Du hast die harte Arbeit bereits geleistet. Unzählige Stunden damit verbracht, Anlagestrategien zu recherchieren, zu analysieren, welche Aktien und ETFs zu deinen Zielen passen, und sorgfältig ein diversifiziertes Portfolio aufgebaut. Du hast deine Käufe ausgeführt – vielleicht sogar über mehrere Broker, um die besten Konditionen zu erhalten. Aber was dann?
Wie weißt du, ob du wirklich an deinem Plan festhältst? Entwickeln sich deine Investments wie erwartet? Diversifiziert dieser internationale ETF dein Portfolio wirklich, oder bringt er nur verstecktes Währungsrisiko mit sich? Hat es sich ausgezahlt, Technologieaktien überzugewichten?
Diese Fragen beschäftigen mich sehr. Als Gründer von Capitally bin ich tief in das Thema Depot-Performance investiert – nicht nur für mein Produkt, sondern auch für meine eigenen Geldanlagen. Ich habe Capitally gebaut, weil ich keinen Portfolio-Tracker finden konnte, der mir die Kontrolle und Erkenntnisse lieferte, die ich brauchte. Trotzdem bin ich immer neugierig, was es sonst noch gibt.
Also habe ich mich entschieden, andere beliebte Portfolio-Tracker genauer unter die Lupe zu nehmen – nicht als Mitbewerber, sondern als Anleger, der wirklich wissen möchte, ob sie mir helfen könnten, mein Portfolio besser zu analysieren. Was ich herausfand, hat mich überrascht. Jedes Tool – Getquin, Sharesight und Snowball Analytics – hat seine Stärken, aber alle machen grundlegende Kompromisse, die es mir unmöglich machen, meine Anlage-Performance wirklich zu verstehen.
Ich zeige dir, was ich herausgefunden habe, und betrachte jeden Investment-Tracker aus der Perspektive eines Anlegers, der seine Aktien-Performance tracken, Portfolioentscheidungen analysieren und seine Anlagestrategie optimieren möchte.
Inhalt
- Getquin im Test: Wenn soziale Features die Portfolio-Analyse in den Schatten stellen
- Sharesight im Test: Steuerberichte auf Top-Niveau, aber Einschränkungen beim Portfolio-Tracking
- Snowball im Test: Europäischer Ansatz zur Portfolio-Optimierung
- Capitally: Gebaut für Anleger, die vollständige Kontrolle über ihr Portfolio wollen
- Das richtige Portfolio-Analyse-Tool wählen: Worauf es ankommt
Getquin im Test: Wenn soziale Features die Portfolio-Analyse in den Schatten stellen
Was Getquin als Portfolio-Tracker gut macht
Getquin bringt einen frischen Ansatz ins Investment-Tracking, indem es soziale Elemente integriert. Die Plattform basiert auf der Idee, dass Anleger voneinander lernen können. Sie bietet Echtzeit-Kursdaten für Aktien, ETFs, Fonds, Kryptowährungen und Anleihen – was sie auch zu einem leistungsfähigen Aktien-Tracker macht (alle anderen Apps in diesem Vergleich bieten nur Tagesschlusskurse oder verzögerte Kurse).
Der soziale Aspekt ist eine tolle Möglichkeit, neue Anlageideen zu entdecken, und integrierte Aktien-Screener helfen dabei zusätzlich. Aktien-Fundamentaldaten, Dividendeneinkommen, Rendite auf Einstandskosten und weitere Marktkennzahlen ermöglichen einen schnellen Überblick über deine Positionen und helfen bei der Entscheidung, welche Werte du aufnehmen möchtest. Die mobilen Apps wirken poliert und modern und machen es einfach, das Portfolio unterwegs im Blick zu behalten.
Kritische Einschränkungen für die ernsthafte Portfolio-Optimierung
Hier wurde meine Erfahrung mit Getquin frustrierend. Die schockierendste Einschränkung? Kein CSV-Import. Wenn dein Broker keine automatische Synchronisation unterstützt, musst du jede einzelne Transaktion manuell eingeben. Ich habe jahrelange Handelshistorie über mehrere Broker hinweg – das manuell einzutragen würde Wochen dauern.
Selbst wenn du deine Daten eingepflegt hast, sind die Portfolio-Analyse-Tools stark eingeschränkt. Es gibt vordefinierte Berichte mit grundlegenden Kennzahlen – Kosten, Aktueller Wert, Gewinn/Verlust. Du möchtest deine Performance des letzten Quartals analysieren? Nicht möglich. Du möchtest vergleichen, wie sich deine US-Aktien gegenüber europäischen entwickelt haben? Geht nicht. Die Plattform bietet keine Anpassungsmöglichkeiten, keine Filter, keine Gruppierungsoptionen.
Die Broker-Integration basiert auf Drittanbieter-Aggregatoren, was bedeutet, dass du deine Banking-Zugangsdaten an externe Dienste weitergibst. Selbst dann synchronisieren große Broker wie Interactive Brokers nur Kontostände, nicht die Transaktionshistorie. Für ein Tool, das Aktien-Performance tracken soll, ist das ein K.-o.-Kriterium.
Datenschutzbedenken sind erheblich. Deine Finanzdaten liegen unverschlüsselt auf deren Servern. Es gibt keine Zwei-Faktor-Authentifizierung. Am bedenklichsten: Du kannst deine eigenen Daten nicht exportieren. Einmal in Getquin eingepflegt, sitzen sie dort fest.
Fazit zu Getquin als Portfolio-Analyse-Tool
Für 49,99 € im Jahr eignet sich Getquin für Gelegenheitsanleger, denen die Community wichtiger ist als die Analyse. Für ernsthafte Portfolio-Optimierung? Der Mangel an Analyse-Tools und Datenkontrolle macht es ungeeignet. Du verbringst mehr Zeit damit, Workarounds für die Einschränkungen zu finden, als echte Erkenntnisse zu gewinnen.
Sharesight im Test: Steuerberichte auf Top-Niveau, aber Einschränkungen beim Portfolio-Tracking
Wo Sharesight als Investment-Tracker glänzt
Sharesight hat sich eine Nische erschlossen, indem es sich auf etwas konzentriert, das viele Portfolio-Tracker vernachlässigen: Steuern. Für Anleger in Australien, Neuseeland, Kanada, dem Vereinigten Königreich und den USA liefert es maßgeschneiderte Steuerberichte, die in der Steuersaison stundenlange Arbeit ersparen können.
Viele Dinge macht es ordentlich. Es verfolgt automatisch angekündigte Dividenden, verarbeitet Aktiensplits und Kapitalmaßnahmen und verwaltet Dividenden-Reinvestitionspläne reibungslos. Du kannst angekündigte Dividenden einsehen oder deine Ergebnisse mit Benchmarks vergleichen.
Sharesight verfolgt auch die enthaltenen Positionen in ETFs und hilft dir, Überschneidungen zu erkennen und die tatsächliche Diversifikation zu verstehen. Wenn du sowohl SPY als auch QQQ hältst, zeigt dir Sharesight genau, wie hoch dein Apple-Anteil über beide Fonds hinweg ist.
Wesentliche Schwächen beim Tracken der Depot-Performance
Die Benutzeroberfläche wirkt wie eingefroren im Jahr 2010. Jede Aktion erfordert das Laden einer neuen Seite, das Ausfüllen von Formularen, das Warten auf Berechnungen. Eine schnelle Portfolio-Analyse wird zu einem langsamen, frustrierenden Prozess. Selbst grundlegende Performance-Kennzahlen lassen sich nur über mehrere Bildschirme hinweg aufrufen.
Die Multi-Währungs-Unterstützung hat einen gravierenden Fehler: Jedes Portfolio ist dauerhaft an eine Basiswährung gebunden. Als jemand, der Investments in USD, EUR und PLN verwaltet, konnte ich mein Portfolio nicht auf eine andere Währung umstellen. Es gibt eine Aufschlüsselung nach Währungs- und Kursgewinnen, aber sie erzählt nicht die ganze Geschichte.
Der kostenlose Tarif ist auf 10 Positionen begrenzt – zu wenig, um die Plattform wirklich zu testen. Ohne eine echte kostenlose Testphase musst du Geld ausgeben, nur um herauszufinden, ob sie deinen Anforderungen entspricht. Mit rund 23,25 USD monatlich für sinnvolle Funktionen ist sie auch nicht günstig.
Die Unterstützung für eigene Assets ist ein Nachgedanke. Du kannst Immobilien oder Privatinvestments hinzufügen, aber diese sind Bürger zweiter Klasse – ohne ordentliche Kategorisierung oder Analysemöglichkeiten.
Sharesight als Portfolio-Analyse-Tool – abschließende Gedanken
Sharesight eignet sich am besten für steuerorientierte Anleger in unterstützten Ländern, die hauptsächlich börsengehandelte Wertpapiere halten. Die Steuerfunktionen sind wirklich wertvoll, aber die veraltete Oberfläche und die starre Struktur schränken den Nutzen für eine dynamische Portfolio-Optimierung ein.
Snowball im Test: Europäischer Ansatz zur Portfolio-Optimierung
Stärken von Snowball als Portfolio-Performance-Tracker
Snowball Analytics sticht hervor, weil es echte Portfolio-Optimierungsfunktionen bietet. Während andere nur tracken, hilft Snowball beim Optimieren – mit Rebalancing-Tools, Risikoanalyse und sogar einfachen Backtesting-Funktionen.
Das Performance-Reporting ist recht gut. Du erhältst sowohl geldgewichtete als auch zeitgewichtete Renditen, Sharpe Ratios und risikoadjustierte Kennzahlen. Die Plattform bietet zahlreiche vordefinierte Berichte aus verschiedenen Blickwinkeln – Performance, Einkommen, Risiko, Chancen. Auch wenn sie nicht anpassbar sind, ist die Vielfalt groß genug, um das Gesuchte zu finden.
Du kannst Ziele für den Portfoliowert oder das passive Einkommen definieren, deine Annahmen eingeben und die Erfolgswahrscheinlichkeit berechnen lassen.
Das Dividenden-Bewertungssystem ergänzt die nackten Zahlen um qualitative Analyse und hilft dabei, stabile Dividendenzahler zu identifizieren.
Einschränkungen von Snowball als Portfolio-Analyse-Tool
Die Flexibilität beim Datenimport enttäuscht, obwohl es zunächst vielversprechend aussieht. Während die Broker-Anbindung über Yodlee funktioniert (mit Weitergabe der Zugangsdaten), erfordern manuelle Importe exakt vorformatierte Dateien. Es gibt keine Spaltenzuordnung – du musst die Daten genau so aufbereiten, wie Snowball es erwartet. Du kannst auch keine Transaktionen direkt aus deinem Broker-Export importieren – du musst immer den automatisierten Link verwenden, der oft nicht zuverlässig funktioniert und meinem Datenschutzanspruch widerspricht.
Möglichkeiten, das Portfolio zu organisieren, zu filtern, zu gruppieren oder Teile davon zu vergleichen, sind zwar vorhanden, aber stark eingeschränkt. Du verlässt dich größtenteils auf vordefinierte Berichte und Dashboards mit etwas Filter-Unterstützung – die du jedes Mal von Grund auf neu einrichten musst.
Eigene Assets werden nur rudimentär unterstützt. Du kannst Immobilien oder P2P-Darlehen tracken und zugehörige Erträge erfassen, aber diesen Assets können keine Regionen oder Branchen zugewiesen werden. Historische Kurse müssen manuell – einen Datumseintrag nach dem anderen – eingegeben werden, was bei mehreren Jahren an Daten unpraktikabel ist. Man spürt, dass das keine Kernfunktion der App ist, sondern eher ein Anhängsel.
Trotz guter Multi-Währungs-Unterstützung gibt es keine Währungseinfluss-Analyse. Du kannst nicht sehen, ob dein internationales Portfolio von günstigen Wechselkursen profitiert oder durch Währungsgegenwind verloren hat. Für global investierende Anleger ist dieser fehlende Einblick entscheidend.
Die Steuerunterstützung beschränkt sich auf die Quellensteuer auf Dividenden – es gibt keine Unterstützung für Anschaffungskostenmethoden wie FIFO oder Durchschnittliche Anschaffungskosten. Der Datenschutz entspricht dem üblichen Standard – verschlüsselte Übertragung und Speicherung, aber deine Daten bleiben für Mitarbeiter des Unternehmens zugänglich. Zwei-Faktor-Authentifizierung ist vorhanden, aber eine umfassende Datenexport-Option fehlt.
Ist Snowball das richtige Portfolio-Analyse-Tool für dich?
Zu einem Preis zwischen 7,99 und 24,99 USD monatlich bietet Snowball einen guten Gegenwert für europäische Anleger, die auf langfristigen Vermögensaufbau setzen. Die Portfolio-Optimierungstools sind wirklich nützlich, aber Probleme beim Datenimport und die eingeschränkte Unterstützung für eigene Assets können fortgeschrittene Nutzer frustrieren.
Capitally: Gebaut für Anleger, die vollständige Kontrolle über ihr Portfolio wollen
Was Capitally beim Tracken der Aktien-Performance anders macht
Volle Transparenz – ich habe Capitally gebaut, weil mich die vorhandenen Tools frustriert haben. Aber lass mich erklären, warum es für die Portfolio-Analyse wirklich anders ist.
Der Grundpfeiler ist Privatsphäre durch Ende-zu-Ende-Verschlüsselung. Deine Finanzdaten werden auf deinem Gerät mit einem Schlüssel verschlüsselt, der es nie verlässt. Selbst wir können deine Daten nicht einsehen. Für wohlhabende Anleger oder alle, die auf finanzielle Privatsphäre Wert legen, ist das revolutionär unter den Portfolio-Trackern.
Das Portfolio-Analyse-Interface denkt neu, wie du deine Depot-Performance erkundest. Stell dir vor, Excels Pivot-Tabellen treffen auf modernes Charting – mit leistungsstarken Filtermöglichkeiten überall. Erstelle beliebige Diagrammtypen, analysiere jeden Zeitraum, gruppiere nach einer von vielen Dimensionen – und speichere dann deine Lieblingsansichten für den schnellen Zugriff, oder nutze eine der vielen integrierten.
Die Mehrwährungsunterstützung funktioniert genau so, wie internationale Anleger es brauchen. Kombiniere Währungen frei über Transaktionen hinweg, sieh dir den Währungseinfluss getrennt von den Kapitalrenditen an und verfolge eine von Tausenden Kryptowährungen. Wenn ich mein internationales Portfolio analysiere, sehe ich sofort, ob Währungsbewegungen die Rendite begünstigt oder belastet haben.
Eine integrierte Steuerberechnung mit mehreren Anschaffungskostenmethoden ist enthalten – darunter Durchschnittliche Anschaffungskosten (ACB), FIFO, LIFO, HICO und LOCO. Die fälligen Steuern werden in Echtzeit berechnet, inklusive des Steuereffekts in allen Renditeberechnungen. Sogar die potenziellen Steuern, die bei einem Komplettverkauf heute anfallen würden, können berücksichtigt werden. Einige Länder werden bereits unterstützt, aber das eigentliche Highlight ist, dass du dein eigenes Steuermodell erstellen oder das integrierte anpassen kannst.
Wo Capitally bei der Portfolio-Optimierung wirklich glänzt
Der Datenimport setzt neue Maßstäbe. Lade beliebige CSV- oder Excel-Dateien hoch und nutze unser Spalten-Mapping-Interface, um deine Daten zuzuordnen. Erstelle wiederverwendbare Importvorlagen mit Logik und Formeln – transformiere Daten direkt beim Import, anstatt sie vorher in Tabellen aufzubereiten. Sieh genau, was importiert wird, bevor du es bestätigst.
Jede Vermögenswertklasse wird erstklassig behandelt. Verfolge Immobilien mit Mieteinnahmen, P2P-Darlehen mit Zinsen, Kunst, Sammlerstücke und sogar komplexe Instrumente wie Margin-Konten. Anders als bei Mitbewerbern, bei denen eigene Vermögenswerte oft ein Nachgedanke sind, bietet Capitally für alles vollständige Analysefunktionen.
Die Performance-Kennzahlen decken alles ab – MWR & TWR, Dividendenrendite und -wachstum sowie fortgeschrittene Funktionen wie die Identifikation von Tax-Loss-Harvesting-Möglichkeiten. Jeder Vermögenswert, Index oder Portfolio-Bereich kann als Benchmark dienen. Die Dividendenverwaltung umfasst DRIP-Unterstützung, die Erfassung von Quellensteuer und eine mehrjährige Prognose auf Basis von Wachstumsmustern.
Aktuelle Einschränkungen von Capitally
Eine automatische Broker-Synchronisierung gibt es nicht – du musst Kontoauszüge manuell hochladen. Das gewährleistet zwar Privatsphäre und Genauigkeit, erfordert aber mehr Eigeninitiative als Set-and-Forget-Alternativen.
Unternehmenskennzahlen und technische Indikatoren sind nicht verfügbar – Capitally konzentriert sich rein auf die Depot-Performance, nicht auf die Aktienauswahl.
Dedizierte Tools für Strategie-Backtesting und Rebalancing sind geplant, aber noch nicht umgesetzt.
Die Flexibilität des Interfaces bedeutet eine steilere Lernkurve. Bei so vielen Anpassungsmöglichkeiten können neue Nutzer anfangs überfordert sein.
Warum Capitally als Portfolio-Analyse-Tool überzeugt
Mit 80–130 € jährlich kostet Capitally weniger als Mitbewerber und bietet dabei mehr Analysepower. Für Anleger, die diversifizierte, internationale Portfolios verwalten und Wert auf Datenschutz und Kontrolle legen, ist es die umfassendste verfügbare Lösung.
Es bietet dir reichlich Spielraum bei dem, was du jetzt und in Zukunft tracken kannst – allerdings zum Preis eines aktiveren Engagements.
Das richtige Portfolio-Analyse-Tool wählen: Worauf es ankommt
Wer präzise Steuerberechnungen mit bestimmten Anschaffungskostenmethoden wie den Durchschnittlichen Anschaffungskosten benötigt, hat schnell wenige Alternativen – GetQuin und Snowball unterstützen das nicht. Die wichtigste Erkenntnis aus diesem Vergleich? Ein guter Portfolio-Tracker sollte dir ermöglichen, entscheidende Fragen zu deinen Investments zu beantworten, ohne deine Daten zu gefährden oder deine Analyse einzuschränken. Heute und in der Zukunft.
Für Anleger, die es mit Portfolio-Optimierung und präzisem Aktien-Tracking ernst nehmen, ist dieses Tool Capitally.
Zur Erinnerung
Das Ziel ist nicht nur zu verfolgen, was du besitzt, sondern zu verstehen, ob deine Anlagestrategie funktioniert – und wie du sie verbessern kannst. Wähle das Tool, das dir dieses Verständnis am besten verschafft.
