Obbligazioni sul mercato secondario, costo fiscale sui saldi e importazioni personalizzate più semplici

Obbligazioni sul mercato secondario, al loro prezzo quotato

Per molte obbligazioni ora riportiamo direttamente il prezzo di mercato quotato; i titoli di Stato, le emissioni governative dell'area euro e le obbligazioni societarie sono indicizzate tramite ISIN o nome, esattamente come le azioni.

Al momento non disponiamo ancora dei piani di ammortamento, ma se configuri il tasso, l'intervallo e la data di scadenza, tale quotazione diventa il prezzo pulito dell'obbligazione, a cui il piano aggiunge gli interessi maturati: il valore che visualizzi è quindi quello effettivo della posizione oggi. Laddove un'emissione non sia quotata, i prezzi manuali svolgeranno la stessa funzione.

Grazie a questa funzionalità ottieni anche il rendimento a scadenza — ciò che guadagneresti acquistando al prezzo attuale e detenendo fino al rimborso — oltre al prezzo pulito e alla percentuale sul nominale, disponibili come colonne nelle tabelle e metriche nei grafici.

Consulta Prezzi basati sugli interessi e Monitoraggio di obbligazioni e depositi per la configurazione delle obbligazioni.

Un costo fiscale per il saldo di un conto

Una transazione di tipo Saldo conto ora include un Prezzo (costo fiscale), permettendo finalmente di ottenere un rendimento reale per un saldo iniziale o per una posizione che monitori tramite il saldo. Inserisci semplicemente il prezzo medio pagato o il totale dell'intera posizione.

Anche l'importazione dei saldi ora legge questo dato: mappa una colonna dedicata al costo fiscale e potrai importare rapidamente saldi iniziali accurati.

Importazioni personalizzate per ogni tipo di transazione

Lo snippet relativo alla Transazione ora copre tutto ciò che Capitally monitora: acquisti e vendite, trasferimenti in entrata e uscita, conversioni e spin-off, dividendi, interessi e affitti, commissioni e tasse, saldi, richiami di capitale, impegni di spesa e persino le stock option.

In questo modo, anche un file per il quale non esiste un preset non risulterà più in un'importazione parziale. Indica una volta sola cosa rappresentano le colonne e la colonna del tipo deciderà la direzione per te: una riga di tipo Vendita o Prelievo non richiederà più una quantità negativa. Miglioreremo ulteriormente questo aspetto nei prossimi rilasci.

Un riepilogo dell'importazione che ti informa sulle modifiche

Il riepilogo al termine di un'importazione ora separa ciò che viene aggiunto da ciò che era già presente. Nuovo capitale, Nuove entrate e Nuove commissioni riportano solo la variazione; Quantità corrente e Valore attuale mostrano la situazione finale di ogni posizione.

Altre novità recenti

• Un'unica serie di termini per un prestito, in entrambe le direzioni. La funzione Stessi parametri per saldi positivi e negativi applica le stesse condizioni di interesse indipendentemente dal segno del saldo, semplificando la configurazione del piano.
• Catene di valute. Una coppia senza quotazione diretta viene ora convertita passando attraverso un massimo di due valute intermedie, permettendo a una moneta quotata solo rispetto a un'altra di raggiungere la tua valuta di riferimento.
• Elimina una singola posizione, non quella di tutti i conti. Il menu della riga di posizione ora include un comando Elimina posizione limitato al singolo conto.
• Sette nuovi preset di importazione — FT.com, LGT Wealth Management, Trezor Suite, Nordea Danmark, Wealthsimple, UBS e Odlum Brown — oltre a circa 35 correzioni per quelli esistenti.
• Preset fiscali aggiornati. Tutti i preset sono stati aggiornati ed è stato aggiunto il Lussemburgo. L'opzione che determina se il premio di una stock option esercitata debba confluire nel costo fiscale delle azioni risultanti è ora configurabile direttamente nel preset.