StockMarketEye cierra — ¿cuáles son las alternativas?

StockMarketEye — un gestor de cartera bastante popular — acaba de anunciar que cerrará el 26 de septiembre, dejando a sus usuarios apenas unas semanas para descargar sus datos y encontrar un sustituto.

¿Eres uno de los afectados? Es normal sentirse un poco perdido a la hora de elegir una alternativa para el seguimiento de tus inversiones. Lo entiendo perfectamente. Sin embargo, como dice el refrán, no hay mal que por bien no venga. Esta guía ofrece una visión objetiva de cinco herramientas alternativas de seguimiento de inversiones que merece la pena considerar mientras buscas un reemplazo. Cada opción tiene sus propios puntos fuertes y limitaciones. Las analizaré en orden alfabético:

• Capitally destaca por su capacidad de gestionar cualquier tipo de cartera y su enfoque en la privacidad.
• Kubera ofrece una experiencia sencilla y muy fácil de usar.
• El proyecto de código abierto Portfolio-performance otorga a los usuarios avanzados un control sin igual, y de forma gratuita.
• Stock Rover proporciona un acceso inigualable a los datos fundamentales y gráficos de acciones estadounidenses.
• Y Sharesight es probablemente el líder en informes fiscales detallados.

Definir tus necesidades de gestión de cartera

Antes de continuar, es fundamental que tengas claro qué esperas tú de un gestor de cartera. Todo depende del tipo de inversor que seas. ¿Construyes tu propia cartera de acciones o inviertes de forma pasiva en fondos indexados? ¿Eres de los que configuran y se olvidan, o prefieres estar más encima? ¿Te centras en los mercados estadounidenses o inviertes a nivel global? ¿Cuánto te importa la privacidad y el cifrado de tus datos? Hacerte estas preguntas te ayudará a identificar la herramienta que mejor encaja con el siguiente paso de tu camino financiero.

No existe una herramienta válida para todos los casos, y probablemente nunca la habrá. Por eso es importante centrarse en los requisitos que realmente te importan e ignorar los que no. Este es el listado de criterios que he utilizado para evaluar todas las herramientas:

1. Interfaz de usuario: Incluye tanto los aspectos funcionales como los estéticos — la experiencia de uso en general.
2. Historial de operaciones: Imprescindible para quienes buscan precisión o necesitan declarar impuestos. Si solo quieres una visión general, registrar cada detalle puede ser excesivo.
3. Seguimiento del mercado de acciones: El seguimiento en tiempo real de cotizaciones, dividendos y splits es fundamental.
4. Seguimiento de otros componentes del patrimonio: A menudo tenemos más que acciones: inmuebles, planes de pensiones, etc. Si quieres entender de verdad tu situación financiera, conviene hacer un seguimiento de todo ello.
5. Seguimiento de múltiples cuentas: Poder consolidar y supervisar varias cuentas en un solo lugar es muy valioso para quienes gestionan inversiones en distintas plataformas.
6. Organización de cuentas: Las funciones que permiten organizar cuentas, carteras y activos facilitan la navegación y las comparaciones significativas.
7. Soporte multidivisa: Imprescindible para inversores globales: la posibilidad de gestionar operaciones en distintas divisas y cambiar entre ellas en cualquier momento.
8. Informes de rentabilidad fáciles de entender: Los informes detallados, personalizables y claros son clave para comprender tus métricas de rendimiento.
9. Soporte para referencias (benchmarks): Poder comparar tu rentabilidad con un índice de referencia conocido te ayuda a contextualizar tus resultados.
10. Gestión fiscal: Si tienes que declarar las plusvalías de tus inversiones cada año, o simplemente quieres estar preparado, contar con una fuente de datos fiable es imprescindible.
11. Importación de operaciones: Sin operaciones no hay nada que seguir. Una función de importación sencilla, ya sea desde un broker, otra aplicación o una hoja de cálculo, es indispensable.
12. Mantenimiento mínimo: Todos llevamos una vida ocupada, y mantener un registro detallado de tus inversiones probablemente no es lo primero en tu lista de tareas.
13. Privacidad y cifrado de datos: ¿Es importante para ti que una herramienta valore tu privacidad y cómo la protege?
14. Informes de diversificación de cartera: Son útiles para gestionar riesgos y mejorar la rentabilidad.
15. Indicadores técnicos de gráficos: Funcionalidades como SMA, EMA, etc., son importantes para quienes construyen sus propias carteras de acciones y realizan análisis técnico.
16. Fundamentos de acciones: El acceso a datos y análisis fundamentales es clave para quienes construyen sus carteras e invierten basándose en los fundamentales.
17. Lista de seguimiento y alertas de precio: Otra función esencial para los inversores que gestionan su propia cartera y quieren vigilar acciones concretas.
18. Precio: El coste debe ofrecer valor: funcionalidades proporcionales a los planes de precios.

Para que sea más fácil de leer, he evaluado qué tan bien resuelven cada requisito usando una escala de emojis:

• ❌ No lo resuelve
• 🤏 No es ideal - requiere trabajo adicional o compromisos
• ✅ Cumple su función
• ⭐ Lo mejor de su categoría (solo puede haber uno por requisito)

Capitally - ideal para carteras diversificadas con múltiples monedas

Capitally es un recién llegado, pero ya es una herramienta de seguimiento financiero bastante sólida, con una interfaz moderna y única que invita a explorar. Su potente soporte multidivisa y la capacidad de seguir casi cualquier tipo de activo la hacen perfecta para inversores internacionales y usuarios con carteras diversificadas. Esto tiene el coste de requerir un enfoque más práctico, pero no debería ser un problema para quienes quieren tener el control y les gusta trastear. A cambio, es probablemente la única herramienta financiera que ofrece cifrado de extremo a extremo.

Veamos cómo resuelve cada requisito:

1. ✅ Interfaz de usuario: Capitally tiene una interfaz moderna y única, diseñada para explorar. Su aplicación web funciona perfectamente tanto en ordenador como en móvil, y se puede añadir a la pantalla de inicio como una app normal. También funciona sin conexión.
2. ⭐ Soporte de operaciones históricas: Según el nivel de detalle necesario, los usuarios pueden usar el historial completo de operaciones o simplemente los saldos de cuentas.
3. ✅ Seguimiento de bolsa: Capitally ofrece seguimiento global de acciones, ETF y criptomonedas, junto con dividendos y splits.
4. ⭐ Seguimiento de otros componentes del patrimonio: Los usuarios pueden seguir cualquier activo de valor, incluyendo bienes raíces, coleccionables o fondos cerrados, de forma similar a como se hace con las acciones. También se pueden controlar los precios de mercado, la renta fija y cualquier otro tipo de operación.
5. ⭐ Seguimiento de múltiples cuentas: La app permite seguir un número ilimitado de cuentas, incluso con la posibilidad de registrar un mismo activo en varias cuentas.
6. ⭐ Organización de cuentas: Puedes organizar libremente activos, cuentas e incluso operaciones mediante etiquetas jerárquicas.
7. ✅ Soporte multidivisa: Capitally ofrece un sólido soporte multidivisa que permite usar operaciones, precios de mercado, comisiones e informes en monedas mixtas.
8. ⭐ Informes de rentabilidad intuitivos: Hay informes de rentabilidad predefinidos disponibles para una exploración rápida, incluyendo métricas en un momento concreto.
9. ⭐ Soporte de referencias: Cualquier activo o índice, incluidos los personalizados, puede usarse como referencia. También puedes usar parte de la cartera o la cartera completa como referencia.
10. ✅ Gestión fiscal: Capitally tiene soporte integrado para el cálculo del impuesto sobre las ganancias de capital en algunos países, pero lo más importante es que te permite personalizar tu propia lógica de gestión fiscal.
11. ✅ Importación de operaciones: Capitally permite importar operaciones desde cualquier archivo CSV a través de una interfaz robusta de correspondencia de columnas. También incluye compatibilidad integrada con operaciones exportadas desde StockMarketEye (además de otras apps y brokers).
12. 🤏 Mantenimiento mínimo: Es necesario actualizar manualmente las operaciones y los saldos cada vez que compras o vendes, aunque las plantillas de importación personalizadas agilizan y simplifican el proceso.
13. ✅ Privacidad y cifrado de datos: Capitally se toma muy en serio la privacidad con su cifrado de extremo a extremo. Tus datos financieros son accesibles únicamente para ti y nunca pasan por terceros.
14. ⭐ Informes de diversificación de cartera: Los activos cotizados se categorizan automáticamente por regiones, sectores y categorías. Lo que resulta bastante único es que puedes editar cualquiera de estas categorías y asignarlas a tus propios activos personalizados.
15. ❌ Indicadores técnicos de gráficos: No disponible.
16. ❌ Datos fundamentales de acciones: No disponible.
17. ❌ Listas de seguimiento y alertas de precios: No disponible.
18. ✅ Precio: 80 $ al año (unos 73 €), con todas las funcionalidades incluidas y una prueba gratuita de 14 días.

Kubera - ideal para la gestión del patrimonio sin complicaciones

Kubera destaca por su interfaz moderna y depurada, que ofrece una experiencia intuitiva y sin agobios. Es una opción excelente para quienes priorizan la facilidad de uso y un diseño limpio por encima de todo. Kubera está pensado para usuarios que quieren seguir el saldo actual de sus cuentas y controlar acciones globales, ETF y criptomonedas, sin necesidad de profundizar en el historial de operaciones. A pesar de su sencillez, ofrece informes de rentabilidad intuitivos y opciones de diversificación de cartera, aunque no podrás ver datos anteriores a la fecha de registro.

Veamos cómo resuelve los requisitos:

1. ⭐ Interfaz de usuario: Kubera ofrece una interfaz simplificada, moderna e intuitiva, con opciones de introducción de datos sencillas. Incluye una aplicación web con una versión móvil de solo lectura.
2. ❌ Historial de operaciones: Kubera no permite el seguimiento del historial de operaciones. Solo registra los saldos de las cuentas a partir del momento del registro.
3. ✅ Seguimiento de bolsa: Permite el seguimiento global de acciones, ETF y criptomonedas, incluyendo dividendos y splits.
4. 🤏 Seguimiento de otros componentes del patrimonio: Puedes hacer seguimiento de otros tipos de patrimonio como bienes raíces y coleccionables, aunque limitado únicamente a su valor.
5. ✅ Seguimiento de múltiples cuentas: Kubera permite hacer seguimiento de los saldos de activos en cuentas separadas.
6. ✅ Organización de cuentas: Ofrece una categorización de cuentas sencilla e intuitiva (aunque no admite estructuras anidadas).
7. ✅ Compatibilidad con múltiples divisas: Kubera permite seguir y ver los activos en múltiples divisas.
8. ✅ Informes de rentabilidad intuitivos: Permite crear un dashboard personalizable con informes de rentabilidad y objetivos opcionales (como para la asignación de activos).
9. ✅ Referencias: Puedes comparar tu rentabilidad con una lista de índices de referencia predefinidos.
10. ❌ Gestión fiscal: Kubera no es adecuado para informes fiscales, ya que no ofrece un historial de operaciones completo (aunque sí permite registrar el precio de coste).
11. 🤏 Importación de operaciones: Los usuarios pueden actualizar manualmente el saldo actual de la cuenta o usar una integración de terceros para actualizarlo automáticamente, aunque esto requiere compartir el usuario y la contraseña de tu cuenta. Es sencillo y sin complicaciones, pero ten en cuenta que solo realiza el seguimiento del saldo desde el momento del registro y puede tener vacíos si desvinculas la cuenta o no la actualizas a tiempo.
12. ⭐ Mantenimiento mínimo: Si no te preocupan las implicaciones de privacidad de vincular tus cuentas a través de Plaid y todas tus cuentas son compatibles, puedes activarlo y volver de vez en cuando para revisar los resultados.
13. ❌ Privacidad y cifrado de datos: Tus datos pueden compartirse con terceros al usar importaciones automatizadas y no están cifrados de extremo a extremo. La app carga rastreadores de terceros.
14. ✅ Informes de diversificación de cartera: Sí, Kubera permite generar informes de diversificación de cartera.
15. ❌ Indicadores técnicos de gráficos: No disponible.
16. ❌ Datos fundamentales de acciones: No disponible.
17. ❌ Listas de seguimiento y alertas de precio: No disponible.
18. 🤏 Precio: Kubera tiene un coste de 150 $ al año (unos 140 €) y una tarifa de 1 $ para una prueba de 14 días.

Portfolio-Performance - la mejor opción de código abierto

Portfolio-performance es un gestor de cartera gratuito y de código abierto que prioriza la privacidad, ya que tus datos nunca abandonan tu dispositivo. Es la opción ideal para usuarios avanzados que valoran un alto nivel de control y personalización, junto con una amplia gama de funcionalidades. Sin embargo, dado que requiere introducir manualmente los datos de mercado y en general implica una gestión manual, puede que no sea la mejor opción para principiantes o quienes prefieren una experiencia sencilla.

Veamos más de cerca qué ofrece Portfolio-performance:

1. 🤏 Interfaz de usuario: La interfaz puede parecer anticuada y difícil de usar, especialmente para los nuevos usuarios, ya que muchas operaciones deben gestionarse manualmente.
2. ✅ Historial de operaciones: Sí, Portfolio-performance permite registrar operaciones históricas.
3. 🤏 Seguimiento de mercados bursátiles: Permite seguir mercados globales de acciones, ETF y criptomonedas, incluyendo dividendos y splits. Sin embargo, tendrás que proporcionar tus propios datos usando fuentes gratuitas como Yahoo o scraping de datos, o fuentes de pago como AlphaVantage.
4. 🤏 Seguimiento de otros componentes del patrimonio: Aunque no está soportado de forma directa, puedes seguir cualquier símbolo personalizado junto con sus precios e historial de operaciones.
5. ✅ Seguimiento de múltiples cuentas: Sí, Portfolio-performance permite hacer seguimiento de múltiples cuentas.
6. ⭐ Organización de cuentas: Tienes total libertad para crear tu propia taxonomía.
7. ✅ Soporte multidivisa: Permite registrar y visualizar operaciones en distintas monedas.
8. 🤏 Informes de rentabilidad fáciles de usar: Dispone de informes avanzados, aunque bastante complejos. Personalmente acabé rindiéndome, pero he visto dashboards con informes muy completos.
9. ✅ Soporte de referencias: Cualquier activo que hayas añadido a tu proyecto puede usarse como referencia.
10. ✅ Gestión fiscal: Puedes registrar los impuestos pagados en cada operación y generar informes para facilitar la declaración.
11. ✅ Importar operaciones: Puedes importar operaciones en bloque usando varias plantillas predefinidas.
12. ❌ Mantenimiento mínimo: Como ocurre con muchos proyectos de código abierto, leer guías y retocar la configuración constantemente forma parte de la experiencia.
13. ⭐ Privacidad y cifrado de datos: Portfolio-performance da prioridad a tu privacidad: tus datos nunca salen de tu dispositivo.
14. ✅ Informes de diversificación de cartera: Sí, siempre que asignes los activos manualmente a tus taxonomías. Esto te da un control total sobre el resultado final.
15. ✅ Indicadores técnicos en gráficos: Sí, Portfolio-performance incluye EMA, SMA, MACD y otros indicadores.
16. ❌ Datos fundamentales de acciones: No disponible.
17. ❌ Listas de seguimiento y alertas de precio: No disponible.
18. ⭐ Precio: Portfolio-performance es completamente gratuito y de código abierto.

Stock Rover - ideal para quienes seleccionan acciones

Stock Rover destaca como plataforma para inversores estadounidenses avanzados que construyen su cartera mediante la selección de acciones. Aunque la interfaz puede resultar complicada para los menos experimentados, los usuarios avanzados sabrán apreciar la variedad de gráficos, indicadores técnicos y la extensa información fundamental disponible. Sin embargo, Stock Rover solo admite USD y acciones y ETF estadounidenses, lo que limita su atractivo para inversores internacionales.

Aquí tienes un desglose más detallado de lo que ofrece Stock Rover:

1. 🤏 Interfaz de usuario: La interfaz puede no convencer a todo el mundo, especialmente a los principiantes. Está orientada a usuarios avanzados que saben lo que buscan, con multitud de opciones y menús que pueden dificultar la navegación.
2. 🤏 Soporte de operaciones históricas: Stock Rover solo admite operaciones de compra y venta.
3. 🤏 Seguimiento del mercado de valores: La plataforma solo hace seguimiento de acciones y ETF de EE. UU., junto con dividendos y splits.
4. ❌ Seguimiento de otros componentes del patrimonio: Esta función no está disponible.
5. 🤏 Seguimiento de múltiples cuentas: Aunque no hay soporte directo para múltiples cuentas, la plataforma sí permite tener varias carteras.
6. 🤏 Organización de cuentas: La organización solo es posible agrupando tus inversiones en carteras.
7. ❌ Soporte multidivisa: Stock Rover solo admite USD.
8. ✅ Informes de rentabilidad fáciles de usar: La plataforma ofrece gráficos completos con datos fundamentales y multitud de indicadores técnicos. Eso sí, es necesario sentirse cómodo manejando datos complejos.
9. ✅ Soporte de referencias: Sí
10. ❌ Gestión fiscal: Stock Rover no ofrece opciones para registrar impuestos pagados ni para generar informes fiscales.
11. 🤏 Importación de operaciones: Solo puedes importar los saldos actuales de tus cuentas mediante una plantilla CSV predefinida o a través de una integración con terceros.
12. ✅ Mantenimiento mínimo requerido: La app en sí no requiere que hagas demasiado, pero no es un gestor de patrimonio al uso: cuánto trabajo implica depende principalmente de tu estilo de inversión.
13. 🤏 Privacidad y cifrado de datos: Al usar importaciones automáticas, los datos se comparten con un tercero y no están cifrados de extremo a extremo.
14. ✅ Informes de diversificación de cartera: Sí.
15. ⭐ Indicadores técnicos en gráficos: Sí, y muchos.
16. ⭐ Datos fundamentales de acciones: El único aquí que incluye un screener de acciones completo.
17. ⭐ Listas de seguimiento y alertas de precio: Sí.
18. ✅ Precio: Un plan gratuito limitado y planes de pago con precios de entre 79 $ y 279 $ al año (unos 73 € a 258 €), con complementos opcionales.

Sharesight - el mejor para informes fiscales

Sharesight es una herramienta avanzada perfectamente adaptada para quienes buscan un seguimiento detallado y capacidades de informes fiscales superiores. Permite seguir acciones globales, ETF y criptomonedas, así como activos personalizados. Sin embargo, donde Sharesight realmente destaca es en su gestión fiscal, con informes a medida según el país de residencia del usuario, una función que pocos competidores igualan. Aun así, hay algunas limitaciones a tener en cuenta: organización de cuentas limitada, gestión de múltiples divisas y opciones de importación algo restringidas.

A continuación, un análisis más detallado de las funcionalidades de Sharesight:

1. 🤏 Interfaz de usuario: La interfaz puede parecer algo anticuada y requiere bastantes clics, aunque recientemente han comenzado a renovar su diseño. Ofrece una aplicación web con una versión móvil de solo lectura.
2. ✅ Historial de operaciones: Sharesight admite el historial completo de operaciones.
3. ✅ Seguimiento de mercados bursátiles: Ofrece seguimiento global de acciones, ETF y criptomonedas, incluidos dividendos y splits.
4. ✅ Seguimiento de otros componentes del patrimonio: Los usuarios pueden seguir activos personalizados como bienes raíces, coleccionables o fondos cerrados, junto con sus precios e historial de operaciones.
5. 🤏 Seguimiento de múltiples cuentas: Sharesight no separa las operaciones por cuentas. En su lugar, puedes seguirlas en carteras separadas o usar agrupaciones personalizadas.
6. ✅ Organización de cuentas: En los planes de pago se pueden crear varios grupos personalizados de nivel plano.
7. 🤏 Soporte multidivisa: Algo limitado, ya que cada cartera puede tener una única divisa fija que no se puede cambiar. Sin embargo, las operaciones sí pueden registrarse en múltiples divisas.
8. ✅ Informes de rentabilidad intuitivos: Aunque los informes pueden resultar algo poco ágiles, están completos en los planes superiores.
9. ✅ Soporte de referencias: Los índices de referencia están disponibles en los planes de pago.
10. ⭐ Gestión fiscal: Sharesight ofrece posiblemente los mejores informes fiscales del sector, adaptados al país de residencia del usuario. Sin embargo, esto también significa que no puedes modificarlo.
11. ✅ Importación de operaciones: Dispone de una importación de datos tabulares limitada pero funcional. Algunas entidades cuentan con importación integrada y las actualizaciones automáticas se pueden conseguir redirigiendo los correos de confirmación a la bandeja de entrada de Sharesight.
12. ✅ Mantenimiento mínimo: Depende mucho de los brokers que utilices, ya que muchos se pueden actualizar automáticamente. Si tienes varios activos personalizados, prepárate para bastante trabajo manual.
13. 🤏 Privacidad y cifrado de datos: Aunque los datos no se comparten con terceros, no están cifrados de extremo a extremo.
14. ✅ Informes de diversificación de cartera: Disponibles solo en los planes de pago superiores.
15. ❌ Indicadores técnicos de gráficos: No disponible.
16. ❌ Datos fundamentales de acciones: No disponible.
17. 🤏 Listas de seguimiento y alertas de precio: No hay listas de seguimiento disponibles, pero los usuarios pueden recibir alertas de precio e informes semanales.
18. 🤏 Precios: Ofrece un plan gratuito muy limitado. Los planes de pago comienzan en 135 $/año (unos 125 €) para una versión bastante restringida, y llegan hasta 279 $/año (unos 260 €) para la versión completa (aunque sigue estando limitada a 10 carteras y 10 grupos personalizados).

Conclusión

Espero que esta guía haya arrojado algo de luz sobre las alternativas disponibles y te haya dado un marco para evaluar cuál se adapta mejor a tus necesidades. Que el cierre de StockMarketEye no te detenga. Con un poco de investigación, seguro que encuentras una alternativa que te ayude a retomar el control sobre el seguimiento y la optimización de tus inversiones.