StockMarketEye ferme ses portes - quelles sont les alternatives ?

StockMarketEye - un outil de suivi de portefeuille assez populaire - vient d'annoncer qu'il cessera ses opérations le 26 septembre, laissant à ses utilisateurs quelques semaines seulement pour télécharger leurs données et trouver un remplaçant.

Êtes-vous l'un des utilisateurs concernés ? Vous vous sentez peut-être un peu incertain quant à l'alternative à adopter pour votre suivi des investissements. C'est tout à fait compréhensible. Cependant, comme on dit, une porte qui se ferme en ouvre une autre. Ce guide a pour objectif de vous proposer un aperçu objectif de cinq outils de suivi d'investissements alternatifs qui méritent d'être considérés. Chacun présente ses propres atouts et limites. Je les analyserai par ordre alphabétique :

• Capitally se distingue par sa capacité à couvrir tout type de portefeuille et son accent sur la confidentialité.
• Kubera offre une expérience simple et conviviale, vraiment rafraîchissante.
• L'outil open source Portfolio-performance offre aux utilisateurs avancés un contrôle inégalé, et ce gratuitement.
• Stock Rover propose un accès incomparable aux fondamentaux et aux graphiques des actions américaines.
• Et Sharesight est sans doute le leader en matière de rapports fiscaux détaillés.

Définir vos besoins en gestion de portefeuille

Avant d'aller plus loin, il est essentiel de bien définir ce que vous attendez d'un outil de suivi de portefeuille. Tout dépend du type d'investisseur que vous êtes. Construisez-vous votre propre portefeuille d'actions ou investissez-vous passivement dans des ETF ? Êtes-vous plutôt du genre à laisser tourner sans intervenir, ou préférez-vous garder la main ? Êtes-vous centré sur les marchés américains ou investissez-vous à l'échelle mondiale ? Quelle importance accordez-vous à la confidentialité et au chiffrement de vos données ? Ces questions vous aideront à identifier l'outil qui vous accompagnera au mieux dans la prochaine étape de votre parcours financier.

Il n'existe pas d'outil universel, et il n'en existera probablement jamais. C'est pourquoi il est important de vous concentrer sur les critères qui comptent vraiment pour vous, et d'ignorer les autres. Voici la grille d'analyse que j'ai utilisée pour évaluer tous les outils :

1. Interface utilisateur : cela englobe aussi bien les aspects fonctionnels qu'esthétiques — l'expérience utilisateur dans son ensemble.
2. Suivi des transactions historiques : indispensable pour ceux qui recherchent la précision ou qui doivent déclarer leurs impôts. Si vous avez juste besoin d'une vue d'ensemble, consigner chaque détail peut s'avérer superflu.
3. Suivi des marchés boursiers : le suivi en temps réel des marchés, des dividendes et des fractionnements d'actions est essentiel.
4. Suivi des autres composantes du patrimoine : nous possédons souvent bien plus que des actions — immobilier, fonds de retraite, etc. Si vous souhaitez réellement connaître votre situation globale, vous aurez besoin de les suivre également.
5. Suivi de plusieurs comptes : pouvoir consolider et surveiller plusieurs comptes au même endroit est précieux pour ceux qui gèrent des investissements sur différentes plateformes.
6. Organisation des comptes : les fonctionnalités permettant d'organiser les comptes, les portefeuilles et les actifs facilitent la navigation et les comparaisons pertinentes.
7. Support multi-devises : indispensable pour les investisseurs internationaux, la capacité à gérer des transactions en différentes devises et à les convertir à tout moment.
8. Rapports de performance clairs : des rapports détaillés, personnalisables et faciles à lire sont essentiels pour comprendre vos indicateurs de performance.
9. Support des indices de référence : la possibilité de comparer vos performances à un indice de référence vous aide à contextualiser vos résultats.
10. Gestion fiscale : si vous devez déclarer vos plus-values chaque année, ou simplement vous y préparer, disposer d'une source fiable est indispensable.
11. Import des transactions : sans transactions, rien à suivre. Une fonctionnalité d'import simple — depuis un courtier, une autre application ou un tableur — est incontournable.
12. Maintenance minimale : nous sommes tous débordés, et tenir un journal détaillé de vos investissements n'est probablement pas en tête de votre liste de priorités.
13. Confidentialité et chiffrement des données : Est-il important pour vous qu'un outil respecte votre vie privée et la manière dont il y parvient ?
14. Rapports de diversification de portefeuille : Utiles pour gérer les risques et améliorer les rendements.
15. Indicateurs graphiques techniques : Des fonctionnalités comme la SMA, l'EMA, etc., sont importantes pour ceux qui construisent leurs propres portefeuilles d'actions et pratiquent l'analyse technique.
16. Fondamentaux des actions : L'accès aux données fondamentales et à l'analyse des actions est essentiel pour ceux qui construisent leurs portefeuilles en se basant sur les fondamentaux.
17. Listes de suivi et alertes de prix : Une fonctionnalité clé pour les investisseurs qui gèrent eux-mêmes leur portefeuille d'actions et souhaitent surveiller des titres spécifiques.
18. Tarification : Le coût doit offrir de la valeur — des fonctionnalités proportionnelles aux formules tarifaires.

Pour faciliter la lecture, j'ai évalué la manière dont chaque outil répond aux critères à l'aide d'une échelle d'emojis :

• ❌ Ne répond pas au critère
• 🤏 Peu satisfaisant — nécessite un travail supplémentaire ou des compromis
• ✅ Fait l'affaire
• ⭐ Meilleur de sa catégorie (un seul par critère)

Capitally - idéal pour les portefeuilles multi-devises diversifiés

Capitally est un nouvel entrant, mais c'est déjà un outil de suivi de patrimoine assez solide, doté d'une interface moderne et originale qui invite à l'exploration. Sa puissante prise en charge multi-devises et sa capacité à suivre presque tout type d'actif en font un choix idéal pour les investisseurs internationaux et ceux qui disposent de portefeuilles diversifiés. Cela implique une approche plus manuelle, mais ce ne sera pas un obstacle pour ceux qui souhaitent garder le contrôle et aiment explorer en détail. En contrepartie, c'est probablement le seul outil financier proposant un chiffrement de bout en bout.

Voyons comment il répond aux critères :

1. ✅ Interface utilisateur : Capitally propose une interface moderne et originale conçue pour l'exploration. Son application web fonctionne aussi bien sur ordinateur que sur mobile, et peut être ajoutée à l'écran d'accueil comme une application classique. Elle fonctionne également hors ligne.
2. ⭐ Prise en charge de l'historique des transactions : Selon le niveau de détail souhaité, les utilisateurs peuvent saisir l'intégralité de leurs transactions historiques ou simplement les soldes des comptes.
3. ✅ Suivi des marchés boursiers : Capitally permet le suivi mondial des actions, ETF et cryptomonnaies, ainsi que des dividendes et des divisions d'actions.
4. ⭐ Suivi des autres composantes du patrimoine : Les utilisateurs peuvent suivre tout actif de valeur, y compris des biens immobiliers, des objets de collection ou des fonds fermés, de la même manière que les actions. Les prix du marché, les produits à revenu fixe et tout autre type de transaction peuvent être suivis.
5. ⭐ Suivi de plusieurs comptes : L'application permet de suivre un nombre illimité de comptes, et autorise même le suivi d'un même actif sur plusieurs comptes.
6. ⭐ Organisation des comptes : Vous pouvez organiser librement vos actifs, comptes et transactions à l'aide d'étiquettes hiérarchiques.
7. ✅ Prise en charge multi-devises : Capitally offre une solide prise en charge multi-devises, permettant d'utiliser des devises mixtes pour les transactions, les prix du marché, les frais et les rapports.
8. ⭐ Rapports de performance accessibles : Des rapports de performance prédéfinis sont disponibles pour une exploration rapide, incluant des métriques à des dates précises.
9. ⭐ Prise en charge des indices de référence : Tout actif ou indice, y compris des indices personnalisés, peut être utilisé comme indice de référence. Il est également possible d'utiliser une partie ou la totalité du portefeuille comme indice de référence.
10. ✅ Gestion fiscale : Capitally intègre nativement le calcul de l'impôt sur les plus-values pour certains pays, mais surtout, il vous permet de personnaliser votre propre logique de gestion fiscale.
11. ✅ Importation des transactions : Capitally prend en charge l'importation de transactions depuis n'importe quel fichier CSV grâce à une interface robuste de correspondance des colonnes. Il intègre également un support natif pour les transactions exportées depuis StockMarketEye (ainsi que d'autres applications et courtiers).
12. 🤏 Maintenance minimale requise : Des mises à jour manuelles des transactions et des soldes sont nécessaires à chaque achat ou vente, mais les modèles d'importation personnalisés permettent de rendre le processus rapide et fluide.
13. ✅ Confidentialité et chiffrement des données : Capitally prend la confidentialité au sérieux grâce à son chiffrement de bout en bout. Vos données financières restent accessibles uniquement par vous et ne transitent jamais par un tiers.
14. ⭐ Rapports de diversification de portefeuille : Les actifs cotés en bourse sont automatiquement classés selon leurs régions, secteurs et catégories. Ce qui est assez unique, c'est que vous pouvez modifier n'importe laquelle de ces catégories et les affecter à vos propres actifs personnalisés.
15. ❌ Indicateurs techniques graphiques : Non disponibles.
16. ❌ Fondamentaux des actions : Non disponibles.
17. ❌ Listes de suivi et alertes de prix : Non disponibles.
18. ✅ Tarification : Facturé 80 $ par an (soit environ 74 €), toutes fonctionnalités incluses, avec un essai gratuit de 14 jours.

Kubera - idéal pour une gestion de patrimoine sans effort

Kubera se distingue par son interface épurée et moderne, offrant une expérience intuitive qui ne vous submergera pas. C'est un excellent choix pour les utilisateurs qui privilégient avant tout la simplicité d'utilisation et un design soigné. Kubera est conçu pour ceux qui souhaitent suivre leurs soldes de comptes actuels ainsi que des actions mondiales, des ETF et des cryptomonnaies, plutôt que de plonger dans l'historique des transactions. Malgré sa simplicité, Kubera propose des rapports de performance accessibles et des options de diversification de portefeuille, mais il vous sera impossible de consulter des données antérieures à votre inscription.

Voyons comment il répond aux exigences :

1. ⭐ Interface utilisateur : Kubera propose une interface simplifiée, moderne et intuitive, avec des options de saisie de données faciles à utiliser. Elle comprend une application web avec une version mobile en lecture seule.
2. ❌ Prise en charge de l'historique des transactions : Kubera ne prend pas en charge le suivi de l'historique des transactions. Il suit uniquement les soldes des comptes à partir de la date d'inscription.
3. ✅ Suivi des marchés boursiers : Il prend en charge le suivi mondial des actions, des ETF et des cryptomonnaies, y compris les dividendes et les fractionnements.
4. 🤏 Suivi des autres composantes du patrimoine : Vous pouvez suivre d'autres formes de patrimoine telles que les biens immobiliers et les objets de collection, mais uniquement leur valeur.
5. ✅ Suivi de plusieurs comptes : Kubera permet de suivre les soldes d'actifs sur des comptes distincts.
6. ✅ Organisation des comptes : Il offre une catégorisation simple et intuitive des comptes (sans prise en charge des arborescences imbriquées).
7. ✅ Prise en charge multidevise : Kubera prend en charge le suivi et la visualisation des actifs en devises multiples.
8. ✅ Rapports de performance conviviaux : Il permet de créer un dashboard personnalisable et convivial de rapports de performance, avec des objectifs facultatifs (comme pour les allocations).
9. ✅ Indices de référence : Vous pouvez comparer vos rendements à une liste d'indices de référence prédéfinis.
10. ❌ Gestion fiscale : Kubera n'est pas adapté à la déclaration fiscale, car il ne fournit pas un historique complet des transactions (bien que l'enregistrement du prix de revient soit possible).
11. 🤏 Import des transactions : Les utilisateurs peuvent mettre à jour manuellement le solde actuel du compte ou utiliser une intégration tierce pour mettre à jour les soldes automatiquement — mais cela nécessite de partager vos identifiants et mot de passe. C'est simple et sans tracas, mais gardez à l'esprit que seul le solde du compte est suivi à partir de la date d'inscription, avec des lacunes si le compte est déconnecté ou si vous ne le mettez pas à jour à temps.
12. ⭐ Maintenance minimale requise : Si vous acceptez les implications en matière de confidentialité liées à la connexion de vos comptes via Plaid et que tous vos comptes sont pris en charge, vous pouvez simplement l'activer et revenir de temps en temps pour consulter les résultats.
13. ❌ Confidentialité et chiffrement des données : Vos données peuvent être partagées avec des tiers lors de l'utilisation des imports automatiques et ne sont pas chiffrées de bout en bout. L'application charge des outils de suivi tiers.
14. ✅ Rapports de diversification de portefeuille : Oui, Kubera prend en charge les rapports de diversification de portefeuille.
15. ❌ Indicateurs techniques graphiques : Non disponible.
16. ❌ Fondamentaux des actions : Non disponible.
17. ❌ Listes de suivi et alertes de prix : Non disponible.
18. 🤏 Tarification : Kubera coûte 150 $/an (soit environ 140 €/an), avec 1 $ pour un essai de 14 jours.

Portfolio-Performance - la meilleure solution open-source

Portfolio-performance est un outil de suivi de portefeuille gratuit et open-source qui privilégie la confidentialité, car vos données ne quittent jamais votre appareil. C'est la solution idéale pour les utilisateurs avancés qui apprécient un niveau élevé de contrôle et de personnalisation, ainsi qu'une gamme étendue de fonctionnalités. Cependant, en raison de la nécessité de saisir vos propres données pour le suivi des marchés et de la gestion manuelle globale, ce n'est peut-être pas la solution parfaite pour les débutants ou ceux qui préfèrent une expérience simple et intuitive.

Examinons de plus près ce que propose Portfolio-performance :

1. 🤏 Interface utilisateur : L'interface peut paraître obsolète et difficile à prendre en main, en particulier pour un nouvel utilisateur, car de nombreuses opérations doivent être effectuées manuellement.
2. ✅ Prise en charge des transactions historiques : Oui, Portfolio-performance prend en charge les transactions historiques.
3. 🤏 Suivi des marchés boursiers : Il prend en charge le suivi des marchés d'actions, d'ETF et de crypto à l'échelle mondiale, y compris les dividendes et les fractionnements. Cependant, vous devrez fournir vos propres données via des sources gratuites comme Yahoo ou le web scraping, ou des sources payantes comme AlphaVantage.
4. 🤏 Suivi des autres composantes du patrimoine : Bien que ce ne soit pas directement pris en charge, vous pouvez suivre n'importe quel symbole personnalisé avec ses prix et son historique des transactions.
5. ✅ Suivi de plusieurs comptes : Oui, Portfolio-performance permet de suivre plusieurs comptes.
6. ⭐ Organisation des comptes : Vous avez toute liberté pour créer votre propre taxonomie.
7. ✅ Prise en charge multi-devises : Il permet de suivre et de consulter des transactions dans plusieurs devises.
8. 🤏 Rapports de performance accessibles : Des rapports avancés, quoique complexes, sont disponibles. J'ai personnellement abandonné, mais j'ai vu des dashboards avec des rapports très complets.
9. ✅ Prise en charge des indices de référence : N'importe quel actif ajouté à votre projet peut servir d'indice de référence.
10. ✅ Gestion fiscale : Vous pouvez enregistrer les impôts payés sur les transactions et générer des rapports pour faciliter votre déclaration fiscale.
11. ✅ Import de transactions : Vous pouvez importer des transactions en masse à l'aide de quelques modèles prédéfinis.
12. ❌ Maintenance minimale requise : Comme pour de nombreux projets open source, la lecture de guides et des ajustements constants font partie de l'expérience.
13. ⭐ Confidentialité et chiffrement des données : Portfolio-performance place votre confidentialité au premier plan : vos données ne quittent jamais votre appareil.
14. ✅ Rapports de diversification de portefeuille : Oui, à condition d'affecter manuellement vos actifs aux taxonomies de votre choix. Cela vous offre un contrôle total sur le résultat final.
15. ✅ Indicateurs techniques graphiques : Oui, Portfolio-performance prend en charge l'EMA, la SMA, le MACD, entre autres.
16. ❌ Fondamentaux des actions : Non disponible.
17. ❌ Listes de suivi et alertes de cours : Non disponible.
18. ⭐ Tarification : Portfolio-performance est entièrement gratuit et open source.

Stock Rover - idéal pour les sélectionneurs d'actions

Stock Rover se distingue comme une plateforme destinée aux investisseurs américains expérimentés qui construisent leur portefeuille par sélection d'actions. Si l'interface peut dérouter les débutants, les utilisateurs avertis apprécieront la richesse des graphiques, des indicateurs techniques et des données fondamentales disponibles. Toutefois, Stock Rover ne prend en charge que le dollar américain ainsi que les actions et ETF américains, ce qui limite son intérêt pour les investisseurs internationaux.

Voici un aperçu plus détaillé de ce que Stock Rover propose :

1. 🤏 Interface utilisateur : L'interface ne conviendra pas à tout le monde, en particulier aux débutants. Elle est orientée vers les utilisateurs avancés qui savent ce qu'ils cherchent, avec une multitude d'options et de menus qui peuvent compliquer la navigation.
2. 🤏 Prise en charge des transactions historiques : Stock Rover ne prend en charge que les transactions d'achat et de vente.
3. 🤏 Suivi des marchés boursiers : La plateforme propose uniquement le suivi des actions et ETF américains, ainsi que des dividendes et fractionnements.
4. ❌ Suivi des autres composantes du patrimoine : Cette fonctionnalité n'est pas prise en charge.
5. 🤏 Suivi de plusieurs comptes : La prise en charge directe de plusieurs comptes est absente, mais la plateforme vous permet tout de même de gérer plusieurs portefeuilles.
6. 🤏 Organisation des comptes : L'organisation n'est possible qu'en regroupant vos investissements dans des portefeuilles.
7. ❌ Prise en charge multi-devises : Stock Rover ne prend en charge que l'USD.
8. ✅ Rapports de performance accessibles : La plateforme propose des graphiques complets avec des données fondamentales et de nombreux indicateurs techniques. Il faut toutefois être à l'aise avec la navigation dans des données complexes.
9. ✅ Prise en charge des indices de référence : Oui
10. ❌ Gestion fiscale : Stock Rover ne propose pas d'options pour enregistrer les impôts payés ni pour générer des rapports fiscaux.
11. 🤏 Importation des transactions : Vous pouvez uniquement importer vos soldes de comptes actuels via un modèle CSV prédéfini ou par intégration tierce.
12. ✅ Maintenance minimale requise : L'application ne nécessite pas beaucoup d'efforts de votre part, mais il ne s'agit pas d'un outil de suivi de patrimoine classique — la quantité de travail requise dépend surtout de votre style d'investissement.
13. 🤏 Confidentialité et chiffrement des données : Lors de l'utilisation des importations automatisées, les données sont partagées avec un tiers et ne sont pas chiffrées de bout en bout.
14. ✅ Rapports de diversification de portefeuille : Oui.
15. ⭐ Indicateurs techniques graphiques : Oui, en grand nombre.
16. ⭐ Données fondamentales des actions : Le seul ici à proposer un véritable screener d'actions.
17. ⭐ Listes de suivi et alertes de prix : Oui.
18. ✅ Tarifs : Un plan gratuit limité et des plans payants allant de 79 $ à 279 $ par an, avec des options supplémentaires.

Sharesight - meilleur pour la fiscalité

Sharesight est un outil avancé parfaitement adapté aux particuliers qui recherchent un suivi détaillé et des fonctionnalités fiscales performantes. Il permet de suivre des actions mondiales, des ETF et des cryptomonnaies, ainsi que des actifs personnalisés. Sharesight se distingue toutefois avant tout par ses rapports fiscaux, proposant des documents sur mesure adaptés au pays de résidence de l'utilisateur — une fonctionnalité inégalée par la plupart de ses concurrents. Il faut cependant tenir compte de certaines limitations, notamment en matière d'organisation des comptes, de gestion multi-devises et d'options d'importation.

Voici un aperçu plus détaillé des fonctionnalités de Sharesight :

1. 🤏 Interface utilisateur : L'interface peut sembler un peu datée et nécessite beaucoup de clics, mais une refonte visuelle est en cours. Il propose une application web avec une version mobile en lecture seule.
2. ✅ Historique des transactions : Sharesight prend en charge l'intégralité de l'historique des transactions.
3. ✅ Suivi des marchés boursiers : Il offre un suivi mondial des actions, des ETF et des cryptomonnaies, y compris les dividendes et les fractionnements.
4. ✅ Suivi d'autres composantes du patrimoine : Les utilisateurs peuvent suivre des actifs personnalisés tels que des biens immobiliers, des objets de collection ou des fonds fermés, avec leurs prix et leur historique de transactions.
5. 🤏 Suivi de plusieurs comptes : Sharesight ne sépare pas les transactions par compte. Vous pouvez les répartir dans des portefeuilles distincts ou utiliser des regroupements personnalisés.
6. ✅ Organisation des comptes : Plusieurs groupes personnalisés simples peuvent être créés sur les plans payants.
7. 🤏 Prise en charge multi-devises : Quelque peu limitée : chaque portefeuille ne peut avoir qu'une seule devise de référence, qui ne peut pas être modifiée. Les transactions peuvent cependant être enregistrées en plusieurs devises.
8. ✅ Rapports de performance accessibles : Bien que les rapports puissent sembler un peu lourds, ils sont complets sur les plans supérieurs.
9. ✅ Indices de référence : Les indices de référence sont disponibles sur les plans payants.
10. ⭐ Gestion fiscale : Sharesight propose sans doute les meilleurs rapports fiscaux du marché, adaptés au pays de résidence de l'utilisateur. Cela signifie toutefois que vous ne pouvez pas les modifier.
11. ✅ Importation des transactions : Propose un import CSV de données tabulaires limité mais fonctionnel. Certains établissements sont pris en charge nativement, et des mises à jour automatisées peuvent être configurées en redirigeant les e-mails de confirmation vers la boîte de réception de Sharesight.
12. ✅ Maintenance minimale : Cela dépend largement des courtiers que vous utilisez, car beaucoup peuvent être mis à jour automatiquement. Si vous avez plusieurs actifs personnalisés, préparez-vous à un travail manuel conséquent.
13. 🤏 Confidentialité et chiffrement des données : Les données ne sont pas partagées avec des tiers, mais elles ne sont pas chiffrées de bout en bout.
14. ✅ Rapports de diversification de portefeuille : Disponibles uniquement sur les plans payants supérieurs.
15. ❌ Indicateurs techniques de graphiques : Non disponible.
16. ❌ Fondamentaux des actions : Non disponible.
17. 🤏 Liste de suivi et alertes de prix : Aucune liste de suivi n'est disponible, mais les utilisateurs peuvent recevoir des alertes de prix et des rapports hebdomadaires.
18. 🤏 Tarifs : Propose un plan gratuit très limité. Les plans payants démarrent à 135 $/an (soit environ 125 €) pour une version assez restreinte, et vont jusqu'à 279 $/an (soit environ 260 €) pour la version complète (bien que toujours limitée à 10 portefeuilles et 10 groupes personnalisés).

Pour conclure

J'espère que ce guide vous a permis de mieux cerner les options disponibles et vous a donné un cadre pour évaluer leur adéquation à vos besoins. Ne laissez pas la fermeture de StockMarketEye vous décourager. Avec un peu de recherche, vous trouverez certainement une alternative qui vous aidera à reprendre le contrôle sur la compréhension et l'optimisation de vos investissements.