Capitally frente a Sharesight: un análisis comparativo

Sharesight y Capitally son gestores de cartera diseñados para el inversor particular comprometido, pero su enfoque es distinto. Sharesight, fundado en 2007 y utilizado por más de 500.000 personas, es un gestor de valores cotizados centrado en el seguimiento automático de dividendos e informes fiscales específicos por país. Capitally, fundado en 2023, es una herramienta de gestión patrimonial multiproducto enfocada en la privacidad, con cifrado en el dispositivo, un sistema de importación flexible y una interfaz analítica orientada a la exploración.

Esta es una comparativa directa para inversores que debaten entre ambos: dónde destaca uno, dónde flaquea el otro y qué perfil de cartera encaja mejor con cada uno. Ambos son herramientas honestas con puntos fuertes reales; la cuestión es qué fortalezas se ajustan mejor a tu forma de invertir.

En resumen: Sharesight es mejor si tu cartera se compone principalmente de acciones, ETF y fondos cotizados, y resides fiscalmente en Australia, Nueva Zelanda, Canadá, el Reino Unido o EE. UU. Capitally es la opción ideal si manejas una mezcla de clases de activos, monedas, opciones o pasivos, buscas herramientas analíticas de nivel profesional y consideras que la privacidad de tus datos no es negociable.

Dashboard de SharesightDashboard de Capitally

De un vistazo: Capitally frente a Sharesight

Capitally y Sharesight comparten una base común —informes de rentabilidad, seguimiento automático de dividendos, soporte para planes de reinversión de dividendos (DRIP), gestión multidivisa y herramientas de cálculo de ganancias patrimoniales (plusvalías)— pero divergen en cuanto a privacidad, amplitud de activos y métodos de importación de datos. Capitally cifra todo en tu dispositivo y es compatible con casi cualquier activo; Sharesight almacena los datos en sus servidores y automatiza el seguimiento de dividendos e impuestos para valores cotizados en países concretos.

En una frase: elige Capitally por su amplitud de activos, privacidad y profundidad analítica; elige Sharesight para automatizar dividendos e impuestos si inviertes en valores cotizados dentro de sus regiones fiscales soportadas.

¿Qué plataforma es más privada, Capitally o Sharesight?

Capitally es la opción más privada. Utiliza cifrado de extremo a extremo en el dispositivo, lo que significa que tus datos financieros se cifran con una clave derivada de tu contraseña que nunca sale de tu equipo. Nadie en Capitally puede acceder a ellos porque cada cálculo se ejecuta localmente. Sharesight utiliza cifrado estándar en servidor: tus datos están protegidos en tránsito y en reposo, pero se procesan en formato legible dentro de sus servidores.

Sharesight ha apostado por su modelo: obtuvo la certificación SOC 2 Tipo 2 en mayo de 2025, cubriendo seguridad, integridad en el procesamiento y privacidad. Es una credencial auditada real, superior a lo que ofrecen muchos otros gestores. No obstante, la arquitectura implica que tus datos financieros descifrados existen en los servidores de la empresa, accesibles en teoría por empleados o por cualquiera que vulnerase su seguridad. Además, Sharesight no cuenta con una función de «exportar todo» con un clic; solo permite exportar informes individuales.

Hay una segunda diferencia más tangible. A fecha de mayo de 2026, la web app de Sharesight carga rastreadores de marketing de terceros (Meta Pixel, LinkedIn Insight Tag, Reddit Ads, Taboola y Bing UET) y, según su política de cookies, añade Google Ads, Mixpanel, Intercom y Segment. Capitally no incluye rastreadores de terceros ni publicidad en la app, y te permite exportar tu base de datos completa en cualquier momento. Para inversores que consideran la privacidad de su cartera un tema fundamental, esta diferencia es el quid de la cuestión.

El modelo de privacidad de Capitally conlleva un compromiso honesto: como la empresa nunca guarda tu clave, la pérdida de tu contraseña implica la pérdida de los datos, sin opción de recuperación por parte del proveedor. Guarda una copia de seguridad de tu contraseña.

Cobertura de activos y pasivos: ¿cuál realiza un seguimiento más completo?

Capitally realiza un seguimiento de una gama más amplia de activos y es la única de las dos que rastrea los pasivos. Trata las acciones, los ETF, los fondos, los bonos, las criptomonedas, los inmuebles, el capital privado, el arte, los coleccionables, los préstamos P2P, los derivados y las opciones sobre acciones como tipos de activos de primera clase; además, registra préstamos, hipotecas y márgenes como pasivos de categoría superior, con acumulación automática de intereses, calendarios de amortización y una métrica de ratio de endeudamiento. Sharesight se centra en los valores cotizados y no realiza seguimiento alguno de los pasivos.

Sharesight ha ampliado notablemente su cobertura de activos. Entre 2025 y 2026 añadió un tipo de inversión específico para inmuebles, metales preciosos, warrants cubiertos, derivados y renta fija —más de 20.000 bonos cotizados en la LSE, además de bonos estadounidenses en el NASDAQ y la NYSE—. Las criptomonedas cuentan con soporte oficial. Sin embargo, los inmuebles, el capital privado y el arte siguen siendo «inversiones personalizadas» manuales: debes actualizar su valor a mano, entrada por entrada, y permanecen ligeramente aisladas de los tipos de activos integrados.

La diferencia más clara reside en las opciones y las posiciones cortas. Capitally registra opciones individuales y estrategias de múltiples tramos —opciones call cubiertas, spreads, iron condors— con las letras griegas al completo, utilizando modelos de valoración Black-Scholes-Merton y Barone-Adesi-Whaley, y gestiona de forma nativa las posiciones cortas y apalancadas. Sharesight no realiza seguimiento de estrategias de opciones ni de posiciones cortas. Si las opciones o el apalancamiento forman parte de tu estrategia inversora, esta diferencia resulta decisiva.

Para un inversor en valores cotizados, la cobertura de Sharesight resulta perfectamente adecuada en la actualidad. Para cualquier persona que posea activos inmobiliarios con hipoteca, participaciones en capital privado, una cartera de opciones o, simplemente, una inversión que no encaja en categorías convencionales, Capitally está diseñada para cubrir esas necesidades, mientras que Sharesight no.

Pantalla de activos en SharesightPantalla de activos en Capitally

Análisis de rentabilidad e informes

Tanto Capitally como Sharesight calculan las métricas principales —rentabilidad ponderada por capital (MWR), rentabilidad ponderada por tiempo (TWR), TIR y ROI—, pero las presentan de formas distintas. Capitally se organiza en torno al explorador de cartera, un híbrido entre tabla dinámica y gráfico donde puedes filtrar, agrupar y visualizar tus posiciones en tiempo real por activo, cuenta, moneda, región o categoría, sin necesidad de recargar el informe. Sharesight se basa en informes predefinidos que configuras y ejecutas uno a uno.

Los informes de Sharesight son sólidos y siguen mejorando. Las versiones de 2025 incorporaron un informe de riesgo de drawdown (máxima caída), un informe de exposición con análisis «look-through» de los ETF —que permite ver los activos subyacentes dentro de tus fondos— y un informe de ingresos futuros reconstruido con previsiones a tres años. Están bien diseñados y son fiables. Su limitación reside en la personalización: puedes elegir parámetros dentro de cada informe, pero no puedes crearlos ni adaptarlos con libertad y, en carteras grandes, el flujo de trabajo página a página puede resultar lento.

Los análisis de Capitally van un paso más allá en cuanto a comparativas (benchmarking). Puedes representar hasta 10 índices de referencia simultáneamente —cualquier índice, ETF, activo personalizado o incluso una parte de tu propia cartera— y utilizar un punto de referencia de precios de posición que responde a la pregunta: «¿cuál sería mi rentabilidad si no hubiera realizado ninguna operación?». Una opción de descuento permite restar la inflación, un índice de precios de la vivienda o una tasa libre de riesgo de cualquier cifra de rentabilidad, para que puedas leer la rentabilidad real directamente. El benchmarking de Sharesight se limita a comparar con instrumentos individuales y no admite índices de referencia personalizados o combinados.

Donde Sharesight toma ventaja es en los fundamentales de bolsa y las listas de seguimiento: muestra el ratio P/E, el beneficio por acción (EPS) y cifras similares (para cotizadas en la ASX y la NZX) y ofrece listas con alertas de precios. Capitally no dispone de estas funciones, ya que es una herramienta de análisis para lo que ya posees, no de investigación o cribado. Ninguna de las dos plataformas es una herramienta de trading con indicadores técnicos.

Informes de SharesightExplorador de cartera de Capitally

Informes fiscales y coste de adquisición

Capitally cubre más jurisdicciones fiscales; Sharesight automatiza algunas con mayor profundidad. Capitally incluye plantillas predefinidas para plusvalías en 11 países —EE. UU., Reino Unido, Países Bajos, Polonia, República Checa, Australia, Bélgica, Canadá, Alemania, Francia y Suecia— con seis métodos de cálculo de coste de adquisición disponibles (FIFO, LIFO, coste más alto, coste más bajo, coste medio y selección manual) configurables por activo, cuenta o posición. Además, cuenta con un editor de normas fiscales personalizadas y una herramienta para la optimización de pérdidas fiscales (tax-loss harvesting) que muestra exactamente cuántas acciones vender para alcanzar el resultado fiscal deseado.

Los informes fiscales de Sharesight son más limitados pero, dentro de su alcance, más automatizados. Para Australia, Nueva Zelanda, Canadá, el Reino Unido y Estados Unidos genera informes pulidos y específicos para cada país —cálculo de plusvalías australiano con FIFO, LIFO y minimización de ganancias, datos para el formulario 8949 de EE. UU., etcétera—, basados en su seguimiento automático de dividendos y acciones corporativas. Para un inversor australiano en periodo de declaración de impuestos, resulta difícil superar esa automatización. Fuera de esos cinco países, los informes fiscales de Sharesight se convierten en resúmenes genéricos de plusvalías.

La diferencia es clara: si presentas la declaración en uno de los cinco países respaldados por Sharesight y posees mayoritariamente valores cotizados, probablemente te ahorrará tiempo durante la temporada de impuestos. Si presentas tu declaración en otro país, necesitas un método de coste medio (para los grupos «Section 104» del Reino Unido o el ACB canadiense), deseas configurar el método de valoración por cada posición o quieres modelar la optimización de pérdidas fiscales, el motor fiscal de Capitally es más amplio y configurable.

Importación de datos y cobertura de brokers

Capitally y Sharesight adoptan enfoques opuestos para la entrada de datos: la contrapartida es automatización frente a precisión y privacidad. Sharesight se sincroniza automáticamente con unos 240 brokers, principalmente mediante la lectura de correos electrónicos de confirmación de operaciones y a través de varias API directas. Capitally importa los extractos de broker que tú mismo cargas —por diseño, no hay sincronización automática ni agregación de cuentas—, pero admite más de 70 brokers de forma nativa.

La automatización de Sharesight es su función estrella y, con brokers compatibles, requiere muy poco esfuerzo. Las advertencias honestas: la cobertura es más sólida en Australia, Nueva Zelanda, Canadá y el Reino Unido; la configuración de reenvío de correo electrónico resulta engorrosa; la pantalla de confirmación de importación no muestra los datos originales como referencia; y es frecuente la aparición de discrepancias en operaciones o saldos, por lo que la sincronización aún requiere revisiones manuales ocasionales. Además, no existe forma de guardar un mapeo de columnas CSV —debes repetir el proceso en cada carga— ni de deshacer rápidamente una importación fallida.

El importador de Capitally está diseñado para ofrecer control y repetibilidad. Mapea cualquier CSV, Excel o tabla copiada a operaciones, admite fórmulas y consultas de precios al instante, y te permite guardar el mapeo como una plantilla reutilizable, incluso una sola plantilla para varias cuentas. La revisión pre-importación concilia activos, cuentas y monedas antes de que se grabe nada, y una importación incorrecta puede deshacerse con un solo clic. Dado que los datos provienen directamente de los extractos de tu broker, poseen la fidelidad necesaria para actuar como fuente de verdad en tu declaración de impuestos, a diferencia de los feeds de agregadores que suelen omitir acciones corporativas, reinversiones de dividendos (DRIP) y conversiones de divisas.

La contrapartida es real y merece ser declarada: Sharesight te exige menos al principio; Capitally te pide una carga de datos pero te proporciona información más limpia, un historial más completo, importaciones repetibles y, sobre todo, no comparte datos con terceros.

Gestión de múltiples divisas

Capitally posee el modelo multidivisa más flexible. Las operaciones, precios, comisiones e informes pueden combinar distintas monedas; puedes cambiar tu divisa base o de visualización en cualquier momento; y una métrica dedicada de rentabilidad por divisa separa qué parte de tu rendimiento provino del activo en sí y qué parte del movimiento del tipo de cambio. Sharesight también gestiona múltiples divisas y separa las ganancias de capital de las de divisas, pero la moneda base de cada cartera es fija al crearla y no puede modificarse posteriormente.

Para un inversor cuya cartera vive en una sola moneda, esa base fija no es un problema; Sharesight realiza las conversiones con limpieza. Para expatriados, inversores con múltiples brokers o cualquier persona que mantenga posiciones importantes en euros, dólares y libras, tener la capacidad de cambiar la base de toda la cartera y leer la atribución de divisas como una cifra fundamental es algo que solo echas de menos cuando ya lo has necesitado.

Precios y planes

Sharesight ofrece un plan gratuito; Capitally no, aunque la comparación tiene matices. Sharesight ofrece un nivel gratuito (1 cartera, 10 posiciones), seguido de los planes Starter, Standard y Premium por aproximadamente 84 $, 216 $ y 279 $ al año, además de un plan Business para asesores. Capitally ofrece tres planes anuales: Sailor por 80 €, Navigator por 130 € y Captain por 250 €.

Lo que obtienes por cada precio es distinto. Los niveles de Sharesight limitan funciones y número de carteras: los informes de ingresos futuros, valoración multidivisa y riesgo de drawdown aparecen solo a partir del plan Standard. Los planes de Capitally limitan la capacidad y áreas más avanzadas: Sailor cubre el producto principal dentro de un solo proyecto; Navigator añade proyectos múltiples, activos ilimitados y análisis más profundos —varios índices de referencia, la métrica de precios de posición y rentabilidades ajustadas por inflación—; y Captain añade opciones, margen y seguimiento de capital privado. Además, Capitally congela tu precio durante toda la vida de tu suscripción, incluso si los precios de lista suben más adelante.

Sobre las versiones de prueba y el acceso gratuito, ambos ofrecen hoy en día formas de probar antes de pagar. Sharesight tiene un plan gratuito, una prueba de 7 días de sus funciones de pago y una cartera de demostración anónima que puedes explorar sin registrarte. Capitally no tiene un nivel gratuito permanente, pero su prueba de 14 días desbloquea todas las funciones y no requiere tarjeta de crédito. En la práctica: Sharesight te permite permanecer gratis a pequeña escala; Capitally te deja probar el producto completo a fondo durante dos semanas antes de decidir.

Plataformas, madurez y qué no se puede esperar de ninguna

Sharesight funciona como aplicación web con versión nativa para iOS y Android, reconstruida en 2025; Capitally funciona como una aplicación web instalable (PWA) que también funciona totalmente sin conexión. Sharesight requiere conexión; Capitally no, lo cual es útil si quieres analizar tu cartera en un avión, como efecto secundario de su modelo de funcionamiento en local. Sharesight ofrece acceso a API para desarrolladores e integraciones; Capitally actualmente no lo hace.

Capitally también está disponible en siete idiomas (inglés, alemán, holandés, español, francés, polaco y portugués); Sharesight solo está disponible en inglés.

La madurez es un punto justo a favor de Sharesight. Funciona desde 2007, cuenta con más de 500.000 usuarios y ha tenido casi dos décadas para pulir sus detalles y ganarse la confianza. Capitally, fundada en 2023, es más joven y pequeña, con una cadencia de lanzamientos más rápida pero un historial más corto. Si «llevar mucho tiempo en el mercado» es parte de cómo juzgas una herramienta, Sharesight tiene el historial más largo.

Finalmente, una aclaración sobre las expectativas: ninguna plataforma es una herramienta de trading. Ninguna ofrece indicadores técnicos como RSI o MACD, datos en tiempo real ni ejecución de órdenes. Ambas están diseñadas para el seguimiento, la medición de rentabilidad y la fiscalidad: entender qué posees y cómo ha evolucionado, no para cronometrar operaciones.

Veredicto: quién debería elegir qué

Ambas herramientas están bien construidas y son honestas respecto a lo que ofrecen; la elección correcta depende de tu cartera y tus prioridades.

Elige Sharesight si tu cartera está compuesta mayoritariamente por acciones cotizadas, ETF y fondos de inversión, si presentas tus impuestos en Australia, Nueva Zelanda, Canadá, el Reino Unido o EE. UU., y si deseas que el seguimiento de dividendos y la presentación de informes fiscales se realicen con el menor esfuerzo manual posible. Su automatización, sus informes fiscales específicos por país y su larga trayectoria son fortalezas genuinas y, para un inversor en valores cotizados que utiliza una sola moneda en un país respaldado, puede resultar suficiente.

Elige Capitally si tu cartera abarca múltiples clases de activos, divisas o cuentas —o si incluye opciones, capital privado, inmuebles o pasivos— y deseas análisis de nivel profesional, herramientas fiscales multijurisdiccionales y un importador flexible que mantenga tus datos limpios. Elígela también si la privacidad de tus datos es innegociable: el cifrado de extremo a extremo en tu dispositivo, sin agregadores ni rastreadores, es la posición de privacidad más sólida de cualquier gestor de cartera convencional y es la razón de ser de Capitally.

Para muchos inversores, la decisión será obvia en cuanto observen sus propias posiciones. Si tu cartera encaja bien en valores cotizados y un país fiscal compatible, Sharesight es una opción fiable y probada. Si no lo hace —si es global, heterogénea, apalancada o simplemente prefieres verla tú y nadie más—, Capitally está hecha exactamente para ello.