Obligations sur le marché secondaire, coût de base des soldes et imports personnalisés simplifiés

Obligations sur le marché secondaire, au prix coté

Pour de nombreuses obligations, nous intégrons désormais le prix de marché coté lui-même. Les émissions d'État, les obligations d'État de la zone euro et les obligations d'entreprises sont indexées par ISIN ou par nom, tout comme les actions.

Nous ne disposons pas encore des calendriers de paiement, mais si vous configurez le taux, l'intervalle et la date d'échéance, cette cotation devient le prix pied de coupon de l'obligation, et le calendrier ajoute les intérêts courus : vous visualisez ainsi la valeur réelle de votre position aujourd'hui. Lorsqu'une émission n'est pas cotée, les prix manuels rempliront le même rôle.

Avec ce dispositif, vous obtenez également le rendement à l'échéance — ce que vous gagneriez en achetant au prix actuel et en conservant jusqu'au remboursement — ainsi que le prix pied de coupon et le % du pair, disponibles en tant que colonnes de tableau et métriques de graphique.

Consultez Tarification basée sur les intérêts et Suivi des obligations et dépôts pour la configuration des obligations.

Un coût de base sur un solde de compte

Une transaction Solde du compte comporte désormais un Prix (coût de base), permettant enfin à un solde initial ou à une position suivie par solde d'afficher un rendement réel. Il vous suffit de saisir le prix moyen payé ou le total pour l'ensemble de la position.

L'import des soldes prend également cela en compte : mappez une colonne de coût de base pour importer rapidement des soldes initiaux exacts.

Des imports personnalisés pour chaque type de transaction

L'extrait Transaction couvre désormais tout ce que Capitally suit : achats et ventes, virements entrants et sortants, conversions et spin-offs, dividendes, intérêts et loyers, frais et taxes, soldes, appels de capital et engagements, et même les stock-options.

Par conséquent, un fichier non reconnu par un préréglage ne constitue plus un import partiel. Associez les colonnes à leur signification une seule fois, et la colonne de type déterminera la direction pour vous : une ligne Vente ou Retrait ne nécessite plus de quantité négative. Nous continuerons d'améliorer cette fonctionnalité dans les prochaines versions.

Une synthèse d'importation qui détaille les changements

La synthèse affichée à la fin d'un import sépare désormais ce que l'importation ajoute de ce que vous possédiez déjà. Les rubriques Nouveau capital, Nouveaux revenus et Nouveaux frais rapportent uniquement les changements, tandis que Quantité actuelle et Valeur actuelle indiquent la situation finale de chaque position.

Également publié récemment

• Des conditions uniformes pour un prêt, quel que soit le sens. Le paramètre Mêmes paramètres pour les soldes positifs et négatifs applique les mêmes conditions d'intérêt quel que soit le sens du solde, simplifiant ainsi la configuration du calendrier.
• Chaînes de devises. Une paire sans cotation directe passe par deux devises intermédiaires au maximum, afin qu'une crypto-monnaie cotée uniquement contre une autre atteigne toujours votre devise de reporting.
• Supprimer une position unique, pas celle de tout le compte. Le menu de la ligne de position dispose désormais d'une option Supprimer la position limitée au compte concerné.
• Sept nouveaux préréglages d'importation — FT.com, LGT Wealth Management, Trezor Suite, Nordea Danmark, Wealthsimple, UBS et Odlum Brown — en plus d'environ 35 correctifs apportés aux préréglages existants.
• Préréglages fiscaux mis à jour. Tous les préréglages ont été mis à jour et le Luxembourg a été ajouté. Le fait que la prime d'une option exercée s'ajoute au coût de base des actions qu'elle ouvre est désormais un paramètre configurable dans le préréglage.