Tre elementi distinguono Capitally: non si collega alla tua banca, offre le analisi che la maggior parte dei tracker riserva ai consulenti e monitora tutto ciò a cui puoi attribuire un prezzo — non solo le posizioni sui mercati pubblici.
Il compromesso: non c'è sincronizzazione automatica dal broker e al primo giorno di solito farai un import CSV. È la scelta giusta per investitori privati esperti e facoltosi che vogliono privacy e la profondità storica che i dati estratti dagli aggregatori non possono garantire — non è la scelta giusta per chi vuole un aggregatore con un clic ed è a proprio agio nel consegnare le credenziali del conto titoli. Per un confronto più approfondito con la concorrenza, vedi il miglior portfolio tracker per il moderno investitore privato.
Capitally gestisce i calcoli che mandano in crisi un foglio di calcolo su larga scala — rendimento ponderato per il tempo (TWR), rendimento ponderato per il denaro (MWR/IRR), attribuzione FX tra plusvalenza di capitale e guadagno valutario, prezzo di carico con metodo FIFO / LIFO / costo medio / lotto specifico, monitoraggio di dividendi e ritenute fiscali, greche delle opzioni — e aggiorna i prezzi automaticamente senza formule da mantenere. Consulta la misurazione della performance degli investimenti per vedere come si confrontano i calcoli con quelli di un foglio di calcolo.
Il controllo che ti dà un foglio di calcolo resta intatto: i dati sono tuoi, esportabili in CSV o Excel in qualsiasi momento e cifrati end-to-end direttamente sul tuo dispositivo. Import CSV e incolla da foglio di calcolo sono flussi di prima classe, quindi migrare un tracker Excel o Google Sheets esistente in Capitally richiede di solito un solo incolla. Consulta la pagina dedicata all'alternativa ai fogli di calcolo per la presentazione completa.
Capitally è pensato per investitori privati di lungo periodo che gestiscono seriamente il proprio patrimonio su più broker, valute e classi di asset — e vogliono vedere la matematica dietro ogni numero, invece di una dashboard preconfezionata.
Quattro gruppi ne traggono il massimo beneficio:
È la scelta giusta se hai superato il foglio di calcolo ma non vuoi perdere il controllo che il foglio di calcolo ti dava. Non è la scelta giusta se cerchi la sincronizzazione con un solo clic tramite aggregatore bancario e non hai intenzione di importare alcun dato. Per un confronto alla pari con altri tracker, vedi il miglior portfolio tracker per l'investitore privato moderno.
Capitally funziona in qualsiasi Paese e supporta tutte le valute nazionali per liquidità, transazioni e reportistica. I prezzi nativi coprono azioni ed ETF di oltre 50 borse in Nord America, Europa, APAC, America del Sud e Medio Oriente, oltre a fondi comuni (USA, Canada, Europa occidentale), più di 100 coppie FX, metalli preziosi, criptovalute, indici e materie prime. Consulta l'elenco completo dei mercati e degli asset supportati.
Ogni transazione viene registrata nella valuta in cui l'hai pagata e poi riconciliata nella tua valuta di base. L'attribuzione FX separa la plusvalenza di prezzo da quella valutaria, così puoi vedere quanta parte del rendimento deriva dai movimenti di prezzo e quanta dai tassi di cambio — utile per portafogli di expat e multi-broker.
Per un fondo comune locale, un fondo privato o qualsiasi altro asset che Capitally non quota automaticamente, aggiungilo come asset personalizzato e inserisci i prezzi manualmente, tramite copia-incolla o via CSV.
Sostituisce la necessità di un foglio di calcolo per il monitoraggio e l'analisi del portafoglio. Hai più potenza, più automazione e più affidabilità, mantenendo al contempo il controllo diretto sui dati che ti aveva spinto a scegliere i fogli di calcolo. Puoi comunque esportare i tuoi dati in CSV in qualsiasi momento.
La maggior parte delle migrazioni avviene tramite uno di tre flussi: incollare da un foglio di calcolo, importare un export CSV / Excel, oppure ricostruire dagli estratti conto del broker. L'importer di Capitally mappa al volo le colonne sul suo modello di transazione e salva il mapping come variante di preset riutilizzabile, così un'origine ricorrente — il tuo foglio di calcolo, un CSV di Kubera, un export di Sharesight — si importa senza intoppi la seconda volta.
Per chi usa fogli di calcolo (Excel, Google Sheets), il flusso di incolla gestisce transazioni, saldi e storico dei prezzi senza modificare il formato del foglio. Per chi arriva da Sharesight, Snowball Analytics, Portfolio Performance, Delta, myFund o StockMarketEye ci sono preset integrati. Per qualunque altro tracker che esporta in CSV o Excel, come Kubera o Personal Capital / Empower, vale lo stesso flusso — il mapper di colonne flessibile gestisce qualsiasi schema usi l'export.
Per la migrazione da estratti conto del broker, i preset nativi coprono Interactive Brokers, Degiro, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken, XTB, Fidelity, Vanguard, Saxo, eToro, Trading 212 e molti altri; i broker meno comuni si risolvono di solito con una semplice mappatura delle colonne. Se il tuo tracker contiene dati che Capitally non gestisce ancora direttamente, invia un export di esempio a support@mycapitally.com — vengono aggiunti nuovi preset regolarmente.
Capitally è un servizio a abbonamento a pagamento — non esiste un piano gratuito permanente. La prova di 14 giorni include tutte le funzionalità, non richiede carta di credito e dà accesso completo a importazioni, analisi e report. Puoi anche provare esattamente il piano di abbonamento che ti interessa, per vedere se fa al caso tuo.
I prezzi aumentano nel tempo man mano che le funzionalità si ampliano. Abbonandoti ora blocchi la tariffa attuale finché l'abbonamento rimane attivo senza interruzioni — annullare e riabbonarsi in seguito significa pagare la nuova tariffa.
Sì. Puoi annullare in qualsiasi momento da Impostazioni → Abbonamento e mantieni l'accesso completo fino alla fine del periodo già pagato. Riattivando l'abbonamento in qualsiasi momento, riprendi esattamente da dove avevi lasciato.
Se il tuo abbonamento termina, i tuoi dati restano disponibili per 6 mesi — tempo sufficiente per tornare senza dover ricostruire nulla. Per eliminarli prima, elimina il tuo conto in Impostazioni → Il mio profilo.
Gli abbonamenti attivi bloccano il prezzo dal giorno della sottoscrizione. Se i nostri prezzi cambieranno in futuro, la tua tariffa resterà invariata finché l'abbonamento è continuativo. Annullare e riattivare in seguito significa pagare la tariffa in vigore in quel momento.
I cambi di piano funzionano come un credito proporzionale. Calcoliamo la parte non utilizzata del piano attuale, la applichiamo come credito sul nuovo piano e paghi solo la differenza. Passando a un piano inferiore, non vengono addebitati ulteriori costi finché il credito non si esaurisce.
Sì. Aggiungi la tua partita IVA in fase di checkout — per un'azienda UE, usa la partita IVA con il prefisso del paese (ad esempio IT, DE, FR). La fattura viene inviata via email automaticamente dopo il pagamento.
Le fatture passate restano accessibili in Impostazioni → Abbonamento, e puoi scaricarle in qualsiasi momento.
Il monitoraggio del private equity, la valutazione basata sul valore, le stock option e i gruppi di lotti sono tutti inclusi nel piano Captain . Tutti i piani iniziano con una prova gratuita di 14 giorni con accesso completo — senza carta di credito. Consulta Monitoraggio del Private Equity per scoprire cosa è incluso.
I piani Navigator e Captain supportano uno storico transazioni illimitato. Il piano Sailor copre fino a 25 anni, sufficienti per la maggior parte dei portafogli pluridecennali. Qualunque piano tu scelga, lo storico disponibile viene calcolato sulla base dei dati più aggiornati, così che TWR e IRR di lungo periodo riflettano l'effettivo contesto di mercato e di cambio di ogni operazione.
Capitally offre un'interfaccia di importazione avanzata che ti permette di caricare file CSV o XLS da qualsiasi broker o app che fornisce lo storico transazioni o i saldi conto. Puoi anche copiare e incollare i dati dal tuo foglio Excel o Google Sheets, se ne hai uno.
Al momento supportiamo nativamente un elenco in crescita di broker, tra cui Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken e XTB, tra gli altri.
Per le transazioni singole, puoi semplicemente aggiungerle manualmente. Se tieni traccia solo dei saldi conto, puoi aggiornarli direttamente nella tabella, insieme al prezzo di mercato attuale.
Molti tracker usano servizi come Plaid o Yodlee per collegarsi automaticamente al broker, ma questi richiedono spesso di condividere le credenziali d'accesso e raramente restituiscono dati completi. In genere forniscono solo i saldi attuali o, al massimo, gli ultimi ~3 mesi di transazioni — e quasi mai mostrano gli eventi che modificano il prezzo di carico: operazioni societarie, reinvestimento dei dividendi (DRIP), conversioni FX, depositi e prelievi. Se il tuo broker non è supportato — cosa frequente a seconda del paese — ti rimane solo l'inserimento manuale, visto che la maggior parte dei tracker non gestisce bene le importazioni massive.
Gli export CSV diretti risalgono fino al giorno di apertura del conto e mantengono intatta l'intera cronologia delle transazioni. Non è solo una vittoria in termini di privacy — è una vittoria in termini di precisione. Con ogni lotto, ogni DRIP e ogni operazione societaria inclusi, i rendimenti si calcolano correttamente sull'effettivo periodo di detenzione e il prezzo di carico è verificabile ai fini fiscali. L'inserimento manuale garantisce la stessa fedeltà per gli asset che non hanno alcun feed broker.
In Capitally diamo priorità alla tua privacy e alla profondità dei tuoi dati. Per questo ci stiamo concentrando prima sul perfezionare l'import CSV. In futuro prevediamo di offrire anche la sincronizzazione automatica, così potrai avere il meglio di entrambi i mondi.
Sì. Incolla le transazioni direttamente da qualsiasi foglio di calcolo — Excel, Google Sheets, Numbers — e Capitally mappa le colonne nel suo modello di transazione al volo. I file CSV e XLS si importano allo stesso modo, con la mappatura delle colonne salvata come variante di preimpostazione riutilizzabile, così il prossimo incolla o caricamento è a portata di clic. Il foglio di calcolo originale resta intatto e i tuoi dati si esportano in CSV in qualsiasi momento.
No. Scegli il livello di dettaglio del monitoraggio per ogni conto o asset, dove vuoi nello spettro che va dal solo saldo allo storico completo delle transazioni.
Combina i due approcci: monitora un conto gestito o un fondo pensione come un unico saldo, il tuo conto IBKR con le transazioni complete e un immobile con valutazioni trimestrali. Puoi passare una posizione dal solo saldo alle transazioni complete in un secondo momento, quando il dettaglio inizia a contare — nessun dato storico va perso.
I tuoi dati vengono conservati con crittografia end-to-end per almeno 6 mesi dopo la fine della prova o dell'abbonamento, così riscrivendoti entro quel periodo recuperi tutto lo storico dei tuoi investimenti senza dover ricostruire nulla.
L'eliminazione definitiva è un'azione a un clic all'interno dell'app — non serve inviare email o aprire un ticket di supporto, e una volta cancellato, l'archivio crittografato e i metadati associati vengono rimossi per sempre.
In ogni caso, puoi esportare tutto in CSV, Excel o JSON prima di andartene, così lo storico completo resta con te indipendentemente da ciò che accade all'account.
Posizioni sui mercati pubblici, investimenti privati, immobili, collezionabili, obbligazioni, liquidità e passività — tutto nello stesso progetto. Attualmente supportati, con prezzi e dati sui dividendi nativi:
Per ogni classe di asset scegli il livello di dettaglio: storico transazione completo per una reportistica fiscalmente accurata, oppure aggiornamenti periodici del saldo quando il dettaglio per singola operazione non vale lo sforzo. Dai un'occhiata alla panoramica tutti gli investimenti in un unico posto per capire come si integra il tutto.
Sì. Le passività vivono nello stesso progetto dei tuoi asset — modellate come asset personalizzati di tipo Prestito o Mutuo con quantità negativa — così la vista del portafoglio mostra fianco a fianco Posseduto, Dovuto e il Rapporto di indebitamento (dovuto / posseduto). Mutui, prestiti a margine e linee di credito seguono tutti lo stesso schema.
I pagamenti degli interessi e i rimborsi del capitale vengono registrati come transazioni separate, così il flusso di cassa che generano confluisce nel rendimento ponderato per il denaro sia della passività sia dell'asset che finanzia (ad esempio un mutuo collegato all'immobile che ha contribuito ad acquistare).
Guide pratiche: Monitorare i debiti per i prestiti in generale, Monitorare il mutuo per i mutui con calcolo automatico degli interessi e collegamento all'immobile. Funzionalità più avanzate per le passività (piani di ammortamento integrati, analisi di scenario) sono nella roadmap.
Sì. Ogni asset ha il proprio ledger dei flussi di cassa, quindi puoi registrare le spese insieme ad acquisizioni, valutazioni e redditi — manutenzione degli immobili, commissioni di custodia, assicurazioni, commissioni di gestione, costi di transazione, tutto ciò che incide sul tuo rendimento reale.
Le spese confluiscono nel prezzo di carico dell'asset e nel tuo rendimento ponderato per il denaro, così una posizione immobiliare o di private equity mostra la performance reale al netto dei costi, non solo il delta prezzo-acquisto. Puoi categorizzare ogni flusso di cassa e riconciliarlo nella tua valuta di base se è stato pagato in una valuta diversa.
Per i costi ricorrenti come la commissione di gestione di un fondo, registrali man mano che vengono sostenuti oppure importali in blocco da un CSV.
Il piano Sailor copre fino a 25 anni di valutazioni e transazioni storiche. I piani Navigator e Captain non hanno limiti interni — puoi importare i dati fino a dove arrivano gli estratti conto del tuo broker.
Uno storico lungo è utile per calcolare con precisione il TWR di lungo periodo e il rendimento ponderato per il denaro, soprattutto se il tuo portafoglio ha attraversato uno o più cicli di mercato. Al momento dell'importazione, Capitally ricalcola i prezzi di tutto lo storico, ricostruendo fedelmente sia il prezzo di carico iniziale sia l'impatto del cambio.
Il tracking private equity è pensato per gli investimenti LP in fondi, quando conosci il prezzo per quota e devi monitorare impegni di capitale, call e distribuzioni con metriche specifiche del PE come DPI, TVPI e RVPI — vedi Tracking del private equity. Il pricing basato sul valore è invece per i conti gestiti, dove conosci solo il valore totale del conto e i tuoi flussi di cassa (depositi e prelievi), senza un dettaglio per unità. Inserisci il NAV e i flussi di cassa, e Capitally calcola a partire da questi i tuoi rendimenti time-weighted e money-weighted.
Sì. Quote in fondi LP, conti gestiti, azioni, ETF, opzioni, criptovalute, immobili e collezionabili vivono tutti nello stesso progetto, con metriche a livello di portafoglio calcolate su tutti gli strumenti.
Le posizioni in private equity utilizzano metriche specifiche del PE — Capitale impegnato, Paid-In, Impegno non finanziato, DPI (Distributions to Paid-In), TVPI (Total Value to Paid-In), RVPI (Residual Value to Paid-In) e flussi di cassa dettagliati per richiami, distribuzioni e commissioni. Le posizioni sui mercati pubblici aggiungono TWR, rendimento ponderato per il denaro / IRR e attribuzione dei cambi. Il consolidamento di portafoglio unisce entrambi: un unico patrimonio netto, un'unica valuta di base, un unico set di report.
Vedi Monitoraggio del Private Equity per il flusso di lavoro dei fondi LP.
Sì. Qualsiasi estratto conto di fund administrator, family office o banca privata che esporti in CSV o Excel può essere importato tramite lo strumento di importazione flessibile, dove mappi le colonne sui campi transazione di Capitally. La mappatura viene salvata come variante di preimpostazione riutilizzabile, così gli estratti successivi dello stesso provider si importano con un clic.
Per gli estratti di fondi LP (richiami di capitale, distribuzioni, aggiornamenti NAV), usa il workflow dedicato al private equity con monitoraggio di DPI, TVPI e RVPI. Per i conti gestiti con NAV unico, usa il prezzo basato sul valore: registra il NAV di fine periodo e gli eventuali flussi di cassa, e Capitally calcola il rendimento ponderato per il tempo.
Quando un estratto arriva solo in PDF, l'inserimento manuale è la strada supportata — di solito si tratta di pochi flussi di cassa a trimestre per un tipico conto LP o wrap.
Ogni transazione è registrata nella valuta in cui hai pagato — le operazioni in USD restano in USD, quelle in EUR restano in EUR — e riconciliate nella tua valuta di base al tasso di cambio della data dell'operazione.
Puoi cambiare la valuta di visualizzazione in qualsiasi momento, oppure farla dipendere dalla sezione di portafoglio che stai consultando.
I rendimenti sono scomposti tramite FX attribution: il rendimento complessivo si divide tra la plusvalenza dell'asset sottostante e il guadagno o la perdita valutaria dovuti ai movimenti di cambio. Un rendimento del 12 % su un'azione in USD che diventa un 4 % in EUR racconta una storia diversa rispetto a un rendimento del 12 % su un'azione in EUR — Capitally può mostrare le due componenti separatamente, così l'impatto del cambio non resta nascosto dentro il dato principale.
Liquidità, dividendi e ritenute alla fonte mantengono la valuta originale, il che semplifica la vita al momento di dichiarare le tasse per gli expat con conti in due o più paesi. Il pricing nativo copre oltre 100 valute e borse tra Nord America, Europa, APAC, America del Sud e oltre — consulta i mercati e asset supportati. Puoi cambiare la valuta di base in un secondo momento senza perdere lo storico in valuta locale.
Sì. Un singolo progetto Capitally può contenere un numero illimitato di conti — ciascuno è un contenitore logico per un conto broker, un conto bancario, un fondo pensione, un wrap account o qualsiasi altra porzione di portafoglio che vuoi tenere separata. Nominali come preferisci (IBKR personale, Fineco aziendale, Directa cointestato, Saxo, fondo pensione, PIR, ecc.). I report filtrano per conto, per classe di asset, per etichetta, oppure si aggregano in un'unica vista del patrimonio netto su tutto.
Le passività (mutui, prestiti a margine, linee di credito) risiedono nello stesso progetto degli asset, così una vera vista del patrimonio netto compensa il debito con le posizioni. Vedi Monitorare il debito per la configurazione. Le metriche di performance — TWR, rendimento ponderato per il denaro / IRR, attribuzione FX, prezzo di carico — funzionano a qualsiasi livello: per conto, per filtro o per l'intero portafoglio.
Quando le entità devono restare rigorosamente separate (ad esempio un portafoglio personale e uno aziendale che non devono mai mescolarsi in alcun report), usa più progetti e passa dall'uno all'altro dall'interfaccia — stesso login, dati completamente isolati.
Una volta che Capitally sa quali asset che pagano dividendi detieni, recupera ogni pagamento dichiarato dai dati di mercato e lo registra nel tuo portafoglio con la corretta data di stacco, data di pagamento e importo lordo. Non è necessario importare i dividendi dal file del broker, se non lo desideri. Consulta Monitoraggio dei dividendi per la configurazione completa.
Se importi un file del broker con i dividendi, la registrazione manuale ha la precedenza su quella generata automaticamente — così la versione più vicina al tuo documento fiscale è quella che viene mostrata, senza duplicati.
Per la dichiarazione fiscale, importare il file del broker è la via più affidabile: cattura la ritenuta alla fonte effettivamente applicata a ogni pagamento e il tasso di cambio utilizzato dal broker, entrambi elementi che il tracciamento automatico può solo approssimare. I preset imposte specifici per paese riportano poi la ritenuta alla voce corretta nei tuoi report su plusvalenze e redditi.
Sì. I dividendi di azioni ed ETF esteri si monitorano allo stesso modo di quelli italiani, e Capitally registra la ritenuta alla fonte (WHT) trattenuta all'origine come componente separata del flusso di cassa — in questo modo il dividendo lordo, la WHT e l'importo netto sono tutti visibili per ogni pagamento. Vedi Monitoraggio dei dividendi per la configurazione completa.
Puoi lasciare che la WHT venga dedotta dall'import del tuo broker oppure sovrascriverla manualmente per ogni pagamento quando il file del broker è incompleto. Ogni pagamento viene registrato nella valuta del dividendo e riconciliato nella tua valuta di riferimento, mantenendo accurati i calcoli del rendimento sul costo e delle previsioni di reddito in contesti transfrontalieri.
Per la dichiarazione fiscale, i preset imposte specifici per paese riportano la WHT nella voce corretta — utile quando occorre riconciliare a fine anno un credito d'imposta estero o un rimborso previsto da convenzione contro le doppie imposizioni. In Italia, i dividendi esteri incassati tramite un broker non sostituto d'imposta (come Interactive Brokers, DEGIRO o eToro) vanno dichiarati in Quadro RM.
Capitally calcola le proiezioni sui dividendi futuri utilizzando gli ultimi 5 anni di pagamenti di dividendi per gli strumenti quotati (indipendentemente dal fatto che tu li abbia detenuti per tutto il periodo). Per gli asset personalizzati, utilizziamo gli ultimi 5 anni di dati che hai inserito. L'importo del prossimo dividendo atteso viene calcolato come l'ultimo dividendo pagato moltiplicato per il tasso di crescita medio degli ultimi 5 anni.
Non ancora. I dividendi previsti usano al momento un modello fisso — gli ultimi 5 anni di pagamenti, proiettati in avanti al tasso di crescita medio di quella finestra — senza personalizzazioni per singolo asset su tasso di crescita, taglio del dividendo o scenari con DRIP attivo/disattivo.
Le ipotesi di crescita personalizzate e la modellazione di scenari sono tracciate nella roadmap. Nel frattempo, puoi duplicare un progetto, modificare lo storico dei dividendi sottostante e usare la proiezione che risulta dalla serie modificata.
Sì. Aggiungi una transazione manuale su qualsiasi asset e scegli il tipo di provento — dividendo, interesse o affitto — per registrare qualsiasi flusso di reddito passivo, sia che si tratti di affitti immobiliari, cedole obbligazionarie, rimborsi da prestiti P2P o distribuzioni da un fondo privato.
Tutti i tipi di provento confluiscono nelle stesse viste di yield-on-cost e di reddito previsto, così un portafoglio FIRE con più flussi mostra un unico calendario dei proventi combinato, anche quando gli strumenti sottostanti sono molto diversi tra loro.
Sì. Il calendario dei redditi previsti elenca ogni dividendo atteso sulle tue posizioni, con data di stacco prevista, data di pagamento, importo lordo, ritenuta fiscale e importo netto per ciascun pagamento. Consulta la pagina della funzionalità di tracciamento dei dividendi per una panoramica.
Gli importi previsti sono calcolati a partire dall'ultimo dividendo dichiarato, proiettato in avanti al tasso di crescita storico a 5 anni. Puoi attivare un riepilogo periodico che evidenzia il reddito atteso nel prossimo mese — utile per investitori FIRE o orientati ai dividendi che pianificano il flusso di cassa.
Sì, con il piano Navigator e superiori. Crea uno o più progetti di test, poi imposta più conti all'interno di ciascun progetto — uno per ogni strategia che vuoi confrontare (ad esempio ETF a crescita dei dividendi vs singoli titoli ad alto rendimento vs DRIP attivo vs DRIP disattivo).
I conti all'interno dello stesso progetto vengono rappresentati fianco a fianco nel grafico, così rendimento totale, yield-on-cost e reddito previsto sono direttamente confrontabili sulla stessa linea temporale.
Il confronto tra progetti diversi non è supportato: le strategie che vuoi mettere a confronto devono trovarsi nello stesso progetto di test.
Sì. I dividendi vengono monitorati a livello di singolo pagamento per ogni azione ed ETF supportati, con l'importo lordo, la ritenuta alla fonte e l'importo netto visibili per ciascuna distribuzione. Capitally calcola anche il yield-on-cost, il reddito previsto e la crescita dei dividendi — le metriche di cui un investitore orientato al lungo periodo, ai dividendi o al percorso FIRE ha davvero bisogno. Consulta Monitoraggio dei dividendi per la configurazione completa, oppure la pagina dedicata al monitoraggio dei dividendi per una panoramica.
I dividendi rilevati automaticamente si basano sui dati di mercato, quindi possono differire dal report del tuo broker a causa di ritenute alla fonte, tempistiche del cambio valuta o ritardi di elaborazione. Ogni pagamento è modificabile e le voci inserite manualmente hanno la precedenza sul dato automatico, senza creare duplicati.
Oltre ad azioni ed ETF, la stessa vista del reddito include le cedole delle obbligazioni, gli affitti immobiliari e qualsiasi flusso di reddito personalizzato che registri su un asset — così puoi confrontare fianco a fianco il rendimento dei piani DRIP, il rendimento da locazione e il rendimento obbligazionario.
Sì. Capitally calcola il prezzo di carico a livello di singolo lotto fiscale — nella valuta di ciascuna operazione e riconciliato nella tua valuta di base. I report sulle plusvalenze vengono generati da un preset fiscale specifico per Paese, che copre le convenzioni FIFO/LIFO/ACB, le regole sui periodi di detenzione, le soglie di esenzione e il trattamento dei dividendi esteri e delle ritenute alla fonte. Consulta i metodi del prezzo di carico per capire come funzionano i calcoli sui lotti.
Se cambi giurisdizione o detieni conti in Paesi diversi, puoi passare da un preset fiscale all'altro in qualsiasi momento e i calcoli si adeguano di conseguenza.
Gli asset scambiati sui mercati — azioni USA, ETF USA, valute, criptovalute — vengono aggiornati almeno ogni 30 minuti durante le ore di mercato, con i prezzi di chiusura pubblicati 15–60 minuti dopo la chiusura. Azioni non-USA, ETF non-USA, indici, fondi comuni e materie prime utilizzano prezzi di chiusura aggiornati 30–240 minuti dopo la chiusura del mercato. Consulta i mercati e asset supportati per la copertura completa.
Gli asset personalizzati (private equity, immobiliare, collezionabili, posizioni illiquide) mantengono l'ultima valutazione inserita dall'utente fino a quando non ne registri una nuova. Puoi aggiornarli manualmente, tramite incolla o tramite import CSV con la cadenza che preferisci — NAV trimestrali, perizie annuali, checkpoint mensili.
Ogni asset ha la propria cronologia prezzi che controlli tu. Per qualsiasi cosa senza una quotazione pubblica — private equity, immobiliare, collezionabili, fondi chiusi, opere d'arte, orologi, una quota in una startup — aggiungilo come asset personalizzato e inserisci le valutazioni manualmente, incolla una tabella di prezzi oppure importa un CSV.
Una volta creata una serie di prezzi, l'asset si comporta come qualsiasi posizione quotata sul mercato: prezzo di carico, rendimento ponderato per il tempo, rendimento ponderato per il denaro, attribuzione del cambio e yield-on-cost funzionano tutti allo stesso modo. L'asset personalizzato può anche avere i propri dividendi, affitti, distribuzioni o spese registrati su di esso.
Per le posizioni che rivaluti solo periodicamente (ad esempio estratti conto NAV trimestrali di un fondo), inserisci solo le date di valutazione che hai a disposizione — Capitally manterrà l'ultimo valore fino all'aggiornamento successivo oppure lo interpolerà.
Gli asset personalizzati hanno una curva di valutazione controllata dall'utente: puoi inserire una sola valutazione, qualcuna o un'intera serie storica di prezzi, nella valuta in cui hai pagato. Capitally mantiene l'ultima valutazione fino all'aggiornamento successivo e riconcilia tutto nella tua valuta di base per le viste a livello di portafoglio.
Puoi aggiungere le valutazioni una alla volta nell'interfaccia oppure incollare o importare una tabella di prezzi quando hai uno storico più lungo (export del broker, perizie, dati da tracker precedenti). I redditi e le spese relativi all'asset (affitto, manutenzione, commissioni di custodia) vengono registrati separatamente dalle valutazioni e alimentano il calcolo del rendimento ponderato per il denaro.
Guide pratiche: Monitorare il settore immobiliare e Monitorare i collezionabili.
Non su singole metriche. Gli avvisi su soglie (ad esempio «avvisami quando AAPL supera 200» o «quando il drawdown del portafoglio supera il 10 %») richiederebbero che i server di Capitally leggano il tuo portafoglio in tempo reale, cosa che il modello di crittografia end-to-end impedisce deliberatamente — i tuoi dati sono illeggibili per noi.
Puoi invece programmare notifiche riepilogative ricorrenti: una notifica push giornaliera, settimanale o mensile sul telefono o sul desktop che riassume i rendimenti del portafoglio. A causa della crittografia non possiamo inviarla via email — è il tuo dispositivo a calcolare la performance localmente e a mostrarla come notifica, così la garanzia di crittografia rimane intatta.
Capitale impegnato, Capitale versato, Impegno non finanziato, Tasso di finanziamento, DPI (Distributions to Paid-In), RVPI (Residual Value to Paid-In), TVPI (Total Value to Paid-In) e flussi di cassa dettagliati che includono entrate, uscite, commissioni e reddito. Consulta Monitoraggio del Private Equity per scoprire come viene calcolata ciascuna metrica e per un esempio completo del ciclo di vita di un fondo LP.
Il rendimento ponderato per il tempo (TWR) esclude l'effetto di quando hai aggiunto o prelevato denaro — utile quando vuoi valutare la tua strategia e confrontarla con un benchmark. Il rendimento ponderato per il denaro (MWR), chiamato anche IRR, include la tempistica dei tuoi flussi di cassa — utile quando vuoi valutare il tuo effettivo rendimento come investitore, compreso se hai azzeccato il timing.
Un esempio semplice: se hai detenuto un ETF che ha reso il 10 % su un saldo iniziale di 1.000 $ (circa 920 €) ma hai aggiunto altri 9.000 $ (circa 8.300 €) poco prima di un drawdown del 5 %, il tuo TWR resta positivo (la strategia ha funzionato bene), ma il tuo MWR è all'incirca negativo (in termini assoluti hai perso denaro a causa del timing). Entrambi sono corretti: rispondono a domande diverse.
Capitally può calcolare entrambe le metriche, per ogni conto, ogni classe di asset e per l'intero portafoglio. Usa il TWR per confrontare la tua strategia con l'S&P 500, l'MSCI World o qualsiasi benchmark personalizzato. Usa il MWR/IRR per vedere cosa il portafoglio ha realmente prodotto per te, dollaro in entrata, dollaro in uscita. Passa dall'uno all'altro direttamente dalla dashboard del portafoglio. Per il dettaglio completo della metodologia, vedi misurazione della performance degli investimenti.
Entrambi i tassi possono anche essere scontati per un benchmark — operazione distinta dal confronto affiancato. Scontali per una serie CPI per ottenere il rendimento reale (al netto dell'inflazione); per l'S&P 500 o l'MSCI World per il tuo alfa; per il rendimento di un titolo di Stato decennale per il premio sopra un tasso quasi privo di rischio. Lo sconto si applica in modo uniforme a TWR, IRR e ROI, quindi tutti e tre passano insieme da «nominale» a «reale» o «in eccesso». Vedi sconto per un benchmark per il funzionamento.
Capitally supporta sei metodi di prezzo di carico: FIFO (first-in, first-out), LIFO (last-in, first-out), HICO (costo più alto prima), LOCO (costo più basso prima), identificazione manuale del lotto specifico e Average Cost Basis (ACB) con pooling sia per Asset sia per Asset+Conto. Puoi configurare il metodo per progetto, per conto, per asset o per posizione — vince l'impostazione più specifica. Vedi metodi di prezzo di carico per tutti i dettagli ed esempi pratici.
L'identificazione manuale del lotto specifico è alla base del tax-loss harvesting: quando vendi una posizione parziale, Capitally ti permette di scegliere quali lotti chiudere, mostra la plusvalenza o minusvalenza realizzata per ogni combinazione e aggiorna di conseguenza il prezzo di carico residuo. La scelta confluisce nel report sulle plusvalenze specifico per Paese, in modo che il documento fiscale rifletta i lotti effettivamente chiusi. In Italia, ad esempio, questo è particolarmente rilevante in regime dichiarativo, quando devi compilare il Quadro RT per le plusvalenze da broker non residenti.
Il prezzo di carico multivaluta viene mantenuto nella valuta di negoziazione, così gli investitori cross-border vedono sia la plusvalenza realizzata in valuta locale (quella che riporta il broker) sia la plusvalenza realizzata in valuta base (quella che interessa al fisco del proprio Paese). I preset fiscali integrati per Canada, Regno Unito, Germania e altre giurisdizioni impostano automaticamente il metodo corretto — ad esempio ACB con regole Section 104 same-day e 30-day matching per il Regno Unito.
Sì. Dato che Capitally modella i prezzi delle opzioni invece di prelevarli tick-by-tick da una borsa, puoi creare un asset personalizzato, associarci delle opzioni e lasciare che Capitally calcoli il fair value e le greche (delta, theta, gamma, vega, rho) a partire dal suo storico dei prezzi. Funziona anche per opzioni non quotate su nessuna borsa.
Capitally utilizza modelli teorici basati sulla volatilità storica, medie di lungo periodo del rendimento da dividendo e un tasso privo di rischio configurabile. I prezzi di mercato possono differire a causa di variazioni infragiornaliere della volatilità, squilibri tra domanda e offerta, o spread denaro-lettera. L'obiettivo è fornire un'analisi del portafoglio coerente a livello aggregato, non replicare tick per tick le quotazioni del broker.
Interactive Brokers (IBKR), Schwab e Swissquote sono i broker supportati nativamente oggi per l'importazione delle opzioni, incluse operazioni multi-leg, assegnazioni, esercizi e strike rettificati. L'inserimento manuale funziona con qualsiasi broker, e l'importatore flessibile può essere configurato su qualsiasi export CSV o XLS.
Se fai trading di opzioni con un broker il cui formato non è supportato nativamente, invia un file di esempio a support@mycapitally.com e gli daremo priorità. Sono anche possibili importatori personalizzati per gli utenti che vogliono il pieno controllo sulla mappatura delle colonne.
Capitally tiene traccia del margine richiesto per le opzioni vendute e le posizioni ribassiste. Puoi personalizzare le percentuali di margine nelle Impostazioni per adattarle ai requisiti del tuo broker. Il valore del margine richiesto mostra il valore minimo del portafoglio necessario a coprire le tue obbligazioni. Per le opzioni vendute, il valore di mercato dell'asset sottostante viene moltiplicato per la percentuale.
Sì. Ogni contratto di opzione appare come un lotto sotto l'asset sottostante — le opzioni su Apple si trovano accanto ai tuoi lotti di azioni Apple, con strike, scadenza, numero di contratti e Greche attuali mostrate per ogni leg. La vista a livello di posizione aggrega azioni e opzioni in un'unica esposizione delta-adjusted.
Per il trading attivo di opzioni, abilita la scheda dedicata Opzioni nelle Impostazioni: offre una vista per singola strategia (covered call, spread, strutture multi-leg) senza perdere la visione consolidata di azioni più opzioni nella pagina principale del portafoglio. Consulta la pagina della funzionalità stock option per una panoramica di ciò che viene monitorato.
Sì. Quando si verifica uno split azionario, Capitally adegua automaticamente sia la quantità che il prezzo strike dei tuoi contratti di opzione per riflettere lo split. Gestirà inoltre correttamente sia i prezzi strike adeguati che quelli non adeguati durante l'importazione delle transazioni.
Il monitoraggio delle stock option è incluso nel piano Captain, insieme al private equity (DPI / TVPI), al pricing basato sul valore per i conti gestiti, ai gruppi di lotti e ai progetti illimitati. Tutti i piani iniziano con una prova gratuita di 14 giorni — senza carta di credito. Consulta la pagina dedicata alle stock option per scoprire cosa viene monitorato.
Sì. Ogni contratto di opzione ha i propri Greeks — delta, theta, gamma, vega e rho — calcolati a partire dal prezzo del sottostante, dallo strike e dalla scadenza del contratto, dalla volatilità storica, dal rendimento da dividendo a lungo termine e da un tasso risk-free configurabile. Il portafoglio aggrega l'esposizione complessiva su azioni e opzioni insieme.
I Greeks sono visibili a livello di contratto (per singola opzione), a livello di strategia (covered call, vertical spread, iron condor, ecc.), a livello di sottostante (tutti i contratti su AAPL combinati con la posizione in azioni AAPL) e a livello di portafoglio (esposizione totale su tutto ciò che detieni).
Poiché Capitally calcola i prezzi delle opzioni con un modello interno anziché recuperarli da un exchange, i Greeks rimangono coerenti nel tempo e funzionano anche su contratti illiquidi o su opzioni con sottostanti personalizzati — utile per gli investitori privati che costruiscono strategie multi-leg e vogliono una visione consolidata del theta decay, del rischio gamma e del delta netto. Consulta la pagina delle funzionalità per le stock option per una panoramica.
I tuoi dati finanziari sono cifrati end-to-end sul tuo dispositivo con AES-GCM, usando una chiave derivata dalla tua password: nemmeno Capitally può decifrarli. Non ci colleghiamo mai al tuo broker o alla tua banca: niente Plaid, niente Yodlee, nessun aggregatore open banking, nessuna credenziale condivisa. Se il nostro database venisse mai violato, i dati estratti risulterebbero illeggibili.
Il percorso di importazione tramite solo CSV è anche più accurato rispetto alla sincronizzazione con aggregatori. Gli export dei broker di solito risalgono al giorno di apertura del conto e includono le operazioni societarie, i reinvestimenti dei dividendi e le conversioni FX che gli aggregatori tendono a perdere, così il prezzo di carico resta verificabile e i rendimenti riflettono il reale periodo di detenzione.
Non vendiamo dati finanziari, pattern comportamentali o qualsiasi altra informazione personale. Le analytics di prodotto sono limitate all'adozione delle funzionalità e alle performance, sono disattivabili e non includono mai la dimensione o il valore dei tuoi investimenti.
Tutti i server e i database si trovano in data center nell'UE, con TLS in transito, crittografia a riposo e pratiche di sicurezza standard che si aggiungono alla crittografia per utente. L'export e l'eliminazione permanente sono operazioni a un clic all'interno dell'app, senza bisogno di inviare email.
Per il modello di crittografia completo — inclusa la derivazione della chiave con PBKDF2, il key wrapping con RSA-OAEP e il modo in cui la sincronizzazione multi-dispositivo resta zero-knowledge — consulta la guida alla sicurezza dei dati.
Sì. Puoi esportare una porzione filtrata del tuo portafoglio — posizioni, conti o transazioni selezionati — in CSV, Excel o nel formato JSON di Capitally. L'export JSON porta con sé gli asset e i conti sottostanti e può essere re-importato in un altro account Capitally, utile quando anche il tuo consulente o commercialista usa Capitally.
La condivisione live in sola lettura di una parte del portafoglio è nella roadmap. Nel frattempo, gli export sono la strada che tutela la privacy: decidi esattamente cosa esce dall'archivio cifrato e in quale formato.
No. Capitally non si collega mai alla tua banca o al tuo broker tramite Plaid, Yodlee o qualunque altro aggregatore di open banking — le credenziali di broker e banca restano tue. Nessuna password condivisa, nessun token API in sola lettura, nessun terzo nel percorso dei dati. Consulta sicurezza dei dati per il modello completo di crittografia e hosting.
Le importazioni avvengono tramite CSV, Excel, incolla da foglio di calcolo o inserimento manuale. La maggior parte dei broker principali — Interactive Brokers, Degiro, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken, XTB e molti altri — dispone di preset CSV nativi, quindi la prima importazione si riduce di solito al caricamento di un singolo file. Per i broker senza preset, l'importatore flessibile mappa al volo le colonne sul modello di transazione di Capitally.
C'è anche un vantaggio in termini di precisione. Gli aggregatori espongono tipicamente solo i saldi attuali o le transazioni degli ultimi ~3 mesi — raramente mostrano lo storico conto completo. Gli export CSV dei broker di solito risalgono fino al giorno di apertura del conto e includono gli eventi che modificano il prezzo di carico: operazioni societarie, reinvestimenti dei dividendi (DRIP), depositi e prelievi, conversioni FX. Con questo livello di dettaglio intatto, i rendimenti si calcolano correttamente sull'effettivo periodo di detenzione, il prezzo di carico è verificabile lotto per lotto e i dati sono pronti per la dichiarazione fiscale — non solo per una dashboard. L'inserimento manuale preserva la stessa fedeltà per gli asset che non hanno alcun feed del broker.
Il compromesso: non c'è sincronizzazione automatica, quindi importare un nuovo mese di attività è un'azione deliberata che compi tu, non qualcosa che avviene silenziosamente in background. È la scelta giusta per investitori privati esperti e facoltosi che vogliono privacy e la profondità di dati che un feed di terze parti non può offrire — non è la scelta giusta per chi vuole esplicitamente una dashboard aggregatore a un clic.
Sì. Capitally è sviluppato e gestito in conformità al GDPR. Server e database si trovano in data center nell'UE e i dati di portafoglio sottostanti sono cifrati end-to-end sul tuo dispositivo con AES-GCM — Capitally stesso non può leggerli, quindi i principi di minimizzazione dei dati e limitazione della finalità previsti dal GDPR sono applicati a livello crittografico e non soltanto a livello di policy.
L'esportazione e la cancellazione definitiva sono operazioni che si eseguono con un clic all'interno dell'app, senza bisogno di email o ticket di assistenza. L'esportazione include tutti i dati del tuo portafoglio — decifrati sul tuo dispositivo e poi salvati in formato CSV, Excel o JSON. La cancellazione rimuove in modo permanente l'archivio cifrato insieme ai metadati associati.
Non trasferiamo dati personali al di fuori dell'UE, non li vendiamo né li diamo in affitto e non utilizziamo tracker pubblicitari di terze parti nell'app. Consulta sicurezza dei dati per il modello di crittografia, oppure l'Informativa sulla privacy per il testo legale completo.