Capitally vs Sharesight : un comparatif direct

Sharesight et Capitally sont deux outils de suivi de portefeuille conçus pour les investisseurs autonomes aguerris — mais avec des approches différentes. Sharesight, fondé en 2007 et utilisé par plus de 500 000 personnes, est spécialisé dans les valeurs mobilières, avec un accent sur le suivi automatisé des dividendes et des rapports fiscaux par pays. Capitally, fondé en 2023, privilégie avant tout la confidentialité, offre un suivi multi-actifs basé sur un chiffrement local, propose un import flexible et une interface d'analyse exploratoire.

Ce comparatif direct aide les investisseurs à choisir entre les deux : où chacun excelle, où il atteint ses limites, et pour quel type de profil il est le plus adapté. Ce sont deux outils sérieux avec de vrais atouts — il s'agit surtout de déterminer lequel correspond le mieux à votre manière d'investir.

En résumé : Sharesight est préférable si votre portefeuille se compose essentiellement d'actions, d'ETF et de fonds, et que vous résidez en Australie, en Nouvelle-Zélande, au Canada, au Royaume-Uni ou aux États-Unis. Capitally est plus adapté si vous détenez un mélange varié de classes d'actifs, de devises, d'options ou de passifs, souhaitez des analyses de niveau professionnel et considérez la protection de vos données comme une priorité absolue.

Dashboard SharesightDashboard Capitally

En un coup d'œil : Capitally vs Sharesight

Capitally et Sharesight partagent des bases communes — rapports de performance, suivi automatique des dividendes, réinvestissement (DRIP), gestion multi-devises et outils de calcul des plus-values — mais diffèrent sur la confidentialité, l'étendue des actifs et la méthode d'importation des données. Capitally chiffre tout sur votre appareil et permet de suivre presque n'importe quelle classe d'actifs ; Sharesight stocke les données sur ses serveurs et automatise le suivi des dividendes et de la fiscalité pour les valeurs cotées dans une sélection de pays.

En une phrase : choisissez Capitally pour sa diversité, sa confidentialité et sa profondeur analytique ; choisissez Sharesight pour l'automatisation intégrale de vos dividendes et de votre fiscalité si vous investissez dans des valeurs cotées au sein de ses régions fiscales supportées.

Lequel est le plus confidentiel, Capitally ou Sharesight ?

Capitally est le plus confidentiel des deux. Il utilise un chiffrement local de bout en bout, où vos données financières sont chiffrées avec une clé dérivée de votre mot de passe, qui ne quitte jamais votre appareil. Personne chez Capitally ne peut les lire, car tous les calculs sont effectués localement. Sharesight utilise un chiffrement standard côté serveur : vos données sont protégées lors du transfert et au repos, mais elles sont traitées en clair sur les serveurs de l'entreprise.

Sharesight a beaucoup investi dans ce modèle : l'entreprise a obtenu la certification SOC 2 Type 2 en mai 2025, couvrant la sécurité, l'intégrité du traitement et la confidentialité. Il s'agit d'une certification réelle et auditée, ce que peu d'outils de suivi peuvent revendiquer. Toutefois, l'architecture implique que vos données financières déchiffrées existent sur les serveurs d'une entreprise, accessibles en théorie par des employés ou par toute personne les mettant en péril en cas de brèche. Sharesight ne propose pas non plus d'exportation totale en un clic ; vous ne pouvez exporter que des rapports individuels.

Il existe un second écart, plus concret. En mai 2026, l'application web de Sharesight charge des trackers marketing tiers — Meta Pixel, le LinkedIn Insight Tag, Reddit Ads, Taboola et Bing UET — et sa politique de cookies ajoute Google Ads, Mixpanel, Intercom et Segment à la liste. Capitally n'utilise aucun tracker tiers, n'affiche aucune publicité au sein de l'application et vous permet d'exporter l'intégralité de vos données à tout moment. Pour les investisseurs qui considèrent leur portefeuille comme une information confidentielle, cette différence est fondamentale.

Le modèle de confidentialité de Capitally a un coût honnête : puisque l'entreprise ne détient jamais votre clé, une perte de mot de passe signifie une perte de données, sans possibilité de récupération par le fournisseur. Gardez une sauvegarde de votre mot de passe.

Couverture des actifs et des passifs : qui assure le meilleur suivi ?

Capitally assure le suivi d'une gamme d'actifs plus large, et c'est le seul des deux à prendre en charge les passifs. Il traite les actions, les ETF, les fonds, les obligations, les cryptomonnaies, les biens immobiliers, le capital-investissement, l'art, les objets de collection, les prêts P2P, les produits dérivés et les stock-options comme des types d'actifs à part entière. Il suit également les prêts, les crédits hypothécaires et la marge comme des passifs de premier plan, avec un calcul automatique des intérêts courus, des échéanciers d'amortissement et un indicateur de taux d'endettement. Sharesight se concentre sur les valeurs mobilières cotées et ne suit aucun passif.

Sharesight a véritablement élargi sa couverture d'actifs. En 2025 et 2026, l'outil a ajouté un type d'investissement dédié aux biens immobiliers, aux métaux précieux, aux warrants, aux produits dérivés et aux titres à revenu fixe, incluant plus de 20 000 obligations cotées au LSE ainsi que des obligations américaines sur le NASDAQ et le NYSE. Les cryptomonnaies sont officiellement prises en charge. Cependant, l'immobilier, le capital-investissement et l'art restent des « investissements personnalisés » manuels : vous devez mettre à jour leur valeur manuellement, entrée par entrée, et ils restent quelque peu dissociés des types d'actifs intégrés.

La distinction la plus nette concerne les options et les positions à découvert. Capitally suit les options individuelles et les stratégies multi-jambes — covered calls, spreads, iron condors — avec des « greeks » complets utilisant le modèle de tarification Black-Scholes-Merton et Barone-Adesi-Whaley. Il gère également les positions à découvert et à effet de levier de manière native. Sharesight ne suit ni les stratégies d'options, ni les positions à découvert. Si les options ou l'effet de levier font partie de votre approche d'investissement, cette différence est déterminante.

Pour un investisseur privilégiant les valeurs mobilières cotées, la couverture de Sharesight est désormais parfaitement adéquate. Pour quiconque détient un bien immobilier avec un crédit hypothécaire, une part de capital-investissement, un portefeuille d'options ou simplement un patrimoine qui refuse de rentrer dans des cases standard, Capitally est conçu pour ce type de portefeuille, contrairement à Sharesight.

Écran d'actif SharesightÉcran d'actif Capitally

Analyse de performance et reporting

Capitally et Sharesight calculent tous deux les mesures de rendement fondamentales — rendement pondéré par les flux (MWR), rendement pondéré par le temps (TWR), TRI et ROI — mais les présentent différemment. Capitally est articulé autour de l'« Explorateur de portefeuille » : une interface hybride pivot et graphique où vous pouvez filtrer, regrouper et réafficher vos positions en temps réel par actif, compte, devise, zone géographique ou catégorie, sans recharger le rapport. Sharesight repose sur des rapports prédéfinis que vous configurez et exécutez un par un.

Les rapports de Sharesight sont solides et ne cessent de s'améliorer. Les versions 2025 ont ajouté un rapport sur le risque de drawdown, un rapport d'exposition avec « look-through » ETF — vous permettant de visualiser les sous-jacents au sein de vos fonds — et un rapport sur les revenus futurs remanié avec des prévisions sur trois ans. Ils sont bien conçus et fiables. Leur limitation réside dans la personnalisation : vous choisissez les paramètres au sein de chaque rapport, mais vous ne pouvez pas créer ou remodeler librement les rapports. De plus, sur de gros portefeuilles, le flux de travail page par page peut sembler lent.

Les analyses de Capitally vont plus loin en matière d'indices de référence (benchmarks). Vous pouvez tracer jusqu'à 10 indices de référence simultanément — n'importe quel indice, ETF, actif personnalisé ou même une partie de votre propre portefeuille — et utiliser un benchmark « Position-Prices » qui répond à la question : « quel serait mon rendement si je n'avais jamais effectué de transaction ? ». L'option de décote soustrait l'inflation, un indice des prix immobiliers ou un taux sans risque de n'importe quelle figure de rendement, vous permettant de lire directement les rendements réels. Le benchmarking de Sharesight se compare uniquement à des instruments uniques et ne prend pas en charge les indices de référence composites ou personnalisés.

Là où Sharesight prend l'avantage, c'est sur les fondamentaux des actions et les listes de suivi : il affiche le ratio cours/bénéfice (P/E), le bénéfice par action (EPS) et des chiffres similaires (pour les cotations ASX et NZX) et propose des listes de suivi avec alertes de prix. Capitally ne propose rien de tel : c'est un outil d'analyse pour ce que vous possédez, pas un outil de recherche ou de filtrage. Aucune des deux plateformes n'est un outil de trading avec des indicateurs techniques.

Rapports SharesightExplorateur de portefeuille Capitally

Reporting fiscal et prix de revient

Capitally couvre davantage de juridictions fiscales, tandis que Sharesight automatise plus profondément certaines d'entre elles. Capitally propose des préréglages de plus-values intégrés pour 11 pays — États-Unis, Royaume-Uni, Pays-Bas, Pologne, République tchèque, Australie, Belgique, Canada, Allemagne, France et Suède — avec six méthodes de calcul du prix de revient (FIFO, LIFO, coût le plus élevé, coût le plus faible, coût moyen et sélection manuelle des lots), sélectionnables par actif, compte ou position. Il dispose également d'un éditeur de règles fiscales personnalisées et d'un outil de récolte fiscale des moins-values (tax-loss harvesting) qui indique précisément combien d'actions vendre pour atteindre un objectif fiscal donné.

Le reporting fiscal de Sharesight est plus limité, mais plus automatisé au sein de sa zone de couverture. Pour l'Australie, la Nouvelle-Zélande, le Canada, le Royaume-Uni et les États-Unis, il produit des rapports sophistiqués et spécifiques à chaque pays — plus-values australiennes avec FIFO, LIFO et « Minimise Gain », données du formulaire 8949 américain, etc. — basés sur le suivi automatique des dividendes et des opérations sur titres. Pour un investisseur australien au moment des impôts, cette automatisation est difficile à égaler. En dehors de ces cinq pays, les rapports fiscaux de Sharesight deviennent de simples résumés génériques des plus-values.

Pour être honnête : si vous effectuez votre déclaration fiscale dans l'un des cinq pays pris en charge par Sharesight et que vous détenez principalement des valeurs cotées, Sharesight vous fera probablement gagner un peu plus de temps à la saison des impôts. Si vous effectuez votre déclaration ailleurs, si vous avez besoin d'un prix de revient moyen (pour le pooling « Section 104 » au Royaume-Uni ou l'ACB canadienne), si vous souhaitez définir la méthode de prix de revient par position ou simuler la récolte fiscale des moins-values, le moteur fiscal de Capitally est plus large et plus personnalisable.

Importation de données et couverture des courtiers

Capitally et Sharesight adoptent des approches opposées en matière d'intégration de données, le compromis se situant entre automatisation et précision. Sharesight se synchronise automatiquement avec environ 240 courtiers, principalement en lisant les e-mails de confirmation de transaction et via quelques API directes. Capitally importe les relevés de courtiers que vous téléchargez vous-même — par conception, sans synchronisation automatique ni agrégation de comptes — mais prend en charge plus de 70 courtiers nativement.

L'automatisation de Sharesight est sa fonctionnalité phare et, pour un courtier pris en charge, elle fonctionne sans effort. Les bémols sincères : la couverture est plus forte en Australie, Nouvelle-Zélande, au Canada et au Royaume-Uni ; la configuration du transfert d'e-mails est complexe ; l'écran d'importation ne montre pas les données originales pour référence ; et des écarts de transaction ou de solde sont fréquemment signalés, nécessitant une vérification manuelle occasionnelle. De plus, il n'existe aucun moyen d'enregistrer un mapping des colonnes CSV, ce qui oblige à reconfigurer le mapping à chaque téléchargement, sans possibilité d'annuler rapidement une mauvaise importation.

L'outil d'importation de Capitally est conçu pour le contrôle et la répétabilité. Il mappe n'importe quel tableau CSV, Excel ou copié-collé en transactions, prend en charge les formules et les recherches de prix à la volée, et permet d'enregistrer un mapping comme préréglage réutilisable — même un préréglage ciblant plusieurs comptes. Une révision pré-importation réconcilie les actifs, les comptes et les devises avant toute finalisation, et une erreur d'importation peut être annulée en un clic. Comme les données proviennent directement des relevés de courtiers, elles sont suffisamment fidèles pour servir de source de vérité lors de la déclaration fiscale — les flux d'agrégateurs omettent souvent les opérations sur titres, les plans de réinvestissement de dividendes (DRIP) et les conversions FX.

Le compromis est réel et mérite d'être énoncé clairement : Sharesight vous en demande moins en amont ; Capitally nécessite un téléchargement, mais vous fournit des données plus propres, un historique plus complet, des importations répétables et aucune donnée partagée avec un tiers.

Gestion multi-devises

Capitally possède le modèle multi-devises le plus flexible. Les transactions, les prix, les frais et les rapports peuvent mélanger les devises ; vous pouvez modifier votre devise de base ou de visualisation à tout moment ; et un indicateur dédié au rendement des devises sépare la part de rendement provenant de l'actif lui-même de celle liée aux mouvements de change. Sharesight gère également les devises multiples et sépare les gains en capital des gains de change, mais la devise de base de chaque portefeuille est figée lors de sa création et ne peut être modifiée ultérieurement.

Pour un investisseur dont le portefeuille est libellé dans une seule devise, cette base fixe n'est pas un problème — Sharesight gère les conversions proprement. Pour les expatriés, les investisseurs multi-courtiers ou quiconque détenant des positions significatives en euros, dollars et livres, pouvoir changer la devise de base de l'ensemble du portefeuille et lire l'attribution FX comme une donnée de premier plan est le genre de fonctionnalité qui ne manque qu'une fois qu'on en a eu besoin.

Tarifs et abonnements

Sharesight propose une offre gratuite, contrairement à Capitally, mais la comparaison est plus nuancée. Sharesight offre un niveau gratuit (1 portefeuille, 10 positions), puis des forfaits Starter, Standard et Premium à environ 84 €, 216 € et 279 € par an, ainsi qu'un forfait Business pour les conseillers. Capitally propose trois abonnements annuels : « Sailor » à 80 €, « Navigator » à 130 € et « Captain » à 250 €.

Ce que chaque prix offre diffère. Les niveaux de Sharesight verrouillent des fonctionnalités et le nombre de portefeuilles — le rapport sur les revenus futurs, l'évaluation multi-devises et le rapport sur le risque de drawdown n'apparaissent qu'à partir de la version Standard. Les abonnements de Capitally limitent la capacité et certains domaines avancés : « Sailor » couvre le produit principal au sein d'un seul projet ; « Navigator » ajoute des projets multiples, des actifs illimités et des analyses plus poussées (benchmarks multiples, benchmark « Position-Prices » et rendements actualisés de l'inflation) ; « Captain » ajoute le suivi des options, de la marge et du capital-investissement. Capitally gèle également votre tarif pour toute la durée de votre abonnement, même en cas d'augmentation des prix publics ultérieurs.

Concernant les essais et l'accès gratuit, les deux outils permettent désormais de tester avant de payer. Sharesight propose un plan gratuit, un essai de 7 jours de ses fonctionnalités payantes et un portefeuille de démonstration anonyme. Capitally n'offre pas de niveau gratuit permanent, mais son essai de 14 jours débloque chaque fonctionnalité sans nécessiter de carte bancaire. En pratique : Sharesight vous permet de rester gratuitement à petite échelle ; Capitally vous permet de tester le produit complet pendant deux semaines avant de décider.

Plateformes, maturité et attentes

Sharesight fonctionne en tant qu'application web avec des applications natives iOS et Android, reconstruites en 2025 ; Capitally fonctionne comme une application web installable (PWA) fonctionnant également entièrement hors ligne. Sharesight nécessite une connexion ; Capitally non — pratique si vous souhaitez analyser votre portefeuille en avion, un avantage inhérent à son modèle local. Sharesight offre un accès API pour les développeurs et des intégrations ; Capitally non, pour le moment.

Capitally est également disponible en sept langues (anglais, allemand, néerlandais, espagnol, français, polonais et portugais) ; Sharesight est uniquement en anglais.

La maturité est un point en faveur de Sharesight. En activité depuis 2007, fort de plus de 500 000 utilisateurs, il a eu près de deux décennies pour peaufiner ses interfaces et gagner la confiance des investisseurs. Capitally, fondé en 2023, est plus jeune et plus petit, avec une cadence de déploiement plus rapide mais un historique plus court. Si la longévité est un critère de confiance essentiel pour vous, Sharesight l'emporte.

Enfin, une précision sur les attentes : aucune plateforme n'est un outil de trading. Aucune ne propose d'indicateurs techniques comme le RSI ou le MACD, de données en temps réel ou d'exécution d'ordres. Tous deux sont conçus pour le suivi, la mesure de performance et la fiscalité — pour comprendre ce que vous possédez et sa progression, et non pour anticiper les mouvements de marché.

Verdict : comment choisir

Les deux outils sont bien réalisés et transparents sur ce qu'ils proposent ; le bon choix dépend de votre portefeuille et de vos priorités.

Choisissez Sharesight si votre portefeuille se compose principalement d'actions cotées, d'ETF et de fonds gérés, si vous déclarez vos impôts en Australie, Nouvelle-Zélande, au Canada, au Royaume-Uni ou aux États-Unis, et si vous souhaitez automatiser le suivi des dividendes et le reporting fiscal avec un minimum d'effort. Son automatisation, ses rapports fiscaux par pays et son long historique sont de vrais atouts. Pour un investisseur en valeurs cotées dans une seule devise dans ces pays, cela peut suffire.

Choisissez Capitally si votre portefeuille couvre plusieurs classes d'actifs, devises ou comptes — ou inclut des options, du capital-investissement, de l'immobilier ou des passifs — et si vous souhaitez des analyses de qualité professionnelle, des outils fiscaux multi-juridictions et un importateur flexible qui conserve vos données propres. Choisissez-le également si la confidentialité des données est non négociable : le chiffrement local de bout en bout, sans agrégateur ni traceur, est la position de confidentialité la plus forte parmi les outils de suivi de portefeuille, c'est la raison d'être de Capitally.

Pour beaucoup d'investisseurs, la décision sera évidente après avoir examiné leurs propres positions. Si votre portefeuille correspond aux valeurs cotées dans un pays supporté fiscalement, Sharesight est un choix fiable et éprouvé. Si ce n'est pas le cas — s'il est mondial, mixte, à effet de levier, ou simplement privé — Capitally est conçu exactement pour cela.