Changelog

Capitally hat jetzt einen eigenen Private-Equity -Vermögenswerttyp mit vollständiger LP-Lifecycle-Unterstützung. Erfasse Kapitalabrufe, verfolge Kapitalabrufe während sie deine nicht abgerufenen Verpflichtungen reduzieren, verarbeite Ausschüttungen (einschließlich Kapitalrückzahlungen mit automatischer Anpassung der Kostenbasis) und aktualisiere den NAV des Fonds anhand vierteljährlicher Kontoauszüge.

Ein neuer PE-Kennzahlen-Tab erscheint immer dann, wenn du ein Private-Equity-Asset oder die Private-Equity-Typansicht öffnest, und zeigt die Kennzahlen, die die PE-Performance definieren:

• TVPI — gesamter Wertmultiplikator (realisiert + unrealisiert)
• DPI — Cash-on-Cash-Rendite
• RVPI — verbleibender Restwert im Fonds
• Committed, Paid-In und Unfunded Kapital

Diese Kennzahlen funktionieren sowohl auf Ebene des einzelnen Fonds als auch über deine gesamte PE-Allokation hinweg – vergleiche Fonds und Vintage-Jahre und sieh, wie Private Equity zu deinem restlichen Portfolio passt.

Wie du einsteigst, erfährst du in unserem Leitfaden zu Private-Equity-Tracking .

Kapitalrückzahlung

Dividenden sind nicht immer reines Einkommen. Manche Ausschüttungen enthalten eine Komponente der Kapitalrückzahlung (Return of Capital, RoC) – ein Anteil, der deinen Einstandspreis reduziert, anstatt als steuerpflichtiges Einkommen zu gelten. Diese Unterscheidung ist wichtig für eine korrekte Steuermeldung und eine genaue Performance-Messung.

In Capitally kannst du jetzt jede Dividende in ihren steuerpflichtigen Anteil und den RoC-Anteil aufteilen. Wenn du einen Kapitalrückzahlungsbetrag bei einer Dividende erfasst, wird dein Einstandspreis automatisch nach unten angepasst und korrekt in deinen Transaktionswert-Kennzahlen berücksichtigt.

Mehr dazu findest du in unserem Leitfaden zur Erfassung von Corporate Events.

Abspaltungen

Wenn ein Unternehmen einen Geschäftsbereich als eigenständiges börsennotiertes Unternehmen abspaltet, musst du deinen ursprünglichen Einstandspreis zwischen dem Mutterunternehmen und dem neuen Unternehmen aufteilen. Fehler dabei können zu falschen Gewinn- und Verlustberechnungen führen.

Capitally unterstützt jetzt Abspaltungen in der Transaktion Umwandlung / Umbuchung / Abspaltung . Erfasse die Abspaltung, indem du die Quellmenge auf 0 setzt – Capitally übernimmt die Aufteilung des Einstandspreises zwischen beiden Positionen automatisch. Auch Restzahlungen aus Bruchteilen von Aktien können dabei berücksichtigt werden.

Und mehr!

• Menge für Tax-Loss-Harvesting – Die Spalte „Realisierbare Steuern" zeigt jetzt genau, wie viele Anteile du verkaufen müsstest, um einen bestimmten Steuervorteil zu realisieren.
• Taxonomie-Verwaltung – Taxonomien direkt aus der Portfolio-Tabelle heraus hinzufügen, löschen und umbenennen.
• Viele Qualitätsverbesserungen und Fehlerbehebungen.

Neue Steuer-Voreinstellung

Wir haben eine sofort einsatzbereite Steuer-Voreinstellung für 🇨🇿 Tschechienhinzugefügt.

Neue und aktualisierte Importvoreinstellungen

Wir haben 8 neue Broker-Imports hinzugefügt: CMC Invest, Fineco, Allianz PPK, TSP (Thrift Savings Plan), Pershing NetXInvestor, F-Trust, Commsecund NN.

Wir haben außerdem die Imports für Schwab, Interactive Brokers, Vanguard, Robinhood, mBank eMakler, TastyTrade, DIF, Finax, PKO BP, Exante, Degiro, Swissquoteund Snowball verbessert – mit erweiterter Abdeckung von Transaktionstypen und Fehlerbehebungen.

Genau rechtzeitig zur Steuersaison! Wir haben gebrauchsfertige Steuer-Voreinstellungen für folgende Länder hinzugefügt:

• 🇦🇺 Australien
• 🇧🇪 Belgien
• 🇨🇦 Kanada
• 🇩🇪 Deutschland
• 🇫🇷 Frankreich
• 🇸🇪 Schweden.

Jede Voreinstellung ist mit den richtigen Steuerregeln für dein Land vorkonfiguriert – einschließlich Kapitalertragssätzen, Haltefristen und der passenden Anschaffungskostenmethode. Wähle einfach dein Land unter Berichte → Fällige Steuern aus und lass Capitally die Berechnungen übernehmen.

Wir haben außerdem die Voreinstellungen für 🇬🇧 UK, 🇺🇸 USAund 🇳🇱 Niederlande mit verbesserter Genauigkeit aktualisiert.

Anschaffungskostenmethoden

Um diese neuen Länder zu unterstützen, haben wir flexible Anschaffungskostenmethoden hinzugefügt: FIFO, LIFO, Highest Cost, Lowest Cost, Durchschnittliche Anschaffungskosten und manuelle Lot-Auswahl.

Du kannst deine bevorzugte Methode bei Bedarf auch auf Ebene des Vermögenswerts, des Kontos oder der Position ändern.

Mehr erfahren in unserem Leitfaden zu Anschaffungskostenmethoden.

Undo/Redo-Shortcuts

Drücke Cmd/Ctrl+Z, um eine Änderung schnell rückgängig zu machen, und Cmd/Ctrl+Shift+Z, um sie wiederherzustellen.

Vermögenswerttyp „Derivate"

Tracke Futures, T-Bills und andere Derivate mit der richtigen Kategorisierung.

Italienische Sprachunterstützung 🇮🇹

Italienisch ergänzt unsere wachsende Liste unterstützter Sprachen. Du kannst Capitally jetzt vollständig auf Italienisch nutzen, und unser Community-Forum unterstützt auch italienischsprachige Diskussionen. Wechsle die Sprache jederzeit unter Einstellungen → Profil oder direkt im Anmeldebildschirm.

Tabellen anpassen

Tabellen in Capitally sind jetzt deutlich flexibler. Du kannst Spalten per Drag-and-drop neu anordnen und die Breite jeder Spalte durch Ziehen am Rand anpassen. Ein Doppelklick auf den Ziehpunkt setzt eine Spalte auf ihre Standardbreite zurück.

Spalten lassen sich jetzt auch schneller finden – nutze einfach das Suchfeld in der Spaltenauswahl, um bei den vielen verfügbaren Optionen schnell das Richtige zu finden.

Breiiites Portfolio-Table

Die Portfolio-Tabelle kann jetzt so viele Spalten aufnehmen, wie du brauchst, und scrollt horizontal, wenn es zu viele werden. Das funktioniert auch auf dem Smartphone – drehe es einfach ins Querformat!

Neue Rendite-Spalten für verschiedene Zeiträume

Wir haben eine Reihe von Rendite-Spalten für gängige Anlagehorizonte hinzugefügt: 1 Monat, 3 Monate, 6 Monate, 1 Jahr, 3 Jahre und 5 Jahre.

Diese sind in zwei Varianten verfügbar:

• Renditen – zeigt deine tatsächlichen Renditen für die Positionen, Konten oder was auch immer du gerade in der Tabelle betrachtest
• Asset-Preis-Renditen – zeigt die Kursentwicklung des zugrunde liegenden Assets in diesem Zeitraum; nützlich, um zu vergleichen, wie sich der Markt entwickelt hat und wie deine Positionen dabei abgeschnitten haben (verfügbar in den Tabs Positionen, Vermögenswerte und Lots)

Vermögenswerttyp „Verwaltet"

Ein neuer Vermögenswerttyp namens Verwaltet ist jetzt verfügbar, um verwaltete Konten zu tracken – zum Beispiel bei Vermögensverwaltern, diskretionären Portfolios oder jedem Konto, bei dem jemand anderes die Anlageentscheidungen für dich trifft.

Aktienoptionen

Du kannst Optionen jetzt direkt aus Interactive Brokers importieren oder manuell hinzufügen – mit beliebigen Vermögenswerten als Basiswert. Den fairen Preis berechnen wir automatisch mit dem Black-Scholes-Merton -Modell (europäisch) oder Barone-Adesi-Whaley -Modell (amerikanisch). Die Performance sowie die relevanten Greeks werden in einem neuen Optionen -Tab angezeigt.

Wenn du Strategien handelst, fasst Capitally mehrere Legs automatisch unter einer einzigen Tranchen-Gruppe zusammen – eine neue Funktion, die nicht nur für Optionen gilt. Du kannst die Strategie als Ganzes analysieren oder einzelne Bestandteile genauer betrachten.

Margin-Anforderungen

Bei Leerverkäufen von Aktien oder Optionen ist eine klare Visualisierung ein hilfreiches Sicherheitsinstrument. Du kannst deine Margin-Anforderungen jetzt direkt im Ausstehend -Chart einsehen. Dort wird eine gestrichelte Linie angezeigt, die das Mindestguthaben auf deinem Konto markiert, das nötig ist, um einen Margin Call zu vermeiden – so behältst du deinen Sicherheitspuffer stets im Blick.

Wertbasierte Asset-Preisgestaltung

Manchmal investierst du in eine „Black Box" – etwa über einen Vermögensverwalter oder einen privaten Fonds –, bei der du nur weißt, wie viel Kapital du ein- oder ausgezahlt hast und welchen aktuellen Gesamtwert (NAV) die Anlage hat, aber nicht den genauen Anteilspreis oder die enthaltenen Positionen.

Wenn du Value Pricing für einen Vermögenswert aktivierst, kannst du die Cashflows einfach als Umbuchungen erfassen und den aktuellen Nettoinventarwert durch Aktualisierung des Kontostandseingeben. Wir berechnen daraus die tatsächlichen Performance-Kennzahlen. Die Daten kannst du manuell eingeben oder über eine neue, eigens dafür entwickelte Importvorlage namens Konto-Cashflowsimportieren.

Neuer Captain-Plan

Diese erweiterten Funktionen stehen im bisherigen Founders -Plan sowie im neuen Captain -Plan (250 €/Jahr) zur Verfügung. Dieses Tier ist für komplexes Vermögensmanagement ausgelegt, mit unbegrenzten Projekten – und die Unterstützung für Private Equity -Tracking folgt in Kürze.

Die Übersetzungen sind jetzt für alle live!

Du kannst direkt vom Login-Bildschirm oder jederzeit in den Einstellungen → Profilzwischen Englisch, Deutsch, Niederländisch, Spanisch, Französisch, Polnisch und Portugiesisch wechseln. Jeder Bereich der App funktioniert jetzt in deiner bevorzugten Sprache – von der Portfolio-Analyse bis zum Transaktions-Import.

Die Community spricht jetzt mehrere Sprachen!

Wähle deine Sprache über den Selektor in der oberen Leiste, und alle Beiträge erscheinen sofort in dieser Sprache. Du kannst Posts und Kommentare in deiner Muttersprache verfassen, und sie werden für andere Mitglieder automatisch übersetzt. Möchtest du den Originaltext sehen? Schalte einfach den Lokalisierungs-Schalter um, um die Übersetzungen zu deaktivieren.

Wir verbessern die Übersetzungen laufend auf Basis eures Feedbacks. Wenn dir etwas auffällt, das verbessert werden sollte, nimm an der Diskussion in unserem Community-Thread teil oder wende dich an den Support. Die Website und die Hilfedokumentation stehen als Nächstes auf unserer Übersetzungs-Roadmap.

Wir freuen uns, zwei wichtige neue Funktionen vorzustellen, die jetzt im Frühzugangverfügbar sind. Du kannst uns helfen, sie vor der offiziellen Veröffentlichung zu verbessern, indem du den Frühzugang in deinen Einstellungen aktivierst.

Mehrsprachige Unterstützung – jetzt in 7 Sprachen

Capitally wird bald in sieben Sprachenverfügbar sein: Englisch, Deutsch, Niederländisch, Spanisch, Französisch, Polnisch und Portugiesisch. Wir haben alles übersetzt – von der Benutzeroberfläche über Importvoreinstellungen, Steuerkonfigurationen, Kategorien bis hin zu Sektoren. Das sind Tausende von Textelementen, die mit den besten KI-Modellen für jede Sprache lokalisiert wurden.

Da dies ein so umfangreiches Übersetzungsprojekt ist, freuen wir uns über dein Feedback. Wenn du Übersetzungen entdeckst, die verbessert werden könnten, oder Text, der das Interface-Layout bricht (besonders auf dem Handy), lass es uns in unserem Community-Thread zu Übersetzungenwissen.

Aktienoptionen-Tracking

Du kannst jetzt das Tracking von Aktienoptionen in Capitally ausprobieren – sowohl Puts als auch Calls, Long- und Short-Positionen. Das System verarbeitet automatisch Verfall und Ausführung und berechnet deine Renditen sowohl für den Basiswert als auch für die Option selbst.

Optionen funktionieren mit jedem Vermögenswerttyp, nicht nur mit Aktien. Der Import von Interactive Brokers und anderen unterstützten Brokern wie Trade Republic oder Scalable Capital folgt in Kürze.

Nimm an der Diskussion über das Optionen-Tracking in unserem Community-Threadteil.

Automatischer Steuerabzug auf Ertrags-Transaktionen

Du kannst jetzt automatische Steuerabzugsquoten für Dividenden und Zinszahlungen konfigurieren, die Capitally für dich generiert.

Lege deinen Steuersatz auf der Ebene fest, die für deine Situation am sinnvollsten ist:

• Kontoebene – gilt für alle Positionen in diesem Konto

• Wertpapierebene – spezifischer Satz für eine bestimmte Aktie oder Anleihe

• Einzelne Position – Überschreibung für eine einzelne Position

Um dies zu konfigurieren, bearbeite dein Konto oder Wertpapier, wechsle zum Tab Positionen und gib den Steuerabzugsprozentsatz ein, den dein Broker üblicherweise anwendet. Ab sofort enthalten alle automatisch generierten Ertrags-Transaktionen den korrekten einbehaltenen Steuerbetrag.

Diese Funktion wirkt sich nur auf Transaktionen aus, die Capitally automatisch erstellt – importierte Transaktionen aus deinem Broker bleiben unverändert, sodass deine tatsächlichen Broker-Daten erhalten bleiben.

Wichtiger Unterschied: Quellensteuer (vom Broker direkt abgezogen) ist etwas anderes als fällige Steuern (die du später an das Finanzamt zahlen musst). Diese Funktion deckt Ersteres ab.

Neue Spalten für das Ertrags-Tracking

Wir haben drei hilfreiche Spalten hinzugefügt, damit du deine Ertragsströme besser im Blick behältst. Du kannst sie jetzt sowohl im Tab Positionen als auch im Tab Vermögenswerte aktivieren:

• Nächste Ertragszahlung – sieh, wann deine nächste Dividende oder Zinszahlung erwartet wird

• Letzte Zinszahlung – verfolge das Fälligkeitsdatum für Anleihen und festverzinsliche Investments

• Aktueller Zinssatz – behalte die Rendite deiner zinstragenden Vermögenswerte im Blick

Capitally ist soeben der erste Vermögens-Tracker mit wirklich umfassender Unterstützung für verzinsliche Anlagen geworden!

Du kannst Zinserträge, Zahlungen und Tilgungen automatisch berechnen lassen – für Staatsanleihen, Einlagen, Margin-Konten, Hypotheken bis hin zu Peer-to-Peer-Krediten – und das alles auf Basis der von dir hinterlegten genauen Konditionen.

Es gibt VIELE Optionen, um alle Arten von Aktiva und Verbindlichkeiten abzudecken

Automatische Zinsberechnungen – Zinssatz, Verzinsungsfrequenz und Zahlungsplan einmal festlegen – und Capitally generiert automatisch alle zukünftigen Cashflows. Manuelle Einträge für jeden Kupon oder jede Kreditrate gehören der Vergangenheit an.

Beide Seiten der Bilanz – Tracke Aktiva, die Zinsen einbringen (Anleihen, Festgeld, Sparkonten), und Verbindlichkeiten, die Zinsen kosten (Hypotheken, Kredite, Überziehungen). Jede Seite erhält eigene Zinssätze und Konditionen – dein Girokonto kann z. B. 0,5 % auf positive Salden einbringen und gleichzeitig 15 % auf den Überziehungsrahmen berechnen.

Komplexe Realität, einfach abgebildet – Variable Hypotheken? Aktionskonditionen bei Kreditkarten? Anleihen mit Schlussrate? Füge Zinssatz-Überschreibungen für bestimmte Daten hinzu, um genau abzubilden, wie sich deine Anlagen verhalten. Du kannst sogar Zahlungspausen oder vorzeitige Tilgungen simulieren.

Genauigkeit auf professionellem Niveau – Wähle aus verschiedenen Zinstagekonventionen (Actual/Actual, 30E/360), um den Prospekt deiner Anleihe exakt abzubilden. Lege individuelle Tilgungspläne fest. Runde Kuponzahlungen auf die reale Präzision.

Integrierte Szenarioplanung – Teste, wie sich Zinsänderungen auf deinen Portfolio-Wert auswirken, oder vergleiche Refinanzierungsoptionen, bevor du eine Entscheidung triffst. Sieh sofort, welchen Effekt zusätzliche Tilgungen oder eine längere Kreditlaufzeit hätten.

Integrierte Unterstützung für polnische Staatsanleihen – Ein lang gewünschtes Feature: Suche einfach nach dem Namen der Anleihe oder nutze den neuen Importer, um sie automatisch zu erfassen.

Das Feature lässt sich nahtlos in deine vorhandenen Daten integrieren – importierte Zinstransaktionen werden automatisch erkannt und erzeugen keine Duplikate. Die neue Preisermittlung findest du beim Hinzufügen oder Bearbeiten einer beliebigen Anlage.

Das Feature hat wochenlang im Frühzugang gereift – und wir freuen uns riesig, es jetzt endlich für alle freizugeben. Ein großes Dankeschön an alle Frühzugang-Nutzer, die uns dabei geholfen haben, die Berechnungen zu verfeinern und die Experience zu polieren.

Drei nennenswerte Änderungen beim Bearbeiten von Transaktionen:

1. Du kannst jetzt manuell auswählen, welche Transaktions-Lots durch die Transaktion geschlossen werden sollen. In manchen Steuergebieten ist es erlaubt, dies zur Steueroptimierung zu nutzen. Du kannst es aber auch für andere Vermögenswerte verwenden, bei denen es wichtig ist, welches Lot zuerst aufgebraucht wird. Es werden nur Lots angezeigt, die zum Zeitpunkt der Transaktion verfügbar sind – du musst eventuell frühere Transaktionen bearbeiten, wenn das gewünschte Lot bereits geschlossen ist.

2. Du kannst den Transaktionswert direkt eingeben, anstatt den Preis anzugeben. Klicke einfach auf den Bearbeiten-Button neben dem Wert. Du musst zuerst die Menge eingeben.

3. Du kannst das Bargeld-Tracking für eine einzelne Transaktion deaktivieren.

Sehr kleine Positionen gelten als geschlossen

Rundungsfehler können manchmal winzige Mengen einer Position offen lassen. Diese vernachlässigbaren Positionen werden jetzt automatisch als geschlossen betrachtet. Der Schwellenwert variiert je nach Vermögenswerttyp: weniger als 0,01 für Bargeld, weniger als 0,000001 für Krypto und weniger als 0,0001 für alle anderen Vermögenswerte.

Du kannst deinen eigenen Genauigkeitsgrad nach Bedarf festlegen unter Einstellungen → Analyse.

Asset-Taxonomien werden automatisch aktualisiert

Bisher waren Asset-Taxonomien – wie Kategorie, Region und Sektor – statisch und mussten manuell aktualisiert werden. Jetzt werden sie alle paar Tage automatisch aktualisiert, damit deine Daten stets aktuell und korrekt bleiben.

Wenn du für bestimmte Vermögenswerte eigene Taxonomien pflegen möchtest, kannst du automatische Updates für einzelne Vermögenswerte deaktivieren oder die Funktion vollständig ausschalten unter Einstellungen → Analyse.

P.S.

Es gab viele neue Versionen, aber nur wenige Changelog-Einträge. Das liegt daran, dass wir im Hintergrund an der Unterstützung für zinsbasierte Preisberechnung arbeiten – etwa für Anleihen, Kredite, Hypotheken oder Einlagen. Das ist größtenteils fertig – du kannst es im Frühzugang ausprobieren oder bis nächste Woche auf das vollständige Release warten.

Wir haben die Darstellung von Zahlen und Daten in Capitally komplett überarbeitet und geben dir damit mehr Kontrolle über dein bevorzugtes Format. Passe diese Einstellungen in deinem Profil an deine Bedürfnisse an.

Was ist neu:

• Flexible Formatierungsoptionen – Wähle zwischen bestimmten Zahlen- und Datumsformaten oder verwende die Standardeinstellungen deiner Sprache

• Intelligente Dezimalgenauigkeit – Kleine Werte werden mit mehr Nachkommastellen angezeigt, während größere Zahlen für bessere Lesbarkeit gerundet werden

• Präzisionssteuerung für Währungen – Aktiviere die neue Option Immer Nachkommastellen für Währungen anzeigen wenn du eine einheitliche Genauigkeit bei Finanzdaten benötigst

• Universelle Kurzschreibweise – Große Zahlen in engen Bereichen werden jetzt einheitlich über alle Spracheinstellungen hinweg abgekürzt (1K für Tausend, 1M für Millionen usw.), damit du Werte auf einen Blick erfassen und vergleichen kannst

Automatisches Bargeld-Tracking ist jetzt für alle verfügbar! Einmal aktiviert, hält es deinen Kontostand auf Basis der Cashflows deiner hinzugefügten Transaktionen aktuell.

Bei neuen Projekten wird es standardmäßig aktiviert. Bei bestehenden Projekten musst du lediglich zu Einstellungen → Bargeld-Tracking navigieren und es für dein Projekt aktivieren.

Flexible Konfiguration

Du kannst das Bargeld-Tracking global für dein gesamtes Projekt konfigurieren oder es nur für bestimmte Konten, Vermögenswerte oder sogar einzelne Währungen aktivieren. Standardmäßig verfolgen wir Währungen innerhalb desselben Kontos (z. B. deinem Depot bei einem Broker), aber du kannst auch ein dediziertes Konto für das Bargeld-Tracking wählen oder eine einzelne Währung festlegen, in die alle Cash-Transaktionen umgerechnet werden.

Verlauf importieren

Die meisten unserer Importvoreinstellungen importieren jetzt automatisch Einlagen, Auszahlungen und Umbuchungen, sobald das Bargeld-Tracking aktiviert ist.

Wenn du ein bestehendes Projekt hast, kannst du deine Transaktion Historie erneut importieren. Deine bestehenden Transaktionen bleiben dabei unverändert, und es werden nur die neuen Cash-Transaktionen hinzugefügt. Falls du bisher Kontostand-Transaktionen zur Bargeld-Verfolgung genutzt hast, kannst du diese so belassen, wie sie sind.

Bei Trading 212, Coinbase, IBKR, Degiro und Tasty Tradeempfiehlt es sich, Transaktionen zu entfernen und erneut zu importieren oder die Liste der zu importierenden Transaktionen zu prüfen, da die Importfunktionen für eine verbesserte Genauigkeit aktualisiert wurden.

Wichtige Änderungen für Trading 212 und Coinbase:

Um das neue Bargeld-Tracking zu unterstützen, haben wir die Importvoreinstellungen für Trading 212 und Coinbase aktualisiert:

• Trading 212: Alle Transaktionen werden jetzt in die Währung deines Kontos umgerechnet, was der Funktionsweise dieses Brokers entspricht.
• Coinbase: Transaktionen werden jetzt in ihrer tatsächlichen Transaktionswährung importiert (zuvor wurde die Kontowährung verwendet).

Ein neuer Transaktionstyp ist jetzt verfügbar – Konvertierung / Umbuchung – entwickelt für Asset-Transformationen und Umbuchungen bei gleichzeitig präzisem Portfolio-Tracking.

Wann du Konvertierung / Umbuchung nutzt:

• Ticker-Wechsel – Wenn ein Unternehmen sein Handelssymbol ändert

• Corporate Actions – Fusionen, Spin-offs und Restrukturierungen

• Krypto-Migrationen – Token-Swaps oder Blockchain-Upgrades

• Depot-zu-Depot-Übertragungen – Positionen zwischen Konten verschieben, ohne zu verkaufen

So funktioniert es:

Die Konvertierungs-Transaktion bewahrt deine Investitionshistorie, indem der Einstandskurs der ursprünglichen Position auf die neue Position übertragen wird. Das bedeutet:

• ✅ Keine realisierten Gewinne oder Verluste bei der Konvertierung

• ✅ Durchgängiges Performance-Tracking über beide Assets hinweg

• ✅ Präzise langfristige Renditen

Natürlich kannst du jederzeit einen festen Einstandskurs festlegen, der für die korrekte Berechnung der Renditen und möglicher Steuerverbindlichkeiten verwendet wird.

🦉 Hinweis zu Renditen: Einzelne Positionen können am Konvertierungsdatum plötzliche Gewinn-/Verluständerungen aufweisen (die Quellposition überträgt alle ihre Gewinne/Verluste, während die neue Position diese übernimmt). Werden beide Assets jedoch zusammen betrachtet, bleiben deine Renditen durchgängig und präzise.

Marktpreise in Importen abrufen

Du kannst jetzt Marktpreise direkt in Importen abrufen und verwenden! Füge einfach ein Fetch Market Price Statement hinzu, konfiguriere es mit Asset, Datum und optionaler Währung, und verwende den Preiswert dort, wo du ihn brauchst, indem du auf die Eigenschaft Fetched Market Price verweist.

Du kannst ab sofort jede Kryptowährung für Transaktionspreise, Gebühren oder die Anzeige deines Portfolios verwenden. Das gilt auch für eigene Kryptowährungen, die du deinem Projekt hinzufügst – selbst bei manueller Bepreisung. Die einzige Voraussetzung ist, dass sie ein Symbol besitzen.

Da inzwischen sehr viele Kryptowährungen verfügbar sind, werden alle Währungen bei der Suche jetzt übersichtlich gruppiert angezeigt.

Da das Bargeld-Tracking bald verfügbar sein wird, werden Liquiditätspositionen künftig anders behandelt als andere Vermögenswerte – um die Performance bei großen Projekten zu verbessern. Zukünftig werden Liquiditäts-Assets keine Transaktions-Lots, Transaktions-Schlagwörter oder Steuern auf Verkäufe mehr unterstützen. Steuern auf Zins- und sonstige Transaktionen werden jedoch weiterhin wie gewohnt berücksichtigt.

Nach wochenlanger Überarbeitung der zugrunde liegenden Komponenten unserer Performance-Berechnungsengine freuen wir uns, das erste darauf aufbauende Feature vorzustellen – Verbindlichkeiten!

Es gibt zwei neue Vermögenswerttypen – Kredit und Hypothek – aber grundsätzlich kann jeder Vermögenswert eine Verbindlichkeit sein, wenn er einen negativen Saldo aufweist. Du kannst eine der folgenden Optionen wählen:

• Kaufen mit negativer Menge (und dann mit negativer Menge verkaufen, um die Position zu schließen),

• Verkaufen vor dem Kaufen (auch bekannt als Leerverkauf),

• Einen negativen Saldo über den Kontostand setzen.

Du kannst auch mehr verkaufen, als du besitzt, und umgekehrt – Kontostände eines beliebigen Vermögenswerts können einfach in beide Richtungen gehen.

Dafür gibt es drei neue Metriken: Owned, Owed und Verschuldungsgrad. Du kannst Positionen mit Schulden herausfiltern oder nur die Einheiten, bei denen eine Position ins Minus gerutscht ist (oder darüber hinaus). Außerdem gibt es ein Owed-Diagramm unterhalb des Marktwerts, das beide Seiten gleichzeitig anzeigt.

Noch mehr Neuerungen!

• Große Projekte sollten nun reaktionsschneller sein (da Berechnungen bis zu 6x schneller sind).

• Es gibt zwei neue Filter, die auf die gesamte Position zutreffen – Position ist offen und Position hat Erträge. Ihre bisherigen Entsprechungen, die auf Einheiten-/Los-Ebene greifen, heißen jetzt Schließungsdatum der Einheit und Los hat Transaktionstyp.

• Zinsen und Mieteinnahmen können jetzt negativ sein (um negative Zinsen bei einem Kredit oder Zinskorrekturen zu erfassen).

• ROI und Gebührenquote sollten Gebühren und Steuern nun genauer erfassen, insbesondere bei negativen Positionen.

• Der Renditebeitrag sollte nun genauer sein.

• Umschalter für dunkles/helles Design im Menü oben rechts.

Wir waren in den letzten Wochen ziemlich beschäftigt damit, Capitally zu verbessern!

Dunkles Design und UI-Verbesserungen

Das dunkle Design ist endlich da! Du kannst es unter Einstellungen -> Dein Profilaktivieren.

• Neue Schriftart im gesamten Interface; Zahlen in Tabellen verwenden jetzt eine Festbreitenschrift für bessere Vergleichbarkeit

• Verbesserter Textkontrast

• Verbesserte UX bei Modals und Auswahlfeldern

• Kreisdiagramme zeigen keine leeren Datenreihen mehr an

Erweitertes Steuer-Reporting

• Sieh die Details jeder Transaktion, die deine Steuer beeinflusst, direkt im Steuerbericht

• Sieh den Wechselkurs in der Originalwährung – wie es vom US-amerikanischen IRS verlangt wird

• Polnische Steuer-Voreinstellung umfasst jetzt Einkommensteuer auf Zinszahlungen, berücksichtigt andere Steuerereignisse wie Einnahmen und Gebühren und stellt sicher, dass die Berechnung der gezahlten/fälligen Steuer die 19-%-Grenze wo zutreffend einhält

• Steuerberechnungen umfassen jetzt korrekt Transaktionen vom heutigen Tag, und heute geschlossene Positionen werden korrekt als geschlossen angezeigt. Außerdem wurden Fehler bei der Einbeziehung von Gebühren in Dividendenausgaben und bei der korrekten Handhabung virtueller Transaktionen behoben.

Und weiteres ...

• Neue Charts und Kennzahlen – 1-Jahres-Einnahmerendite und Ertragswachstum

• Verbesserte App-Synchronisierung zwischen Desktop und Mobilgerät – deine Daten sollten jedes Mal korrekt synchronisiert werden, wenn du die App öffnest

• Verbesserte Sortierung von Marktsymbolen bei der Suche

• Verbesserter Umgang mit delisteten Assets zur Vermeidung unnötiger Datenabruffehler und Warnungen

• Aktualisierte Importvoreinstellungen für Firstrade, IBKR, Selfbank und XTB

Mit Version 2.0 markieren wir einen wichtigen Meilenstein in der Entwicklung von Capitally – nach dem sorgfältigen Zuhören auf euer Feedback und dem Hinzufügen vieler nützlicher Funktionen im vergangenen Jahr. 🥳

Wir ersetzen außerdem unseren Founders Plan durch neue gestaffelte Preisoptionen – Sailor und Navigator.

Beide Pläne haben dieselben Funktionen – sie unterscheiden sich nur in der Anzahl der Assets, die du tracken kannst. So gibt es egal ob du ein kleineres Portfolio verwaltest oder ein größeres – das passende Paket für dich.

Alle Preise werden in Euro, US-Dollar oder Polnischem Złoty angezeigt, je nachdem wo du wohnst. Der angezeigte Preis ist genau das, was du während deines gesamten Abos zahlst – keine Überraschungen!

Schau dir die neue Preisseitean.

P.S. In der Zwischenzeit haben wir außerdem viele kleine Dinge behoben und Imports für folgende Anbieter eingeführt: Delta, eToro, FXPro, Interactive Investor, Lightyear, Nordnet und Yuh.

Lesezeichen sind deine Shortcuts zu häufig genutzten Ansichten und Berichten in Capitally. Stell sie dir wie dein persönliches Navigationssystem vor, das sich genau merkt, wie du deine Daten am liebsten siehst.

Was macht Lesezeichen besonders?

Das Schöne an Lesezeichen ist ihre Flexibilität. Du kannst entweder vollständige Ansichtseinstellungen speichern oder nur die Teile, die dir wichtig sind. Zum Beispiel kannst du deine bevorzugte Kennzahl, deinen Zeitraum und deinen Diagrammtyp speichern, während deine aktuellen Filter und Gruppen unverändert bleiben. Wenn du ein solches Lesezeichen aufrufst, werden nur diese bestimmten Einstellungen aktualisiert – alles andere bleibt, wie es ist.

Mehr erfahren und probiere sie einfach aus!

Du kannst jetzt den Verlauf deines Projekts auf der neuen Verlauf -Seite einsehen, die im Menü oben rechts verfügbar ist.

Dort stehen dir viele Möglichkeiten zur Verfügung:

• Verlauf eines bestimmten Assets oder einer Transaktion anzeigen – jedes Objekt hat jetzt einen Verlauf in seinem Kontextmenü, oder du kannst auf die Lupe im Verlauf klicken

• Verlauf durchsuchen, um zu finden, wann ein bestimmter Wert eingegeben wurde

• die Änderung erweitern, um zu sehen, welche Eigenschaften geändert wurden

• das gesamte Projekt auf einen beliebigen früheren Zeitpunkt zurücksetzen

• Änderungen löschen, die nicht mehr benötigt werden oder Probleme verursachen

• ausgewählte Änderungen exportieren und in ein anderes Projekt importieren

Lies mehr darüber, wie du es verwendest

Ein neuer Einstieg ist jetzt für alle verfügbar – mit zahlreichen Verbesserungen, die dir helfen, deine Daten in Capitally schnell hinzuzufügen oder zu korrigieren.

Einstiegs-Aufgaben

Wenn du ein neues Projekt erstellst oder in den Einstellungen auf Einstieg erneut starten klickst, erhältst du eine Liste mit Aufgaben und Hinweisen – je nachdem, was du tracken möchtest. Probier es aus, du entdeckst vielleicht das ein oder andere Neue. In nächster Zeit werden wir zu jedem Abschnitt Tutorial-Videos hinzufügen.

Cashflow-Vorschau für Transaktionen

Transaktionen zeigen jetzt den generierten Cashflow an, der alle Einnahmen, Ausgaben, Gebühren und Steuern zu einem Wert zusammenfasst – sowohl in der Währung der Transaktion als auch des Projekts.

Stapelbearbeitung von Transaktionen

Du kannst jetzt Konto, Vermögenswert, Typ oder Datum bei mehreren Transaktionen gleichzeitig schnell ändern. Außerdem kannst du sie mehrfach klonen und die Daten zeitlich verteilen – so lassen sich wiederkehrende Transaktionen, wie z. B. Mietzahlungen, schnell anlegen!

Und mehr

• Du kannst einen Vermögenswert oder eine Transaktion schnell klonen, indem du das Kontextmenü öffnest und Cloneauswählst.

• Den Auswahlmodus aktivierst du schnell, indem du mit der Maus über den Namen fährst – links erscheint ein dezentes Häkchen-Symbol. Ein Klick darauf wählt die Zeile aus und aktiviert den Auswahlmodus.

• Kontenordner können jetzt als Benchmarks verwendet werden.

• Benutzerdefinierte Assets lassen sich nun etwas schneller erstellen: Du kannst die Währung direkt im ersten Tab festlegen, und der Tab „Preise" wird nicht mehr automatisch geöffnet.

• Dropdowns blenden auf Mobilgeräten keine Bildschirmtastatur mehr ein, sodass die Auswahl aus vorhandenen Optionen einfacher ist. Klicke einfach wie gewohnt in das Suchfeld, um es zu aktivieren.

Die letzten Versionen waren größtenteils kleinere und größere Wartungsupdates sowie Verbesserungen beim Import.

Das Feature, das aktuell in Entwicklung ist, ist das neue Onboarding-Erlebnis, das bald unter Frühzugang verfügbar sein wird, um erstes Feedback zu sammeln.

Neue Importvoreinstellungen

• TD Waterhouse Kanada

• Freedom 24

• PKO TFI (Pensionsfonds)

• Esaliens 24 (polnische Pensionsfonds)

• inPZU (polnische Pensionsfonds)

• Goldman Sachs (polnische Pensionsfonds)

Aktualisierte Importvoreinstellungen

• IBKR: Akzeptiert Trade-Confirmation-Flex-Abfragen – für taggleiche Transaktions-Importe

• Bossa: Akzeptiert Exporte aus der neuen WebTrader-Oberfläche

• MDM: Importiert Operationen (Dividenden, Gebühren usw.)

• XTB: Verarbeitet CFD-Transaktionen wie Dividendenäquivalente, Swaps & Spin-offs

Da die Steuersaison näher rückt, enthält dieses Update viele Verbesserungen rund um Steuerberechnungen.

• Steuern können Wertstellungen berücksichtigen

• Währungskurs-Offsets können Wertstellungen berücksichtigen

• Währungskurs-Offsets und Wertstellungen berücksichtigen nationale Feiertage

• Option zur Angabe des ersten Monats eines Jahres ( 👋 🇦🇺 )

• Verbesserte Benutzeroberfläche für Steuerbericht & Einstellungen

• Beim Klonen oder Löschen einer Steuer-Voreinstellung wird gefragt, ob Konten neu zugewiesen werden sollen

• Steuerereignisse werden über alle Positionen hinweg in chronologischer Reihenfolge angewendet

• Visuelle Verbesserungen im Bericht „Fällige Steuern"

• Umbuchungs- und Kontostand-Transaktionen erstellen keine Steuerereignisse (und werden daher nicht besteuert)

• Fehler behoben, bei dem nicht alle Transaktionen für ein Steuerereignis angezeigt wurden

• Spalte „Wertstellung" zum Bericht zu steuerpflichtigen Erträgen hinzugefügt

• Voreinstellungen können dynamisch zwischen Steuerzeiträumen wechseln

• Fehler behoben, bei dem die fälligen Steuern im Bericht „Fällige Steuern" den Währungsoffset nicht verwendeten

Steuer-Voreinstellungen

• PL: Zwei Versionen zur Auswahl – D-1 und D+1 (mit Wertstellungen)

• PL: Krypto-zu-Krypto-Transaktionen ignorieren

• PL: Vollständige Krypto-Steuerunterstützung

Fehlerbehebungen

• Standardmäßig immer die Asset-Währung für Wert & Gebühr einer Transaktion verwenden

• Importe: Eindeutige Eigenschaftsnamen für Transaktion/Asset/Konto sicherstellen

• Daten werden in einem von Excel/Spreadsheets/Numbers unterstützten Format exportiert (yyyy-mm-dd HH:MM)

Importvoreinstellungen

• Hargreaves Lansdown: neu ✨

• Portu: neu ✨

• Bossa: Erstellt benutzerdefinierte Unternehmensanleihen-Assets

• Portfolio Performance: Französischen Export verarbeiten

Täglich werden Dutzende von Markt-Symbolen von unserem Datenanbieter umbenannt, delistet oder sogar entfernt. Das kann manchmal deine Portfolios betreffen – mit Warnungen und Fehlern, die nicht jeder einordnen kann.

Ab dieser Version sollte das deutlich besser sein:

Umbenennen

Umbenannte Symbole werden von uns automatisch erkannt – du musst nichts tun. Sie bleiben dem alten Symbol zugeordnet, die Kursdaten werden jedoch vom neuen Symbol abgerufen.

Delistet

Wenn ein Symbol delistet wird, zeigen wir folgende Warnung an:

Du kannst das Asset im Tab „Preise" als delistet markieren oder zu einer anderen Börse wechseln, an der das Symbol noch gehandelt wird.

Gelöscht

Manchmal entfernt unser Datenanbieter ein Markt-Symbol aus verschiedenen Gründen. Bisher erhieltest du einen kryptischen 404-Fehler. Ab sofort zeigen wir stattdessen diese Warnung an:

Um das zu beheben, kannst du zu einem anderen Symbol an derselben oder einer anderen Börse wechseln. Oder du stellst auf manuelle Kurserfassung um – besonders wenn es sich um ein altes Symbol handelt, das du nicht mehr besitzt (du musst nicht die vollständige Historie angeben – der Transaktionspreis von Kauf und Verkauf reicht aus, um die Renditen korrekt zu berechnen).

Wenn du sicher bist, dass dieses Symbol noch existieren sollte und es keine Alternative an einer größeren Börse gibt, teile uns das bitte mit – wir klären das dann gemeinsam mit dem Datenanbieter.

In den letzten Wochen wurden viele kleine und große Verbesserungen bei der Verarbeitung von Marktpreisen und dem Import neuer Daten vorgenommen. Falls du dabei Probleme hattest, solltest du es noch einmal versuchen 😃

• Die Verarbeitung von End-of-Day-Preisen wurde erheblich verbessert, was hoffentlich die Probleme mit abweichenden Preisen in den ersten 48 Stunden nach Handelsschluss behebt

• Fehler behoben, bei dem einige Dividenden in der falschen Währung angezeigt wurden (es wurde immer die Währung des Assets angenommen, was nicht immer korrekt ist)

• Du kannst in Einstellungen -> Datenschutz auswählen, welche E-Mails du erhalten möchtest

• Transaktionsnotizen sind jetzt durchsuchbar

• Du kannst jetzt die Kennzahl Bereinigter Preis in einem Diagramm verwenden (der Standard-Asset-Preis ist unbereinigt)

• Du kannst italienische, französische, portugiesische und spanische Gebietsschemas für Zahlen und Datumsangaben auswählen

• Neue und verbesserte Importvorlagen für Degiro, Exante, Bossa, Firstrade, Santander, Fidelity, Robinhood, Trading 212, Schwab und eMakler

In Polen gibt es ein Kinderspiel, bei dem man jede Frage mit „Tomate" beantwortet – wer lacht, verliert. Als Erwachsene haben wir dieses Konzept übernommen und antworten oft „Tomate", wenn wir keine richtige Antwort geben möchten.

Genau diese Idee kannst du jetzt in Capitally anwenden, wenn du dein Portfolio teilen möchtest, aber die tatsächlichen Zahlen lieber für dich behältst.

Klick einfach auf Meine Zahlen ausblenden im Menü oben rechts, und eine herrlich reife Tomate ersetzt alle numerischen Werte auf deinem Bildschirm. Nur Prozentwerte, Marktpreise und Transaktionspreise bleiben sichtbar.

Nach vielen Wochen harter Arbeit (und jede Menge hilfreichem Feedback von euch) ist das neue Import-Erlebnis endlich für alle verfügbar!

Das ist neu seit dem letzten Update:

Einfacherer Import: Das Importieren eigener Daten ist jetzt noch unkomplizierter. Der gesamte Ablauf wurde gestrafft – anstatt dich sofort mit dem vollen Funktionsumfang des Voreinstellungs-Editors zu überwältigen, kannst du einfach die erkannten Spalten kurz bestätigen und loslegen.

Bessere Symbol-Suche: Asset-Symbole werden jetzt besser nach Relevanz sortiert, und du kannst die Märkte einschränken, in denen gesucht wird. Märkte, die du zuerst auswählst, werden als bevorzugte Wahl behandelt und weiter oben angezeigt.

JSON- & XML-Unterstützung: Du kannst jetzt JSON- und XML-Dateien importieren. Mit Sections lassen sich sogar Konten, Vermögenswerte und Transaktionen in einem einzigen Schritt importieren.

Reihenfolge der Transaktionen: Importierte Transaktionen behalten jetzt die Reihenfolge, in der sie erstellt wurden – auch wenn sie dasselbe Datum haben. Das sorgt für eine saubere und übersichtliche Darstellung.

Und zu guter Letzt wurden die meisten Voreinstellungen nochmals gründlich überarbeitet, um dir das Leben leichter zu machen.

Wir freuen uns auf dein Feedback! Probier es aus und sag uns, wie es sich anfühlt. Dein Feedback war entscheidend für dieses Update – und wir hören immer zu. 😊

Unser neues Import-System kann zwar komplexe Daten verarbeiten, aber manchmal möchtest du einfach nur schnell ein paar Transaktionen hinzufügen. Deshalb haben wir den Prozess so einfach und schnell wie möglich gestaltet:

1. Öffne deine Datei

2. Klicke auf Beliebige Daten importieren

3. Prüfe, ob deine Datei korrekt geladen wurde

4. Gib an, welchen Datentyp du importierst

Das war's! Wir erledigen den Großteil der Arbeit, indem wir die passende Voreinstellung für deine Bedürfnisse erstellen und die Spalten automatisch einrichten.

Du musst nur kurz prüfen, ob alles stimmt – und schon bist du fertig!

Falls du später erweiterte Funktionen benötigst, sind sie natürlich weiterhin verfügbar. Wir haben einfach die grundlegenden Schritte deutlich schneller gemacht.

Es hat deutlich länger gedauert als geplant, aber das neue Import-Erlebnis ist endlich bereit zum Testen!

Du kannst den Import von einem der 9 am häufigsten genutzten Broker ausprobieren, wie IBKR, Degiro, Bossa oder XTB. Alle deine Transaktionen, Dividenden und Gebühren werden dabei berücksichtigt.

Deine eigenen Importvorlagen werden automatisch migriert, soweit möglich – alle weiteren Broker und Apps werden in Kürze verfügbar sein.

Komplett neue Benutzeroberfläche

Wenn du zum ersten Mal Daten importierst, wirst du gebeten, die zu verwendenden Konten, Vermögenswerte und Währungen zu bestätigen. Jeder Broker enthält eine spezifische Anleitung, wo du die Symbole findest – das sollte deutlich besser sein als die vorherige Version.

Je nach Broker erhältst du möglicherweise auch zusätzliche Hinweise, z. B. welche Daten aktuell nicht importiert werden (aber hoffentlich bald verfügbar sein werden 😉).

Was du hier auswählst, wird gespeichert – auch wenn du die Voreinstellung nicht speicherst. Deine Auswahl wird sogar in anderen Voreinstellungen verwendet!

Sobald du bereit bist zu importieren, siehst du eine Übersicht, die zeigt, wie sich dieser Import auf dein Portfolio auswirkt – so kannst du deine Salden prüfen oder einen falschen Vermögenswert erkennen.

Nachdem du auf Import geklickt hast, gelangst du zu deinem Portfolio. Unten wird ein Hinweis eingeblendet, über den du den Import bei Bedarf schnell rückgängig machen und andere Einstellungen vornehmen kannst.

Komplett neue Logik

CSV-Dateien, die von Brokern exportiert werden, folgen einer teils hochkomplexen Logik, für die ein einfaches Spalten-zu-Eigenschaft-Mapping nicht ausreicht.

Unser neues System ist ein No-Code-Tool – dasselbe, das wir für Steuern verwenden, jetzt aber deutlich erweitert. Anstatt Spalten zuzuordnen, kannst du festlegen, welche Schritte bei der Verarbeitung einer Datenzeile nötig sind. Bearbeite eine der integrierten Voreinstellungen, um das System in seiner ganzen Fülle zu erleben.

Da das zunächst etwas überwältigend sein kann, wird bald ein vereinfachter Assistent sowie eine ausführliche Schritt-für-Schritt-Anleitung verfügbar sein.

Mit diesem großen Update haben wir den Weg frei für kleinere, regelmäßige Updates, die künftig häufiger veröffentlicht werden.

Ein einfach zu bedienender und äußerst flexibler Import-Mechanismus ist das Kernprinzip von Capitally – du solltest aus jeder Quelle importieren können, ohne die Daten vorher aufbereiten zu müssen. Obwohl wir wahrscheinlich das leistungsfähigste Setup unter den Portfolio-Trackern hatten, erfüllte es dieses Versprechen noch nicht vollständig.

Ab heute kannst du, wenn du den Frühzugangaktiviert hast, einen Blick auf die sehr frühe Version der neuen Import-Erfahrungwerfen. Vorerst wird versucht, deine bestehenden Importvorlagen in das neue Format zu konvertieren und zu verwenden. Bald werden neue integrierte Voreinstellungen mit Unterstützung für Dividenden verfügbar sein, und du kannst eigene erstellen und bearbeiten.

Das ist ein ziemlich großes Projekt, da die neue Erfahrung von Grund auf neu entwickelt wird. Und wie immer gibt es Verbesserungen in allen Bereichen. Dieses Mal gibt es neue Toasts mit direktem Zugriff auf Rückgängig.

Im Fehlerfall wird eine Beschreibung zusammen mit einem Kopieren-Button angezeigt – nach dem Klicken werden die Fehlerdetails kopiert, falls du sie uns zusenden möchtest.

Eine weitere Neuerung ist der Lade-Spinner oben rechts, der jetzt den Ladefortschritt anzeigt – sehr praktisch bei großen Portfolios.

Neuere Funktionen wie Steuern, Ertragsprognosen und Reinvestitionen haben die Komplexität deutlich erhöht. Dadurch wurde die App langsamer, insbesondere bei größeren Projekten.

Das ist jetzt jedoch Geschichte. Die jüngsten Optimierungen bringen in vielen typischen Szenarien eine über 100-fache Verbesserung.

Die App sollte nun problemlos über 10.000 Transaktionen über Hunderte von Vermögenswerten hinweg verarbeiten können – mit reichlich Spielraum für kommende neue Funktionen.

Das heutige Update dreht sich um Dividenden und andere Formen von Erträgen , die du in Capitally verfolgen kannst. Es gibt einen ausführlichen Artikel, der alles im Detail beschreibt, aber schauen wir uns hier kurz die Neuigkeiten an.

Intelligentere automatische Dividenden

Wenn du eine Einkommens-Transaktion manuell hinzugefügt oder importiert hast, wird dadurch verhindert, dass eine automatische erstellt wird – sofern das Datum der Transaktion zwischen dem Ex-Datum und zwei Wochen nach dem Zahlungsdatum liegt. Das bedeutet weniger Aufräumarbeit für dich!

Und ja, für die meisten Dividenden ist ein Zahlungsdatum hinterlegt, sodass du sofort siehst, wann sie auf deinem Konto eingehen. Es gibt sogar ein praktisches Bevorstehend -Badge und ein Übersichts-Widget, das diese zusammenfasst!

Übrigens ist die Unterstützung zur direkten Bestätigung von Dividenden aus Kontoauszügen auch schon fast fertig!

Dividenden in Aktien ausgezahlt

Schon mal Dividenden in Form von Aktien statt als Bargeld erhalten? Das kannst du jetzt in Capitally erfassen! Sowohl Bruchteile von Aktien als auch ganze Aktien plus Restbargeld werden unterstützt. Schau dir unseren ausführlichen Artikel zur Nutzung an.

Automatisches Reinvestieren & DRIP-Unterstützung

Für jedes Asset, jedes Depot oder jede Asset-&-Depot-Kombination kannst du genau steuern , was mit automatischen Dividenden geschehen soll. Sie können deaktiviert oder reinvestiert werden – sowohl als Bruchteile als auch als ganze Aktien. Du kannst sogar einen prozentualen Rabatt auf den Aktienkurs festlegen, was sich perfekt für DRIP eignet.

Geschätzte zukünftige Erträge

Möchtest du wissen, was als Nächstes kommt? Du kannst jetzt alle bevorstehenden Dividenden sowohl in der Transaktionsliste als auch in den Metriken und Charts einsehen. Wähle einfach einen zukünftigen Zeitraum wie +1y oder 2024aus. Darüber hinaus werden wir die zukünftigen Erträge schätzen – Jahre in die Zukunft – basierend auf der historischen Performance.

Unser Schätzungsalgorithmus ist ziemlich clever – er kann mehrere Serien von Einkommensereignissen pro Asset erkennen (z. B. vierteljährliche Dividenden plus jährliche Sonderdividenden) und zukünftige Ereignisse separat schätzen. Er schätzt sogar Mieteinnahmen – basierend auf mindestens drei Mietzahlungen!

Darauf basierend stehen zusätzliche Metriken zur Verfügung – Ertragswachstum, Rhythmus und Serie.

Und mehr!

Wie immer gibt es viele kleine Verbesserungen, aber folgendes ist besonders erwähnenswert:

• Du kannst jetzt Tags einer bestimmten Asset-&-Depot-Kombination zuweisen. Bearbeite einfach das Asset oder das Depot und konfiguriere es im Tab „Positionen" – genau dort, wo du auch die Dividenden-Behandlung festlegen kannst.

• Es gibt zwei neue Importvorlagen – PKO und ING Bank Śląski

Die Arbeit an verbesserter Dividenden-Unterstützung hat mit einer vollständigen Überarbeitung der Renditeberechnungen begonnen.

Rendite auf Marktpreis ist jetzt überall verfügbar, nicht nur in der Einzelansicht eines Assets. Bei mehreren Assets wird ein nach Kapitalbasis gewichteter Durchschnitt angezeigt – einschließlich Assets, die keine Erträge abwerfen. Um es mit dem Standardansatz konsistent zu halten, berücksichtigt die Ertragsrendite immer 12 Monate an Zahlungen. Es werden sowohl hinzugefügte Transaktionen als auch Marktdaten berücksichtigt, sodass Assets, die nicht das gesamte Jahr gehalten wurden, sowie benutzerdefinierte Assets wie Immobilien nun korrekt erfasst werden.

Rendite auf Einstandskosten basiert jetzt auf der durchschnittlichen Kapitalbasis über die Haltedauer, was sie genauer und stabiler über verschiedene Zeiträume hinweg macht. Wenn du die Renditen annualisierst, wird auch die Rendite auf Einstandskosten annualisiert – ideal zum Vergleich mit der Rendite auf Marktpreis.

Außerdem wurde „Fixed Income" in „Anlageerträge" bzw. kurz „Erträge" umbenannt – da diese nicht zwingend fest sind.

Filter „Position eröffnet / geschlossen" verhalten sich jetzt anders

Diese Filter gelten jetzt nur noch für die tatsächlichen Lots, nicht mehr für Ertragsereignisse wie zuvor. Wenn du also Lots auswählst, die innerhalb eines bestimmten Zeitraums eröffnet oder geschlossen wurden, werden alle Ertrags-Transaktionen, die mit diesen Lots zusammenhängen, immer einbezogen. Besonders praktisch: Sie werden anteilig berücksichtigt. Wenn du also 100 Aktien gekauft, eine Dividende erhalten und später 50 davon verkauft hast, siehst du beim Filter auf offene Positionen nur die Erträge, die auf die 50 noch offenen Aktien entfallen.

Neuer Filter: Mit Transaktionstyp

Du kannst Positions-Einheiten jetzt nach den zugehörigen Transaktionstypen filtern. Wenn du nur Sellauswählst, siehst du nur Einheiten, die mit einer Sell -Transaktion geschlossen wurden. Umgekehrt kannst du is not Sell verwenden, um nur Einheiten anzuzeigen, die nie verkauft wurden.

Das funktioniert genauso für Ertrags-Transaktionen. Um nur Dividenden zahlende Assets zu sehen, filtere einfach nach With Transaction Type is Dividend

Außerdem einige nennenswerte Änderungen und Fehlerbehebungen:

• Währungsumrechnungskurse suchen jetzt nach der längsten verfügbaren Historie und greifen auf wichtige Zwischenwährungen wie USD zurück, wenn kein direkter Kurs mit ausreichender History vorhanden ist

• Bei einigen Börsen war der Tagesschlusskurs erst einige Stunden nach Handelsschluss verfügbar – in der Zwischenzeit wird jetzt der zuletzt erfasste Intraday-Kurs angezeigt

• Auf einigen Geräten öffnete sich das Modal „Transaktion hinzufügen" nicht – das sollte nun behoben sein

Von Zeit zu Zeit behebt unser Datenanbieter kleinere Unstimmigkeiten in den Kursdaten oder bei Marktereignissen. Da Capitally eine lokale Kopie dieser Daten anlegen muss, um so schnell zu funktionieren, geriet diese Kopie manchmal mit der Quelle aus dem Takt – was zu Fehlern führte, insbesondere bei Aktiensplits und Dividenden.

Mit diesem Update werden die lokalen Kopien automatisch neu synchronisiert, sobald eine solche Änderung auftritt – ohne dass du etwas tun musst.

Um die Kursaktualisierungsdaten transparenter zu machen, siehst du, wenn du den Tab Preis eines Assets öffnest, den Zeitpunkt der letzten Aktualisierung, ein Symbol, wenn der Preis manuell oder intraday ist, sowie den letzten Aktualisierungszeitpunkt für Währungskurse.

Hast du dich jemals gefragt, wie viel du gewonnen oder verloren hast, weil du zu einem bestimmten Zeitpunkt gehandelt hast? Zum Beispiel: Wie viel wären die Bitcoins, die du vor 10 Jahren verkauft hast, heute wert?

Das nennt sich Opportunitätskosten – und je niedriger sie sind, desto besser war dein Timing. Natürlich passieren Transaktionen nie im luftleeren Raum: Wenn du ein Asset verkaufst, kannst du ein anderes kaufen, und das ist bereits in deinen Renditen berücksichtigt. Aber die Opportunitätskosten geben dir eine zusätzliche Perspektive.

Du kannst sie in der Transaktionen -Tabelle des Portfolios hinzufügen, zusammen mit dem Aktuellen Marktwert.

Außerdem gibt es jetzt integrierte Unterstützung für Revolut Investments und spanische Steuern auf Kapitalerträge.

They say that a picture is worth a thousands words, and it's especially true if you have thousands of words in a table and you want to quickly find that one asset.

So to make it easier, and also to make your portfolio even more customizable, all objects - assets, accounts, markets, tags, taxonomies - can now have a logo, flag, emoji or just a symbol as their picture.

In addition, you can set a color as well, which will be used on charts and tag/taxonomy labels.

Most of your stocks should be updated with logos automatically on the first open. For everything else - just edit the object.

Oh je, das ist eine große Sache. Die Portfolio-Charts wurden komplett überarbeitet – mit einem neuen Look, neuen Chart-Typen, „Datenschutz"-Modus und einem enormen Maß an Anpassungsmöglichkeiten.

Neues Design

Charts verwenden eine neue Farbpalette, die viel besser zu unterscheiden ist und trotzdem angenehm für die Augen bleibt. Alle visuellen Aspekte wie Abstände, Hover-Effekte, Transparenz und Tooltips wurden sorgfältig optimiert, um die Balance zwischen Aussehen und Funktionalität zu finden.

Du kannst außerdem zwischen drei Größen wählen oder den Chart ganz ausblenden. Auf der linken Achse siehst du immer die Min- & Max-Beschriftungen, und du kannst die Transaktionsmarkierungen jederzeit ein- und ausblenden – diese werden jetzt direkt auf der Linienserie gezeichnet. Wenn du mit der Maus über eine Markierung fährst, siehst du die Icons für die Transaktionstypen, die im jeweiligen Zeitraum aufgetreten sind.

Und schließlich gibt es eine Legende unterhalb des Charts, mit der du Serien schnell hervorheben und ein- oder ausblenden kannst. Mit einem Doppelklick werden alle Serien außer der angeklickten ausgeblendet. 🦉

Neue Chart-Typen

Ich denke, das altbewährte Donut-Chart braucht keine große Vorstellung …

Die Heatmap nutzt Farben, um dir zu zeigen, wie sich verschiedene Teile deines Portfolios entwickelt haben. Die Größe der Rechtecke basiert auf einer neuen Kennzahl – der durchschnittlichen Kapitalbasis –, sodass du auch geschlossene Positionen hier noch sehen kannst.

Veränderung (oder Swarm) zeigt, wie groß die Streuung in deinem Portfolio ist und woher sie kommt. Je größer der Kreis, desto größer die durchschnittliche Kapitalbasis – große Kreise weit von 0 entfernt haben also einen starken Einfluss auf deine Rendite.

Du kannst jeden Chart bearbeiten, indem du auf die Chart-Schaltfläche klickst. Es gibt zahlreiche Optionen zu entdecken, plus einen „versteckten" Chart-Typ – ein klassisches Balkendiagramm, das jedoch Gruppen statt Daten als Balken anzeigt.

„Datenschutz"-Modus für perfekte Screenshots

Wolltest du schon immer die Zusammensetzung deines Portfolios teilen, ohne zu viele Details preiszugeben? Jetzt kannst du jeden Chart von absoluten Zahlen # auf Prozentwerte %umschalten. Denk daran, dass Tooltips weiterhin alle Details anzeigen. Außerdem eignet sich der Modus gut, um Werte schnell miteinander zu vergleichen – und er funktioniert bei allen Chart-Typen.

Deinen eigenen Chart erstellen (oder einen bestehenden ändern)

Und schließlich kannst du – ähnlich wie bei Filtern – alle Änderungen an den integrierten Charts speichern, neue erstellen oder vorhandene löschen. Alle Änderungen werden geräteübergreifend synchronisiert und können jederzeit rückgängig gemacht werden.

Zu viel auf einmal? Hier ist ein 12-minütiger Rundgang

Zeig mir das (12 Min.) 🍿

Du kannst jetzt genau auswählen, welche Frühzugang-Funktionen du verwenden möchtest.

Unter den Einstellungen gibt es einen neuen Tab – Early Access– dort kannst du sie verwalten.

Eine besonders erwähnenswerte Neuerung sind Diagramm-Voreinstellungen – diese werden in den kommenden Tagen regelmäßig aktualisiert. Schau sie dir an und hinterlasse dein Feedback auf der Roadmap.

Außerdem gibt es eine wichtige Änderung bei Diagrammen für alle: Vergleich-, Gestapelt- & 100%-Diagramme zeigen jetzt immer die Top 5 sortiert nach der Kennzahl an (anstatt der Top 5 aus der Tabelle).

Dieses Update gibt dir noch mehr Kontrolle darüber, wie die Portfolio-Renditen berechnet werden, und verfeinert einige Aspekte für mehr Genauigkeit.

Zwei neue Artikel erklären, wie das funktioniert: Berechnung der Renditen in der Hilfe und Performance-Messung von Investments in unserem Blog.

Verbesserte zeitgewichtete Rendite

Die TWR soll alle Anlegeraktionen aus den Renditen herausrechnen. Bisher floss auch der Kauf oder Verkauf zu einem Abschlag in die TWR ein. Nun wird dies vollständig ausgeschlossen – zur Berechnung werden ausschließlich die Schlusskurse herangezogen.

Verbesserte Cashflows in der Kapitalrendite

Der ROI vergleicht schlicht die ein- und ausgehenden Cashflows einer Position. Bisher wurden reinvestierte Mittel aus einer geschlossenen Position jedoch doppelt gezählt, was die Rendite künstlich gedrückt hat. Die Cashflows werden nun verfolgt, um dies zu vermeiden.

Annualisierte Renditen

Du kannst jetzt jede Rendite annualisieren. Wir empfehlen die Option Auto , da damit nur Zeiträume über 1 Jahr annualisiert werden.

Alle Renditen werden annualisiert, einschließlich Kursrenditen und Benchmarks.

Ausschluss von Zinserträgen und sonstigen Transaktionen

Du kannst jetzt Zinserträge (Fixed Income) und in sonstigen Transaktionen erfasste Wertänderungen ausschließen. Dies wirkt sich auf Rendite, realisierte Rendite, Kursrendite und Rendite aus.

Werden Zinserträge ausgeschlossen, werden sie auch aus Benchmarks entfernt, die auf Vermögenswerten basieren.

Allgemeine Verbesserungen

• IRR heißt jetzt korrekterweise MWR

• Die Auswahloptionen und Beschreibungs-Popups wurden vollständig überarbeitet – sie erklären nun verständlicher, was die einzelnen Optionen bedeuten und was aktiviert ist.

• Der Reiter „Renditen" wird jetzt mit dem passenden Kennzahlennamen beschriftet, sodass du auf einen Blick siehst, welche Renditen aktiviert sind – z. B. Gesamtrendite, Nominalrendite, Gesamtrendite nach Steuern usw.

Die Berechnungsoptionen kannst du wie gewohnt unter Einstellungen -> Analyse oder auf der Portfolio-Seite anpassen.

Die folgenden Einstellungen werden ab sofort geräteübergreifend synchronisiert – das bedeutet, du verlierst sie nie und kannst Änderungen jederzeit rückgängig machen:

• Zeiträume

• Portfolio-Tabellenoptionen, wie aktivierte Spalten oder die Anzeigedichte

In diesem Zuge wurden auch zwei kleine Vorschläge unserer Nutzer umgesetzt:

• Die Zeiträume werden jetzt in einer besseren Reihenfolge angezeigt

• Wenn du dein Handy quer hältst, wechselt die Liste automatisch in die Tabellenansicht

Weiter so! ❤

Ich freue mich, die Einführung unseres brandneuen Community-Forumsankündigen zu dürfen, und ich würde mich freuen, wenn ihr alle dabei seid! 🥳

Das ist deine Chance, dich mit anderen großartigen Menschen zu vernetzen, die dasselbe Interesse am Vermögensaufbau teilen – und die Zukunft von Capitally aktiv mitzugestalten.

Im Forum kannst du außerdem:

• Für die Features abstimmen, die du als nächstes sehen möchtest 🗳

• Eigene Ideen für die Roadmap vorschlagen 🌟

• Fragen stellen und Antworten von uns oder der Community erhalten 💁

• Deine Gedanken und dein Feedback teilen 🤔

• Probleme melden, auf die du stößt 🪲

Außerdem erhältst du als Abonnent exklusiven Zugang zur Subscribers Lounge und einem Live-Chat, in dem du dich mit anderen Mitgliedern austauschen kannst! 😎

Der Einstieg ist ganz einfach – melde dich einfach mit deinem bestehenden Konto an, und dein Profil wird automatisch eingerichtet. Anschließend kannst du deinen Benutzernamen, deinen Namen und deinen Avatar nach deinen Wünschen anpassen.

Ich freue mich schon darauf, dich im Forum zu sehen und deine Ideen zu hören! Lass uns gemeinsam etwas Großartiges aufbauen. 🙌

Das Forum findest du ganz einfach über den Link im Menü oben rechts in der App. 

Bis dann! 😁

Dieses Update behebt einige Probleme, die wir zuletzt entdeckt haben:

1. Einige Krypto- und Bruchteilsaktien-Transaktionen konnten Probleme bei der Berechnung der Renditen und der FIFO-Reihenfolge verursachen. Wir haben die interne Gleitkommagenauigkeit auf 9 Dezimalstellen erhöht (bisher waren es 6) und einige Probleme mit Transaktionen behoben, die eine höhere Genauigkeit erfordern.

2. Der Coinbase-Import wurde auf das neueste Format aktualisiert. Es gibt jetzt einen zusätzlichen Coinbase (conversions) -Importer, der alle Token-Konvertierungen verarbeitet, die du möglicherweise vorgenommen hast.

3. Beim Exportieren eines Kontos, das eine benutzerdefinierte Steuer-Voreinstellung verwendet, wird die Voreinstellung ebenfalls exportiert.

4. Wenn du Kauf-/Verkauf-/Umbuchungs-Transaktionen in einer anderen Währung als der des Assets hinzufügst, wird nun der Marktpreis in der von dir gewählten Währung angezeigt. Dies gilt auch für Transaktionen auf Liquiditätskonten.

Im Bericht „Fällige Steuern" stehen jetzt zusätzliche Spalten zur Verfügung, die dir mehr Kontext darüber geben, woher die Zahlen stammen:

• Eröffnungstransaktion

• Eröffnungs-FX – Wechselkurs, der auf die Eröffnungstransaktion angewendet wird

• FX-Kurs – Wechselkurs, der auf die Abschlusstransaktion/den Dividendenwert/Marktwert angewendet wird

Beachte, dass Erträge und Einnahmen von der Steuer-Voreinstellung abhängen und von den Werten in den Transaktionen abweichen können.

Falls einige der enthaltenen Transaktionen unbestätigt waren (z. B. automatisch erstellte Dividenden), wird eine Warnung angezeigt, die dich zur Überprüfung auffordert. Über einen Link wird das Portfolio mit den entsprechenden Optionen geöffnet, damit du diese Transaktionen einfach prüfen und bestätigen kannst.

Außerdem gibt es einen Link, der den Bericht zu steuerpflichtigen Erträgen mit denselben Währungs- und Filtereinstellungen öffnet, die du aktuell im Bericht „Fällige Steuern" verwendest.

Frühjahrsputz für deine Daten! Du kannst jetzt mehrere Zeilen auswählen und viele Einträge auf einmal bearbeiten. Ändere das Konto, Tags oder Taxonomien – oder lösche einfach die Einträge, die du nicht mehr benötigst.

Das Kopieren oder Exportieren ausgewählter Zeilen ist jetzt ebenfalls möglich. Wir haben eine neue Option hinzugefügt, um Elemente im Capitally-Format zu exportieren, die du später in ein anderes Projekt importieren kannst.

Auch das Filtern ausgewählter Zeilen ist verfügbar. Du kannst wählen, ob nur die ausgewählten Zeilen angezeigt oder aus der Ansicht ausgeschlossen werden sollen. Es handelt sich um einen Standard-Filter, den du für die spätere Verwendung speichern kannst.

Neu im Transaktionen-Tab: Ein separates Dropdown, mit dem du Transaktionstypen und -status ein- oder ausblenden kannst. So siehst du z. B. nur unbestätigte Dividenden und kannst sie direkt in einem Schritt prüfen und bestätigen.

Du kannst deine Konten jetzt in verschachtelbare Ordner organisieren.

Um einen neuen Ordner zu erstellen, gib einfach seinen Namen beim Bearbeiten des Kontos ein. Für eine verschachtelte Struktur verwende das Zeichen „/" (z. B. „Broker/Ausland").

Du kannst Positionen jetzt mithilfe leistungsstarker Filter auswählen. Erstelle schnell einen neuen Filter oder verwende bereits erstellte und gespeicherte Filter erneut.

Diese Filter sind wirklich leistungsstark – neben der Auswahl bestimmter Assets, Konten, Märkte oder Tags kannst du auch nur Positionen eines bestimmten Alters, solche, die an bestimmten Daten eröffnet wurden, oder nur noch offene Positionen einbeziehen.

Du kannst diese Filter in den Bereichen Portfolio, Berichte, Benachrichtigungen und Übersicht anwenden.

Außerdem kannst du beliebige Filter (oder Konten) als deine Benchmarkverwenden! Tippe einfach den Namen des Filters oder Kontos ein, um ihn zu finden. Die verwendete Berechnungsmethode für die Rendite entspricht der in den Portfolio- bzw. Projekt-Einstellungen gewählten Methode.

Um den Vergleich längerer Perioden zu erleichtern, wurde neben „Annualisierte IRR" eine neue Kennzahl „Jährliche Benchmark" hinzugefügt.

Darüber hinaus wurden zwei neue Importvorlagen für Spanish Self Bank und ING Direct eingeführt.

Bei der Suche nach einem Asset-Symbol kannst du nun direkt das Symbol und die Börse aus der Liste auswählen. Assets, die du bereits besitzt, werden in einer einzigen Zeile angezeigt, da ihre Symbole bereits ausgewählt wurden. Falls du das ändern möchtest, hast du die Möglichkeit, das Asset zu bearbeiten oder ein benutzerdefiniertes zu erstellen.

Beim manuellen Hinzufügen einer Transaktion wählt das System automatisch das Konto mit der neuesten Transaktion für dieses Asset aus. Konten, die das Asset in der Vergangenheit gehalten haben, werden als empfohlene Optionen hervorgehoben, wobei die Menge und die ausgewählten Datumsangaben im Badge angezeigt werden.

Vollständige Steuerunterstützung ist endlich da – und sie ist unglaublich flexibel. Du kannst nahezu jede Steuerregel weltweit abbilden, darunter Kursgewinne, Vermögenssteuer, progressive Steuersätze, Domizilunterschiede und vieles mehr. Sobald du die Steuer-Voreinstellungeneingerichtet hast, erhältst du umfassende Steuerberichte und kannst Steuerkennzahlen genauso analysieren wie jede andere Kennzahl in deinem Portfolio.

Das umfasst auch die realisierbaren Steuern, die schätzen, wie viel Steuern du durch den Verkauf verlustbringender Positionen zurückgewinnen könntest.

Es gibt bereits frühe Versionen von Voreinstellungen für die USA, Großbritannien, Polen, die Niederlande und Italien. Falls du eine andere benötigst, kannst du deine eigene erstellen. Lass dich von unserem Walkthrough-Video oder der Demoinspirieren.

Wenn du eine Voreinstellung erstellt hast, die du teilen möchtest, oder eine bestimmte benötigst, schreib uns gerne oder schau dir das neu erstellte Repository an, in dem wir gemeinsam an neuen Ergänzungen arbeiten können!

Und es gibt noch mehr

• Jedes einzelne Notizfeld unterstützt jetzt Textformatierung. Es funktioniert ähnlich wie Notion: Du kannst Ctrl/Cmd+B verwenden, um Text fett zu machen, oder **bold** eingeben, um dasselbe zu tun. Durch Einfügen einer URL über markiertem Text kannst du einen Link erstellen.

• Du kannst für Konten ein Land angeben.

• Beim Bearbeiten einer Transaktion kannst du deren Typ ändern.

• Die Einstellungen wurden vollständig neu organisiert.

• Du kannst deinen Anzeigenamen endlich in deinem Profil ändern.

• Es gibt eine neue Importvorlage für Trading 212.

Die gesamte interne Architektur der App wurde grundlegend überarbeitet, um einen schnelleren Start, flüssigere Aktualisierungen und Offline-Unterstützung zu ermöglichen.

Diese Version enthält mehrere Verbesserungen auf Basis aktueller Updates und behebt zudem Probleme, die durch diese Updates verursacht oder aufgedeckt wurden.

• Alle Diagramme, Tabellen und Übersichten verwenden nun dieselben Berechnungsmethoden.

• Das Renditen-Diagramm zeigt nun die Renditen ab Beginn des ausgewählten Zeitraums, anstatt absolute Renditen. Diese Änderung sorgt für Konsistenz mit den Renditen in der Übersicht und der Tabelle darunter.

• Alle Werte und Diagramme wurden aktualisiert, sodass der erste Tag des ausgewählten Zeitraums korrekt einbezogen wird. Der Wert für den ersten Tag wird selten null sein, da die Daten des Vortags als Berechnungsgrundlage dienen. Diese Anpassung stellt sicher, dass jeder Tag innerhalb des ausgewählten Zeitraums einheitlich berücksichtigt wird.

• Datumsauswahl und Datumsangaben sollten nun auch in Zeitzonen, die sich deutlich von GMT unterscheiden – wie in den USA oder Australien –, korrekt funktionieren.

• Unrealisierte Renditen schließen Gebühren künftig korrekt aus und werden nur für den ausgewählten Zeitraum berechnet.

• Im Portfolio-Bereich stehen zwei neue Spalten zur Verfügung: „Renditen (1 Jahr)" und „Renditen (max.)", die unabhängig vom gewählten Zeitraum hinzugefügt werden können.

• Die Transaktionsfelder für Gebühren und Gezahlte Steuer akzeptieren nun auch negative Werte, um Situationen abzudecken, in denen Gebühren oder Steuern zu einem späteren Zeitpunkt korrigiert wurden.

• Im Ertragsbericht können nun bei Bedarf auch Kapital-, Währungs- und Festrenditen einbezogen werden.

• Zeilen in erweiterbaren Tabellen haben eine verbesserte Einrückung.

• Gruppenüberschriften werden nicht mehr angezeigt, wenn alle Elemente einer Gruppe herausgefiltert wurden.

• Split-Transaktionen sind jetzt wieder sichtbar.

In manchen Steuerrechtsordnungen bist du verpflichtet, die offiziellen Wechselkurse der Zentralbanken zu verwenden. Um es noch komplizierter zu machen: Es kann sein, dass du ein anderes Datum als das Transaktionsdatum verwenden musst, um den Kurs abzurufen ( 🇵🇱 👀 ).

Beides ist jetzt in Capitally möglich! Gib einfach EUR.CB, NOK.CB oder PLN.CB bei der Währungsauswahl ein und alle Zahlen werden anhand der offiziellen Kurse berechnet.

Im Bericht zu steuerpflichtigen Erträgen kannst du zusätzlich den Datumsversatz für Wechselkurs festlegen.

Dieses Update ist riesig! So viel hat sich verändert, dass es sich fast wie eine Version 2.0 anfühlt. Tauchen wir also direkt in die neuen Funktionen ein!

Einkommensbericht

Die Steuersaison steht vor der Tür – höchste Zeit, dass Capitally dabei richtig hilft. Vollständige Steuerunterstützung ist zwar noch in Entwicklung, aber wir haben einen neuen Bereich Berichte hinzugefügt, in dem du schnell deine aktuellen offenen Positionen sowie die Renditen aus geschlossenen Positionen und festverzinslichen Anlagen einsehen kannst.

Der Explorer wurde in Portfolio umbenannt und erhält eine brandneue Tabelle

Die neue Tabelle sieht nicht nur deutlich besser aus, sondern bietet auch mehrere praktische neue Funktionen:

• Positionen lassen sich jetzt aufklappen, um Lots anzuzeigen, sodass du die Rendite jedes einzelnen Kaufs separat einsehen kannst. Wenn du zu einem Asset navigierst, siehst du die einzelnen Lots.

• Konten lassen sich jetzt aufklappen, um die enthaltenen Positionen anzuzeigen.

• Taxonomie-Bäume sind ebenfalls aufklappbar, sodass du den gesamten Baum an einem Ort einsehen kannst.

• Eine Summenzeile wurde hinzugefügt.

• Es gibt eine kompakte Ansicht, um mehr Zeilen auf einen Blick darzustellen.

• Beim Sortieren nach einem numerischen Wert werden die Zeilen in Gruppen eingeteilt.

• Die Spaltenauswahl wurde für eine einfachere Navigation überarbeitet – Spalten sind jetzt nach Kategorie gruppiert. Das manuelle Umsortieren entfällt, und mit der Schaltfläche Änderungen überall anwenden kannst du eine Spalte für alle Ansichten gleichzeitig ein- oder ausblenden.

• Die Spalten „Renditen" und „Asset-Preis" zeigen jetzt jeweils die Rendite und einen Preistrend an.

• Die Spalte „Investiertes Kapital" zeigt die Veränderung innerhalb eines Zeitraums an, sodass du leichter nachvollziehen kannst, wie stark du deine Position in diesem Zeitraum angepasst hast.

• Alle „Gesamt *"-Kennzahlen wurden aufgrund von Performance-Problemen und geringem Mehrwert entfernt. Gesamtwerte lässt du dir weiterhin anzeigen, indem du „max" wählst oder den neuen Zeitraum „hold" verwendest.

• Der Tab „Pairs (FIFO)" wurde entfernt – alle relevanten Informationen sind jetzt im Einkommensbericht abrufbar.

• Die Spalte „Transaktionssaldo" zeigt nun den Saldo nach der Transaktion an, nicht mehr wie bisher den Saldo davor.

Tabellen drucken und exportieren

Alle Tabellen sind jetzt druckfertig. Drücke einfach Ctrl/Cmd+P oder nutze die neue Exportschaltfläche, um die Tabelle zu drucken oder ein PDF für deine Unterlagen oder deinen Steuerberater zu erstellen. Über dasselbe Menü kannst du die Daten auch kopieren oder eine CSV- bzw. XLS-Datei erstellen.

Alle exportierten Versionen enthalten nur die von dir aktivierten Spalten und die sichtbaren Zeilen – so behältst du die volle Kontrolle darüber, welche Daten enthalten sein sollen.

Positionen, Lots und Einheiten …

Es gibt einige neue Begriffe, mit denen du dich vertraut machen solltest:

Positions-Einheiten – Einheiten sind das kleinste Segment einer Position und werden durch eine Eröffnungstransaktion und optional eine schließende Transaktion bestimmt. Ein Teilverkauf teilt die Einheit in zwei Teile: eine geschlossene Einheit und die verbleibende offene Einheit. Früher wurden diese als „Pairs" bezeichnet.

Transaktions-Lots – Lots bestehen aus allen Einheiten, die durch dieselbe Transaktion eröffnet wurden. Jedes Mal, wenn du einen Kauf tätigst, öffnest du ein Lot. Wenn du einen Teil dieses Lots verkaufst, gilt dieser Teil als geschlossen.

Position – Eine Position ist die Zusammenfassung aller Einheiten desselben Assets innerhalb desselben Kontos. Sie gibt an, wie viel du von einem bestimmten Asset in einem bestimmten Konto hältst.

Neues Design

Alle Icons wurden durch schlankere, schärfere Versionen ersetzt. Die Schaltflächen haben etwas mehr Tiefe erhalten, um die Sichtbarkeit zu verbessern. Hervorhebungen wurden dezenter gestaltet. Und die Tabelle sieht endlich wie eine richtige Tabelle aus: Zahlen sind rechtsbündig ausgerichtet, Währungen haben eine einheitliche Mindestgenauigkeit von zwei Nachkommastellen, und die Spaltenbreiten passen sich dem Inhalt an.

Um auf Mobilgeräten Platz für den Berichte-Bereich zu schaffen, wurde die Hinzufügen-Schaltfläche aus der Menüleiste entfernt. Sie ist jedoch weiterhin über das Kontextmenü im Portfolio-Bereich zugänglich.

Da das Kontextmenü Optionen enthält, die in der Desktop-Version direkt als Schaltflächen verfügbar sind, wird es nun ausschließlich auf Mobilgeräten angezeigt.

Weitere Zeiträume zur Auswahl

Du kannst jetzt zusätzliche Zeiträume verwenden:

• hold wendet den Haltezeitraum des jeweils angezeigten Inhalts an. Es ist ähnlich wie max, aber hold endet, wenn du alle Positionen geschlossen hast (oder heute, falls sie noch offen sind).

• qtd steht für Quarter to Date, ähnlich wie mtd (Month to Date) und ytd (Year to Date).

• 1q steht für vor einem Quartal.

• -6m +6m (oder einfach 6m 6m) wählt einen Zeitraum von 6 Monaten vor und 6 Monaten nach dem aktuellen Datum.

Außerdem verwenden jetzt alle Diagramme einheitlich denselben Zeitraum, den du auswählst.

Und mehr...

Es gibt viele weitere Änderungen unter der Haube, die einige großartige zukünftige Updates ermöglichen. Wie immer gibt es auch eine Reihe kleinerer Bugfixes und Qualitätsverbesserungen.

Neue Explorer-Metriken

Jeder Metrik-Tab zeigt jetzt zusätzliche verwandte Metriken an, wenn du ihn aktivierst. Darunter sind völlig neue wie:

• Durchschnittlicher Kaufpreis eines Assets – auch im Preischart des Assets verfügbar

• Unrealisierte Renditen und deren ROI – zeigt die Renditen aktuell offener Positionen

• Gewinnquote für offene & geschlossene Positionen – welcher Anteil deiner aktuell offenen oder geschlossenen Investments war profitabel?

• Erträge pro Monat und Tag aus festverzinslichen Anlagen – wie nah bist du an einem durch Fixed Income finanzierten Gehalt?

• Gebühren aufgeschlüsselt nach Eröffnungs-, Schließungs-, Fixed-Income- und sonstigen Kosten

Neuer Perioden-Selektor

Zwischen Zeiträumen zu wechseln sollte schnell und einfach sein. Mit dem neuen Selektor kannst du einen der vordefinierten Zeiträume auswählen, deinen eigenen eingeben (z. B. 2020 : 2023, 2020-06 : ytd, 2023-12) oder per Datumsauswahl festlegen. Anschließend kannst du mit den +/-1 -Schaltflächen schnell Jahr für Jahr oder Zeitraum für Zeitraum vor- und zurückspringen.

Und schließlich kannst du die am häufigsten benötigten Zeiträume anheften, um sie direkt im Explorer und in der Zusammenfassung zu sehen. Und ja, YTD & MTD sind endlich auch dabei!

Optionen zur Renditeberechnung

Jeder versteht Renditen ein bisschen anders – deshalb kannst du jetzt anpassen, wie Capitally sie berechnet. Du wählst die Methode und ob Gebühren und Steuern einbezogen werden sollen. Die Optionen findest du unter dem Zahnrad-Symbol neben der Währungsauswahl. Du kannst sie nur für eine Explorer-Sitzung ändern oder als Standard für das Projekt festlegen, sodass auch die Zusammenfassung sie verwendet.

Und falls du den Benchmark-Selektor im Explorer suchst – er wurde in die zweite Zeile unter den Rendite -Tab verschoben.

Und mehr ...

• Die Rendite auf Einstandskosten bei festverzinslichen Anlagen ist jetzt genauer

• Assets erhalten in ihren Taxonomien ein Domizilland – praktisch für bevorstehende Steuerauswertungen!

• Du kannst die Spalte Cashflow zur Transaktionstabelle hinzufügen, um zu sehen, wie viel Geld du innerhalb einer Transaktion ein- oder ausgezahlt hast (inklusive Kosten/Einnahmen, Gebühren und gezahlter Steuer)

• Bei einigen Assets wurden die Kurse in der vergangenen Woche nicht aktualisiert – sorry dafür!

Hast du dich jemals gefragt, wie viel du durch Fremdwährungsexposure tatsächlich gewinnst oder verlierst? Diese Frage beantwortet Capitally jetzt mit zwei neuen Spalten – Kapitalrenditen und Währungsrendite –, die du zur Tabelle hinzufügen kannst. Außerdem kannst du sie aufgeschlüsselt nach Teilzeiträumen einsehen – geh einfach zu Renditen und wähle das Perioden -Diagramm.

Außerdem kannst du jetzt als Vorbereitung auf die bevorstehende Steuerunterstützung Gezahlte Steuer zu deinen Transaktionen hinzufügen, um vom Broker einbehaltene Steuern auf deine Renditen zu erfassen.

Wir starten das Jahr mit einigen ernsthaften Performance-Verbesserungen für größere Projekte.

Wenn du eine große Anzahl an Vermögenswerten oder Transaktionen hast, solltest du einen deutlichen Unterschied darin merken, wie schnell die Preise geladen werden und wie flüssig du zwischen den Seiten navigieren kannst. 🚀

Heute wurden viele kleine Verbesserungen veröffentlicht – zusammen mit größeren, unsichtbaren Grundlagenarbeiten für einen besseren Markt-Symbol-Support. Ihr fragt nach vielen neuen ISINs (macht weiter so! 🤩). Da die Neuindizierung ein aufwendiger Prozess ist, wollen wir das ändern.

• Liniendiagramme zeigen den letzten Wert in einem Label an zur schnellen visuellen Überprüfung.

• Verschachtelte Taxonomien erhalten für jede Ebene einen eigenen Breadcrumb für eine schnellere Navigation.

• Der Zurück-Button wird nur noch in installierten Apps angezeigt – im Browser kannst du den integrierten verwenden.

• Die Übersicht wurde etwas aufgeräumt, mit dem Standard-Benchmark SPY 500.

• Transaktionen können jetzt Daten bis zurück ins Jahr 1950 verwenden. Unsere Währungsdaten sind derzeit auf die letzten 25 Jahre begrenzt – wenn deine Transaktion und dein Asset jedoch in der Währung des Projekts sind, sollte alles funktionieren.

• Der Login sollte jetzt etwas schneller sein.

• Eine Funktion zum Zurücksetzen des Preis-Caches wurde zum Benutzerprofil hinzugefügt – du kannst sie in seltenen Fällen verwenden, in denen unser Datenanbieter historische Preisdaten korrigiert.

• Probleme mit dem Exportieren von Daten und mit Remote-Keys wurden behoben.

Verbesserte Preisverarbeitung für nicht gelistete Assets: Wenn für ein bestimmtes Datum kein Marktpreis verfügbar ist (z. B. bei Pre-IPO- oder benutzerdefinierten Assets), verwendet Capitally jetzt standardmäßig den Preis aus deiner Kauf- oder Verkauf-Transaktion. Du kannst jederzeit manuell einen anderen Marktpreis eingeben.

Optimierte Asset-Suche: Delistete Symbole sollten bei der Asset-Suche jetzt seltener auftauchen. Außerdem werden delistete Symbole und Assets in den Suchergebnissen und im Explorer nun klar gekennzeichnet.

Erweiterte Symbole und Taxonomien: Wir haben eine Vielzahl neuer Symbole und Taxonomien hinzugefügt. Falls dir in deinem Portfolio etwas gefehlt hat, lohnt es sich jetzt, die Daten zu aktualisieren und die Neuerungen zu entdecken.

Verbesserte Importvorlagen: Schwab, XTB, eMakler und Bossa.

Außerdem einige kleinere Verbesserungen und Fehlerbehebungen …

Lern eine neue Art kennen, deine Investments zu organisieren 👋 – Taxonomien gruppieren deine Vermögenswerte nach Kategorien, Regionen und Sektoren. Sie sind flexibel genug, damit du die Gruppierungen anpassen oder erweitern kannst, sodass sie zu deiner persönlichen Sichtweise auf dein Portfolio passen. Und natürlich kannst du auch alle manuell hinzugefügten Assets auf dieselbe Weise organisieren.

Um alles zusammenzuführen, gibt es ein neues X-Ray-Diagramm, das dir eine visuelle Aufteilung deiner Investments zeigt. Auf einen Blick siehst du, wie deine Vermögenswerte auf verschiedene Regionen, Kategorien, Konten oder beliebige andere Gruppen verteilt sind. Es ist so etwas wie eine Karte deines Portfolios – und funktioniert mit Portfolios jeder Größe. Außerdem unterstützt das Diagramm verschiedenste Kennzahlen, sodass du – ob Renditen, Allokation oder festverzinsliche Wertpapiere – immer ein detailliertes Bild erhältst.

Erfahre mehr über Taxonomien.

Beim Importieren oder Hinzufügen neuer Assets ist es jetzt möglich, schnell ein bestimmtes Markt-Symbol auszuwählen. Standardmäßig wählen wir das Symbol mit der längsten Historie und der höchsten Datenqualität – wenn du aber ein bestimmtes tracken möchtest, kannst du folgendes tun:

• Gib das Markt-Symbol vollständig in GROSSBUCHSTABEN ein. Du kannst ein Marktsuffix hinzufügen, um präziser zu sein. Dein Markt-Symbol erscheint dann an erster Stelle der Liste.

• Beim Import vom Broker kannst du statt der ISIN die Spalte „Symbol" für die Vermögenswerte abgleichen.

• Und/oder klicke auf das ✏ Symbol im Asset-Dropdown, um das Asset nach Bedarf zu bearbeiten (oder einfach das Kursdiagramm zu prüfen).

Du kannst dein Portfolio jetzt organisieren, indem du Vermögenswerte, Konten und Transaktionen mit hierarchischen Schlagwörtern versiehst! Da Transaktionen die Schlagwörter ihrer Assets und Konten erben, ermöglicht das eine wirklich robuste Kategorisierung – z. B. nach Eigentümerschaft (bis auf eine einzelne Einheit), Verfügbarkeit, Zeitpunkt oder was auch immer du benötigst.

Mehr über Schlagwörter erfährst du im zugehörigen Hilfeartikel oder sieh sie dir in der Demo an.

Es ist jetzt möglich, sich mit einem Google-Konto anzumelden (nur für neue Benutzer).

Da wir das Benutzerpasswort zur Verschlüsselung der Daten verwenden, haben wir eine neue Verschlüsselungsmethode für passwortlose Konten hinzugefügt, die den Verschlüsselungsschlüssel von unserem Server abruft (getrennt von den Daten gespeichert). Ein Vorteil dieser Methode ist, dass du auch dann keinen Zugang zu deinen Daten verlierst, wenn du dein Passwort vergisst und dein Gerät verlierst. Du kannst deine Verschlüsselung in den Einstellungen des Projekts ändern.

Du kannst jetzt täglich, wöchentlich oder monatlich eine Übersicht der Performance deines Portfolios auf deinem Desktop und Mobilgerät erhalten.

Du wählst selbst, an welchem Wochentag und zu welcher Uhrzeit du die Benachrichtigungen erhalten möchtest – ganz passend zu deinem Alltag.

Und wie alles in Capitally werden alle Berechnungen auf deinem Gerät durchgeführt, sodass deine Finanzdaten vollständig privat bleiben.

Um loszulegen, gehe zu den Projekt-Einstellungen und aktiviere Benachrichtigungen!

Wir haben Hilfe-Artikel und Anleitungen hinzugefügt – direkt in der App oder über diesen Linkverfügbar.

Dazu wie gewohnt eine Reihe von Fehlerbehebungen und Verbesserungen (im Laufe des Monats veröffentlicht):

• Templates für StockMarketEye & Fidelity

• Marktpreise für Tausende von US- & EU-Investmentfonds

• Weitere Markt-Symbol-Suffixe für präzisere Suchergebnisse

• Aktuelle Summen zu Tooltips in den Explorer-Kennzahl-Tabs hinzugefügt

• Die aggregierte Rendite auf Einstandskosten sollte nun korrekt berechnet werden (die Kostenbasis wurde falsch gewichtet, wenn mehrere verschiedene Assets beteiligt waren)

• Korrekturen bei Importen, Benchmarks, Explorer-Exporten, Asset-Bearbeitung und mehr

Wir haben optimiert, wie Capitally Live-Marktpreise verarbeitet – deine Investments werden jetzt schneller als je zuvor aktualisiert.

Unsere geschlossene Beta neigt sich dem Ende – und wir freuen uns riesig, bekanntzugeben, dass Capitally auf ein kostenpflichtiges Abo-Modell umstellt. So können wir die App weiter verbessern und tolle neue Funktionen einführen. Es gibt eine 14-tägige kostenlose Testphase, also genug Zeit zum Ausprobieren. Für einen begrenzten Zeitraum kostet das Abo nur 5 €/Monat oder 50 €/Jahr + MwSt. Außerdem können sich alle Beta-Nutzer auf einen Rabattcode als Dankeschön freuen, der in Kürze im Posteingang landet!

Fixed Income

Deine Erträge zu diversifizieren ist jetzt noch einfacher. Capitally bietet nun einen eigenen Fixed-Income-Bereich, mit dem du Dividenden bequem tracken und vergleichen kannst – einschließlich Mietrenditen aus Immobilien und Bond-Zinsen. Es dreht sich nicht mehr nur um den Marktpreis!

Explorer-Filterung

Mit einem Eingabefeld oberhalb der Explorer-Tabelle kannst du jetzt per Texteingabe filtern. Herausgefilterte Einträge werden weder in Diagrammen noch in Kennzahlen angezeigt – so behältst du schneller den Überblick. Mehrere Begriffe gleichzeitig suchen? Einfach ein Komma verwenden (z. B. „apple, microsoft"). Um einen Begriff auszuschließen, ein Ausrufezeichen voranstellen (z. B. „etf !bond"). So einfach ist das.

Eigene Benchmarks

Du kannst jetzt jedes Asset – ob aus deinem eigenen Portfolio oder am Markt gehandelt – als Benchmark verwenden. Einfach den Namen eingeben, wenn du eine Benchmark auswählst, und fertig.

Explorer-Spalten bearbeiten

Die Personalisierung hört damit nicht auf! In den Explorer-Tabellen kannst du Spalten nach deinen Wünschen auswählen und neu anordnen.

Neues Explorer-Design

Zum Abschluss: Die Benutzeroberfläche des Explorer-Bereichs wurde komplett neu gestaltet. Sie ist jetzt übersichtlicher, strukturierter und bietet insgesamt ein flüssigeres Nutzungserlebnis. Ich bin sicher, du wirst es lieben