Die wahre Geschichte hinter deiner Rendite

Portfolio-Analyse, die zeigt, was deine Rendite wirklich antreibt — Strategie oder Timing, Markt oder Währung, Gebühren oder Steuern. Die Mathematik, die dein Broker nicht liefert.

Im Analyse-Niemandsland? Du bist nicht allein…

Sieh genau, was jeden Euro deiner Rendite bewegt hat: deine Strategie oder der Markt, dein Timing oder dein Glück, der Vermögenswert selbst oder die Währung, in der er notiert — vor oder nach Gebühren.

Die meisten Brokerage-Kontoauszüge zeigen nur einen einzigen ROI oder eine geldgewichtete Rendite auf Basis einer einzigen Währung, blenden den Effekt von Ein- und Auszahlungen aus und bieten keinen Benchmark-Vergleich.

Capitally ist ideal für erfahrene Privatanleger, die wirklich verstehen wollen, was ihre Rendite treibt — und nicht nur die Schlagzeile sehen möchten.

Portfolio-Analyse-App

Investment-Analyse auf Knopfdruck

Kenne die Zahl nach Gebühren, nach FX und nach Steuern, die du tatsächlich behältst — und was zwischen ihr und der Zahl auf deinem Broker-Kontoauszug liegt. Capitally berechnet die zeitgewichtete Rendite (TWR), die geldgewichtete Rendite (MWR / XIRR) und die FX-Attribution für jedes Konto, jeden Vermögenswert und jede benutzerdefinierte Auswahl deines Portfolios — und schlüsselt jedes Ergebnis in Kursgewinn, Dividendenertrag, Währungsgewinn, Gebühren und Steuern auf. Dieselbe Engine verarbeitet bis zu 10 gleichzeitige Benchmarks — jeden Index, ETF, Vermögenswert, jedes Konto oder eine Buy-and-Hold-Version deines eigenen Portfolios — über jeden beliebigen Zeitraum.

Ideal für erfahrene Privatanleger, die wirklich verstehen wollen, was ihre Rendite treibt — und nicht nur die Schlagzeile sehen möchten.

  • Die richtige Renditekennzahl wählen: TWR, MWR oder ROI
    Wähle zwischen zeitgewichteter Rendite (TWR — eliminiert den Effekt von Einzahlungszeitpunkten, nützlich zur Beurteilung einer Strategie), geldgewichteter Rendite (MWR / XIRR — berücksichtigt den Timing-Effekt, nützlich zur Beurteilung eigener Entscheidungen) oder einfachem ROI je Position.
  • Mit allem benchmarken – oder abgleichen
    Kombiniere bis zu 10 Benchmarks nebeneinander — jeden Index, ETF, Vermögenswert, jedes Konto oder einen benutzerdefinierten Filter — oder diskontiere deine Rendite um Inflation, einen Benchmark oder eine Buy-and-Hold-Version deines eigenen Portfolios, um Real- und Überrenditen zu sehen.
  • Rendite in ihre Treiber aufschlüsseln
    Jede Renditezahl lässt sich in Kursgewinn, Dividendenertrag, Währungsgewinn (FX-Attribution), Gebühren und Steuern aufschlüsseln — so siehst du, was das Ergebnis wirklich bewegt hat, und nicht nur einen einzigen undurchsichtigen Prozentwert.
  • Nach Steuern, nach Gebühren, nach FX
    Die Renditen berücksichtigen jeden Cashflow, jede reinvestierte Dividende, jede Broker-Gebühr, jede FX-Umrechnung und jede Abgeltungssteuer — auf Basis von 14 jurisdiktionsspezifischen Steuermodellen — sodass die angezeigte Zahl genau das ist, was du tatsächlich behältst.

Investment-Portfolio-Management

Dein Portfolio filtern, aufteilen und analysieren

Jede Analyseansicht in Capitally lässt sich nach Tag, Konto, Asset-Klasse, Region, Sektor, Broker, Währung oder einer beliebigen Kombination filtern — einschließlich selbst definierter Tags, die du über Konten, Positionen und einzelne Transaktionen hinweg vergeben kannst. Gruppiere nach mehreren Kriterien, vergleiche Segmente nebeneinander und führe denselben Vergleich über jeden beliebigen Zeitraum durch — vergangen oder prognostiziert.

Hefte die Segmentierung als Lesezeichen an dein Hauptmenü an; beim nächsten Mal lädst du dieselbe Ansicht mit einem Klick.

  • Ergebnisse filtern und das Wesentliche finden
    Filtere jede Ansicht nach zahlreichen Eigenschaften — einschließlich eigener benutzerdefinierter Tags —, um genau die Daten zu finden, die du für eine gezielte Analyse brauchst.
  • Daten nach mehreren Kriterien gruppieren
    Gruppiere Investments nach Konto, Vermögenswert, Tag und mehr, um aufschlussreiche Vergleiche zu gewinnen und die Zusammensetzung deines Portfolios besser zu verstehen.
  • Daten über beliebige Zeiträume analysieren
    Analysiere jeden individuellen Zeitraum in der Vergangenheit oder blicke mit anpassbaren Datumsbereichen in die Zukunft.
  • Portfolio-Segmente vergleichen
    Vergleiche verschiedene Segmente deines Portfolios direkt nebeneinander, um Stärken und Schwächen deiner Strategie zu erkennen.

Backtesting, Analyse und Prognose

Deinen Analyse-Workspace anpassen

Erstelle benutzerdefinierte Charts (Linien-, gestapelte Linien-, Balken-, Volatilitäts-, X-Ray- und Heatmap-Diagramme), individuelle Berichte (beliebige Kombinationen aus Kennzahlen, Filtern und Zeiträumen) sowie Was-wäre-wenn-Szenarien in geklonten Projektkopien — so kannst du ein Rebalancing, eine Tax-Loss-Harvesting-Aktion oder eine neue Position durchspielen, bevor du dich festlegst. Jede gespeicherte Ansicht erscheint als Lesezeichen im Hauptmenü.

Backteste eine Strategie anhand historischer Daten und vergleiche die tatsächliche Entwicklung deiner Entscheidungen mit einem Buy-and-Hold-Gegenentwurf desselben Portfolios.

  • Eigene Diagramme erstellen
    Erstelle und speichere Liniendiagramme, gestapelte Liniendiagramme, Balkendiagramme, Volatilitätscharts, X-Ray-Ansichten und Heatmaps — mit jeder Kombination aus Kennzahl, Filter und Zeitraum, die du benötigst.
  • Wichtige Ansichten als Lesezeichen speichern
    Speichere häufig genutzte Ansichten direkt im Hauptmenü als Lesezeichen. Verwandle komplexe Analyse-Setups in Ein-Klick-Zugriff.
  • Verschiedene Szenarien testen
    Erstelle Was-wäre-wenn-Szenarien in separaten Projekten, um neue Strategien zu testen, ohne dein Portfolio zu beeinflussen.
  • Berichte anpassen
    Erstelle detaillierte Performance-Berichte, die genau das zeigen, was du über deine Investments wissen musst.

Der einzige Portfolio-Tracker, bei dem deine Daten wirklich nur dir gehören

Ende-zu-Ende-verschlüsselt auf deinem Gerät — bevor irgendetwas dein Gerät verlässt. Wir können deine Daten nicht sehen, und niemand sonst auch nicht.

  • Deine Daten werden auf deinem Gerät mit einem privaten Schlüssel verschlüsselt, bevor sie es überhaupt verlassen
  • Das kommt zusätzlich zur üblichen Transport- und At-Rest-Verschlüsselung
  • Kein Plaid, keine Aggregatoren, keine Broker-Verknüpfung — füge eine CSV ein und behalte deine Zugangsdaten für dich
  • Exportiere alles jederzeit — es gibt kein Lock-in
  • Gehostet in der EU — DSGVO-konform by Design
  • Kein Plaid, keine Aggregatoren, keine Broker-Verknüpfung — füge einfach eine CSV ein, behalte deine Zugangsdaten und eine umfassendere Historie, als Aggregatoren je abrufen

Dutzende Funktionen

  • 🌈
    Alle Anlagearten
    Aktien, ETFs, Krypto, Optionen, Immobilien, Kunst – und jeder beliebige Vermögenswert, dem du einen Preis geben kannst.
  • 📥
    Von überall importieren
    Importiere von Dutzenden Brokern oder füge eine 10-jährige Excel-Tabelle ein. Transaktionen oder Salden – du hast die Wahl.
  • 💶
    Mehrere Währungen mit FX
    Tracke und betrachte in jeder Währung. Sieh die FX-Aufschlüsselung – Kursgewinn vs. Währungsgewinn – getrennt.
  • 🧠
    Profi-Analysen
    TWR, MWR, IRR, ROI, Rendite, Rendite auf Einstandskosten, Dividendenwachstum, Exposure-Analyse – mit offengelegter Methodik.
  • 🏆
    Erweiterte Benchmarks
    Vergleiche deine Ergebnisse mit jedem Index, ETF, eigenen Vermögenswert, der Inflation oder einem beliebigen Ausschnitt deines Portfolios.
  • 🌎
    Exposure-Analyse
    Sieh deine Exposure nach Region, Sektor, Währung und jeder eigenen Kategorie, die du vergibst.
  • 💰
    Dividenden-Tracker
    Dividenden, Mieten, Zinsen und alle weiteren Anlageerträge. DRIP wird unterstützt.
  • 🔮
    Einkommenskalender & Prognosen
    Sieh bevorstehende Dividenden und Mieteinnahmen – und prognostiziere sie Jahre im Voraus.
  • 🏛️
    Kapitalertragsteuer
    FIFO, Durchschnittskosten oder bestimmte Tax Lots. Tax-Loss-Harvesting und Jahresabschlüsse, mit Voreinstellungen je nach Steuergebiet.
  • 🏦
    Verbindlichkeiten, Anleihen und Einlagen
    Hypotheken, Anleihekupons, P2P-Darlehen, Einlagen – modelliert mit ihren tatsächlichen Konditionen und Zinssätzen.
  • 🤹
    Aktienoptionen tracken
    Tracke Aktienoptionen mit Strike, Verfall und Greeks zusammen mit dem Rest deines Portfolios.
  • 👔
    Private-Equity-Tracker
    Commitments, Kapitalabrufe, Ausschüttungen, DPI, RVPI, TVPI – direkt an der Seite deines Standard-Portfolios.
  • 🏷️
    Organisieren & filtern nach deinen Wünschen
    Verschachtle Konten, vergib Tags an Transaktionen, kategorisiere Vermögenswerte – und filtere und gruppiere ganz nach Bedarf.
  • 💄
    Gestalte es nach deinen Wünschen
    Deine Charts, Filter, Zeiträume, Tabellen, Importer, Steuer-Voreinstellungen – sogar deine Menüs.
  • 🧪
    Investitionsszenarien testen
    Starte ein „Was-wäre-wenn"-Projekt, um eine Strategie gegen deine reale Historie zu testen – risikofrei.
  • 🥷
    Verschlüsselung auf dem Gerät
    Ende-zu-Ende-verschlüsselt, bevor Daten dein Gerät verlassen – der einzige Portfolio-Tracker, der das bietet.
  • 🚫
    Keine Werbung oder Drittanbieter-Tracker
    Keine Datenweitergabe, keine Überwachung – deine Aktivität bleibt auf deinem Gerät.
  • 📱
    Vollständiger mobiler Zugriff
    Tracke unterwegs, auf mehreren Geräten, sogar offline.

Geliebt von DIY-Anlegern

Erfahrene Privatanleger, Expats mit mehreren Währungen und vermögende Personen – auf allen Kontinenten.

"Ich bin wirklich froh, zu den Nutzern von Capitally zu gehören! Ich liebe die Tatsache, dass es so viele Funktionen in einer effizienten Oberfläche vereint. Immer wenn mir etwas einfällt, das ich tun möchte, oder eine Information, die ich gerne hätte, finde ich immer einen Weg, sie zu bekommen. Das ist unglaublich! Ich habe auch eine Verknüpfung auf dem Startbildschirm meines iPhones hinzugefügt, damit ich auch von unterwegs einfach auf alle meine Daten zugreifen kann. Perfekt!"

Frank

France

"Ich bin wirklich beeindruckt von der Qualität und Vielseitigkeit der App. Ich mag es, dass ich fast alles anpassenkann. Ich wollte alle Vermögenswerte meiner Familie an einem Ort im Blick haben und die Möglichkeit, Daten auf jede gewünschte Weise zu filtern und zu organisieren, was mit den Schlagwörtern fantastisch funktioniert. Die Funktionen, die ich am meisten liebe, sind die Schlagwörter, die IRR-Daten, die Filtermöglichkeiten und der X-Ray-Graph."

Boris

Canada

"Nachdem ich mich eingewöhnt hatte, ist es eine tolle App! Besonders weil sie alle meine Vermögenswerte abdeckt – ich habe einige getestet und die hatten zum Beispiel NewConnect nicht"

Mateusz

Poland

"Als Finanzdirektor einer gemeinnützigen Stiftung brauchte ich eine Lösung, die unseren komplexen Investment-Mix – von verwalteten Fonds bis hin zu Immobilien – abbilden kann. Die flexiblen Import-Optionen von Capitally haben es einfach gemacht, alles an einem Ort zu tracken. Der günstige Preis bedeutet, dass mehr von unserem Budget unserer Mission zugute kommt. Genau das, was wir brauchten, um unser Investment-Tracking in den Griff zu bekommen."

Jiří Kulík

Nadace Open Society Foundation Prague

"Ich wollte nur teilen, wie großartig dein Tool für die Verwaltung von Investments ist. Es ist so durchdacht und die Benutzerfreundlichkeit ist bewundernswert. Ich habe meine Investments früher aktiv über Excel verwaltet, aber das spart jetzt eine Menge Zeit und Aufwand. Ich bin sehr beeindruckt!"

Kunal Parwani

Singapore

"Love love LOVE Capitally! Ich arbeite im Produktbereich und schätze euren Ansatz wirklich sehr – was für ein großartiges Produkt das ist 😊 "

Li T

Australia

"Ich habe das Abo aus mehreren Gründen gekauft: 1) wegen deines Engagements für das Produkt … ich mochte, dass du dir wirklich etwas dabei denkst; 2) das Produkt hat eine solide Grundlage und ich weiß, dass es in Zukunft noch besser wird; 3) mir gefällt der Sicherheitsaspekt meiner Daten"

Drew

USA

"Capitally ist ein absolut großartiges Tool, das es dir dank seiner übersichtlichen und durchdachten Gestaltung ermöglicht, alle deine Investments auf einen Blick zu erfassen. Gleichzeitig bietet es praktisch unbegrenzte Möglichkeiten zur Datenauswertung. Das Ganze funktioniert gleichermaßen gut auf dem Computer und auf dem Smartphone. Als Nutzer kann ich mich auf exzellenten Support verlassen (danke!). Mir gefällt auch das Entwicklungstempo und die laufend hinzugefügten Funktionen – seit ich die Lizenz erworben habe, wurde die Möglichkeit zur Berechnung von Steuerverbindlichkeiten eingeführt, und ich habe außerdem Zugang zu einer frühen Version der Optionen-Unterstützung – etwas, das keine andere mir bekannte Lösung bietet. Ich empfehle es uneingeschränkt!"

Michał Szafrański

Bestselling author of "Finansowy Ninja"

"Das X-Ray-Feature ist „unglaublich gut" – du bist fantastisch und verstehst wirklich, was Nutzer brauchen."

Hemanth

India

"Ich nutze Capitally seit November 2024 und genieße es jeden Tag!"

Frank P.

France

"Capitally ist ein hervorragendes Tool, das einen vollständigen Überblick über alle unsere Vermögenswerte bietet, einschließlich Aktien in Echtzeit, Immobilien und Private Equity. Es spart uns viel Zeit und Aufwand im Vergleich zur manuellen Nachverfolgung von allem. Es ist benutzerfreundlich und intuitiv, mit einem fantastischen Support-Team, das immer bereit ist zu helfen. Wir empfehlen es wärmstens jedem, der nach einer effizienten Möglichkeit sucht, seine Investments zu verwalten."

F3 Capital

Investment Fund

"Ich habe angefangen, etwas Ähnliches für mich selbst als Kombination aus Python + Excel zu bauen, und bin zu dem Schluss gekommen, dass es wirtschaftlicher ist, eine fertige Option zu wählen"

Tomasz Onyszko

@tonyszko

"Ich bin bereits vom Produkt begeistert , so wie es jetzt ist, obwohl es sich noch in einer frühen Phase befindet"

Maarten Bremer

"Ich mag die übersichtliche Benutzeroberfläche, der DeGiro-Import hat gut funktioniert, und ich kann alles in meinem Portfolio tracken wie es sein soll. Dividenden- und Broker-Kosten-Tracking funktionieren ebenfalls gut."

Jamie Schembri

Netherlands

"Es ist die erste App, die den Verlauf aus all meinen Konten bei verschiedenen Brokern importierenkonnte. Jetzt kann ich endlich das Gesamtbild sehen – zum ersten Mal. Ich empfehle sie uneingeschränkt!"

sebawo

@sebawo

"Ich hatte keine Ahnung, wie viele schlechte Anlageentscheidungen ich vor Capitally getroffen habe. Die Steuererklärung ist jetzt so viel einfacher – spart mir Stunden, und allein das Tax-Loss-Harvesting deckt das Abo. Was ich besonders mag: Die App hat mich dazu gebracht, mehr über Kennzahlen zu lernen. Das hat mir geholfen, klügere Finanzentscheidungen zu treffen. Das Tool ist fantastisch – und der Kundensupport ist noch besser!"

Paweł

Poland

"Mein einziges Kriterium war clientseitige Verschlüsselung. Das hat die meisten Konkurrenten ausgeschlossen, also habe ich es mit euch versucht – und nie bereut."

Dubravko Flis

Head of IT, Croatia

"Es bietet nicht nur echten Mehrwert durch die Steuerberichterstattung (andere erheben eine monatliche Gebühr allein für vorgefertigte Portfolio-Analysen ohne Anpassungsmöglichkeit – und der Nutzer muss seine Steuern trotzdem anderweitig erledigen), sondern überzeugt auch durch die vielfältigen Integrationsmöglichkeiten von Konten, Vermögenswerten und Währungen."

Steffen Jahnke

"Es ist wirklich fantastisch. Ich habe dieses Jahr mit dem Investieren angefangen, und mit Capitally sehe ich alle Informationen, die ich brauche, und es ist super einfach zu bedienen. Ich liebe das Dashboard und alles daran. Ausgezeichnete Idee"

Renan Dias

USA

"Ich habe 4 Jahre damit verbracht, meine 16 MB große Excel-Tabelle für das Portfolio-Tracking aufzubauen. In nur zwei Abenden mit Capitally habe ich alles repliziert und sogar noch bessere Analysen bekommen! Die Datenvisualisierung ist unglaublich – man kann die Daten so aufschlüsseln, wie man möchte. Was mich aber wirklich umgehauen hat: Der Entwickler hat ein Problem behoben, bevor ich es überhaupt gemeldet hatte. Das ist Software und Support auf einem ganz anderen Level! 😂"

TomeK Karczewski

Poland

"Capitally hat mir ermöglicht, von überkomplizierten Tabellen wegzukommen , die manuell aktualisiert werden mussten (was aber nie passiert ist) und die ich für das Tracking meiner Investments genutzt habe – hin zu einem schnellen Blick auf alle relevanten Daten, automatisch aktualisiert und bereit zur Analyse. Und das ist erst die Spitze des Eisbergs, was Capitally zu bieten hat."

Piotr Płaneta

@piotrplaneta

"Der entscheidende Vorteil von Capitally ist der sehr hohe Grad an Individualisierung , wenn es um die Auswahl von Vermögenswerten und das Erfassen von Transaktionengeht. Für mich ist das Alleinstellungsmerkmal die Möglichkeit, Transaktionen in einer Währung zu erfassen, die von der Asset-Währung abweicht. Mein Investment-Portfolio umfasst mehrere globale Märkte und Konten – und normale Portfolio-Tracker erkennen schlicht nicht, dass ich bestimmte Aktien in verschiedenen Währungen über unterschiedliche Konten kaufen kann."

Stuart Davidson

USA

"Ich habe Portfolio Performance mehrfach ausprobiert, aber jedes Mal wieder aufgehört – wegen Fehlern bei der Währungsverarbeitung, einem umständlichen und fehleranfälligen Import sowie fehlenden automatischen Anpassungen für Dividenden und Aktiensplits. Capitally macht all das richtig, und die Auswertungen sind optisch ansprechend und schnell."

Andries Zwikstra

Netherlands

"Ich habe aktuell noch ein aktives Abo bei einem anderen Tool, aber ich weiß bereits, dass ich es nicht verlängern werde.
Capitally hebt die Datenanalyse auf ein völlig neues Level, obwohl noch einige Funktionen fehlen, die wahrscheinlich mit der Zeit hinzukommen werden. Sowohl als Programmierer als auch als Nutzer liebe ich Tools, bei denen Intuitivität an erster Stelle steht.
"

Paweł Gajda

Poland

"Nachdem ich mich eingewöhnt hatte, ist es eine tolle App! Besonders weil sie alle meine Vermögenswerte abdeckt – ich habe einige getestet und die hatten zum Beispiel NewConnect nicht"

Mateusz

Poland

"Ich bin wirklich froh, zu den Nutzern von Capitally zu gehören! Ich liebe die Tatsache, dass es so viele Funktionen in einer effizienten Oberfläche vereint. Immer wenn mir etwas einfällt, das ich tun möchte, oder eine Information, die ich gerne hätte, finde ich immer einen Weg, sie zu bekommen. Das ist unglaublich! Ich habe auch eine Verknüpfung auf dem Startbildschirm meines iPhones hinzugefügt, damit ich auch von unterwegs einfach auf alle meine Daten zugreifen kann. Perfekt!"

Frank

France

"Ich bin wirklich beeindruckt von der Qualität und Vielseitigkeit der App. Ich mag es, dass ich fast alles anpassenkann. Ich wollte alle Vermögenswerte meiner Familie an einem Ort im Blick haben und die Möglichkeit, Daten auf jede gewünschte Weise zu filtern und zu organisieren, was mit den Schlagwörtern fantastisch funktioniert. Die Funktionen, die ich am meisten liebe, sind die Schlagwörter, die IRR-Daten, die Filtermöglichkeiten und der X-Ray-Graph."

Boris

Canada

"Love love LOVE Capitally! Ich arbeite im Produktbereich und schätze euren Ansatz wirklich sehr – was für ein großartiges Produkt das ist 😊 "

Li T

Australia

"Als Finanzdirektor einer gemeinnützigen Stiftung brauchte ich eine Lösung, die unseren komplexen Investment-Mix – von verwalteten Fonds bis hin zu Immobilien – abbilden kann. Die flexiblen Import-Optionen von Capitally haben es einfach gemacht, alles an einem Ort zu tracken. Der günstige Preis bedeutet, dass mehr von unserem Budget unserer Mission zugute kommt. Genau das, was wir brauchten, um unser Investment-Tracking in den Griff zu bekommen."

Jiří Kulík

Nadace Open Society Foundation Prague

"Ich wollte nur teilen, wie großartig dein Tool für die Verwaltung von Investments ist. Es ist so durchdacht und die Benutzerfreundlichkeit ist bewundernswert. Ich habe meine Investments früher aktiv über Excel verwaltet, aber das spart jetzt eine Menge Zeit und Aufwand. Ich bin sehr beeindruckt!"

Kunal Parwani

Singapore

"Das X-Ray-Feature ist „unglaublich gut" – du bist fantastisch und verstehst wirklich, was Nutzer brauchen."

Hemanth

India

"Ich habe das Abo aus mehreren Gründen gekauft: 1) wegen deines Engagements für das Produkt … ich mochte, dass du dir wirklich etwas dabei denkst; 2) das Produkt hat eine solide Grundlage und ich weiß, dass es in Zukunft noch besser wird; 3) mir gefällt der Sicherheitsaspekt meiner Daten"

Drew

USA

"Capitally ist ein absolut großartiges Tool, das es dir dank seiner übersichtlichen und durchdachten Gestaltung ermöglicht, alle deine Investments auf einen Blick zu erfassen. Gleichzeitig bietet es praktisch unbegrenzte Möglichkeiten zur Datenauswertung. Das Ganze funktioniert gleichermaßen gut auf dem Computer und auf dem Smartphone. Als Nutzer kann ich mich auf exzellenten Support verlassen (danke!). Mir gefällt auch das Entwicklungstempo und die laufend hinzugefügten Funktionen – seit ich die Lizenz erworben habe, wurde die Möglichkeit zur Berechnung von Steuerverbindlichkeiten eingeführt, und ich habe außerdem Zugang zu einer frühen Version der Optionen-Unterstützung – etwas, das keine andere mir bekannte Lösung bietet. Ich empfehle es uneingeschränkt!"

Michał Szafrański

Bestselling author of "Finansowy Ninja"

"Ich habe angefangen, etwas Ähnliches für mich selbst als Kombination aus Python + Excel zu bauen, und bin zu dem Schluss gekommen, dass es wirtschaftlicher ist, eine fertige Option zu wählen"

Tomasz Onyszko

@tonyszko

"Ich nutze Capitally seit November 2024 und genieße es jeden Tag!"

Frank P.

France

"Capitally ist ein hervorragendes Tool, das einen vollständigen Überblick über alle unsere Vermögenswerte bietet, einschließlich Aktien in Echtzeit, Immobilien und Private Equity. Es spart uns viel Zeit und Aufwand im Vergleich zur manuellen Nachverfolgung von allem. Es ist benutzerfreundlich und intuitiv, mit einem fantastischen Support-Team, das immer bereit ist zu helfen. Wir empfehlen es wärmstens jedem, der nach einer effizienten Möglichkeit sucht, seine Investments zu verwalten."

F3 Capital

Investment Fund

"Es ist die erste App, die den Verlauf aus all meinen Konten bei verschiedenen Brokern importierenkonnte. Jetzt kann ich endlich das Gesamtbild sehen – zum ersten Mal. Ich empfehle sie uneingeschränkt!"

sebawo

@sebawo

"Ich bin bereits vom Produkt begeistert , so wie es jetzt ist, obwohl es sich noch in einer frühen Phase befindet"

Maarten Bremer

"Ich mag die übersichtliche Benutzeroberfläche, der DeGiro-Import hat gut funktioniert, und ich kann alles in meinem Portfolio tracken wie es sein soll. Dividenden- und Broker-Kosten-Tracking funktionieren ebenfalls gut."

Jamie Schembri

Netherlands

"Es bietet nicht nur echten Mehrwert durch die Steuerberichterstattung (andere erheben eine monatliche Gebühr allein für vorgefertigte Portfolio-Analysen ohne Anpassungsmöglichkeit – und der Nutzer muss seine Steuern trotzdem anderweitig erledigen), sondern überzeugt auch durch die vielfältigen Integrationsmöglichkeiten von Konten, Vermögenswerten und Währungen."

Steffen Jahnke

"Ich hatte keine Ahnung, wie viele schlechte Anlageentscheidungen ich vor Capitally getroffen habe. Die Steuererklärung ist jetzt so viel einfacher – spart mir Stunden, und allein das Tax-Loss-Harvesting deckt das Abo. Was ich besonders mag: Die App hat mich dazu gebracht, mehr über Kennzahlen zu lernen. Das hat mir geholfen, klügere Finanzentscheidungen zu treffen. Das Tool ist fantastisch – und der Kundensupport ist noch besser!"

Paweł

Poland

"Mein einziges Kriterium war clientseitige Verschlüsselung. Das hat die meisten Konkurrenten ausgeschlossen, also habe ich es mit euch versucht – und nie bereut."

Dubravko Flis

Head of IT, Croatia

"Capitally hat mir ermöglicht, von überkomplizierten Tabellen wegzukommen , die manuell aktualisiert werden mussten (was aber nie passiert ist) und die ich für das Tracking meiner Investments genutzt habe – hin zu einem schnellen Blick auf alle relevanten Daten, automatisch aktualisiert und bereit zur Analyse. Und das ist erst die Spitze des Eisbergs, was Capitally zu bieten hat."

Piotr Płaneta

@piotrplaneta

"Es ist wirklich fantastisch. Ich habe dieses Jahr mit dem Investieren angefangen, und mit Capitally sehe ich alle Informationen, die ich brauche, und es ist super einfach zu bedienen. Ich liebe das Dashboard und alles daran. Ausgezeichnete Idee"

Renan Dias

USA

"Ich habe 4 Jahre damit verbracht, meine 16 MB große Excel-Tabelle für das Portfolio-Tracking aufzubauen. In nur zwei Abenden mit Capitally habe ich alles repliziert und sogar noch bessere Analysen bekommen! Die Datenvisualisierung ist unglaublich – man kann die Daten so aufschlüsseln, wie man möchte. Was mich aber wirklich umgehauen hat: Der Entwickler hat ein Problem behoben, bevor ich es überhaupt gemeldet hatte. Das ist Software und Support auf einem ganz anderen Level! 😂"

TomeK Karczewski

Poland

"Ich habe aktuell noch ein aktives Abo bei einem anderen Tool, aber ich weiß bereits, dass ich es nicht verlängern werde.
Capitally hebt die Datenanalyse auf ein völlig neues Level, obwohl noch einige Funktionen fehlen, die wahrscheinlich mit der Zeit hinzukommen werden. Sowohl als Programmierer als auch als Nutzer liebe ich Tools, bei denen Intuitivität an erster Stelle steht.
"

Paweł Gajda

Poland

"Der entscheidende Vorteil von Capitally ist der sehr hohe Grad an Individualisierung , wenn es um die Auswahl von Vermögenswerten und das Erfassen von Transaktionengeht. Für mich ist das Alleinstellungsmerkmal die Möglichkeit, Transaktionen in einer Währung zu erfassen, die von der Asset-Währung abweicht. Mein Investment-Portfolio umfasst mehrere globale Märkte und Konten – und normale Portfolio-Tracker erkennen schlicht nicht, dass ich bestimmte Aktien in verschiedenen Währungen über unterschiedliche Konten kaufen kann."

Stuart Davidson

USA

"Ich habe Portfolio Performance mehrfach ausprobiert, aber jedes Mal wieder aufgehört – wegen Fehlern bei der Währungsverarbeitung, einem umständlichen und fehleranfälligen Import sowie fehlenden automatischen Anpassungen für Dividenden und Aktiensplits. Capitally macht all das richtig, und die Auswertungen sind optisch ansprechend und schnell."

Andries Zwikstra

Netherlands

"Ich bin wirklich beeindruckt von der Qualität und Vielseitigkeit der App. Ich mag es, dass ich fast alles anpassenkann. Ich wollte alle Vermögenswerte meiner Familie an einem Ort im Blick haben und die Möglichkeit, Daten auf jede gewünschte Weise zu filtern und zu organisieren, was mit den Schlagwörtern fantastisch funktioniert. Die Funktionen, die ich am meisten liebe, sind die Schlagwörter, die IRR-Daten, die Filtermöglichkeiten und der X-Ray-Graph."

Boris

Canada

"Nachdem ich mich eingewöhnt hatte, ist es eine tolle App! Besonders weil sie alle meine Vermögenswerte abdeckt – ich habe einige getestet und die hatten zum Beispiel NewConnect nicht"

Mateusz

Poland

"Ich bin wirklich froh, zu den Nutzern von Capitally zu gehören! Ich liebe die Tatsache, dass es so viele Funktionen in einer effizienten Oberfläche vereint. Immer wenn mir etwas einfällt, das ich tun möchte, oder eine Information, die ich gerne hätte, finde ich immer einen Weg, sie zu bekommen. Das ist unglaublich! Ich habe auch eine Verknüpfung auf dem Startbildschirm meines iPhones hinzugefügt, damit ich auch von unterwegs einfach auf alle meine Daten zugreifen kann. Perfekt!"

Frank

France

"Ich wollte nur teilen, wie großartig dein Tool für die Verwaltung von Investments ist. Es ist so durchdacht und die Benutzerfreundlichkeit ist bewundernswert. Ich habe meine Investments früher aktiv über Excel verwaltet, aber das spart jetzt eine Menge Zeit und Aufwand. Ich bin sehr beeindruckt!"

Kunal Parwani

Singapore

"Love love LOVE Capitally! Ich arbeite im Produktbereich und schätze euren Ansatz wirklich sehr – was für ein großartiges Produkt das ist 😊 "

Li T

Australia

"Als Finanzdirektor einer gemeinnützigen Stiftung brauchte ich eine Lösung, die unseren komplexen Investment-Mix – von verwalteten Fonds bis hin zu Immobilien – abbilden kann. Die flexiblen Import-Optionen von Capitally haben es einfach gemacht, alles an einem Ort zu tracken. Der günstige Preis bedeutet, dass mehr von unserem Budget unserer Mission zugute kommt. Genau das, was wir brauchten, um unser Investment-Tracking in den Griff zu bekommen."

Jiří Kulík

Nadace Open Society Foundation Prague

"Capitally ist ein absolut großartiges Tool, das es dir dank seiner übersichtlichen und durchdachten Gestaltung ermöglicht, alle deine Investments auf einen Blick zu erfassen. Gleichzeitig bietet es praktisch unbegrenzte Möglichkeiten zur Datenauswertung. Das Ganze funktioniert gleichermaßen gut auf dem Computer und auf dem Smartphone. Als Nutzer kann ich mich auf exzellenten Support verlassen (danke!). Mir gefällt auch das Entwicklungstempo und die laufend hinzugefügten Funktionen – seit ich die Lizenz erworben habe, wurde die Möglichkeit zur Berechnung von Steuerverbindlichkeiten eingeführt, und ich habe außerdem Zugang zu einer frühen Version der Optionen-Unterstützung – etwas, das keine andere mir bekannte Lösung bietet. Ich empfehle es uneingeschränkt!"

Michał Szafrański

Bestselling author of "Finansowy Ninja"

"Das X-Ray-Feature ist „unglaublich gut" – du bist fantastisch und verstehst wirklich, was Nutzer brauchen."

Hemanth

India

"Ich habe das Abo aus mehreren Gründen gekauft: 1) wegen deines Engagements für das Produkt … ich mochte, dass du dir wirklich etwas dabei denkst; 2) das Produkt hat eine solide Grundlage und ich weiß, dass es in Zukunft noch besser wird; 3) mir gefällt der Sicherheitsaspekt meiner Daten"

Drew

USA

"Capitally ist ein hervorragendes Tool, das einen vollständigen Überblick über alle unsere Vermögenswerte bietet, einschließlich Aktien in Echtzeit, Immobilien und Private Equity. Es spart uns viel Zeit und Aufwand im Vergleich zur manuellen Nachverfolgung von allem. Es ist benutzerfreundlich und intuitiv, mit einem fantastischen Support-Team, das immer bereit ist zu helfen. Wir empfehlen es wärmstens jedem, der nach einer effizienten Möglichkeit sucht, seine Investments zu verwalten."

F3 Capital

Investment Fund

"Ich habe angefangen, etwas Ähnliches für mich selbst als Kombination aus Python + Excel zu bauen, und bin zu dem Schluss gekommen, dass es wirtschaftlicher ist, eine fertige Option zu wählen"

Tomasz Onyszko

@tonyszko

"Ich nutze Capitally seit November 2024 und genieße es jeden Tag!"

Frank P.

France

"Ich mag die übersichtliche Benutzeroberfläche, der DeGiro-Import hat gut funktioniert, und ich kann alles in meinem Portfolio tracken wie es sein soll. Dividenden- und Broker-Kosten-Tracking funktionieren ebenfalls gut."

Jamie Schembri

Netherlands

"Es ist die erste App, die den Verlauf aus all meinen Konten bei verschiedenen Brokern importierenkonnte. Jetzt kann ich endlich das Gesamtbild sehen – zum ersten Mal. Ich empfehle sie uneingeschränkt!"

sebawo

@sebawo

"Ich bin bereits vom Produkt begeistert , so wie es jetzt ist, obwohl es sich noch in einer frühen Phase befindet"

Maarten Bremer

"Mein einziges Kriterium war clientseitige Verschlüsselung. Das hat die meisten Konkurrenten ausgeschlossen, also habe ich es mit euch versucht – und nie bereut."

Dubravko Flis

Head of IT, Croatia

"Es bietet nicht nur echten Mehrwert durch die Steuerberichterstattung (andere erheben eine monatliche Gebühr allein für vorgefertigte Portfolio-Analysen ohne Anpassungsmöglichkeit – und der Nutzer muss seine Steuern trotzdem anderweitig erledigen), sondern überzeugt auch durch die vielfältigen Integrationsmöglichkeiten von Konten, Vermögenswerten und Währungen."

Steffen Jahnke

"Ich hatte keine Ahnung, wie viele schlechte Anlageentscheidungen ich vor Capitally getroffen habe. Die Steuererklärung ist jetzt so viel einfacher – spart mir Stunden, und allein das Tax-Loss-Harvesting deckt das Abo. Was ich besonders mag: Die App hat mich dazu gebracht, mehr über Kennzahlen zu lernen. Das hat mir geholfen, klügere Finanzentscheidungen zu treffen. Das Tool ist fantastisch – und der Kundensupport ist noch besser!"

Paweł

Poland

"Ich habe 4 Jahre damit verbracht, meine 16 MB große Excel-Tabelle für das Portfolio-Tracking aufzubauen. In nur zwei Abenden mit Capitally habe ich alles repliziert und sogar noch bessere Analysen bekommen! Die Datenvisualisierung ist unglaublich – man kann die Daten so aufschlüsseln, wie man möchte. Was mich aber wirklich umgehauen hat: Der Entwickler hat ein Problem behoben, bevor ich es überhaupt gemeldet hatte. Das ist Software und Support auf einem ganz anderen Level! 😂"

TomeK Karczewski

Poland

"Capitally hat mir ermöglicht, von überkomplizierten Tabellen wegzukommen , die manuell aktualisiert werden mussten (was aber nie passiert ist) und die ich für das Tracking meiner Investments genutzt habe – hin zu einem schnellen Blick auf alle relevanten Daten, automatisch aktualisiert und bereit zur Analyse. Und das ist erst die Spitze des Eisbergs, was Capitally zu bieten hat."

Piotr Płaneta

@piotrplaneta

"Es ist wirklich fantastisch. Ich habe dieses Jahr mit dem Investieren angefangen, und mit Capitally sehe ich alle Informationen, die ich brauche, und es ist super einfach zu bedienen. Ich liebe das Dashboard und alles daran. Ausgezeichnete Idee"

Renan Dias

USA

"Ich habe Portfolio Performance mehrfach ausprobiert, aber jedes Mal wieder aufgehört – wegen Fehlern bei der Währungsverarbeitung, einem umständlichen und fehleranfälligen Import sowie fehlenden automatischen Anpassungen für Dividenden und Aktiensplits. Capitally macht all das richtig, und die Auswertungen sind optisch ansprechend und schnell."

Andries Zwikstra

Netherlands

"Ich habe aktuell noch ein aktives Abo bei einem anderen Tool, aber ich weiß bereits, dass ich es nicht verlängern werde.
Capitally hebt die Datenanalyse auf ein völlig neues Level, obwohl noch einige Funktionen fehlen, die wahrscheinlich mit der Zeit hinzukommen werden. Sowohl als Programmierer als auch als Nutzer liebe ich Tools, bei denen Intuitivität an erster Stelle steht.
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Paweł Gajda

Poland

"Der entscheidende Vorteil von Capitally ist der sehr hohe Grad an Individualisierung , wenn es um die Auswahl von Vermögenswerten und das Erfassen von Transaktionengeht. Für mich ist das Alleinstellungsmerkmal die Möglichkeit, Transaktionen in einer Währung zu erfassen, die von der Asset-Währung abweicht. Mein Investment-Portfolio umfasst mehrere globale Märkte und Konten – und normale Portfolio-Tracker erkennen schlicht nicht, dass ich bestimmte Aktien in verschiedenen Währungen über unterschiedliche Konten kaufen kann."

Stuart Davidson

USA

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Inkl. Steuern. Endpreis an der Kasse. Fair-Use- und Systemlimits gelten.

Häufig gestellte Fragen

Der TWR bewertet die Strategie, der MWR bewertet dein Ergebnis als Anleger. Die zeitgewichtete Rendite (TWR) rechnet heraus, wann du Geld eingezahlt oder abgehoben hast, was sie zum fairen Vergleich mit einer Benchmark macht. Die kapitalgewichtete Rendite (MWR) — auch IRR genannt — berücksichtigt den genauen Zeitpunkt deiner Cashflows und zeigt dir somit, was das Portfolio tatsächlich für dich eingebracht hat.

Capitally berechnet beide Werte sowie den ROI für jedes Konto und das gesamte Portfolio. Jeder dieser Werte kann mit einer Benchmark diskontiert werden, um eine reale Rendite oder eine Überrendite zu ermitteln. Unter Berechnung der Renditen findest du konkrete Rechenbeispiele.

Alle drei und darüber hinaus noch drei weitere: FIFO, LIFO, HICO (höchste Kosten zuerst), LOCO (niedrigste Kosten zuerst), manuelle Auswahl spezifischer Tranchen und Durchschnittliche Anschaffungskosten mit Asset- oder Asset+Konto-Pooling.
Lege die Methode pro Projekt, Konto, Asset oder Position fest – die spezifischste Einstellung gewinnt – oder lass eine integrierte Steuer-Voreinstellung automatisch die Methode auswählen, die in deinem Land vorgeschrieben ist.

Anschaffungskostenmethoden bietet ein praktisches Beispiel für jede Methode und erklärt, wie du beim Verkauf einzelne Tranchen auswählst.

Nein. Du wählst die Tracking-Tiefe pro Konto oder Asset selbst, ganz flexibel zwischen einer regelmäßigen Saldo-Aktualisierung und einem vollständigen Transaktionsverlauf — eine Altersvorsorge als ein einziger Saldo, dein IBKR-Konto mit jedem einzelnen Trade.

Salden sind schnell gepflegt, bieten aber kaum Details für die Anschaffungskosten und Steuern; Transaktionen ermöglichen realisierte Gewinne und das Reporting nach FIFO / LIFO / Durchschnittskosten / spezifischen Steuerposten. Füge die Details einfach später hinzu und die Salden gleichen sich von selbst ab — nichts geht verloren.

Den Preis bestimmst du selbst. Füge es als benutzerdefiniertes Asset hinzu — Private Equity, Immobilien, Sammlerstücke, einen geschlossenen Fonds — und pflege Bewertungen ein — manuell, per Einfügen oder per CSV-Import, so oft du sie erhältst.

Ab da verhält es sich wie eine börsennotierte Position: Anschaffungskosten, TWR, MWR, FX-Attribution und Yield-on-Cost werden auf dieselbe Weise berechnet, und Dividenden, Miete oder Ausgaben können dazu erfasst werden. Zwischen den Bewertungen schreibt Capitally den letzten Preis fort oder interpoliert, wenn du möchtest.

Ja. Eine Verbindlichkeit ist ein Asset mit einer negativen Menge: Erstelle ein benutzerdefiniertes Asset vom Typ Kredite oder Hypothek und buche die Kreditaufnahme als Kauf mit einer negativen Menge. Der Tab „Marktwert“ des Portfolios zeigt dann Vermögen, Geschuldet und Verschuldungsgrad nebeneinander an.

Unter Schulden-Tracking findest du die Einrichtung – einschließlich Krediten, die ihre eigenen Zinsen berechnen – und unter Hypotheken-Tracking die Immobilienseite.

Ja, unter Einstellungen → Abo — keine E-Mail, kein Support-Ticket. Du behältst deinen Tarif bis zum Ende des bereits gezahlten Zeitraums und kannst ihn vor diesem Datum reaktivieren. Bei der 14-tägigen Testphase gibt es nichts zu kündigen: Sie erfordert keine Kreditkarte und endet von selbst.

Nichts wird gelöscht, wenn du gehst, Tarifwechsel werden anteilig verrechnet und dein Preis bleibt auf den Tag deiner Anmeldung fixiert, solange dein Abo ununterbrochen läuft. Abo und Abrechnung behandelt die Abrechnung, Konto und Login die Aufbewahrung und Löschung.

Deine Finanzdaten werden direkt auf deinem Gerät mit AES-GCM Ende-zu-Ende-verschlüsselt, unter Verwendung eines von deinem Passwort abgeleiteten Schlüssels. Capitally selbst kann sie nicht entschlüsseln, sodass ein Datenbank-Leck lediglich unlesbare Datenblöcke hinterlässt. Wir verbinden uns auch nie mit deinem Broker oder deinen Banken: kein Plaid, kein Yodlee, keine geteilten Zugangsdaten.

Wir verkaufen keine Finanzdaten oder Verhaltensmuster, und Produkt-Analysen enthalten niemals die Größe oder den Wert deiner Positionen. Der Leitfaden zur Datensicherheit enthält das vollständige Verschlüsselungsmodell, das EU-Hosting sowie das Exportieren und Löschen mit nur einem Klick.

Ja — indem du einen Ausschnitt exportierst, anstatt direkt Zugriff zu gewähren. Wähle die gewünschten Positionen, Konten oder Transaktionen aus und exportiere sie als CSV, Excel oder in das JSON-Format von Capitally, welches die zugrunde liegenden Vermögenswerte und Konten direkt mitüberträgt und sich in das eigene Capitally-Projekt eines Beraters reimportieren lässt.

Eine Live-Freigabe mit reinem Lesezugriff steht auf der Roadmap. Bis dahin entscheidest du selbst ganz genau, was den verschlüsselten Speicher verlässt und in welchem Format.

Nicht in Echtzeit – Capitally ist ein Tracker, keine Handelsplattform. US-Aktien und -ETFs, Währungen und Krypto aktualisieren sich während der Handelszeiten höchstens alle 30 Minuten; alles andere sind Tagesschlusskurse, die 15 Minuten bis 3 Stunden nach Schließung des jeweiligen Marktes veröffentlicht werden. Unter Marktdaten ist die Verzögerung pro Markt aufgeführt.

Benutzerdefinierte Vermögenswerte führen deine letzte Bewertung fort, bis du eine neue eingibst.

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