Drei Dinge: Deine Daten sind Ende-zu-Ende-verschlüsselt und werden niemals von deiner Bank abgerufen, die Analysen gehen weit über das hinaus, was die meisten Tracker bieten, und alles, dem du einen Preis zuweisen kannst, lässt sich tracken – nicht nur börsennotierte Wertpapiere.
Importe erfolgen über CSV-Import, Einfügen oder manuelle Eingabe statt über Plaid, und Kennzahlen wie die FX-Attribution und tranchengenaue Anschaffungskosten lassen sich auf Immobilien und Private Equity genauso anwenden wie auf Aktien. Lies hier, wie Capitally im Vergleich abschneidet.
Capitally wurde für Anleger entwickelt, die aus ihrer Excel-Tabelle herausgewachsen sind, aber die Kontrolle behalten wollen. Es berechnet zeit- und geldgewichtete Renditen, die FX-Attribution zwischen Kurs- und Währungsgewinnen, die Anschaffungskostenbasis (FIFO / LIFO / Durchschnittskosten / spezifische Steuerposten) sowie Options-Greeks, und aktualisiert die Preise, ohne dass Formeln gepflegt werden müssen.
Deine Daten gehören dir — jederzeit als CSV- oder Excel-Datei exportierbar und Ende-zu-Ende-verschlüsselt auf deinem Gerät. Die Seite für Excel-Alternativen bietet den vollständigen Vergleich.
Capitally wurde für langfristig orientierte Privatanleger entwickelt, die ihr eigenes Geld über mehrere Broker, Währungen und Assetklassen hinweg verwalten und die Mathematik hinter jeder Zahl verstehen wollen – der passende nächste Schritt, wenn du aus deiner Excel-Tabelle herausgewachsen bist, aber die Kontrolle, die sie dir geboten hat, nicht verlieren willst.
Ideal für erfahrene Privatanleger (TWR vs. MWR, FX-Attribution, Anschaffungskosten nach spezifischen Steuerposten), vermögende Anleger (mehrere Entitäten, Private Equity neben öffentlichen Märkten), Expats (eine Basiswährung, lokale Datenhistorie bleibt erhalten) und FIRE-Anleger (Ertragsprognosen, Yield-on-Cost). Wie Capitally im Vergleich abschneidet.
Capitally funktioniert in jedem Land und bietet über 130 Währungen für Liquidität, Transaktionen und das Reporting. Integrierte Kursdaten decken Aktien und ETFs von über 50 Börsen in Nordamerika, Europa, APAC, Südamerika und dem Nahen Osten ab, dazu kommen Investmentfonds (USA, Kanada, Westeuropa), Edelmetalle, Krypto, Indizes und Rohstoffe – siehe die unterstützten Märkte und Vermögenswerte.
Alles ohne öffentlichen Kurs, wie ein lokaler Fonds oder eine private Beteiligung, wird als benutzerdefiniertes Asset angelegt und manuell bepreist.
Ja, für Portfolio-Tracking und -Analyse. Du behältst die Kontrolle über deine Daten, die dich zu einer Tabellenkalkulation bewogen hat – exportiere jederzeit alles als CSV, Excel oder JSON – ganz ohne Formeln, das Nachschlagen von Preisen und FX-Umrechnungen manuell pflegen zu müssen.
Ja. Drei Wege, je nachdem, was dein altes Tool exportiert: Zeilen aus einer Tabellenkalkulation einfügen, eine CSV- oder Excel-Datei importieren oder das Portfolio anhand von Broker-Kontoauszügen neu aufbauen. Integrierte Voreinstellungen decken Sharesight, Snowball Analytics, Portfolio Performance, Delta, myFund und StockMarketEye ab; alles andere – Kubera, Empower, deine eigene Tabelle – läuft über den Spalten-Mapper, der die Zuordnung für das nächste Mal speichert.
Daten importieren führt dich durch alle drei Wege. Fehlt eine Voreinstellung? Sende einen Beispielexport an support@mycapitally.com.
Nein – und das liegt an der Architektur, nicht am Backlog: Jedes Projekt wird auf deinem Gerät verschlüsselt, sodass die Server von Capitally nur verschlüsselte Daten speichern und nichts zum Ausliefern haben.
Exporte liefern die Daten, die auch eine API liefern würde, in drei Varianten: ein vollständiger Export von allem, was du in die App eingegeben hast, ein selektiver Export nur der von dir ausgewählten Zeilen oder ein Verlaufs-Export, der nur die Änderungen seit dem letzten Export abdeckt – als JSON, CSV oder Excel. Siehe Gibt es eine API?
Capitally ist ein kostenpflichtiges Abo – es gibt keine dauerhaft kostenlose Version. Die 14-tägige Testphase bietet den vollen Funktionsumfang, erfordert keine Kreditkarte und läuft mit dem Tarif, den du in Betracht ziehst.
Die Preise steigen, wenn neue Funktionen hinzukommen, und mit dem Abschluss eines Abos sicherst du dir den heutigen Preis, solange dein Abo ununterbrochen aktiv bleibt – läuft es ab, abonnierst du zum neuen Preis. Abo und Abrechnung umfasst Verlängerungen, Rechnungen und Tarifwechsel.
Ja, unter Einstellungen → Abo — keine E-Mail, kein Support-Ticket. Du behältst deinen Tarif bis zum Ende des bereits gezahlten Zeitraums und kannst ihn vor diesem Datum reaktivieren. Bei der 14-tägigen Testphase gibt es nichts zu kündigen: Sie erfordert keine Kreditkarte und endet von selbst.
Nichts wird gelöscht, wenn du gehst, Tarifwechsel werden anteilig verrechnet und dein Preis bleibt auf den Tag deiner Anmeldung fixiert, solange dein Abo ununterbrochen läuft. Abo und Abrechnung behandelt die Abrechnung, Konto und Login die Aufbewahrung und Löschung.
Ja. Nach jeder Zahlung wird eine Rechnung per E-Mail verschickt, und frühere findest du unter Einstellungen → Abo. Gib beim Checkout deine Umsatzsteuer-ID an, um Firmenname und USt-IdNr. zu hinterlegen — Abo und Abrechnung.
Der Captain-Tarif, der auch die wertbasierte Preisgestaltung, Aktienoptionen und Tranchen-Gruppen abdeckt. Jeder Tarif startet mit einer 14-tägigen kostenlosen Testphase mit vollem Zugriff – keine Kreditkarte erforderlich. Unter Tracking von Private Equity erfährst du, was abgedeckt ist.
Die Pläne Navigator und Captain haben kein Limit für die Transaktion Historie; Sailor deckt bis zu 25 Jahre ab. In jedem Fall wird der gesamte Verlauf auf Basis aktueller Markt- und FX-Daten neu berechnet, sodass langfristige TWR und IRR das reale Umfeld jedes Trades widerspiegeln. Abo & Abrechnung listet die Limits für die einzelnen Pläne auf.
Normalerweise nicht. Die 14-tägige Testphase gibt es, damit du vor dem Bezahlen alles testen kannst. Sobald du bezahlt hast, sind Käufe endgültig. Zwei Fristen bilden die Ausnahme: Wenn du dein Abo abschließt, bevor die 14 Tage seit dem Start deiner Testphase abgelaufen sind, kannst du diese Zahlung innerhalb desselben Zeitfensters ohne Angabe von Gründen zurückerhalten; eine Verlängerung, die dich überrascht hat, kann innerhalb von drei Tagen nach der Transaktion erstattet werden. Frage einfach unter support@mycapitally.com nach – Details findest du unter Abo und Abrechnung.
Es wird nichts berechnet und du musst nichts kündigen. Für die 14-tägige Testphase werden keinerlei Zahlungsdaten abgefragt. Es ist also keine Karte hinterlegt und es gibt keine Möglichkeit, dir etwas in Rechnung zu stellen – an Tag 14 wird das Konto einfach inaktiv.
Deine Daten bleiben Ende-zu-Ende-verschlüsselt und mindestens 6 Monate lang verfügbar. Wenn du später ein Abo abschließt, wird dein vollständiger Verlauf wiederhergestellt, ohne dass du etwas neu aufbauen musst. Der Bereich Konto und Login beschreibt, wie du vorher alle Daten exportieren oder das Konto direkt vollständig löschen kannst.
Lade einen CSV- oder XLS-Export deines Brokers hoch – die meisten großen Broker bieten eine native Importvoreinstellung, und der flexible Importer ordnet die Spalten jeder anderen Datei automatisch zu. Du kannst Daten auch aus einer Tabelle einfügen, Transaktionen manuell hinzufügen oder einfach nur deine Kontostände aktuell halten, wenn das alles ist, was du trackst.
Es gibt ganz bewusst keine Broker-Verbindung im Plaid-Stil – Daten importieren zeigt dir alle Wege.
Ja. Füge Transaktionen direkt aus Excel, Google Sheets oder Numbers ein, und Capitally ordnet die Spalten automatisch seinem Transaktionsmodell zu; CSV- und XLS-Dateien lassen sich ebenso einfach importieren. Die Zuordnung wird als wiederverwendbare Voreinstellung gespeichert, sodass das nächste Einfügen mit nur einem Klick erledigt ist und du deine Daten jederzeit wieder als CSV exportieren kannst.
Nein. Du wählst die Tracking-Tiefe pro Konto oder Asset selbst, ganz flexibel zwischen einer regelmäßigen Saldo-Aktualisierung und einem vollständigen Transaktionsverlauf — eine Altersvorsorge als ein einziger Saldo, dein IBKR-Konto mit jedem einzelnen Trade.
Salden sind schnell gepflegt, bieten aber kaum Details für die Anschaffungskosten und Steuern; Transaktionen ermöglichen realisierte Gewinne und das Reporting nach FIFO / LIFO / Durchschnittskosten / spezifischen Steuerposten. Füge die Details einfach später hinzu und die Salden gleichen sich von selbst ab — nichts geht verloren.
Es bleibt erhalten. Dein Projekt wird nach dem Ende des Testzeitraums oder Abos für mindestens 6 Monate Ende-zu-Ende-verschlüsselt aufgewahrt. Ein erneutes Abonnieren innerhalb dieses Zeitraums stellt den gesamten Verlauf wieder her, sodass du nichts neu aufbauen musst. Eine dauerhafte Löschung lässt sich stattdessen jederzeit mit nur einem Klick in der App durchführen.
So oder so: Exportiere alles als CSV, Excel oder JSON, bevor du gehst, damit du deine vollständigen Daten in jedem Fall behältst.
Alles, was sich bepreisen lässt. Aktien, ETFs, Investmentfonds, Währungen, Krypto und Rohstoffe werden automatisch mit Preis- und Dividendendaten versorgt, Optionen mit Greeks; Cash, Anleihen, Immobilien, Private Equity, Sammlerstücke und Verbindlichkeiten sind eigene Vermögenswerte, die du selbst bewertest. Die Erfassungstiefe lässt sich pro Vermögenswert anpassen: ein vollständiger Transaktionsverlauf oder periodische Aktualisierungen des Saldos.
Marktdaten listet auf, was nativ bepreist wird, und Erste Schritte bietet eine Anleitung für jede Anlageklasse.
Ja. Eine Verbindlichkeit ist ein Asset mit einer negativen Menge: Erstelle ein benutzerdefiniertes Asset vom Typ Kredite oder Hypothek und buche die Kreditaufnahme als Kauf mit einer negativen Menge. Der Tab „Marktwert“ des Portfolios zeigt dann Vermögen, Geschuldet und Verschuldungsgrad nebeneinander an.
Unter Schulden-Tracking findest du die Einrichtung – einschließlich Krediten, die ihre eigenen Zinsen berechnen – und unter Hypotheken-Tracking die Immobilienseite.
Ja. Erfasse sie als Sonstiges-Transaktionen auf dem Asset selbst – Instandhaltungskosten, Reparaturen, Versicherungen, Depot- und Verwaltungsgebühren –, damit die Kosten im selben Ledger liegen wie die Käufe, Bewertungen und Erträge dieser Position.
Einmalige Kosten werden als negativer Wert eingetragen; wiederkehrende Kosten kommen in das Feld Gebühr, das auch in die Kennzahl „Gebühren“ einfließt. In beiden Fällen verringert dies die Rendite der Position und nicht das investierte Kapital. Siehe Ausgaben tracken.
Bei den Navigator- und Captain-Tarifen so weit, wie deine Broker-Kontoauszüge zurückreichen; der Sailor-Tarif deckt 25 Jahre ab.
Preise und FX-Kurse werden für den gesamten importierten Verlauf neu berechnet, sodass eine im Jahr 2004 eröffnete Position ihre Anschaffungskosten und ihren Währungseffekt aus dem Jahr 2004 erhält und nicht von heute. Was bei den Tarif-Limits zählt enthält die restlichen Limits pro Tarif.
Das Private-Equity-Tracking ist für LP-Fondsanteile gedacht, bei denen du den Preis pro Einheit kennst und Kapitalzusagen, Calls und Ausschüttungen mit DPI, TVPI und RVPI benötigst — siehe Tracking von Private Equity.
Das wertbasierte Pricing ist für verwaltete Konten gedacht, bei denen du nur den Gesamtwert sowie deine Einlagen und Auszahlungen kennst; du gibst den Saldo ein und Capitally leitet daraus die Renditen ab — siehe Tracking von Black-Box-Investments.
Ja. LP-Fondsanteile, verwaltete Konten, Aktien, ETFs, Optionen, Krypto, Immobilien und Sammlerstücke befinden sich im selben Projekt, und das Rollup führt sie zu einem einzigen Nettovermögen, einer Basiswährung und einem einheitlichen Satz von Berichten zusammen.
Jede Seite behält ihre eigenen Kennzahlen: PE-Positionen weisen Zugesagtes Kapital, das eingezahlte Kapital, DPI, TVPI und RVPI aus, während börsennotierte Positionen TWR, die geldgewichtete Rendite / IRR und die FX-Attribution ausweisen. Siehe Tracking von Private Equity für den LP-Fonds-Workflow.
Ja, für jeden Kontoauszug, der als CSV oder Excel exportiert werden kann. Ordne dessen Spalten einmalig unter Aus einer Datei importieren den Transaktionsfeldern von Capitally zu, speichere diese Zuordnung als Voreinstellung, und alle späteren Kontoauszüge desselben Anbieters lassen sich in Sekundenschnelle importieren.
Für LP-Fonds-Kontoauszüge — Kapitalabrufe, Ausschüttungen, NAV-Aktualisierungen — nutze den Private-Equity-Workflow. Für ein verwaltetes Konto, das nur einen NAV am Ende des Zeitraums meldet, nutze die wertbasierte Bewertung.
Jede Transaktion behält die Währung bei, in der du gezahlt hast – USD-Trades bleiben in USD, EUR-Trades in EUR – und wird zum Wechselkurs am Handelsdatum in deine Anzeigewährung umgerechnet, die du jederzeit nach Belieben wechseln kannst.
Renditen teilen sich dann in den eigenen Kursgewinn des Assets und den zusätzlichen Währungsgewinn oder -verlust auf. Eine USD-Rendite von 12 %, die in EUR bei 4 % landet, liest sich also anders als eine EUR-Rendite von 12 %. Portfolio-Kennzahlen definiert diese Aufteilung.
Ja. Ein Projekt kann eine beliebige Anzahl von Konten umfassen – private, geschäftliche, Treuhandkonten, IRA (US-Altersvorsorge), ISA (britische Sparpläne), IKE/IKZE – sowie die Verbindlichkeiten, die diese finanzieren, sodass eine einzige Nettovermögens-Übersicht die Schulden mit den Vermögenswerten verrechnet. Alle Kennzahlen funktionieren auf jeder Ebene: pro Konto, pro Filter oder über alles hinweg.
Wenn zwei Einheiten niemals im selben Bericht erscheinen dürfen, gib jeder ihr eigenes Projekt – gleicher Login, vollständig isolierte Daten. Projekte erklärt, auf welche Seite dieser Linie eine Einheit gehört.
Auf Basis der von dir eingegebenen Konditionen, nicht anhand des Kontoauszugs deiner Bank. Richte die Hypothek mit der zinsbasierten Preisberechnung ein – Zinssatz, Verzinsung, Perioden, Tilgung – und Capitally generiert die Zinsabgrenzungen und den Saldenverlauf; Zinsanpassungen, Zahlungspausen und Umschuldungen sind datierte Überschreibungen auf demselben Asset.
Hypotheken tracken bietet die Setups für Festzins und 5/1-ARM, Zinsbasierte Preisberechnung jede Einstellung.
Ja – beides, in jedem Tarif. Ein Short ist eine Position mit einer negativen Menge: Verkaufe, was du nicht besitzt, und kaufe zurück, um zu schließen. Geliehene Liquidität ist ein benutzerdefiniertes Kredite-Asset, das anzeigt, was du schuldest, Margin-Zinsen sind eine Zinsen-Transaktion dagegen, und der Tab „Marktwert“ weist Vermögen, Geschuldet und den Verschuldungsgrad aus.
Short-Positionen tracken und Schulden tracken decken beides ab. Margin-Anforderungen für verkaufte Optionen erfordern erweitertes Tracking im Captain-Tarif.
Ja – drei Kennzahlen auf dem Tab Marktwert. Vermögen ist der Wert deiner Vermögenswerte, Geschuldet ist alles, was du schuldest – von Hypotheken und Krediten bis hin zu Margin-Schulden und Short-Positionen –, und der Verschuldungsgrad ist Geschuldet ÷ Vermögen. Alle drei richten sich nach dem, was du geöffnet hast: ein Konto, ein gespeicherter Filter oder das gesamte Projekt.
Der Chart auf diesem Tab stellt Vermögen und Geschuldet im Zeitverlauf gegenüber, mit der Margin-Anforderung als dritter Linie, wenn du Optionen verkaufst oder Aktien leerverkaufst. Siehe Schulden tracken.
Ja. Lege die Immobilie und die dazugehörige Hypothek in dasselbe Konto, und auf dem Tab Marktwert des Portfolios siehst du Vermögen (was die Immobilie wert ist), Geschuldet (was vom Kredit noch offen ist) und Verschuldungsgrad (geschuldet / vermögen). Der eigene Wert des Kontos ist dabei bereits um die Schulden bereinigt.
Die Immobilienbewertungen trägst du selbst ein — Capitally ermittelt Immobilienpreise nicht automatisch —, während sich der Kreditsaldo mit jeder Zahlung ändert. Vollständige Anleitung: Hypotheken-Tracking.
Ja. Ein Kredit- oder Hypothekenverlauf wird über denselben Datei-Importer importiert wie der Rest deines Portfolios — CSV, XLS, XLSX, XML, JSON oder eingefügte Zeilen — und die Spaltenzuordnung wird als Voreinstellung gespeichert, sodass der nächste Kontoauszug desselben Kreditgebers diese wiederverwendet.
Jede Rückzahlung wird zu einer Zinsen-Transaktion: Die gezahlten Zinsen werden dem Wert zugeordnet, das zurückgezahlte Kapital der Amortisierten Menge. Siehe Hypotheken-Tracking für die Einrichtung und Aus einer Datei importieren für die Zuordnung.
Ja. Ein REIT ist eine normale börsennotierte Position, deren Preis wie bei jeder anderen Aktie auf Marktdaten basiert; eine physische Immobilie ist ein benutzerdefiniertes Asset vom Typ Immobilien, dessen Bewertung du selbst festlegst. Beide befinden sich in einem einzigen Projekt und werden auf dieselbe Weise in derselben Basiswährung gemessen.
Zwei kleine Haken: Ein börsennotierter REIT ist als Aktie eingestuft, weshalb er unter Portfolio → Typen → Immobilien nicht enthalten ist – gruppiere die beiden stattdessen über Schlagwörter oder Kategorien. Zudem befinden sich Immobilien außerhalb des Filters Liquide Mittel. Anleitung: Immobilien tracken.
Ja. Miete ist ein eigener Transaktionstyp: Erstelle im Eigenschaft-Asset-Eintrag eine Miete-Transaktion mit der Miete im Feld Wert, der an der Quelle einbehaltenen Steuer unter Gezahlte Steuer und dem Anteil des Verwalters unter Gebühren. Miete, Dividenden und Zinsen bleiben im Reiter Erträge getrennt, während sie in dieselbe Rendite und Rendite auf Einstandskosten einfließen.
Immobilien verfolgen deckt das Erfassen und Klonen von Mieten ab; Dividenden verfolgen deckt ab, was als Ertrag gilt.
Ja. Jede Immobilie ist ein Asset in ihrer eigenen Währung – eine Wohnung in Warschau in PLN, eine Wohnung in Berlin in EUR – und ihre Bewertungen, Miete, Ratenzahlungen und Ausgaben verbleiben dort, während das Portfolio in die von dir gewählte Anzeigewährung umgerechnet wird.
Die Renditen teilen sich dann auf in Kapitalrenditen, die den Wechselkurs zum Eröffnungsdatum einfrieren, und die Währungsrendite, also den Teil, um den sich der Kurs selbst verändert hat. Portfolio-Kennzahlen decken beides ab.
Ja – und im Gegensatz zu einem Gemälde oder einer Uhr aktualisieren sich die Edelmetallpreise von selbst. Füge Gold als XAU oder Silber als XAG aus der Liste der unterstützten Währungen von Capitally hinzu und erfasse dann jeden Kauf als Buy zu dem Preis, den du tatsächlich gezahlt hast. Palladium (XPD) ist ebenfalls dabei; Platin jedoch nicht.
Das Einzige, worauf du achten musst, ist die Einheit: XAU und XAG werden pro Feinunze angegeben, ein 100-g-Barren entspricht also 3.215072. Unter Edelmetalle tracken findest du die Konvertierungstabelle und ein praktisches Beispiel.
Nicht als native Instrumente — es gibt keinen Vermögenswerttyp für Futures, CFDs oder Zertifikate, und sie werden über die Marktdaten nicht bepreist. Tracke sie als benutzerdefinierte Assets, die sich in Bezug auf Allokation, Renditen und Anschaffungskosten nicht von börsennotierten Positionen unterscheiden.
Das Hinzufügen benutzerdefinierter Assets folgt diesem Muster, inklusive eines Beispiels für Futures. Ein Hebelprodukt auf einen börsennotierten Basiswert kann stattdessen eine Preisformel wie 100 * price nutzen.
Capitally trägt diese für dich ein. Sobald Capitally weiß, welche dividendenberechtigten Vermögenswerte du besitzt, wird jede angekündigte Zahlung mit ihrem Ex-Tag, Zahltag und Bruttobetrag aus den Marktdaten abgerufen – ganz ohne Broker-Datei.
Automatische Dividenden berücksichtigen jedoch keine Quellensteuer, und ihr Zahltag kann von dem deines Brokers abweichen. Für das Steuer-Reporting importierst du die Broker-Datei: Diese Datensätze gelten als bestätigt, haben Vorrang vor den automatischen und enthalten die tatsächliche Quellensteuer sowie den tatsächlichen FX-Kurs. Siehe Dividenden verfolgen.
Ja. Ausländische Dividenden lassen sich genau wie inländische tracken, und die einbehaltene Quellensteuer wird pro Zahlung erfasst: Der Dividendenwert bleibt brutto, der einbehaltene Betrag kommt in Steuer gezahlt / einbehalten und der Nettobetrag ergibt sich aus beiden.
Ein Broker-Import füllt dieses Feld aus, sofern der Export diese Daten enthält, andernfalls trägst du sie selbst ein. Siehe Dividenden und Quellensteuer importieren sowie Steuern, um zu erfahren, wie die einbehaltene Steuer mit den fälligen Steuern verrechnet wird.
Basierend auf den Ausschüttungen der letzten fünf Jahre – die nächste erwartete Dividende ist die zuletzt gezahlte, multipliziert mit der durchschnittlichen Wachstumsrate in diesem Zeitraum. Börsennotierte Vermögenswerte nutzen den vollständigen Marktverlauf, benutzerdefinierte Vermögenswerte die von dir eingegebenen Daten. Unter Dividenden verfolgen erfährst du den Rest.
Noch nicht. Dividenden-Prognosen folgen einem festen Modell – den Auszahlungen der letzten fünf Jahre, fortgeschrieben mit der durchschnittlichen Wachstumsrate dieses Zeitraums – ohne die Möglichkeit, dies pro Asset für Wachstum, Kürzungen oder DRIP zu überschreiben.
Der einzige Hebel ist die zugrunde liegende Datenreihe: Manuell eingegebene Dividenden speisen dieselbe Prognose, sodass das Bearbeiten des Verlaufs der Erträge eines Assets das Ergebnis verändert. Szenario-Modellierung steht auf der Roadmap.
Ja. Miete und Zinsen sind eigenständige Transaktionstypen, die neben der Dividende stehen — Miete für Immobilien, Zinsen für Anleihekupons, Einlagen, Spareinlagen und P2P-Kredite — jeweils mit eigenem Wert, Gebühren und gezahlter Steuer. Jede Ertragskennzahl deckt alle drei ab: erhaltene Erträge, Rendite, Yield-on-Cost, Wachstum, das nächste Zahlungsdatum und die Aufteilung untereinander.
Dividenden verfolgen deckt Miete und Zinsen neben Dividenden ab, einschließlich der Frage, wie zukünftige Zahlungen geschätzt werden und warum einmalige Sondereinnahmen stattdessen in eine Transaktion vom Typ Sonstiges gehören.
Ja. Erwartete Dividenden erscheinen auf dem Dashboard-Widget, im Tab „Erträge“ und in den Transaktionslisten, sobald der Datumsbereich in die Zukunft reicht – jeweils mit ihrem Ex-Datum, Zahlungsdatum und Betrag.
Jede einzelne ist als „Bevorstehend“, „Angekündigt“ oder „Geschätzt“ gekennzeichnet, sodass eine Unternehmensankündigung nie mit einer Prognose verwechselt wird. Dividenden verfolgen beschreibt, wie die Schätzungen erstellt werden.
Ja, aber nur für Strategien, die du tatsächlich hältst – es gibt keinen Simulationsmodus. Richte für jede Strategie ein eigenes Konto ein und gruppiere dann im Portfolio nach Konto: Gesamtrendite, TWR, IRR, Erträge und Yield-on-Cost werden alle einzeln aufgeschlüsselt in einem einzigen Chart dargestellt. Ein Konto kann auch als Benchmark dienen, um die Rendite einer Strategie gegenüber einer anderen grafisch darzustellen.
Capitally bildet keine Strategien ab, die du nicht erfasst hast: Die Ertragsprognose nutzt ein einziges, festes Modell – ohne DRIP-Schalter und ohne individuelles Überschreiben des Wachstums pro Asset. Siehe Dividenden verfolgen.
Ja. Dividenden werden Zahlung für Zahlung für jede unterstützte Aktie und jeden ETF getrackt – Bruttobetrag, Quellensteuer und Nettobetrag sind jeweils bearbeitbar – zusammen mit Yield-on-Cost, prognostizierten Erträgen und Dividendenwachstum. Anleihekupons und Mieteinnahmen befinden sich auf demselben Ledger, sodass sich DRIP, Mietrendite und Anleiherendite direkt miteinander vergleichen lassen.
Dividenden verfolgen ist die vollständige Anleitung, die auch zeigt, wie automatische Zahlungen mit dem Bericht deines Brokers abgeglichen werden; die Funktionsseite für das Dividenden-Tracking ist die Übersicht.
Ja. Die Zahlen zu deinen Kursgewinnen stammen aus einer länderspezifischen Steuer-Voreinstellung, die die Regeln zur Ermittlung der Anschaffungskosten, die Haltefristen und die Freibeträge deines Landes berücksichtigt. Solche Voreinstellungen sind bereits für mehrere Länder verfügbar; du kannst eine davon kopieren oder eine eigene für jedes andere Land erstellen. Die Anschaffungskosten werden pro Steuerposten in der Währung des jeweiligen Trades erfasst, und die Ergebnisse landen nach Land und Jahr geordnet im Bericht „Fällige Steuern“.
Nicht in Echtzeit – Capitally ist ein Tracker, keine Handelsplattform. US-Aktien und -ETFs, Währungen und Krypto aktualisieren sich während der Handelszeiten höchstens alle 30 Minuten; alles andere sind Tagesschlusskurse, die 15 Minuten bis 3 Stunden nach Schließung des jeweiligen Marktes veröffentlicht werden. Unter Marktdaten ist die Verzögerung pro Markt aufgeführt.
Benutzerdefinierte Vermögenswerte führen deine letzte Bewertung fort, bis du eine neue eingibst.
Den Preis bestimmst du selbst. Füge es als benutzerdefiniertes Asset hinzu — Private Equity, Immobilien, Sammlerstücke, einen geschlossenen Fonds — und pflege Bewertungen ein — manuell, per Einfügen oder per CSV-Import, so oft du sie erhältst.
Ab da verhält es sich wie eine börsennotierte Position: Anschaffungskosten, TWR, MWR, FX-Attribution und Yield-on-Cost werden auf dieselbe Weise berechnet, und Dividenden, Miete oder Ausgaben können dazu erfasst werden. Zwischen den Bewertungen schreibt Capitally den letzten Preis fort oder interpoliert, wenn du möchtest.
Du legst die Bewertungen selbst fest – einen einzelnen Wert, eine Handvoll oder eine vollständige Preisreihe, in der eigenen Währung des Assets (vier Wege zur Eingabe). Capitally führt die letzte Bewertung bis zur nächsten fort, sodass ein Asset, das einmal im Jahr neu bewertet wird, an jedem Tag dazwischen einen Wert anzeigt.
Miete, Instandhaltung und sonstige Kosten werden separat von den Bewertungen erfasst und fließen in die Rendite ein. Anleitungen: Immobilien tracken und Sammlerstücke tracken.
Nicht für einzelne Kennzahlen. Ein Schwellenwert-Alarm – „Benachrichtige mich, wenn AAPL die 200 überschreitet“ – würde voraussetzen, dass die Server von Capitally dein Portfolio auslesen, und die Ende-zu-Ende-Verschlüsselung macht deine Daten für uns systembedingt unlesbar.
Was du stattdessen unter Einstellungen → Benachrichtigungen einrichten kannst, ist eine regelmäßige Zusammenfassung der Performance deines Portfolios, von täglich bis monatlich. Sie kommt als Push-Benachrichtigung über eine installierte App statt als E-Mail an: Dein Gerät führt die Berechnung lokal durch – nur so bleibt die Verschlüsselungsgarantie gewahrt.
Zugesagtes Kapital, Eingezahltes Kapital, Nicht abgerufenes Commitment, Abrufquote, DPI (Distributions to Paid-In), RVPI (Residual Value to Paid-In), TVPI (Total Value to Paid-In) sowie detaillierte Cashflows inklusive Zuflüsse, Abflüsse, Gebühren und Erträge. Unter Tracking Private Equity findest du, wie jede Kennzahl berechnet wird, samt eines vollständigen Beispiels zum Lebenszyklus eines LP-Fonds.
Der TWR bewertet die Strategie, der MWR bewertet dein Ergebnis als Anleger. Die zeitgewichtete Rendite (TWR) rechnet heraus, wann du Geld eingezahlt oder abgehoben hast, was sie zum fairen Vergleich mit einer Benchmark macht. Die kapitalgewichtete Rendite (MWR) — auch IRR genannt — berücksichtigt den genauen Zeitpunkt deiner Cashflows und zeigt dir somit, was das Portfolio tatsächlich für dich eingebracht hat.
Capitally berechnet beide Werte sowie den ROI für jedes Konto und das gesamte Portfolio. Jeder dieser Werte kann mit einer Benchmark diskontiert werden, um eine reale Rendite oder eine Überrendite zu ermitteln. Unter Berechnung der Renditen findest du konkrete Rechenbeispiele.
Alle drei und darüber hinaus noch drei weitere: FIFO, LIFO, HICO (höchste Kosten zuerst), LOCO (niedrigste Kosten zuerst), manuelle Auswahl spezifischer Tranchen und Durchschnittliche Anschaffungskosten mit Asset- oder Asset+Konto-Pooling.
Lege die Methode pro Projekt, Konto, Asset oder Position fest – die spezifischste Einstellung gewinnt – oder lass eine integrierte Steuer-Voreinstellung automatisch die Methode auswählen, die in deinem Land vorgeschrieben ist.
Anschaffungskostenmethoden bietet ein praktisches Beispiel für jede Methode und erklärt, wie du beim Verkauf einzelne Tranchen auswählst.
Nein. Fünfzehn Länder sind bereits mit einer integrierten Steuer-Voreinstellung ausgestattet – wähle deine einfach unter Einstellungen → Steuern aus, weise sie deinen Konten zu und schon gibt es nichts mehr zu schreiben.
Wenn du doch einmal etwas ändern möchtest, ist der Editor visuell: Regeln werden aus Point-and-Click-Anweisungen zusammengesetzt, und jede integrierte Voreinstellung wurde in genau diesem Editor geschrieben. Unter Programmierbare Voreinstellungen erfährst du, wie das funktioniert.
Falls dein Land fehlt oder eine Voreinstellung fehlerhaft ist, schreibe einfach an support@mycapitally.com.
Ja – die Zahlen für alle vier, nicht die Formulare selbst. Integrierte Voreinstellungen für fünfzehn Länder sortieren Gewinne, Dividenden und Zinsen in Steuergruppen, die nach den Zeilen deiner Steuererklärung benannt sind; der Bericht „Fällige Steuern“ weist Einnahmen, Ausgaben und Steuern pro Gruppe aus. Freibeträge und Verlustvorträge werden nicht berücksichtigt – was die jeweilige Voreinstellung abdeckt, steht in ihrer Notiz unter Einstellungen → Steuern oder im Demo-Projekt.
Steuer-Voreinstellungen erklärt, was standardmäßig enthalten ist und wie du eine eigene Voreinstellung für ein nicht abgedecktes Land erstellst.
Lass das Konto ohne Steuer-Voreinstellung, damit es nicht im Bericht „Fällige Steuern“ erscheint, während es weiterhin für Performance, Erträge und das Nettovermögen berücksichtigt wird. Weise stattdessen eine Voreinstellung von 0 % zu, wenn du möchtest, dass Ein- und Auszahlungen dort summiert werden.
Drei sind bereits integriert — Altersvorsorgekonto (IKE, IKZE, PPK, OIPE), 401(k) oder IRA (vor Steuern) und Roth 401(k) oder Roth IRA (nach Steuern). Einzahlungslimits werden nicht abgebildet; über die Steuer-Voreinstellungen kannst du eine davon duplizieren, um eine teilweise Steuerbegünstigung abzubilden.
Ja. Die Kennzahl Realisierbare Steuern zeigt die maximale Steuerersparnis, die du durch das Schließen von Verlustpositionen erzielen kannst – als Spalte unter Portfolio → Fällige Steuern sowie als Lesezeichen für Realisierbare Steuern im Bericht zu steuerpflichtigen Erträgen. Um bestimmte Lots statt der FIFO-Lots zu schließen, verwende Zu schließende Transaktionslose bei der Verkaufstransaktion; siehe Anschaffungskostenmethoden.
Betrachte dies als theoretische Möglichkeit, nicht als Angabe für die Steuererklärung: Wash Sales werden nicht abgebildet und integrierte Voreinstellungen berücksichtigen keine jährlichen Freibeträge oder Verlustvorträge.
Richte für jeden Wohnsitz-Zeitraum ein eigenes Konto ein. Eine Steuer-Voreinstellung ist an ein Land gebunden, sodass die Voreinstellung des alten Landes auf einem Konto läuft und die des neuen Landes auf dem anderen – und beide speisen denselben Bericht „Fällige Steuern“. Buche offene Positionen am Umzugsdatum mit einer Transaktion des Typs Umwandlung / Umbuchung um – sie überträgt die Anschaffungskosten, anstatt einen Gewinn zu realisieren.
Weise die Voreinstellung auf dem bestehenden Konto nicht einfach neu zu: Sie enthält keinen Datumsbereich und würde auch die Jahre vor deinem Umzug neu auswerten.
Ja. Eine Immobilie ist eine Position wie jede andere, daher werden IRR, TWR und ROI auch für sie berechnet, und Erträge, Rendite und Yield-on-Cost ergeben sich aus den für sie gebuchten Miete-Transaktionen. Eine Hypothek ist eine separate Position und bleibt aus dem IRR der Immobilie selbst heraus – wenn du beide in einem Konto führst, ist der Wert auf Kontoebene deine Rendite nach Abzug der Schulden.
Immobilien tracken und Hypotheken tracken erklären die Einrichtung; Berechnung der Renditen vergleicht die drei Methoden.
Ja. Da Capitally Optionspreise modelliert, statt sie tickweise von einer Börse abzurufen, kannst du ein eigenes Asset erstellen, ihm Optionen zuordnen und Capitally den fairen Wert sowie die Griechen (Delta, Theta, Gamma, Vega, Rho) aus dessen Preisverlauf berechnen lassen. Das funktioniert auch für Optionen, die an keiner Börse gehandelt werden.
Weil Capitally den Preis modelliert, anstatt ihn zu quotieren — Black-Scholes-Merton und Barone-Adesi-Whaley, gespeist durch historische Volatilität, eine durchschnittliche Dividendenrendite und einen konfigurierbaren risikofreien Zinssatz. Ein Broker-Kurs enthält zudem die Geld-Brief-Spanne und die Intraday-Volatilität. Siehe Optionen tracken.
Interactive Brokers, Schwab und Swissquote werden heute nativ unterstützt, einschließlich mehrbeiniger Trades, Zuteilungen, Ausübungen und angepasster Basispreise. Jeder andere Broker funktioniert über den flexiblen Importer auf Basis seines CSV- oder XLS-Exports oder durch manuelle Eingabe — das Options-Tracking deckt beides ab.
Wenn das Format deines Brokers noch nicht unterstützt wird, sende eine Beispieldatei an support@mycapitally.com und wir werden sie priorisieren.
Es schätzt diese anhand der von dir festgelegten Prozentsätze – der eigene Wert deines Brokers wird niemals importiert. Die Kennzahl Margin-Anforderung wendet deinen Prozentsatz auf den Marktwert des Basiswerts bei einem verkauften Call, den Basispreis bei einem verkauften Put und den Marktwert einer leerverkauften Aktie oder Krypto-Position an. Die Standardwerte liegen bei 25 % für verkaufte Optionen und 50 % für Short-Positionen und können unter Einstellungen → Erweitertes Tracking bearbeitet werden.
Broker nutzen risikobasierte Modelle anstelle von pauschalen Prozentsätzen, betrachte die Zahl also als deine eigene Schätzung. Siehe Margin-Anforderungen tracken.
Ja. Jeder Optionskontrakt ist eine Tranche unter seinem zugrundeliegenden Asset, sodass Apple Calls und Puts im selben Tab Tranchen liegen wie deine Apple-Aktie – wobei jede Zeile ihren Basispreis, das Ablaufdatum, die Kontraktanzahl und den Multiplikator ausweist.
Greeks gelten pro Kontrakt, nicht pro Portfolio – es gibt keine kombinierte, delta-adjustierte Kennzahl über Aktien und Optionen hinweg. Für den dedizierten Tab Optionen und die automatische Strategiegruppierung siehe Optionen-Tracking.
Ja. Wenn ein Aktiensplit stattfindet, passt Capitally automatisch sowohl die Menge als auch den Ausübungspreis deiner Optionskontrakte entsprechend an. Beim Import von Transaktionen werden zudem sowohl angepasste als auch nicht angepasste Ausübungspreise korrekt verarbeitet.
Der Captain-Tarif — er deckt auch Private Equity, wertbasierte Preisgestaltung, Tranchen-Gruppen und unbegrenzte Projekte ab. Alle Tarife starten mit einer 14-tägigen kostenlosen Testphase, keine Kreditkarte erforderlich. Auf der Funktionsseite für Aktienoptionen siehst du, was getrackt wird.
Ja – Delta, Gamma, Theta, Vega und Rho für jeden Kontrakt, den du hältst, als Spalten bei einem einzelnen Kontrakt, einer Strategie, einem Basiswert neben der dazugehörigen Aktienposition oder dem gesamten Portfolio.
Sie stammen aus einem Preismodell statt aus einem Börsen-Feed, sodass sie im Zeitverlauf konsistent bleiben und auch bei illiquiden Kontrakten und benutzerdefinierten Basiswerten funktionieren. Optionen tracken behandelt die Spalten und die Eingabeparameter für die Preisberechnung.
Deine Finanzdaten werden direkt auf deinem Gerät mit AES-GCM Ende-zu-Ende-verschlüsselt, unter Verwendung eines von deinem Passwort abgeleiteten Schlüssels. Capitally selbst kann sie nicht entschlüsseln, sodass ein Datenbank-Leck lediglich unlesbare Datenblöcke hinterlässt. Wir verbinden uns auch nie mit deinem Broker oder deinen Banken: kein Plaid, kein Yodlee, keine geteilten Zugangsdaten.
Wir verkaufen keine Finanzdaten oder Verhaltensmuster, und Produkt-Analysen enthalten niemals die Größe oder den Wert deiner Positionen. Der Leitfaden zur Datensicherheit enthält das vollständige Verschlüsselungsmodell, das EU-Hosting sowie das Exportieren und Löschen mit nur einem Klick.
Ja — indem du einen Ausschnitt exportierst, anstatt direkt Zugriff zu gewähren. Wähle die gewünschten Positionen, Konten oder Transaktionen aus und exportiere sie als CSV, Excel oder in das JSON-Format von Capitally, welches die zugrunde liegenden Vermögenswerte und Konten direkt mitüberträgt und sich in das eigene Capitally-Projekt eines Beraters reimportieren lässt.
Eine Live-Freigabe mit reinem Lesezugriff steht auf der Roadmap. Bis dahin entscheidest du selbst ganz genau, was den verschlüsselten Speicher verlässt und in welchem Format.
Nein. Capitally verbindet sich nie über Plaid, Yodlee oder andere Open-Banking-Aggregatoren mit deiner Bank oder deinem Broker — kein geteiltes Passwort, kein Nur-Lese-API-Token, keine Drittanbieter im Datenpfad. Daten werden per CSV- oder Excel-Upload, durch Einfügen aus einer Tabelle oder über die manuelle Eingabe importiert, mit nativen Voreinstellungen für die meisten bekannten Broker.
Das ist gleichermaßen eine Entscheidung für Präzision wie für den Datenschutz und bedeutet, dass keine automatische Synchronisierung im Hintergrund stattfindet. Sind meine Daten sicher? erklärt beides.
Ja. Capitally wird unter der DSGVO entwickelt und betrieben: Server und Datenbanken befinden sich in EU-Rechenzentren und deine Portfolio-Daten werden auf deinem Gerät Ende-zu-Ende mit AES-GCM verschlüsselt, sodass wir sie selbst auf Anfrage nicht lesen können.
Exportieren und die dauerhafte Löschung sind beides Ein-Klick-Operationen in der App, für die weder eine E-Mail noch ein Support-Ticket erforderlich sind. Sind meine Daten sicher? beschreibt das Verschlüsselungs- und Hosting-Modell; die Datenschutzerklärung enthält den vollständigen Rechtstext.
Ja. Dein Portfolio wird auf deinem Gerät mit AES-256 und einem von deinem Passwort abgeleiteten Schlüssel verschlüsselt, und diese Schlüssel verlassen deine Geräte nie – unsere Server speichern ausschließlich verschlüsselte Daten, sodass eine kompromittierte Datenbank nur unlesbare Datenblöcke liefert.
Das ist der Unterschied zwischen einer Ende-zu-Ende-Verschlüsselung und der „Verschlüsselung auf Bankenniveau“, mit der die meisten Tracker werben, bei der aber der Anbieter die Schlüssel hält und deine Daten lesen kann. Du wählst den Kompromiss pro Projekt selbst: das Benutzer-Passwort, ein separates Projekt-Passwort oder ein vom Server abgeleiteter Remote-Schlüssel. Die vollständigen Details findest du unter Sind meine Daten sicher?
Nein. Dein Portfolio wird auf deinem Gerät mit einem Schlüssel verschlüsselt, den wir nie erhalten. Daher sehen unsere Entwickler, unser Infrastruktur-Team und jeder, der in die Datenbank eindringt, nur verschlüsselten Text – was auch der Grund dafür ist, dass eine gerichtliche Verfügung nichts Lesbares liefert.
Was wir sehen, sind Projekt-Metadaten: den Typ jeder Änderung (Transaktion erstellt, aktualisiert, gelöscht) und wann sie stattgefunden hat – darauf basiert die Synchronisation. Beträge, Instrumente, Kontonamen und deine eigenen Notizen werden verschlüsselt, bevor sie das Gerät verlassen. Siehe Sind meine Daten sicher?
In EU-Rechenzentren – alle Server und Datenbanken von Capitally befinden sich in europäischer Gerichtsbarkeit – und was dort landet, ist ausschließlich Geheimtext. Dein Portfolio wird vor jeder Synchronisierung auf deinem Gerät mit einem aus einem Passwort abgeleiteten AES-GCM-Schlüssel verschlüsselt, sodass der Klartext nur im Arbeitsspeicher deines eigenen Browsers oder Geräts existiert.
Der Leitfaden zur Datensicherheit listet die Hosting-Anbieter und darüber hinaus die serverseitigen Maßnahmen auf: TLS bei der Übertragung, Verschlüsselung im Ruhezustand, Zugriff nach dem Need-to-know-Prinzip, Zugriffsprotokolle.
Du kannst es über Passwort vergessen? zurücksetzen, aber führe dies auf dem Gerät aus, auf dem du das Projekt zuletzt verwendet hast – das ist der einzige Ort, an dem die App deine Projekte mit dem neuen Passwort neu verschlüsseln kann. Wenn ein Projekt sein eigenes Projekt-Passwort hat, gibt es überhaupt keine Möglichkeit zum Zurücksetzen: Der Schlüssel wird daraus abgeleitet und unsere Server speichern nur verschlüsselten Text.
Konto und Login behandelt den Ablauf zum Zurücksetzen, und Sind meine Daten sicher? erklärt die Verschlüsselungsmodi und was du prüfen solltest, bevor du davon ausgehst, dass die Daten verloren sind.
Nein. Serverseitige KI-Zusammenfassungen, Empfehlungen und „Erkenntnisse“ benötigen Server, die dein Portfolio im Klartext lesen können, und unsere können das nicht – deine Daten sind auf deinem Gerät Ende-zu-Ende verschlüsselt. Dass diese Funktionen fehlen, ist architektonisch bedingt und keine Richtlinie, die wir morgen einfach ändern könnten.
Alles, was die App berechnet – Anschaffungskosten, IRR, TWR, Dividendenprognosen, Options-Greeks, Steuerberechnungen – läuft lokal auf Basis deiner entschlüsselten Daten, sodass kein Cloud-Modell jemals deine Positionen sieht. Siehe den Datensicherheits-Leitfaden für das Verschlüsselungsmodell.
Ja, eher aus strukturellen als aus verfahrenstechnischen Gründen. Dein Portfolio ist auf deinem Gerät Ende-zu-Ende-verschlüsselt mit einem Schlüssel, der von deinem Passwort abgeleitet wird, sodass eine Kompromittierung unserer Server nur Chiffretext liefert; wir stellen über Plaid oder Yodlee niemals eine Verbindung zu deinem Broker oder deinen Banken her; und alle Server stehen in der EU unter der DSGVO.
Die Lücken, die wir nicht schließen können: ein Supply-Chain-Angriff, der unseren eigenen Code ersetzt, und wenn jemand auf dein Gerät zugreift, während du angemeldet bist. Unter Sind meine Daten sicher? findest du die Spezifikationen zur Verschlüsselung, Aufbewahrung und zum Exportieren.
Nicht mit zwei separaten Logins — Capitally ist derzeit für Einzelnutzer ausgelegt. Der Schlüssel eines Projekts wird von deinem eigenen Passwort abgeleitet. Daher gibt es keinen Einladungsprozess, keinen zweiten Zugang und keine Nur-Lese-Rolle; das Teilen der Login-Daten gewährt vollen Lese- und Schreibzugriff.
Wenn die andere Person nur die Zahlen benötigt, exportiere einen gefilterten Teilbereich als CSV, Excel oder PDF, oder nutze Meine Zahlen ausblenden, um die Allokation ohne Beträge anzuzeigen. Projekte decken Setups mit mehreren Entitäten ab; ein gemeinsamer Zugriff steht auf der Roadmap.
Nicht nativ – keine integrierte TOTP-, SMS- oder E-Mail-Verifizierung und keine Passkey-Anmeldung. Die Anmeldung über Google ist heute der Weg, um einen zweiten Faktor vor dein Konto zu schalten: Sie erbt die Multi-Faktor-Methode, die dein Google-Login erzwingt.
Bei einem Ende-zu-Ende-verschlüsselten Produkt ist die Ebene unterhalb der Anmeldung noch wichtiger. Ein Projekt-Passwort leitet den Verschlüsselungsschlüssel auf deinem Gerät von einem Geheimnis ab, das nur du kennst. Der Zugriff auf das Konto ist also nicht dasselbe wie das Lesen der Daten. Konto und Anmeldung deckt beides ab.