Supera il tuo monitoraggio investimenti su Excel

Capitally gestisce i calcoli che mandano in crisi un foglio di calcolo su larga scala — rendimento ponderato per il tempo (TWR), rendimento ponderato per il denaro (MWR/IRR), attribuzione FX tra plusvalenza di capitale e guadagno valutario, prezzo di carico con metodo FIFO / LIFO / costo medio / lotto specifico, monitoraggio di dividendi e ritenute fiscali, greche delle opzioni — e aggiorna i prezzi automaticamente senza formule da mantenere. Consulta la misurazione della performance degli investimenti per vedere come si confrontano i calcoli con quelli di un foglio di calcolo.

Il controllo che ti dà un foglio di calcolo resta intatto: i dati sono tuoi, esportabili in CSV o Excel in qualsiasi momento e cifrati end-to-end direttamente sul tuo dispositivo. Import CSV e incolla da foglio di calcolo sono flussi di prima classe, quindi migrare un tracker Excel o Google Sheets esistente in Capitally richiede di solito un solo incolla. Consulta la pagina dedicata all'alternativa ai fogli di calcolo per la presentazione completa.

Sostituisce la necessità di un foglio di calcolo per il monitoraggio e l'analisi del portafoglio. Hai più potenza, più automazione e più affidabilità, mantenendo al contempo il controllo diretto sui dati che ti aveva spinto a scegliere i fogli di calcolo. Puoi comunque esportare i tuoi dati in CSV in qualsiasi momento.

La maggior parte delle migrazioni avviene tramite uno di tre flussi: incollare da un foglio di calcolo, importare un export CSV / Excel, oppure ricostruire dagli estratti conto del broker. L'importer di Capitally mappa al volo le colonne sul suo modello di transazione e salva il mapping come variante di preset riutilizzabile, così un'origine ricorrente — il tuo foglio di calcolo, un CSV di Kubera, un export di Sharesight — si importa senza intoppi la seconda volta.

Per chi usa fogli di calcolo (Excel, Google Sheets), il flusso di incolla gestisce transazioni, saldi e storico dei prezzi senza modificare il formato del foglio. Per chi arriva da Sharesight, Snowball Analytics, Portfolio Performance, Delta, myFund o StockMarketEye ci sono preset integrati. Per qualunque altro tracker che esporta in CSV o Excel, come Kubera o Personal Capital / Empower, vale lo stesso flusso — il mapper di colonne flessibile gestisce qualsiasi schema usi l'export.

Per la migrazione da estratti conto del broker, i preset nativi coprono Interactive Brokers, Degiro, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken, XTB, Fidelity, Vanguard, Saxo, eToro, Trading 212 e molti altri; i broker meno comuni si risolvono di solito con una semplice mappatura delle colonne. Se il tuo tracker contiene dati che Capitally non gestisce ancora direttamente, invia un export di esempio a support@mycapitally.com — vengono aggiunti nuovi preset regolarmente.

Sì. Incolla le transazioni direttamente da qualsiasi foglio di calcolo — Excel, Google Sheets, Numbers — e Capitally mappa le colonne nel suo modello di transazione al volo. I file CSV e XLS si importano allo stesso modo, con la mappatura delle colonne salvata come variante di preimpostazione riutilizzabile, così il prossimo incolla o caricamento è a portata di clic. Il foglio di calcolo originale resta intatto e i tuoi dati si esportano in CSV in qualsiasi momento.

Capitally offre un'interfaccia di importazione avanzata che ti permette di caricare file CSV o XLS da qualsiasi broker o app che fornisce lo storico transazioni o i saldi conto. Puoi anche copiare e incollare i dati dal tuo foglio Excel o Google Sheets, se ne hai uno.

Al momento supportiamo nativamente un elenco in crescita di broker, tra cui Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken e XTB, tra gli altri.

Per le transazioni singole, puoi semplicemente aggiungerle manualmente. Se tieni traccia solo dei saldi conto, puoi aggiornarli direttamente nella tabella, insieme al prezzo di mercato attuale.

Molti tracker usano servizi come Plaid o Yodlee per collegarsi automaticamente al broker, ma questi richiedono spesso di condividere le credenziali d'accesso e raramente restituiscono dati completi. In genere forniscono solo i saldi attuali o, al massimo, gli ultimi ~3 mesi di transazioni — e quasi mai mostrano gli eventi che modificano il prezzo di carico: operazioni societarie, reinvestimento dei dividendi (DRIP), conversioni FX, depositi e prelievi. Se il tuo broker non è supportato — cosa frequente a seconda del paese — ti rimane solo l'inserimento manuale, visto che la maggior parte dei tracker non gestisce bene le importazioni massive.

Gli export CSV diretti risalgono fino al giorno di apertura del conto e mantengono intatta l'intera cronologia delle transazioni. Non è solo una vittoria in termini di privacy — è una vittoria in termini di precisione. Con ogni lotto, ogni DRIP e ogni operazione societaria inclusi, i rendimenti si calcolano correttamente sull'effettivo periodo di detenzione e il prezzo di carico è verificabile ai fini fiscali. L'inserimento manuale garantisce la stessa fedeltà per gli asset che non hanno alcun feed broker.

In Capitally diamo priorità alla tua privacy e alla profondità dei tuoi dati. Per questo ci stiamo concentrando prima sul perfezionare l'import CSV. In futuro prevediamo di offrire anche la sincronizzazione automatica, così potrai avere il meglio di entrambi i mondi.

Capitally supporta sei metodi di prezzo di carico: FIFO (first-in, first-out), LIFO (last-in, first-out), HICO (costo più alto prima), LOCO (costo più basso prima), identificazione manuale del lotto specifico e Average Cost Basis (ACB) con pooling sia per Asset sia per Asset+Conto. Puoi configurare il metodo per progetto, per conto, per asset o per posizione — vince l'impostazione più specifica. Vedi metodi di prezzo di carico per tutti i dettagli ed esempi pratici.

L'identificazione manuale del lotto specifico è alla base del tax-loss harvesting: quando vendi una posizione parziale, Capitally ti permette di scegliere quali lotti chiudere, mostra la plusvalenza o minusvalenza realizzata per ogni combinazione e aggiorna di conseguenza il prezzo di carico residuo. La scelta confluisce nel report sulle plusvalenze specifico per Paese, in modo che il documento fiscale rifletta i lotti effettivamente chiusi. In Italia, ad esempio, questo è particolarmente rilevante in regime dichiarativo, quando devi compilare il Quadro RT per le plusvalenze da broker non residenti.

Il prezzo di carico multivaluta viene mantenuto nella valuta di negoziazione, così gli investitori cross-border vedono sia la plusvalenza realizzata in valuta locale (quella che riporta il broker) sia la plusvalenza realizzata in valuta base (quella che interessa al fisco del proprio Paese). I preset fiscali integrati per Canada, Regno Unito, Germania e altre giurisdizioni impostano automaticamente il metodo corretto — ad esempio ACB con regole Section 104 same-day e 30-day matching per il Regno Unito.

Posizioni sui mercati pubblici, investimenti privati, immobili, collezionabili, obbligazioni, liquidità e passività — tutto nello stesso progetto. Attualmente supportati, con prezzi e dati sui dividendi nativi:

• Azioni, ETF, fondi comuni, indici, valute, criptovalute, materie prime — consulta i mercati e asset supportati.
• Stock option su sottostanti quotati, con Greche e modellazione del prezzo teorico.
• Conti di liquidità in qualsiasi valuta nazionale.
• Private equity (quote di fondi LP con richiami di capitale, distribuzioni, DPI / TVPI) e conti gestiti (pricing basato sul valore).
• Immobili, quote in startup, opere d'arte, orologi, oggetti d'antiquariato, carte da collezione e altri collezionabili — con prezzi manuali oppure tramite incolla / import.
• Obbligazioni, depositi e altri strumenti a reddito fisso — oggi con prezzi manuali; il pricing automatico è nella roadmap.
• Passività (mutui, margin loan, linee di credito) per una visione reale del patrimonio netto.

Per ogni classe di asset scegli il livello di dettaglio: storico transazione completo per una reportistica fiscalmente accurata, oppure aggiornamenti periodici del saldo quando il dettaglio per singola operazione non vale lo sforzo. Dai un'occhiata alla panoramica tutti gli investimenti in un unico posto per capire come si integra il tutto.

I tuoi dati finanziari sono cifrati end-to-end sul tuo dispositivo con AES-GCM, usando una chiave derivata dalla tua password: nemmeno Capitally può decifrarli. Non ci colleghiamo mai al tuo broker o alla tua banca: niente Plaid, niente Yodlee, nessun aggregatore open banking, nessuna credenziale condivisa. Se il nostro database venisse mai violato, i dati estratti risulterebbero illeggibili.

Il percorso di importazione tramite solo CSV è anche più accurato rispetto alla sincronizzazione con aggregatori. Gli export dei broker di solito risalgono al giorno di apertura del conto e includono le operazioni societarie, i reinvestimenti dei dividendi e le conversioni FX che gli aggregatori tendono a perdere, così il prezzo di carico resta verificabile e i rendimenti riflettono il reale periodo di detenzione.

Non vendiamo dati finanziari, pattern comportamentali o qualsiasi altra informazione personale. Le analytics di prodotto sono limitate all'adozione delle funzionalità e alle performance, sono disattivabili e non includono mai la dimensione o il valore dei tuoi investimenti.

Tutti i server e i database si trovano in data center nell'UE, con TLS in transito, crittografia a riposo e pratiche di sicurezza standard che si aggiungono alla crittografia per utente. L'export e l'eliminazione permanente sono operazioni a un clic all'interno dell'app, senza bisogno di inviare email.

Per il modello di crittografia completo — inclusa la derivazione della chiave con PBKDF2, il key wrapping con RSA-OAEP e il modo in cui la sincronizzazione multi-dispositivo resta zero-knowledge — consulta la guida alla sicurezza dei dati.