [Zobowiązania](https://www.mycapitally.com/help/tracking-debt)(hipoteki, kredyty pod depozyt zabezpieczający, linie kredytowe) dla rzeczywistego obrazu majątku netto.

Dla każdej klasy aktywów wybierasz głębokość śledzenia: pełną historię transakcji do raportowania podatkowego albo okresowe aktualizacje salda, gdy szczegóły pojedynczych transakcji nie są warte wysiłku. Zobacz przegląd [wszystkich inwestycji w jednym miejscu](https://www.mycapitally.com/features/all-investments-in-one-place), aby zobaczyć, jak to wszystko się łączy.

- **[Czy mogę śledzić zobowiązania, takie jak kredyty hipoteczne, obok aktywów, aby zobaczyć swój rzeczywisty majątek netto?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-track-liabilities)**
Tak. Zobowiązania znajdują się w tym samym projekcie co Twoje aktywa — modelowane jako niestandardowe aktywa typu Kredyt lub Hipoteka z ujemną ilością — dzięki czemu widok portfolio pokazuje obok siebie **Posiadane**, **Zadłużenie** oraz **Wskaźnik zadłużenia** (zadłużenie / posiadane). Kredyty hipoteczne, pożyczki pod zastaw depozytu zabezpieczającego oraz linie kredytowe wpisują się w ten sam schemat.

Płatności odsetek i spłaty kapitału są zapisywane jako osobne transakcje, dzięki czemu generowany przez nie przepływ gotówki wpływa na stopę zwrotu ważoną kapitałem zarówno zobowiązania, jak i aktywa, które ono finansuje (np. hipoteka powiązana z nieruchomością, na którą została zaciągnięta).

Przewodniki: [Śledzenie zadłużenia](https://www.mycapitally.com/help/tracking-debt) dla kredytów ogólnych, [Śledzenie hipoteki](https://www.mycapitally.com/help/tracking-mortgage) dla kredytów hipotecznych z automatycznym naliczaniem odsetek i powiązaniem z nieruchomością. Bardziej zaawansowane funkcje dotyczące zobowiązań (wbudowane harmonogramy amortyzacji, modelowanie scenariuszy) są na [roadmapie](https://community.mycapitally.com/c/roadmap/6).

- **[Czy Capitally śledzi wydatki związane z moimi aktywami, takie jak koszty utrzymania nieruchomości?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-track-expenses-related-to-my-assets)**
Tak. Każde aktywo ma własny ledger przepływów pieniężnych, więc możesz rejestrować wydatki obok nabyć, wycen i dochodów — koszty utrzymania nieruchomości, opłaty depozytariusza, ubezpieczenia, opłaty za zarządzanie, koszty transakcyjne, wszystko, co wpływa na Twoją rzeczywistą stopę zwrotu.

Wydatki wpływają na koszt nabycia aktywa oraz na stopę zwrotu ważoną kapitałem, dzięki czemu pozycja w nieruchomościach lub private equity pokazuje rzeczywisty wynik po kosztach, a nie tylko różnicę między ceną bieżącą a ceną zakupu. Każdy przepływ możesz skategoryzować i przeliczyć na walutę bazową, jeśli został opłacony w innej walucie.

Koszty stałe, takie jak opłata za zarządzanie funduszem, rejestruj na bieżąco lub importuj zbiorczo z pliku CSV.

- **[Jak daleko wstecz mogę importować historię transakcji?](https://www.mycapitally.com/faq#how-far-back-can-i-import-my-transaction-history)**
Plan [Sailor](https://www.mycapitally.com/pricing) obejmuje do 25 lat historycznych wycen i transakcji. Plany Navigator i Captain nie mają wewnętrznego limitu — możesz importować dane tak daleko wstecz, jak sięgają wyciągi od Twojego brokera.

Długa historia jest przydatna do dokładnego obliczenia długoterminowego TWR oraz stopy zwrotu ważonej kapitałem, zwłaszcza jeśli Twoje portfolio przeszło przez jeden lub kilka cykli rynkowych. Capitally przy imporcie przelicza całą historię od nowa, dzięki czemu koszt nabycia z pierwszego dnia oraz wpływ kursów walutowych są odtworzone z pełną dokładnością.

- **[Jaka jest różnica między śledzeniem Private Equity a wyceną opartą na wartości?](https://www.mycapitally.com/faq#difference-between-private-equity-and-value-based-pricing)**
Śledzenie inwestycji typu Private Equity przeznaczone jest dla inwestycji funduszowych LP, gdzie znasz cenę jednostki i musisz monitorować zobowiązania kapitałowe, calle oraz dystrybucje za pomocą wskaźników specyficznych dla PE, takich jak DPI, TVPI i RVPI — zobacz [Śledzenie Private Equity](https://www.mycapitally.com/help/tracking-private-equity). 

Wycena oparta na wartości przeznaczona jest dla zarządzanych kont, gdzie znasz tylko całkowitą wartość konta i przepływy pieniężne (depozyty i wypłaty), bez podziału na jednostki. Wprowadzasz wartość NAV oraz przepływy, a Capitally oblicza na tej podstawie stopy zwrotu ważone czasem i ważone kapitałem.

- **[Czy mogę śledzić inwestycje private equity i rynkowe w jednym miejscu?](https://www.mycapitally.com/faq#track-private-equity-and-public-investments-together)**
Tak. Udziały w funduszach LP, zarządzane konta, akcje, ETF-y, opcje, krypto, nieruchomości i aktywa kolekcjonerskie funkcjonują w ramach jednego projektu, a wskaźniki na poziomie portfolio liczone są łącznie.

Pozycje private equity korzystają z metryk typowych dla PE — Zobowiązany kapitał, Wpłacony kapitał, Niewypłacone zobowiązanie, DPI (Distributions to Paid-In), TVPI (Total Value to Paid-In), RVPI (Residual Value to Paid-In), a także szczegółowe przepływy dla wezwań do wpłat, dystrybucji i opłat. Pozycje rynkowe dodają TWR, stopę zwrotu ważoną kapitałem / IRR oraz atrybucję różnic kursowych (FX). Zbiorcze ujęcie portfolio łączy jedno i drugie: jeden majątek netto, jedna waluta bazowa, jeden zestaw raportów.

Zobacz [Śledzenie Private Equity](https://www.mycapitally.com/help/tracking-private-equity), aby poznać przepływ pracy dla funduszy LP.

- **[Czy mogę zaimportować dane od administratora funduszu lub wealth managera?](https://www.mycapitally.com/faq#import-data-from-fund-administrator-or-wealth-manager)**
Tak. Każdy administrator funduszu, family office lub bank prywatny, który eksportuje wyciągi do CSV lub Excela, można zaimportować przez [elastyczne narzędzie do importu](https://www.mycapitally.com/help/importing-data), w którym mapujesz kolumny na pola transakcji w Capitally. Mapowanie jest zapisywane jako wariant presetu do ponownego użycia, dzięki czemu kolejne wyciągi od tego samego dostawcy importujesz jednym kliknięciem.

W przypadku wyciągów z funduszy LP (wezwania kapitału, dystrybucje, aktualizacje NAV) skorzystaj z dedykowanego [workflow dla private equity](https://www.mycapitally.com/help/tracking-private-equity) ze śledzeniem DPI, TVPI i RVPI. Dla zarządzanych kont z pojedynczym NAV użyj wyceny wg wartości — zapisuj NAV na koniec okresu oraz przepływy, a Capitally wyliczy stopę zwrotu ważoną czasowo.

Gdy wyciąg jest dostępny wyłącznie w PDF, wspieraną ścieżką jest [ręczne wprowadzanie](https://www.mycapitally.com/help/add-transactions-manually) — zwykle to zaledwie kilka przepływów na kwartał dla typowego konta LP lub wrap.

- **[Jak Capitally obsługuje portfele wielowalutowe i atrybucję FX?](https://www.mycapitally.com/faq#how-does-capitally-handle-multi-currency-and-fx)**
Każda transakcja jest zapisywana w walucie, w której ją opłaciłeś — transakcje w USD pozostają w USD, transakcje w EUR pozostają w EUR — a następnie przeliczana na walutę bazową po kursie FX z dnia transakcji.

Walutę wyświetlania możesz zmienić w dowolnym momencie lub uzależnić ją od sekcji portfolio, którą przeglądasz.

Stopy zwrotu są rozkładane na czynniki FX: łączna stopa zwrotu dzieli się na zysk kapitałowy z instrumentu bazowego oraz zysk lub stratę wynikającą ze zmian kursu walutowego. 12 % stopa zwrotu z akcji w USD przełożona na 4 % stopę zwrotu w EUR to zupełnie inna historia niż 12 % stopa zwrotu z akcji w EUR — Capitally pokazuje obie składowe osobno, dzięki czemu wpływ różnic kursowych (FX) nie pozostaje ukryty w zbiorczym wyniku.

Gotówka, dywidendy i podatek u źródła (WHT) zachowują swoją oryginalną walutę, co znacznie ułatwia rozliczenia podatkowe osobom mieszkającym za granicą, które prowadzą rachunki w dwóch lub więcej krajach. Natywna wycena obejmuje ponad 100 walut i giełd w Ameryce Północnej, Europie, APAC, Ameryce Południowej i nie tylko — zobacz [obsługiwane rynki i aktywa](https://www.mycapitally.com/help/market-data). Walutę bazową możesz później zmienić bez utraty zapisu w walutach lokalnych.

- **[Czy mogę śledzić wiele podmiotów prawnych lub kont (osobiste, firmowe, fundusz powierniczy) w jednym miejscu?](https://www.mycapitally.com/faq#track-multiple-entities-and-accounts)**
Tak. Jeden projekt w Capitally może zawierać dowolną liczbę [kont](https://www.mycapitally.com/help/accounts) — każde z nich to logiczny kontener na rachunek maklerski, konto bankowe, konto emerytalne, rachunek typu wrap lub dowolny inny fragment portfolio, który chcesz trzymać osobno. Możesz je nazywać dowolnie (Prywatny IBKR, Firmowy Schwab, Powierniczy Vanguard, Wspólny Saxo, IRA, ISA, IKE/IKZE itp.). Raporty filtrują według konta, klasy aktywów, tagu lub zbierają wszystko w jeden widok majątku netto.

Zobowiązania (kredyty hipoteczne, pożyczki na marży, linie kredytowe) znajdują się w tym samym projekcie co aktywa, więc rzeczywisty widok majątku netto uwzględnia zadłużenie pomniejszające posiadane pozycje. Szczegóły konfiguracji znajdziesz w artykule [Śledzenie zadłużenia](https://www.mycapitally.com/help/tracking-debt). Wskaźniki wyników — TWR, stopa zwrotu ważona kapitałem / IRR, atrybucja różnic kursowych (FX), koszt nabycia — działają na dowolnym poziomie: per konto, per filtr lub dla całego portfolio.

Gdy poszczególne podmioty muszą pozostać ściśle rozdzielone (np. portfolio prywatne i firmowe, które nigdy nie mogą się mieszać w żadnym raporcie), użyj wielu projektów i przełączaj się między nimi w interfejsie — to samo logowanie, w pełni odseparowane dane.

### Śledzenie dywidend i innych dochodów

- **[Jak działa automatyczny import dywidend?](https://www.mycapitally.com/faq#automatic-import-of-dividends)**
Gdy Capitally wie, które posiadane przez Ciebie aktywa wypłacają dywidendy, pobiera każdą zadeklarowaną wypłatę z danych rynkowych i księguje ją w Twoim portfolio z właściwą datą ex-date, datą wypłaty i kwotą brutto. Nie musisz importować dywidend z pliku od brokera, chyba że chcesz. Pełną konfigurację znajdziesz w [Śledzeniu dywidend](https://www.mycapitally.com/help/tracking-dividends).

Jeśli zaimportujesz plik od brokera z dywidendami, wpis ręczny ma pierwszeństwo przed automatycznym — dzięki temu pokazuje się wersja najbliższa Twojemu dokumentowi podatkowemu i nie ma duplikatów.

Do rozliczeń podatkowych import pliku od brokera jest bardziej wiarygodny: zawiera faktyczny podatek u źródła (WHT) zastosowany do każdej wypłaty oraz kurs FX użyty przez brokera — obie te wartości automat może jedynie przybliżyć. [Presety podatkowe](https://www.mycapitally.com/help/tax-presets) zależne od kraju przenoszą następnie WHT do właściwej pozycji w raportach zysków kapitałowych i dochodu.

- **[Czy mogę śledzić dywidendy z zagranicznych akcji i funduszy, w tym podatek u źródła?](https://www.mycapitally.com/faq#track-dividends-from-foreign-stocks-including-source-taxe)**
Tak. Dywidendy z zagranicznych akcji i ETF-ów śledzisz tak samo jak te krajowe, a Capitally zapisuje podatek u źródła (WHT) pobrany przy wypłacie jako osobny składnik przepływu — dzięki temu przy każdej płatności widzisz kwotę brutto, WHT oraz kwotę netto. Pełną konfigurację znajdziesz w [Śledzeniu dywidend](https://www.mycapitally.com/help/tracking-dividends).

WHT może być pobierany automatycznie z importu od brokera lub ustawiany ręcznie dla pojedynczej płatności, gdy plik od brokera jest niekompletny. Każda płatność jest rejestrowana w walucie dywidendy i przeliczana na walutę bazową, dzięki czemu wyliczenia Yield on Cost oraz prognozy dochodu z zagranicznych pozycji pozostają dokładne.

Dla celów rozliczenia podatkowego [presety podatkowe](https://www.mycapitally.com/help/tax-presets) dla poszczególnych krajów przenoszą WHT do odpowiedniej pozycji — co jest przydatne, gdy na koniec roku trzeba rozliczyć kredyt podatkowy lub zwrot wynikający z umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania.

- **[Jak Capitally prognozuje przyszłe dywidendy?](https://www.mycapitally.com/faq#how-does-capitally-forecast-future-dividends)**
Capitally oblicza prognozy przyszłych dywidend na podstawie ostatnich 5 lat wypłat dywidend dla instrumentów notowanych publicznie (niezależnie od tego, czy posiadałeś je przez cały ten czas). W przypadku aktywów niestandardowych używamy danych z ostatnich 5 lat, które sam wprowdziłeś. Kolejna oczekiwana kwota dywidendy jest obliczana jako ostatnia wypłacona dywidenda pomnożona przez średnią stopę wzrostu z ostatnich 5 lat.

- **[Czy mogę dostosować założenia stojące za prognozami dywidend, np. ustawić różne scenariusze wzrostu?](https://www.mycapitally.com/faq#customizing-different-growth-scenarios)**
Jeszcze nie. Prognozowane dywidendy korzystają obecnie ze stałego modelu — ostatnie 5 lat wypłat, rzutowane w przyszłość według średniej stopy wzrostu z tego okresu — bez możliwości nadpisania dla poszczególnych aktywów stopy wzrostu, cięcia wypłaty czy scenariuszy DRIP włączony/wyłączony.

Własne założenia wzrostu i modelowanie scenariuszy są na [roadmapie](https://community.mycapitally.com/c/roadmap/6). W międzyczasie możesz zrobić kopię projektu, edytować historię dywidend i skorzystać z prognozy wynikającej ze zmodyfikowanej serii danych.

- **[Czy mogę definiować własne strumienie dochodu, które nie są dywidendami?](https://www.mycapitally.com/faq#define-custom-income-streams)**
Tak. Dodaj ręczną transakcję do dowolnego aktywa i wybierz typ dochodu — dywidenda, odsetki lub czynsz — aby ująć dowolny strumień dochodu pasywnego, czy to czynsz z nieruchomości, kupony obligacji, wypłaty z pożyczek P2P, czy dystrybucje z funduszu private equity.

Wszystkie typy dochodu zasilają te same widoki Yield on Cost i prognozowanego dochodu, więc wielostrumieniowe portfolio FIRE pokazuje jeden wspólny kalendarz dochodów, nawet gdy instrumenty bazowe są bardzo różne.

- **[Czy Capitally pokazuje nadchodzące wypłaty dywidend?](https://www.mycapitally.com/faq#alerts-about-upcoming-dividends)**
Tak. Kalendarz prognozowanych dochodów pokazuje każdą oczekiwaną dywidendę z Twoich pozycji, wraz z przewidywaną datą ex-date, datą wypłaty, kwotą brutto, podatkiem u źródła (WHT) i kwotą netto każdej płatności. Zobacz [stronę funkcji śledzenia dywidend](https://www.mycapitally.com/features/track-dividends), aby zapoznać się z przeglądem.

Prognozowane kwoty pochodzą z ostatniej zadeklarowanej dywidendy, projektowanej w przód według historycznej 5-letniej stopy wzrostu. Możesz włączyć cykliczny dygest, który wyróżnia oczekiwany dochód w następnym miesiącu — przydatne dla inwestorów FIRE / dywidendowych planujących przepływy pieniężne.

- **[Czy mogę testować różne strategie dywidendowe i porównywać je obok siebie?](https://www.mycapitally.com/faq#testing-different-dividend-strategies)**
Tak, w planie [Navigator](https://www.mycapitally.com/pricing) i wyższych. Utwórz jeden lub więcej Projektów testowych, a następnie skonfiguruj w każdym projekcie wiele Kont — po jednym dla każdej strategii, którą chcesz porównać (np. ETF-y na wzrost dywidendy vs. pojedyncze spółki wysokodochodowe vs. DRIP włączony vs. DRIP wyłączony).

Konta w obrębie tego samego projektu są wyświetlane na wykresie obok siebie, dzięki czemu całkowita stopa zwrotu, yield-on-cost oraz prognozowany dochód są bezpośrednio porównywalne na jednej osi czasu.

Porównywanie między projektami nie jest obsługiwane — strategie, które chcesz ze sobą zestawiać, powinny znajdować się w tym samym Projekcie testowym.

- **[Czy Capitally obsługuje inwestowanie w dywidendy?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-support-dividend-investing)**
Tak. Dywidendy są śledzone na poziomie każdej wypłaty dla wszystkich obsługiwanych akcji i ETF-ów — z kwotą brutto, podatkiem u źródła (WHT) oraz kwotą netto widocznymi dla każdej wypłaty. Capitally oblicza również Yield on Cost, prognozowany dochód oraz wzrost dywidend — czyli wskaźniki, których realnie potrzebuje długoterminowy inwestor dywidendowy lub dążący do FIRE. Zobacz [Śledzenie dywidend](https://www.mycapitally.com/help/tracking-dividends), aby poznać pełną konfigurację, lub [stronę funkcji śledzenia dywidend](https://www.mycapitally.com/features/track-dividends), aby zobaczyć przegląd.

Automatycznie śledzone dywidendy korzystają z danych rynkowych, więc mogą różnić się od raportu Twojego brokera z powodu podatku u źródła (WHT), różnic kursowych (FX) czy opóźnień w przetwarzaniu. Każdą wypłatę można edytować, a wpisy ręczne mają pierwszeństwo przed zapisem automatycznym — bez tworzenia duplikatów.

Poza akcjami i ETF-ami ten sam widok dochodu obejmuje kupony obligacji, czynsz z nieruchomości oraz każdy własny strumień dochodu przypisany do aktywa — dzięki czemu rentowność z DRIP, rentowność najmu i rentowność obligacji można porównać obok siebie.

- **[Czy Capitally może generować raporty podatku od zysków kapitałowych dla mojego kraju?](https://www.mycapitally.com/faq#capital-gains-tax-report-for-my-country)**
Tak. Capitally śledzi koszt nabycia na poziomie pojedynczego lotu podatkowego — w walucie każdej transakcji, z przeliczeniem na walutę bazową. Raporty zysków kapitałowych są generowane na podstawie [presetu podatkowego](https://www.mycapitally.com/help/tax-presets) właściwego dla danego kraju, obejmującego konwencje FIFO/LIFO/ACB, zasady dotyczące okresu posiadania, progi zwolnień oraz sposób rozliczania dywidend zagranicznych i podatku u źródła (WHT). Zobacz [metody kosztu podatkowego](https://www.mycapitally.com/help/cost-basis-methods), aby poznać szczegóły obliczeń na poziomie lotów.

Jeśli zmieniasz jurysdykcję lub masz konta w różnych krajach, możesz w każdej chwili przełączyć preset podatkowy, a obliczenia dostosują się automatycznie.

### Analiza wyników inwestycji

- **[Jak często aktualizowane są ceny aktywów?](https://www.mycapitally.com/faq#how-often-are-asset-prices-updated)**
Aktywa notowane na rynku — akcje amerykańskie, amerykańskie ETF-y, waluty, krypto — odświeżają się co najmniej co 30 minut w godzinach sesji, a ceny zamknięcia są publikowane 15–60 minut po zakończeniu sesji. Akcje spoza USA, ETF-y spoza USA, indeksy, fundusze inwestycyjne i surowce korzystają z cen zamknięcia aktualizowanych 30–240 minut po zakończeniu sesji. Pełen zakres znajdziesz w [obsługiwanych rynkach i aktywach](https://www.mycapitally.com/help/market-data).

Aktywa własne (private equity, nieruchomości, kolekcjonerskie, pozycje niepłynne) zachowują ostatnią wprowadzoną wycenę do momentu, aż wpiszesz nową. Możesz je aktualizować ręcznie, przez wklejenie lub importem CSV — w dowolnym rytmie, który ma sens: kwartalne wyceny NAV, coroczne wyceny rzeczoznawcy, comiesięczne punkty kontrolne.

- **[Jak Capitally obsługuje aktywa, które nie mają publicznie dostępnych cen?](https://www.mycapitally.com/faq#handling-assets-without-publicly-available-prices)**
Każde aktywo ma własną historię cen, którą kontrolujesz. W przypadku wszystkiego, co nie ma publicznego notowania — private equity, nieruchomości, przedmiotów kolekcjonerskich, zamkniętych funduszy, dzieł sztuki, zegarków, udziału w startupie — [dodaj je jako niestandardowe aktywo](https://www.mycapitally.com/help/adding-custom-assets) i [wprowadzaj wyceny](https://www.mycapitally.com/help/setting-custom-asset-prices) ręcznie, wklej tabelę cen lub zaimportuj plik CSV.

Gdy seria cenowa już istnieje, aktywo zachowuje się jak każda pozycja notowana na rynku: koszt nabycia, stopa zwrotu ważona czasem, stopa zwrotu ważona kapitałem, atrybucja różnic kursowych (FX) i Yield on Cost działają tak samo. Do niestandardowego aktywa możesz również przypisać własne dywidendy, czynsze, dystrybucje czy wydatki.

W przypadku pozycji, które przeszacowujesz tylko okresowo (np. kwartalne wyciągi NAV z funduszu), wprowadź jedynie te daty wyceny, którymi dysponujesz — Capitally utrzyma ostatnią wartość między aktualizacjami lub dokona ich interpolacji.

- **[Jak działa wycena aktywów własnych, takich jak sztuka czy nieruchomości?](https://www.mycapitally.com/faq#how-does-valuation-for-custom-assets-like-art-or-real-estate-work)**
Niestandardowe aktywa mają krzywą wyceny kontrolowaną przez użytkownika — możesz wprowadzić jedną wycenę, kilka wycen lub pełną serię cen w dowolnej walucie, w której płaciłeś. Capitally utrzymuje ostatnią wycenę aż do kolejnej aktualizacji i przelicza wszystko na walutę bazową dla widoków na poziomie portfolio.

Wyceny możesz dodawać pojedynczo w interfejsie lub wkleić / zaimportować tabelę cen, gdy masz dłuższą historię (eksporty od brokera, dane z wycen, dane z poprzedniego trackera). Dochody i wydatki związane z aktywem (czynsz, koszty utrzymania, opłaty depozytariusza) są zapisywane oddzielnie od wycen i wpływają na stopę zwrotu ważoną kapitałem.

Przewodniki: [Śledzenie nieruchomości](https://www.mycapitally.com/help/tracking-real-estate) i [Śledzenie kolekcjonerskich](https://www.mycapitally.com/help/tracking-collectibles).

- **[Czy mogę ustawiać alerty na konkretnych wskaźnikach lub progach wyników?](https://www.mycapitally.com/faq#notifications-related-to-specific-metrics)**
Nie na pojedynczych wskaźnikach. Alerty progowe (np. „powiadom mnie, gdy AAPL przekroczy 200" lub „gdy obsunięcie kapitału w portfolio przekroczy 10%") wymagałyby, aby serwery Capitally odczytywały Twoje portfolio w czasie rzeczywistym, czemu celowo zapobiega [model szyfrowania end-to-end](https://www.mycapitally.com/help/data-safety) — Twoje dane są dla nas nieczytelne.

Możesz natomiast zaplanować cykliczne powiadomienia podsumowujące: codzienne, tygodniowe lub miesięczne powiadomienie push na telefonie lub komputerze, zawierające podsumowanie stóp zwrotu portfolio. Ze względu na szyfrowanie nie możemy wysłać go e-mailem — Twoje urządzenie lokalnie oblicza wyniki i wyświetla je jako powiadomienie, dzięki czemu gwarancja szyfrowania pozostaje nienaruszona.

- **[Jakie wskaźniki Private Equity obsługuje Capitally?](https://www.mycapitally.com/faq#what-private-equity-metrics-does-capitally-support)**
Zobowiązany kapitał, Kapitał wpłacony, Niewypłacone zobowiązanie, Wskaźnik finansowania, DPI (Distributions to Paid-In), RVPI (Residual Value to Paid-In), TVPI (Total Value to Paid-In) oraz szczegółowe przepływy obejmujące wpływy, odpływy, opłaty i dochód. Zobacz [Śledzenie Private Equity](https://www.mycapitally.com/help/tracking-private-equity), aby dowiedzieć się, jak obliczany jest każdy wskaźnik oraz zapoznać się z pełnym przykładem cyklu życia funduszu LP.

- **[Czym różni się TWR od MWR / IRR i którego wskaźnika powinienem używać?](https://www.mycapitally.com/faq#twr-vs-mwr-which-metric-should-i-use)**
Stopa zwrotu ważona czasem (TWR) eliminuje wpływ momentu, w którym dodawano lub wypłacano pieniądze — przydaje się, gdy chcesz ocenić swoją strategię i porównać ją z benchmarkiem. Stopa zwrotu ważona kapitałem (MWR), nazywana też IRR, uwzględnia timing przepływów pieniężnych — przydaje się, gdy chcesz ocenić rzeczywistą stopę zwrotu inwestora, w tym to, czy udało Ci się dobrze wybrać moment.

Prosty przykład: jeśli miałeś ETF, który przyniósł 10 % stopy zwrotu przy początkowym saldzie 1000 USD, ale tuż przed 5 % obsunięciem kapitału dołożyłeś kolejne 9000 USD, Twój TWR pozostaje dodatni (strategia zadziałała dobrze), ale MWR jest mniej więcej ujemny (w ujęciu bezwzględnym straciłeś pieniądze z powodu timingu). Obie wartości są poprawne — odpowiadają na różne pytania.

Capitally potrafi obliczyć oba wskaźniki — dla każdego konta, każdej klasy aktywów i całego portfolio. Użyj TWR, aby porównać swoją strategię z S&P 500, MSCI World lub dowolnym [własnym benchmarkiem](https://www.mycapitally.com/help/benchmarks). Użyj MWR/IRR, aby zobaczyć, co portfolio faktycznie Ci dało — dolar w, dolar na wyjściu. Przełączaj się między nimi bezpośrednio w dashboardzie portfolio. Pełne omówienie metodologii znajdziesz w artykule [pomiar wyników inwestycji](https://www.mycapitally.com/blog/measuring-investment-performance).

Obie stopy można również **dyskontować** przez benchmark — to odrębna operacja od porównywania obok siebie. Dyskontuj przez indeks CPI, aby uzyskać realną stopę zwrotu (po uwzględnieniu inflacji); przez S&P 500 lub MSCI World, aby obliczyć alfę; przez rentowność 10-letnich obligacji skarbowych, aby zobaczyć premię ponad stopę zbliżoną do wolnej od ryzyka. Dyskonto stosuje się jednolicie do TWR, IRR i ROI, więc wszystkie trzy wskaźniki przechodzą z „nominalnych" na „realne" lub „ponadnormatywne" jednocześnie. Szczegóły działania opisuje [dyskontowanie przez benchmark](https://www.mycapitally.com/help/benchmarks#discounting-by-a-benchmark).

- **[Jakie metody kosztu nabycia obsługuje Capitally — FIFO, średni koszt, konkretny lot?](https://www.mycapitally.com/faq#cost-basis-and-tax-lot-accounting)**
Capitally obsługuje sześć metod kosztu podatkowego: FIFO (first-in, first-out), LIFO (last-in, first-out), HICO (najdroższe pierwsze), LOCO (najtańsze pierwsze), ręczną identyfikację konkretnych transzy oraz Średni koszt nabycia (ACB) z pulowaniem na poziomie aktywa lub aktywa+konta. Metodę możesz skonfigurować dla projektu, konta, aktywa lub pozycji — wygrywa najbardziej szczegółowe ustawienie. Pełne szczegóły i przykłady znajdziesz w [metodach kosztu podatkowego](https://www.mycapitally.com/help/cost-basis-methods).

Ręczna identyfikacja konkretnych transzy to podstawa tax-loss harvestingu: przy częściowej sprzedaży pozycji Capitally pozwala Ci wybrać, które [transze](https://www.mycapitally.com/help/transaction-lots) zamknąć, pokazuje zrealizowany zysk lub stratę dla każdej kombinacji i odpowiednio aktualizuje pozostały koszt nabycia. Wybór przenosi się do raportu zysków kapitałowych właściwego dla danego kraju, dzięki czemu dokument podatkowy odzwierciedla rzeczywiście zamknięte transze.

Koszt nabycia w wielu walutach jest zachowany w walucie transakcji, więc inwestorzy działający transgranicznie widzą zarówno zrealizowany zysk w walucie lokalnej (to, co raportuje broker), jak i w walucie bazowej (to, co interesuje ich krajowy urząd skarbowy). Wbudowane [presety podatkowe](https://www.mycapitally.com/help/tax-presets) dla Kanady, Wielkiej Brytanii, Niemiec i innych jurysdykcji automatycznie dobierają właściwą metodę — np. ACB z regułami Section 104, same-day i 30-day matching dla Wielkiej Brytanii.

### Śledzenie opcji

- **[Czy mogę śledzić opcje na niestandardowych lub niepłynnych aktywach?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-track-options-on-custom-or-illiquid-assets)**
Tak. Ponieważ Capitally modeluje ceny opcji, zamiast pobierać je tick po ticku z giełdy, możesz [utworzyć własne aktywo](https://www.mycapitally.com/help/adding-custom-assets), przypisać do niego opcje i pozwolić Capitally obliczyć wartość godziwą oraz współczynniki greckie (delta, theta, gamma, vega, rho) na podstawie jego historii cen. Działa to nawet dla opcji, które nie są notowane na żadnej giełdzie.

- **[Dlaczego cena mojej opcji nie zgadza się dokładnie z ceną u brokera?](https://www.mycapitally.com/faq#why-doesn-t-my-option-price-match-my-broker-s-price-exactly)**
Capitally używa modeli teoretycznych opartych na zmienności historycznej, długoterminowych średnich stopach dywidendy oraz konfigurowalnej stopie wolnej od ryzyka. Ceny rynkowe mogą się różnić ze względu na śróddzienną zmienność, nierównowagę popytu i podaży lub spready bid-ask. Celem jest spójna analiza portfela, a nie odwzorowanie kwotowań brokera tick po ticku.

- **[Którzy brokerzy są obsługiwani przy imporcie opcji?](https://www.mycapitally.com/faq#which-brokers-are-supported-for-options-import)**
Interactive Brokers (IBKR), Schwab i Swissquote to brokerzy natywnie wspierani przy imporcie opcji, włącznie ze strategiami wieloskładnikowymi, przydziałami, wykonaniami i skorygowanymi cenami wykonania. Wprowadzanie ręczne działa dla dowolnego brokera, a [elastyczny importer](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-broker) można skonfigurować pod dowolny eksport CSV lub XLS.

Jeśli handlujesz opcjami u brokera, którego format nie jest jeszcze natywnie wspierany, wyślij przykładowy plik na [support@mycapitally.com](mailto:support@mycapitally.com), a my zajmiemy się nim priorytetowo. Możliwe jest też samodzielne zbudowanie importera dla użytkowników, którzy chcą mieć pełną kontrolę nad mapowaniem kolumn.

- **[Jak Capitally obsługuje wymogi depozytu zabezpieczającego dla sprzedanych opcji?](https://www.mycapitally.com/faq#how-does-capitally-handle-margin-requirements-for-sold-options)**
Capitally śledzi wymogi depozytu zabezpieczającego dla sprzedanych opcji i krótkich pozycji. Możesz dostosować wartości procentowe w Ustawieniach, aby dopasować je do wymagań swojego brokera. Wartość wymogu depozytu zabezpieczającego pokazuje minimalną wartość portfolio potrzebną do pokrycia Twoich zobowiązań. W przypadku sprzedanych opcji wartość rynkowa aktywa bazowego jest mnożona przez dany procent.

- **[Czy mogę zobaczyć opcje obok moich zwykłych pozycji na akcjach?](https://www.mycapitally.com/faq#can-i-see-options-alongside-my-regular-stock-positions)**
Tak. Każdy kontrakt opcyjny pojawia się jako lot pod aktywem bazowym — opcje na Apple znajdują się obok lotów akcji Apple, z ceną wykonania, datą wygaśnięcia, liczbą kontraktów i aktualnymi greksami pokazanymi dla każdego legu. Widok na poziomie pozycji łączy akcje i opcje w jedną ekspozycję skorygowaną o deltę.

Przy aktywnym handlu opcjami włącz dedykowaną zakładkę Opcje w Ustawieniach: daje ona widok per strategia (covered calle, spready, struktury wieloskładnikowe) bez utraty skonsolidowanego obrazu akcji i opcji na głównej stronie portfolio. Zobacz [stronę funkcji opcji akcyjnych](https://www.mycapitally.com/features/stock-options), aby zapoznać się z tym, co jest śledzone.

- **[Czy Capitally koryguje opcje w przypadku splitu akcji bazowej?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-adjust-options-when-the-underlying-stock-splits)**
Tak. Gdy nastąpi split akcji, Capitally automatycznie koryguje zarówno ilość, jak i cenę wykonania Twoich kontraktów opcyjnych, aby odzwierciedlić split. Aplikacja prawidłowo obsługuje też zarówno skorygowane, jak i nieskorygowane ceny wykonania podczas importowania transakcji.

- **[Który plan subskrypcji obejmuje śledzenie opcji akcyjnych?](https://www.mycapitally.com/faq#which-subscription-plan-includes-stock-options-tracking)**
Śledzenie opcji akcyjnych jest dostępne w planie [Captain](https://www.mycapitally.com/pricing), obok private equity (DPI / TVPI), wyceny opartej na wartości dla zarządzanych kont, grup Lot'ów i nieograniczonej liczby projektów. Wszystkie plany zaczynają się od 14-dniowego bezpłatnego okresu próbnego — bez konieczności podawania karty. Zobacz [stronę funkcji opcji akcyjnych](https://www.mycapitally.com/features/stock-options), aby sprawdzić, co jest śledzone.

- **[Czy Capitally wyświetla Greki opcyjne (deltę, thetę, gammę, vegę)?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-support-options-greeks)**
Tak. Każda opcja posiada własne Greki — deltę, thetę, gammę, vegę i rho — obliczane na podstawie ceny aktywa bazowego, ceny wykonania (strike) i daty wygaśnięcia kontraktu, historycznej zmienności, długoterminowej stopy dywidendy oraz konfigurowalnej stopy wolnej od ryzyka. Portfolio agreguje ekspozycję łączącą akcje i opcje.

Greki są widoczne na poziomie pojedynczego kontraktu (per opcja), strategii (np. covered call, vertical spread, iron condor), aktywa bazowego (wszystkie kontrakty na AAPL w połączeniu z pozycją w akcjach AAPL) oraz na poziomie całego portfolio (łączna ekspozycja wszystkich posiadanych aktywów).

Ponieważ Capitally modeluje ceny opcji, zamiast pobierać je z giełdy, Greki pozostają spójne w czasie i działają nawet w przypadku niepłynnych kontraktów lub opcji na niestandardowe aktywa bazowe — co jest przydatne dla inwestorów indywidualnych budujących strategie wieloskładnikowe i chcących mieć jeden skonsolidowany widok na rozpad czasowy (theta decay), ryzyko gamma oraz deltę netto. Zobacz [stronę funkcji opcji akcyjnych](https://www.mycapitally.com/features/stock-options), aby uzyskać więcej informacji.

### Prywatność i udostępnianie

- **[Co robisz, aby chronić moją prywatność?](https://www.mycapitally.com/faq#what-do-you-do-to-protect-my-privacy)**
Twoje dane finansowe są szyfrowane end-to-end na Twoim urządzeniu z użyciem AES-GCM, kluczem wyprowadzonym z Twojego hasła — samo Capitally nie jest w stanie ich odszyfrować. Nigdy też nie łączymy się z Twoim brokerem ani bankiem: żadnego Plaid, Yodlee, agregatora open-banking ani współdzielonych danych logowania. Gdyby nasza baza danych została kiedykolwiek naruszona, wyciągnięte z niej dane byłyby nieczytelne.

Import wyłącznie z plików CSV jest też dokładniejszy niż synchronizacja przez agregatory. Eksporty od brokerów zazwyczaj sięgają dnia otwarcia rachunku i zawierają działania korporacyjne, reinwestycje dywidend oraz konwersje FX, które agregatory często pomijają — dzięki temu koszt nabycia pozostaje audytowalny, a stopy zwrotu odzwierciedlają rzeczywisty okres utrzymywania pozycji.

Nie sprzedajemy danych finansowych, wzorców zachowań ani żadnych innych informacji osobistych. Analityka produktowa ogranicza się do wykorzystania funkcji i wydajności, można ją wyłączyć i nigdy nie obejmuje wielkości ani wartości Twoich inwestycji.

Wszystkie serwery i bazy danych znajdują się w centrach danych w UE, z TLS w transmisji, szyfrowaniem w spoczynku i standardowymi praktykami bezpieczeństwa nałożonymi na szyfrowanie po stronie użytkownika. Eksport i trwałe usunięcie konta to operacje wykonywane jednym kliknięciem w aplikacji — bez konieczności wysyłania e-maila.

Pełny model szyfrowania — w tym wyprowadzanie klucza PBKDF2, opakowywanie kluczy RSA-OAEP oraz to, w jaki sposób synchronizacja między urządzeniami pozostaje zero-knowledge — znajdziesz w [przewodniku po bezpieczeństwie danych](https://www.mycapitally.com/help/data-safety).

- **[Czy mogę udostępnić doradcy finansowemu tylko część swojego portfolio, nie ujawniając wszystkich danych?](https://www.mycapitally.com/faq#sharing-part-of-portfolio)**
Tak. Możesz [wyeksportować](https://www.mycapitally.com/help/exporting-data) przefiltrowany wycinek swojego portfolio — wybrane pozycje, konta lub transakcje — do pliku CSV, Excel lub formatu JSON Capitally. Eksport JSON zawiera powiązane aktywa i konta, dzięki czemu można go zaimportować do innego konta Capitally — przydatne, gdy doradca lub księgowy również korzysta z Capitally.

Udostępnianie wycinka portfolio na żywo w trybie tylko do odczytu jest na [roadmapie](https://community.mycapitally.com/c/roadmap/6). Do tego czasu eksporty pozostają rozwiązaniem chroniącym prywatność: sam decydujesz, co dokładnie opuszcza zaszyfrowany magazyn danych i w jakim formacie.

- **[Czy Capitally łączy się z moim bankiem lub brokerem przez Plaid lub inny agregator?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-connect-to-my-bank-or-broker-via-plaid)**
Nie. Capitally nigdy nie łączy się z Twoim bankiem ani brokerem przez Plaid, Yodlee czy jakikolwiek inny agregator typu open banking — dane logowania do konta maklerskiego i bankowego pozostają wyłącznie u Ciebie. Nie ma wspólnego hasła, tokenu API tylko do odczytu ani żadnej trzeciej strony na drodze danych. Szczegóły dotyczące szyfrowania i hostingu znajdziesz w sekcji [bezpieczeństwo danych](https://www.mycapitally.com/help/data-safety).

Importy odbywają się przez CSV, Excel, wklejenie z arkusza kalkulacyjnego lub [wprowadzanie ręczne](https://www.mycapitally.com/help/add-transactions-manually). Większość głównych brokerów — Interactive Brokers, Degiro, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken, XTB i wielu innych — ma [natywne presety CSV](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-broker), więc pierwszy import to zwykle wgranie jednego pliku. Dla brokerów bez gotowego presetu elastyczny importer na bieżąco mapuje kolumny na model transakcji Capitally.

Jest też przewaga w precyzji. Agregatory zwykle udostępniają tylko bieżące salda lub transakcje z ostatnich ~3 miesięcy — rzadko pokazują pełną historię konta. Eksporty CSV od brokerów sięgają zazwyczaj do dnia otwarcia rachunku i zawierają zdarzenia wpływające na koszt nabycia: działania korporacyjne, reinwestycje dywidend (DRIP), wpłaty i wypłaty, konwersje FX (różnice kursowe). Przy zachowaniu tych szczegółów stopy zwrotu liczą się poprawnie za rzeczywisty okres utrzymywania pozycji, koszt nabycia można audytować pozycja po pozycji, a dane są gotowe do rozliczenia podatkowego — nie tylko do wyświetlenia na dashboardzie. Wprowadzanie ręczne zachowuje tę samą dokładność dla aktywów, dla których żaden broker nie udostępnia danych.

Kompromis: nie ma automatycznej synchronizacji, więc zaimportowanie kolejnego miesiąca aktywności to świadome działanie, które wykonujesz samodzielnie, a nie coś, co dzieje się po cichu w tle. To dobre rozwiązanie dla doświadczonych samodzielnych inwestorów i osób zamożnych, którzy chcą zarówno prywatności, *jak i* głębi danych, której zewnętrzny agregator nie zapewni — a nie dla kogoś, kto wyraźnie oczekuje dashboardu agregatora działającego jednym kliknięciem.

- **[Czy Capitally jest zgodne z RODO? Gdzie przechowywane są moje dane?](https://www.mycapitally.com/faq#is-capitally-gdpr-compliant)**
Tak. Capitally jest zbudowane i działa zgodnie z RODO. Serwery i bazy danych znajdują się w centrach danych na terenie UE, a dane portfolio są szyfrowane end-to-end na Twoim urządzeniu za pomocą AES-GCM — samo Capitally nie może ich odczytać, więc zasady RODO dotyczące minimalizacji danych i ograniczenia celu są egzekwowane na poziomie kryptograficznym, a nie tylko na poziomie polityki.

Eksport i trwałe usunięcie to operacje wykonywane jednym kliknięciem w aplikacji, bez konieczności wysyłania e-maila czy zgłoszenia do pomocy technicznej. Eksport obejmuje wszystkie dane Twojego portfolio — odszyfrowane na Twoim urządzeniu, a następnie zapisane jako CSV, Excel lub JSON. Usunięcie trwale kasuje zaszyfrowaną bazę wraz z towarzyszącymi metadanymi.

Nie przekazujemy danych osobowych poza UE, nie sprzedajemy ich ani nie wynajmujemy, a w aplikacji nie działają żadne zewnętrzne trackery reklamowe. Zobacz [bezpieczeństwo danych](https://www.mycapitally.com/help/data-safety), aby poznać model szyfrowania, lub [Politykę prywatności](https://www.mycapitally.com/legal/privacy), aby przeczytać pełny tekst prawny.

- **[Czy w Capitally stosowane jest szyfrowanie end-to-end?](https://www.mycapitally.com/faq#is-capitally-end-to-end-encrypted)**
Tak. Twoje portfolio jest szyfrowane na urządzeniu za pomocą algorytmu AES-GCM przy użyciu klucza wywodzącego się z Twojego hasła (poprzez PBKDF2). Otrzymany klucz jest zapisany w nieeksportowalnym formacie WebCrypto, więc nie może zostać odczytany nawet przez kod aplikacji Capitally. Nasze serwery widzą wyłącznie szyfrogram. Gdyby baza danych została zagrożona, wyodrębnione z niej dane byłyby matematycznie niemożliwe do odczytania.

Synchronizacja między wieloma urządzeniami pozostaje w modelu zero-knowledge dzięki owijaniu kluczy (key wrapping) za pomocą RSA-OAEP: między urządzeniami przesyłane są klucze zaszyfrowane, a nie klucze w postaci jawnej. Trzy tryby szyfrowania — hasło użytkownika (domyślne), hasło projektu (osobne hasło dla każdego projektu) oraz klucz zdalny (generowany przez serwer, najwygodniejszy) — pozwalają wybrać odpowiedni kompromis między izolacją kluczy a wygodą.

Większość innych narzędzi do śledzenia inwestycji określa swoje zabezpieczenia jako „poziom bankowy” lub „klasa wojskowa”. Oba te terminy opisują to samo szyfrowanie AES, z którego każda usługa internetowa korzysta od dekady, i żadne z nich nie odpowiada na pytanie, kto posiada klucze. Szyfrowanie end-to-end oznacza, że *tylko Ty* je posiadasz. Pełną specyfikację znajdziesz w sekcji [bezpieczeństwo danych](https://www.mycapitally.com/help/data-safety).

- **[Czy pracownicy Capitally mają dostęp do mojego portfolio?](https://www.mycapitally.com/faq#can-capitally-employees-see-my-portfolio)**
Nie. Twoje portfolio jest szyfrowane na urządzeniu za pomocą klucza wywiedzionego z Twojego hasła — inżynierowie, wykonawcy oraz zespół infrastruktury Capitally nie mają możliwości jego odszyfrowania. Serwery przechowują wyłącznie szyfrogram; klucze szyfrujące nigdy nie opuszczają Twoich urządzeń, a sam materiał źródłowy klucza jest nieeksportowalny, więc nawet kod naszej aplikacji nie może go odczytać.

Ta sama właściwość chroni Cię przed wezwaniami sądowymi, naruszeniem serwerów czy niepożądanym dostępem osób trzecich. Po naszej stronie nie ma żadnych czytelnych danych, które można by ujawnić, wycieknąć lub przejrzeć — Twoje pozycje, transakcje, nazwy kont, notatki i salda są szyfrowane jeszcze przed opuszczeniem urządzenia.

To, co *możemy* widzieć — i o czym otwarcie informujemy — to metadane niezwiązane z portfolio: typ operacji (transakcja utworzona, zaktualizowana, usunięta) oraz znacznik czasu każdej zmiany. Jest to niezbędne do działania synchronizacji i nie zawiera kwot, aktywów ani żadnych wpisanych przez Ciebie tekstów. Opcjonalna analityka produktu, również opisana w sekcji [bezpieczeństwo danych](https://www.mycapitally.com/help/data-safety), jest dobrowolna i nigdy nie zawiera wartości inwestycji.

- **[Gdzie przechowywane są moje dane finansowe?](https://www.mycapitally.com/faq#where-is-my-financial-data-stored)**
Wszystkie serwery i bazy danych Capitally znajdują się w centrach danych w UE — Twoje zaszyfrowane dane nigdy nie opuszczają jurysdykcji europejskiej. Infrastruktura obejmuje Google Cloud Europe, Hetzner, MongoDB Atlas (regiony UE) oraz sieć Edge Cloudflare w UE. Nie istnieje ryzyko związane z amerykańską ustawą CLOUD Act, a przepisy RODO i DORA znajdują zastosowanie domyślnie, a nie jako opcjonalna warstwa zgodności.

Na serwerach znajduje się wyłącznie szyfrogram. Przed synchronizacją Twoje portfolio jest szyfrowane na urządzeniu za pomocą klucza AES-GCM wygenerowanego z hasła — zatem odpowiedź na pytanie „gdzie przechowywane są dane” dotyczy lokalizacji zaszyfrowanych danych, a nie Twoich jawnych pozycji inwestycyjnych. Dane w formie jawnej istnieją wyłącznie w pamięci Twojej przeglądarki lub urządzenia.

Zabezpieczenia serwerowe zgodne ze standardami branżowymi stanowią uzupełnienie szyfrowania typu end-to-end: TLS w transmisji, szyfrowanie danych w spoczynku, dostęp pracowników ograniczony do niezbędnego minimum oraz logi dostępu. Poziom zabezpieczeń serwerowych to nasze „zaokrąglenie w dół” (wymagane minimum); to szyfrowanie jest tym, co faktycznie chroni Twoje dane.

- **[Co się stanie, jeśli zapomnę hasła?](https://www.mycapitally.com/faq#what-happens-if-i-forget-my-password)**
Szyfrowanie end-to-end wiąże się z pewnym kompromisem: skoro tylko Ty posiadasz główny klucz, odzyskiwanie hasła nie może opierać się na standardowym linku e-mail, który pozwoliłby Capitally odszyfrować Twoje dane w Twoim imieniu. Gdybyśmy mieli taką możliwość, moglibyśmy również przeglądać Twoje portfolio, co mijałoby się z celem ochrony prywatności.

Aby ułatwić zarządzanie dostępem, Capitally oferuje trzy tryby szyfrowania przy tworzeniu projektu, każdy z innym modelem odzyskiwania danych. **Hasło użytkownika** (domyślne) powiązuje szyfrowanie z Twoim hasłem logowania – zapewnia najwyższy poziom prywatności, ale tylko Ty możesz odzyskać dane. **Hasło projektu** pozwala ustawić osobne, łatwiejsze do zapamiętania hasło dla każdego projektu. **Klucz zdalny** przechowuje klucz szyfrujący w odizolowanej lokalizacji, która generuje go na bieżąco na podstawie Twoich danych uwierzytelniających oraz naszego klucza prywatnego – zapewnia to wygodne odzyskiwanie hasła za pomocą standardowego procesu resetowania konta, kosztem konieczności zaufania naszemu systemowi izolacji kluczy.

Praktyczna rada: wybierz tryb szyfrowania, który najlepiej balansuje między Twoimi potrzebami w zakresie prywatności a wygodą odzyskiwania dostępu. Przechowuj hasło w sprawdzonym menedżerze haseł i regularnie wykonuj eksport swojego portfolio, aby zapomniane hasło było co najwyżej niedogodnością, a nie powodem utraty danych.

- **[Czy Capitally wykorzystuje AI do analizy moich danych finansowych?](https://www.mycapitally.com/faq#does-capitally-use-ai-on-my-financial-data)**
Nie. Funkcje oparte na AI, takie jak podsumowania, rekomendacje czy „wnioski” działające po stronie serwera, wymagają dostępu do danych w formie tekstowej. Nasze serwery nie mają takiej możliwości – dane są szyfrowane metodą end-to-end na Twoim urządzeniu. Z tego powodu nie oferujemy takich funkcji; wynika to z samej architektury platformy, a nie z przyjętej polityki.

Trackery, które oferują asystentów AI, zazwyczaj przechowują Twoje pozycje w formie niezaszyfrowanej na swoich serwerach, a następnie przekazują je do chmurowego modelu językowego. Modele te często zastrzegają sobie prawo do logowania danych, uczenia się na ich podstawie lub ich przetwarzania. Nawet jeśli umowa z dostawcą modelu zabrania uczenia się na Twoich danych, pojawia się dodatkowa strona, która w przypadku wycieku lub wniosku prawnego może uzyskać wgląd w całe Twoje portfolio.

Capitally wybiera inną drogę: koszt nabycia, IRR, TWR, prognozy dywidend, greki opcyjne czy wyliczenia podatkowe – wszystko to działa lokalnie na Twoim urządzeniu, na danych, które są deszyfrowane tylko u Ciebie. Żaden model w chmurze nigdy nie widzi Twoich aktywów. Dlatego też Capitally nie oferuje chatbota do zarządzania portfelem – wierzymy, że bezpieczeństwo jest ważniejsze niż taka wygoda.

- **[Czy korzystanie z Capitally jest bezpieczne?](https://www.mycapitally.com/faq#is-capitally-safe-to-use)**
System Capitally opiera się na trzech przemyślanych założeniach dotyczących bezpieczeństwa, które minimalizują potencjalne ryzyko. Twoje portfolio jest szyfrowane metodą end-to-end bezpośrednio na Twoim urządzeniu przy użyciu standardu AES-GCM oraz klucza wywiedzionego z hasła — dzięki temu wyciek danych z serwera oznaczałby uzyskanie jedynie zaszyfrowanego tekstu, a nie informacji o Twoich pozycjach. Capitally nigdy nie łączy się z Twoim bankiem ani domem maklerskim za pośrednictwem serwisów typu Plaid, Yodlee czy innych agregatorów open-banking — Twoje dane logowania pozostają u brokera, a ryzyko związane z udostępnianiem danych uwierzytelniających zostało wyeliminowane na etapie projektowania. Co więcej, wszystkie nasze serwery znajdują się w Europie i podlegają rygorystycznym przepisom RODO (GDPR) oraz DORA, więc Twoje dane nie opuszczają jurysdykcji europejskiej.

Z czego jednak Capitally nie jest w stanie Cię ochronić i o czym otwarcie informujemy: ataki na łańcuch dostaw lub ataki typu man-in-the-middle, które mogłyby doprowadzić do podmienienia naszego kodu źródłowego (ryzyko to ograniczają mechanizmy CSP przeglądarki oraz HTTPS, jednak żaden dostawca nie może zagwarantować pełnej niewrażliwości), a także nieautoryzowany dostęp do urządzenia, jeśli nie zabezpieczysz odpowiednio swojego profilu przeglądarki lub menedżera haseł.

Pełne szczegóły dotyczące specyfikacji szyfrowania, tego jakie dane zbieramy (i jakich nie zbieramy), zasad przechowywania oraz możliwości eksportu znajdziesz w [przewodniku dotyczącym bezpieczeństwa danych](https://www.mycapitally.com/help/data-safety). Kwestie prawne opisuje [Polityka prywatności](https://www.mycapitally.com/legal/privacy).


## Blog Articles

- **[Najlepszy tracker portfela dla inwestorów z USA: Capitally vs Empower vs Monarch Money](https://www.mycapitally.com/blog/best-portfolio-tracker-for-us-investors)** Porównujemy Capitally, Empower i Monarch Money pod kątem zakresu danych, podatków, bezpieczeństwa i analityki – sprawdź, który tracker inwestycji pasuje do Ciebie.
- **[Najlepszy prywatny tracker portfela inwestycyjnego dla samodzielnych inwestorów w 2026 r.: Capitally vs Portfolio Performance vs Ghostfolio](https://www.mycapitally.com/blog/best-private-portfolio-tracker)** Capitally, Portfolio Performance czy Ghostfolio? Porównaj najlepsze prywatne trackery inwestycji pod kątem szyfrowania, analityki, podatków, obsługi aktywów i ceny.
- **[Capitally vs myFund: który tracker portfela dla polskiego inwestora?](https://www.mycapitally.com/blog/capitally-vs-myfund)** myFund to najtańszy polski tracker z obsługą IKE/IKZE i PIT-38. Capitally oferuje szyfrowanie end-to-end, głęboką analitykę i podatki w 11 krajach.
- **[Jak oceniać spółki dywidendowe: 6 kluczowych wskaźników, które musi znać każdy inwestor (stopa dywidendy, wskaźnik wypłaty i inne)](https://www.mycapitally.com/blog/how-to-evaluate-dividend-stocks)** Poznaj 6 wskaźników, które musi znać każdy inwestor dywidendowy: stopa dywidendy, wskaźnik wypłaty, wskaźnik pokrycia, tempo wzrostu dywidendy, ROI oraz stopa zwrotu.
- **[Jak inwestować w akcje dywidendowe: przewodnik dla początkujących po strategiach (2026)](https://www.mycapitally.com/blog/dividend-investing-strategies-for-beginners)** Dowiedz się, jak działa inwestowanie w dywidendy, porównaj 4 strategie, unikaj pułapek dywidendowych i zbuduj portfel spółek lub funduszy ETF.
- **[Dlaczego warto monitorować majątek netto, a nie tylko wyniki portfela](https://www.mycapitally.com/blog/track-net-worth-not-just-analyze-stock-performance)** Trackery portfela pokazują tylko wycinek Twojego majątku. Dowiedz się, dlaczego majątek netto – uwzględniający nieruchomości, aktywa prywatne i zobowiązania – jest kluczem do podejmowania właściwych decyzji finansowych.
- **[Najlepsze narzędzie do analizy portfela: Capitally vs GetQuin, Sharesight i Snowball Analytics](https://www.mycapitally.com/blog/best-portfolio-analysis-tool)** Porównanie czterech narzędzi do analizy portfela inwestycyjnego — Capitally, GetQuin, Sharesight i Snowball Analytics — pod kątem prywatności, analityki zysków, podatków i możliwości śledzenia różnych aktywów.
- **[getquin vs Capitally: który tracker portfela pasuje do Twojej strategii?](https://www.mycapitally.com/blog/getquin-review)** getquin to platforma majątkowa oparta na AI; Capitally to tracker stawiający na prywatność i szyfrowanie po stronie urządzenia. Porównanie alternatyw.
- **[Najlepszy tracker dywidend 2026: szczery przegląd 5 popularnych narzędzi do śledzenia dywidend](https://www.mycapitally.com/blog/best-dividend-tracker)** Szczere porównanie 2026 pięciu narzędzi do śledzenia dywidend – Capitally, Sharesight, Snowball Analytics, The Dividend Tracker i Track Your Dividends.
- **[Jak śledzić dywidendy: kompletny przewodnik dla inwestorów (2026)](https://www.mycapitally.com/blog/how-to-track-dividends-investing-guide)** Jak śledzić dywidendy: wypłaty, rentowność, dochód. Porównaj arkusze, narzędzia brokerów i trackery dywidend (Capitally, Sharesight, Snowball).
- **[Najlepszy tracker portfela dla samodzielnego inwestora w 2026 roku](https://www.mycapitally.com/blog/best-portfolio-tracker-for-the-modern-diy-investor)** Porównanie Capitally, Kubera, Sharesight i Snowball Analytics na 2026 — prywatność, szyfrowanie, aktywa alternatywne, FX i podatki.
- **[Recenzja Kubera: Capitally czy Kubera do złożonych portfeli?](https://www.mycapitally.com/blog/kubera-review)** Szczegółowa recenzja Kubera 2026 i porównanie Capitally vs Kubera — ceny, prywatność, historia transakcji, podatki i analityka dla zamożnych inwestorów.
- **[Capitally vs Snowball Analytics: recenzja i porównanie](https://www.mycapitally.com/blog/snowball-analytics-review)** Recenzja Snowball Analytics i porównanie z Capitally: jak te dwa trackery portfela inwestycyjnego różnią się pod kątem prywatności, obsługi aktywów, podatków i cen.
- **[Capitally vs. Sharesight: bezpośrednie porównanie](https://www.mycapitally.com/blog/sharesight-review)** Bezpośrednie porównanie Capitally i Sharesight: prywatność, zakres aktywów, raporty podatkowe, analityka, import danych i cennik. Sprawdź, który tracker pasuje do Ciebie.
- **[Jak śledzić wszystkie swoje inwestycje w jednym miejscu](https://www.mycapitally.com/blog/how-to-track-investments)** Porównaj trackery portfela dla akcji, ETF-ów, krypto, nieruchomości i aktywów prywatnych. Poznaj kluczowe metryki: TWR, MWR, IRR, opłaty i tax loty.
- **[Jak obliczyć wyniki inwestycji: metody pomiaru stopy zwrotu z portfela](https://www.mycapitally.com/blog/measuring-investment-performance)** Porównaj ROI, CAGR, TWR i MWR/IRR z wzorami i przykładami. Sprawdź, którą metodę wybrać oraz jak opłaty, podatki, inflacja i FX wpływają na wynik.
- **[Jak przejść z StockMarketEye do Capitally](https://www.mycapitally.com/blog/how-to-switch-from-stockmarketeye-to-capitally)** Przejdź z StockMarketEye do Capitally – nowoczesnego trackera portfela akcji, ETF-ów i kryptowalut. Importuj dane szybko i bezproblemowo!
- **[StockMarketEye zakończył działalność – jakie są alternatywy?](https://www.mycapitally.com/blog/stockmarketeye-tracking-app-is-shutting-down-what-are-the-alternatives)** StockMarketEye zakończył działalność w 2023 r. Porównujemy 5 alternatyw: Capitally, Kubera, Portfolio Performance, Stock Rover, Sharesight – prywatność, aktywa, podatki i cena.

## Help Articles

- **[Pomoc](https://www.mycapitally.com/help)** Uzyskaj natychmiastową pomoc w Capitally — pełna lista artykułów i zasobów wsparcia.
- **[Przegląd](https://www.mycapitally.com/help/overview)** Zacznijmy od najważniejszych podstaw.
- **[Aplikacja na komputer i urządzenia mobilne](https://www.mycapitally.com/help/desktop-mobile-app)** Dowiedz się, jak zainstalować Capitally na komputerze i urządzeniu mobilnym, aby korzystać z aplikacji offline i w trybie pełnoekranowym.
- **[Dane rynkowe](https://www.mycapitally.com/help/market-data)** Przeszukuj i uzyskuj dostęp do historycznych danych rynkowych dla różnych aktywów i giełd, w tym wycofanych indeksów, z cenami sięgającymi 1990 roku, aktualizowanymi co  minuty.
- **[Czy moje dane są bezpieczne?](https://www.mycapitally.com/help/data-safety)** Capitally to tracker portfela inwestycyjnego zgodny z RODO, stawiający prywatność na pierwszym miejscu. Twoje dane są szyfrowane end-to-end na Twoim urządzeniu.
- **[Obliczanie zwrotów](https://www.mycapitally.com/help/calculating-returns)** Dowiedz się, jak obliczać zwroty z inwestycji z elastycznymi narzędziami Capitally. Porównaj metody MWR, TWR i ROI, by dokładnie śledzić wyniki swojego portfolio.
- **[Uzyskiwanie pomocy](https://www.mycapitally.com/help/getting-help)** Potrzebujesz pomocy z Capitally? Znajdź odpowiedzi w dokumentacji, poradnikach lub skontaktuj się z pomocą techniczną. Uzyskaj wsparcie już dziś!
- **[Koncepcje](https://www.mycapitally.com/help/concepts)** Poznaj koncepcje, które stanowią fundament Capitally.
- **[Portfolio](https://www.mycapitally.com/help/explorer)** Poznaj wyniki swojego portfolio dzięki wskaźnikom, wykresom i listom transakcji. Eksportuj dane łatwo z intuicyjną sekcją portfolio.
- **[Konta](https://www.mycapitally.com/help/accounts)** Dowiedz się, jak organizować aktywa za pomocą kont w Capitally — twórz wiele kont do śledzenia inwestycji i porównywania pozycji.
- **[Aktywa](https://www.mycapitally.com/help/assets)** Dowiedz się, czym są aktywa w Capitally, jak ich używać i organizować oraz jak dostosowywać ich szczegóły – wszystko w jednym miejscu
- **[Pozycje aktywów](https://www.mycapitally.com/help/asset-positions)** Dowiedz się o Pozycjach w aplikacji: jak kupno i sprzedaż aktywów wpływa na pozycję oraz jak różne konta mogą mieć osobne pozycje dla tego samego aktywa.
- **[Lot'y transakcji](https://www.mycapitally.com/help/transaction-lots)** Dowiedz się, jak Lot'y są tworzone i zarządzane w naszej platformie, w tym jak są zbudowane i jak wpływają na nie transakcje oraz częściowe sprzedaże.
- **[Jednostki pozycji](https://www.mycapitally.com/help/position-units)** Dowiedz się, czym są Jednostki pozycji w Capitally — najmniejszy segment pozycji aktywa, tworzony przez transakcje otwarcia i zamknięcia.
- **[Transakcje](https://www.mycapitally.com/help/transactions)** Dowiedz się o różnych typach transakcji w Capitally, w tym Kup i Sprzedaj, Transfer, Dywidenda, Odsetki, Czynsz i Inne, aby dokładnie śledzić pozycje i stopę zwrotu.
- **[Saldo konta](https://www.mycapitally.com/help/account-balance)** Dowiedz się, jak utrzymywać dokładne salda kont dzięki funkcji Saldo konta – idealne do śledzenia kont gotówkowych lub aktywów bez historii transakcji.
- **[Tagi](https://www.mycapitally.com/help/tags)** Dowiedz się, jak używać tagów w Capitally do organizacji portfolio – tagowanie aktywów, kont i transakcji, dziedziczenie oraz zagnieżdżanie tagów.
- **[Benchmarki](https://www.mycapitally.com/help/benchmarks)** Używaj indeksów, ETF-ów, własnych aktywów lub wskaźników ekonomicznych jako benchmarków. Porównuj jednocześnie do 10 naraz — lub dyskontuj stopę zwrotu przez dowolny benchmark, by zobaczyć realny i nadmiarowy zwrot.
- **[Grupy Lot'ów](https://www.mycapitally.com/help/lot-groups)** Organizuj transakcje w Grupy Lot'ów, aby śledzić strategie wielonożne, pozycje DCA i powiązane aktywa jako jedną całość. Dowiedz się, jak tworzyć grupy i nimi zarządzać.
- **[Podatki](https://www.mycapitally.com/help/taxes)** Dowiedz się, jak skonfigurować i dostosować obsługę podatków w Capitally, tworzyć i przypisywać presety podatkowe oraz analizować metryki podatkowe.
- **[Presety podatkowe](https://www.mycapitally.com/help/tax-presets)** Dowiedz się, jak presety podatkowe automatyzują obliczanie podatków dla transakcji Sprzedaży, Dywidend, Odsetek, Czynszu i innych, z elastycznym grupowaniem
- **[Taksonomie](https://www.mycapitally.com/help/taxonomies)** Organizuj inwestycje dzięki trzem systemom taksonomii Capitally: kategorie, regiony i sektory. Dostosuj klasyfikacje do swojego portfolio. Dowiedz się więcej!
- **[Zakładki](https://www.mycapitally.com/help/bookmarks)** Zapisuj widoki i raporty jako zakładki w Capitally, by mieć do nich szybki dostęp. Twórz skróty do ulubionych układów danych i wskaźników. Dowiedz się, jak to zrobić!
- **[Historia zmian](https://www.mycapitally.com/help/changes-history)** Śledź zmiany w swoim portfolio dzięki funkcji historii w Capitally — cofaj i powtarzaj akcje oraz przeglądaj wcześniejsze modyfikacje.
- **[Programowalne presety](https://www.mycapitally.com/help/programmable-presets)** Dowiedz się, jak używać edytora no-code w Capitally do tworzenia logiki importu i podatków, z wbudowanymi presetami i wizualnym edytorem wyciągów.
- **[Pierwsze kroki](https://www.mycapitally.com/help/getting-started)** Zacznij korzystać z Capitally i połącz wyniki inwestycji z wielu kont i typów aktywów dzięki przewodnikom konfiguracji i rozwiązywaniu problemów.
- **[Organizowanie portfolio](https://www.mycapitally.com/help/organizing-portfolio)** Łatwo śledź akcje i ETF-y w Capitally — tysiące symboli z giełd całego świata. Importuj transakcje od brokera lub ręcznie aktualizuj salda. Wszystkie inwestycje w jednym miejscu.
- **[Śledzenie akcji i ETF-ów](https://www.mycapitally.com/help/tracking-stocks-etfs)** Śledź akcje i ETF-y z Capitally — tysiące symboli z giełd całego świata. Importuj transakcje od brokera lub aktualizuj salda ręcznie, wszystko w jednym miejscu.
- **[Śledzenie dywidend](https://www.mycapitally.com/help/tracking-dividends)** Śledź dywidendy automatycznie, z opcjami reinwestycji i prognozami dochodu. Dowiedz się, jak dodawać je ręcznie, obsługiwać podatki i korzystać z analizy.
- **[Śledzenie gotówki](https://www.mycapitally.com/help/tracking-cash)** Dowiedz się, jak monitorować konta w Capitally — śledź alokację, zwroty z wahań kursowych i łatwo aktualizuj dane ręcznie dla pełnego obrazu finansów.
- **[Śledzenie nieruchomości](https://www.mycapitally.com/help/tracking-real-estate)** Śledź nieruchomości i zarządzaj nimi w Capitally. Monitoruj wartość rynkową, dochody i wydatki, aby uzyskać kompleksowy przegląd portfela.
- **[Śledzenie kryptowalut](https://www.mycapitally.com/help/tracking-cryptocurrencies)** Śledź swoje kryptowaluty z Capitally – obsługa tysięcy tokenów, import z giełd i ręczne aktualizacje w jednym miejscu.
- **[Śledzenie obligacji i depozytów](https://www.mycapitally.com/help/tracking-bonds-deposits)** Dowiedz się, jak efektywnie importować aktywa o stałym dochodzie, w tym obligacje i depozyty, używając szablonu importu i własnych aktywów, oraz organizować je za pomocą niestandardowych rynków.
- **[Śledzenie funduszy inwestycyjnych](https://www.mycapitally.com/help/tracking-mutual-funds)** Dowiedz się, jak importować i śledzić fundusze inwestycyjne w Capitally – przewodniki krok po kroku i wskazówki.
- **[Śledzenie Private Equity](https://www.mycapitally.com/help/tracking-private-equity)** Śledź fundusze PE z zobowiązaniami kapitałowymi, wezwaniami kapitału, dystrybucjami i wskaźnikami TVPI, DPI, RVPI.
- **[Śledzenie projektów Venture i dochodu pasywnego](https://www.mycapitally.com/help/tracking-ventures-and-passive-income)** Dowiedz się, jak dodawać i zarządzać projektami, monitorować wydatki i dochody oraz korzystać z notatek w formacie Markdown z naszym prostym przewodnikiem.
- **[Śledzenie kolekcjonerskich](https://www.mycapitally.com/help/tracking-collectibles)** Dowiedz się, jak importować i organizować kolekcjonerskie oraz dzieła sztuki w aplikacji – twórz własne aktywa, grupuj podobne przedmioty i dodawaj notatki.
- **[Śledzenie opcji](https://www.mycapitally.com/help/tracking-options)** Śledź opcje akcyjne dzięki automatycznym importom, wizualizacji Greków, grupowaniu strategii i monitorowaniu depozytu. Zarządzaj putami, callami i złożonymi strategiami w jednym miejscu.
- **[Śledzenie pozycji krótkich](https://www.mycapitally.com/help/tracking-shorts)** Dowiedz się, jak śledzić pozycje krótkie w Capitally. Przewodnik krok po kroku. Zacznij śledzić swoje inwestycje już teraz!
- **[Śledzenie zobowiązań](https://www.mycapitally.com/help/tracking-debt)** Dowiedz się, jak monitorować zobowiązania w Capitally, używając ujemnych cen i własnych aktywów, z przewodnikiem po tworzeniu transakcji kupna i sprzedaży.
- **[Śledzenie inwestycji „czarnej skrzynki"](https://www.mycapitally.com/help/tracking-black-box-investments)** 
- **[Importowanie danych](https://www.mycapitally.com/help/importing-data)** Dowiedz się, jak importować dane do Capitally z różnych źródeł: brokerów, plików i ręcznego wprowadzania. Wskazówki dotyczące rozwiązywania problemów i eksportu.
- **[Import z brokera lub aplikacji](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-broker)** Dowiedz się, jak łatwo importować transakcje od brokera do Capitally — przewodnik krok po kroku z gotowymi szablonami i funkcją przeciągnij i upuść.
- **[Import z pliku](https://www.mycapitally.com/help/import-from-a-file)** Dowiedz się, jak stworzyć szablon w Capitally dla plików z transakcjami, które nie pasują do istniejących presetów – krok po kroku.
- **[Import w trybie zaawansowanym](https://www.mycapitally.com/help/import-advanced-mode)** Opanuj złożone importy danych w trybie zaawansowanym – twórz własną logikę dla brokerów, odwołuj się do wierszy, śledź zmienne. Dowiedz się więcej!
- **[Słownik właściwości transakcji](https://www.mycapitally.com/help/transaction-properties-reference)** Dowiedz się, jak mapować kolumny CSV na właściwości transakcji podczas importu niestandardowych plików.
- **[Import przez kopiuj i wklej](https://www.mycapitally.com/help/import-by-copy-paste)** Łatwo importuj transakcje z arkuszy kalkulacyjnych do Capitally, synchronizując dane bez pobierania plików CSV.
- **[Wybór właściwego symbolu rynkowego](https://www.mycapitally.com/help/choosing-the-right-asset-symbol)** Dowiedz się, jak wyszukiwać aktywa w Capitally za pomocą numerów ISIN, symboli tickerów lub nazw aktywów, i jak pozyskiwane są ceny rynkowe.
- **[Ręczne dodawanie transakcji](https://www.mycapitally.com/help/add-transactions-manually)** Dowiedz się, jak dodawać aktywa i transakcje w Capitally – z możliwością dodawania własnych lub giełdowych aktywów i łatwą edycją transakcji.
- **[Dodawanie niestandardowych aktywów](https://www.mycapitally.com/help/adding-custom-assets)** Śledź i zarządzaj swoimi aktywami dzięki funkcji niestandardowych aktywów w Capitally. Przewodnik krok po kroku: tworzenie, edytowanie i wycena aktywów.
- **[Ustalanie cen niestandardowych aktywów](https://www.mycapitally.com/help/setting-custom-asset-prices)** Dostosuj ceny rynkowe dowolnego aktywa w swoim portfolio w Capitally, w tym aktywów nienotowanych publicznie, i łatwo aktualizuj ceny zgodnie ze swoimi danymi
- **[Wycena oparta na odsetkach](https://www.mycapitally.com/help/interest-based-pricing)** Dowiedz się, jak Capitally automatycznie oblicza przepływy pieniężne dla obligacji, pożyczek i hipotek. Skonfiguruj stopy, warunki i scenariusze.
- **[Eksportowanie danych](https://www.mycapitally.com/help/exporting-data)** Eksportuj portfolio do CSV, Excela lub JSON, albo jako dokument Markdown dla agentów AI — całe tabele, wybrane elementy lub pełne pozycje.
- **[Rozwiązywanie problemów z danymi](https://www.mycapitally.com/help/troubleshooting-data-issues)** Rozwiąż błędy w swoich inwestycjach dzięki temu przewodnikowi, obejmującemu problemy z pobieraniem cen, rozwiązywaniem par walutowych i saldami.
- **[Raporty](https://www.mycapitally.com/help/reports)** Sekcja Raporty zawiera zestawienia dostosowane do konkretnych scenariuszy, w odróżnieniu od Portfolio, które służy przede wszystkim do przeglądania aktywów i zarządzania nimi.
- **[Raport dochodów podlegających opodatkowaniu](https://www.mycapitally.com/help/taxable-income-report)** Przeglądaj portfele inwestycyjne z wartościami pozycji, zamkniętymi pozycjami, dywidendami i instrumentami dłużnymi. Analizuj i eksportuj dane do szacowania podatków.
- **[Raport należnych podatków](https://www.mycapitally.com/help/taxes-due-report)** Śledź swoje zobowiązania podatkowe dzięki Raportowi należnych podatków. Przeglądaj obliczenia według grup, analizuj poszczególne transakcje i rozumiej swój podatek do zapłaty. Skonfiguruj presety podatkowe, aby zacząć.
- **[Funkcje wczesnego dostępu](https://www.mycapitally.com/help/alpha-features)** Odkryj funkcje alpha w Capitally — uzyskaj wczesny dostęp do nieopublikowanych funkcjonalności i wspieraj ich rozwój swoją opinią.
- **[Formuły](https://www.mycapitally.com/help/formulas)** Twórz własne obliczenia z formułami podobnymi do JavaScript w Capitally. Poznaj składnię, operatory i funkcje. Włącz tę funkcję wczesnego dostępu już teraz!
- **[Formuły cen](https://www.mycapitally.com/help/price-formulas)** Modyfikuj ceny rynkowe aktywów za pomocą Formuły, używając wyrażeń podobnych do JavaScript.
- **[Metody kosztu podatkowego](https://www.mycapitally.com/help/cost-basis-methods)** Poznaj metody kosztu podatkowego w Capitally: FIFO, LIFO, HICO, LOCO i średni koszt nabycia (ACB). Konfiguruj metody dla konta, aktywa lub pozycji.
- **[Referencja presetów podatkowych](https://www.mycapitally.com/help/tax-preset-reference)** Kompletna referencja programowania presetów podatkowych w Capitally. Właściwości, instrukcje i wyrażenia do budowania własnych reguł obliczania podatków.
- **[Śledzenie hipoteki](https://www.mycapitally.com/help/tracking-mortgage)** Dowiedz się, jak śledzić hipotekę w Capitally z automatycznymi obliczeniami odsetek, połączyć ją z nieruchomością i zobaczyć rzeczywistą wartość netto akcji.
- **[Rejestrowanie zdarzeń korporacyjnych](https://www.mycapitally.com/help/recording-corporate-events)** Dowiedz się, jak rejestrować podziały akcji, fuzje, wydzielenia spółek, zwrot kapitału i inne zdarzenia korporacyjne w Capitally — instrukcja krok po kroku.

## Supported brokers

- [Revolut](https://www.mycapitally.com/brokers/revolut)
- [Robinhood](https://www.mycapitally.com/brokers/robinhood)
- [Fidelity](https://www.mycapitally.com/brokers/fidelity)
- [Bossa](https://www.mycapitally.com/brokers/bossa)
- [Interactive Brokers](https://www.mycapitally.com/brokers/interactive-brokers)
- [XTB](https://www.mycapitally.com/brokers/xtb)
- [DEGIRO](https://www.mycapitally.com/brokers/degiro)
- [Charles Schwab](https://www.mycapitally.com/brokers/charles-schwab)
- [Coinbase](https://www.mycapitally.com/brokers/coinbase)
- [eMakler](https://www.mycapitally.com/brokers/emakler)
- [Obligacje Skarbowe](https://www.mycapitally.com/brokers/obligacje-skarbowe)
- [Saxo](https://www.mycapitally.com/brokers/saxo)
- [Barclays](https://www.mycapitally.com/brokers/barclays)
- [Finax](https://www.mycapitally.com/brokers/finax)
- [EXANTE](https://www.mycapitally.com/brokers/exante)
- [CommSec](https://www.mycapitally.com/brokers/commsec)
- [DIF Broker](https://www.mycapitally.com/brokers/dif)
- [Portu](https://www.mycapitally.com/brokers/portu)
- [mBank Dom Maklerski](https://www.mycapitally.com/brokers/mbank-dom-maklerski)
- [Interactive Investor](https://www.mycapitally.com/brokers/interactive-investor)
- [Nordnet](https://www.mycapitally.com/brokers/nordnet)
- [Lightyear](https://www.mycapitally.com/brokers/lightyear)
- [Goldsaver](https://www.mycapitally.com/brokers/goldsaver)
- [Questrade](https://www.mycapitally.com/brokers/questrade)
- [Hargreaves Lansdown](https://www.mycapitally.com/brokers/hargreaves-lansdown)
- [RBC Wealth Management](https://www.mycapitally.com/brokers/rbc-wealth-management)
- [Swissquote](https://www.mycapitally.com/brokers/swissquote)
- [TSP (Thrift Savings Plan)](https://www.mycapitally.com/brokers/tsp)
- [TD Waterhouse Kanada](https://www.mycapitally.com/brokers/td-waterhouse-canada)
- [Trading 212](https://www.mycapitally.com/brokers/trading-212)
- [tastytrade](https://www.mycapitally.com/brokers/tastytrade)
- [Vanguard](https://www.mycapitally.com/brokers/vanguard)
- [Yuh](https://www.mycapitally.com/brokers/yuh)
- [Bitstamp](https://www.mycapitally.com/brokers/bitstamp)
- [Ledger Live](https://www.mycapitally.com/brokers/ledger-live)
- [Binance](https://www.mycapitally.com/brokers/binance)
- [Kraken](https://www.mycapitally.com/brokers/kraken)
- [eToro](https://www.mycapitally.com/brokers/etoro)
- [Firstrade](https://www.mycapitally.com/brokers/firstrade)
- [Trade Republic](https://www.mycapitally.com/brokers/trade-republic)