Capitally vs. Sharesight: bezpośrednie porównanie

Sharesight i Capitally to trackery portfela stworzone z myślą o świadomych inwestorach indywidualnych – jednak różnią się podejściem do budowy narzędzia. Sharesight, założony w 2007 roku i używany przez ponad 500 000 osób, to tracker instrumentów notowanych na giełdzie, skupiony na automatycznym śledzeniu dywidend i krajowych raportach podatkowych. Capitally, założony w 2023 roku, to tracker typu multi-asset stawiający prywatność na pierwszym miejscu, oparty na szyfrowaniu na urządzeniu, elastycznym importerze i analitycznym interfejsie zaprojektowanym do eksploracji danych.

To bezpośrednie porównanie pomoże inwestorom zdecydować, co wybrać: w czym każda platforma jest naprawdę silniejsza, gdzie ma braki i do jakiego typu portfela najlepiej pasuje. Obie to solidne narzędzia o realnych zaletach – pytaniem pozostaje, który zestaw cech odpowiada Twojemu stylowi inwestowania.

Krótko: Sharesight będzie lepszym wyborem, jeśli Twój portfel składa się głównie z akcji, ETF-ów i funduszy, a rozliczasz podatki w Australii, Nowej Zelandii, Kanadzie, Wielkiej Brytanii lub USA. Capitally lepiej sprawdzi się, jeśli posiadasz zróżnicowane klasy aktywów, waluty, opcje lub zobowiązania, a przy tym oczekujesz analityki na poziomie profesjonalnym i traktujesz prywatność danych jako rzecz nienegocjowalną.

Dashboard SharesightDashboard Capitally

W skrócie: Capitally vs. Sharesight

Obie platformy mają wspólny fundament – raportowanie wyników, automatyczne śledzenie dywidend, wsparcie dla planów reinwestycji dywidend (DRIP), obsługę wielu walut i narzędzia do wyliczania podatku od zysków kapitałowych – ale różnią się podejściem do prywatności, szerokością obsługiwanych aktywów i sposobem importu danych. Capitally szyfruje wszystko na Twoim urządzeniu i obsługuje niemal każdą klasę aktywów; Sharesight przechowuje dane po stronie serwera i automatyzuje śledzenie dywidend oraz podatków dla instrumentów notowanych giełdowo w wybranych krajach.

W jednym zdaniu: wybierz Capitally, jeśli zależy Ci na szerokości danych, prywatności i głębi analitycznej; wybierz Sharesight dla automatyzacji dywidend i podatków, jeśli inwestujesz w papiery wartościowe notowane na giełdach w obsługiwanych przez niego regionach.

Co jest bardziej prywatne: Capitally czy Sharesight?

Capitally jest platformą bardziej dbającą o prywatność. Wykorzystuje szyfrowanie end-to-end bezpośrednio na urządzeniu, co oznacza, że Twoje dane finansowe są szyfrowane kluczem wygenerowanym z Twojego hasła, który nigdy nie opuszcza Twojego urządzenia. Nikt w Capitally nie może ich odczytać, ponieważ wszystkie obliczenia wykonuje Twoja przeglądarka. Sharesight używa standardowego szyfrowania po stronie serwera – dane są chronione podczas przesyłania i przechowywania, ale są przetwarzane w formie czytelnej na serwerach Sharesight.

Sharesight mocno zainwestował w bezpieczeństwo: w maju 2025 r. firma uzyskała certyfikat SOC 2 Type 2, obejmujący bezpieczeństwo, integralność przetwarzania i prywatność. To realne, audytowane potwierdzenie, którego nie ma wielu innych trackerów. Jednak taka architektura oznacza, że odszyfrowane dane finansowe istnieją na serwerach firmy, gdzie teoretycznie mogą mieć do nich dostęp pracownicy lub osoby z zewnątrz w przypadku włamania. Sharesight nie posiada również funkcji „eksportuj wszystko” za jednym kliknięciem – możesz pobrać jedynie poszczególne raporty.

Istnieje jeszcze jedna, konkretna różnica. Według stanu na maj 2026 r. aplikacja webowa Sharesight wczytuje zewnętrzne trackery marketingowe – Meta Pixel, LinkedIn Insight Tag, Reddit Ads, Taboola i Bing UET – a polityka plików cookie dodaje do tego Google Ads, Mixpanel, Intercom i Segment. Capitally nie korzysta z zewnętrznych trackerów ani reklam wewnątrz aplikacji i pozwala w dowolnym momencie wyeksportować pełny zestaw danych. Dla inwestorów, którzy traktują swoje portfolio jako informację prywatną, ta różnica jest kluczowa.

Model prywatności Capitally ma jeden minus: ponieważ firma nigdy nie przechowuje Twojego klucza, utrata hasła oznacza utratę dostępu do danych – brak jest opcji odzyskania ich przez dostawcę. Dbaj o kopię zapasową swojego hasła.

Monitorowanie aktywów i zobowiązań: co oferuje więcej?

Capitally monitoruje szerszy zakres aktywów i jako jedyny z tej dwójki uwzględnia zobowiązania. Traktuje akcje, ETF-y, fundusze, obligacje, krypto, nieruchomości, private equity, dzieła sztuki, przedmioty kolekcjonerskie, pożyczki P2P, instrumenty pochodne oraz opcje akcyjne jako pełnoprawne typy aktywów. Ponadto obsługuje pożyczki, kredyty hipoteczne i depozyty zabezpieczające (margin) jako pełnoprawne zobowiązania, z automatycznym naliczaniem odsetek, harmonogramami amortyzacji oraz wskaźnikiem zadłużenia (Debt Ratio). Sharesight skupia się wyłącznie na papierach wartościowych notowanych na giełdzie i w ogóle nie monitoruje zobowiązań.

Sharesight znacząco rozszerzył zakres obsługiwanych aktywów. W latach 2025–2026 dodano dedykowany typ inwestycji w nieruchomości, metale szlachetne, opcje typu covered warrant i instrumenty pochodne oraz instrumenty o stałym dochodzie – ponad 20 000 obligacji z LSE oraz amerykańskie obligacje notowane na NASDAQ i NYSE. Oficjalnie wspierane są również kryptowaluty. Jednak nieruchomości, private equity i dzieła sztuki pozostają ręcznie dodawanymi „inwestycjami własnymi”: aktualizujesz ich wartość samodzielnie, wpis po wpisie, a same aktywa znajdują się nieco poza głównym ekosystemem narzędzia.

Najwyraźniejsza różnica dotyczy opcji i pozycji krótkich. Capitally monitoruje poszczególne opcje oraz strategie wieloskładnikowe – covered call, spready, iron condor – z pełnymi grekami (Greeks), wykorzystując wyceny Blacka-Scholesa-Mertona oraz Barone-Adesi-Whaleya. Natywnie obsługuje też pozycje krótkie i lewarowane. Sharesight nie monitoruje strategii opcyjnych ani pozycji krótkich. Jeśli opcje lub dźwignia finansowa są częścią Twojej strategii, ta różnica jest kluczowa.

Dla inwestora skupionego na papierach notowanych na giełdzie, zakres Sharesight jest obecnie w zupełności wystarczający. Dla każdego, kto posiada nieruchomość z kredytem hipotecznym, udziały w private equity, portfel opcji lub po prostu portfel, który nie mieści się w prostych kategoriach – Capitally jest stworzony именно do takich potrzeb, a Sharesight nie.

Ekran aktywów w SharesightEkran aktywów w Capitally

Analiza wyników i raportowanie

Capitally i Sharesight obliczają najważniejsze wskaźniki stopy zwrotu – stopę zwrotu ważoną kapitałem (MWR), stopę zwrotu ważoną czasem (TWR), IRR oraz ROI – ale prezentują je w różny sposób. Capitally opiera się na Portfolio Explorerze: hybrydzie tabeli przestawnej i wykresów, gdzie możesz filtrować, grupować i zmieniać widok pozycji w czasie rzeczywistym, według aktywa, konta, waluty, regionu lub kategorii, bez konieczności przeładowywania raportów. Sharesight opiera się na predefiniowanych raportach, które konfigurujesz i uruchamiasz jeden po drugim.

Raporty w Sharesight są solidne i stają się coraz lepsze. W 2025 roku dodano raport dotyczący ryzyka obsunięcia kapitału (Drawdown Risk), raport ekspozycji z funkcją ETF look-through – dzięki której zobaczysz aktywa bazowe wewnątrz Twoich funduszy – oraz przebudowany raport przyszłych dochodów (Future Income) z prognozami na trzy lata. Są dobrze zaprojektowane i niezawodne. Ograniczeniem jest personalizacja: wybierasz parametry wewnątrz każdego raportu, ale nie możesz swobodnie tworzyć ani przebudowywać układu zestawień, a przy dużych portfelach praca strona po stronie bywa powolna.

Analityka Capitally idzie o krok dalej w kwestii benchmarków. Możesz nanieść na wykres do 10 benchmarków jednocześnie – dowolny indeks, ETF, własne aktywo czy nawet fragment Twojego portfela – i skorzystać z benchmarku cen pozycji (Position-Prices), który odpowiada na pytanie: „jaka byłaby moja stopa zwrotu, gdybym nigdy nie dokonał transakcji?”. Opcja dyskontowania pozwala odjąć inflację, indeks cen nieruchomości lub stopę wolną od ryzyka od dowolnego wyniku, dzięki czemu możesz odczytać realne stopy zwrotu bezpośrednio. Benchmarking w Sharesight porównuje wyniki z pojedynczymi instrumentami i nie obsługuje benchmarków mieszanych ani własnych.

Tam, gdzie Sharesight zyskuje przewagę, są dane fundamentalne spółek i listy obserwowanych (watchlists): wyświetla wskaźniki P/E, EPS i podobne (dla notowań na ASX i NZX) oraz oferuje listy z alertami cenowymi. Capitally nie posiada żadnej z tych funkcji – jest narzędziem analitycznym do sprawdzania tego, co już posiadasz, a nie narzędziem badawczym czy skanerem rynku. Żadna z platform nie jest też narzędziem tradingowym z wskaźnikami analizy technicznej.

Raporty SharesightEksplorator portfolio w Capitally

Raportowanie podatkowe i koszt nabycia

Capitally obsługuje więcej jurysdykcji podatkowych, natomiast Sharesight oferuje głębszą automatyzację w kilku wybranych. Capitally posiada wbudowane presety zysków kapitałowych dla 11 krajów – USA, Wielkiej Brytanii, Niderlandów, Polski, Czech, Australii, Belgii, Kanady, Niemiec, Francji i Szwecji – z sześcioma metodami ustalania kosztu nabycia (FIFO, LIFO, highest-cost, lowest-cost, average cost oraz ręczny wybór partii do zbycia), dostępnymi dla każdego aktywa, konta lub pozycji. Zawiera również edytor własnych reguł podatkowych oraz narzędzie do tax-loss harvesting, które pokazuje dokładnie, ile akcji sprzedać, aby osiągnąć założony cel podatkowy.

Raportowanie podatkowe Sharesight jest węższe, ale w ramach wspieranych krajów bardziej zautomatyzowane. Dla Australii, Nowej Zelandii, Kanady, Wielkiej Brytanii i USA tworzy przejrzyste raporty dostosowane do kraju – np. australijskie zyski kapitałowe z funkcjami FIFO, LIFO i Minimise Gain, dane do amerykańskiego formularza 8949 itp. – oparte na automatycznym śledzeniu dywidend i korporacji. Dla inwestora w Australii w okresie rozliczeń podatkowych ta automatyzacja jest nie do pobicia. Poza tymi pięcioma krajami raporty podatkowe Sharesight stają się ogólnymi zestawieniami zysków kapitałowych.

Podsumowując: jeśli składasz deklaracje w jednym z pięciu wspieranych przez Sharesight krajów i posiadasz głównie notowane papiery wartościowe, Sharesight prawdopodobnie zaoszczędzi Ci trochę czasu w sezonie podatkowym. Jeśli rozliczasz się gdzie indziej, potrzebujesz metody średniego kosztu (np. Section 104 w UK lub ACB w Kanadzie), chcesz ustawić metodę kosztu nabycia dla każdej pozycji z osobna lub chcesz zaplanować tax-loss harvesting, silnik podatkowy Capitally jest bardziej wszechstronny i konfigurowalny.

Import danych i obsługa brokerów

Capitally i Sharesight mają przeciwstawne podejście do pozyskiwania danych, a kompromis polega na wyborze między automatyzacją a precyzją i prywatnością. Sharesight automatycznie synchronizuje dane z około 240 brokerów, głównie poprzez odczytywanie maili z potwierdzeniem transakcji oraz za pośrednictwem kilku bezpośrednich interfejsów API. Capitally importuje wyciągi brokerskie, które przesyłasz samodzielnie – z założenia brak automatycznej synchronizacji i agregacji kont – ale wspiera ponad 70 brokerów „od ręki”.

Automatyzacja Sharesight to główna funkcja tego narzędzia, a w przypadku wspieranego brokera działa bez wysiłku. Uczciwe uwagi: zasięg jest największy w Australii, Nowej Zelandii, Kanadzie i Wielkiej Brytanii; konfiguracja przesyłania maili jest skomplikowana; ekran potwierdzenia importu nie pokazuje oryginalnych danych w celach informacyjnych; częstym zjawiskiem są rozbieżności w transakcjach lub saldach, więc synchronizacja nadal wymaga okazjonalnej ręcznej kontroli. Brak też możliwości zapisania mapowania kolumn CSV – mapujesz je przy każdym przesłaniu – oraz brakuje opcji szybkiego cofnięcia błędnego importu.

Importer Capitally został stworzony z myślą o kontroli i powtarzalności. Mapuje dowolne pliki CSV, Excel czy wklejone tabele na transakcje, wspiera formuły i bieżące sprawdzanie cen, a także pozwala zapisać mapowanie jako gotowy preset – nawet taki, który obsługuje kilka kont. Weryfikacja przed importem uzgadnia aktywa, konta i waluty przed zapisaniem czegokolwiek, a błędny import można cofnąć jednym kliknięciem. Ponieważ dane pochodzą bezpośrednio z wyciągów brokerskich, są na tyle wierne, że można ich użyć jako źródła prawdy przy zeznaniach podatkowych – feedy z agregatorów często pomijają zdarzenia korporacyjne, plany reinwestycji dywidend (DRIP) czy konwersje walutowe (FX).

Kompromis istnieje i warto go jasno zaznaczyć: Sharesight wymaga od Ciebie mniej na starcie; Capitally wymaga przesłania pliku, ale daje czystsze dane, pełniejszą historię, powtarzalne importy i brak współdzielenia danych z firmami trzecimi.

Obsługa wielu walut

Capitally oferuje bardziej elastyczny model wielowalutowy. Transakcje, ceny, opłaty i raporty mogą mieszać różne waluty; możesz w dowolnym momencie zmienić widok lub walutę bazową; dedykowany wskaźnik zwrotu z walut separuje zysk wynikający z samej inwestycji od tego pochodzącego z różnic kursowych (FX). Sharesight również obsługuje wiele walut i rozdziela zyski kapitałowe od walutowych, ale waluta bazowa portfela jest ustalana przy jego utworzeniu i nie można jej później zmienić.

Dla inwestora, którego cały portfel opiera się na jednej walucie, stała waluta bazowa nie jest problemem – Sharesight bezbłędnie radzi sobie z przeliczeniami. Dla osób mieszkających za granicą (ekspatów), inwestorów korzystających z wielu brokerów lub każdego, kto posiada istotne pozycje w euro, dolarze czy funcie, możliwość zmiany waluty bazowej dla całego portfela i odczytanie wpływu FX jako osobnego wskaźnika to coś, czego zaczyna brakować dopiero, gdy faktycznie tego potrzebujesz.

Cennik i plany

Sharesight posiada darmowy plan; Capitally nie – ale porównanie jest bardziej złożone. Sharesight oferuje darmowy poziom (1 portfel, 10 pozycji), a następnie plany Starter, Standard i Premium kosztujące odpowiednio ok. 84, 216 i 279 USD rocznie, oraz plan Business dla doradców. Capitally posiada trzy plany roczne: Sailor w cenie 80 EUR, Navigator za 130 EUR oraz Captain za 250 EUR.

To, co kupujesz w ramach danej ceny, różni się. Poziomy Sharesight ograniczają funkcje i liczbę portfeli – przyszłe dochody (Future Income), wycena wielowalutowa i raport ryzyka obsunięcia kapitału (Drawdown Risk) pojawiają się dopiero od ceny Standard wzwyż. Plany Capitally ograniczają pojemność i kilka zaawansowanych obszarów: Sailor obejmuje podstawowy produkt w ramach jednego projektu; Navigator dodaje obsługę wielu projektów, nieograniczoną liczbę aktywów i głębszą analitykę – wiele benchmarków, benchmark cen pozycji (Position-Prices) i stopy z uwzględnieniem inflacji; z kolei Captain dodaje śledzenie opcji, marginu i private equity. Capitally dodatkowo blokuje cenę na czas trwania Twojej subskrypcji, nawet jeśli cennik katalogowy wzrośnie w przyszłości.

Jeśli chodzi o wersje próbne i dostęp, obie platformy oferują możliwość przetestowania przed zapłaceniem. Sharesight posiada darmowy plan, 7-dniową wersję próbną funkcji płatnych oraz anonimowy portfel demonstracyjny, który możesz eksplorować bez zakładania konta. Capitally nie posiada stałego darmowego poziomu, ale jej 14-dniowa wersja próbna odblokowuje każdą funkcję i nie wymaga podawania karty kredytowej. Praktyczna rada: Sharesight pozwala korzystać z wersji darmowej na małą skalę; Capitally pozwala solidnie przetestować cały produkt przez dwa tygodnie przed podjęciem decyzji.

Platformy, dojrzałość i to, czego nie oferuje ani jeden, ani drugi

Sharesight działa jako aplikacja internetowa z natywnymi wersjami na iOS i Androida, przebudowanymi w 2025 roku; Capitally działa jako instalowalna aplikacja internetowa (PWA), która w pełni wspiera pracę offline. Sharesight wymaga połączenia z internetem; Capitally nie – co jest użyteczne, jeśli chcesz analizować swój portfel w samolocie, i wynika z modelu pracy lokalnie na urządzeniu. Sharesight oferuje dostęp do API dla programistów oraz integracje; Capitally obecnie tego nie posiada.

Capitally jest dostępny w siedmiu językach (angielskim, niemieckim, holenderskim, hiszpańskim, francuskim, polskim i portugalskim); Sharesight jest dostępny tylko po angielsku.

Dojrzałość to niewątpliwy plus Sharesight. Działa od 2007 roku, ma ponad 500 000 użytkowników i prawie dwie dekady na dopracowanie detali i zdobycie zaufania. Capitally, założone w 2023 roku, jest młodsze i mniejsze, z szybszym cyklem wydań, ale krótszą historią. Jeśli „długi staż rynkowy” jest elementem oceny narzędzia, Sharesight wygrywa pod tym względem.

Na koniec, klaryfikacja oczekiwań: żadna z platform nie jest narzędziem tradingowym. Żadna nie oferuje wskaźników analizy technicznej (jak RSI czy MACD), danych rynkowych w czasie rzeczywistym ani możliwości składania zleceń. Obie zostały stworzone do monitorowania, pomiaru wyników i raportowania podatkowego – rozumienia, co posiadasz i jak to pracuje, a nie do „łapania okazji” rynkowych.

Werdykt: kto i co powinien wybrać

Oba narzędzia są solidnie zbudowane i uczciwe w komunikacji swoich możliwości; właściwy wybór sprowadza się do charakteru Twojego portfela i Twoich priorytetów.

Wybierz Sharesight, jeśli Twój portfel składa się głównie z notowanych akcji, ETF-ów i funduszy inwestycyjnych, składasz zeznania podatkowe w Australii, Nowej Zelandii, Kanadzie, Wielkiej Brytanii lub USA, i chcesz, aby śledzenie dywidend oraz raporty podatkowe działy się z jak najmniejszym ręcznym wysiłkiem. Automatyzacja, raporty dostosowane do kraju i długa historia to autentyczne atuty, a dla inwestora opartego na notowanych papierach i jednej walucie w wspieranym kraju po prostu to może wystarczyć.

Wybierz Capitally, jeśli Twój portfel obejmuje wiele klas aktywów, walut lub kont – lub zawiera opcje, private equity, nieruchomości czy zobowiązania – i chcesz profesjonalnej analityki, narzędzi podatkowych dla wielu jurysdykcji oraz elastycznego importera, który utrzymuje dane w czystości. Wybierz go również, jeśli prywatność danych jest dla Ciebie nienegocjowalna: szyfrowanie end-to-end lokalnie na urządzeniu, bez agregatora i bez trackerów, to najsilniejsza pozycja pod kątem prywatności wśród wszystkich popularnych trackerów portfela, co stanowi powód istnienia Capitally.

Wielu inwestorów uzna decyzję za oczywistą, gdy tylko spojrzy na swoje pozycje. Jeśli Twój portfel mieści się w notowanych papierach i wspieranym kraju podatkowym, Sharesight jest niezawodnym wyborem z długą historią. Jeśli nie – jeśli jest globalny, mieszany, lewarowany lub po prostu chcesz, by był widoczny tylko dla Ciebie – Capitally jest zbudowany dokładnie do takich zastosowań.