StockMarketEye sta chiudendo - quali sono le alternative?

StockMarketEye - un portfolio tracker piuttosto popolare ha appena annunciato che chiuderà le operazioni il 26 settembre, lasciando ai propri utenti solo poche settimane per scaricare i dati e trovare un'alternativa.

Sei tra quelli colpiti dalla notizia? È normale sentirsi un po' disorientati su quale alternativa adottare per il monitoraggio investimenti. Ti capisco. Ma come si suol dire, quando una porta si chiude, un'altra si apre. Questa guida si propone di offrire una panoramica obiettiva di cinque strumenti alternativi per monitorare i tuoi investimenti, da valutare mentre cerchi un sostituto. Ogni opzione porta con sé punti di forza e limitazioni specifici. Li analizzerò in ordine alfabetico:

• Capitally si distingue per la capacità di coprire qualsiasi portafoglio e per l'attenzione alla privacy.
• Kubera offre un'esperienza sorprendentemente semplice e intuitiva.
• Il progetto open-source Portfolio-performance offre agli utenti avanzati un controllo senza pari, gratuitamente.
• Stock Rover garantisce un accesso impareggiabile ai fondamentali e ai grafici delle azioni americane.
• E Sharesight è probabilmente il leader quando si parla di report fiscali dettagliati.

Capire le tue esigenze di gestione del portafoglio

Prima di andare avanti, è fondamentale che tu abbia ben chiaro cosa tu ti aspetti da un portfolio tracker. Dipende tutto dal tipo di investitore che sei. Costruisci il tuo portafoglio azionario o investi passivamente in ETF? Sei un investitore del tipo «imposta e dimentica» o preferisci un approccio più attivo? Sei concentrato sui mercati americani o investi a livello globale? Quanto sono importanti per te la privacy e la crittografia? Porti queste domande con te aiuterà a individuare il compagno di investimento più adatto al prossimo passo del tuo percorso finanziario.

Non esiste uno strumento universale adatto a tutti, e probabilmente non ne esisterà mai uno. Per questo è importante scegliere e concentrarsi sui requisiti che contano davvero per te, ignorando quelli che non ti riguardano. Ecco la checklist che ho usato per valutare tutti gli strumenti:

1. Interfaccia utente: Include sia gli aspetti funzionali che estetici — l'esperienza d'uso complessiva.
2. Supporto alle transazioni storiche: Indispensabile per chi cerca precisione o deve fare la dichiarazione dei redditi. Se ti basta una panoramica generale, tracciare ogni singolo dettaglio potrebbe essere eccessivo.
3. Monitoraggio del mercato azionario: Il monitoraggio in tempo reale delle azioni, dei dividendi e degli split è fondamentale.
4. Monitoraggio di altri componenti del patrimonio: Spesso possediamo molto più di qualche azione — immobili, fondi pensione e altro ancora. Se vuoi davvero capire la tua situazione finanziaria, dovrai tenere sotto controllo anche questi asset.
5. Gestione di più conti: Poter consolidare e monitorare più conti in un unico posto è prezioso per chi gestisce investimenti su piattaforme diverse.
6. Organizzazione dei conti: Le funzionalità che permettono di organizzare conti, portafogli e asset facilitano la navigazione e consentono confronti significativi.
7. Supporto multi-valuta: Indispensabile per gli investitori globali: la possibilità di gestire transazioni in valute diverse e cambiarle in qualsiasi momento.
8. Report sulla performance chiari e intuitivi: Report dettagliati, personalizzabili e facili da leggere sono fondamentali per comprendere le metriche di rendimento.
9. Supporto ai benchmark: La possibilità di confrontare la tua performance con un benchmark noto aiuta a contestualizzare i tuoi risultati.
10. Gestione fiscale: Se ogni anno devi dichiarare i tuoi investimenti — o almeno essere pronto a farlo — avere una fonte di dati affidabile è essenziale.
11. Importazione delle transazioni: Senza transazioni non c'è nulla da monitorare. Una funzione di import CSV facile da usare — da broker, da un'altra app o da un foglio Excel — è imprescindibile.
12. Manutenzione minima richiesta: Siamo tutti occupati, e tenere un registro dettagliato dei propri investimenti difficilmente è in cima alla lista delle priorità.
13. Privacy e crittografia dei dati: È importante per te che uno strumento rispetti la tua privacy e che sia trasparente su come lo fa?
14. Report sulla diversificazione del portafoglio: Utili per gestire i rischi e migliorare i rendimenti.
15. Indicatori tecnici grafici: Funzionalità come SMA, EMA, ecc., sono importanti per chi costruisce il proprio portafoglio azionario e fa analisi tecnica.
16. Fondamentali azionari: L'accesso ai dati fondamentali delle azioni è essenziale per chi costruisce il proprio portafoglio e investe sulla base dei fondamentali.
17. Watchlist e avvisi di prezzo: Un'altra funzionalità chiave per chi gestisce in autonomia il proprio portafoglio azionario e vuole tenere d'occhio specifiche azioni.
18. Prezzi: Il costo deve offrire valore reale — funzionalità proporzionate ai piani tariffari.

Per rendere il confronto più leggibile, ho valutato quanto ogni strumento soddisfa i requisiti usando una scala di emoji:

• ❌ Non soddisfa il requisito
• 🤏 Non ideale — richiede lavoro aggiuntivo o compromessi
• ✅ Soddisfa il requisito
• ⭐ Il migliore della categoria (uno solo per requisito)

Capitally - il migliore per portafogli diversificati e multi-valuta

Capitally è un nuovo arrivato, ma è già un portfolio tracker piuttosto solido, con un'interfaccia moderna e originale che invita all'esplorazione. Il potente supporto multi-valuta e la capacità di monitorare quasi qualsiasi tipo di asset lo rendono perfetto per gli investitori internazionali e per chi ha portafogli diversificati. Questo richiede un approccio più pratico, ma non è un problema per chi vuole avere il pieno controllo e ama esplorare. In compenso, è probabilmente l'unico strumento finanziario che offre la crittografia end-to-end.

Vediamo come soddisfa i requisiti:

1. ✅ Interfaccia utente: Capitally ha un'interfaccia moderna e originale, pensata per l'esplorazione. La web app funziona perfettamente sia su desktop che su mobile e può essere aggiunta alla schermata principale come una normale app. Funziona anche offline.
2. ⭐ Supporto transazioni storiche: In base al livello di dettaglio richiesto, gli utenti possono scegliere tra l'inserimento completo delle transazioni storiche o semplicemente i saldi conto.
3. ✅ Monitoraggio dei mercati azionari: Capitally offre il monitoraggio globale di azioni, ETF e criptovalute, inclusi dividendi e operazioni di split.
4. ⭐ Monitoraggio di altri componenti del patrimonio: È possibile monitorare qualsiasi asset di valore, tra cui immobiliare, collezionabili o fondi chiusi, con la stessa logica usata per le azioni. Sono supportati prezzi di mercato, titoli a reddito fisso e qualsiasi altro tipo di transazione.
5. ⭐ Monitoraggio di più conti: L'app supporta un numero illimitato di conti, permettendo persino di monitorare lo stesso asset su più conti contemporaneamente.
6. ⭐ Organizzazione dei conti: Puoi organizzare liberamente asset, conti e persino transazioni tramite tag gerarchici.
7. ✅ Supporto multi-valuta: Capitally offre un supporto multi-valuta avanzato, che consente di usare valute miste per transazioni, prezzi di mercato, commissioni e report.
8. ⭐ Report di performance intuitivi: Sono disponibili report di performance predefiniti per un'esplorazione rapida, incluse metriche puntuali nel tempo.
9. ⭐ Supporto benchmark: Qualsiasi asset o indice, inclusi quelli personalizzati, può essere usato come benchmark. È possibile usare come benchmark anche una parte o l'intero portafoglio.
10. ✅ Gestione fiscale: Capitally include il supporto nativo per il calcolo del Capital Gains Tax per alcuni paesi, ma soprattutto consente di personalizzare la propria logica di gestione fiscale.
11. ✅ Importazione delle transazioni: Capitally supporta l'importazione di transazioni da qualsiasi file CSV tramite un'interfaccia robusta di abbinamento colonne. Include inoltre il supporto integrato per le transazioni esportate da StockMarketEye (insieme ad altre app e broker).
12. 🤏 Manutenzione minima richiesta: È necessario aggiornare manualmente le transazioni e i saldi ogni volta che si compra o si vende, ma i modelli di importazione personalizzati rendono il processo rapido e semplice.
13. ✅ Privacy e crittografia dei dati: Capitally prende sul serio la privacy grazie alla crittografia end-to-end. I tuoi dati finanziari restano accessibili solo a te e non vengono mai instradati né trattati da terze parti.
14. ⭐ Report sulla diversificazione del portafoglio: Gli asset quotati sui mercati vengono categorizzati automaticamente per aree geografiche, settori e categorie. Un aspetto piuttosto unico è che puoi modificare qualsiasi categoria e assegnarla ai tuoi asset personalizzati.
15. ❌ Indicatori tecnici dei grafici: Non disponibili.
16. ❌ Fondamentali azionari: Non disponibili.
17. ❌ Watchlist e avvisi di prezzo: Non disponibili.
18. ✅ Prezzo: Disponibile a 80 $ l'anno (circa 74 €), con tutte le funzionalità incluse e una prova gratuita di 14 giorni.

Kubera - ideale per chi vuole gestire il patrimonio senza pensieri

Kubera si distingue per la sua interfaccia moderna e intuitiva, che offre un'esperienza d'uso semplice senza farti sentire sopraffatto. È una scelta eccellente per chi mette al primo posto la facilità d'uso e un design pulito. Kubera è pensato per chi vuole monitorare i saldi dei propri conti e tenere traccia di azioni globali, ETF e criptovalute, senza addentrarsi nelle transazioni storiche. Nonostante la sua semplicità, Kubera offre report sulla performance intuitivi e opzioni di diversificazione del portafoglio, ma non potrai mai visualizzare dati precedenti alla data di iscrizione.

Vediamo come risponde ai requisiti:

1. ⭐ Interfaccia utente: Kubera offre un'interfaccia semplice, moderna e intuitiva con opzioni di inserimento dati facili da usare. Include un'applicazione web con una versione mobile in sola lettura.
2. ❌ Supporto alle transazioni storiche: Kubera non supporta il tracciamento dello storico delle transazioni. Monitora solo i saldi dei conti a partire dalla data di iscrizione.
3. ✅ Monitoraggio dei mercati azionari: Supporta il monitoraggio globale di azioni, ETF e criptovalute, inclusi dividendi e frazionamenti.
4. 🤏 Monitoraggio di altri componenti del patrimonio: Puoi monitorare altre forme di patrimonio come immobiliare e collezionabili, ma limitatamente al loro valore.
5. ✅ Monitoraggio di più conti: Kubera consente di monitorare i saldi degli asset su conti separati.
6. ✅ Organizzazione dei conti: Offre una categorizzazione dei conti semplice e intuitiva (anche se non supporta strutture ad albero annidate).
7. ✅ Supporto multi-valuta: Kubera supporta il monitoraggio e la visualizzazione degli asset in più valute.
8. ✅ Report di performance intuitivi: Permette di creare un dashboard personalizzabile e facile da usare con report di performance e obiettivi opzionali (ad esempio per le allocazioni).
9. ✅ Supporto ai benchmark: Puoi confrontare il tuo rendimento con un elenco di benchmark predefiniti.
10. ❌ Gestione fiscale: Kubera non è adatto alla reportistica fiscale, poiché non fornisce uno storico completo delle transazioni (anche se è possibile registrare il costo di carico).
11. 🤏 Importazione transazioni: Gli utenti possono aggiornare manualmente il saldo del conto oppure utilizzare un'integrazione di terze parti per aggiornare i saldi in modo automatico — ma questo richiede di condividere le credenziali di accesso. È semplice e senza complicazioni, ma tieni presente che il monitoraggio parte dal momento dell'iscrizione e potrebbero esserci lacune se il conto viene scollegato o non viene aggiornato in tempo.
12. ⭐ Manutenzione minima richiesta: Se non hai problemi con le implicazioni sulla privacy del collegamento dei tuoi conti tramite Plaid e tutti i tuoi conti sono supportati, puoi semplicemente attivarlo e tornare di tanto in tanto a controllare i risultati.
13. ❌ Privacy e crittografia dei dati: I tuoi dati possono essere condivisi con terze parti durante l'uso delle importazioni automatiche e non sono cifrati end-to-end. L'app carica tracker di terze parti.
14. ✅ Report di diversificazione del portafoglio: Sì, Kubera supporta i report di diversificazione del portafoglio.
15. ❌ Indicatori tecnici grafici: Non disponibile.
16. ❌ Fondamentali azionari: Non disponibile.
17. ❌ Watchlist e avvisi di prezzo: Non disponibile.
18. 🤏 Prezzi: Kubera costa 150 $/anno (circa 140 €) con una tariffa di 1 $ per una prova di 14 giorni.

Portfolio-Performance - il migliore open-source

Portfolio-Performance è un portfolio tracker gratuito e open-source che mette al primo posto la privacy, poiché i tuoi dati non lasciano mai il tuo dispositivo. È la scelta ideale per gli utenti avanzati che apprezzano un alto livello di controllo e personalizzazione, insieme a una vasta gamma di funzionalità. Tuttavia, per via della necessità di inserire manualmente i dati di mercato e della gestione complessivamente manuale, potrebbe non essere la soluzione più adatta per i principianti o per chi preferisce un'esperienza semplice e immediata.

Vediamo più da vicino cosa offre Portfolio-Performance:

1. 🤏 Interfaccia utente: L'interfaccia può sembrare datata e difficile da usare, soprattutto per i nuovi utenti, poiché molte operazioni devono essere gestite manualmente.
2. ✅ Supporto alle transazioni storiche: Sì, Portfolio-Performance supporta le transazioni storiche.
3. 🤏 Monitoraggio dei mercati finanziari: Supporta il monitoraggio globale di azioni, ETF e criptovalute, inclusi dividendi e frazionamenti. Dovrai però fornire i tuoi dati utilizzando fonti gratuite come Yahoo o tecniche di scraping, oppure fonti dati a pagamento come AlphaVantage.
4. 🤏 Monitoraggio di altri componenti del patrimonio: Sebbene non sia supportato direttamente, puoi monitorare qualsiasi simbolo personalizzato insieme ai prezzi e allo storico delle transazioni.
5. ✅ Monitoraggio di più conti: Sì, Portfolio-performance supporta il monitoraggio di più conti.
6. ⭐ Organizzazione dei conti: Hai la libertà di creare le tue tassonomie personalizzate.
7. ✅ Supporto multi-valuta: Consente di monitorare e visualizzare le transazioni in valute diverse.
8. 🤏 Report sulla performance facili da usare: Sono disponibili report avanzati, anche se piuttosto complessi. Personalmente ho rinunciato a usarli, ma ho visto dashboard con report molto completi.
9. ✅ Supporto benchmark: Qualsiasi asset aggiunto al tuo progetto può essere usato come benchmark.
10. ✅ Gestione fiscale: Puoi registrare le imposte pagate sulle transazioni e generare report utili per la dichiarazione dei redditi.
11. ✅ Importazione transazioni: Puoi importare transazioni in blocco usando alcuni modelli predefiniti.
12. ❌ Manutenzione minima richiesta: Come per molti progetti open-source, leggere guide e sperimentare costantemente fa parte dell'esperienza.
13. ⭐ Privacy e crittografia dei dati: Portfolio-performance dà priorità alla tua privacy, garantendo che i dati non lascino mai il tuo dispositivo.
14. ✅ Report sulla diversificazione del portafoglio: Sì, se assegni manualmente gli asset alle tassonomie scelte. Questo ti dà il pieno controllo sul risultato finale.
15. ✅ Indicatori tecnici grafici: Sì, Portfolio-performance supporta EMA, SMA, MACD e altri indicatori.
16. ❌ Fondamentali azionari: Non disponibile.
17. ❌ Watchlist e avvisi di prezzo: Non disponibile.
18. ⭐ Prezzi: Portfolio-performance è completamente gratuito e open-source.

Stock Rover - ideale per chi seleziona singoli titoli

Stock Rover si distingue come piattaforma per gli investitori americani avanzati che costruiscono il proprio portafoglio selezionando singole azioni. Sebbene l'interfaccia possa risultare ostica per i principianti, gli utenti esperti apprezzeranno la varietà di grafici, indicatori tecnici e l'ampia disponibilità di dati fondamentali. Tuttavia, Stock Rover supporta solo USD e azioni & ETF statunitensi, il che ne limita l'utilità per gli investitori internazionali.

Ecco un dettaglio più approfondito di ciò che offre Stock Rover:

1. 🤏 Interfaccia utente: L'interfaccia potrebbe non essere adatta a tutti, soprattutto ai principianti. È pensata per utenti avanzati che sanno già cosa cercano, con una molteplicità di opzioni e menu che può rendere la navigazione difficoltosa.
2. 🤏 Supporto transazioni storiche: Stock Rover supporta solo le transazioni di acquisto e vendita.
3. 🤏 Monitoraggio del mercato azionario: La piattaforma offre il monitoraggio solo per azioni ed ETF statunitensi, inclusi dividendi e frazionamenti.
4. ❌ Monitoraggio di altri componenti del patrimonio: Questa funzionalità non è supportata.
5. 🤏 Gestione di più conti: Pur mancando un supporto diretto per più conti, la piattaforma consente di avere più portafogli.
6. 🤏 Organizzazione dei conti: L'organizzazione è possibile solo raggruppando i propri investimenti in portafogli.
7. ❌ Supporto multi-valuta: Stock Rover supporta solo USD.
8. ✅ Report sulla performance facili da usare: La piattaforma offre grafici completi con fondamentali e numerosi indicatori tecnici. È però necessario sapersi destreggiare tra dati complessi.
9. ✅ Supporto benchmark: Sì
10. ❌ Gestione fiscale: Stock Rover non offre opzioni per registrare le tasse pagate né per generare report fiscali.
11. 🤏 Importazione delle transazioni: È possibile importare solo i saldi correnti del conto tramite un template CSV predefinito o mediante integrazione con terze parti.
12. ✅ Manutenzione minima richiesta: L'app in sé non richiede molto da parte tua, ma non è un tipico tracker del patrimonio — la quantità di lavoro necessaria dipende principalmente dal tuo stile di investimento.
13. 🤏 Privacy e crittografia dei dati: Quando si utilizzano le importazioni automatizzate, i dati vengono condivisi con terze parti e non sono cifrati end-to-end.
14. ✅ Report sulla diversificazione del portafoglio: Sì.
15. ⭐ Indicatori tecnici grafici: Sì, molti.
16. ⭐ Fondamentali azionari: L'unico qui dotato di uno stock screener completo.
17. ⭐ Watchlist e avvisi di prezzo: Sì.
18. ✅ Prezzo: Un piano gratuito limitato e piani a pagamento da 79 $ a 279 $ all'anno, con componenti aggiuntivi opzionali.

Sharesight - il migliore per il report fiscale

Sharesight è uno strumento avanzato, perfetto per chi cerca un monitoraggio dettagliato e funzionalità superiori di report fiscale. Offre il tracciamento di azioni globali, ETF e criptovalute, oltre alla possibilità di monitorare asset personalizzati. Tuttavia, Sharesight eccelle davvero nella reportistica fiscale, con report su misura in base al paese di residenza dell'utente — una funzionalità difficilmente eguagliata dalla concorrenza. Esistono però alcune limitazioni da considerare, come l'organizzazione limitata dei conti, la gestione multivaluta e le opzioni di importazione.

Ecco uno sguardo più dettagliato alle funzionalità di Sharesight:

1. 🤏 Interfaccia utente: L'interfaccia può sembrare un po' datata e richiede molti clic, ma di recente è iniziato un rinnovamento grafico. È disponibile come applicazione web con una versione mobile in sola lettura.
2. ✅ Supporto per le transazioni storiche: Sharesight supporta lo storico completo delle transazioni.
3. ✅ Monitoraggio dei mercati azionari: Offre il tracciamento globale di azioni, ETF e criptovalute, inclusi dividendi e frazionamenti.
4. ✅ Monitoraggio di altri componenti del patrimonio: Gli utenti possono monitorare asset personalizzati come immobili, collezionabili o fondi chiusi, insieme ai relativi prezzi e allo storico delle transazioni.
5. 🤏 Monitoraggio di più conti: Sharesight non separa le transazioni per conto. È possibile invece monitorarle in portafogli separati o utilizzare raggruppamenti personalizzati.
6. ✅ Organizzazione dei conti: È possibile creare più gruppi personalizzati semplici con i piani a pagamento.
7. 🤏 Supporto multivaluta: Piuttosto limitato: ogni portafoglio può avere una sola valuta di riferimento che non può essere modificata. Le transazioni possono tuttavia essere registrate in valute multiple.
8. ✅ Report sulla performance intuitivi: Sebbene la reportistica possa risultare un po' macchinosa, è completa nei piani superiori.
9. ✅ Supporto per i benchmark: I benchmark sono disponibili nei piani a pagamento.
10. ⭐ Gestione fiscale: Sharesight offre probabilmente la migliore reportistica fiscale della categoria, personalizzata in base al paese di residenza dell'utente. Questo significa però che non è possibile modificarla.
11. ✅ Importazione delle transazioni: Dispone di un'importazione dati tabellare limitata ma funzionale. Alcune istituzioni sono supportate con import integrato, e gli aggiornamenti automatici si possono ottenere reindirizzando le email di conferma alla casella di Sharesight.
12. ✅ Manutenzione minima richiesta: Dipende molto dai broker che utilizzi: molti possono essere aggiornati automaticamente. Se hai diversi asset personalizzati, preparati a un discreto lavoro manuale.
13. 🤏 Privacy e crittografia dei dati: I dati non vengono condivisi con terze parti, ma non sono cifrati end-to-end.
14. ✅ Report sulla diversificazione del portafoglio: Disponibile solo nei piani a pagamento superiori.
15. ❌ Indicatori tecnici del grafico: Non disponibile.
16. ❌ Fondamentali delle azioni: Non disponibili.
17. 🤏 Watchlist e alert sui prezzi: Non sono disponibili watchlist, ma gli utenti possono ricevere alert sui prezzi e report settimanali.
18. 🤏 Prezzi: Offre un piano gratuito molto limitato. I piani a pagamento partono da 135 $/anno (circa 125 €) per una versione piuttosto ridotta, fino a 279 $/anno (circa 260 €) per la versione completa (comunque limitata a 10 portafogli e 10 gruppi personalizzati).

Considerazioni finali

Spero che questa guida abbia fatto chiarezza sulle alternative disponibili e offerto un criterio per valutare quale sia la più adatta alle tue esigenze. Non lasciare che la chiusura di StockMarketEye ti scoraggi. Con un po' di ricerca, troverai sicuramente un'alternativa che ti aiuti a riprendere il controllo dei tuoi investimenti e a ottimizzarli al meglio.