Bonos en mercado secundario, base de coste en saldos e importaciones personalizadas más sencillas

Bonos en mercado secundario, a su precio de cotización

Ahora incluimos el precio de mercado para muchos bonos —los emitidos por gobiernos, gobiernos de la eurozona y empresas aparecen indexados por ISIN o nombre, del mismo modo que las acciones.

Aunque todavía no contamos con los calendarios de bonos, si configuras el tipo, el intervalo y la fecha de vencimiento, esa cotización se convierte en el «precio limpio» del bono. El calendario de pagos añade los intereses devengados, por lo que el valor que ves es lo que vale tu posición hoy. Cuando una emisión no cotiza, los precios manuales sirven para lo mismo.

Con esto, también obtienes el rendimiento al vencimiento —lo que ganarías comprando al precio de hoy y manteniendo hasta el rescate—, además del precio limpio y el % sobre la par como columnas de tabla y métricas en gráficos.

Consulta Precios basados en intereses y Seguimiento de bonos y depósitos para configurar tus bonos.

Una base de coste en el saldo de la cuenta

Una operación de Saldo de la cuenta ahora admite un Precio (base de coste), por lo que un saldo inicial o una posición que sigas mediante saldo puede por fin mostrar una rentabilidad real. Solo tienes que introducir el precio medio que pagaste o el total de la posición.

La importación de saldos también lo reconoce: vincula una columna de base de coste y podrás importar rápidamente saldos iniciales exactos.

Las importaciones personalizadas gestionan cualquier tipo de operación

El snippet de Operación cubre ahora todo lo que Capitally sigue: compras y ventas, transferencias de entrada y salida, conversiones y escisiones, dividendos, intereses y alquileres, comisiones e impuestos, saldos, llamadas de capital y compromisos, e incluso opciones sobre acciones.

Así, un archivo que no coincide con ninguna plantilla ya no implica una importación parcial. Define qué significan las columnas una vez y la columna de tipo determinará la dirección por ti: una fila de Venta o Retirada no necesita una cantidad negativa. Seguiremos mejorando esto en las próximas actualizaciones.

Un resumen de importación que te dice qué ha cambiado

El resumen al finalizar una importación ahora distingue lo que se añade de lo que ya tenías. Nuevo capital, Nuevos ingresos y Nuevas comisiones muestran solo el cambio; Cantidad actual y Valor actual muestran en qué punto queda cada posición.

Otras novedades recientes

• Mismos términos para un préstamo, en ambos sentidos. La opción Mismos parámetros para saldos positivos y negativos aplica los mismos términos de interés independientemente del signo del saldo, simplificando la configuración del calendario.
• Cadenas de divisas. Un par sin cotización directa se calcula a través de hasta dos divisas intermedias, por lo que una criptomoneda que solo cotiza contra otra llega igualmente a tu moneda de referencia.
• Elimina una posición, no la de todas las cuentas. El menú de fila de posición ahora incluye una opción de Eliminar posición específica para esa cuenta.
• Siete nuevas plantillas de importación —FT.com, LGT Wealth Management, Trezor Suite, Nordea Danmark, Wealthsimple, UBS y Odlum Brown—, además de unas 35 correcciones en las existentes.
• Preajustes fiscales actualizados. Todos los preajustes se han actualizado y se ha añadido Luxemburgo. Ahora puedes configurar en el preajuste si la prima de una opción ejecutada se suma a la base de coste de las acciones que abre.