Historial de cambios

Capitally cuenta ahora con un tipo de activo dedicado a Capital privado con soporte completo del ciclo de vida del LP. Registra compromisos de capital, realiza el seguimiento de las llamadas de capital a medida que reducen tu obligación no desembolsada, gestiona distribuciones (incluido el Retorno de capital con ajustes automáticos de la base de coste) y actualiza el NAV del fondo a partir de los estados de cuenta trimestrales.

Aparece una nueva pestaña de métricas de capital privado cada vez que abres un activo de capital privado o la vista del tipo Capital privado, mostrando las métricas que definen el rendimiento en este tipo de inversión:

• TVPI — múltiplo de valor total (realizado + no realizado)
• DPI — rentabilidad sobre el capital desembolsado
• RVPI — valor residual que permanece en el fondo
• Capital comprometido, desembolsado y no desembolsado

Estas métricas funcionan tanto a nivel de fondo individual como en el conjunto de tus asignaciones en capital privado — compara fondos y añadas de inversión, y descubre cómo encaja el capital privado en el resto de tu cartera.

Aprende cómo empezar en nuestra guía Seguimiento de capital privado .

Retorno de capital

Los dividendos no siempre son ingresos puros. Algunas distribuciones incluyen un componente de Retorno de capital (RoC): una parte que reduce tu precio de coste en lugar de contabilizarse como ingresos gravables. Esta distinción es clave para una declaración fiscal precisa y una medición real de la rentabilidad.

Capitally ahora te permite dividir cualquier dividendo en su parte gravable y su parte de retorno de capital. Cuando registras un importe de Retorno de capital en un dividendo, este ajusta automáticamente tu precio de coste a la baja y se refleja correctamente en las métricas del valor de la operación.

Más información en nuestra guía para registrar eventos corporativos.

Escisiones

Cuando una empresa separa una división en una entidad cotizada independiente, es necesario distribuir el precio de coste original entre la empresa matriz y la nueva compañía. Si no se hace correctamente, pueden surgir cálculos erróneos de ganancias y pérdidas en el futuro.

Capitally ahora admite Escisiones en la operación Conversión / Traslado / Escisión . Registra la escisión estableciendo la cantidad de origen en 0, y Capitally gestiona automáticamente la división del precio de coste entre ambas posiciones. También puedes incluir el efectivo residual recibido por fracciones de acciones.

¡Y más!

• Cantidad para tax loss harvesting - La columna de ahorro fiscal potencial ahora muestra exactamente cuántas acciones tendrías que vender para obtener un beneficio fiscal concreto.
• Gestión de taxonomías - Añade, elimina y renombra taxonomías directamente desde la tabla de cartera.
• Numerosas mejoras de calidad y correcciones de errores.

Nuevo preajuste fiscal

Hemos añadido un preajuste fiscal listo para usar para 🇨🇿 República Checa.

Nuevas plantillas de importación y actualizaciones

Hemos añadido 8 nuevas importaciones de broker: CMC Invest, Fineco, Allianz PPK, TSP (Thrift Savings Plan), Pershing NetXInvestor, F-Trust, Commsec, y NN.

También hemos mejorado las importaciones de Schwab, Interactive Brokers, Vanguard, Robinhood, mBank eMakler, TastyTrade, DIF, Finax, PKO BP, Exante, Degiro, Swissquotey Snowball con mayor cobertura de tipos de operación y corrección de errores.

¡Justo a tiempo para la temporada de impuestos! Hemos añadido preajustes fiscales listos para usar en:

• 🇦🇺 Australia
• 🇧🇪 Bélgica
• 🇨🇦 Canadá
• 🇩🇪 Alemania
• 🇫🇷 Francia
• 🇸🇪 Suecia.

Cada preajuste viene preconfigurado con las reglas fiscales correctas para tu jurisdicción, incluyendo tipos impositivos sobre plusvalías, beneficios por período de tenencia y el método de costo adecuado. Simplemente selecciona tu país en Informes → Impuestos a pagar y deja que Capitally se encargue de los cálculos.

También hemos actualizado los preajustes de 🇬🇧 Reino Unido, 🇺🇸 EE. UU., y 🇳🇱 Países Bajos con mayor precisión.

Métodos de costo

Para dar soporte a estas nuevas jurisdicciones, hemos añadido métodos de costo flexibles: FIFO, LIFO, coste más alto, coste más bajo, costo promedio y selección manual de lotes.

Incluso puedes cambiar tu método preferido a nivel de activo, cuenta o posición si lo necesitas.

Más información en nuestra guía de métodos de costo.

Atajos de deshacer/rehacer

Pulsa Cmd/Ctrl+Z para deshacer cualquier cambio rápidamente, y Cmd/Ctrl+Shift+Z para rehacerlo

Tipo de activo: derivado

Haz seguimiento de futuros, letras del Tesoro y otros derivados con una categorización adecuada

Soporte en italiano 🇮🇹

El italiano se une a nuestra creciente lista de idiomas disponibles. Ahora puedes usar Capitally completamente en italiano, y nuestra Comunidad también admite conversaciones en italiano. Cambia de idioma en cualquier momento desde Ajustes → Perfil o desde la pantalla de inicio de sesión.

Personaliza tus tablas

Las tablas de Capitally son ahora mucho más flexibles. Puedes arrastrar las columnas para reordenarlas y cambiar el tamaño de cualquiera arrastrando su borde. Haz doble clic en el controlador de tamaño para que la columna vuelva a su ancho predeterminado.

Encontrar columnas también es más rápido: usa el cuadro de búsqueda en el selector de columnas para localizar rápidamente lo que necesitas entre todas las Opciones disponibles.

Tabla de cartera súper amplia

La tabla de Cartera ahora puede mostrar tantas columnas como necesites y se desplaza horizontalmente si son demasiadas. ¡Esto también funciona en móvil si giras el teléfono a modo horizontal!

Nuevas columnas de rentabilidad por período

Hemos añadido un conjunto de columnas de rentabilidad para los horizontes temporales más habituales: 1 mes, 3 meses, 6 meses, 1 año, 3 años y 5 años.

Estas columnas tienen dos variantes:

• Rentabilidad - muestra tu rentabilidad real para las posiciones, cuentas o lo que estés viendo en la tabla
• Rentabilidad por precio del activo - muestra la evolución del precio del activo subyacente durante ese período, útil para comparar cómo se movió el mercado frente a cómo se comportaron tus posiciones (disponible en las pestañas Posiciones, Activos y Lotes)

Tipo de activo gestionado

Hay un nuevo tipo de activo llamado Gestionado disponible para el seguimiento de cuentas gestionadas: gestores de patrimonio, carteras discrecionales o cualquier cuenta en la que otra persona toma las decisiones de inversión en tu nombre.

Opciones sobre acciones

Ahora puedes importar opciones directamente desde Interactive Brokers o añadirlas manualmente, usando cualquier activo como subyacente. Calculamos automáticamente su precio justo usando los modelos Black-Scholes-Merton (europeo) o Barone-Adesi-Whaley (americano). Su rentabilidad junto con las griegas relevantes se muestra en una nueva pestaña de Opciones .

Si operas con estrategias, Capitally agrupará múltiples patas bajo un único Grupo de lotes , una nueva función aplicable no solo a opciones. Puedes analizar la estrategia en conjunto o profundizar en cada componente individual.

Requisitos de margen

Al operar en corto con acciones u opciones, la visualización es una herramienta de seguridad muy útil. Ahora puedes consultar tus requisitos de margen directamente en el gráfico Adeudado . Mostrará una línea de puntos que indica los activos mínimos requeridos en tu cuenta para evitar una llamada de margen, ayudándote a vigilar tu margen de seguridad.

Valoración de activos basada en valor

A veces inviertes en una «caja negra», como un gestor de patrimonio o un fondo privado, donde solo sabes cuánto efectivo has aportado o retirado y el valor total actual (NAV), pero no el precio específico por participación ni los activos subyacentes.

Al activar la valoración por valor en un activo, puedes simplemente introducir los flujos de efectivo como Transferencias y el valor liquidativo actual actualizando el Saldo de la cuenta. Nos encargamos de calcular las métricas de rentabilidad reales a partir de estos datos. Puedes introducirlos manualmente o mediante una nueva plantilla de importación personalizada llamada Flujos de efectivo.

Nuevo plan Captain

Estas funciones avanzadas están disponibles en nuestro plan heredado Founders y en el nuevo plan Captain (250 €/año). Este nivel está diseñado para la gestión de patrimonios complejos, con proyectos ilimitados y soporte para el seguimiento de Capital privado , próximamente disponible.

¡Las traducciones ya están disponibles para todos!

Puedes cambiar entre inglés, alemán, neerlandés, español, francés, polaco y portugués directamente desde la pantalla de inicio de sesión o en cualquier momento en Ajustes → Perfil. Cada rincón de la app funciona ahora en tu idioma preferido, desde el análisis de cartera hasta la importación de operaciones.

¡La comunidad también se vuelve multilingüe!

Selecciona tu idioma en el selector de la barra superior y todas las discusiones aparecerán al instante en ese idioma. Puedes escribir publicaciones y comentarios en tu lengua nativa y se traducirán automáticamente para el resto de miembros. ¿Quieres ver el texto original? Simplemente desactiva el interruptor de localización para desactivar las traducciones.

Seguimos perfeccionando las traducciones en función de vuestros comentarios. Si encuentras algo que necesite mejora, únete a la discusión en nuestro hilo dedicado en la comunidad o contacta con soporte. El sitio web y la documentación de ayuda son los próximos en nuestra hoja de ruta de traducciones.

Nos complace presentar dos funcionalidades importantes que ya están disponibles en Acceso anticipado. Puedes ayudarnos a perfeccionarlas antes del lanzamiento oficial activando el Acceso anticipado en tus ajustes.

Soporte multilingüe: ahora en 7 idiomas

Capitally estará disponible próximamente en siete idiomas: inglés, alemán, neerlandés, español, francés, polaco y portugués. Hemos traducido todo: desde la interfaz hasta las plantillas de importación, configuraciones fiscales, categorías y sectores. Son miles de elementos de texto localizados para cada idioma con los mejores modelos de IA disponibles.

Dado que se trata de un esfuerzo de traducción tan exhaustivo, agradecemos tu opinión. Si detectas alguna traducción que podría mejorarse o texto que rompa el diseño de la interfaz (especialmente en móvil), háznoslo saber en nuestro hilo de la Comunidad sobre traducciones.

Seguimiento de opciones sobre acciones

Ya puedes probar el seguimiento de opciones sobre acciones en Capitally: tanto puts como calls, posiciones largas y cortas. El sistema gestiona el vencimiento y la ejecución de forma automática, calculando tu rentabilidad tanto sobre el activo subyacente como sobre la propia opción.

Las opciones funcionan con cualquier tipo de activo, no solo con acciones. La importación desde Interactive Brokers y otros brókers compatibles estará disponible próximamente.

Únete al debate sobre el seguimiento de opciones en nuestro hilo de la Comunidad.

Retención fiscal automática en operaciones de ingresos

Ahora puedes configurar porcentajes de retención fiscal automática para los dividendos y pagos de intereses que Capitally genera por ti.

Establece tu tipo impositivo en el nivel que mejor se adapte a tu situación:

• Nivel de cuenta - se aplica a todas las posiciones de esa cuenta

• Nivel de activo - tipo específico para una acción o bono concreto

• Posición individual - anulación para una única posición

Para configurarlo, edita tu cuenta o activo, ve a la pestaña Posiciones e introduce el porcentaje de impuesto pagado que tu broker aplica habitualmente. A partir de ahora, todas las operaciones de ingresos generadas automáticamente incluirán el importe correcto de la retención fiscal.

Esta función solo afecta a las operaciones que Capitally crea automáticamente; no modificará las operaciones que importes desde tu broker, garantizando que tus datos reales permanezcan sin cambios.

Distinción importante: El impuesto retenido (deducido en origen por tu broker) es diferente de los impuestos a pagar (lo que tendrás que abonar a Hacienda más adelante). Esta función gestiona lo primero.

Nuevas columnas de seguimiento de ingresos

Hemos añadido tres columnas útiles para darte mayor visibilidad sobre tus flujos de ingresos. Ahora puedes activarlas tanto en la pestaña Posiciones como en la de Activos:

• Próximo pago de ingresos - consulta cuándo se espera tu próximo dividendo o pago de intereses

• Pago final de intereses - controla la fecha de vencimiento de bonos e inversiones de renta fija

• Tipo de interés actual - monitoriza el rendimiento de tus activos que generan intereses

¡Capitally acaba de convertirse en el primer seguimiento del patrimonio con soporte verdaderamente completo para activos que generan intereses!

Puedes calcular automáticamente los devengos de intereses, los pagos y las amortizaciones de capital para todo tipo de productos: bonos de gobiernos, depósitos, cuentas con margen, hipotecas y préstamos entre particulares, todo ello basado en las condiciones exactas que tú especifiques.

Hay MUCHAS opciones para cubrir todo tipo de activos y pasivos

Cálculos de intereses automáticos – Configura una sola vez el tipo de interés, la frecuencia de capitalización y el calendario de pagos. Capitally genera automáticamente todos los flujos de caja futuros, eliminando las entradas manuales de cada cupón o cuota del préstamo.

Los dos lados del balance – Controla tanto los activos que generan intereses (bonos, depósitos, cuentas de ahorro) como los pasivos que te cuestan dinero (hipotecas, préstamos, descubiertos). Cada lado tiene sus propias tasas y condiciones, de modo que tu cuenta corriente puede ganar un 0,5 % sobre los saldos positivos y cobrar un 15 % sobre los descubiertos.

La complejidad del mundo real, simplificada – ¿Hipotecas a tipo variable? ¿Tipos promocionales en tarjetas de crédito? ¿Bonos con pago final? Añade ajustes de tipo en fechas concretas para modelar exactamente cómo se comportan tus activos. Incluso puedes simular períodos de carencia o amortizaciones anticipadas.

Precisión de nivel profesional – Elige entre distintas convenciones de cómputo de días (Actual/Actual, 30E/360) para ajustarte al folleto de tu bono. Define calendarios de amortización personalizados. Redondea los pagos de cupones para que coincidan con la precisión del mundo real.

Planificación de escenarios integrada – Comprueba cómo afectan los cambios de tipos al valor de tu cartera o compara opciones de refinanciación antes de tomar una decisión. Visualiza el impacto de realizar amortizaciones anticipadas de capital o de ampliar el plazo de tu préstamo.

Compatibilidad integrada con bonos del Estado polacos – Una función muy solicitada: busca el bono por su nombre o utiliza el nuevo importador para automatizarlos por completo.

La función se integra perfectamente con tus datos existentes: las operaciones de intereses importadas se detectan automáticamente y no generarán duplicados. Encontrarás el nuevo método de precios al añadir o editar cualquier activo.

Esta funcionalidad ha estado en acceso anticipado durante semanas, y estamos encantados de lanzarla por fin a todo el mundo. Gracias a todos los usuarios de acceso anticipado que nos ayudaron a afinar los cálculos y a pulir la experiencia.

Tres cambios destacados al editar operaciones:

1. Ahora puedes seleccionar manualmente qué lotes de operación deben cerrarse con la operación. En algunas jurisdicciones fiscales puedes configurar esto para optimizar tus impuestos. También puedes usarlo con otros activos en los que importa qué lote se agota primero. Solo se muestran los lotes disponibles en la fecha de la operación, por lo que puede que necesites editar operaciones anteriores si el lote que buscabas ya está cerrado.

2. Puedes introducir el valor de la operación directamente, en lugar del precio. Haz clic en el botón de edición junto al valor. Primero deberás introducir la cantidad.

3. Puedes desactivar el control efectivo para una operación concreta.

Las posiciones muy pequeñas se consideran cerradas

Los errores de redondeo a veces dejan cantidades mínimas de una posición abiertas. Estas posiciones insignificantes ahora se consideran cerradas automáticamente. El umbral varía según el tipo de activo: menos de 0,01 para efectivo, menos de 0,000001 para criptomonedas y menos de 0,0001 para el resto de activos.

Puedes establecer tu propio nivel de precisión según tus necesidades en Ajustes → Análisis.

Las taxonomías de activos se actualizan automáticamente

Hasta ahora, las taxonomías de activos —como categoría, región y sector— eran estáticas y requerían actualizaciones manuales. Ahora se actualizan automáticamente cada pocos días para que tus datos estén siempre al día y sean precisos.

Si prefieres mantener taxonomías personalizadas para activos concretos, puedes desactivar las actualizaciones automáticas para activos individuales o desactivar la función completamente en Ajustes → Análisis.

P.D.

Ha habido muchas versiones nuevas, pero pocas entradas en el changelog. Esto se debe a que estamos preparando —no tan en secreto— el soporte para precios basados en intereses, como bonos, préstamos, hipotecas o depósitos. Está casi listo: puedes probarlo en el acceso anticipado o esperar hasta la semana que viene para el lanzamiento completo.

Hemos renovado completamente la forma en que se muestran los números y las fechas en Capitally, dándote control total sobre el formato que prefieras. Configura estos ajustes en tu perfil según tus necesidades.

Novedades:

• Opciones de formato flexibles – Elige entre formatos específicos de número y fecha, o usa los valores predeterminados de tu región

• Precisión decimal inteligente – Los valores pequeños muestran más decimales para mayor exactitud, mientras que los números más grandes se redondean para facilitar la lectura

• Control de precisión de moneda – Activa la nueva opción Mostrar siempre los decimales de la moneda cuando necesites una precisión uniforme en los datos financieros

• Notación compacta universal – Los números grandes en espacios reducidos ahora se abrevian de forma consistente en todos los idiomas (1K para miles, 1M para millones, etc.), lo que facilita analizar y comparar valores de un vistazo

¡El control efectivo automático ya está disponible para todos! Una vez activado, mantendrá el saldo de tu efectivo actualizado según los flujos de caja de las operaciones que hayas añadido.

Estará activado por defecto en los proyectos nuevos. En los existentes, solo tienes que ir a Ajustes → Control efectivo y activarlo para tu proyecto.

Configuración flexible

Puedes configurar el control efectivo de forma global para todo tu proyecto, o activarlo únicamente para cuentas, activos o incluso monedas específicas. Por defecto, hacemos seguimiento de las monedas dentro de la misma cuenta (por ejemplo, tu cuenta de broker), pero también puedes elegir una cuenta dedicada para el control efectivo o seleccionar una única moneda a la que convertir todas las operaciones de efectivo.

Importar historial

La mayoría de nuestras plantillas de importación importarán automáticamente los depósitos de efectivo, retiros y transferencias una vez que el control efectivo esté activado.

Si tienes un proyecto existente, puedes volver a importar tu historial de operaciones. Las operaciones existentes no se verán afectadas y solo se añadirán las nuevas operaciones de efectivo. Si has estado usando operaciones de saldo de cuenta para controlar el efectivo, puedes dejarlas tal como están.

Para Trading 212, Coinbase, IBKR, Degiro y Tasty Trade, lo más recomendable es eliminar las operaciones e importar de nuevo, o revisar la lista de operaciones a importar, ya que los importadores se han actualizado para mejorar la precisión.

Cambios importantes para Trading 212 y Coinbase:

Para dar soporte a la nueva función de control efectivo, hemos actualizado las plantillas de importación para Trading 212 y Coinbase:

• Trading 212: Todas las operaciones se convertirán ahora a la moneda de tu cuenta, reflejando cómo opera este broker.
• Coinbase: Las operaciones se importarán ahora en su moneda de transacción real (antes se usaba la moneda de la cuenta).

Hay un nuevo tipo de operación disponible - Convertir / Mover - diseñado para gestionar transformaciones y transferencias de activos manteniendo un seguimiento preciso de la cartera.

Cuándo usar Convertir / Mover:

• Cambios de ticker - Cuando una empresa cambia su símbolo bursátil

• Acciones corporativas - Fusiones, escisiones y reorganizaciones

• Migraciones de criptomonedas - Swaps de tokens o actualizaciones de blockchain

• Transferencias entre brokers - Mover posiciones entre cuentas sin vender

Cómo funciona:

La operación de Conversión preserva tu historial de inversiones trasladando la base de coste de la posición original a la nueva posición. Esto significa:

• ✅ Sin ganancias ni pérdidas realizadas en la conversión

• ✅ Seguimiento continuo de la rentabilidad en ambos activos

• ✅ Rentabilidad a largo plazo precisa

Por supuesto, siempre puedes establecer una base de coste fija que se utilizará para calcular correctamente la rentabilidad y las posibles obligaciones fiscales.

🦉 Nota sobre las tasas de rentabilidad: Las posiciones individuales pueden mostrar cambios repentinos en las ganancias/pérdidas en la fecha de conversión (la posición de origen transfiere todas sus ganancias/pérdidas, mientras que la nueva posición las hereda). Sin embargo, al ver ambos activos juntos, tu rentabilidad se mantiene continua y precisa.

Obtener precios de mercado en importaciones

¡Ahora puedes obtener y usar precios de mercado en las importaciones! Solo añade un estado de cuenta Fetch Market Price , configúralo con el activo, la fecha y la moneda opcional, y usa el valor del precio donde lo necesites haciendo referencia a la propiedad Fetched Market Price .

Ahora puedes usar cualquier criptomoneda para los precios de tus operaciones, las comisiones o para ver tu cartera. Esto incluye las criptomonedas personalizadas que añadas a tu proyecto, incluso cuando el precio es manual; el único requisito es que tengan un símbolo.

Como hay muchas criptomonedas disponibles, todas las monedas ahora aparecen correctamente agrupadas cuando las buscas.

Como el control de efectivo está cada vez más cerca, las posiciones de disponibilidades se tratan de forma diferente al resto de activos para mejorar el rendimiento en proyectos grandes. A partir de ahora, los activos de disponibilidades no admitirán lotes de operación, etiquetas de operación ni impuestos sobre las ventas. Sin embargo, los impuestos sobre las operaciones de Interés y Otros seguirán aplicándose con normalidad.

Tras semanas reescribiendo los componentes internos de nuestro motor de cálculo de rentabilidad, nos complace presentar la primera funcionalidad construida sobre él: los pasivos!

Hay dos nuevos tipos de activos: Préstamo e Hipoteca, aunque en general cualquier activo puede ser un pasivo si tiene un saldo negativo. Puedes elegir una de las siguientes opciones:

• Comprar con cantidad negativa (y luego vender con cantidad negativa para cerrarla),

• Vender antes de comprar (es decir, venta en corto),

• Establecer un saldo negativo con el Saldo de la cuenta.

También puedes vender más de lo que tienes y viceversa: los saldos de cualquier activo pueden ir en ambas direcciones.

Para controlarlo, hay tres nuevas métricas: Propiedad, Deuda y Ratio de deuda. Puedes filtrar las posiciones con cualquier deuda, o solo las unidades en las que la posición entró en números negativos (o positivos). Además, hay un gráfico de Deuda bajo el Valor de mercado que muestra ambos lados al mismo tiempo.

¡Hay más!

• Los proyectos grandes deberían responder mejor (los cálculos pueden ser hasta 6x más rápidos).

• Hay dos nuevos filtros que afectan a toda la posición: Posición abierta y Posición con ingresos. Sus equivalentes anteriores, que actúan a nivel de unidad/lote, pasan a llamarse Fecha de cierre de la unidad y Unidad con tipo de operación.

• El valor de Interés y Alquiler ahora puede ser negativo (tanto para reflejar intereses negativos en un préstamo como para correcciones de intereses).

• El ROI y la Tasa de comisiones deberían reflejar las comisiones e impuestos con mayor precisión, especialmente en posiciones negativas.

• La Atrib. de rentab. debería ser ahora más precisa.

• Selector de tema oscuro/claro en el menú superior derecho.

¡Llevamos unas semanas muy ocupados mejorando Capitally!

Tema oscuro y mejoras de interfaz

¡Por fin está aquí el tema oscuro! Puedes activarlo en Ajustes -> Tu perfil.

• Se usa una nueva tipografía en toda la aplicación; los números en las tablas utilizan una fuente de ancho fijo para facilitar las comparaciones

• Mejor contraste de texto

• UX mejorada en modales y selectores

• Los gráficos circulares ya no muestran series vacías

Informes fiscales mejorados

• Consulta los detalles de cada operación que afecta a tus impuestos directamente desde el informe fiscal

• Consulta el tipo de cambio en la moneda original, tal como lo exige la Agencia Tributaria de EE. UU. (IRS)

• La plantilla de importación polaca incluye el impuesto sobre la renta de los pagos de intereses, tiene en cuenta otros eventos fiscales como ingresos y gastos, y garantiza que el cálculo del impuesto pagado/pendiente respete el límite del 19 % cuando corresponda

• Los cálculos fiscales ahora incluyen correctamente las operaciones realizadas hoy, y los lotes cerrados hoy se muestran con precisión como cerrados. También hemos corregido problemas relacionados con la inclusión de comisiones en los gastos por dividendos y el tratamiento correcto de las operaciones virtuales.

Y más novedades...

• Nuevos gráficos y métricas - Rentabilidad por dividendo a 1 año y Crecimiento de ingresos

• Sincronización mejorada entre escritorio y móvil: tus datos se sincronizan correctamente cada vez que abres la aplicación

• Ordenación mejorada de símbolos de mercado al realizar búsquedas

• Mejor gestión de activos excluidos de cotización para evitar errores y advertencias innecesarios al obtener datos

• Plantillas de importación actualizadas para Firstrade, IBKR, Selfbank y XTB

Con la versión 2.0, marcamos un hito importante en el crecimiento de Capitally, fruto de escuchar atentamente vuestros comentarios y añadir muchas funcionalidades útiles a lo largo del último año. 🥳

También sustituimos nuestro Plan Founders por nuevas opciones de precios por niveles: Sailor y Navigator.

Ambos planes incluyen las mismas funcionalidades; solo se diferencian en el número de activos que puedes seguir. Así, tanto si gestionas una cartera pequeña como una más grande, hay un plan perfecto para ti.

Todos los precios se mostrarán en euros, dólares estadounidenses o eslotis polacos según tu lugar de residencia. El precio que ves es exactamente lo que pagarás durante toda tu suscripción, ¡sin sorpresas!

Consulta la nueva página de precios.

P.D. Mientras tanto, también hemos corregido muchos pequeños errores e incorporado importaciones para: Delta, eToro, FXPro, Interactive Investor, Lightyear, Nordnet y Yuh.

Los marcadores son tus accesos directos a las vistas e informes que usas con más frecuencia en Capitally. Piensa en ellos como tu sistema de navegación personal, que recuerda exactamente cómo te gusta ver tus datos.

¿Qué tienen de especial los marcadores?

La clave de los marcadores está en su flexibilidad. Puedes guardar tanto la configuración completa de una vista como solo las partes que más te interesan. Por ejemplo, puede que quieras guardar únicamente tu métrica, período y tipo de gráfico preferidos, manteniendo intactos tus filtros y grupos actuales. Al hacer clic en ese marcador, solo se actualizarán esos ajustes específicos, dejando el resto sin cambios.

Más información y ¡pruébalos!

Ahora puedes revisar el historial de tu proyecto en la nueva página de Historial , disponible en el menú superior derecho.

Allí puedes hacer todo tipo de cosas:

• ver el historial de un Activo u Operación concretos — cada objeto tiene ahora un Historial en su menú contextual, o puedes hacer clic en la lupa dentro del historial

• buscar en el historial para saber cuándo se introdujo un valor específico

• expandir el cambio para ver qué propiedades se modificaron

• revertir el proyecto completo a cualquier punto anterior en el tiempo

• eliminar los cambios que ya no necesitas o que están causando problemas

• exportar los cambios seleccionados e importarlos a otro proyecto

Lee más sobre cómo utilizarlo

Una nueva experiencia de introducción ya está disponible para todos, con una serie de mejoras diseñadas para ayudarte a añadir o corregir tus datos en Capitally de forma rápida.

Tareas de introducción

Si creas un nuevo proyecto o haces clic en Reiniciar la introducción en Ajustes, verás una lista de cosas que hacer y leer, según lo que quieras seguir. Pruébalo, puede que descubras algo nuevo. En breve, añadiremos vídeos tutoriales a cada sección.

Vista previa del flujo de caja de operaciones

Las operaciones mostrarán ahora el flujo de caja que generan, combinando todos los ingresos, gastos, comisiones e impuestos en un único valor, tanto en la moneda de la operación como en la del proyecto.

Edición por lotes de operaciones

Ahora puedes cambiar rápidamente la Cuenta, el Activo, el Tipo o la Fecha en varias operaciones a la vez. Además, puedes clonarlas varias veces y distribuirlas en el tiempo, para crear operaciones recurrentes fácilmente, ¡como pagos de alquiler!

Y más

• Puedes clonar rápidamente un Activo o una Operación haciendo clic en su menú contextual y eligiendo Clone.

• Puedes activar el modo de selección rápidamente pasando el cursor sobre el nombre: aparecerá una casilla de verificación tenue a la izquierda. Al hacer clic en ella, se seleccionará la fila y se activará el modo de selección.

• Las Carpetas de cuenta ahora pueden usarse como Referencias.

• Crear activos personalizados es ahora un poco más rápido, ya que puedes establecer su moneda directamente desde la primera pestaña y la pestaña Precios ya no se abre automáticamente.

• Los desplegables ya no muestran el teclado en pantalla en dispositivos móviles, lo que facilita elegir entre las opciones existentes. Solo tienes que hacer clic en el cuadro de búsqueda para activarlo como siempre.

Las últimas versiones han incluido principalmente actualizaciones de mantenimiento y mejoras en las importaciones, tanto grandes como pequeñas.

La funcionalidad actualmente en desarrollo es la nueva experiencia de introducción, que estará disponible próximamente en Acceso anticipado para recoger opiniones.

Nuevas plantillas de importación

• TD Waterhouse Canadá

• Freedom 24

• PKO TFI (fondos de pensiones)

• Esaliens 24 (fondos de pensiones polacos)

• inPZU (fondos de pensiones polacos)

• Goldman Sachs (fondos de pensiones polacos)

Plantillas de importación actualizadas

• IBKR: Acepta consultas flex de confirmación de operaciones para importar operaciones del mismo día

• Bossa: Acepta exportaciones de la nueva interfaz WebTrader

• MDM: Importa operaciones (dividendos, comisiones, etc.)

• XTB: Gestiona operaciones con CFD, como equivalentes de dividendos, swaps y spin-offs

Con la temporada fiscal a la vuelta de la esquina, esta actualización incluye numerosas mejoras en los cálculos de impuestos.

• Los impuestos pueden tener en cuenta las fechas de liquidación

• Los ajustes de tipo de cambio pueden tener en cuenta las fechas de liquidación

• Los ajustes de tipo de cambio y las fechas de liquidación tienen en cuenta los festivos nacionales

• Opción para especificar el primer mes del año ( 👋 🇦🇺 )

• Mejoras en la interfaz del informe fiscal y los ajustes

• Al clonar o eliminar un preajuste fiscal, se solicita reasignar las cuentas

• Los eventos fiscales se aplican en orden cronológico en todas las posiciones

• Mejoras visuales en el informe de impuestos a pagar

• Las operaciones de transferencia y saldo de cuenta no generan eventos fiscales (y por tanto no tributan)

• Corrección: no se mostraban todas las operaciones de un evento fiscal

• Añadida columna de fecha de liquidación al informe de ingresos sujetos a impuestos

• Permite que las plantillas cambien dinámicamente entre periodos fiscales

• Corrección: los impuestos a pagar en el informe de impuestos a pagar no aplicaban el ajuste de tipo de cambio

Preajustes fiscales

• PL: Dos versiones disponibles: D-1 y D+1 (con fechas de liquidación)

• PL: Ignorar las operaciones cripto-cripto

• PL: Soporte fiscal adecuado para criptomonedas

Correcciones de errores

• Se usa siempre la divisa del activo por defecto en el valor y las comisiones de la operación

• importaciones: Los nombres de las propiedades de operación/activo/cuenta son ahora únicos

• Las fechas se exportan en un formato compatible con Excel, hojas de cálculo y Numbers (yyyy-mm-dd HH:MM)

Plantillas de importación

• Hargreaves Lansdown: nueva ✨

• Portu: nueva ✨

• Bossa: Crea activos de bonos corporativos personalizados

• Portfolio Performance: Compatibilidad con la exportación en francés

Cada día, docenas de símbolos de mercado son renombrados, excluidos o incluso eliminados por nuestro proveedor de datos. Esto puede afectar a veces a tus carteras, con avisos y errores que no todo el mundo sabe cómo gestionar.

A partir de esta versión, debería funcionar mucho mejor:

Renombrados

Los símbolos renombrados los detectamos automáticamente — no necesitas hacer nada por tu parte. Seguirán apareciendo con el símbolo antiguo, pero los datos de precios se obtendrán del nuevo.

Excluidos

Si un símbolo es excluido de cotización, mostraremos un aviso como este:

Puedes marcar el activo como excluido en la pestaña Precios, o cambiar a otra bolsa para obtener los datos de precios donde ese símbolo siga cotizando.

Eliminados

En ocasiones, nuestro proveedor de datos puede eliminar un símbolo de mercado por diversos motivos. Antes, recibías un críptico error 404. A partir de ahora, mostraremos este aviso:

Para solucionarlo, puedes cambiar a otro símbolo en la misma bolsa o en una diferente. También puedes optar por precios manuales, especialmente si es un símbolo antiguo que ya no tienes en cartera (no hace falta que introduzcas el historial completo — con los precios de las operaciones de compra y venta es suficiente para calcular la rentabilidad correctamente).

Si estás seguro de que ese símbolo debería seguir existiendo y no hay alternativa en una bolsa de mayor tamaño, háznolo saber y trabajaremos con el proveedor de datos para resolverlo.

Durante las últimas semanas se han realizado numerosas mejoras, grandes y pequeñas, en la gestión de precios de mercado y en la importación de nuevos datos. Si has tenido algún problema con alguna de estas funciones, puede que quieras volver a intentarlo 😃

• Se ha mejorado considerablemente la gestión de precios de cierre, con la esperanza de resolver los problemas de precios incorrectos durante las primeras 48 horas tras el cierre

• Se ha corregido un error por el que algunos dividendos se mostraban en una moneda incorrecta (antes siempre se asumía la moneda del activo, lo cual no siempre es correcto)

• Puedes elegir qué correos deseas recibir en Ajustes -> Privacidad

• Las notas de operaciones ahora son buscables

• Ahora puedes usar la métrica Precio ajustado en un gráfico (el precio del activo por defecto no está ajustado)

• Puedes elegir los formatos de número y fecha en italiano, francés, portugués y español

• Plantillas de importación nuevas y mejoradas para Degiro, Exante, Bossa, Firstrade, Santander, Fidelity, Robinhood, Trading 212, Schwab y eMakler.

En Polonia existe un juego infantil en el que hay que responder «Tomate» a todas las preguntas que te hagan, y si te ríes, pierdes. De adultos, hemos adoptado este concepto y solemos responder «Tomate» cuando no queremos dar una respuesta de verdad.

Ahora puedes aplicar esta misma idea en Capitally cuando quieras compartir tu cartera pero prefieras no revelar los números reales.

Simplemente haz clic en Ocultar mis números en el menú superior derecho, y un tomate maduro y jugoso reemplazará todos los valores numéricos de tu pantalla. Solo los porcentajes, los precios de mercado y los precios de las operaciones seguirán siendo visibles.

Después de muchas semanas de trabajo duro (y de muchísimo feedback por vuestra parte), ¡la nueva experiencia de importación ya está disponible para todos!

Esto es lo que hay de nuevo desde la última actualización:

Importación más sencilla: Importar datos personalizados es ahora aún más simple. Todo el flujo está simplificado y, en lugar de abrumarte con todo el poder del editor de plantillas, puedes confirmar rápidamente las columnas que hemos detectado y listo.

Mejor búsqueda de símbolos: Los símbolos de activos ahora aparecen ordenados por relevancia y puedes filtrar los mercados en los que buscar. Los mercados que selecciones primero se tratarán como tu preferencia principal y aparecerán más arriba.

Compatibilidad con JSON y XML: Ahora puedes importar archivos JSON y XML. Incluso puedes importar cuentas, activos y operaciones en un solo paso usando Secciones.

Orden de operaciones: Las operaciones importadas mantendrán el orden en que fueron creadas, incluso si comparten la misma fecha. Esto ayuda a tener todo bien organizado.

Por último, también hemos ajustado la mayoría de las plantillas para facilitarte la vida.

¡Nos encantaría saber qué te parece! Pruébala y cuéntanos tu experiencia. Tu feedback ha sido clave para que esta actualización saliera adelante, y seguimos escuchándote. 😊

Aunque nuestro nuevo sistema de importación puede gestionar datos complejos, sabemos que a veces solo quieres añadir unas pocas operaciones rápidamente. Por eso hemos hecho el proceso más rápido y sencillo que nunca:

1. Abre tu archivo

2. Haz clic en Importar cualquier dato

3. Comprueba que tu archivo se ha cargado correctamente

4. Indícanos qué tipo de datos estás importando

¡Eso es todo! Nos encargaremos del trabajo pesado creando la plantilla adecuada para tus necesidades y configurando las columnas automáticamente.

Solo tienes que echar un vistazo rápido para asegurarte de que todo está en orden, ¡y listo!

Si más adelante necesitas funcionalidades más avanzadas, siguen estando ahí. Simplemente hemos hecho que lo básico sea mucho más rápido.

Ha llevado mucho más tiempo del esperado, pero ¡la nueva experiencia de importación está por fin lista para probarse!

Puedes importar desde uno de los 9 brókers más utilizados, como IBKR, Degiro, Bossa o XTB. Se incluirán todas tus operaciones, dividendos y comisiones.

Tus plantillas de importación personalizadas se migrarán automáticamente siempre que sea posible, y el resto de brókers y apps estarán disponibles próximamente.

Interfaz completamente nueva

Cuando importes datos por primera vez, se te pedirá que confirmes las cuentas, los activos y las monedas que se utilizarán. Cada bróker incluye instrucciones específicas sobre dónde encontrar los símbolos, por lo que debería ser mucho mejor que la versión anterior.

Dependiendo del bróker, también podrías obtener información adicional, como qué datos no se importan todavía (pero que esperamos incluir en el futuro 😉).

Todo lo que elijas aquí se recordará, aunque no guardes la plantilla. ¡Tus elecciones incluso se aplicarán en otras plantillas!

Cuando estés listo para importar, verás una pantalla de resumen con detalles sobre cómo esta importación afecta a tu cartera, para que puedas confirmar tus saldos o detectar un activo incorrecto.

Por último, tras hacer clic en Importar accederás a tu cartera. Aparecerá una notificación en la parte inferior desde donde podrás deshacer rápidamente la importación si algo no es correcto y realizar elecciones diferentes.

Lógica completamente nueva

Los archivos CSV exportados desde los brókers tienen una lógica tremendamente compleja, para la que el simple mapeo de columna -> propiedad que usa todo el mundo no es suficiente.

Nuestro nuevo sistema es una herramienta sin código, la misma que usamos para los impuestos, pero ahora ampliada en profundidad. En lugar de mapear las columnas, puedes especificar qué pasos son necesarios al procesar cada fila de datos. Edita uno de los preajustes integrados para verlo en todo su esplendor.

Como puede resultar algo abrumador, próximamente estará disponible un creador mucho más simplificado y una guía paso a paso completa.

Con esta enorme actualización ya publicada, deberíamos volver a un ritmo de actualizaciones más pequeñas e incrementales que se publiquen con mayor frecuencia.

Un mecanismo de importación fácil de usar y ultrafléxible es el principio fundamental de Capitally: deberías poder importar desde cualquier origen sin tener que «preparar» los datos de antemano. Aunque ya teníamos probablemente la configuración más potente entre las apps de seguimiento de cartera, todavía no cumplíamos del todo esa promesa.

A partir de hoy, si has activado el Acceso anticipado, podrás echar un vistazo a la versión muy preliminar de la nueva experiencia de importación. Por ahora, intentará convertir tus plantillas de importación existentes al nuevo formato y utilizarlas. Pronto habrá nuevos preajustes integrados con soporte para Dividendos, y podrás editar y crear los tuyos propios.

Es un proyecto bastante ambicioso, ya que la nueva experiencia se ha construido desde cero. Y como siempre, hay mejoras por todas partes. Esta vez, hay nuevos avisos con acceso directo a Deshacer.

En caso de error, se mostrará una descripción junto con un botón de copiar; al pulsarlo, copiará los detalles del error por si quieres enviárnoslos.

Otra mejora es el indicador de carga en la parte superior derecha, que ahora muestra el progreso de carga, muy útil en carteras grandes.

Las actualizaciones recientes, como los impuestos, la estimación de ingresos y la reinversión, han añadido una complejidad considerable. Esto hacía que la app fuera más lenta, especialmente en proyectos grandes.

Sin embargo, eso ya no es así. De hecho, las últimas optimizaciones han logrado una mejora de más de 100x en muchas situaciones habituales.

La app debería gestionar ahora más de 10.000 operaciones entre cientos de activos sin ningún problema, dejando margen de sobra para las próximas funcionalidades.

La actualización de hoy trata sobre los Dividendos y otras formas de Ingresos que puedes registrar en Capitally. Hay un artículo completo que lo explica en detalle, pero aquí repasamos rápidamente las novedades.

Dividendos automáticos más inteligentes

Si añadiste o importaste manualmente una operación de ingresos, esta evitará que se cree una automática si la fecha de la operación está entre la fecha ex-dividendo y dos semanas después de la fecha de pago. ¡Menos trabajo de limpieza para ti!

Además, la mayoría de los dividendos ya tienen una Fecha de pago, para que veas de inmediato cuándo llegarán a tu cuenta. Incluso hay un práctico distintivo Próximos y un widget de Resumen que los agrupa.

Por cierto, la compatibilidad para confirmar registros de dividendos directamente desde los estados de cuenta del broker también está a punto de llegar.

Dividendos pagados en acciones

¿Has recibido alguna vez dividendos en acciones en lugar de efectivo? ¡Ahora puedes registrarlo en Capitally! Se admiten tanto acciones fraccionadas como acciones completas más efectivo residual. Consulta nuestro artículo detallado sobre cómo utilizarlos.

Reinversión automática y soporte DRIP

Para cualquier activo, cuenta o combinación de activo y cuenta, puedes controlar con precisión qué hacer con los dividendos automáticos. Puedes desactivarlos o reinvertirlos, tanto en acciones fraccionadas como completas. Incluso puedes establecer un descuento en porcentaje sobre el precio de la acción, ideal para el DRIP.

Ingresos futuros estimados

¿Quieres saber qué se avecina? Ahora puedes consultar todos los próximos dividendos tanto en la lista de Operaciones como en las métricas y gráficos. Simplemente selecciona un período futuro como +1y o 2024. Además, estimaremos los ingresos futuros años por delante, basándonos en el rendimiento histórico.

Nuestro motor de estimación es bastante inteligente: detecta múltiples series de eventos de ingresos por activo (como dividendos trimestrales más dividendos especiales anuales) y estima los eventos futuros por separado. Incluso estima los ingresos por alquiler a partir de al menos tres cobros de alquiler.

Hay métricas adicionales disponibles basadas en eso: crecimiento de ingresos, cadencia y racha.

¡Y más!

Como siempre, hay numerosas mejoras menores, pero merece la pena destacar que:

• ahora puedes asignar etiquetas a combinaciones específicas de activo y cuenta. Solo tienes que editar el activo o la cuenta y configurarlo en la pestaña de Posiciones, justo donde puedes configurar el tratamiento de los Dividendos

• hay dos nuevas plantillas de importación: PKO e ING Bank Śląski

El trabajo sobre la mejora del soporte de dividendos ha comenzado con una reescritura completa de los cálculos de rendimiento.

El rendimiento sobre precio de mercado ya está disponible en todas partes, no solo en la vista de un único activo. Cuando hay varios activos, mostrará un promedio ponderado por capital, incluyendo los activos que no generan ingresos. Para mantenerlo en línea con el enfoque estándar, los ingresos siempre tienen en cuenta 1 año de pagos. Considera tanto las operaciones que has añadido como los datos del mercado, por lo que ahora cubre correctamente los activos que no tuviste durante el año completo y cualquier activo personalizado como los Bienes raíces.

El Rendimiento sobre costo ahora se basa en el Capital promedio del período de tenencia, lo que lo hace más preciso y estable en diferentes rangos de fechas. Si anualizas la rentabilidad, el YoC también se anualizará, lo que es perfecto para compararlo con el rendimiento sobre precio.

Además, «Renta fija» ha pasado a llamarse Ingresos por inversión, o simplemente Ingresos, ya que no son necesariamente fijos.

Los filtros Posición abierta / Posición cerrada ahora se comportan de forma diferente

Estos filtros ahora se aplican únicamente a los lotes reales, no a los eventos de ingresos como ocurría antes. Así, una vez que seleccionas lotes abiertos o cerrados dentro de un período determinado, todas las Operaciones de ingresos relacionadas con esos lotes siempre se incluirán. Lo realmente útil es que se incluirán de forma proporcional. Por ejemplo, si compraste 100 acciones, recibiste un dividendo sobre ellas y luego vendiste 50, si filtras solo las posiciones abiertas, verás únicamente los ingresos generados por esas 50 acciones que siguen abiertas.

Nuevo filtro: Con tipo de transacción

Ahora puedes filtrar las unidades de posición por los tipos de transacción asociados. Al seleccionar solo Sell, verás únicamente las unidades que se cerraron con una operación de tipo Sell ; de forma inversa, puedes usar is not Sell para ver solo las unidades que nunca se vendieron.

También funciona igual con las Operaciones de ingresos. Para ver solo los activos que pagan dividendos, filtra por With Transaction Type is Dividend

Además, algunos cambios y correcciones destacados:

• los tipos de conversión de monedas ahora buscarán el historial más extenso disponible, intentando usar monedas intermediarias principales como el USD si no existe un tipo directo con suficiente historial

• en algunos mercados, el precio de cierre del día solo estaba disponible varias horas después del cierre de la sesión; mientras tanto, ahora se mostrará el último precio intradía registrado

• en algunos dispositivos el modal de Añadir transacción no se abría — esto debería estar corregido

De vez en cuando, nuestro proveedor de datos corrige pequeñas discrepancias en los precios o en los eventos de mercado. Como Capitally necesita mantener una copia local de estos datos para funcionar con la rapidez que lo hace, esta copia a veces quedaba desincronizada con el origen, generando errores, especialmente en desdoblamientos y dividendos.

Con esta actualización, las copias locales se sincronizarán automáticamente cada vez que se produzca un cambio, sin que tengas que hacer nada.

Para que las fechas de actualización de precios sean más transparentes, al abrir la pestaña Precio de un activo verás la última hora de actualización, un símbolo que indica si el precio es manual o intradía, y la última hora de actualización de los tipos de cambio.

¿Alguna vez te has preguntado cuánto ganaste o perdiste por actuar en un momento determinado? Por ejemplo, ¿cuánto valdrían hoy los bitcoins que vendiste hace 10 años?

A esto se le llama Coste de oportunidad y cuanto más bajo sea, mejor fue tu decisión de timing. Por supuesto, ninguna operación ocurre en el vacío: al vender un activo puedes comprar otro, y eso ya está incluido en tu Rentabilidad. Pero el Coste de oportunidad puede darte esa pequeña dosis de perspectiva.

Puedes añadirlo en la tabla de Operaciones de la Cartera, junto con el Valor de mercado actual.

Además, se ha añadido compatibilidad integrada con Revolut Investments y los Impuestos sobre el ahorro en España.

They say that a picture is worth a thousands words, and it's especially true if you have thousands of words in a table and you want to quickly find that one asset.

So to make it easier, and also to make your portfolio even more customizable, all objects - assets, accounts, markets, tags, taxonomies - can now have a logo, flag, emoji or just a symbol as their picture.

In addition, you can set a color as well, which will be used on charts and tag/taxonomy labels.

Most of your stocks should be updated with logos automatically on the first open. For everything else - just edit the object.

Vaya, esta es una grande . Los gráficos de cartera han sido completamente renovados, con un nuevo diseño, nuevos tipos de gráficos, modo «privacidad» y un nivel de personalización enorme.

Nuevo diseño

Los gráficos usan una nueva paleta de colores, mucho más distinguible pero que sigue siendo agradable a la vista. Todos los aspectos visuales como el espaciado, los efectos al pasar el ratón, la transparencia y los tooltips se han optimizado al máximo para encontrar el equilibrio entre estética y funcionalidad.

También puedes elegir uno de los tres tamaños o ocultar el gráfico por completo. En el eje izquierdo siempre verás las etiquetas de valor mínimo y máximo, y puedes activar o desactivar los marcadores de operaciones, que ahora se dibujan directamente sobre la serie de líneas. Además, si pasas el ratón sobre el marcador, verás los iconos de los tipos de operaciones que se produjeron en ese período.

Y por último, hay una leyenda debajo del gráfico donde puedes resaltar rápidamente las series y activarlas o desactivarlas. Con doble clic, ocultarás todas las series excepto la que hayas seleccionado. 🦉

Nuevos tipos de gráficos

El clásico gráfico de donut no necesita presentación...

El mapa de calor usa colores para mostrar el rendimiento de cada parte de tu cartera. El tamaño de los rectángulos se basa en una nueva métrica — el Capital Invertido Medio — por lo que, aunque una posición esté cerrada, seguirás viéndola aquí.

La Variación (o Swarm) muestra cuánta variabilidad hay en tu cartera y de dónde proviene. Cuanto más grande es el círculo, mayor es el Capital Invertido Medio; así, los círculos grandes que están lejos del 0 tendrán un gran impacto en tu rentabilidad.

Puedes editar cualquiera de los gráficos haciendo clic en el botón de gráfico. Hay muchas opciones por descubrir, además de un tipo de gráfico «oculto»: un gráfico de barras clásico que muestra grupos en lugar de fechas como barras.

Modo «privacidad» para capturas perfectas

¿Alguna vez has querido compartir la composición de tu cartera sin revelar demasiados detalles? Ahora puedes cambiar cualquier gráfico de números # a porcentajes %. Recuerda que los tooltips siguen mostrando todos los detalles. Además, puede ser muy útil para comparar valores rápidamente entre sí, y funciona con todos los tipos de gráficos.

Crea tu propio gráfico (o modifica uno existente)

Por último, de forma similar a como funcionan los Filtros, puedes guardar cualquier cambio en los gráficos integrados, crear nuevos o eliminarlos. Todos los cambios se sincronizarán entre dispositivos y podrás deshacerlos cuando cometas un error.

¿Demasiado? Aquí tienes un recorrido de 12 minutos

Guíame paso a paso (12 min) 🍿

Ahora puedes seleccionar con precisión qué funciones de acceso anticipado quieres utilizar.

Hay una nueva pestaña en los ajustes - Early Access, donde puedes controlarlas.

Hay una destacada entre ellas - Plantillas de gráficos - y se irán actualizando con frecuencia en los próximos días. Échalas un vistazo y recuerda dejar tu opinión en la hoja de ruta.

También hay un cambio destacado en los gráficos para todos: los gráficos de Comparar, Apilado y 100 % mostrarán siempre los 5 primeros ordenados por métrica (en lugar de los 5 primeros de la tabla).

Esta actualización te da aún más control sobre cómo se calcula la rentabilidad de tu cartera y perfecciona algunos aspectos para hacerlo más preciso.

Hay dos nuevos artículos que explican cómo funciona esto: Calculando rentabilidad en la ayuda y Medición del rendimiento de inversiones en nuestro blog.

Mejora de la rentabilidad ponderada por el tiempo

El TWR debería eliminar todas las acciones del inversor de la rentabilidad. Antes, comprar o vender con descuento se incluía en el TWR. Ahora se elimina por completo y solo se usan los precios de cierre para el cálculo.

Mejora de los flujos de efectivo en la rentabilidad de la inversión

El ROI simplemente compara los flujos de efectivo que entran y salen de una posición. Sin embargo, anteriormente, si reinvertías dinero de una posición cerrada, se contabilizaba dos veces, lo que hacía que la rentabilidad fuese mucho menor de lo que debería. Ahora se realiza un seguimiento de los flujos de efectivo para evitar esto.

Rentabilidad anualizada

Ahora puedes elegir anualizar cualquier tasa de rentabilidad. Te recomendamos usar la opción Auto , ya que anualiza solo periodos superiores a 1 año.

Todas las tasas se anualizarán, incluidas las tasas de precio y las referencias.

Exclusión de renta fija y otras operaciones

Ahora puedes excluir la renta fija y los cambios de valor registrados en otras operaciones. Esto se reflejará en la rentabilidad, la rentabilidad realizada, la rentabilidad por precio y la tasa de rentabilidad.

Si se excluye la renta fija, también se eliminará de las referencias basadas en activos.

Mejoras generales

• El IRR ahora se denomina con mayor precisión MWR

• El selector de opciones y los paneles de descripción han sido completamente renovados, con el objetivo de ayudarte a entender qué significa cada opción y qué está activado.

• La pestaña de Rentabilidad mostrará ahora el nombre de la métrica correspondiente, para que puedas ver de un vistazo qué tipo de rentabilidad está activada. Verás Rentabilidad total, Rentabilidad nominal, Rentabilidad total después de impuestos, etc.

Como siempre, puedes cambiar las opciones de cálculo en Ajustes -> Análisis o en la página de Cartera.

Los siguientes ajustes ahora se sincronizarán entre dispositivos, lo que además significa que nunca los perderás y podrás deshacer los cambios:

• Períodos de fecha

• Opciones de la tabla de cartera, como las columnas activadas o la densidad de visualización

En relación con esto, también se han implementado dos pequeñas propuestas de nuestros usuarios:

• los períodos de fecha ahora están ordenados de una forma más intuitiva

• girar el móvil en horizontal cambia la lista a vista de tabla

¡Seguid mandando sugerencias! ❤

Me complace anunciar el lanzamiento de nuestro flamante Foro de la Comunidad, ¡y me encantaría que todos vosotros formárais parte de él! 🥳

Esta es tu oportunidad de conectar con otras personas increíbles que comparten el interés por hacer crecer su patrimonio y ayudar a dar forma al futuro de Capitally.

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¡Nos vemos allí! 😁

Esta actualización corrige algunos problemas que hemos detectado recientemente:

1. Algunas operaciones con cripto y acciones fraccionadas podían causar problemas al calcular la rentabilidad y el orden FIFO. Hemos aumentado la precisión decimal interna que podemos manejar a 9 dígitos (anteriormente eran 6) y corregido algunos problemas con operaciones que requieren mayor precisión.

2. El importador de Coinbase se ha actualizado al formato más reciente. Ahora hay un importador adicional Coinbase (conversions) que gestionará cualquier conversión de tokens que puedas tener.

3. Al exportar una cuenta que utiliza un preajuste fiscal personalizado, también se exportará dicha plantilla.

4. Al añadir operaciones de Compra/Venta/Transferencia en una moneda distinta a la del activo, ahora verás el precio de mercado en la moneda que prefieras. También se mostrará en las operaciones de cuentas de disponibilidades.

Ya están disponibles columnas adicionales en el Informe de impuestos a pagar para darte más contexto sobre el origen de los datos:

• Operación de apertura

• FX de apertura - Tipo de cambio aplicado a la operación de apertura

• Tasa FX - Tipo de cambio aplicado a la operación de cierre/valor del dividendo/valor de mercado

Recuerda que los Ingresos dependen del preajuste fiscal y pueden diferir de los valores de las operaciones.

Si alguna de las operaciones incluidas estaba sin confirmar (p. ej., dividendos autogenerados), se mostrará un aviso pidiéndote que las revises. Hay un enlace que abrirá la Cartera con las opciones aplicadas para que puedas revisar y confirmar estas operaciones fácilmente.

Por último, hay un enlace que abrirá el Informe de ingresos sujetos a impuestos con la misma moneda y los mismos filtros que estás viendo en el apartado de Impuestos a pagar.

Ha llegado el momento de hacer limpieza, y hemos hecho que sea muy sencillo ordenar tus datos. Ahora puedes seleccionar varias filas y modificar múltiples elementos a la vez. Cambia la cuenta, las etiquetas o las taxonomías, o simplemente elimina los elementos que ya no necesites.

También es posible copiar o exportar las filas seleccionadas. Hemos añadido una nueva opción para exportar elementos en el formato de Capitally, que luego puedes importar en otro proyecto.

El filtrado de filas seleccionadas también está disponible. Puedes elegir incluir solo las filas seleccionadas o excluirlas de la vista. Es un filtro normal, así que puedes guardarlo para usarlo más adelante.

Por último, la pestaña de operaciones ahora cuenta con un menú desplegable independiente donde puedes activar o desactivar tipos de operación y estados. Por ejemplo, puedes ver solo los dividendos sin confirmar, lo que te permite verificarlos y confirmarlos de una vez.

Ahora puedes organizar tus cuentas en carpetas anidables.

Para crear una nueva carpeta, escribe su nombre al editar la cuenta. Para crear una estructura anidada, usa el carácter «/» (p. ej., «Brókers/Extranjero»).

Ahora puedes elegir posiciones usando filtros avanzados. Puedes crear un nuevo filtro rápidamente o reutilizar los que hayas creado y guardado anteriormente.

Estos filtros son realmente potentes: además de elegir activos, cuentas, mercados o etiquetas específicos, también puedes incluir solo posiciones con una determinada antigüedad, las abiertas en fechas concretas, o únicamente las que siguen abiertas.

Puedes aplicar estos filtros en las secciones de Cartera, Informes, Notificaciones push y Resumen.

Además, puedes usar cualquiera de los filtros (o cuentas) como tu referencia. Simplemente empieza a escribir el nombre del filtro o la cuenta para encontrarlo. El método de cálculo de la tasa de rentabilidad utilizado será el mismo que hayas elegido en los ajustes de Cartera/Proyecto.

Para facilitar la comparación de períodos más largos, se ha añadido una nueva métrica «Referencia anual» junto a la «TIR anualizada».

Además, se han incorporado dos nuevas plantillas de importación para Self Bank España e ING Direct.

Al buscar un símbolo de activo, ahora puedes seleccionar directamente el símbolo y el mercado desde la lista. Los activos que ya posees aparecerán en una sola línea, ya que sus símbolos ya han sido seleccionados. Si necesitas cambiarlo, tienes la opción de editar el activo o crear uno personalizado.

Al añadir una operación manualmente, el sistema seleccionará automáticamente la cuenta con la operación más reciente que involucre ese activo. Las cuentas que hayan tenido el activo en el pasado aparecerán destacadas como opciones recomendadas, con la cantidad y las fechas seleccionadas mostradas en la etiqueta.

El soporte fiscal completo ha llegado por fin, y es increíblemente flexible. Puedes modelar prácticamente cualquier norma fiscal del mundo, incluyendo plusvalías, impuesto sobre el patrimonio, tipos impositivos progresivos, diferencias de domicilio y mucho más. Una vez configurados los Preajustes fiscales, obtendrás informes fiscales completos y podrás analizar métricas fiscales igual que cualquier otra métrica de tu cartera.

Esto incluye también el Ahorro fiscal potencial, que estima cuánto impuesto podrías recuperar vendiendo algunas posiciones en pérdidas.

Ya existen versiones iniciales de preajustes para EE. UU., Reino Unido, Polonia, Países Bajos e Italia. Si necesitas otro, puedes crear el tuyo propio. Puedes inspirarte en nuestro vídeo explicativo o en la demo.

Si has creado un preajuste que quieras compartir o necesitas que incluyamos uno específico, haznos saber o visita el repositorio recién creado donde podemos colaborar en nuevas incorporaciones.

Y hay más

• Todos los campos de notas admiten ahora formato de texto. Funciona de forma similar a Notion: puedes usar Ctrl/Cmd+B para poner el texto en negrita o escribir **bold** para hacer lo mismo. Pegando una URL sobre el texto seleccionado puedes crear un enlace.

• Puedes especificar un país para las cuentas.

• Al editar una operación, puedes cambiar su tipo.

• Los ajustes han sido completamente reorganizados.

• Por fin puedes cambiar tu nombre para mostrar en tu perfil.

• Hay una nueva plantilla de importación para Trading 212.

Se han modificado en profundidad los componentes internos de la app para permitir un inicio más rápido, actualizaciones más fluidas y compatibilidad sin conexión.

Esta versión introduce varias mejoras basadas en actualizaciones recientes, y también soluciona problemas que fueron causados o detectados por dichas actualizaciones.

• Todos los gráficos, tablas y resúmenes utilizan ahora los mismos métodos de cálculo.

• El gráfico de rentabilidad ahora muestra la rentabilidad desde el inicio del período seleccionado, en lugar de la rentabilidad absoluta. Este cambio garantiza la coherencia con los valores mostrados en el Resumen y en la tabla inferior.

• Todos los valores y gráficos se han actualizado para incluir correctamente el primer día del período seleccionado. El valor del primer día raramente será cero, ya que utiliza los datos del día anterior como base de cálculo. Este ajuste garantiza que todos los días del período seleccionado se contabilicen de forma uniforme.

• Los selectores de fecha y las fechas deberían funcionar ahora correctamente en zonas horarias muy diferentes de GMT, como las de EE. UU. o Australia.

• La rentabilidad no realizada excluirá ahora correctamente las comisiones y se calculará únicamente para el período seleccionado.

• Se han añadido dos nuevas columnas en la sección Cartera: «Rentabilidad (1 año)» y «Rentabilidad (máx.)», que pueden activarse independientemente del período seleccionado.

• Los campos de operación para Comisiones e Impuesto pagado aceptarán ahora valores negativos, para cubrir situaciones en las que las comisiones o impuestos se ajusten en una fecha posterior.

• Ahora puedes incluir rentabilidades de capital, de moneda y fijas en el informe de ingresos si es necesario.

• Las filas de las tablas expandibles tienen ahora una sangría mejorada.

• Los encabezados de grupo ya no aparecerán si todos los elementos de un grupo han sido filtrados.

• Las operaciones de desdoblamiento vuelven a ser visibles.

En algunas jurisdicciones fiscales, estás obligado a usar los tipos de cambio oficiales de los Bancos centrales. Para complicarlo aún más, puede que debas usar una fecha distinta a la fecha de la operación para obtener el tipo de cambio ( 🇵🇱 👀 ).

¡Ambas opciones ya son posibles en Capitally! Solo escribe EUR.CB, NOK.CB o PLN.CB al seleccionar una moneda y verás todos los números con los tipos de cambio oficiales.

En el Informe de ingresos sujetos a impuestos también puedes elegir el Desfase de fecha de la moneda.

Esta actualización es enorme. Han cambiado tantas cosas que casi parece una versión 2.0. ¡Vamos a ver las novedades!

Informe de ingresos

La campaña de la renta está a la vuelta de la esquina, así que ya era hora de que Capitally ofreciera ayuda de verdad. Aunque el soporte fiscal completo sigue en desarrollo, hemos añadido una nueva sección de Informes donde puedes revisar rápidamente tus posiciones abiertas actuales, así como la rentabilidad de las cerradas y de la renta fija.

El Explorador pasa a llamarse Cartera e incluye una tabla completamente nueva

La nueva tabla no solo tiene mejor aspecto, sino que incorpora varias funciones muy útiles:

• Las posiciones ahora se pueden expandir para mostrar los lotes, lo que te permite ver la rentabilidad de cada compra por separado. Al navegar a un activo, podrás ver los lotes individuales.

• Las cuentas también se pueden expandir para mostrar las posiciones.

• Los árboles de taxonomía son igualmente expandibles, lo que te permite ver toda la jerarquía en un solo lugar.

• Se ha añadido una fila de totales.

• Hay una opción de vista compacta para mostrar más filas en una sola pantalla.

• Al ordenar por un valor numérico, las filas se agrupan en rangos.

• El selector de columnas se ha simplificado para facilitar la navegación, agrupando las columnas por categorías. Esto elimina la necesidad de reordenarlas, y puedes activar o desactivar una columna en todas las vistas a la vez con el botón Aplicar cambios en todas partes .

• Las columnas de Rentabilidad y Precio del activo muestran ahora la tasa de rentabilidad y la tendencia del precio, respectivamente.

• La columna de Capital invertido indica la variación dentro de un período, lo que facilita el seguimiento de cuánto has ajustado tu posición durante ese tiempo.

• Todas las métricas «Total *» se han eliminado por problemas de rendimiento y utilidad limitada. Aún puedes ver los totales estableciendo el período «max» o usando el nuevo período «hold».

• La pestaña «Pares (FIFO)» ha desaparecido; toda la información relevante está ahora disponible en el Informe de ingresos.

• Por último, la columna de Saldo de la operación ahora refleja el saldo tras la operación, en lugar del saldo anterior como ocurría antes.

Imprimir y exportar tablas

Todas las tablas son ahora compatibles con la impresión. Simplemente pulsa Ctrl/Cmd+P o usa el nuevo botón de exportación para imprimir o generar un PDF para tus registros o tu asesor fiscal. Desde el mismo menú también puedes copiar los datos o generar un archivo CSV o XLS.

Todas las versiones exportadas incluirán las columnas que hayas activado y solo las filas visibles, lo que te permite controlar la cantidad de datos que deseas incluir.

Posiciones, lotes y unidades...

Hay algo de terminología nueva con la que familiarizarse:

Unidades de posición - Las unidades representan el segmento más pequeño de una posición, determinado por una operación de apertura y, opcionalmente, una de cierre. Una venta parcial divide la unidad en dos partes: una unidad cerrada y la unidad abierta restante. Anteriormente se denominaban «Pares».

Lotes de operación - Los lotes están formados por todas las unidades abiertas por la misma operación. Cada vez que realizas una compra, abres un lote. Si vendes parte de ese lote, esa porción se considera cerrada.

Posición - Una posición es la agregación de todas las unidades del mismo activo dentro de la misma cuenta. Refleja la cantidad total que tienes de un activo concreto en una cuenta específica.

Nuevo aspecto visual

Todos los iconos se han actualizado con versiones más ligeras y nítidas. Los botones tienen un poco más de profundidad para mejorar su visibilidad. Los resaltados son ahora más sutiles. Y la tabla por fin parece una tabla de verdad: todos los números alineados a la derecha, una precisión mínima uniforme de dos decimales para las monedas, y anchos de columna ajustados al contenido.

Para dar cabida a la sección de Informes en dispositivos móviles, el botón Añadir se ha eliminado de la barra de menú. Sin embargo, sigue siendo accesible desde el menú contextual en la sección Cartera.

Como el menú contextual incluye opciones que en la versión de escritorio están disponibles directamente como botones, ahora solo es visible en dispositivos móviles.

Períodos adicionales entre los que elegir

Ahora tienes la opción de usar períodos de tiempo adicionales:

• hold aplica el período de tenencia de lo que estés visualizando. Es similar a max, pero hold termina cuando cerraste todas las posiciones (o hoy si siguen abiertas).

• qtd corresponde a Quarter to Date, que es similar a mtd (Month to Date) y ytd (Year to Date).

• 1q representa hace un trimestre.

• -6m +6m (o simplemente 6m 6m) selecciona un intervalo de 6 meses antes y 6 meses después de la fecha actual.

Además, todos los gráficos usarán ahora de forma consistente el mismo período de tiempo que selecciones.

Y más...

Hay muchos otros cambios internos que permitirán fantásticas actualizaciones futuras. Como siempre, también se incluye una serie de correcciones de errores menores y mejoras de calidad.

Nuevas métricas en el Explorer

Cada pestaña de métricas mostrará ahora métricas relacionadas adicionales al activarla. Entre ellas hay algunas completamente nuevas como:

• Precio medio de compra del activo, también disponible en el gráfico de precios del activo

• Rentab. no realiz. y su ROI: muestra la rentabilidad de las posiciones actualmente abiertas

• Ratio de aciertos (apertura y cierre): ¿qué parte de tus inversiones abiertas o cerradas han generado beneficios?

• Ingresos fijos por mes y por día: ¿a cuánto estás de un sueldo financiado por ingresos fijos?

• Comisiones desglosadas en costes de apertura, cierre, renta fija y otros

Nuevo selector de períodos

Cambiar de período debería ser rápido y sencillo. Con el nuevo selector puedes elegir uno de los períodos predefinidos, escribir el tuyo (p. ej., 2020 : 2023, 2020-06 : ytd, 2023-12), o seleccionarlo con un selector de fecha. Después, puedes comparar rápidamente año a año o período a período avanzando y retrocediendo con los botones +/-1 .

Por último, puedes fijar los que uses con más frecuencia para verlos directamente en el Explorer y en el Resumen. ¡Y sí, YTD y MTD han llegado por fin también!

Opciones de cálculo de rentabilidad

Cada persona entiende la rentabilidad de forma diferente, y ahora puedes ajustar cómo la calcula Capitally. Puedes elegir el método y si se deben incluir comisiones e impuestos. Las opciones están disponibles bajo el icono de ajustes junto al selector de moneda. Puedes cambiarlas solo para una sesión del Explorer o establecerlas como predeterminadas para el proyecto, de modo que el Resumen también las utilice.

Y si buscas el selector de índice de referencia en el Explorer, ahora se ha movido a la segunda fila bajo la pestaña Tasa de rentabilidad .

Y más...

• El rendimiento sobre costo de renta fija es ahora más preciso

• Los activos tendrán el país de domicilio definido en sus taxonomías (¡muy útil para los próximos impuestos!)

• Puedes añadir la columna Flujo de caja a la tabla de Operaciones si quieres ver cuánto dinero has ingresado o retirado en una operación (incluye coste/ingreso, comisiones e impuesto pagado)

• Los precios de algunos activos no se actualizaban desde la semana pasada — ¡disculpa las molestias!

¿Alguna vez te has preguntado cuánto ganas o pierdes realmente por tu exposición a divisas extranjeras? Ya no tienes que preguntártelo. Capitally cuenta ahora con dos columnas adicionales — Rentabilidad de capital y Rentabilidad por divisa — que puedes añadir a la tabla, y además puedes consultarlas desglosadas en subperíodos: ve a Rentabilidad y elige el gráfico Períodos .

Además, como preparación para el próximo soporte de impuestos, ahora puedes añadir Impuesto pagado a tus operaciones para registrar los impuestos retenidos sobre tu rentabilidad por el broker.

Arrancamos el año con mejoras de rendimiento importantes para proyectos grandes.

Si tienes un gran número de activos u operaciones, notarás una gran diferencia en la velocidad de carga de los precios y en la fluidez de la navegación entre páginas. 🚀

Hoy se han publicado muchas pequeñas mejoras junto con trabajos de base más grandes e invisibles necesarios para una mejor compatibilidad con símbolos de mercado. Nos pedís que añadamos muchos ISIN nuevos (¡seguid enviándolos! 🤩). Como reindexarlos es un proceso costoso, nuestro objetivo es cambiarlo.

• Los gráficos de línea muestran el último valor en una etiqueta para una confirmación visual rápida.

• Las taxonomías anidadas tendrán una ruta de navegación independiente para cada nivel para una navegación más ágil.

• El botón Atrás solo se mostrará en las apps instaladas; en los navegadores puedes usar el integrado.

• El Resumen ha sido reorganizado ligeramente, con el índice de referencia predeterminado establecido en SPY 500.

• Las operaciones ahora pueden usar fechas tan antiguas como el año 1950. Los datos de moneda están actualmente limitados a los últimos 25 años, pero si tu operación y tu activo están en la moneda del Proyecto, no debería haber problema.

• El inicio de sesión debería ser ahora un poco más rápido.

• Se ha añadido la opción Restablecer caché de precios al perfil de usuario; puedes usarla en los casos excepcionales en que nuestro proveedor de datos corrige precios históricos.

• Los problemas con la exportación de datos y las claves remotas ya están resueltos.

Mejor gestión de precios para activos no cotizados: Cuando no hay un precio de mercado disponible para una fecha determinada (por ejemplo, en activos pre-IPO o personalizados), Capitally usará por defecto el precio de tu operación de Compra o Venta. Recuerda que siempre puedes introducir manualmente un precio de mercado diferente en cualquier momento.

Búsqueda de activos mejorada: Ahora encontrarás símbolos excluidos con menos frecuencia al buscar activos. Además, tanto los símbolos como los activos excluidos aparecerán claramente marcados en los resultados de búsqueda y en el explorador.

Nuevos símbolos y taxonomías: Hemos añadido una gran cantidad de nuevos símbolos y taxonomías. Si has notado que faltaba alguno en tu cartera, es un buen momento para actualizar y ver los cambios.

Plantillas de importación mejoradas: Schwab, XTB, eMakler y Bossa.

Y algunas mejoras menores y correcciones adicionales...

Descubre una nueva forma de organizar tus inversiones 👋 - las taxonomías agrupan tus activos por categorías, regiones y sectores. Son bastante flexibles, así que puedes ajustar o ampliar estas agrupaciones según como pienses en tu cartera. Y, por supuesto, puedes organizar también cualquier activo personalizado que hayas añadido del mismo modo.

Para que todo encaje, hay un nuevo gráfico de Rayos X que te ofrece un desglose visual de tus inversiones. De un vistazo podrás ver cómo se distribuyen tus activos entre distintas regiones, categorías, cuentas o cualquier grupo que elijas. Es como tener un mapa de tu cartera, y funciona con carteras de cualquier tamaño. Además, este gráfico es compatible con todo tipo de métricas, así que tanto si estás analizando la rentabilidad, las asignaciones o la renta fija, obtendrás una imagen detallada.

Saber más sobre las taxonomías.

Al importar o añadir nuevos activos, ahora es posible seleccionar rápidamente el Símbolo de Mercado exacto que quieres usar. Por defecto, elegiremos el que tenga el historial más largo y la mayor calidad de datos, pero si quieres hacer seguimiento de uno específico, esto es lo que puedes hacer:

• Escribe el símbolo de mercado en MAYÚSCULAS. Puedes añadir un sufijo de mercado para mayor precisión. Tu símbolo de mercado aparecerá primero en la lista.

• Al importar desde un bróker, haz coincidir la columna Símbolo en lugar del ISIN para los Activos

• Y/o haz clic en el icono ✏ del desplegable del activo para editarlo como necesites (o simplemente verificar el gráfico de precio).

¡Ahora puedes organizar tu cartera etiquetando Activos, Cuentas y Operaciones con etiquetas jerárquicas! Como las Operaciones heredan las etiquetas de su Activo y Cuenta, permite una categorización realmente potente: propiedad de activos (hasta una sola Unidad), disponibilidad, temporalidad o cualquier criterio que necesites.

Lee más sobre las etiquetas en su artículo de ayuda o compruébalas en la demo.

Ya es posible iniciar sesión con una cuenta de Google (solo para nuevos usuarios).

Como utilizamos la contraseña del usuario para cifrar los datos, hemos añadido un nuevo método de cifrado para las cuentas sin contraseña que obtiene la clave de cifrado desde nuestro servidor (almacenada de forma separada a los datos). Una ventaja de este método es que no perderás el acceso a tus datos aunque olvides tu contraseña y pierdas tu dispositivo. Puedes cambiar el cifrado en los ajustes del Proyecto.

Ahora puedes recibir un resumen de la rentabilidad de tu cartera de forma diaria, semanal o mensual, tanto en tu ordenador como en tu móvil.

Puedes elegir el día de la semana o la hora exacta en que quieres recibirlas para que encajen perfectamente con tu rutina.

Y como todo en Capitally, todos los cálculos se realizan en tu dispositivo, garantizando que tus datos financieros permanezcan completamente privados.

Para empezar, ve a Ajustes del proyecto y activa las Notificaciones.

Hemos añadido artículos de ayuda y guías, disponibles directamente en la app o a través de este enlace.

Junto con la habitual dosis de correcciones de errores y mejoras (publicadas a lo largo del mes):

• Plantillas para StockMarketEye y Fidelity

• Precios de mercado para miles de fondos mutuos de EE. UU. y la UE

• Más sufijos de símbolo de mercado para búsquedas más precisas

• Totales actuales añadidos a los tooltips en las pestañas de métricas del Explorer

• El Rendimiento sobre costo agregado ahora debería ser preciso (la base de costo se ponderaba incorrectamente cuando había varios activos distintos implicados)

• Correcciones en importaciones, referencias, exportaciones del Explorer, edición de activos y más

Hemos optimizado la forma en que Capitally gestiona los precios de mercado en tiempo real, por lo que ahora tus inversiones se actualizarán más rápido que nunca.

Nuestra beta cerrada está llegando a su fin y nos emociona anunciar que Capitally pasa a un modelo de suscripción de pago. Esto nos permite seguir mejorando la app y lanzar nuevas funcionalidades. Hay una prueba gratuita de 14 días, así que tendrás tiempo de sobra para probarlo. Por tiempo limitado, el precio es de solo 5 €/mes o 50 €/año + impuestos. Además, todos los usuarios que participaron en la beta recibirán pronto un código de descuento en su bandeja de entrada en señal de agradecimiento.

Renta fija

Diversificar tus ingresos nunca había sido tan sencillo. Capitally estrena su propia sección de renta fija, desde la que puedes seguir y comparar fácilmente los dividendos, incluyendo las rentas de bienes raíces y los intereses de bonos. ¡Ya no todo gira en torno al precio de mercado!

Filtrado en el explorador

Gracias a un campo situado sobre la tabla del explorador, ahora puedes filtrar escribiendo directamente. Los elementos filtrados no se mostrarán en los gráficos ni en las métricas, lo que te ayuda a centrarte más rápido en lo que importa. ¿Quieres buscar varias cosas a la vez? Usa una coma (por ejemplo, «apple, microsoft»). Para excluir una palabra, usa el signo de exclamación (por ejemplo, «etf !bond»). Así de fácil.

Referencias personalizadas

Ahora puedes usar cualquier activo —ya sea de tus posiciones o cotizado en el mercado— como referencia. Solo tienes que escribir su nombre al seleccionar una referencia y listo.

Edición de columnas en el explorador

¡Y la personalización no acaba aquí! Las tablas del explorador te permiten seleccionar y reorganizar las columnas según tus preferencias.

Nueva interfaz del explorador

Por último, la interfaz de la sección Explorar ha sido rediseñada por completo. Ahora es más legible, mejor organizada y ofrece una experiencia más fluida en general. Estoy seguro de que te va a encantar.