Tre elementi fondamentali: i tuoi dati sono crittografati end-to-end e non vengono mai estratti direttamente dalle tue banche, le analisi arrivano dove la maggior parte degli altri tracker si ferma e puoi tracciare qualsiasi asset abbia un prezzo, non solo i titoli quotati.
Le importazioni avvengono tramite CSV, incolla o inserimento manuale anziché tramite Plaid, e metriche come l'attribuzione FX e il prezzo di carico a lotto specifico si applicano agli investimenti immobiliari e al Private Equity con la stessa facilità con cui si applicano alle azioni. Leggi come si posiziona Capitally rispetto alla concorrenza.
Capitally è progettata per l'investitore che ha superato l'uso del foglio di calcolo ma vuole mantenerne il controllo. Calcola il rendimento ponderato per il tempo (TWR) e quello ponderato per il denaro (MWR), l'attribuzione FX tra plusvalenza e guadagno valutario, il prezzo di carico FIFO / LIFO / costo medio / specifico e le greche delle opzioni, aggiornando i prezzi senza che tu debba gestire alcuna formula.
I tuoi dati rimangono tuoi: esportabili in formato CSV o Excel in qualsiasi momento e crittografati end-to-end sul tuo dispositivo. La pagina sull'alternativa al foglio di calcolo contiene il confronto completo.
Capitally è progettato per gli investitori privati che gestiscono il proprio denaro a lungo termine su più broker, valute e classi di asset e che desiderano conoscere la matematica dietro ogni numero: la soluzione ideale quando hai superato i limiti di un foglio di calcolo, ma non vuoi perdere il controllo che ti offriva.
Ideale per investitori privati esperti (TWR vs MWR, attribuzione FX, prezzo di carico per lotto specifico), investitori facoltosi (diverse entità, private equity a fianco dei mercati pubblici), expat (una valuta base, registro locale intatto) e investitori FIRE (previsione del reddito, rendimento sul costo). Come si confronta.
Capitally funziona in qualsiasi Paese, con oltre 130 valute disponibili per liquidità, transazioni e reportistica. La quotazione nativa copre azioni ed ETF da oltre 50 mercati in Nord America, Europa, APAC, America del Sud e Medio Oriente, oltre a fondi comuni (USA, Canada, Europa occidentale), metalli preziosi, criptovalute, indici e materie prime: consulta i mercati e asset supportati.
Qualsiasi elemento privo di quotazione pubblica, come un fondo locale o un titolo privato, può essere inserito come asset personalizzato valorizzato manualmente.
Sì, per il monitoraggio e l'analisi del portafoglio. Mantieni il controllo dei dati che ti ha spinto a scegliere un foglio di calcolo — puoi esportare tutto in CSV, Excel o JSON in qualsiasi momento — senza dover gestire manualmente formule, ricerca prezzi e conversione FX.
Sì. Esistono tre percorsi, a seconda di cosa esporta il tuo vecchio tool: incollare le righe da un foglio di calcolo, importare un file CSV o Excel, oppure ricostruire dai documenti del broker. I **Preset integrati** coprono Sharesight, Snowball Analytics, Portfolio Performance, Delta, myFund e StockMarketEye; per tutto il resto — Kubera, Empower, il tuo foglio personalizzato — si passa dal mappatore di colonne, che salva la **Preimpostazione** per le volte successive.
Importare dati ti guida attraverso tutti e tre i metodi. Manca un **Preset**? Invia un campione dell'esportazione a support@mycapitally.com.
No, e si tratta di una scelta architetturale piuttosto che di una mancanza nella roadmap: ogni progetto è crittografato direttamente sul tuo dispositivo, pertanto i server di Capitally contengono solo dati cifrati e non hanno nulla da poter trasmettere.
Le funzioni di esportazione forniscono i dati che otterresti da un'API, in tre formati: un export completo di tutto ciò che hai inserito nell'app, un export selettivo delle sole righe selezionate o uno storico dei soli cambiamenti dall'ultima volta, in formato JSON, CSV o Excel. Vedi Esiste un'API?
Capitally è un abbonamento a pagamento; non esiste un piano gratuito permanente. La prova gratuita di 14 giorni offre tutte le funzionalità, non richiede carta di credito e si applica al piano che stai valutando.
Il prezzo aumenta con l'espansione delle funzionalità; sottoscrivendo l'abbonamento blocchi la tariffa di Oggi per tutto il tempo in cui il piano rimane attivo. In caso di interruzione, dovrai riabbonarti alla nuova tariffa. La sezione Abbonamento e fatturazione tratta i rinnovi, le fatture e le modifiche del piano.
Sì, tramite Impostazioni → Abbonamento: niente email, nessun ticket di assistenza. Manterrai il tuo piano fino alla fine del periodo già pagato e potrai riattivarlo prima di tale data. Per la prova gratuita di 14 giorni non c'è nulla da annullare: non richiede alcuna carta e termina automaticamente.
Nulla viene eliminato quando decidi di interrompere il servizio, i cambi di piano sono calcolati pro-rata e il tuo prezzo rimane bloccato al giorno in cui hai sottoscritto l'abbonamento, a condizione che non subisca interruzioni. Abbonamento e fatturazione approfondisce i dettagli sui pagamenti, mentre Conto e accesso tratta la conservazione e l'eliminazione dei dati.
Sì. Una fattura viene inviata via email dopo ogni pagamento e quelle passate rimangono in Impostazioni → Abbonamento. Aggiungi il tuo codice fiscale o partita IVA al checkout per includere il nome dell'azienda e il numero di partita IVA — Abbonamento e fatturazione.
Il piano Captain plan, che copre anche il pricing basato sul valore, le stock option e i gruppi di lotti. Ogni piano inizia con una prova gratuita di 14 giorni con accesso completo: non è richiesta alcuna carta di credito. Vedi Monitoraggio del Private Equity per scoprire cosa include.
I piani Navigator e Captain non prevedono limiti sullo storico transazioni; il piano Sailor ne copre fino a 25 anni. In ogni caso, l'intero storico viene ricalcolato in base ai dati di mercato e di cambio attuali, affinché il TWR e l'IRR di lungo periodo riflettano il contesto reale di ogni operazione. Abbonamento e fatturazione elenca i limiti per piano.
Di norma no. Il periodo di prova di 14 giorni ti permette di testare tutto prima di pagare e, una volta effettuato il pagamento, l'acquisto è definitivo. Esistono due eccezioni: se sottoscrivi un abbonamento prima che siano trascorsi i 14 giorni dall'inizio della prova, puoi ottenere il rimborso del pagamento entro lo stesso arco temporale, senza domande; se il rinnovo ti ha colto di sorpresa, può essere rimborsato entro tre giorni dalla transazione. Scrivi a support@mycapitally.com: trovi tutti i dettagli in Abbonamento e fatturazione.
Non ti viene addebitato nulla e non c'è alcun abbonamento da annullare. La prova di 14 giorni non richiede alcun dato di pagamento; pertanto, non avendo alcuna carta registrata, non c'è modo di emettere fatture: al 14° giorno il conto diventa semplicemente inattivo.
I tuoi dati rimangono crittografati end-to-end e disponibili per almeno 6 mesi, così, sottoscrivendo un abbonamento in un secondo momento, potrai ripristinare l'intero Storico senza dover ricostruire nulla. La sezione Conto e accesso spiega come esportare tutto o eliminare definitivamente il conto.
Carica un export CSV o XLS dal tuo broker: la maggior parte dei broker principali dispone di una preimpostazione di importazione nativa, e l'importer flessibile associa le colonne di qualsiasi altro file. Puoi anche incollare i dati da un foglio di calcolo, aggiungere transazioni manualmente o semplicemente mantenere aggiornati i saldi conto, se è l'unica cosa che vuoi monitorare.
Non esiste un collegamento ai broker in stile Plaid, per scelta progettuale: l'importazione dei dati segue ogni percorso.
Sì. Incolla le transazioni direttamente da Excel, Google Sheets o Numbers e Capitally associa le colonne al suo modello di transazione al volo; anche i file CSV e XLS si importano nello stesso modo. L'associazione viene salvata come preimpostazione riutilizzabile, così la volta successiva basta un clic per incollare e i tuoi dati si esportano in formato CSV ogni volta che vuoi.
No. Scegli tu la profondità di tracciamento per ogni conto o asset, spaziando tra un aggiornamento del saldo periodico e lo storico transazione completo: un fondo pensione come saldo singolo, il tuo conto IBKR con ogni singola operazione.
I saldi sono rapidi da mantenere ma limitati per quanto riguarda il prezzo di carico e le tasse; le transazioni sbloccano il calcolo delle plusvalenze realizzate e la reportistica FIFO / LIFO / costo medio / lotto specifico. Aggiungi i dettagli in un secondo momento e i saldi si riconcilieranno automaticamente: nulla andrà perso.
Resta tutto al suo posto. Il tuo progetto viene conservato con crittografia end-to-end per almeno 6 mesi dopo la scadenza del periodo di prova o dell'abbonamento; riattivandolo entro questo arco di tempo, il tuo storico sarà ripristinato integralmente senza dover ricostruire nulla. In alternativa, puoi eliminare tutto in modo permanente in qualsiasi momento con un solo clic direttamente dall'app.
In ogni caso, esporta tutto in formato CSV, Excel o JSON prima di andare via, così avrai sempre con te il tuo archivio completo.
Qualsiasi cosa a cui puoi attribuire un prezzo. Azioni, ETF, fondi comuni, valute, criptovalute e materie prime sono dotati di prezzi e dati sui dividendi automatici, mentre per le opzioni sono disponibili le greche; liquidità, obbligazioni, settore immobiliare, private equity, collezionabili e passività sono asset personalizzati che valuti tu stesso. Il livello di dettaglio dipende dall'asset: puoi inserire lo storico transazioni completo o aggiornamenti periodici del saldo.
La pagina Dati di mercato elenca ciò che viene quotato nativamente, mentre Guida introduttiva contiene un percorso guidato per ogni classe di asset.
Sì. Una passività è un asset con una quantità negativa: crea un asset personalizzato di tipo Prestiti o Mutuo e registra il prestito come un Acquisto con quantità negativa. La scheda Valore di mercato del Portafoglio mostrerà quindi Posseduto, Dovuto e Rapporto di indebitamento l'uno accanto all'altro.
La pagina Monitoraggio dei prestiti contiene la configurazione — inclusi i prestiti che prezzano il proprio interesse — mentre Monitoraggio del mutuo copre l'aspetto relativo alla proprietà.
Sì. Registrale come transazioni di tipo Altro direttamente sull’asset — manutenzione della proprietà, riparazioni, assicurazioni, spese di gestione e custodia — in modo che il costo rimanga nello stesso ledger degli acquisti, delle valutazioni e del reddito di quella posizione.
Un costo una tantum va inserito come Valore negativo; un costo ricorrente va inserito nel campo Commissioni, che alimenta anche la metrica delle Commissioni. In entrambi i casi, ciò riduce il rendimento della posizione anziché il suo capitale investito. Consulta Monitoraggio delle spese.
Fino a dove arrivano i tuoi estratti conto sui piani Navigator e Captain; il piano Sailor copre 25 anni.
I prezzi e i tassi di cambio vengono ricostruiti sull'intero storico importato, quindi una posizione aperta nel 2004 riceve il suo prezzo di carico e l'impatto valutario dal 2004 anziché da oggi. Cosa conteggiano i limiti del piano contiene il resto dei limiti per piano.
Il monitoraggio del Private Equity si rivolge alle quote di fondi LP, dove conosci il prezzo per unità e devi gestire impegni di capitale, call e distribuzioni con DPI, TVPI e RVPI — vedi Monitorare il Private Equity.
Il pricing basato sul valore si applica ai conti gestiti, dove conosci solo il valore totale, i tuoi depositi e i prelievi; inserisci il saldo e Capitally calcola i rendimenti — vedi Monitorare investimenti black-box.
Sì. Quote di fondi LP, conti gestiti, azioni, ETF, opzioni, criptovalute, immobili e collezionabili convivono nello stesso progetto; il rollup li aggrega in un unico patrimonio netto, un'unica valuta di base e un unico set di report.
Ogni parte mantiene le proprie metriche: le posizioni in private equity riportano capitale impegnato, capitale versato (Paid-In), DPI, TVPI e RVPI, mentre le posizioni pubbliche riportano TWR, rendimento ponderato per il denaro (MWR) / IRR e attribuzione FX. Consulta Monitorare il private equity per il flusso di lavoro dedicato ai fondi LP.
Sì, per qualsiasi estratto conto che esporti in formato CSV o Excel. Associa le sue colonne ai campi delle transazioni di Capitally una sola volta in Importa da file, salva tale associazione come preimpostazione e ogni successivo estratto conto dello stesso fornitore verrà importato in pochi secondi.
Per gli estratti conto di fondi di private equity — richiami di capitale, distribuzioni, aggiornamenti del NAV — utilizza il workflow di private equity. Per un conto gestito che riporta solo il NAV di fine periodo, utilizza il calcolo basato sul valore.
Ogni transazione mantiene la valuta in cui è stata effettuata — gli scambi in USD rimangono in USD, quelli in EUR in EUR — e la converte nella tua valuta di visualizzazione al tasso di cambio della data della transazione, che puoi modificare ogni volta che desideri.
I rendimenti vengono quindi suddivisi tra il guadagno in conto capitale dell'asset e l'eventuale guadagno o perdita valutaria, per cui un rendimento in USD del 12 % che si traduce in un 4 % in EUR ha una lettura diversa rispetto a un rendimento in EUR del 12 %. La metrica di portafoglio definisce tale suddivisione.
Sì. Ogni progetto può contenere un numero indefinito di conti — personali, aziendali, trust, fondi pensione (IRA, IKE/IKZE), PIR — oltre alle passività che li finanziano, così da ottenere una vista del patrimonio netto che detrae i debiti dalle posizioni. Ogni metrica è calcolata a qualsiasi livello: per singolo conto, per filtro o sull'intero portafoglio.
Quando due entità non devono mai apparire nello stesso report, assegna a ciascuna il proprio progetto: stessi dati di accesso, ma dati completamente isolati. La sezione Progetti spiega come gestire questa separazione.
In base ai termini inseriti da te, non dall'estratto conto della tua banca. Imposta il mutuo con i Prezzi basati sugli interessi — tasso, capitalizzazione, periodi, ammortamento — e Capitally genererà i ratei e il piano di ammortamento; i ricalcoli del tasso, le sospensioni dei pagamenti e i rifinanziamenti sono sovrascritture temporizzate sullo stesso asset.
Il Monitoraggio mutuo include le configurazioni per tasso fisso e ARM 5/1, mentre Prezzi basati sugli interessi contiene ogni impostazione.
Sì, entrambi, con ogni piano. Una posizione ribassista è una posizione con una quantità negativa: vendi ciò che non possiedi, riacquista per chiudere. La liquidità presa in prestito è un asset personalizzato di tipo Prestiti che contiene l'importo dovuto, mentre l'interesse sul margine è una transazione di tipo Interesse su di esso. La scheda Valore di mercato riporta Posseduto, Dovuto e Rapporto di indebitamento.
Le guide Monitoraggio delle posizioni ribassiste e Monitoraggio dei prestiti coprono entrambi gli argomenti. I requisiti di margine sulle opzioni vendute richiedono il Monitoraggio avanzato, disponibile nel piano Captain.
Sì, tre metriche nella scheda Valore di mercato. Posseduto indica il valore dei tuoi asset, Dovuto rappresenta tutto ciò che devi, dai mutui ai prestiti, fino al margine e alle posizioni ribassiste; il Rapporto di indebitamento è calcolato come Dovuto ÷ Posseduto. Tutte e tre le metriche si adattano a ciò che hai aperto: un singolo conto, un filtro salvato o l'intero progetto.
Il grafico in quella scheda mostra l'andamento nel tempo di Posseduto e Dovuto, con il margine richiesto come terza linea se operi su opzioni o posizioni ribassiste. Vedi Monitoraggio del debito.
Sì. Inserisci la proprietà e il relativo mutuo nello stesso conto; la scheda Valore di mercato del Portafoglio mostrerà il valore Posseduto (il valore dell'immobile), quello Dovuto (il debito residuo del prestito) e il Rapporto di indebitamento (dovuto / posseduto), con il valore del conto già al netto del debito.
La valutazione della proprietà va inserita manualmente — Capitally non stima il valore degli immobili in automatico — mentre il saldo del prestito si aggiorna a ogni rata. Guida completa: Monitorare il mutuo.
Sì. Lo storico di un mutuo o di un prestito si importa tramite lo stesso strumento usato per il resto del tuo portafoglio — CSV, XLS, XLSX, XML, JSON o incollando le righe — e la mappatura delle colonne viene salvata come «Preimpostazione», così che l'estratto conto successivo dello stesso istituto la riutilizzerà.
Ogni rimborso diventa una transazione di Interesse: gli interessi pagati corrispondono al Valore, mentre la quota capitale rimborsata alla Quantità ammortizzata. Consulta Monitoraggio mutuo per la configurazione e Importazione da file per la mappatura.
Sì. Un REIT è una normale posizione quotata, il cui prezzo viene ricavato dai dati di mercato come qualsiasi altra Azione; una proprietà immobiliare fisica è invece un asset personalizzato di tipo Immobiliare, di cui imposti tu stesso la valutazione. Entrambi risiedono nello stesso progetto, misurati nello stesso modo e nella stessa valuta base.
Ci sono due accortezze: un REIT quotato è classificato come azione, quindi la vista Portafoglio → Tipi → Immobiliare non lo includerà; puoi raggrupparli utilizzando tag o categorie. Inoltre, le proprietà rimangono escluse dal filtro Attività liquide. Guida passo-passo: Monitoraggio degli immobili.
Sì. L'affitto ha un suo specifico Tipo di transazione: sulla scheda della proprietà, registra una transazione di Affitto inserendo l'importo nel Valore, l'eventuale imposta alla fonte in Imposta pagata e la commissione del gestore in Commissioni. Affitti, dividendi e interessi rimangono distinti nella scheda Reddito, pur contribuendo entrambi al calcolo del Rendimento e del Rendimento sul costo.
Monitoraggio dell'immobiliare spiega come registrare e duplicare gli affitti; Monitoraggio dei dividendi illustra cosa viene conteggiato come reddito.
Sì. Ogni proprietà è un asset nella sua valuta specifica — un appartamento a Varsavia in PLN, uno a Berlino in EUR — e le relative valutazioni, affitti, rate ed spese rimangono nella valuta originale, mentre il portafoglio viene aggregato nella valuta di visualizzazione che preferisci.
I rendimenti vengono quindi suddivisi in Rendimenti da capitale, che bloccano il tasso di cambio alla data di apertura, e Rendimenti valutari, ovvero la parte derivante dalla variazione del tasso stesso. Le Metriche di portafoglio coprono entrambi gli aspetti.
Sì, e a differenza di un dipinto o di un orologio, i prezzi dei metalli preziosi si aggiornano automaticamente. Aggiungi l'oro come XAU o l'argento come XAG dall'elenco delle valute supportate da Capitally, quindi registra ogni acquisto come Buy al prezzo effettivamente pagato. È presente anche il palladio (XPD), mentre il platino non lo è.
L'unico aspetto a cui prestare attenzione è l'unità di misura: XAU e XAG sono quotati in once troy, quindi un lingotto da 100 g equivale a 3,215072 unità. Monitoraggio dei metalli preziosi contiene la tabella di conversione e un esempio pratico.
Non come strumenti nativi — non esistono «Tipo di patrimonio» per futures, CFD o certificati e i dati di mercato non ne forniscono il prezzo. Puoi monitorarli come asset personalizzati, che si comportano esattamente come i titoli quotati per quanto riguarda allocazioni, rendimenti e prezzo di carico.
La guida all'aggiunta di asset personalizzati illustra la procedura, includendo un esempio per i futures. Un prodotto a leva su un sottostante quotato può invece utilizzare una formula prezzo come 100 * prezzo.
Capitally li registra per te. Una volta individuati gli asset che possiedono dividendi nel tuo portafoglio, ogni pagamento dichiarato viene recuperato dai dati di mercato con la relativa data di stacco, data di pagamento e importo lordo: non è necessario alcun file del broker.
I dividendi automatici tuttavia non includono la ritenuta alla fonte e la loro data di pagamento potrebbe differire da quella indicata dal tuo broker. Ai fini della rendicontazione fiscale, importa il file del broker: queste registrazioni contano come confermate, hanno la priorità su quelle automatiche e riportano l'effettiva ritenuta alla fonte e il tasso di cambio. Consulta il Monitoraggio dei dividendi.
Sì. I dividendi esteri vengono tracciati esattamente come quelli nazionali e l'imposta alla fonte trattenuta viene mantenuta per singolo pagamento: il valore del dividendo rimane al lordo, l'importo trattenuto va in Imposta pagata / trattenuta e il netto deriva dalla differenza tra i due.
Un'importazione da broker compila quel campo laddove l'export lo preveda, altrimenti dovrai inserirlo manualmente. Consulta Importazione di dividendi e imposta trattenuta e Tasse per sapere come l'imposta trattenuta si compensa con l'imposta dovuta.
Sulla base dei pagamenti degli ultimi cinque anni — il prossimo dividendo atteso è pari all'ultimo pagato, moltiplicato per il tasso di crescita medio registrato in quell'arco temporale. Gli asset quotati utilizzano lo storico mercato completo, mentre per gli asset personalizzati vengono usati i dati inseriti. Il Monitoraggio dei dividendi contiene il resto delle informazioni.
Ancora no. Le proiezioni sui dividendi seguono un unico modello fisso — gli ultimi cinque anni di pagamenti, proiettati in avanti al tasso di crescita medio di tale periodo — senza la possibilità di impostare manualmente la crescita, i tagli ai dividendi o i DRIP per singolo asset.
L'unica leva a disposizione è la serie di dati di base: i dividendi inseriti manualmente alimentano la stessa proiezione, quindi la modifica dello storico dei redditi di un asset cambia il risultato finale. La modellazione di scenari è presente sulla roadmap.
Sì. Rent e Interesse sono tipi di transazione a sé stanti, che si affiancano a Dividendo: rent per le proprietà, interesse per le cedole obbligazionarie, depositi, risparmi e prestiti P2P, ognuno con il proprio valore, le proprie commissioni e le imposte pagate. Ogni metrica di reddito copre tutti e tre: reddito ricevuto, rendimento, rendimento sul prezzo di carico, crescita, prossima data di pagamento e la suddivisione tra di essi.
Monitoraggio dei dividendi copre rent e interesse insieme ai dividendi, incluso come vengono stimati i pagamenti futuri e perché le entrate straordinarie una tantum appartengono invece a una transazione di tipo Altro.
Sì. I dividendi attesi compaiono nel widget della dashboard, nella scheda Reddito e negli elenchi delle transazioni non appena l'intervallo di date copre il futuro, ciascuno con la propria data di stacco, data pagamento e importo.
Ognuno è contrassegnato come In arrivo, Dichiarata o Stimata, in modo che un annuncio aziendale non venga mai confuso con una proiezione. Monitoraggio dei dividendi spiega come vengono calcolate le stime.
Sì, ma solo per le strategie che detieni effettivamente; non esiste una modalità di simulazione. Assegna a ogni strategia un proprio «Conto», quindi raggruppa per «Conto» nel «Portafoglio»: rendimento totale, TWR, IRR, reddito e rendimento sul prezzo di carico (yield-on-cost) saranno suddivisi su un unico grafico. Un «Conto» può anche fungere da benchmark, mettendo a confronto il rendimento di una strategia con quello di un’altra.
Capitally non simula una strategia che non hai registrato: la previsione del reddito utilizza un unico modello fisso, senza opzione di reinvestimento automatico (DRIP) e senza possibilità di modificare la crescita per singolo asset. Vedi Monitoraggio dei dividendi.
Sì. I dividendi vengono monitorati pagamento dopo pagamento per ogni azione ed ETF supportato: l'importo lordo, la ritenuta d'acconto e il netto, ciascuno modificabile, insieme al rendimento sul prezzo di carico, al reddito previsto e alla crescita dei dividendi. Le cedole delle obbligazioni e i redditi da affitto si trovano nello stesso ledger, così il rendimento da reinvestimento (DRIP), da affitto e obbligazionario si possono confrontare fianco a fianco.
Il monitoraggio dei dividendi è la guida completa, che include come i pagamenti automatici vengono abbinati al report del tuo broker; la pagina delle funzionalità di monitoraggio dividendi ne offre una panoramica.
Sì. I dati sulle plusvalenze derivano da una preimpostazione fiscale specifica per Paese che codifica il metodo di calcolo del prezzo di carico, le regole sul periodo di detenzione e le soglie di esenzione della tua giurisdizione; le preimpostazioni sono disponibili per diversi Paesi, e puoi clonarne una o crearne una personalizzata per qualsiasi altra area. Il prezzo di carico viene monitorato per lotto fiscale, nella valuta di ogni operazione, e i risultati confluiscono nel Report Imposte dovute suddivisi per Paese e anno.
Non in tempo reale: Capitally è un tracker, non una piattaforma di trading. Le azioni e gli ETF statunitensi, le valute e le criptovalute vengono aggiornati al massimo ogni 30 minuti durante l'orario di mercato; tutto il resto si basa sulla chiusura giornaliera, pubblicata da 15 minuti a 3 ore dopo la chiusura del mercato. La pagina sui dati di mercato elenca i ritardi per ogni mercato.
Gli asset personalizzati mantengono l'ultima valutazione inserita finché non ne immetti una nuova.
Il prezzo lo stabilisci tu. Aggiungilo come asset personalizzato — private equity, proprietà, collezionabili o un fondo chiuso — e inserisci le valutazioni manualmente, tramite incolla o via import CSV, con la frequenza che preferisci.
Da quel momento si comporterà come una posizione quotata: prezzo di carico, TWR, MWR, attribuzione FX e rendimento sul costo vengono calcolati nello stesso modo, e puoi registrarvi contro dividendi, affitti o spese. Tra una valutazione e l'altra, Capitally mantiene l'ultimo prezzo o, se preferisci, esegue un'interpolazione.
Sei tu a impostare le valutazioni: un singolo valore, alcuni o una serie completa di prezzi, nella valuta dell'asset (quattro modi per inserirne uno). Capitally riporta l'ultima valutazione a quella successiva, quindi un asset rivalutato una volta all'anno mostra comunque un valore per ogni giorno intermedio.
Affitto, manutenzione e altri costi vengono registrati separatamente dalle valutazioni e influiscono sul rendimento. Guide passo dopo passo: Monitoraggio Immobiliare e Monitoraggio Collezionabili.
Non per le singole metriche. Un avviso basato su una soglia — «avvisami quando AAPL supera 200» — richiederebbe che i server di Capitally leggessero il tuo portafoglio, ma la crittografia end-to-end rende i tuoi dati illeggibili per noi per progettazione.
Ciò che puoi programmare invece, in Impostazioni → Notifiche, è un riepilogo ricorrente della performance del tuo portafoglio, con frequenza da giornaliera a mensile. Arriva come notifica push su un'app installata invece che come email: il tuo dispositivo esegue il calcolo localmente, che è l'unico modo in cui la garanzia di crittografia rimane valida.
Capitale impegnato, Capitale versato, Impegno non finanziato, Tasso di finanziamento, DPI (Distributions to Paid-In), RVPI (Residual Value to Paid-In), TVPI (Total Value to Paid-In) e flussi di cassa dettagliati che includono entrate, uscite, commissioni e reddito. Consulta Monitoraggio del Private Equity per scoprire come viene calcolata ciascuna metrica e per un esempio completo del ciclo di vita di un fondo LP.
Il TWR (Time-Weighted Return) valuta la strategia, mentre il MWR valuta il tuo risultato come investitore. Il rendimento ponderato per il tempo esclude gli apporti o i prelievi di capitale, rendendolo la metrica equa da confrontare con un benchmark. Il rendimento ponderato per il denaro — noto anche come IRR — include le tempistiche dei tuoi flussi di cassa, indicandoti così cosa ha effettivamente prodotto il portafoglio per te.
Capitally calcola entrambi, oltre al ROI, per ogni conto e per l'intero portafoglio; ciascuno di essi può essere corretto per un benchmark, ottenendo così il rendimento reale o l'extra-rendimento. Calcolo dei rendimenti contiene gli esempi pratici.
Tutte e tre, e altre tre ancora: FIFO, LIFO, HICO (costo più alto per primo), LOCO (costo più basso per primo), identificazione manuale dei lotti specifici e prezzo di carico medio con raggruppamento per asset o per asset+conto. Imposta il metodo per progetto, conto, asset o posizione (la scelta più specifica prevale) oppure lascia che una preimpostazione fiscale configurata applichi quella richiesta dalla tua giurisdizione.
Metodi del prezzo di carico contiene un esempio pratico per ciascuno e spiega come scegliere i singoli lotti al momento della vendita.
No. Quindici Paesi sono forniti con un preset fiscale integrato: seleziona il tuo sotto Impostazioni → Tasse, assegnalo ai tuoi conti e non dovrai scrivere nulla.
Quando desideri modificare qualcosa, l'editor è visuale: le regole vengono create tramite istruzioni punta-e-clicca e ogni preset integrato è stato scritto con lo stesso editor. La guida Preset programmabili spiega come funziona.
Se il tuo Paese manca o un preset contiene un errore, scrivi a support@mycapitally.com.
Sì, ma solo per quanto riguarda i dati, non i moduli fiscali veri e propri. I preset integrati per quindici Paesi suddividono plusvalenze, dividendi e interessi in gruppi fiscali che riprendono le voci della tua dichiarazione dei redditi; il Report Imposte dovute mostra entrate, spese e tasse per ogni gruppo. Non vengono applicate franchigie personali né riporti di minusvalenze: ogni Nota del preset indica cosa include, accessibile in Impostazioni → Tasse o nel progetto demo.
La sezione Preset fiscali spiega cosa è incluso e come crearne uno per un Paese non ancora coperto.
Lascia il conto senza un preset fiscale ed esso verrà escluso dal Report Imposte dovute, pur continuando a essere conteggiato ai fini della performance, del reddito e del patrimonio netto. Assegna invece un preset allo 0 % se desideri che i contributi e i prelievi vengano totalizzati in tale report.
Sono integrati tre modelli: Conto pensionistico (IKE, IKZE, PPK, OIPE), 401k o IRA (prima delle imposte) e Roth 401(k) o Roth IRA (dopo le imposte). I limiti di contribuzione non sono modellati; i Preset fiscali consentono di clonarne uno per una copertura parziale.
Sì. La metrica Imposta realizzabile mostra il risparmio fiscale massimo ottenibile chiudendo le posizioni in perdita: è una colonna sotto Portafoglio → Imposta dovuta, nonché un segnalibro Imposta realizzabile nel Report reddito imponibile. Per chiudere lotti specifici anziché quelli FIFO, utilizza Lotti di transazione da chiudere nella transazione di Vendita; consulta i metodi del prezzo di carico.
Consideralo come un'opportunità e non come un dato per la dichiarazione dei redditi: le wash sales non sono modellate e i preset integrati non applicano franchigie annuali o riporto delle minusvalenze.
Assegna a ogni periodo di residenza il suo Conto. Una preimpostazione fiscale è vincolata a un solo Paese: pertanto, la preimpostazione del vecchio Paese verrà applicata a un conto e quella del nuovo Paese all'altro, con entrambi i dati che confluiranno nello stesso Report Imposte dovute. Sposta le posizioni aperte nel giorno del trasferimento utilizzando una transazione di Conversione / Spostamento; questa operazione trasferisce il prezzo di carico invece di realizzare una plusvalenza.
Non limitarti a riassegnare la preimpostazione sul conto esistente: non essendo prevista alcuna estensione temporale, verrebbero rivalutati anche gli anni precedenti al tuo trasferimento.
Sì. Una proprietà è una posizione come qualsiasi altra, quindi IRR, TWR e ROI vengono calcolati su di essa, mentre reddito, rendimento e rendimento sul costo derivano dalle transazioni di Affitto registrate su di essa. Il mutuo è una posizione separata e rimane escluso dal calcolo dell'IRR della proprietà stessa: tieni entrambi in un unico conto e la cifra a livello di conto rappresenterà il tuo rendimento al netto del debito.
Monitoraggio immobiliare e Monitoraggio del mutuo coprono la configurazione; Calcolo dei rendimenti mette a confronto i tre metodi.
Sì. Dato che Capitally modella i prezzi delle opzioni invece di prelevarli tick-by-tick da una borsa, puoi creare un asset personalizzato, associarci delle opzioni e lasciare che Capitally calcoli il fair value e le greche (delta, theta, gamma, vega, rho) a partire dal suo storico dei prezzi. Funziona anche per opzioni non quotate su nessuna borsa.
Poiché Capitally modella il prezzo invece di quotarlo — usando Black-Scholes-Merton e Barone-Adesi-Whaley, alimentati da volatilità storica, un rendimento medio da dividendo e un tasso privo di rischio configurabile. La quotazione di un broker include anche il bid-ask spread e la volatilità intraday. Vedi Monitoraggio delle opzioni.
Interactive Brokers, Schwab e Swissquote sono supportati nativamente oggi, incluse le operazioni multi-leg, le assegnazioni, gli esercizi e gli strike rettificati. Qualsiasi altro broker funziona tramite l'importatore flessibile tramite l'export in formato CSV o XLS, oppure tramite inserimento manuale: il tracciamento delle opzioni copre entrambi i metodi.
Se il formato del tuo broker non è ancora supportato, invia un file di esempio a support@mycapitally.com e gli daremo priorità. In Italia, Interactive Brokers non opera come sostituto d'imposta — gli investitori italiani devono dichiarare le plusvalenze in Quadro RT in regime dichiarativo.
Li stima in base alle percentuali impostate — la cifra del tuo broker non viene mai importata. La metrica Margine richiesto applica la tua percentuale al valore di mercato del sottostante per una call venduta, allo strike per una put venduta e al valore di mercato di un'azione o criptovaluta venduta allo scoperto. I valori predefiniti sono il 25 % sulle opzioni vendute e il 50 % sulle posizioni ribassiste, modificabili in Impostazioni → Monitoraggio avanzato.
I broker utilizzano modelli basati sul rischio anziché percentuali fisse, quindi considera questo numero come una tua stima. Vedi Monitoraggio dei margini richiesti.
Sì. Ogni contratto di opzione è un lotto sotto il relativo asset sottostante, quindi le call e le put su Apple si trovano nella stessa scheda Lotti delle tue azioni Apple, con ogni riga che riporta strike, scadenza, numero di contratti e moltiplicatore.
Le greche sono calcolate per contratto, non per portafoglio: non esiste un valore aggregato di delta-adjusted che comprenda sia azioni che opzioni. Per la scheda dedicata alle Opzioni e al raggruppamento automatico delle strategie, consulta Come monitorare le opzioni.
Sì. Quando si verifica uno split azionario, Capitally adegua automaticamente sia la quantità che il prezzo strike dei tuoi contratti di opzione per riflettere lo split. Gestirà inoltre correttamente sia i prezzi strike adeguati che quelli non adeguati durante l'importazione delle transazioni.
Il piano Captain copre anche Private Equity, prezzatura basata sul valore, gruppi di lotti e progetti illimitati. Tutti i piani iniziano con una prova gratuita di 14 giorni, senza necessità di carta di credito. Consulta la pagina delle funzionalità sulle stock option per vedere cosa viene monitorato.
Sì: delta, gamma, theta, vega e rho su ogni opzione in portafoglio, disponibili come colonne per ogni singola opzione, una strategia, un sottostante insieme alla posizione in azioni, o per l'intero portafoglio.
Provengono da un modello di pricing anziché da un feed di borsa, quindi rimangono coerenti nel tempo e funzionano anche su contratti illiquidi e sottostanti personalizzati. Monitoraggio delle opzioni approfondisce le colonne e gli input di pricing.
I tuoi dati finanziari sono protetti da crittografia end-to-end sul tuo dispositivo tramite AES-GCM, utilizzando una chiave derivata dalla tua password: Capitally non può decifrarli, pertanto un'eventuale violazione del database renderebbe accessibili solo blocchi di dati illeggibili. Inoltre, non ci connettiamo mai alle tue banche o ai tuoi broker: niente Plaid, niente Yodlee, nessuna credenziale condivisa.
Non vendiamo dati finanziari né profili comportamentali e gli strumenti di analisi del prodotto non includono mai l'entità o il valore delle tue posizioni. La guida alla sicurezza dei dati contiene i dettagli sul modello di crittografia, sull'hosting nell'UE e sulle opzioni per l'esportazione e l'eliminazione dei dati con un clic.
Sì: esportando una selezione anziché concedere l'accesso diretto. Seleziona le posizioni, i conti o le transazioni desiderate e esportali in formato CSV, Excel o JSON di Capitally; quest'ultimo conserva i dati relativi agli asset e ai conti sottostanti, permettendone la re-importazione nel progetto Capitally del consulente.
La condivisione live in sola lettura è presente nella roadmap. Fino ad allora, sei tu a decidere esattamente cosa esce dal database crittografato e in quale formato.
No. Capitally non si connette mai alla tua banca o al tuo broker tramite Plaid, Yodlee o qualsiasi altro aggregatore di open-banking: nessuna password condivisa, nessun token API di sola lettura, nessun terzo nel percorso dei dati. I dati vengono importati tramite caricamento di file CSV o Excel, incollando da un foglio di calcolo o tramite inserimento manuale, con preimpostazioni native per la maggior parte dei principali broker.
Si tratta di una scelta di precisione tanto quanto di privacy, il che significa che non avviene alcun auto-sync in background. I miei dati sono al sicuro? spiega entrambi gli aspetti.
Sì. Capitally è sviluppata e gestita in conformità al GDPR: i server e i database si trovano in data center dell'UE e i dati del tuo portafoglio sono crittografati end-to-end sul tuo dispositivo con AES-GCM, quindi non possiamo leggerli nemmeno se ci venisse richiesto.
L'esportazione e la cancellazione permanente sono operazioni che puoi eseguire con un solo clic all'interno dell'app, senza bisogno di inviare email o ticket di assistenza. I miei dati sono al sicuro? descrive nel dettaglio il modello di crittografia e l'hosting, mentre la Privacy Policy contiene il testo legale completo.
Sì. Il tuo portafoglio viene protetto tramite crittografia AES-256 direttamente sul tuo dispositivo usando una chiave derivata dalla tua password; queste chiavi non lasciano mai i tuoi dispositivi. I nostri server conservano esclusivamente dati cifrati, per cui un’eventuale violazione del database restituirebbe solo blocchi di informazioni illeggibili.
Questa è la differenza tra la crittografia end-to-end e la «crittografia di livello bancario» pubblicizzata dalla maggior parte dei tracker, in cui il fornitore detiene le chiavi e può leggere i tuoi dati. Puoi scegliere il compromesso ideale per ogni progetto: una password utente, una password specifica per il progetto o una chiave remota derivata dal server. Le specifiche complete sono disponibili in I miei dati sono al sicuro?
No. Il tuo portafoglio è crittografato sul tuo dispositivo con una chiave che non riceviamo mai; pertanto, i nostri ingegneri, il team dell'infrastruttura e chiunque violi il database vedranno solo testo cifrato. È anche per questo motivo che un mandato di comparizione non può produrre nulla di leggibile.
Ciò che possiamo vedere sono i metadati del progetto: il tipo di ogni modifica (transazione creata, aggiornata o eliminata) e il momento in cui è avvenuta, dati necessari per il funzionamento della sincronizzazione. Importi, strumenti, nomi dei conti e le tue note personali vengono crittografati prima di lasciare il dispositivo. Consulta I miei dati sono al sicuro?
Nei data center in Europa — ogni server e database di Capitally si trova sotto la giurisdizione europea — ciò che viene memorizzato è esclusivamente testo cifrato. Il tuo portafoglio viene crittografato sul tuo dispositivo con una chiave AES-GCM derivata dalla tua password prima di ogni sincronizzazione, quindi il testo in chiaro esiste solo nella memoria del tuo browser o dispositivo.
La guida alla sicurezza dei dati elenca i fornitori di hosting e le pratiche adottate lato server: crittografia TLS durante il transito, crittografia dei dati a riposo, accesso limitato a chi ne ha stretta necessità e log di accesso.
Puoi ripristinarla tramite Password dimenticata?, ma esegui l'operazione sul dispositivo in cui hai utilizzato il progetto l'ultima volta: è l'unico luogo in cui l'app può crittografare nuovamente i tuoi progetti con la nuova password. Se un progetto ha una propria Password del progetto, non è previsto alcun ripristino: la chiave deriva da essa e i nostri server conservano esclusivamente testo crittografato.
Il link Conto e accesso descrive la procedura di ripristino, mentre I miei dati sono al sicuro? spiega le modalità di crittografia e cosa verificare prima di concludere che i dati siano andati perduti.
No. I riassunti, i consigli e gli «insight» basati su intelligenza artificiale lato server richiedono server in grado di leggere il tuo portafoglio in testo semplice; i nostri non possono farlo, poiché i tuoi dati sono crittografati end-to-end sul tuo dispositivo. Questa assenza è dovuta all'architettura e non è una politica che potremmo cambiare domani.
Tutto ciò che l'app elabora — prezzo di carico, IRR, TWR, previsioni sui dividendi, greche delle opzioni, calcoli fiscali — viene eseguito localmente sui tuoi dati decrittografati, quindi nessun modello cloud può vedere le tue posizioni. Consulta la guida alla sicurezza dei dati per il modello di crittografia.
Sì, per ragioni strutturali piuttosto che procedurali. Il tuo portafoglio è crittografato end-to-end sul tuo dispositivo con una chiave derivata dalla tua password, quindi una violazione dei nostri server produrrebbe solo testo cifrato; non ci colleghiamo mai al tuo broker o alle tue banche tramite Plaid o Yodlee; inoltre, ogni server si trova nell'UE sotto il GDPR.
Le lacune che non possiamo colmare: un attacco alla catena di fornitura che sostituisca il nostro codice e qualcuno che acceda al tuo dispositivo mentre sei connesso. I miei dati sono al sicuro? contiene le specifiche della crittografia, la conservazione e le opzioni di esportazione.
Al momento no, non con due account separati: Capitally è progettato per un singolo utente. La chiave di un progetto deriva dalla tua password, quindi non esiste un flusso di inviti, una seconda utenza o un ruolo di sola lettura; condividere il login garantisce pieno accesso in lettura e scrittura.
Se l'altra persona ha solo bisogno di consultare i dati, esporta una sezione filtrata in formato CSV, Excel o PDF, oppure utilizza Nascondi i miei numeri per visualizzare le allocazioni senza importi. I Progetti gestiscono le configurazioni multi-entità; l'accesso condiviso è presente nella roadmap.
Non nativamente: non sono presenti verifiche integrate tramite TOTP, SMS o email, né il login tramite passkey. Attualmente, il modo per aggiungere un secondo fattore di protezione al proprio conto è utilizzare l'accesso con Google: Capitally eredita qualsiasi metodo di autenticazione a più fattori previsto dal tuo account Google.
In un prodotto con crittografia end-to-end, il livello di sicurezza successivo al login è quello che conta maggiormente. Una Password di progetto deriva la chiave di crittografia direttamente sul tuo dispositivo partendo da un segreto che solo tu possiedi; pertanto, accedere al conto non equivale a poter leggere i dati. La pagina Conto e accesso approfondisce entrambi gli aspetti.