Anleihen vom Zweitmarkt, Kostenbasis für Kontostände und einfachere benutzerdefinierte Importe

Anleihen vom Zweitmarkt zum notierten Preis

Für viele Anleihen erfassen wir nun den notierten Marktpreis selbst – Staatsanleihen, Euro-Staatsanleihen und Unternehmensanleihen werden über die ISIN oder den Namen indexiert, genau wie bei einer Aktie.

Wir unterstützen derzeit noch keine Zahlungspläne für Anleihen. Wenn du jedoch den Zinssatz, das Intervall und das Fälligkeitsdatum konfigurierst, wird dieser Kurs zum Clean Price der Anleihe, und der Zahlungsplan der Anleihe rechnet die aufgelaufenen Stückzinsen hinzu. So entspricht der angezeigte Wert dem aktuellen Wert deiner Position. Falls eine Anleihe nicht notiert ist, erfüllen manuelle Preise denselben Zweck.

Damit erhältst du auch die Rendite bis Fälligkeit – was du verdienen würdest, wenn du zum heutigen Preis kaufst und die Anleihe bis zur Rückzahlung hältst – sowie den Clean Price und die % des Nennwerts als Tabellenspalten und Diagramm-Metriken.

Siehe Zinsbasierte Preisberechnung und Tracking von Anleihen & Einlagen für die Einrichtung von Anleihen.

Eine Kostenbasis für einen Kontostand

Eine Transaktion vom Typ Kontostand enthält nun einen Preis (Kostenbasis). Damit können ein Anfangssaldo oder eine über den Kontostand getrackte Position endlich eine echte Rendite ausweisen. Trage einfach den von dir gezahlten Durchschnittspreis oder den Gesamtbetrag für die gesamte Position ein.

Der Kontostand-Import liest diesen Wert ebenfalls – weise einfach eine Spalte für die Kostenbasis zu, um im Handumdrehen echte Anfangssalden zu importieren.

Benutzerdefinierte Importe unterstützen jeden Transaktionstyp

Das Transaktion-Snippet deckt nun alles ab, was Capitally trackt: Käufe und Verkäufe, Ein- und Auszahlungen, Umwandlungen und Spin-offs, Dividenden, Zinsen und Mieten, Gebühren und Steuern, Salden, Kapitalabrufe und -zusagen sowie sogar Aktienoptionen.

Eine Datei, für die es keine Importvoreinstellung gibt, führt also nicht mehr zu einem unvollständigen Import. Weise den Spalten einmalig ihre Bedeutung zu, und die Typ-Spalte bestimmt automatisch die Richtung – eine Zeile mit einem Verkauf oder einer Auszahlung benötigt keine negative Menge. Wir werden dies in den kommenden Versionen noch weiter verbessern.

Eine Import-Üsnichte, die dir zeigt, was sich geändert hat

Die Übersicht am Ende eines Imports trennt nun das, was durch den Import hinzugefügt wird, von deinem bisherigen Bestand. Neue Kapitalbasis, Neue Erträge und Neue Gebühren weisen nur die Differenz aus; Aktuelle Menge und Aktueller Wert zeigen, wo die jeweilige Position am Ende steht.

Zuletzt ebenfalls veröffentlicht

• Einheitliche Bedingungen für ein Darlehen, in beide Richtungen. Gleiche Parameter für positive und negative Salden wendet dieselben Zinskonditionen an, unabhängig davon, in welche Richtung der Saldo ausfällt – das vereinfacht die Einrichtung des Zahlungsplans.
• Währungsketten. Ein Paar ohne direkten Kurs wird über bis zu zwei Zwischenwährungen geleitet, sodass ein Coin, der nur gegenüber einem anderen Coin notiert ist, dennoch deine Berichtswährung erreicht.
• Lösche eine einzelne Position, nicht die aller Konten. Das Zeilenmenü einer Position wurde um die kontobezogene Option Position löschen erweitert.
• Sieben neue Importvoreinstellungen – FT.com, LGT Wealth Management, Trezor Suite, Nordea Danmark, Wealthsimple, UBS und Odlum Brown – sowie rund 35 Fehlerbehebungen für bestehende Voreinstellungen.
• Aktualisierte Steuer-Voreinstellungen. Alle Voreinstellungen wurden aktualisiert und Luxemburg wurde hinzugefügt. Ob die Prämie einer ausgeübten Option in die Kostenbasis der damit erworbenen Aktien einfließt, lässt sich nun direkt in der Voreinstellung festlegen.