Drei Dinge heben Capitally von anderen ab: Es verbindet sich nicht mit deiner Bank, bietet dir Analysen, die die meisten Tracker nur Beratern vorbehalten, und trackt alles, wofür sich ein Preis festlegen lässt – nicht nur Positionen am öffentlichen Markt.
Der Kompromiss: Es gibt keine automatische Synchronisierung mit deinem Broker, und am ersten Tag machst du in der Regel einen CSV-Import. Das ist der richtige Ansatz für erfahrene Privatanleger und vermögende Anleger, die Privatsphäre und die historische Tiefe wollen, die von Aggregatoren gezogene Daten nicht liefern können – und nicht der richtige Ansatz für jemanden, der einen Ein-Klick-Aggregator möchte und kein Problem damit hat, Broker-Zugangsdaten herauszugeben. Für einen tieferen Vergleich mit dem Wettbewerb siehe der beste Portfolio-Tracker für den modernen Privatanleger.
Capitally übernimmt die Berechnungen, an denen eine Tabelle bei größerem Umfang scheitert — zeitgewichtete Rendite (TWR), geldgewichtete Rendite / IRR, FX-Attribution zwischen Kursgewinn und Währungsgewinn, FIFO- / LIFO- / Durchschnittskosten- / Einzellot-Kostenbasis, Dividenden- und Quellensteuer-Tracking, Optionen-Greeks — und aktualisiert Preise automatisch, ohne dass du Formeln pflegen musst. Unter Messung der Depot-Performance siehst du, wie die Berechnungen im Vergleich zu einer Tabelle abschneiden.
Die Kontrolle, die dir eine Tabelle gibt, bleibt erhalten: Deine Daten gehören dir, sind jederzeit als CSV oder Excel exportierbar und Ende-zu-Ende verschlüsselt auf deinem Gerät. CSV-Import und Einfügen aus Tabellen sind vollwertige Abläufe, sodass die Migration eines bestehenden Excel- oder Google-Sheets-Trackers nach Capitally meist nur einen Einfüge-Vorgang entfernt ist. Auf der Feature-Seite zur Tabellen-Alternative findest du die komplette Übersicht.
Capitally ist für langfristig orientierte Privatanleger gemacht, die ihr Geld ernsthaft selbst über mehrere Broker, Währungen und Anlageklassen hinweg verwalten — und die Rechenwege hinter jeder Zahl sehen wollen, statt nur ein kuratiertes Dashboard.
Vier Gruppen profitieren am meisten davon:
Es passt zu dir, wenn du aus einer Excel-Tabelle herausgewachsen bist, aber die Kontrolle, die dir eine Tabelle gegeben hat, nicht verlieren willst. Es passt nicht zu dir, wenn du eine Ein-Klick-Bank-Aggregator-Synchronisation willst und nicht vorhast, irgendwelche Daten zu importieren. Für einen direkten Vergleich mit anderen Trackern siehe der beste Portfolio-Tracker für den modernen Privatanleger.
Capitally funktioniert in jedem Land und unterstützt jede nationale Währung für Cash, Transaktionen und Reporting. Die native Kursversorgung umfasst Aktien und ETFs von über 50 Börsen in Nordamerika, Europa, APAC, Südamerika und dem Nahen Osten, dazu Investmentfonds (USA, Kanada, Westeuropa), über 100 Währungspaare, Edelmetalle, Krypto, Indizes und Rohstoffe. Siehe die vollständige Liste der unterstützten Märkte und Assets.
Jede Transaktion wird in der Währung erfasst, in der du gezahlt hast, und anschließend in deine Basiswährung umgerechnet. Die FX-Attribution trennt Kursgewinn und Währungsgewinn, sodass du siehst, wie viel deiner Rendite aus Kursbewegungen und wie viel aus Wechselkursbewegungen stammt — nützlich für Expat-Portfolios und Depots bei mehreren Brokern.
Für einen lokalen Investmentfonds, einen privaten Fonds oder ein anderes Asset, für das Capitally keine automatischen Kurse liefert, lege ihn als Custom Asset an und pflege die Preise manuell, per Einfügen oder via CSV ein.
Es ersetzt die Notwendigkeit einer Tabelle für Portfolio-Tracking und -Analyse. Du bekommst mehr Leistung, mehr Automatisierung und mehr Zuverlässigkeit – und behältst dabei die direkte Datenkontrolle, die dich ursprünglich zur Tabellenkalkulation geführt hat. Du kannst deine Daten jederzeit per CSV-Export herunterladen.
Die meisten Migrationen laufen über einen von drei Wegen: Einfügen aus einer Tabelle, Import eines CSV- / Excel-Exports oder Neuaufbau aus Broker-Kontoauszügen. Der Importer von Capitally ordnet Spalten im Handumdrehen seinem Transaktionsmodell zu und speichert das Mapping als wiederverwendbare Voreinstellungs-Variante – eine wiederkehrende Quelle (deine Tabelle, ein Kubera-CSV, ein Sharesight-Export) wird beim zweiten Mal sauber importiert.
Für Nutzer von Tabellen (Excel, Google Sheets) verarbeitet der Einfügen-Flow Transaktionen, Salden und Preisverläufe, ohne das Format der Tabelle zu verändern. Für Umsteiger von Sharesight, Snowball Analytics, Portfolio Performance, Delta, myFund oder StockMarketEye gibt es integrierte Voreinstellungen. Für jeden weiteren Tracker, der CSV oder Excel exportiert – etwa Kubera, Personal Capital / Empower –, gilt derselbe Ablauf: Der flexible Spalten-Mapper kommt mit jedem Schema zurecht, das der Export verwendet.
Für die Migration aus Broker-Kontoauszügen decken native Voreinstellungen Interactive Brokers, Degiro, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken, XTB, Fidelity, Vanguard, Saxo, eToro, Trading 212 und viele weitere ab; seltenere Broker sind meist mit einem Spalten-Mapping erledigt. Falls dein Tracker Daten enthält, die Capitally noch nicht direkt verarbeitet, schick einen Beispiel-Export an support@mycapitally.com – neue Voreinstellungen kommen regelmäßig dazu.
Capitally ist ein kostenpflichtiges Abo — es gibt keine dauerhaft kostenlose Variante. Die 14-tägige Testphase umfasst den vollen Funktionsumfang, erfordert keine Kreditkarte und gibt dir kompletten Zugriff auf Importe, Analysen und Berichte. Du kannst sogar genau die Abo-Stufe testen, die dich interessiert, um zu sehen, ob sie zu dir passt.
Die Preise steigen im Laufe der Zeit, wenn neue Funktionen dazukommen. Wenn du jetzt ein Abo abschließt, sicherst du dir den aktuellen Preis, solange das Abo durchgehend läuft — bei einer Kündigung und späteren erneuten Anmeldung zahlst du den dann gültigen Preis.
Ja. Du kannst jederzeit unter Einstellungen → Abonnement kündigen und behältst den vollen Zugriff bis zum Ende des bereits bezahlten Zeitraums. Wenn du später erneut abonnierst, geht es genau dort weiter, wo du aufgehört hast.
Wenn dein Abo endet, bleiben deine Daten 6 Monate lang verfügbar – lange genug, um zurückzukommen, ohne alles neu aufzubauen. Um sie früher zu löschen, lösche dein Konto unter Einstellungen → Mein Profil.
Aktive Abos sichern den Preis vom Tag deiner Anmeldung. Falls sich unsere Preise später ändern, bleibt dein Tarif gleich, solange das Abo ununterbrochen läuft. Wer kündigt und später erneut abonniert, zahlt den aktuellen Preis.
Tarifwechsel werden als anteilige Gutschrift verrechnet. Wir berechnen den ungenutzten Anteil deines aktuellen Tarifs, rechnen ihn auf den neuen an, und du zahlst nur die Differenz. Bei einem Downgrade fallen keine weiteren Kosten an, bis die Gutschrift aufgebraucht ist.
Ja. Gib deine Steuernummer beim Checkout an — für ein Unternehmen in der EU verwende die USt-IdNr. mit vorangestelltem Ländercode (z. B. DE, AT, FR). Die Rechnung wird nach der Zahlung automatisch per E-Mail verschickt.
Vergangene Rechnungen bleiben unter Einstellungen → Abo zugänglich, und du kannst sie jederzeit herunterladen.
Private-Equity-Tracking, wertbasiertes Pricing, Aktienoptionen und Tranchen-Gruppen sind alle im Captain-Plan enthalten. Alle Pläne starten mit einer 14-tägigen kostenlosen Testphase mit vollem Zugriff — keine Kreditkarte erforderlich. Siehe Private Equity tracken für die enthaltenen Funktionen.
Die Navigator- und Captain-Pläne unterstützen eine unbegrenzte Transaktionshistorie. Der Sailor-Plan deckt bis zu 25 Jahre ab, was für die meisten Portfolios über mehrere Jahrzehnte ausreicht. Unabhängig davon, mit welchem Plan du startest, wird die gesamte verfügbare Historie auf Basis der aktuellsten Daten berechnet – so spiegeln langfristige TWR- und IRR-Werte das tatsächliche Markt- und Wechselkursumfeld jedes Trades wider.
Capitally bietet eine leistungsstarke Import-Oberfläche, mit der du ganz einfach CSV- oder XLS-Dateien von jedem Broker oder jeder App hochladen kannst , die eine Transaktion Historie oder Kontostände bereitstellt. Du kannst sogar Daten kopieren und einfügen , wenn du eine eigene Tabelle hast.
Wir unterstützen derzeit eine wachsende Liste von Brokern nativ, darunter Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken und XTB, unter anderem.
Einzelne Transaktionen kannst du ganz einfach manuell hinzufügen. Wenn du nur Kontostände verfolgst, kannst du diese direkt in der Tabelle aktualisieren – zusammen mit dem aktuellen Marktpreis.
Viele Tracker nutzen Dienste wie Plaid oder Yodlee, um sich automatisch mit deinem Broker zu verbinden. Dafür musst du allerdings oft deine Broker-Zugangsdaten teilen, und die Daten sind selten vollständig. In der Regel liefern sie nur aktuelle Salden oder bestenfalls die Transaktionen der letzten ca. 3 Monate – und fast nie die Ereignisse, die die Anschaffungskosten beeinflussen: Kapitalmaßnahmen, Dividenden-Reinvestitionen (DRIP), FX-Umrechnungen, Einlagen und Auszahlungen. Wird dein Broker nicht unterstützt – was je nach Standort häufig vorkommt – bleibt dir nur die manuelle Eingabe, da die meisten Tracker Massenimporte nicht gut beherrschen.
Direkte CSV-Exporte reichen bis zum Eröffnungstag des Depots zurück und erhalten den vollständigen Transaktionsverlauf. Das ist nicht nur ein Gewinn für den Datenschutz – es ist auch ein Gewinn an Genauigkeit. Mit jedem Tax Lot, jedem DRIP-Lauf und jeder Kapitalmaßnahme werden Renditen korrekt über den tatsächlichen Haltezeitraum berechnet, und die Anschaffungskosten sind für steuerliche Zwecke nachvollziehbar. Die manuelle Eingabe bewahrt dieselbe Genauigkeit für Vermögenswerte, für die es überhaupt keinen Broker-Feed gibt.
Bei Capitally legen wir Wert auf deinen Datenschutz und die Tiefe deiner Daten. Deshalb konzentrieren wir uns darauf, zuerst CSV-Importe zu perfektionieren. Langfristig planen wir auch eine automatische Synchronisation, damit du das Beste aus beiden Welten genießen kannst.
Ja. Füge Transaktionen direkt aus jeder Tabelle ein — Excel, Google Sheets, Numbers — und Capitally ordnet die Spalten on the fly dem Transaktionsmodell zu. CSV- und XLS-Dateien lassen sich genauso importieren, wobei die Spaltenzuordnung als wiederverwendbare Voreinstellungs-Variante gespeichert wird, sodass der nächste Einfüge- oder Upload-Vorgang nur einen Klick entfernt ist. Die ursprüngliche Tabelle bleibt unverändert, und deine Daten kannst du jederzeit wieder als CSV exportieren.
Nein. Du wählst die Tracking-Tiefe pro Konto oder Asset – irgendwo zwischen reinem Saldo-Tracking und vollständiger Transaktions-Historie.
Kombiniere beides nach Bedarf: Verfolge ein Wrap-Konto (gebündeltes Anlagekonto) oder eine Altersvorsorge als einzelnen Saldo, dein IBKR-Depot mit vollständigen Transaktionen und eine Immobilie mit vierteljährlichen Bewertungen. Du kannst eine Position später jederzeit vom reinen Saldo-Tracking auf vollständige Transaktionen umstellen, wenn die Details wichtig werden – keine historischen Daten gehen dabei verloren.
Deine Daten werden nach Ablauf der Testphase oder des Abos mindestens 6 Monate lang Ende-zu-Ende-verschlüsselt aufbewahrt. Wenn du innerhalb dieses Zeitraums erneut ein Abo abschließt, wird dein vollständiger Investment-Verlauf wiederhergestellt – du musst nichts neu aufbauen.
Die endgültige Löschung erfolgt mit einem Klick direkt in der App – keine E-Mail, kein Support-Ticket nötig. Und sobald gelöscht, sind der verschlüsselte Datenspeicher und die zugehörigen Metadaten endgültig weg.
In beiden Fällen kannst du vor deinem Abschied alles exportieren – als CSV, Excel oder JSON. So bleibt dir deine komplette Historie erhalten, ganz gleich, was mit dem Konto geschieht.
Börsennotierte Positionen, private Investments, Immobilien, Sammlerstücke, festverzinsliche Anlagen, Cash und Verbindlichkeiten — alles im selben Projekt. Aktuell unterstützt, mit nativen Kurs- und Dividendendaten:
Für jede Anlageklasse wählst du die Tracking-Tiefe: vollständige Transaktionshistorie für ein Reporting in Steuerqualität oder periodische Bestandsaktualisierungen, wenn sich die Detailtiefe pro Trade nicht lohnt. Siehe die Übersicht alle Investments an einem Ort, um zu sehen, wie alles zusammenspielt.
Ja. Verbindlichkeiten liegen im selben Projekt wie deine Vermögenswerte – modelliert als benutzerdefinierte Darlehens- oder Hypotheken-Assets mit negativer Menge – sodass die Portfolio-Ansicht Vermögen, Geschuldet und den Verschuldungsgrad (geschuldet / Vermögen) nebeneinander anzeigt. Hypotheken, Margin-Darlehen und Kreditlinien passen alle in dasselbe Muster.
Zinszahlungen und Tilgungen werden als separate Transaktionen erfasst, sodass der daraus entstehende Cashflow in die geldgewichtete Rendite sowohl der Verbindlichkeit als auch des damit finanzierten Assets einfließt (z. B. eine Hypothek, die mit der damit bezahlten Immobilie verknüpft ist).
Anleitungen: Schulden tracken für allgemeine Darlehen, Hypothek tracken für Hypotheken mit automatischer Zinsberechnung und Verknüpfung zur Immobilie. Weitergehende Funktionen für Verbindlichkeiten (integrierte Tilgungspläne, Szenariomodellierung) stehen auf der Roadmap.
Ja. Jedes Asset hat sein eigenes Cashflow-Ledger, sodass du Ausgaben neben Käufen, Bewertungen und Erträgen erfassen kannst — Instandhaltungskosten bei Immobilien, Verwahrgebühren, Versicherungen, Verwaltungsgebühren, Transaktionskosten, alles, was deine tatsächliche Rendite beeinflusst.
Ausgaben fließen in die Anschaffungskosten des Assets und in deine geldgewichtete Rendite ein, sodass eine Immobilien- oder Private-Equity-Position die tatsächliche Performance nach Kosten zeigt und nicht nur das Delta zwischen Preis und Kaufpreis. Du kannst jeden Cashflow kategorisieren und in deine Basiswährung umrechnen, falls er in einer anderen Währung gezahlt wurde.
Laufende Kosten wie die Verwaltungsgebühr eines Fonds erfasst du entweder, sobald sie anfallen, oder importierst sie gesammelt per CSV.
Der Sailor-Plan deckt bis zu 25 Jahre historischer Bewertungen und Transaktionen ab. Der Navigator- und der Captain-Plan haben keine interne Begrenzung — du kannst so weit zurück importieren, wie deine Broker-Kontoauszüge reichen.
Lange Historien sind nützlich für einen genauen langfristigen TWR und eine genaue geldgewichtete Rendite, besonders wenn dein Portfolio bereits einen oder mehrere Marktzyklen durchlaufen hat. Capitally bewertet die gesamte Historie beim Import neu, sodass sowohl die ursprünglichen Anschaffungskosten als auch der Währungseinfluss exakt rekonstruiert werden.
Private-Equity-Tracking ist für LP-Fondsinvestments gedacht, bei denen du den Preis pro Einheit kennst und Kapitalzusagen, Calls und Ausschüttungen mit PE-spezifischen Kennzahlen wie DPI, TVPI und RVPI verfolgen musst – siehe Private Equity tracken. Die wertbasierte Bewertung ist für verwaltete Konten, bei denen du nur den Gesamtwert des Kontos und deine Cashflows (Einlagen und Auszahlungen) kennst, ohne Aufteilung pro Einheit. Du gibst den NAV und die Cashflows ein, und Capitally berechnet daraus deine zeit- und geldgewichteten Renditen.
Ja. LP-Fondsbeteiligungen, verwaltete Konten, Aktien, ETFs, Optionen, Krypto, Immobilien und Sammlerstücke liegen alle im selben Projekt, und die Portfolio-Kennzahlen werden über alle hinweg berechnet.
Private-Equity-Positionen nutzen PE-spezifische Kennzahlen — Zugesagtes Kapital, Paid-In, Nicht abgerufenes Commitment, DPI (Distributions to Paid-In), TVPI (Total Value to Paid-In), RVPI (Residual Value to Paid-In) sowie detaillierte Cashflows für Capital Calls, Ausschüttungen und Gebühren. Positionen an öffentlichen Märkten ergänzen das um TWR, geldgewichtete Rendite / IRR und FX-Attribution. Das Portfolio-Rollup verbindet beides: ein einziges Nettovermögen, eine einzige Basiswährung, ein einziges Set an Berichten.
Siehe Private Equity tracken für den LP-Fonds-Workflow.
Ja. Jede Aufstellung eines Fondsadministrators, Family Office oder einer Privatbank, die sich als CSV oder Excel exportieren lässt, kann über das flexible Import-Tool importiert werden, in dem du die Spalten den Transaktionsfeldern von Capitally zuordnest. Die Zuordnung wird als wiederverwendbare Voreinstellungs-Variante gespeichert, sodass spätere Auszüge desselben Anbieters mit einem Klick importiert werden.
Für LP-Fondsauszüge (Kapitalabrufe, Ausschüttungen, NAV-Aktualisierungen) nutzt du den dedizierten Private-Equity-Workflow mit DPI-, TVPI- und RVPI-Tracking. Für verwaltete Konten mit einem einzigen NAV verwendest du wertbasierte Preise – erfasse den NAV zum Periodenende sowie alle Cashflows, und Capitally berechnet daraus die zeitgewichtete Rendite.
Wenn ein Kontoauszug nur als PDF vorliegt, ist die manuelle Eingabe der vorgesehene Weg – in der Regel sind es nur eine Handvoll Cashflows pro Quartal bei einem typischen LP- oder Wrap-Konto.
Jede Transaktion wird in der Währung erfasst, in der du bezahlt hast — USD-Trades bleiben in USD, EUR-Trades bleiben in EUR — und zum FX-Kurs des Handelstags in deine Basiswährung umgerechnet.
Du kannst die Anzeigewährung jederzeit wechseln oder sie vom jeweiligen Portfolio-Bereich abhängig machen, den du gerade betrachtest.
Renditen werden per FX-Attribution zerlegt: Die Gesamtrendite splittet sich in den Kursgewinn des zugrunde liegenden Vermögenswerts und den Währungsgewinn oder -verlust aus FX-Bewegungen. Eine 12 % USD-Aktienrendite, umgerechnet auf 4 % in EUR, erzählt eine andere Geschichte als eine 12 % EUR-Aktienrendite — Capitally kann beide Komponenten separat anzeigen, sodass der FX-Einfluss nicht in der Gesamtzahl untergeht.
Liquidität, Dividenden und Quellensteuer behalten jeweils ihre ursprüngliche Währung, was die Steuererklärung für Expats mit Konten in zwei oder mehr Ländern deutlich vereinfacht. Das native Pricing deckt über 100 Währungen und Börsen in Nordamerika, Europa, APAC, Südamerika und darüber hinaus ab — siehe die unterstützten Märkte und Assets. Du kannst die Basiswährung später ändern, ohne die Aufzeichnungen in den Lokalwährungen zu verlieren.
Ja. Ein einzelnes Capitally-Projekt kann beliebig viele Konten enthalten – jedes ist ein logischer Container für ein Broker-Depot, ein Bankkonto, eine Altersvorsorge, ein Wrap-Konto oder einen beliebigen anderen Portfolio-Teilbereich, den du getrennt halten möchtest. Benenne sie, wie du willst (Persönliches IBKR, Firma Schwab, Trust Vanguard, Gemeinschaft Saxo, IRA (US-Altersvorsorgekonto), ISA (britischer Steuer-Sparmantel), IKE/IKZE (polnische Altersvorsorgekonten) usw.). Berichte filtern nach Konto, nach Asset-Klasse, nach Schlagwort oder fassen alles zu einer einzigen Nettovermögens-Ansicht zusammen.
Verbindlichkeiten (Hypotheken, Margin-Kredite, Kreditlinien) liegen im selben Projekt wie Vermögenswerte, sodass eine echte Nettovermögens-Ansicht Schulden mit Beständen verrechnet. Mehr zur Einrichtung unter Schulden tracken. Performance-Kennzahlen – TWR, geldgewichtete Rendite / IRR, FX-Attribution, Einstandswerte – funktionieren auf jeder Ebene: pro Konto, pro Filter oder für das gesamte Portfolio.
Wenn Einheiten strikt getrennt bleiben müssen (z. B. ein privates Portfolio und ein Firmenportfolio, die in keinem Bericht vermischt werden dürfen), verwende mehrere Projekte und wechsle in der Oberfläche zwischen ihnen – gleicher Login, vollständig isolierte Daten.
Sobald Capitally weiß, welche dividendenzahlenden Assets du besitzt, zieht es jede angekündigte Zahlung aus den Marktdaten und bucht sie mit dem korrekten Ex-Datum, Zahltag und Bruttobetrag in dein Portfolio. Du musst Dividenden nicht aus deiner Broker-Datei importieren, es sei denn, du möchtest es. Siehe Dividenden verfolgen für die vollständige Einrichtung.
Wenn du eine Broker-Datei mit Dividenden importierst, hat der manuelle Eintrag Vorrang vor dem automatisch erstellten – so wird die Version angezeigt, die deinem Steuerdokument am nächsten kommt, und es gibt keine Duplikate.
Für die Steuererklärung ist der Import der Broker-Datei der zuverlässigere Weg: Sie erfasst die tatsächlich einbehaltene Quellensteuer pro Zahlung und den vom Broker verwendeten FX-Kurs – beides kann der Auto-Tracker nur näherungsweise abbilden. Länderspezifische Steuer-Voreinstellungen leiten die Quellensteuer dann an die richtige Position in deinen Berichten zu Kursgewinnen und Erträgen weiter.
Ja. Dividenden aus ausländischen Aktien und ETFs werden genauso getrackt wie inländische, und Capitally erfasst die an der Quelle einbehaltene Quellensteuer (WHT) als separaten Bestandteil des Cashflows — so sind die Brutto-Dividende, die Quellensteuer und der Netto-Betrag pro Zahlung alle sichtbar. Siehe Dividenden verfolgen für die komplette Einrichtung.
Du kannst die Quellensteuer aus dem Import deines Brokers übernehmen lassen oder sie pro Zahlung manuell überschreiben, wenn die Broker-Datei unvollständig ist. Jede Zahlung wird in der Währung der Dividende erfasst und in deine Basiswährung umgerechnet — so bleiben grenzüberschreitende Yield-on-Cost- und Ertragsprognose-Berechnungen korrekt.
Für die Steuererklärung übertragen länderspezifische Steuer-Voreinstellungen die Quellensteuer in die richtige Position — nützlich, wenn eine ausländische Steueranrechnung oder eine auf einem Doppelbesteuerungsabkommen basierende Rückerstattung zum Jahresende abgeglichen werden muss.
Capitally berechnet zukünftige Dividendenprognosen anhand der letzten 5 Jahre an Dividendenzahlungen für börsennotierte Instrumente (unabhängig davon, ob du sie die ganze Zeit gehalten hast). Für benutzerdefinierte Assets verwenden wir die letzten 5 Jahre der von dir eingegebenen Daten. Die nächste erwartete Dividende wird berechnet als die zuletzt gezahlte Dividende multipliziert mit der durchschnittlichen Wachstumsrate der letzten 5 Jahre.
Noch nicht. Prognostizierte Dividenden basieren derzeit auf einem festen Modell – die Ausschüttungen der letzten 5 Jahre werden mit der durchschnittlichen Wachstumsrate dieses Zeitraums in die Zukunft fortgeschrieben – ohne Overrides pro Asset für Wachstumsrate, Dividendenkürzung oder DRIP-An/Aus-Szenarien.
Individuelle Wachstumsannahmen und Szenario-Modellierung stehen auf der Roadmap. In der Zwischenzeit kannst du ein Projekt forken, den zugrunde liegenden Dividendenverlauf bearbeiten und die Prognose nutzen, die sich aus der angepassten Historie ergibt.
Ja. Füge eine manuelle Transaktion zu einem beliebigen Asset hinzu und wähle die Ertragsart – Dividende, Zinsen oder Miete – um jede Art von passivem Einkommen zu erfassen, sei es Mieteinnahmen aus Immobilien, Anleihekupons, Ausschüttungen aus P2P-Krediten oder Ausschüttungen aus einem privaten Fonds.
Alle Ertragsarten fließen in dieselben Yield-on-Cost- und Einkommensprognose-Ansichten ein, sodass ein FIRE-Portfolio mit mehreren Einkommensströmen einen einzigen kombinierten Einkommenskalender anzeigt, auch wenn die zugrunde liegenden Instrumente sehr unterschiedlich sind.
Ja. Der prognostizierte Ertragskalender listet jede erwartete Dividende über alle deine Positionen hinweg auf – mit voraussichtlichem Ex-Datum, Zahltag, Bruttobetrag, Quellensteuer und Nettobetrag pro Zahlung. Einen Überblick findest du auf der Funktionsseite zum Dividenden-Tracking.
Die prognostizierten Beträge basieren auf der zuletzt angekündigten Dividende und werden mit der historischen 5-Jahres-Wachstumsrate fortgeschrieben. Du kannst eine wiederkehrende Zusammenfassung abonnieren, die die erwarteten Erträge des nächsten Monats hervorhebt – nützlich für FIRE- und dividendenorientierte Anleger, die ihren Cashflow planen.
Ja, ab dem Navigator-Plan. Erstelle ein oder mehrere Testprojekte und lege innerhalb jedes Projekts mehrere Konten an – eines pro Strategie, die du vergleichen möchtest (z. B. Dividendenwachstums-ETFs vs. einzelne Hochzinsaktien vs. DRIP an vs. DRIP aus).
Konten innerhalb desselben Projekts werden im Diagramm nebeneinander dargestellt, sodass Gesamtrendite, Yield-on-Cost und prognostizierte Erträge auf einem Zeitstrahl direkt vergleichbar sind.
Ein projektübergreifender Vergleich ist nicht möglich – Strategien, die du gegeneinander benchmarken willst, sollten im selben Testprojekt liegen.
Ja. Dividenden werden auf Zahlungsebene für jede unterstützte Aktie und jeden ETF erfasst, wobei Bruttobetrag, Quellensteuer und Nettobetrag pro Ausschüttung sichtbar sind. Capitally berechnet außerdem Yield-on-Cost, prognostizierte Erträge und Dividendenwachstum – also genau die Kennzahlen, die langfristige Dividenden- oder FIRE-Anleger wirklich brauchen. Details zur Einrichtung findest du unter Dividenden verfolgen, einen Überblick auf der Feature-Seite zum Dividenden-Tracking.
Automatisch erfasste Dividenden basieren auf Marktdaten und können daher von der Abrechnung deines Brokers abweichen – etwa durch Quellensteuer, FX-Timing oder Bearbeitungsverzögerungen. Jede Zahlung lässt sich bearbeiten, und manuelle Einträge haben Vorrang vor dem automatischen Datensatz, ohne Duplikate zu erzeugen.
Neben Aktien und ETFs erfasst dieselbe Ertragsansicht auch Anleihekupons, Mieteinnahmen aus Immobilien und jeden individuellen Ertragsstrom, den du einem Asset zuordnest – so lassen sich DRIP-Rendite, Mietrendite und Anleiherendite direkt nebeneinander vergleichen.
Ja. Capitally trackt die Anschaffungskosten auf Tax-Lot-Ebene – in der Währung jedes Trades und abgestimmt mit deiner Basiswährung. Berichte zu Kursgewinnen werden aus einer länderspezifischen Steuer-Voreinstellung erstellt und decken FIFO/LIFO/ACB-Konventionen, Haltefristen, Freibeträge sowie die Behandlung ausländischer Dividenden und Quellensteuer ab. Unter Anschaffungskostenmethoden erfährst du, wie die Lot-Berechnung funktioniert.
Wenn du in ein anderes Land ziehst oder Konten grenzüberschreitend führst, kannst du die Steuer-Voreinstellung jederzeit wechseln — die Berechnungen passen sich automatisch an.
Marktgehandelte Vermögenswerte – US-Aktien, US-ETFs, Währungen, Krypto – werden während der Handelszeiten mindestens alle 30 Minuten aktualisiert, Schlusskurse erscheinen 15–60 Minuten nach Handelsschluss. Nicht-US-Aktien, Nicht-US-ETFs, Indizes, Investmentfonds und Rohstoffe nutzen Schlusskurse, die 30–240 Minuten nach Börsenschluss aktualisiert werden. Eine vollständige Übersicht findest du bei den unterstützten Märkten und Vermögenswerten.
Eigene Vermögenswerte (Private Equity, Immobilien, Sammlerstücke, illiquide Positionen) behalten die zuletzt eingegebene Bewertung, bis du eine neue erfasst. Du kannst sie manuell, per Einfügen oder per CSV-Import in dem Rhythmus aktualisieren, der für dich sinnvoll ist – vierteljährliche NAVs, jährliche Gutachten, monatliche Checkpoints.
Jeder Vermögenswert hat seinen eigenen Preisverlauf, den du selbst steuerst. Für alles ohne öffentliche Kursnotierung — Private Equity, Immobilien, Sammlerstücke, geschlossene Fonds, Kunst, Uhren, eine Startup-Beteiligung — füge es als eigenen Vermögenswert hinzu und pflege die Bewertungen ein: manuell, per eingefügter Preistabelle oder CSV-Import.
Sobald eine Preisreihe existiert, verhält sich der Vermögenswert wie jede börsengehandelte Position: Einstandswert, zeitgewichtete Rendite, geldgewichtete Rendite, FX-Attribution und Yield-on-Cost funktionieren genauso. Dem eigenen Vermögenswert kannst du außerdem eigene Dividenden, Mieten, Ausschüttungen oder Ausgaben zuordnen.
Für Positionen, die du nur periodisch neu bewertest (z. B. vierteljährliche NAV-Kontoauszüge eines Fonds), trägst du einfach die Bewertungsstichtage ein, die du hast — Capitally schreibt den letzten Wert bis zur nächsten Aktualisierung fort oder interpoliert zwischen den Werten.
Custom-Assets haben eine vom Nutzer kontrollierte Bewertungskurve — gib eine Bewertung, eine Handvoll oder eine vollständige Preisreihe ein, in der Währung, in der du gezahlt hast. Capitally führt die letzte Bewertung fort, bis die nächste Aktualisierung erfolgt, und rechnet alles in deine Basiswährung um, damit es in der Portfolio-Übersicht konsistent erscheint.
Du kannst Bewertungen einzeln in der Benutzeroberfläche hinzufügen oder eine Preistabelle einfügen bzw. importieren, wenn du eine längere Historie hast (Broker-Exporte, Gutachten, Daten aus früheren Trackern). Erträge und Ausgaben zum Asset (Miete, Instandhaltung, Verwahrgebühren) werden getrennt von den Bewertungen erfasst und fließen in die geldgewichtete Rendite (MWR) ein.
Anleitungen: Immobilien tracken und Sammlerstücke tracken.
Nicht für einzelne Kennzahlen. Schwellenwert-Benachrichtigungen (z. B. „Informiere mich, wenn AAPL die 200 überschreitet" oder „wenn der Portfolio-Drawdown 10 % übersteigt") würden erfordern, dass die Server von Capitally dein Portfolio in Echtzeit auslesen – was das Ende-zu-Ende-Verschlüsselungsmodell bewusst verhindert. Deine Daten sind für uns nicht lesbar.
Stattdessen kannst du wiederkehrende Zusammenfassungs-Benachrichtigungen einplanen: eine tägliche, wöchentliche oder monatliche Push-Benachrichtigung auf deinem Smartphone oder Desktop mit einer Übersicht deiner Portfolio-Renditen. Wegen der Verschlüsselung können wir sie nicht per E-Mail versenden – dein Gerät berechnet die Performance lokal und zeigt sie als Benachrichtigung an, sodass die Verschlüsselungsgarantie bestehen bleibt.
Zugesagtes Kapital, Eingezahltes Kapital, Nicht abgerufenes Commitment, Abrufquote, DPI (Distributions to Paid-In), RVPI (Residual Value to Paid-In), TVPI (Total Value to Paid-In) sowie detaillierte Cashflows inklusive Zuflüsse, Abflüsse, Gebühren und Erträge. Unter Tracking Private Equity findest du, wie jede Kennzahl berechnet wird, samt eines vollständigen Beispiels zum Lebenszyklus eines LP-Fonds.
Die zeitgewichtete Rendite (TWR) blendet den Effekt aus, wann du Geld eingezahlt oder entnommen hast – nützlich, wenn du deine Strategie beurteilen und mit einem Benchmark vergleichen willst. Die geldgewichtete Rendite (MWR), auch IRR genannt, berücksichtigt das Timing deiner Cashflows – nützlich, wenn du deine tatsächliche Anlegerrendite beurteilen willst, inklusive der Frage, ob dein Timing gestimmt hat.
Ein einfaches Beispiel: Hast du einen ETF gehalten, der bei einem Startsaldo von 1.000 $ (ca. 920 €) 10 % Rendite gebracht hat, aber kurz vor einem Drawdown von 5 % weitere 9.000 $ (ca. 8.280 €) nachgeschossen, bleibt dein TWR positiv (die Strategie hat funktioniert) — dein MWR ist aber in etwa negativ (du hast absolut gesehen Geld verloren, weil das Timing nicht gepasst hat). Beide Werte sind korrekt; sie beantworten unterschiedliche Fragen.
Capitally kann beide Kennzahlen berechnen — für jedes Konto, jede Asset-Klasse und das gesamte Portfolio. Nutze den TWR, um deine Strategie mit dem S&P 500, dem MSCI World oder einer beliebigen benutzerdefinierten Benchmark zu vergleichen. Nutze MWR/IRR, um zu sehen, was das Portfolio tatsächlich für dich geleistet hat — Euro rein, Euro raus. Wechsle direkt im Portfolio-Dashboard zwischen beiden. Die vollständige methodische Aufschlüsselung findest du unter Performance-Messung von Investments.
Beide Raten können zusätzlich mit einer Benchmark diskontiert werden — das ist etwas anderes als ein direkter Vergleich nebeneinander. Diskontiere mit einer Inflationsreihe (VPI), um deine reale Rendite (nach Inflation) zu erhalten; mit dem S&P 500 oder dem MSCI World für dein Alpha; mit der Rendite einer 10-jährigen Staatsanleihe für deine Prämie über einen nahezu risikofreien Zins. Die Diskontierung wird einheitlich auf TWR, IRR und ROI angewendet, sodass sich alle drei gemeinsam von „nominal" zu „real" bzw. „überschüssig" verschieben. Die Mechanik dahinter findest du unter Diskontieren mit einer Benchmark.
Capitally unterstützt sechs Methoden zur Ermittlung der Anschaffungskosten: FIFO (first-in, first-out), LIFO (last-in, first-out), HICO (höchste Kosten zuerst), LOCO (niedrigste Kosten zuerst), manuelle Auswahl einzelner Positionen sowie Durchschnittliche Anschaffungskosten (ACB) mit Pooling wahlweise auf Asset- oder Asset+Konto-Ebene. Du kannst die Methode pro Projekt, pro Konto, pro Asset oder pro Position festlegen — die spezifischste Einstellung setzt sich durch. Alle Details und durchgerechnete Beispiele findest du unter Anschaffungskostenmethoden.
Die manuelle Auswahl einzelner Positionen ist die Grundlage für Tax-Loss-Harvesting: Wenn du eine Position teilweise verkaufst, kannst du in Capitally auswählen, welche Lots geschlossen werden sollen, siehst den realisierten Gewinn oder Verlust für jede Kombination und die verbleibenden Anschaffungskosten werden entsprechend aktualisiert. Die Auswahl fließt in den länderspezifischen Kapitalertragsbericht ein, sodass das Steuerdokument die tatsächlich geschlossenen Lots widerspiegelt.
Die Anschaffungskosten werden in mehreren Währungen in der jeweiligen Handelswährung geführt. So sehen grenzüberschreitend anlegende Investoren sowohl den realisierten Gewinn in Lokalwährung (wie ihn der Broker meldet) als auch den realisierten Gewinn in der Basiswährung (worauf es dem heimischen Finanzamt ankommt). Integrierte Steuer-Voreinstellungen für Kanada, Großbritannien, Deutschland und weitere Länder wählen automatisch die passende Methode aus — für Großbritannien etwa ACB mit Section-104-Pool sowie Same-Day- und 30-Day-Matching.
Ja. Da Capitally Optionspreise modelliert, statt sie tickweise von einer Börse abzurufen, kannst du ein eigenes Asset erstellen, ihm Optionen zuordnen und Capitally den fairen Wert sowie die Griechen (Delta, Theta, Gamma, Vega, Rho) aus dessen Preisverlauf berechnen lassen. Das funktioniert auch für Optionen, die an keiner Börse gehandelt werden.
Capitally verwendet theoretische Modelle mit historischer Volatilität, langfristigen Dividendenrendite-Durchschnittswerten und einem konfigurierbaren risikofreien Zinssatz. Marktpreise können aufgrund von intraday Volatilitätsschwankungen, Ungleichgewichten zwischen Angebot und Nachfrage oder Bid-Ask-Spreads abweichen. Das Ziel ist eine konsistente Portfolio-Analyse auf Portfolioebene – keine Echtzeit-Replikation der Broker-Kurse.
Interactive Brokers (IBKR), Schwab und Swissquote werden derzeit nativ für den Options-Import unterstützt, einschließlich Multi-Leg-Trades, Zuteilungen, Ausübungen und angepasster Basispreise. Manuelle Eingabe funktioniert für jeden Broker, und der flexible Importer lässt sich auf jeden CSV- oder XLS-Export konfigurieren.
Wenn du Optionen bei einem Broker handelst, dessen Format nicht nativ unterstützt wird, schick eine Beispieldatei an support@mycapitally.com, und wir nehmen es priorisiert auf. Selbstgebaute Importer sind ebenfalls möglich, wenn du die volle Kontrolle über das Spalten-Mapping haben möchtest.
Capitally trackt Margin-Anforderungen für verkaufte Optionen und Short-Positionen. Du kannst die Margin-Prozentsätze in den Einstellungen anpassen, um sie an die Anforderungen deines Brokers anzupassen. Der Wert der Margin-Anforderung zeigt den Mindest-Marktwert des Portfolios, der benötigt wird, um deine Verpflichtungen zu decken. Bei verkauften Optionen wird der Marktwert des zugrunde liegenden Assets mit dem Prozentsatz multipliziert.
Ja. Jeder Optionskontrakt erscheint als Tranche unter dem zugrunde liegenden Asset – Apple-Optionen stehen neben deinen Apple-Aktien-Tranchen, mit Basispreis, Verfall, Kontraktanzahl und aktuellen Greeks pro Leg. Die Ansicht auf Positionsebene fasst Aktien und Optionen zu einem einzigen Delta-adjustierten Exposure zusammen.
Für aktiven Optionshandel aktiviere den eigenen Tab Optionen in den Einstellungen: Er bietet eine Ansicht pro Strategie (Covered Calls, Spreads, Multi-Leg-Strukturen), ohne das konsolidierte Gesamtbild aus Aktien und Optionen auf der Haupt-Portfolio-Seite zu verlieren. Auf der Feature-Seite zu Aktienoptionen findest du einen Überblick darüber, was getrackt wird.
Ja. Wenn ein Aktiensplit stattfindet, passt Capitally automatisch sowohl die Menge als auch den Ausübungspreis deiner Optionskontrakte entsprechend an. Beim Import von Transaktionen werden zudem sowohl angepasste als auch nicht angepasste Ausübungspreise korrekt verarbeitet.
Das Tracking von Aktienoptionen ist im Captain-Tarif enthalten – zusammen mit Private Equity (DPI / TVPI), wertbasierter Preisgestaltung für Verwaltete Konten, Tranchen-Gruppen und unbegrenzten Projekten. Alle Tarife starten mit einer 14-tägigen kostenlosen Testphase – keine Kreditkarte erforderlich. Auf der Feature-Seite zu Aktienoptionen siehst du, was alles getrackt wird.
Ja. Jeder Optionskontrakt hat eigene Greeks – Delta, Theta, Gamma, Vega und Rho –, die aus dem Kurs des Basiswerts, dem Basispreis und dem Verfallsdatum des Kontrakts, der historischen Volatilität, der langfristigen Dividendenrendite und einem konfigurierbaren risikofreien Zinssatz berechnet werden. Das Portfolio aggregiert das Exposure über Aktien und Optionen hinweg.
Die Greeks sind auf Kontraktebene (je Option), auf Strategieebene (Covered Call, Vertical Spread, Iron Condor usw.), auf Ebene des Basiswerts (alle Kontrakte auf AAPL zusammen mit der AAPL-Aktienposition) und auf Portfolioebene (gesamtes Exposure über alle Positionen) einsehbar.
Da Capitally Optionspreise modelliert, anstatt sie von einer Börse abzurufen, bleiben die Greeks über die Zeit konsistent und funktionieren auch bei illiquiden Kontrakten oder Optionen auf benutzerdefinierte Basiswerte – nützlich für Privatanleger, die mehrbeinige Strategien aufbauen und eine konsolidierte Übersicht über Theta-Decay, Gamma-Risiko und Netto-Delta wünschen. Eine Übersicht findest du auf der Funktionsseite für Aktienoptionen.
Deine Finanzdaten werden auf deinem Gerät Ende-zu-Ende mit AES-GCM verschlüsselt, mit einem Schlüssel, der von deinem Passwort abgeleitet wird — Capitally selbst kann sie nicht entschlüsseln. Wir verbinden uns auch nie mit deinem Broker oder deiner Bank: kein Plaid, kein Yodlee, kein Open-Banking-Aggregator, keine geteilten Zugangsdaten. Sollte unsere Datenbank jemals kompromittiert werden, wären die extrahierten Daten unlesbar.
Der CSV-basierte Import ist außerdem genauer als die Synchronisation über Aggregatoren. Broker-Exporte reichen meist bis zum Tag der Depoteröffnung zurück und enthalten Kapitalmaßnahmen, Dividenden-Reinvestitionen und FX-Umrechnungen, die Aggregatoren häufig auslassen — so bleibt der Einstandswert nachvollziehbar und die Renditen spiegeln den tatsächlichen Haltezeitraum wider.
Wir verkaufen keine Finanzdaten, Verhaltensmuster oder andere personenbezogene Informationen. Produktanalysen beschränken sich auf Feature-Nutzung und Performance, sind abschaltbar und enthalten niemals die Größe oder den Wert deiner Investments.
Alle Server und Datenbanken stehen in EU-Rechenzentren, mit TLS während der Übertragung, Verschlüsselung im Ruhezustand und bewährten Sicherheitspraktiken zusätzlich zur nutzerspezifischen Verschlüsselung. Export und dauerhafte Löschung sind Ein-Klick-Operationen in der App — ohne E-Mail-Anfrage.
Das vollständige Verschlüsselungsmodell — inklusive PBKDF2-Schlüsselableitung, RSA-OAEP-Schlüssel-Wrapping und wie die Multi-Device-Synchronisation Zero-Knowledge bleibt — findest du im Leitfaden zur Datensicherheit.
Ja. Du kannst einen gefilterten Ausschnitt deines Portfolios exportieren – ausgewählte Positionen, Konten oder Transaktionen – als CSV, Excel oder im JSON-Format von Capitally. Der JSON-Export enthält auch die zugrunde liegenden Vermögenswerte und Konten und kann in ein separates Capitally-Konto reimportiert werden, was praktisch ist, wenn auch ein Berater oder Steuerberater Capitally nutzt.
Ein Live-Sharing mit Lesezugriff auf einen Portfolio-Ausschnitt steht auf der Roadmap. Bis dahin sind Exporte der datenschutzfreundliche Weg: Du entscheidest genau, was den verschlüsselten Speicher verlässt und in welchem Format.
Nein. Capitally verbindet sich niemals über Plaid, Yodlee oder einen anderen Open-Banking-Aggregator mit deiner Bank oder deinem Broker – Zugangsdaten zu Depot und Bankkonto bleiben bei dir. Kein geteiltes Passwort, kein Read-only-API-Token, kein Dritter im Datenpfad. Siehe Datensicherheit für das vollständige Verschlüsselungs- und Hosting-Modell.
Der Import erfolgt über CSV, Excel, Einfügen aus einer Tabelle oder manuelle Erfassung. Die meisten großen Broker – Interactive Brokers, Degiro, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken, XTB und viele weitere – haben native CSV-Voreinstellungen, sodass der erste Import meist nur ein einziger Datei-Upload ist. Für Broker ohne Voreinstellung ordnet der flexible Importer die Spalten dem Transaktionsmodell von Capitally spontan zu.
Es gibt außerdem einen Präzisionsvorteil. Aggregatoren zeigen in der Regel nur aktuelle Salden oder Transaktionen der letzten rund 3 Monate – den vollständigen Konto Verlauf machen sie selten sichtbar. Broker-CSV-Exporte reichen meist bis zum Tag der Depoteröffnung zurück und enthalten die Ereignisse, die die Anschaffungskosten verändern: Kapitalmaßnahmen, Dividendenreinvestitionen (DRIP), Einlagen und Auszahlungen, FX-Umrechnungen. Mit diesen Details intakt werden Renditen korrekt über den tatsächlichen Haltezeitraum berechnet, die Anschaffungskosten sind Position für Position nachvollziehbar, und die Daten sind bereit für die Steuererklärung – nicht nur für ein Dashboard. Die manuelle Erfassung bewahrt dieselbe Genauigkeit für Vermögenswerte, für die es überhaupt keinen Broker-Feed gibt.
Der Kompromiss: Es gibt keine automatische Synchronisierung, also ist der Import eines neuen Monats eine bewusste Aktion, die du ausführst, und nichts, was still im Hintergrund passiert. Das passt zu erfahrenen Privatanlegern und vermögenden Anlegern, die Datenschutz und die Datentiefe wollen, die ein Drittanbieter-Feed nicht liefern kann – aber nicht zu jemandem, der ausdrücklich ein Ein-Klick-Aggregator-Dashboard möchte.
Ja. Capitally wird unter Einhaltung der DSGVO entwickelt und betrieben. Server und Datenbanken stehen in EU-Rechenzentren, und die zugrundeliegenden Portfoliodaten werden auf deinem Gerät Ende-zu-Ende mit AES-GCM verschlüsselt — Capitally selbst kann sie nicht lesen. Die DSGVO-Grundsätze der Datenminimierung und Zweckbindung werden damit auf kryptografischer Ebene durchgesetzt und nicht nur auf Richtlinienebene.
Exportieren und endgültiges Löschen sind Ein-Klick-Aktionen direkt in der App — ganz ohne E-Mail oder Support-Ticket. Der Export umfasst alle deine Portfoliodaten, die auf deinem Gerät entschlüsselt und dann als CSV, Excel oder JSON gespeichert werden. Beim Löschen werden der verschlüsselte Speicher und die zugehörigen Metadaten unwiderruflich entfernt.
Wir übertragen keine personenbezogenen Daten außerhalb der EU, verkaufen oder vermieten sie nicht und setzen keine Werbe-Tracker von Drittanbietern in der App ein. Details zum Verschlüsselungsmodell findest du unter Datensicherheit, den vollständigen Rechtstext in der Datenschutzerklärung.