Recensione Sharesight: Capitally è la migliore alternativa?

Il panorama degli investimenti moderno è più complesso che mai. L'investitore di oggi spesso non detiene solo azioni ed ETF: il suo portafoglio è un mix diversificato di asset che può includere immobili, Private Equity, criptovalute, fondi gestiti e persino collezionabili. La sfida principale è trovare un unico portfolio tracker affidabile per gestire tutti gli investimenti in un unico posto. Uno strumento efficace dovrebbe aiutarti a prendere decisioni consapevoli nel tuo percorso verso l'indipendenza finanziaria.

Sharesight è da tempo una scelta consolidata, con una solida reputazione come piattaforma di monitoraggio del portafoglio. Ma man mano che i portafogli si diversificano, molti investitori cercano una valida alternativa a Sharesight, capace di gestire questa complessità. Questa recensione di Sharesight analizzerà se è ancora il miglior portfolio tracker per le tue esigenze.

Ecco Capitally, una piattaforma moderna pensata per l'investitore con un portafoglio globale e multi-asset, che vuole un controllo granulare e la massima privacy dei dati. Scopriremo se è la soluzione giusta per gestire i tuoi investimenti.

Dashboard di SharesightDashboard di Capitally

Confronto rapido: Capitally vs. Sharesight

Entrambe le piattaforme sono un ottimo strumento per monitorare i tuoi investimenti e condividono una solida base di funzionalità essenziali. Come portfolio tracker completi, offrono entrambi un piano gratuito per iniziare e report di performance dettagliati per valutare l'andamento del portafoglio. Entrambi gestiscono il tracker dei dividendi in modo automatizzato, incluso il supporto per il reinvestimento dei dividendi (DRIP). Entrambi offrono agli investitori un maggiore controllo sui propri dati e, grazie all'importazione prevalentemente manuale delle transazioni, sono entrambi fonti affidabili per il calcolo delle plusvalenze — con supporto fiscale integrato.

Le differenze riguardano la filosofia di fondo, l'approccio alla privacy e la flessibilità nella gestione di asset non tradizionali.

Approfondimento: le filosofie di base

L'approccio di Sharesight: il «imposta e dimentica» per mercati e broker selezionati Sharesight offre un'automazione significativa per broker e mercati selezionati (soprattutto Australia e Nuova Zelanda). Può sincronizzarsi con alcuni broker, traccia automaticamente i pagamenti dei dividendi e le azioni societarie per i titoli quotati, e fornisce report fiscali affidabili per alcuni paesi. Questo lo rende uno strumento popolare tra gli investitori che vogliono monitorare il proprio portafoglio di mercati pubblici con il minimo sforzo — a patto di non allontanarsi troppo dagli indici supportati.

L'approccio di Capitally: il «centro di controllo attivo» Capitally è costruito sulla filosofia del controllo e della flessibilità dell'utente. Presuppone che chi lo usa abbia un portafoglio complesso e voglia essere attivamente coinvolto nella gestione dei propri dati. Mette a disposizione gli strumenti per monitorare qualsiasi asset, importare da qualsiasi fonte e analizzare i dati nel modo che preferisci — mettendoti saldamente al posto di guida.

Schermata asset di SharesightSchermata asset di Capitally

Monitoraggio di asset e passività: il fattore decisivo per i portafogli diversificati

Sharesight supporta molto bene il monitoraggio di asset quotati come azioni, ETF e fondi gestiti. Pur consentendo di creare un investimento personalizzato per rappresentare asset come gli immobili, questo tracciamento è interamente manuale e questi asset vengono trattati in modo diverso rispetto a quelli integrati. Soprattutto, Sharesight non supporta il monitoraggio delle passività, quindi non è possibile avere un quadro completo del proprio patrimonio netto.

Capitally è progettato fin dalle fondamenta per «monitorare qualsiasi cosa». Tratta immobili, Private Equity, arte e Prestiti P2P con la stessa importanza delle azioni. Inoltre, Capitally supporta pienamente le passività. Puoi monitorare un mutuo su un immobile, tenere traccia dei prestiti e persino rappresentare posizioni short da un'operazione di trading, per conoscere la tua reale situazione finanziaria. Per chi fa trading di opzioni, Capitally offre anche un monitoraggio completo con analisi delle greche e riconoscimento della strategia.

Gestione dei dati: automazione limitata vs. controllo

Importare i dati storici è un primo passo fondamentale. Sharesight sincronizza automaticamente le operazioni con alcuni broker, in particolare per gli utenti australiani, e può elaborare le conferme di acquisto e vendita dalle email. Per più conti titoli si affida a un processo di import CSV. È possibile importare dati personalizzati, ma devono essere formattati in un modo specifico per essere importati.

Capitally punta a darti maggiore controllo sul processo. Si basa interamente sull'importazione manuale delle transazioni dai broker. È disponibile il supporto integrato per più broker, ma il suo importatore è in grado di gestire qualsiasi file CSV, Excel, JSON o XML, permettendoti di mappare i dati sulle proprietà delle transazioni, con logiche e formule complesse se necessario. Questo rende molto più semplice importare uno storico operazioni completo — soprattutto se hai fonti dati personalizzate o broker non supportati. Puoi salvare queste configurazioni per automatizzare le importazioni future, e annullare un'importazione errata con un solo clic.

Privacy e sicurezza: Sharesight è sicuro?

Sharesight utilizza una sicurezza di livello enterprise e dichiara di effettuare regolari audit di sicurezza indipendenti. I dati sono crittografati in transito e a riposo. Questo modello comune è generalmente sicuro, ma si basa sulla fiducia nel team di Sharesight e sui controlli interni per prevenire l'esposizione dei dati. I database centralizzati possono essere bersaglio di attacchi sofisticati e ogni anno si registrano numerose violazioni di dati di alto profilo.

Capitally adotta un approccio diverso con la crittografia end-to-end sul dispositivo. I tuoi dati finanziari vengono crittografati sul tuo dispositivo con una chiave che Capitally non vede mai. Questo modello «zero-knowledge» significa che nemmeno Capitally può accedere ai tuoi dati finanziari, offrendo il massimo livello di privacy e rendendo i dati del tuo portafoglio inaccessibili a chiunque tranne te. Vale la pena sottolineare che, se perdi la password, i tuoi dati andranno persi e nessuno potrà recuperarli — quindi esegui i backup!

Report di SharesightPortfolio explorer di Capitally

Report e analisi: report predefiniti vs. esplorazione rapida

Sharesight offre report solidi, con report predefiniti per il monitoraggio della performance su qualsiasi intervallo di date. Il portafoglio può essere analizzato tramite report dedicati, il cui accesso dipende dal piano di abbonamento. È particolarmente utile in fase di dichiarazione dei redditi, aiutandoti a calcolare le plusvalenze con i metodi FIFO, LIFO o minimizzazione del guadagno. Oltre alla diversificazione per area geografica e settore, ha anche una funzionalità unica per vedere le posizioni sottostanti degli ETF e confrontare l'esposizione agli asset nel portafoglio. Tuttavia, la personalizzazione è limitata e ogni report deve essere configurato da zero.

Capitally offre un'interfaccia altamente reattiva, pensata per l' esplorazione rapida. Pur disponendo di report predefiniti, il suo punto di forza sta nel permetterti di navigare i dati in modo fluido. Per le tasse, Capitally supporta il metodo Average Cost Basis (ACB) — importante per gli investitori canadesi e per le posizioni UK Section 104 — insieme a FIFO, LIFO e altri metodi. Puoi filtrare una vista all'istante, raggruppare, cambiare metriche e grafici senza attendere il caricamento delle pagine. È come una tabella pivot combinata con un grafico pivot potenziato. Questo approccio fluido e interattivo, unito alla possibilità di creare viste personalizzate, consente una comprensione più profonda del portafoglio. Potrebbe richiedere un po' di adattamento, tuttavia, poiché è l'interfaccia di analisi principale per ottenere tutti gli insight che Sharesight fornisce tramite report separati.

Cosa nessuna delle due piattaforme fa

Per essere chiari fin da subito, nessuna delle due piattaforme è uno strumento di trading con indicatori tecnici avanzati come quelli di Morningstar o di un broker. Il loro obiettivo è il monitoraggio della performance e la gestione del portafoglio, non il market timing.

Prezzi

I prezzi di Sharesight seguono un modello a livelli che include un piano gratuito. Tuttavia, questa versione gratuita è limitata a 10 posizioni e non include l'accesso alla maggior parte delle funzionalità di reporting. Per sfruttare appieno il portfolio tracker di Sharesight, è necessario sottoscrivere un abbonamento starter (83 $/anno), investor (216 $/anno) o expert (279 $/anno), senza possibilità di prova gratuita.

Capitally offre due piani a pagamento chiari e semplici — Sailor (80 €/anno) e Navigator (130 €/anno) — e una prova gratuita completa di 14 giorni. Questo ti permette di valutare la piattaforma a fondo con i tuoi dati finanziari reali prima di prendere un impegno.

Conclusione: Capitally è la migliore alternativa a Sharesight?

Quindi, conviene usare Sharesight o la sua alternativa, Capitally?

A chi è rivolto Sharesight? Sharesight è una scelta eccellente per chi ha un portafoglio composto principalmente da azioni quotate, ETF e fondi gestiti in una regione fiscale supportata. Non offre un approccio pratico né una privacy di primo livello, ma per molti potrebbe essere più che sufficiente. È semplicemente un portfolio trackeraffidabile e collaudato, seppur costoso. Molte recensioni degli utenti di Sharesight ne elogiano la semplicità d'uso per questo scopo.

A chi è rivolto Capitally? Capitally è l'alternativa definitiva a Sharesight per chi vuole di più. Se il tuo portafoglio contiene asset alternativi, operi a livello globale, vuoi un controllo granulare, hai delle passività, o consideri la privacy finanziaria non negoziabile, Capitally è fatto per te. È il centro di controllo per l'investitore che vuole una visione completa, sicura e profondamente personale dell'intera propria vita finanziaria.