Vai oltre il foglio Excel
Tracker del patrimonio per chi detiene molto più di semplici azioni — un'unica vista del patrimonio netto su ogni conto, classe di asset e valuta, con i calcoli che tornano davvero.
Gestire un portafoglio di investimenti diversificato è difficile.
Un'unica schermata con ogni conto, ogni classe di asset, ogni valuta — e i calcoli che tornano davvero.
Servono tre cose che la maggior parte dei tracker ignora: un riepilogo del patrimonio netto che includa passività e liquidità; un monitoraggio multivaluta che separi il guadagno in conto capitale dal guadagno valutario; e un percorso di importazione per ogni broker, exchange e classe di asset — inclusi Private Equity, immobiliare e conti gestiti il cui valore proviene da un rendiconto trimestrale, non da un ticker.
Costruisci il portafoglio investimenti
Tutti gli investimenti in un unico posto
Smetti di riconciliare fogli di calcolo tra broker diversi. Capitally tiene traccia di ogni classe di asset in un unico registro — azioni, ETF, obbligazioni, opzioni, criptovalute, immobiliare, Private Equity, arte, collezionabili, liquidità e passività — su circa 400.000 simboli di mercato e qualsiasi numero di asset personalizzati che puoi definire tu stesso.
La stessa vista si consolida su ogni broker (73 preset inclusi IBKR, Degiro, Fidelity, Schwab, Hargreaves Lansdown, Avanza, Trading 212, eToro, Bossa, XTB e molti altri), 10 exchange di criptovalute e qualsiasi foglio di calcolo che incolli. Aggiungi un nuovo conto e il tuo patrimonio netto si aggiorna — nessuna formula da mantenere, nessun riferimento interrotto.
- Azioni, ETF, criptovalute, obbligazioni e fondiCirca 400.000 simboli di mercato su exchange globali con prezzi in tempo reale — più fondi comuni, fondi del mercato monetario e qualsiasi simbolo personalizzato da aggiungere manualmente.
- Immobiliare e reddito da affittoMonitora il valore degli immobili, i redditi da locazione, le passività del mutuo e le spese di gestione nello stesso registro dei tuoi investimenti liquidi: in questo modo il tuo patrimonio netto rifletterà l'intero quadro della tua situazione finanziaria.
- Private Equity, arte e collezionabiliTraccia gli impegni LP con DPI, RVPI e TVPI; registra arte, vini e collezionabili tramite prezzi basati sul valore — inserisci ogni nuovo rendiconto come aggiornamento NAV e Capitally ricalcola tutto il resto.
- Più broker e portafogli73 preset per broker tra cui Interactive Brokers, Degiro, Fidelity, Schwab, Hargreaves Lansdown, Avanza, Trading 212, eToro, mBank, PKO BP, Bossa e altri — più 10 exchange di criptovalute e qualsiasi CSV personalizzato.
- Valute multipleDetieni e rendiconta in qualsiasi valuta. Il motore di performance separa il guadagno in conto capitale dal guadagno valutario (attribuzione FX), così un USD forte non maschera una posizione debole.
- Commissioni sulle transazioni, costi e tasseOgni commissione e imposta confluisce sia nel prezzo di carico sia nel rendimento al netto delle tasse — inclusi modelli di plusvalenza per 14 giurisdizioni e regimi fiscalmente agevolati (401(k) e Roth 401(k) statunitensi, IKE / IKZE polacchi).
Monitora la performance del portafoglio
Importa da qualsiasi posto - i tuoi dati, a modo tuo
Capitally include 90 fonti di importazione predefinite — 73 preset per broker, 10 preset per exchange di criptovalute e 7 importatori per app e fogli di calcolo — così il percorso dal rendiconto del broker al portafoglio consolidato è una mappatura configurabile una volta sola, non un'operazione ricorrente di pulizia dei fogli di calcolo. CSV personalizzati, incolla diretto da foglio di calcolo e dati storici sui prezzi passano tutti attraverso lo stesso motore di preset: mappa le colonne una volta, reimporta ad ogni nuovo rendiconto.
Capitally non chiede mai la password del broker e non utilizza aggregazioni di credenziali come Plaid — solo il file di importazione viene trasmesso. Quel file porta con sé una cronologia più lunga e dettagliata di qualsiasi aggregatore: gli aggregatori espongono tipicamente solo i saldi attuali o gli ultimi tre mesi di transazioni, mentre un CSV del broker risale solitamente all'apertura del conto e conserva ogni operazione societaria, piano di reinvestimento dei dividendi e conversione FX da cui dipendono il prezzo di carico e il tuo report fiscale.
- 73 preset per broker, 10 exchange di criptovalute, 7 importatori per appPreset di importazione diretta per IBKR, Degiro, Fidelity (incl. 401k e Stock Plan), Schwab, Hargreaves Lansdown, AJ Bell, Barclays, Avanza, Nordnet, Trading 212, eToro, Freedom24, ING, mBank, PKO BP, Bossa, Comdirect, Fineco e decine di altri — nessuna credenziale del broker condivisa, nessun Plaid.
- Configura una volta, automatizza le importazioni futureCrea preset di importazione avanzati con logiche e formule, poi importa i nuovi dati con un solo clic ogni volta. Capitally si adatta al tuo formato dati esistente, eliminando la necessità di pulire manualmente i file prima dell'importazione.
- Rivedi e affina prima di importareVisualizza in anteprima esattamente ciò che verrà importato e apporta correzioni immediate per mantenere il tuo portafoglio accurato e aggiornato.
- Annulla qualsiasi importazione o modificaOgni importazione e ogni modifica possono essere annullate con un solo clic — il registro delle operazioni e lo stato storico rimangono intatti.
- Scegli i prezzi di mercato in tempo reale o inseriscili manualmenteCapitally recupera automaticamente i prezzi aggiornati per la maggior parte dei simboli di mercato, ma puoi anche importare rapidamente o inserire valutazioni manuali per gli asset che lo richiedono.
- Esporta i tuoi dati in qualsiasi momentoEsegui il backup del portafoglio, genera report o condividi i dettagli con il tuo commercialista ogni volta che ne hai bisogno.
Il tuo organizzatore di portafoglio personale
Prendi il controllo totale con il miglior tracker del patrimonio
Capitally ti permette di organizzare un portafoglio multi-broker e multi-entità su tre livelli — conti (con cartelle annidate per strutture personali, societarie, fiduciarie e familiari), asset (categorizzati automaticamente per classe, area geografica e settore con tassonomie modificabili) e singole transazioni (con tag, filtri e raggruppamenti a tua scelta). Ogni vista che crei può essere salvata come segnalibro nel menu principale, così le segmentazioni che usi davvero sono a portata di clic.
Ideale per investitori privati facoltosi che gestiscono il patrimonio su più entità legali e vogliono analizzare gli stessi dati in dieci modi diversi senza ricostruire il report ogni volta.
- Crea cartelle conti a struttura gerarchicaOrganizza i tuoi conti in sottocartelle che rispecchiano il modo in cui gestisci le tue finanze. Navigare, monitorare e confrontare diversi portafogli diventa più semplice — così sai sempre esattamente dove trovare ciò che cerchi.
- Aggiungi tag a conti, asset e transazioni in modo flessibileAggiungi tag personalizzati su tre livelli — conti, asset e transazioni — per filtrare e analizzare i tuoi dati nel dettaglio. Anche i dettagli più piccoli diventano facili da confrontare e monitorare.
- Organizza gli asset per categorie, aree geografiche e settoriGli asset di mercato vengono categorizzati automaticamente per tipo, area geografica e settore. Puoi categorizzare anche quelli personalizzati. Visualizza immediatamente il livello di diversificazione del portafoglio e la tua esposizione.
- Personalizza le categorie in base al tuo stileCapitally non si limita ad adattare i tuoi dati a strutture predefinite — puoi modificare le categorie esistenti o crearne di nuove, assicurando che tutti gli asset importati rispecchino il tuo stile di organizzazione personale.
- Salva e fissa le visualizzazioni preferite come segnalibriFissa le visualizzazioni del portafoglio che usi di più nel menu principale. Accedi alle informazioni chiave all'istante — senza doverle riconfigurare ogni volta.
- Naviga con precisioneUsa il sistema di filtri avanzato per approfondire posizioni specifiche, transazioni o tendenze di performance, così puoi prendere decisioni più informate e più velocemente.
L'unico portfolio tracker in cui i tuoi dati sono solo tuoi
Crittografia end-to-end sul tuo dispositivo — prima che qualsiasi dato lo lasci. Noi non possiamo vedere i tuoi dati, e nessun altro può farlo.
- I tuoi dati vengono crittografati sul tuo dispositivo con una chiave privata, prima che lo lascino
- Questa protezione si aggiunge in più alla crittografia standard in transito e a riposo
- Niente Plaid, niente aggregatori, niente collegamento al broker — incolla un CSV e tieni per te le credenziali
- Esporta tutto in qualsiasi momento — nessun vincolo
- Hosting nell'UE — GDPR by design
- Niente Plaid, niente aggregatori, niente collegamento del broker — incolla un CSV, mantieni le tue credenziali e uno storico più completo di quanto gli aggregatori riescano a recuperare
Decine di funzionalità
- 🌈Tutti i tipi di assetAzioni, ETF, criptovalute, opzioni, immobili, arte — e qualsiasi asset personalizzato a cui puoi attribuire un prezzo.
- 📥Importa da qualsiasi postoImporta da decine di broker, oppure incolla un foglio di calcolo di 10 anni. Transazioni o saldi — scegli tu.
- 💶Multivaluta con cambio FXMonitora e visualizza in qualsiasi valuta. Vedi separatamente il contributo del cambio — guadagno in conto capitale vs guadagno valutario.
- 🧠Analisi di livello professionaleTWR, MWR, IRR, ROI, Yield, Yield on Cost, crescita dei dividendi, analisi dell'esposizione — con metodologia esplicita.
- 🏆Benchmark avanzatiConfronta i tuoi risultati con qualsiasi indice, ETF, asset personalizzato, inflazione o qualunque porzione del tuo portafoglio.
- 🌎Analisi dell'esposizioneVisualizza l'esposizione per area geografica, settore, valuta e qualsiasi categoria personalizzata che hai assegnato.
- 💰Tracker dei dividendiDividendi, affitti, interessi e qualsiasi altro reddito da investimenti. DRIP supportato.
- 🔮Calendario e stime dei proventiVedi i dividendi e i pagamenti di affitto in arrivo — e previsionali con anni di anticipo.
- 🏛️Capital Gains TaxFIFO, costo medio o lotto specifico. Tax-loss harvesting e dichiarazioni di fine anno, con preset per giurisdizione.
- 🏦Passività, obbligazioni e depositiMutui, cedole obbligazionarie, prestiti P2P, depositi — modellati con le loro reali condizioni e tassi.
- 🤹Tracker di stock optionMonitora le stock option con strike, scadenza e greche insieme al resto del tuo portafoglio.
- 👔Tracker di Private EquityImpegni, richiami di capitale, distribuzioni, DPI, RVPI, TVPI — tutto all'interno del tuo portafoglio regolare.
- 🏷️Organizza e filtra come vuoiAnnida conti, tagga transazioni, categorizza asset — poi filtra e raggruppa come preferisci.
- 💄Costruiscilo a modo tuoI tuoi grafici, filtri, periodi temporali, tabelle, importatori, preset fiscali — persino i tuoi menu.
- 🧪Simula scenari di investimentoAvvia un progetto «what-if» per testare una strategia sul tuo storico reale — senza rischi.
- 🥷Crittografia sul dispositivoCrittografato end-to-end prima che i dati lascino il tuo dispositivo — l'unico portfolio tracker che lo fa.
- 🚫Niente pubblicità né tracker di terze partiNessuna condivisione di dati, nessuna sorveglianza — la tua attività resta sul tuo dispositivo.
- 📱Accesso mobile completoMonitora ovunque, su più dispositivi, anche offline.
Amato dagli investitori fai-da-te
Investitori retail evoluti, expat multivaluta e persone con patrimonio elevato — in tutti i continenti.
"Sono davvero felice di far parte dei clienti di Capitally! Adoro il fatto che raggruppi così tante funzionalità in un'interfaccia efficiente. Ogni volta che penso a qualcosa che vorrei fare o a un dato che vorrei avere, trovo sempre il modo di ottenerlo. È incredibile! Ho anche aggiunto un collegamento alla schermata principale del mio iPhone, così posso accedere facilmente a tutti i miei dati anche quando sono fuori casa. Perfetto!"
Frank
France
"Sono davvero impressionato dalla qualità e dalla versatilità dell'app. Mi piace poter personalizzare quasi tutto. Volevo avere una visione di tutti gli asset della mia famiglia in un unico posto e la possibilità di filtrare e organizzare i dati come voglio, il che è fantastico grazie ai tag. Le funzionalità che amo di più sono i tag, i dati IRR, le opzioni di filtraggio e il grafico X-Ray."
Boris
Canada
"Una volta che ci ho preso la mano, è un'ottima app! Soprattutto perché gestisce tutti i miei asset - ne ho provate alcune e non avevano NewConnect, per esempio"
Mateusz
Poland
"Come direttore finanziario di una fondazione non profit, avevo bisogno di una soluzione in grado di gestire il nostro mix di investimenti complesso - dai fondi gestiti all'immobiliare. Le flessibili opzioni di importazione di Capitally hanno reso semplice tenere tutto sotto controllo in un unico posto. Il prezzo accessibile significa che una parte maggiore del nostro budget va alla nostra missione. È esattamente ciò di cui avevamo bisogno per mettere in ordine il monitoraggio dei nostri investimenti."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Volevo solo condividere quanto sia brillante il tuo strumento per gestire gli investimenti. È pensato in modo così completo e la facilità con cui può essere utilizzato è ammirevole. Prima gestivo attivamente i miei investimenti tramite Excel, ma questo aiuta a risparmiare molto tempo e fatica. Sono davvero colpito!"
Kunal Parwani
Singapore
"Adoro adoro ADORO Capitally! Lavoro nel settore Product e apprezzo davvero tantissimo il vostro approccio e che prodotto incredibile è 😊 "
Li T
Australia
"Ho acquistato l'abbonamento per un paio di motivi: 1) il supporto che dai al prodotto... mi è piaciuto che ci tieni davvero; 2) il prodotto ha una solida base e so che migliorerà nel tempo; 3) mi piace l' aspetto della sicurezza dei miei dati"
Drew
USA
"Capitally è uno strumento assolutamente eccellente che ti permette di avere tutti i tuoi investimenti sotto controllo in un colpo d'occhio, grazie a un'interfaccia chiara e ben progettata. Allo stesso tempo, offre possibilità praticamente illimitate di esplorare i dati. Il tutto funziona alla perfezione sia su computer che su smartphone. Come utente, posso contare su un supporto eccellente (grazie!). Apprezzo anche il ritmo di sviluppo e le funzionalità che vengono aggiunte — da quando ho acquistato la licenza, è stata introdotta la possibilità di calcolare le passività fiscali e ho accesso a una versione anticipata del supporto alle Opzioni, qualcosa che nessun'altra soluzione che conosco offre. Lo consiglio assolutamente!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"La funzione X-Ray è «incredibilmente utile» - siete fantastici e capite davvero cosa hanno bisogno gli utenti."
Hemanth
India
"Uso Capitally da novembre 2024 e lo apprezzo ogni giorno di più!"
Frank P.
France
"Capitally è uno strumento eccellente che offre una panoramica completa di tutti i nostri asset, incluse le azioni in tempo reale, l'immobiliare e il Private Equity. Ci fa risparmiare un sacco di tempo e fatica rispetto al monitoraggio manuale di tutto. È facile da usare e intuitivo, con un team di supporto fantastico sempre pronto ad aiutare. Lo consigliamo vivamente a chiunque cerchi un modo efficiente per gestire i propri investimenti."
F3 Capital
Investment Fund
"Ho iniziato a costruire qualcosa di simile per me stesso, una combinazione di Python + Excel, e sono giunto alla conclusione che sarebbe stato più conveniente scegliere una soluzione già pronta"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Sono già impressionato dal prodotto così com'è ora, pur essendo ancora nelle fasi iniziali"
Maarten Bremer
"Mi piace l'interfaccia semplice, l'importazione da DEGIRO ha funzionato molto bene e posso tenere traccia di tutto nel mio portafoglio in modo preciso. Anche il monitoraggio dei dividendi e dei costi del broker funziona bene."
Jamie Schembri
Netherlands
"È la prima app che è riuscita a importare lo storico da tutti i miei conti su più broker. Ora posso finalmente vedere il quadro completo per la prima volta. La consiglio vivamente!"
sebawo
@sebawo
"Non avevo idea di quante scelte di investimento sbagliate avessi fatto prima di Capitally. La dichiarazione dei redditi è molto più semplice ora - mi fa risparmiare ore, e il solo tax-loss harvesting copre l'abbonamento. Quello che adoro è come l'app mi abbia spinto a saperne di più sulle metriche. Questo mi ha aiutato a prendere decisioni finanziarie più intelligenti. Lo strumento è fantastico, e il supporto clienti è ancora meglio!"
Paweł
Poland
"Il mio unico requisito era la crittografia lato client. Questo ha escluso la maggior parte dei tuoi concorrenti, così ho deciso di provare con te e non sono più tornato indietro."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Non solo offre un valore aggiunto concreto attraverso la reportistica fiscale (altri fanno pagare una quota mensile solo per analisi del portafoglio predefinite, senza possibilità di personalizzazione e obbligando comunque l'utente a usare un altro strumento per le tasse), ma eccelle anche nella varietà di integrazioni tra conti, asset e valute."
Steffen Jahnke
"È davvero fantastico. Ho iniziato a investire quest'anno e con Capitally riesco a vedere tutte le informazioni di cui ho bisogno, ed è semplicissimo da usare. Adoro il dashboard e tutto il resto. Un'idea eccellente"
Renan Dias
USA
"Ho trascorso 4 anni a costruire il mio foglio Excel da 16 MB per il monitoraggio del portafoglio. In sole due serate con Capitally, ho replicato tutto e ottenuto analytics ancora migliori! La visualizzazione dei dati è incredibile - puoi analizzare i dati come vuoi. Ma ciò che mi ha davvero sorpreso è stato quando lo sviluppatore ha risolto un problema prima ancora che lo segnalassi. Software e supporto di un altro livello! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally mi ha permesso di abbandonare fogli Excel sovraffollati che avrei dovuto aggiornare manualmente (ma che non aggiornavo mai) per monitorare i miei investimenti, e di passare al semplice colpo d'occhio sui dati, aggiornati automaticamente e pronti per essere analizzati. E questo è solo la punta dell'iceberg di ciò che può offrire"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"La svolta che porta Capitally è un elevatissimo grado di personalizzazione quando si tratta di selezionare gli asset e di registrare le transazioni. Per me il vero vantaggio è la possibilità di registrare le transazioni in una valuta diversa da quella dell'asset. Il mio portafoglio di investimenti si estende su più mercati globali e conti, e i normali portfolio tracker non riconoscono il fatto che potrei acquistare una determinata azione in più valute su conti diversi."
Stuart Davidson
USA
"Ho provato Portfolio Performance, ma l'ho abbandonato più volte a causa di errori nella gestione delle valute, un'importazione troppo macchinosa e soggetta a errori e la mancanza di aggiustamenti automatici per dividendi e split. Capitally fa tutte queste cose per bene e i report sono visivamente curati e veloci."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Al momento ho un abbonamento attivo con un altro strumento, ma so già che non lo rinnoverò.
Capitally porta l'esplorazione dei dati a un livello completamente nuovo, nonostante manchino ancora alcune funzionalità che probabilmente arriveranno nel tempo. Sia come programmatore che come utente, adoro gli strumenti in cui l'intuitività è una priorità assoluta."
Paweł Gajda
Poland
"Una volta che ci ho preso la mano, è un'ottima app! Soprattutto perché gestisce tutti i miei asset - ne ho provate alcune e non avevano NewConnect, per esempio"
Mateusz
Poland
"Sono davvero felice di far parte dei clienti di Capitally! Adoro il fatto che raggruppi così tante funzionalità in un'interfaccia efficiente. Ogni volta che penso a qualcosa che vorrei fare o a un dato che vorrei avere, trovo sempre il modo di ottenerlo. È incredibile! Ho anche aggiunto un collegamento alla schermata principale del mio iPhone, così posso accedere facilmente a tutti i miei dati anche quando sono fuori casa. Perfetto!"
Frank
France
"Sono davvero impressionato dalla qualità e dalla versatilità dell'app. Mi piace poter personalizzare quasi tutto. Volevo avere una visione di tutti gli asset della mia famiglia in un unico posto e la possibilità di filtrare e organizzare i dati come voglio, il che è fantastico grazie ai tag. Le funzionalità che amo di più sono i tag, i dati IRR, le opzioni di filtraggio e il grafico X-Ray."
Boris
Canada
"Adoro adoro ADORO Capitally! Lavoro nel settore Product e apprezzo davvero tantissimo il vostro approccio e che prodotto incredibile è 😊 "
Li T
Australia
"Come direttore finanziario di una fondazione non profit, avevo bisogno di una soluzione in grado di gestire il nostro mix di investimenti complesso - dai fondi gestiti all'immobiliare. Le flessibili opzioni di importazione di Capitally hanno reso semplice tenere tutto sotto controllo in un unico posto. Il prezzo accessibile significa che una parte maggiore del nostro budget va alla nostra missione. È esattamente ciò di cui avevamo bisogno per mettere in ordine il monitoraggio dei nostri investimenti."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Volevo solo condividere quanto sia brillante il tuo strumento per gestire gli investimenti. È pensato in modo così completo e la facilità con cui può essere utilizzato è ammirevole. Prima gestivo attivamente i miei investimenti tramite Excel, ma questo aiuta a risparmiare molto tempo e fatica. Sono davvero colpito!"
Kunal Parwani
Singapore
"La funzione X-Ray è «incredibilmente utile» - siete fantastici e capite davvero cosa hanno bisogno gli utenti."
Hemanth
India
"Ho acquistato l'abbonamento per un paio di motivi: 1) il supporto che dai al prodotto... mi è piaciuto che ci tieni davvero; 2) il prodotto ha una solida base e so che migliorerà nel tempo; 3) mi piace l' aspetto della sicurezza dei miei dati"
Drew
USA
"Capitally è uno strumento assolutamente eccellente che ti permette di avere tutti i tuoi investimenti sotto controllo in un colpo d'occhio, grazie a un'interfaccia chiara e ben progettata. Allo stesso tempo, offre possibilità praticamente illimitate di esplorare i dati. Il tutto funziona alla perfezione sia su computer che su smartphone. Come utente, posso contare su un supporto eccellente (grazie!). Apprezzo anche il ritmo di sviluppo e le funzionalità che vengono aggiunte — da quando ho acquistato la licenza, è stata introdotta la possibilità di calcolare le passività fiscali e ho accesso a una versione anticipata del supporto alle Opzioni, qualcosa che nessun'altra soluzione che conosco offre. Lo consiglio assolutamente!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Ho iniziato a costruire qualcosa di simile per me stesso, una combinazione di Python + Excel, e sono giunto alla conclusione che sarebbe stato più conveniente scegliere una soluzione già pronta"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Uso Capitally da novembre 2024 e lo apprezzo ogni giorno di più!"
Frank P.
France
"Capitally è uno strumento eccellente che offre una panoramica completa di tutti i nostri asset, incluse le azioni in tempo reale, l'immobiliare e il Private Equity. Ci fa risparmiare un sacco di tempo e fatica rispetto al monitoraggio manuale di tutto. È facile da usare e intuitivo, con un team di supporto fantastico sempre pronto ad aiutare. Lo consigliamo vivamente a chiunque cerchi un modo efficiente per gestire i propri investimenti."
F3 Capital
Investment Fund
"È la prima app che è riuscita a importare lo storico da tutti i miei conti su più broker. Ora posso finalmente vedere il quadro completo per la prima volta. La consiglio vivamente!"
sebawo
@sebawo
"Sono già impressionato dal prodotto così com'è ora, pur essendo ancora nelle fasi iniziali"
Maarten Bremer
"Mi piace l'interfaccia semplice, l'importazione da DEGIRO ha funzionato molto bene e posso tenere traccia di tutto nel mio portafoglio in modo preciso. Anche il monitoraggio dei dividendi e dei costi del broker funziona bene."
Jamie Schembri
Netherlands
"Non solo offre un valore aggiunto concreto attraverso la reportistica fiscale (altri fanno pagare una quota mensile solo per analisi del portafoglio predefinite, senza possibilità di personalizzazione e obbligando comunque l'utente a usare un altro strumento per le tasse), ma eccelle anche nella varietà di integrazioni tra conti, asset e valute."
Steffen Jahnke
"Non avevo idea di quante scelte di investimento sbagliate avessi fatto prima di Capitally. La dichiarazione dei redditi è molto più semplice ora - mi fa risparmiare ore, e il solo tax-loss harvesting copre l'abbonamento. Quello che adoro è come l'app mi abbia spinto a saperne di più sulle metriche. Questo mi ha aiutato a prendere decisioni finanziarie più intelligenti. Lo strumento è fantastico, e il supporto clienti è ancora meglio!"
Paweł
Poland
"Il mio unico requisito era la crittografia lato client. Questo ha escluso la maggior parte dei tuoi concorrenti, così ho deciso di provare con te e non sono più tornato indietro."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally mi ha permesso di abbandonare fogli Excel sovraffollati che avrei dovuto aggiornare manualmente (ma che non aggiornavo mai) per monitorare i miei investimenti, e di passare al semplice colpo d'occhio sui dati, aggiornati automaticamente e pronti per essere analizzati. E questo è solo la punta dell'iceberg di ciò che può offrire"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"È davvero fantastico. Ho iniziato a investire quest'anno e con Capitally riesco a vedere tutte le informazioni di cui ho bisogno, ed è semplicissimo da usare. Adoro il dashboard e tutto il resto. Un'idea eccellente"
Renan Dias
USA
"Ho trascorso 4 anni a costruire il mio foglio Excel da 16 MB per il monitoraggio del portafoglio. In sole due serate con Capitally, ho replicato tutto e ottenuto analytics ancora migliori! La visualizzazione dei dati è incredibile - puoi analizzare i dati come vuoi. Ma ciò che mi ha davvero sorpreso è stato quando lo sviluppatore ha risolto un problema prima ancora che lo segnalassi. Software e supporto di un altro livello! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Al momento ho un abbonamento attivo con un altro strumento, ma so già che non lo rinnoverò.
Capitally porta l'esplorazione dei dati a un livello completamente nuovo, nonostante manchino ancora alcune funzionalità che probabilmente arriveranno nel tempo. Sia come programmatore che come utente, adoro gli strumenti in cui l'intuitività è una priorità assoluta."
Paweł Gajda
Poland
"La svolta che porta Capitally è un elevatissimo grado di personalizzazione quando si tratta di selezionare gli asset e di registrare le transazioni. Per me il vero vantaggio è la possibilità di registrare le transazioni in una valuta diversa da quella dell'asset. Il mio portafoglio di investimenti si estende su più mercati globali e conti, e i normali portfolio tracker non riconoscono il fatto che potrei acquistare una determinata azione in più valute su conti diversi."
Stuart Davidson
USA
"Ho provato Portfolio Performance, ma l'ho abbandonato più volte a causa di errori nella gestione delle valute, un'importazione troppo macchinosa e soggetta a errori e la mancanza di aggiustamenti automatici per dividendi e split. Capitally fa tutte queste cose per bene e i report sono visivamente curati e veloci."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Sono davvero impressionato dalla qualità e dalla versatilità dell'app. Mi piace poter personalizzare quasi tutto. Volevo avere una visione di tutti gli asset della mia famiglia in un unico posto e la possibilità di filtrare e organizzare i dati come voglio, il che è fantastico grazie ai tag. Le funzionalità che amo di più sono i tag, i dati IRR, le opzioni di filtraggio e il grafico X-Ray."
Boris
Canada
"Una volta che ci ho preso la mano, è un'ottima app! Soprattutto perché gestisce tutti i miei asset - ne ho provate alcune e non avevano NewConnect, per esempio"
Mateusz
Poland
"Sono davvero felice di far parte dei clienti di Capitally! Adoro il fatto che raggruppi così tante funzionalità in un'interfaccia efficiente. Ogni volta che penso a qualcosa che vorrei fare o a un dato che vorrei avere, trovo sempre il modo di ottenerlo. È incredibile! Ho anche aggiunto un collegamento alla schermata principale del mio iPhone, così posso accedere facilmente a tutti i miei dati anche quando sono fuori casa. Perfetto!"
Frank
France
"Volevo solo condividere quanto sia brillante il tuo strumento per gestire gli investimenti. È pensato in modo così completo e la facilità con cui può essere utilizzato è ammirevole. Prima gestivo attivamente i miei investimenti tramite Excel, ma questo aiuta a risparmiare molto tempo e fatica. Sono davvero colpito!"
Kunal Parwani
Singapore
"Adoro adoro ADORO Capitally! Lavoro nel settore Product e apprezzo davvero tantissimo il vostro approccio e che prodotto incredibile è 😊 "
Li T
Australia
"Come direttore finanziario di una fondazione non profit, avevo bisogno di una soluzione in grado di gestire il nostro mix di investimenti complesso - dai fondi gestiti all'immobiliare. Le flessibili opzioni di importazione di Capitally hanno reso semplice tenere tutto sotto controllo in un unico posto. Il prezzo accessibile significa che una parte maggiore del nostro budget va alla nostra missione. È esattamente ciò di cui avevamo bisogno per mettere in ordine il monitoraggio dei nostri investimenti."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Capitally è uno strumento assolutamente eccellente che ti permette di avere tutti i tuoi investimenti sotto controllo in un colpo d'occhio, grazie a un'interfaccia chiara e ben progettata. Allo stesso tempo, offre possibilità praticamente illimitate di esplorare i dati. Il tutto funziona alla perfezione sia su computer che su smartphone. Come utente, posso contare su un supporto eccellente (grazie!). Apprezzo anche il ritmo di sviluppo e le funzionalità che vengono aggiunte — da quando ho acquistato la licenza, è stata introdotta la possibilità di calcolare le passività fiscali e ho accesso a una versione anticipata del supporto alle Opzioni, qualcosa che nessun'altra soluzione che conosco offre. Lo consiglio assolutamente!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"La funzione X-Ray è «incredibilmente utile» - siete fantastici e capite davvero cosa hanno bisogno gli utenti."
Hemanth
India
"Ho acquistato l'abbonamento per un paio di motivi: 1) il supporto che dai al prodotto... mi è piaciuto che ci tieni davvero; 2) il prodotto ha una solida base e so che migliorerà nel tempo; 3) mi piace l' aspetto della sicurezza dei miei dati"
Drew
USA
"Capitally è uno strumento eccellente che offre una panoramica completa di tutti i nostri asset, incluse le azioni in tempo reale, l'immobiliare e il Private Equity. Ci fa risparmiare un sacco di tempo e fatica rispetto al monitoraggio manuale di tutto. È facile da usare e intuitivo, con un team di supporto fantastico sempre pronto ad aiutare. Lo consigliamo vivamente a chiunque cerchi un modo efficiente per gestire i propri investimenti."
F3 Capital
Investment Fund
"Ho iniziato a costruire qualcosa di simile per me stesso, una combinazione di Python + Excel, e sono giunto alla conclusione che sarebbe stato più conveniente scegliere una soluzione già pronta"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Uso Capitally da novembre 2024 e lo apprezzo ogni giorno di più!"
Frank P.
France
"Mi piace l'interfaccia semplice, l'importazione da DEGIRO ha funzionato molto bene e posso tenere traccia di tutto nel mio portafoglio in modo preciso. Anche il monitoraggio dei dividendi e dei costi del broker funziona bene."
Jamie Schembri
Netherlands
"È la prima app che è riuscita a importare lo storico da tutti i miei conti su più broker. Ora posso finalmente vedere il quadro completo per la prima volta. La consiglio vivamente!"
sebawo
@sebawo
"Sono già impressionato dal prodotto così com'è ora, pur essendo ancora nelle fasi iniziali"
Maarten Bremer
"Il mio unico requisito era la crittografia lato client. Questo ha escluso la maggior parte dei tuoi concorrenti, così ho deciso di provare con te e non sono più tornato indietro."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Non solo offre un valore aggiunto concreto attraverso la reportistica fiscale (altri fanno pagare una quota mensile solo per analisi del portafoglio predefinite, senza possibilità di personalizzazione e obbligando comunque l'utente a usare un altro strumento per le tasse), ma eccelle anche nella varietà di integrazioni tra conti, asset e valute."
Steffen Jahnke
"Non avevo idea di quante scelte di investimento sbagliate avessi fatto prima di Capitally. La dichiarazione dei redditi è molto più semplice ora - mi fa risparmiare ore, e il solo tax-loss harvesting copre l'abbonamento. Quello che adoro è come l'app mi abbia spinto a saperne di più sulle metriche. Questo mi ha aiutato a prendere decisioni finanziarie più intelligenti. Lo strumento è fantastico, e il supporto clienti è ancora meglio!"
Paweł
Poland
"Ho trascorso 4 anni a costruire il mio foglio Excel da 16 MB per il monitoraggio del portafoglio. In sole due serate con Capitally, ho replicato tutto e ottenuto analytics ancora migliori! La visualizzazione dei dati è incredibile - puoi analizzare i dati come vuoi. Ma ciò che mi ha davvero sorpreso è stato quando lo sviluppatore ha risolto un problema prima ancora che lo segnalassi. Software e supporto di un altro livello! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally mi ha permesso di abbandonare fogli Excel sovraffollati che avrei dovuto aggiornare manualmente (ma che non aggiornavo mai) per monitorare i miei investimenti, e di passare al semplice colpo d'occhio sui dati, aggiornati automaticamente e pronti per essere analizzati. E questo è solo la punta dell'iceberg di ciò che può offrire"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"È davvero fantastico. Ho iniziato a investire quest'anno e con Capitally riesco a vedere tutte le informazioni di cui ho bisogno, ed è semplicissimo da usare. Adoro il dashboard e tutto il resto. Un'idea eccellente"
Renan Dias
USA
"Ho provato Portfolio Performance, ma l'ho abbandonato più volte a causa di errori nella gestione delle valute, un'importazione troppo macchinosa e soggetta a errori e la mancanza di aggiustamenti automatici per dividendi e split. Capitally fa tutte queste cose per bene e i report sono visivamente curati e veloci."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Al momento ho un abbonamento attivo con un altro strumento, ma so già che non lo rinnoverò.
Capitally porta l'esplorazione dei dati a un livello completamente nuovo, nonostante manchino ancora alcune funzionalità che probabilmente arriveranno nel tempo. Sia come programmatore che come utente, adoro gli strumenti in cui l'intuitività è una priorità assoluta."
Paweł Gajda
Poland
"La svolta che porta Capitally è un elevatissimo grado di personalizzazione quando si tratta di selezionare gli asset e di registrare le transazioni. Per me il vero vantaggio è la possibilità di registrare le transazioni in una valuta diversa da quella dell'asset. Il mio portafoglio di investimenti si estende su più mercati globali e conti, e i normali portfolio tracker non riconoscono il fatto che potrei acquistare una determinata azione in più valute su conti diversi."
Stuart Davidson
USA
Domande frequenti
Carica un export CSV o XLS dal tuo broker: la maggior parte dei broker principali dispone di una preimpostazione di importazione nativa, e l'importer flessibile associa le colonne di qualsiasi altro file. Puoi anche incollare i dati da un foglio di calcolo, aggiungere transazioni manualmente o semplicemente mantenere aggiornati i saldi conto, se è l'unica cosa che vuoi monitorare.
Non esiste un collegamento ai broker in stile Plaid, per scelta progettuale: l'importazione dei dati segue ogni percorso.
Ogni transazione mantiene la valuta in cui è stata effettuata — gli scambi in USD rimangono in USD, quelli in EUR in EUR — e la converte nella tua valuta di visualizzazione al tasso di cambio della data della transazione, che puoi modificare ogni volta che desideri.
I rendimenti vengono quindi suddivisi tra il guadagno in conto capitale dell'asset e l'eventuale guadagno o perdita valutaria, per cui un rendimento in USD del 12 % che si traduce in un 4 % in EUR ha una lettura diversa rispetto a un rendimento in EUR del 12 %. La metrica di portafoglio definisce tale suddivisione.
Sì. Ogni progetto può contenere un numero indefinito di conti — personali, aziendali, trust, fondi pensione (IRA, IKE/IKZE), PIR — oltre alle passività che li finanziano, così da ottenere una vista del patrimonio netto che detrae i debiti dalle posizioni. Ogni metrica è calcolata a qualsiasi livello: per singolo conto, per filtro o sull'intero portafoglio.
Quando due entità non devono mai apparire nello stesso report, assegna a ciascuna il proprio progetto: stessi dati di accesso, ma dati completamente isolati. La sezione Progetti spiega come gestire questa separazione.
Sì, tramite Impostazioni → Abbonamento: niente email, nessun ticket di assistenza. Manterrai il tuo piano fino alla fine del periodo già pagato e potrai riattivarlo prima di tale data. Per la prova gratuita di 14 giorni non c'è nulla da annullare: non richiede alcuna carta e termina automaticamente.
Nulla viene eliminato quando decidi di interrompere il servizio, i cambi di piano sono calcolati pro-rata e il tuo prezzo rimane bloccato al giorno in cui hai sottoscritto l'abbonamento, a condizione che non subisca interruzioni. Abbonamento e fatturazione approfondisce i dettagli sui pagamenti, mentre Conto e accesso tratta la conservazione e l'eliminazione dei dati.
I tuoi dati finanziari sono protetti da crittografia end-to-end sul tuo dispositivo tramite AES-GCM, utilizzando una chiave derivata dalla tua password: Capitally non può decifrarli, pertanto un'eventuale violazione del database renderebbe accessibili solo blocchi di dati illeggibili. Inoltre, non ci connettiamo mai alle tue banche o ai tuoi broker: niente Plaid, niente Yodlee, nessuna credenziale condivisa.
Non vendiamo dati finanziari né profili comportamentali e gli strumenti di analisi del prodotto non includono mai l'entità o il valore delle tue posizioni. La guida alla sicurezza dei dati contiene i dettagli sul modello di crittografia, sull'hosting nell'UE e sulle opzioni per l'esportazione e l'eliminazione dei dati con un clic.
Sì. Una passività è un asset con una quantità negativa: crea un asset personalizzato di tipo Prestiti o Mutuo e registra il prestito come un Acquisto con quantità negativa. La scheda Valore di mercato del Portafoglio mostrerà quindi Posseduto, Dovuto e Rapporto di indebitamento l'uno accanto all'altro.
La pagina Monitoraggio dei prestiti contiene la configurazione — inclusi i prestiti che prezzano il proprio interesse — mentre Monitoraggio del mutuo copre l'aspetto relativo alla proprietà.
Sei tu a impostare le valutazioni: un singolo valore, alcuni o una serie completa di prezzi, nella valuta dell'asset (quattro modi per inserirne uno). Capitally riporta l'ultima valutazione a quella successiva, quindi un asset rivalutato una volta all'anno mostra comunque un valore per ogni giorno intermedio.
Affitto, manutenzione e altri costi vengono registrati separatamente dalle valutazioni e influiscono sul rendimento. Guide passo dopo passo: Monitoraggio Immobiliare e Monitoraggio Collezionabili.
Sì. Registrale come transazioni di tipo Altro direttamente sull’asset — manutenzione della proprietà, riparazioni, assicurazioni, spese di gestione e custodia — in modo che il costo rimanga nello stesso ledger degli acquisti, delle valutazioni e del reddito di quella posizione.
Un costo una tantum va inserito come Valore negativo; un costo ricorrente va inserito nel campo Commissioni, che alimenta anche la metrica delle Commissioni. In entrambi i casi, ciò riduce il rendimento della posizione anziché il suo capitale investito. Consulta Monitoraggio delle spese.
Fino a dove arrivano i tuoi estratti conto sui piani Navigator e Captain; il piano Sailor copre 25 anni.
I prezzi e i tassi di cambio vengono ricostruiti sull'intero storico importato, quindi una posizione aperta nel 2004 riceve il suo prezzo di carico e l'impatto valutario dal 2004 anziché da oggi. Cosa conteggiano i limiti del piano contiene il resto dei limiti per piano.
Non per le singole metriche. Un avviso basato su una soglia — «avvisami quando AAPL supera 200» — richiederebbe che i server di Capitally leggessero il tuo portafoglio, ma la crittografia end-to-end rende i tuoi dati illeggibili per noi per progettazione.
Ciò che puoi programmare invece, in Impostazioni → Notifiche, è un riepilogo ricorrente della performance del tuo portafoglio, con frequenza da giornaliera a mensile. Arriva come notifica push su un'app installata invece che come email: il tuo dispositivo esegue il calcolo localmente, che è l'unico modo in cui la garanzia di crittografia rimane valida.
Sì: esportando una selezione anziché concedere l'accesso diretto. Seleziona le posizioni, i conti o le transazioni desiderate e esportali in formato CSV, Excel o JSON di Capitally; quest'ultimo conserva i dati relativi agli asset e ai conti sottostanti, permettendone la re-importazione nel progetto Capitally del consulente.
La condivisione live in sola lettura è presente nella roadmap. Fino ad allora, sei tu a decidere esattamente cosa esce dal database crittografato e in quale formato.
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