Tres cosas diferencian a Capitally: no se conecta a tu banco, te ofrece los análisis que la mayoría de gestores reservan para los asesores y permite hacer seguimiento de cualquier cosa a la que puedas ponerle un precio, no solo de posiciones cotizadas.
La contrapartida: no hay sincronización automática con tu broker y, el primer día, lo habitual es hacer una importación CSV. Es la opción adecuada para inversores particulares experimentados y con alto patrimonio que quieren privacidad y la profundidad histórica que los datos extraídos por agregadores no pueden ofrecer; no lo es para quien busca un agregador de un solo clic y no le importa entregar las credenciales de su broker. Para una comparativa más a fondo con el resto del sector, consulta el mejor gestor de cartera para el inversor particular moderno.
Capitally resuelve los cálculos que desbordan cualquier hoja de cálculo cuando tu cartera crece: rentabilidad ponderada por tiempo, rentabilidad ponderada por capital / IRR, atribución cambiaria entre plusvalías y ganancias por divisa, coste de adquisición con FIFO / LIFO / coste medio / lote específico, seguimiento de dividendos y retenciones, y griegas de opciones. Además, actualiza los precios automáticamente sin fórmulas que mantener. Consulta medición de rentabilidad para ver cómo se comparan las matemáticas con las de una hoja de cálculo.
El control que te da una hoja de cálculo se mantiene intacto: los datos son tuyos, exportables a CSV o Excel cuando quieras y cifrados de extremo a extremo en tu dispositivo. Importar CSV y pegar desde hoja de cálculo son flujos de primer nivel, así que migrar tu Excel o Google Sheets actual a Capitally suele estar a un pegado de distancia. Consulta la página de Capitally como alternativa a las hojas de cálculo para ver la propuesta completa.
Capitally está pensado para inversores particulares a largo plazo que gestionan su propio dinero con seriedad a través de varios brókers, monedas y clases de activos, y que quieren ver la lógica detrás de cada número en lugar de un panel prefabricado.
Hay cuatro perfiles que le sacan el máximo partido:
Encaja bien si se te ha quedado pequeña la hoja de cálculo pero no quieres perder el control que esta te daba. No encaja si lo que buscas es una sincronización con agregador bancario en un clic y no piensas importar ningún dato. Para una comparación con otras herramientas del sector, consulta el mejor gestor de cartera para el inversor particular moderno.
Capitally funciona en cualquier país y admite todas las monedas nacionales para efectivo, operaciones e informes. Los precios nativos cubren acciones y ETF de más de 50 mercados de Norteamérica, Europa, APAC, Sudamérica y Oriente Medio, además de fondos mutuos (EE. UU., Canadá, Europa Occidental), más de 100 pares de divisas, metales preciosos, cripto, índices y materias primas. Consulta la lista completa de mercados y activos admitidos.
Cada operación se registra en la moneda en la que pagaste y luego se concilia en tu moneda base. La atribución por tipo de cambio separa la plusvalía por precio de la plusvalía por divisa, para que veas qué parte de la rentabilidad vino del movimiento de precios y cuánto del tipo de cambio — útil para carteras de expatriados y con varios brokers.
Si se trata de un fondo mutuo local, un fondo privado o cualquier otro activo que Capitally no cotice automáticamente, añádelo como activo personalizado e introduce los precios a mano, pegándolos o mediante CSV.
Reemplaza la necesidad de una hoja de cálculo para el seguimiento y análisis de cartera. Obtienes más potencia, más automatización y más fiabilidad, sin perder el control directo sobre tus datos que te llevó a usar hojas de cálculo en primer lugar. Además, puedes exportar tus datos a CSV cuando quieras.
La mayoría de las migraciones entran por uno de estos tres flujos: pegar desde una hoja de cálculo, importar una exportación CSV o Excel, o reconstruir a partir de los estados de cuenta del bróker. El importador de Capitally asigna las columnas a su modelo de operaciones sobre la marcha y guarda la correspondencia como una variante de plantilla reutilizable, de modo que un origen recurrente —tu hoja de cálculo, un CSV de Kubera, una exportación de Sharesight— se importa sin fricciones la segunda vez.
Para quienes usan hojas de cálculo (Excel, Google Sheets), el flujo de pegado gestiona operaciones, saldos e historial de precios sin alterar el formato de la hoja. Para quienes vienen de Sharesight, Snowball Analytics, Portfolio Performance, Delta, myFund o StockMarketEye, hay preajustes integrados. Para cualquier otro gestor de cartera que exporte a CSV o Excel, como Kubera o Personal Capital / Empower, se aplica el mismo flujo: el mapeador flexible de columnas se adapta al esquema que use la exportación.
Para migraciones desde estados de cuenta del bróker, los preajustes nativos cubren Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken, XTB, Fidelity, Vanguard, Saxo, eToro, Trading 212 y muchos más; los brókers menos habituales suelen resolverse con un mapeo de columnas. Si tu gestor actual tiene datos que Capitally aún no procesa directamente, envía una exportación de muestra a support@mycapitally.com: se añaden nuevos preajustes con regularidad.
Capitally es una suscripción de pago: no hay un plan gratuito permanente. La prueba de 14 días incluye todas las funcionalidades, no requiere tarjeta de crédito y te da acceso completo a importaciones, análisis e informes. Incluso puedes probar el plan de suscripción concreto que te interese para comprobar si encaja contigo.
Los precios suben con el tiempo a medida que se amplían las funcionalidades. Suscribirte ahora te bloquea la tarifa actual mientras mantengas la suscripción activa: si cancelas y vuelves a suscribirte más adelante, pagarás la nueva tarifa.
Sí. Puedes cancelar cuando quieras desde Ajustes → Suscripción y mantienes el acceso completo hasta el final del período que ya has pagado. Si vuelves a suscribirte más adelante, retomas justo donde lo dejaste.
Si tu suscripción finaliza, tus datos siguen disponibles durante 6 meses, tiempo suficiente para volver sin tener que reconstruir nada. Para eliminarlos antes, borra tu cuenta en Ajustes → Mi perfil.
Las suscripciones activas bloquean el precio del día en que te diste de alta. Si nuestros precios cambian más adelante, tu tarifa se mantiene mientras la suscripción sea continua. Cancelar y volver a suscribirte después implica pagar la tarifa vigente en ese momento.
Los cambios de plan funcionan como un crédito prorrateado. Calculamos la parte no utilizada de tu plan actual, la aplicamos como crédito al nuevo plan y solo pagas la diferencia. Si bajas de plan, no se te cobrará nada más hasta que se agote el crédito.
Sí. Añade tu NIF/CIF al pagar: si eres una empresa de la UE, usa el número de IVA intracomunitario con el código de país (por ejemplo, ES, PL, DE, FR). La factura se envía por correo automáticamente tras el pago.
Las facturas anteriores quedan disponibles en Ajustes → Suscripción, y puedes descargar cualquiera de ellas en cualquier momento.
El seguimiento de capital privado, los precios basados en valor, las opciones sobre acciones y los grupos de lotes están todos incluidos en el plan Captain . Todos los planes incluyen una prueba gratuita de 14 días con acceso completo, sin necesidad de tarjeta. Consulta Seguimiento de capital privado para ver qué se incluye.
Los planes Navigator y Captain admiten historial de operaciones ilimitado. El plan Sailor cubre hasta 25 años, suficiente para la mayoría de carteras de varias décadas. Sea cual sea el plan con el que empieces, el historial disponible se calcula con los datos más actualizados que tenemos, de modo que el TWR y el IRR a largo plazo reflejan el mercado real y el entorno de divisas de cada operación.
Capitally cuenta con una interfaz de importación robusta que te permite subir archivos CSV o XLS desde cualquier broker o app que proporcione historial de operaciones o saldos de cuentas. Incluso puedes copiar y pegar datos desde tu propia hoja de cálculo si tienes una.
Actualmente admitimos de forma nativa una lista de brókers en constante crecimiento, entre ellos Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken y XTB, entre otros.
Para operaciones individuales, puedes añadirlas manualmente de forma sencilla. Si solo quieres hacer seguimiento de saldos de cuentas, puedes actualizarlos directamente en la tabla, junto con el precio de mercado actual.
Aunque muchos gestores utilizan servicios como Plaid o Yodlee para conectar con tu broker de forma automática, estos suelen exigir que compartas tus credenciales y rara vez ofrecen datos completos. Por lo general solo proporcionan saldos actuales o, como mucho, las operaciones de los últimos 3 meses, y casi nunca reflejan los eventos que modifican el coste de adquisición: operaciones corporativas, reinversiones de dividendos (DRIP), conversiones de divisas, depósitos y retiros. Si tu broker no está soportado, algo que ocurre a menudo según tu ubicación, te toca introducirlo todo a mano, ya que la mayoría de gestores no manejan bien las importaciones masivas.
Las exportaciones directas en CSV se remontan al día en que abriste la cuenta y conservan intacto todo el historial de operaciones. No es solo una ventaja en privacidad: también lo es en precisión. Con cada lote, cada ejecución de DRIP y cada operación corporativa incluidos, la rentabilidad se calcula correctamente sobre el período real de tenencia y el coste de adquisición queda auditable a efectos fiscales. La entrada manual preserva esa misma fidelidad para los activos que no disponen de ningún feed del broker.
En Capitally priorizamos tu privacidad y la profundidad de tus datos. Por eso nos centramos primero en perfeccionar las importaciones de CSV. Más adelante, también tenemos previsto ofrecer sincronización automática, para que disfrutes de lo mejor de ambos mundos.
Sí. Pega las operaciones directamente desde cualquier hoja de cálculo —Excel, Google Sheets, Numbers— y Capitally asigna las columnas a su modelo de operaciones al vuelo. Los archivos CSV y XLS se importan igual, con la asignación de columnas guardada como una variante de plantilla reutilizable, de modo que el siguiente pegado o subida es cuestión de un clic. La hoja de cálculo original queda intacta y tus datos se exportan de nuevo a CSV en cualquier momento.
No. Eliges la profundidad del seguimiento por cuenta o activo, en cualquier punto del espectro: desde solo el saldo hasta el historial completo de operaciones.
Combina ambos enfoques: lleva una cuenta wrap o un plan de pensiones como un único saldo, tu cuenta de IBKR con operaciones completas y un inmueble con valoraciones trimestrales. Más adelante puedes pasar una posición de solo saldo a operaciones completas cuando el detalle empiece a importar, sin perder nada del historial.
Tus datos se conservan cifrados de extremo a extremo durante al menos 6 meses tras finalizar la prueba o la suscripción, así que si vuelves a suscribirte dentro de ese plazo recuperarás todo tu historial de inversión sin tener que reconstruir nada.
La eliminación definitiva es una acción de un solo clic dentro de la aplicación: no hace falta enviar ningún correo ni abrir un ticket de soporte, y una vez eliminados, el almacén cifrado y los metadatos asociados desaparecen para siempre.
En cualquier caso, puedes exportarlo todo a CSV, Excel o JSON antes de irte, para que el historial completo te acompañe pase lo que pase con la cuenta.
Posiciones cotizadas, inversiones privadas, inmuebles, coleccionables, renta fija, efectivo y pasivos: todo en el mismo proyecto. Actualmente compatibles, con precios y datos de dividendos nativos:
Para cada clase de activo eliges la profundidad del seguimiento: historial completo de transacciones para informes con validez fiscal, o actualizaciones periódicas del saldo cuando el detalle operación a operación no compensa el esfuerzo. Consulta la visión general todas las inversiones en un solo lugar para ver cómo encaja todo.
Sí. Los pasivos se incluyen en el mismo proyecto que tus activos —modelados como activos personalizados de tipo Préstamo o Hipoteca con cantidad negativa—, de modo que la vista de la cartera muestra Propios, Adeudado y el Ratio de deuda (adeudado / propios) uno al lado del otro. Las hipotecas, los préstamos con margen y las líneas de crédito encajan en el mismo patrón.
Los pagos de intereses y las amortizaciones de capital se registran como operaciones independientes, por lo que el flujo de caja que generan se incorpora a la rentabilidad ponderada por capital tanto del pasivo como del activo que financia (por ejemplo, una hipoteca vinculada al inmueble que pagó).
Guías paso a paso: Seguimiento de deuda para préstamos generales y Seguimiento de hipotecas para hipotecas con cálculo automático de intereses y vinculación al inmueble. Funcionalidades más avanzadas para pasivos (cuadros de amortización integrados, modelización de escenarios) están en la hoja de ruta.
Sí. Cada activo tiene su propio ledger de flujo de caja, así que puedes registrar gastos junto con adquisiciones, valoraciones e ingresos: mantenimiento de la propiedad, comisiones de custodia, seguros, comisiones de gestión, costes de operación, cualquier cosa que afecte a tu rentabilidad real.
Los gastos se incorporan al coste de adquisición del activo y a tu rentabilidad ponderada por capital, de modo que una posición inmobiliaria o de private equity refleja el rendimiento real después de costes y no solo el delta entre precio y compra. Puedes categorizar cada flujo de caja y conciliarlo en tu moneda base si se pagó en otra divisa.
Para costes recurrentes como la comisión de gestión de un fondo, regístralos a medida que se produzcan o impórtalos en bloque desde un CSV.
El plan Sailor cubre hasta 25 años de valoraciones y operaciones históricas. Los planes Navigator y Captain no tienen límite interno: puedes importar tan atrás como lleguen los estados de cuenta de tu broker.
Los historiales largos son útiles para calcular con precisión la rentabilidad ponderada por tiempo (TWR) y la rentabilidad ponderada por capital (MWR) a largo plazo, sobre todo si tu cartera ha atravesado uno o más ciclos de mercado. Capitally revaloriza todo el historial al importar, así que tanto el coste de adquisición desde el primer día como el impacto de la divisa se reconstruyen con exactitud.
El seguimiento de capital privado es para inversiones como LP en fondos donde conoces el precio por unidad y necesitas hacer seguimiento de compromisos de capital, calls y distribuciones con métricas específicas de PE como DPI, TVPI y RVPI — consulta Seguimiento de capital privado. La valoración basada en valor es para cuentas gestionadas donde solo conoces el valor total de la cuenta y tus flujos de efectivo (depósitos y retiros), sin desglose por unidad. Introduces el NAV y los flujos de efectivo, y Capitally calcula tu rentabilidad ponderada por tiempo y ponderada por capital a partir de ahí.
Sí. Participaciones en fondos LP, cuentas gestionadas, acciones, ETF, opciones, cripto, inmuebles y coleccionables conviven en el mismo proyecto, con métricas a nivel de cartera calculadas sobre el conjunto.
Las posiciones de capital privado usan métricas propias del PE: capital comprometido, capital desembolsado, compromiso no desembolsado, DPI (distribuciones sobre capital desembolsado), TVPI (valor total sobre capital desembolsado), RVPI (valor residual sobre capital desembolsado) y flujos de caja detallados para llamadas de capital, distribuciones y comisiones. Las posiciones de mercados públicos añaden TWR, rentabilidad ponderada por capital / IRR y atribución por tipo de cambio. La consolidación de la cartera combina ambas: un único patrimonio neto, una única moneda base y un mismo conjunto de informes.
Consulta Seguimiento de capital privado para el flujo de trabajo de fondos LP.
Sí. Cualquier estado de cuenta de un administrador de fondos, family office o banca privada que exporte a CSV o Excel se puede importar mediante la herramienta de importación flexible, donde asignas las columnas a los campos de operación de Capitally. La asignación se guarda como una variante de plantilla reutilizable, de modo que los siguientes estados de cuenta del mismo proveedor se importan con un solo clic.
Para estados de cuenta de fondos LP (llamadas de capital, distribuciones, actualizaciones de NAV), utiliza el flujo específico de private equity con seguimiento de DPI, TVPI y RVPI. Para cuentas gestionadas con NAV único, usa los precios según valor: registra el NAV de fin de período y los flujos de efectivo, y Capitally calcula la rentabilidad ponderada por tiempo.
Cuando un estado de cuenta solo llega en PDF, la introducción manual es la vía admitida: normalmente solo un puñado de flujos de efectivo por trimestre para un LP o una wrap account típica.
Cada operación se registra en la moneda en la que has pagado —las operaciones en USD se quedan en USD, las operaciones en EUR se quedan en EUR— y se concilia en tu moneda base al tipo de cambio de la fecha de la operación.
Puedes cambiar la moneda de visualización en cualquier momento, o hacer que dependa de la sección de la cartera que estés viendo.
La rentabilidad se descompone mediante atribución FX: el rendimiento total se divide entre la plusvalía del activo subyacente y la ganancia o pérdida por movimientos del tipo de cambio. Una rentabilidad del 12 % en renta variable USD que se traduce en un 4 % en renta variable EUR cuenta una historia muy distinta a un 12 % en renta variable EUR: Capitally muestra ambas partes por separado para que el impacto FX no quede oculto dentro de la cifra principal.
Las disponibilidades, los dividendos y las retenciones fiscales conservan su moneda original, lo que simplifica la vida en época de impuestos para los expatriados con cuentas en dos o más países. La cotización nativa cubre más de 100 monedas y mercados de Norteamérica, Europa, APAC, Sudamérica y más allá: consulta los mercados y activos admitidos. Puedes cambiar la moneda base más adelante sin perder el registro en moneda local.
Sí. Un solo proyecto de Capitally puede contener cualquier número de cuentas, cada una como un contenedor lógico para una cuenta de broker, una cuenta bancaria, un plan de pensiones, una cuenta wrap o cualquier otra parte de la cartera que quieras mantener separada. Ponles el nombre que prefieras (IBKR Personal, Schwab Empresa, Vanguard Trust, Saxo Conjunta, IRA, ISA, IKE/IKZE, etc.). Los informes se filtran por cuenta, por clase de activo, por etiqueta, o se agregan en una única vista del patrimonio neto que engloba todo.
Los pasivos (hipotecas, préstamos con margen, líneas de crédito) conviven en el mismo proyecto que los activos, de modo que una vista real del patrimonio neto resta la deuda a las posiciones. Consulta Seguimiento de deuda para la configuración. Las métricas de rentabilidad (TWR, rentabilidad ponderada por capital / IRR, atribución por divisa, coste de adquisición) funcionan a cualquier nivel: por cuenta, por filtro o para toda la cartera.
Cuando las entidades deben permanecer estrictamente separadas (por ejemplo, una cartera personal y una cartera de empresa que nunca pueden mezclarse en ningún informe), usa varios proyectos y cambia entre ellos desde la interfaz: mismo inicio de sesión, datos totalmente aislados.
Una vez que Capitally sabe qué activos con dividendos tienes en cartera, extrae cada pago declarado de los datos de mercado y lo registra en tu cartera con la ex-date, la fecha de pago y el importe bruto correctos. No hace falta importar los dividendos desde el archivo del broker, salvo que quieras hacerlo. Consulta Seguimiento de dividendos para ver la configuración completa.
Si importas un archivo del broker con dividendos, el registro manual tiene prioridad sobre el autogenerado, de modo que se muestra la versión más cercana a tu documento fiscal y no hay duplicados.
Para la declaración de impuestos, importar el archivo del broker es la vía más fiable: recoge la retención fiscal aplicada realmente en cada pago y la tasa FX que utilizó el broker, dos datos que el seguimiento automático solo puede aproximar. Los preajustes fiscales específicos por país trasladan después la retención a la línea correspondiente de tus informes de plusvalías e ingresos.
Sí. Los dividendos de acciones y ETF extranjeros se siguen igual que los nacionales, y Capitally registra la retención fiscal en origen (WHT) como un componente independiente del flujo de caja, de modo que el dividendo bruto, la retención y el importe neto quedan visibles en cada pago. Consulta Seguimiento de dividendos para ver la configuración completa.
Puedes dejar que la retención se derive de la importación de tu broker o sobrescribirla manualmente en cada pago cuando el archivo del broker esté incompleto. Cada pago se registra en la moneda del dividendo y se concilia en tu moneda base, lo que mantiene precisos los cálculos transfronterizos de yield on cost e ingresos previstos.
Para la declaración fiscal, los preajustes fiscales específicos de cada país trasladan la retención a la partida correspondiente, algo útil cuando hay que conciliar a final de año una deducción por doble imposición internacional o una devolución amparada en un convenio.
Capitally calcula las proyecciones de dividendos futuros utilizando los últimos 5 años de pagos de dividendos de los instrumentos cotizados en bolsa (independientemente de si los tenías en cartera durante todo ese tiempo). Para los activos personalizados, usamos los últimos 5 años de datos que hayas introducido. El próximo dividendo esperado se calcula multiplicando el último dividendo pagado por la tasa de crecimiento media de los últimos 5 años.
Todavía no. Los dividendos previstos utilizan actualmente un modelo fijo: los últimos 5 años de pagos, proyectados hacia adelante con la tasa de crecimiento media de ese periodo, sin poder ajustar por activo la tasa de crecimiento, los recortes de dividendo o los escenarios de DRIP activado/desactivado.
Los supuestos de crecimiento personalizables y la modelización de escenarios están recogidos en la hoja de ruta. Mientras tanto, puedes duplicar un proyecto, editar el historial de dividendos subyacente y utilizar la proyección que se obtiene de la serie modificada.
Sí. Añade una operación manual sobre cualquier activo y elige el tipo de ingresos — dividendo, interés o alquileres — para registrar cualquier flujo de ingresos pasivos, ya sean rentas inmobiliarias, cupones de bonos, pagos de préstamos P2P o distribuciones de un fondo privado.
Todos los tipos de ingresos alimentan las mismas vistas de yield on cost e ingresos previstos, de modo que una cartera FIRE con múltiples flujos muestra un único calendario de ingresos combinado, incluso cuando los instrumentos subyacentes son muy distintos entre sí.
Sí. El calendario de ingresos previstos recoge cada dividendo esperado de tus posiciones, con la fecha ex-dividendo prevista, la fecha de pago, el importe bruto, la retención fiscal y el importe neto de cada pago. Consulta la página de la funcionalidad de seguimiento de dividendos para ver un resumen.
Los importes previstos se calculan a partir del último dividendo declarado, proyectado con la tasa de crecimiento histórica a 5 años. Puedes activar un resumen periódico que destaca los ingresos esperados del próximo mes, útil para inversores FIRE o centrados en dividendos que planifican su flujo de caja.
Sí, en el plan Navigator y superiores. Crea uno o varios proyectos de prueba y configura varias cuentas dentro de cada proyecto: una por cada estrategia que quieras comparar (por ejemplo, ETFs de crecimiento de dividendos frente a acciones individuales de alto rendimiento, o DRIP activado frente a DRIP desactivado).
Las cuentas del mismo proyecto se representan en el gráfico en paralelo, de modo que la rentabilidad total, el yield on cost y los ingresos previstos se pueden comparar directamente en una misma línea temporal.
No se admite la comparación entre proyectos: las estrategias que quieras contrastar entre sí deben estar en el mismo proyecto de prueba.
Sí. Los dividendos se registran a nivel de cada pago para todas las acciones y ETF compatibles, con el importe bruto, la retención fiscal y el importe neto visibles en cada cobro. Capitally también calcula el yield on cost, los ingresos previstos y el crecimiento del dividendo: las métricas que de verdad necesita un inversor con enfoque en dividendos a largo plazo o en FIRE. Consulta Seguimiento de dividendos para la configuración completa, o la página de la funcionalidad de seguimiento de dividendos para una visión general.
Los dividendos rastreados automáticamente usan datos de mercado, por lo que pueden diferir del informe de tu broker por la retención, el momento del cambio de divisa o retrasos en el procesamiento. Cada pago es editable, y las entradas manuales tienen prioridad sobre el registro automático sin crear duplicados.
Más allá de acciones y ETF, la misma vista de ingresos recoge los cupones de bonos, los alquileres de inmuebles y cualquier flujo de ingresos personalizado que registres sobre un activo, de modo que puedes comparar lado a lado el rendimiento de un DRIP, el de un alquiler y el de un bono.
Sí. Capitally rastrea el coste de adquisición a nivel de lote fiscal, en la moneda de cada operación y conciliado en tu moneda base. Los informes de plusvalías se generan a partir de un preajuste fiscal específico por país, que cubre los métodos FIFO/LIFO/ACB, las reglas sobre período de tenencia, los umbrales de exención y el tratamiento de los dividendos extranjeros y la retención en origen. Consulta los métodos de coste para entender cómo se calculan los lotes.
Si cambias de jurisdicción o tienes cuentas en distintos países, puedes cambiar de preajuste fiscal en cualquier momento y los cálculos se ajustarán automáticamente.
Los activos que cotizan en mercado —acciones y ETF de EE. UU., divisas, cripto— se actualizan al menos cada 30 minutos durante el horario de mercado, y los precios de cierre se publican entre 15 y 60 minutos después del cierre. Las acciones y ETF fuera de EE. UU., los índices, los fondos mutuos y las materias primas utilizan precios de cierre actualizados entre 30 y 240 minutos después del cierre del mercado. Consulta los mercados y activos soportados para ver la cobertura completa.
Los activos personalizados (capital privado, bienes raíces, coleccionables, posiciones ilíquidas) mantienen la última valoración introducida hasta que registres una nueva. Puedes actualizarlos manualmente, pegándolos o importando un CSV con la frecuencia que tenga sentido: NAV trimestrales, tasaciones anuales, puntos de control mensuales.
Cada activo tiene su propio historial de precios que tú controlas. Para cualquier cosa sin una cotización pública —capital privado, inmuebles, coleccionables, fondos cerrados, arte, relojes, una participación en una startup—, añádelo como activo personalizado y registra las valoraciones manualmente, pega una tabla de precios o importa un CSV.
Una vez que existe una serie de precios, el activo se comporta como cualquier posición cotizada: coste de adquisición, rentabilidad ponderada por tiempo, rentabilidad ponderada por capital, atribución por divisa y yield on cost funcionan igual. El activo personalizado también puede registrar sus propios dividendos, alquileres, distribuciones o gastos.
Para posiciones que solo revalorizas periódicamente (por ejemplo, estados de valor liquidativo (NAV) trimestrales de un fondo), introduce únicamente las fechas de valoración que tengas: Capitally mantendrá el último valor hasta la siguiente actualización o los interpolará.
Los activos personalizados incorporan una curva de valoración que tú controlas: introduce una sola valoración, unas cuantas o una serie completa de precios, en cualquier moneda en la que hayas pagado. Capitally mantiene la última valoración hasta la siguiente actualización y concilia todo en tu moneda base para las vistas a nivel de cartera.
Puedes añadir valoraciones una a una desde la interfaz o pegar/importar una tabla de precios cuando tengas un historial más largo (exportaciones de broker, informes de tasación, datos de otro gestor anterior). Los ingresos y gastos del activo (alquileres, mantenimiento, comisiones de custodia) se registran por separado de las valoraciones y alimentan la rentabilidad ponderada por capital.
Guías paso a paso: Seguimiento de bienes raíces y Seguimiento de coleccionables.
En métricas individuales, no. Las alertas por umbral (por ejemplo, «avísame cuando AAPL supere los 200» o «cuando el drawdown de la cartera supere el 10 %») requerirían que los servidores de Capitally leyeran tu cartera en tiempo real, algo que el modelo de cifrado de extremo a extremo impide deliberadamente: tus datos son ilegibles para nosotros.
Lo que sí puedes hacer es programar notificaciones periódicas tipo resumen: una notificación push diaria, semanal o mensual en tu móvil u ordenador con un resumen de la rentabilidad de la cartera. Por el cifrado, no podemos enviártela por correo: es tu propio dispositivo el que calcula la rentabilidad en local y la muestra como notificación, de modo que la garantía de cifrado se mantiene intacta.
Capital comprometido, Capital desembolsado, Compromiso no desembolsado, Tasa de financiación, DPI (Distributions to Paid-In), RVPI (Residual Value to Paid-In), TVPI (Total Value to Paid-In) y flujos de efectivo detallados, incluidos entradas, salidas, comisiones e ingresos. Consulta Seguimiento de capital privado para ver cómo se calcula cada métrica y un ejemplo completo del ciclo de vida de un fondo LP.
La rentabilidad ponderada por tiempo (TWR) elimina el efecto del momento en que añadiste o retiraste dinero: resulta útil cuando quieres evaluar tu estrategia y compararla con un índice de referencia. La rentabilidad ponderada por capital (MWR), también llamada IRR, sí incluye el momento de tus flujos de caja: es útil cuando quieres valorar la rentabilidad real que has obtenido como inversor, incluido si acertaste con el timing.
Un ejemplo sencillo: si tenías un ETF que rentó un 10 % sobre un saldo inicial de 1.000 $ (unos 920 €) pero añadiste otros 9.000 $ justo antes de un drawdown del 5 %, tu TWR sigue siendo positivo (la estrategia funcionó bien), pero tu MWR es aproximadamente negativo (perdiste dinero en términos absolutos por el momento de las aportaciones). Ambos son correctos; responden a preguntas distintas.
Capitally puede calcular ambas métricas, para cada cuenta, cada clase de activo y el conjunto de la cartera. Usa el TWR para comparar tu estrategia con el S&P 500, el MSCI World o cualquier índice de referencia personalizado. Usa el MWR/IRR para ver lo que la cartera realmente te ha aportado, euro a euro. Alterna entre ambos directamente en el panel de la cartera. Para el desglose completo de la metodología, consulta medición de la rentabilidad de inversiones.
Ambas tasas también pueden descontarse por un índice de referencia, lo cual es distinto de compararlas en paralelo. Descuenta por una serie de IPC para obtener tu rentabilidad real (tras la inflación); por el S&P 500 o el MSCI World para tu alfa; por la rentabilidad de un bono del Estado a 10 años para tu prima sobre un tipo casi sin riesgo. El descuento se aplica por igual al TWR, al IRR y al ROI, de modo que los tres pasan de «nominal» a «real» o «exceso» a la vez. Consulta descontar por un índice de referencia para ver cómo funciona.
Capitally admite seis métodos de coste: FIFO (primero en entrar, primero en salir), LIFO (último en entrar, primero en salir), HICO (coste más alto primero), LOCO (coste más bajo primero), identificación manual de lotes específicos y coste medio (ACB) con agrupación por activo o por activo+cuenta. Puedes configurar el método por proyecto, por cuenta, por activo o por posición: prevalece el ajuste más específico. Consulta los métodos de coste para ver todos los detalles y ejemplos prácticos.
La identificación manual de lotes específicos es la base para optimizar fiscalmente las minusvalías: cuando vendes una posición parcial, Capitally te permite elegir qué lotes cerrar, te muestra la plusvalía o minusvalía realizada para cada combinación y actualiza el coste de adquisición restante en consecuencia. La elección se traslada al informe de plusvalías específico de cada país, de modo que el documento fiscal refleja los lotes que realmente cerraste.
El coste de adquisición multidivisa se conserva en la moneda de la operación, de forma que los inversores transfronterizos ven tanto la plusvalía realizada en moneda local (lo que reporta el broker) como la plusvalía realizada en moneda base (lo que le interesa a su Agencia Tributaria). Las plantillas fiscales integradas para Canadá, Reino Unido, Alemania y otras jurisdicciones aplican el método correcto automáticamente, por ejemplo ACB con las reglas de emparejamiento del mismo día y de 30 días de la Section 104 para Reino Unido.
Sí. Como Capitally calcula los precios de las opciones en lugar de obtenerlos tick a tick de un mercado, puedes crear un activo personalizado, asociarle opciones y dejar que Capitally calcule el valor razonable y las griegas (delta, theta, gamma, vega, rho) a partir de su historial de precios. Funciona incluso con opciones que no cotizan en ningún mercado.
Capitally utiliza modelos teóricos con volatilidad histórica, promedios a largo plazo de rentabilidad por dividendo y una tasa libre de riesgo configurable. Los precios de mercado pueden diferir debido a cambios de volatilidad intradía, desequilibrios entre oferta y demanda, o el spread entre precio de compra y venta. El objetivo es ofrecer un análisis coherente a nivel de cartera, no replicar las cotizaciones del broker tick a tick.
Interactive Brokers (IBKR), Schwab y Swissquote son los brókers con soporte nativo para importar opciones hoy en día, incluyendo operaciones multi-pata, asignaciones, ejercicios y precios de ejercicio ajustados. La entrada manual funciona con cualquier broker, y el importador flexible puede configurarse con cualquier exportación en CSV o XLS.
Si operas con opciones en un broker cuyo formato no tiene soporte nativo, envía un archivo de muestra a support@mycapitally.com y le daremos prioridad. Los importadores personalizados también son posibles para usuarios que quieran control total sobre la asignación de columnas.
Capitally hace un seguimiento de los requisitos de margen para opciones vendidas y posiciones cortas. Puedes personalizar los porcentajes de margen en Ajustes para que coincidan con los requisitos de tu broker. El valor del requisito de margen muestra el valor mínimo de la cartera necesario para cubrir tus obligaciones. Para las opciones vendidas, el valor de mercado del activo subyacente se multiplica por el porcentaje.
Sí. Cada contrato de opción aparece como un lote bajo el activo subyacente: las opciones sobre Apple se muestran junto a tus lotes de acciones de Apple, con el precio de ejercicio, el vencimiento, el número de contratos y las griegas actuales por cada pata. La vista a nivel de posición agrupa la renta variable y las opciones en una única exposición ajustada por delta.
Para operar opciones de forma activa, activa la pestaña específica de Opciones en los Ajustes: ofrece una vista por estrategia (covered calls, spreads, estructuras de varias patas) sin perder la imagen consolidada de renta variable más opciones en la página principal de la cartera. Consulta la página de la funcionalidad de opciones sobre acciones para ver un resumen de lo que se registra.
Sí. Cuando se produce un desdoblamiento de acciones, Capitally ajusta automáticamente tanto la cantidad como el precio de ejercicio de tus contratos de opciones para reflejar el desdoblamiento. También gestionará correctamente los precios de ejercicio ajustados y no ajustados al importar operaciones.
El seguimiento de opciones sobre acciones está disponible en el plan Captain, junto con capital privado (DPI / TVPI), tarificación por valor para cuentas gestionadas, grupos de lotes y proyectos ilimitados. Todos los planes incluyen una prueba gratuita de 14 días, sin necesidad de tarjeta. Consulta la página de la funcionalidad de opciones sobre acciones para ver qué se registra.
Sí. Cada contrato de opción conlleva sus propios griegos —delta, theta, gamma, vega y rho—, calculados a partir del precio del activo subyacente, el precio de ejercicio y el vencimiento del contrato, la volatilidad histórica, el rendimiento por dividendo a largo plazo y un tipo de interés libre de riesgo configurable. La cartera agrega la exposición total de acciones y opciones de forma conjunta.
Los griegos son visibles a nivel de contrato (por cada opción), a nivel de estrategia (covered call, vertical spread, iron condor, etc.), a nivel de activo subyacente (todos los contratos sobre AAPL combinados con la posición en acciones de AAPL) y a nivel de cartera (exposición total de todo lo que posees).
Dado que Capitally modela los precios de las opciones en lugar de obtenerlos de un mercado, los griegos se mantienen consistentes a lo largo del tiempo y funcionan incluso en contratos sin liquidez o en opciones sobre activos subyacentes personalizados; algo muy útil para inversores particulares que construyen estrategias de múltiples patas y desean una visión consolidada de la desvalorización temporal (theta decay), el riesgo gamma y la delta neta. Consulta la página de la funcionalidad de opciones sobre acciones para obtener una visión general.
Tus datos financieros están cifrados de extremo a extremo en tu dispositivo con AES-GCM, usando una clave derivada de tu contraseña: ni la propia Capitally puede descifrarlos. Tampoco nos conectamos nunca a tu broker ni a tu banco: nada de Plaid, Yodlee, agregadores de open banking ni credenciales compartidas. Si nuestra base de datos sufriera una brecha, los datos extraídos serían ilegibles.
La importación exclusiva por CSV también es más precisa que la sincronización vía agregador. Los exports de los brokers suelen remontarse al día en que se abrió la cuenta e incluyen los eventos corporativos, las reinversiones de dividendos y las conversiones de divisas que los agregadores tienden a perder, de modo que el coste de adquisición se mantiene auditable y la rentabilidad refleja el período real de tenencia.
No vendemos datos financieros, patrones de comportamiento ni ninguna otra información personal. La analítica del producto se limita a la adopción de funcionalidades y al rendimiento, puedes desactivarla y nunca incluye el tamaño ni el valor de tus inversiones.
Todos los servidores y bases de datos están en centros de datos de la UE, con TLS en tránsito, cifrado en reposo y prácticas de seguridad estándar por encima del cifrado individual de cada usuario. Exportar y eliminar de forma permanente son operaciones de un clic dentro de la aplicación: sin necesidad de enviar correos.
Para consultar el modelo de cifrado completo —incluidas la derivación de claves con PBKDF2, el envoltorio de claves con RSA-OAEP y cómo la sincronización multidispositivo se mantiene zero-knowledge— consulta la guía de seguridad de datos.
Sí. Puedes exportar una parte filtrada de tu cartera —posiciones, cuentas u operaciones seleccionadas— a CSV, Excel o al formato JSON de Capitally. La exportación en JSON incluye los activos y cuentas subyacentes y se puede volver a importar en otra cuenta de Capitally, algo útil cuando tu asesor o tu contable también usan Capitally.
La compartición en directo y en modo solo lectura de una parte de la cartera está en la hoja de ruta. Hasta entonces, las exportaciones son la vía que preserva tu privacidad: tú decides exactamente qué sale del almacenamiento cifrado y en qué formato.
No. Capitally nunca se conecta a tu banco o broker a través de Plaid, Yodlee ni ningún otro agregador de open banking: las credenciales de tus brokers y bancos se quedan contigo. No hay contraseñas compartidas, ni tokens de API de solo lectura, ni terceros en la ruta de los datos. Consulta seguridad de los datos para ver el modelo completo de cifrado y alojamiento.
Las importaciones se realizan mediante CSV, Excel, pegado desde una hoja de cálculo o entrada manual. La mayoría de los grandes brokers —Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken, XTB y muchos otros— cuentan con plantillas CSV nativas, por lo que la primera importación suele ser la subida de un único archivo. Para brokers sin plantilla, el importador flexible asigna las columnas al modelo de operaciones de Capitally sobre la marcha.
También hay una ventaja de precisión. Los agregadores suelen mostrar únicamente los saldos actuales, o las operaciones de los últimos 3 meses aproximadamente; rara vez reflejan el historial completo de la cuenta. Las exportaciones CSV de los brokers suelen remontarse al día en que se abrió la cuenta e incluyen los eventos que modifican el coste de adquisición: operaciones corporativas, reinversiones de dividendos (DRIP), depósitos y retiros, conversiones de divisas. Con ese nivel de detalle intacto, la rentabilidad se calcula correctamente a lo largo del periodo real de tenencia, el coste de adquisición es auditable lote a lote y los datos están listos para la declaración de impuestos, no solo para un panel. La entrada manual conserva esa misma fidelidad para activos que no disponen de ningún feed de broker.
La contrapartida: no hay sincronización automática, así que importar un nuevo mes de actividad es una acción deliberada que realizas tú, no algo que ocurre en segundo plano sin que te enteres. Es la opción adecuada para inversores particulares experimentados y con alto patrimonio que quieren privacidad y la profundidad de datos que un feed de terceros no puede ofrecer, y no es la opción adecuada para quien busca explícitamente un panel agregador con un solo clic.
Sí. Capitally se desarrolla y opera conforme al RGPD. Los servidores y las bases de datos están en centros de datos de la UE, y los datos de cartera subyacentes se cifran de extremo a extremo en tu dispositivo con AES-GCM: ni la propia Capitally puede leerlos, de modo que los principios de minimización de datos y limitación de la finalidad del RGPD se aplican en la capa criptográfica y no solo a nivel de política.
Exportar y eliminar de forma permanente son operaciones de un clic dentro de la app, sin necesidad de correo ni de tickets de soporte. La exportación abarca todos tus datos de cartera: se descifran en tu dispositivo y se guardan como CSV, Excel o JSON. La eliminación borra definitivamente el almacén cifrado junto con los metadatos asociados.
No transferimos datos personales fuera de la UE, no los vendemos ni los alquilamos, y no ejecutamos rastreadores publicitarios de terceros en la app. Consulta seguridad de datos para conocer el modelo de cifrado, o la Política de Privacidad para el texto legal completo.