Avis Sharesight : Capitally est-il la meilleure alternative ?

Le paysage de l'investissement moderne est plus complexe que jamais. L'investisseur avisé d'aujourd'hui ne détient plus seulement des actions et des ETF : son portefeuille est un ensemble diversifié d'actifs pouvant inclure des biens immobiliers, du capital-investissement, des cryptomonnaies, des fonds gérés, voire des objets de collection. Le principal défi consiste à trouver un outil de suivi de portefeuille unique et fiable pour gérer l'ensemble de ses placements au même endroit. Un bon suivi de portefeuille doit vous aider à prendre des décisions éclairées sur votre chemin vers l'indépendance financière.

Sharesight s'est longtemps imposé comme une référence, avec une solide réputation en matière de suivi de portefeuille. Mais à mesure que les portefeuilles se diversifient, de nombreux investisseurs cherchent une alternative à Sharesight capable de gérer cette complexité. Cet avis sur Sharesight explore si la plateforme reste le meilleur suivi de portefeuille pour vous.

C'est là qu'intervient Capitally, une plateforme moderne conçue pour l'investisseur disposant d'un portefeuille mondial multi-actifs, qui exige un contrôle granulaire et une confidentialité absolue de ses données. Nous verrons si c'est la bonne solution pour gérer vos investissements.

Dashboard SharesightDashboard Capitally

En un coup d'œil : Capitally vs. Sharesight

Les deux plateformes offrent un moyen puissant de suivre vos investissements, en partageant un socle solide de fonctionnalités essentielles. En tant qu'outils complets de suivi de portefeuille, chacun propose un plan gratuit pour démarrer et fournit des rapports de performance détaillés pour visualiser le rendement de votre portefeuille. Tous deux gèrent le suivi automatisé des dividendes, y compris les plans de réinvestissement des dividendes (DRIP). Les deux offrent aux investisseurs un meilleur contrôle sur leurs données et, grâce à des imports de transactions majoritairement manuels, constituent tous deux de bonnes sources de référence pour le calcul de l'impôt sur les plus-values — avec une prise en charge fiscale intégrée.

Là où ils diffèrent, c'est dans leur philosophie fondamentale, leur approche de la confidentialité et leur flexibilité dans la gestion des actifs non traditionnels.

Analyse approfondie : les philosophies fondamentales

L'approche de Sharesight : le « configurez et oubliez » pour les marchés et courtiers sélectionnés Sharesight offre une automatisation significative pour certains courtiers et marchés (notamment l'Australie et la Nouvelle-Zélande). Il peut se synchroniser avec certains courtiers, suit automatiquement les versements de dividendes et les opérations sur titres pour les valeurs mobilières cotées, et propose des rapports fiscaux fiables pour certains pays. C'est un outil apprécié des investisseurs qui souhaitent surveiller leur portefeuille de marchés publics avec un minimum d'effort — à condition de ne pas s'éloigner trop des indices pris en charge.

L'approche de Capitally : le « centre de commande » Capitally repose sur une philosophie de contrôle et de flexibilité. Il part du principe que son utilisateur dispose d'un portefeuille complexe et souhaite être activement impliqué dans ses données. Il fournit les outils pour suivre n'importe quel actif, importer depuis n'importe quelle source et analyser les données comme bon vous semble — vous laissant véritablement aux commandes.

Écran d'actif SharesightÉcran d'actif Capitally

Suivi des actifs et passifs : le facteur décisif pour les portefeuilles diversifiés

Sharesight assure très bien le suivi des actifs cotés tels que les actions, les ETF et les fonds gérés. Bien qu'il permette de créer un investissement personnalisé pour représenter des actifs comme l'immobilier, ce suivi est entièrement manuel et ces actifs sont traités différemment des actifs intégrés. Point crucial : Sharesight ne prend pas en charge le suivi des passifs, ce qui vous empêche d'obtenir une image complète de votre patrimoine net.

Capitally est conçu de A à Z pour « suivre n'importe quoi ». Il accorde la même importance aux biens immobiliers, au capital-investissement, à l'art et aux prêts P2P qu'aux actions. De plus, Capitally prend entièrement en charge les passifs. Vous pouvez suivre un prêt hypothécaire adossé à un bien immobilier, surveiller des emprunts et même représenter des positions courtes issues d'une transaction, pour connaître votre situation financière réelle. Pour les traders sur options, Capitally propose également un suivi complet des options avec analyse des grecques et reconnaissance de stratégie.

Gestion des données : automatisation limitée contre contrôle total

L'import de vos données historiques est une première étape essentielle. Sharesight synchronise automatiquement les transactions de certains courtiers, notamment pour les utilisateurs australiens, et peut traiter les confirmations d'achat et de vente reçues par e-mail. Pour les comptes multi-courtiers, il s'appuie sur un import CSV. Vous pouvez importer des données personnalisées, mais elles doivent respecter un format précis.

Capitally met l'accent sur un contrôle accru du processus. Il repose entièrement sur l'import manuel des transactions depuis les courtiers. La prise en charge intégrée de nombreux courtiers est disponible, mais son importateur peut traiter n'importe quel fichier CSV, Excel, JSON ou XML, vous permettant de mapper les données vers les propriétés de transaction, avec la possibilité d'appliquer des logiques et formules complexes si nécessaire. Cela facilite grandement l'import d'un historique de transactions complet — notamment si vous avez des sources de données personnalisées ou des courtiers non pris en charge. Vous pouvez enregistrer ces configurations pour automatiser les imports futurs, et annuler un import erroné en un seul clic.

Confidentialité et sécurité : Sharesight est-il sûr ?

Sharesight utilise une sécurité de niveau professionnel et indique réaliser des audits de sécurité indépendants réguliers. Vos données sont chiffrées en transit et au repos. Ce modèle répandu est généralement sûr, mais il repose sur la confiance accordée à l'équipe de Sharesight et aux contrôles internes pour prévenir toute exposition des données. Les bases de données centralisées peuvent être la cible d'attaques sophistiquées, et plusieurs fuites de données très médiatisées surviennent chaque année.

Capitally adopte une approche différente grâce au chiffrement de bout en bout sur l'appareil. Vos données financières sont chiffrées sur votre appareil à l'aide d'une clé que Capitally ne voit jamais. Ce modèle « zéro connaissance » signifie que même Capitally ne peut pas accéder à vos données financières, offrant le plus haut niveau de confidentialité et rendant vos données de portefeuille inaccessibles à quiconque hormis vous. À noter : si vous perdez votre mot de passe, vos données sont perdues et personne ne peut les récupérer — pensez donc à effectuer des sauvegardes !

Rapports SharesightExplorateur de portefeuille Capitally

Reporting et analyse : rapports prédéfinis contre exploration rapide

Sharesight propose des rapports solides, avec des rapports prédéfinis pour le suivi des performances sur n'importe quelle période. Le portefeuille peut être analysé à l'aide de rapports dédiés, dont l'accès dépend de votre niveau d'abonnement. Il s'avère particulièrement utile au moment de la déclaration fiscale, en vous aidant à calculer votre impôt sur les plus-values selon les méthodes FIFO, LIFO ou de minimisation des gains. Outre la diversification géographique et sectorielle, il propose également une fonctionnalité unique pour voir les positions sous-jacentes des ETF et comparer l'exposition aux actifs dans votre portefeuille. Cependant, la personnalisation est limitée et chaque rapport doit être configuré de zéro.

Capitally offre une interface très réactive conçue pour une exploration rapide. S'il propose des rapports prédéfinis, sa force réside dans la navigation fluide au sein de vos données. Pour la fiscalité, Capitally prend en charge le Prix de revient moyen (ACB) — important pour les investisseurs canadiens et les positions relevant de la Section 104 britannique — ainsi que les méthodes FIFO, LIFO et d'autres encore. Vous pouvez instantanément filtrer une vue, regrouper des données, modifier des indicateurs et des graphiques sans attendre le rechargement des pages. C'est comme un tableau croisé dynamique combiné à un graphique croisé dynamique boosté. Cette approche fluide et interactive, combinée à la possibilité de créer des vues personnalisées, permet de mieux comprendre votre portefeuille. Il peut cependant nécessiter un temps d'adaptation, car il constitue l'interface d'analyse principale pour obtenir tous les insights que Sharesight répartit dans des rapports séparés.

Ce que les deux plateformes ne font pas

Pour définir des attentes claires, aucune des deux plateformes n'est un outil de trading avec des indicateurs techniques avancés comme ceux que l'on peut trouver chez Morningstar ou chez un courtier. Leur objectif est le suivi des performances et la gestion de portefeuille, non le market timing.

Tarifs

Les tarifs de Sharesight suivent un modèle à paliers qui comprend un plan gratuit. Cette version gratuite est toutefois limitée à 10 positions et ne donne accès à presque aucune fonctionnalité de rapport. Pour découvrir toute la puissance du suivi de portefeuille de Sharesight, un abonnement starter (83 $/an), investor (216 $/an) ou expert (279 $/an) est nécessaire, et aucun essai gratuit n'est proposé.

Capitally propose deux formules payantes simples : Sailor (80 €/an) et Navigator (130 €/an), ainsi qu'un essai gratuit de 14 jours avec toutes les fonctionnalités. Cela vous permet d'évaluer la plateforme en profondeur avec vos propres données financières avant de vous engager.

Conclusion : Capitally est-il la meilleure alternative à Sharesight ?

Alors, devriez-vous utiliser Sharesight ou son alternative, Capitally ?

À qui s'adresse Sharesight ? Sharesight est un excellent choix pour l'investisseur dont le portefeuille est principalement composé d'actions cotées, d'ETF et de fonds gérés dans une région fiscale prise en charge. Il ne vous offrira pas une approche très personnalisée ni une confidentialité optimale, mais pour beaucoup, cela peut suffire. C'est simplement un outil de suivi de portefeuillefiable et éprouvé, bien que onéreux. De nombreux avis clients de Sharesight saluent sa facilité d'utilisation à cet égard.

À qui s'adresse Capitally ? Capitally est l'alternative à Sharesight par excellence pour l'investisseur qui veut plus. Si votre portefeuille contient des actifs alternatifs, que vous opérez à l'échelle mondiale, que vous exigez un contrôle granulaire, que vous avez des passifs, ou que la confidentialité financière est pour vous non négociable, Capitally est fait pour vous. C'est le tableau de bord de l'investisseur qui veut une vue complète, sécurisée et profondément personnelle de l'ensemble de sa vie financière.