Ve más allá de la hoja de cálculo

Capitally cuenta con una interfaz de importación robusta que te permite subir archivos CSV o XLS desde cualquier broker o app que proporcione historial de operaciones o saldos de cuentas. Incluso puedes copiar y pegar datos desde tu propia hoja de cálculo si tienes una.

Actualmente admitimos de forma nativa una lista de brókers en constante crecimiento, entre ellos Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken y XTB, entre otros.

Para operaciones individuales, puedes añadirlas manualmente de forma sencilla. Si solo quieres hacer seguimiento de saldos de cuentas, puedes actualizarlos directamente en la tabla, junto con el precio de mercado actual.

Muchos gestores de cartera utilizan servicios como Plaid para sincronizar automáticamente los saldos de cuentas, pero esto a menudo requiere que facilites tus credenciales bancarias y no siempre es preciso. Por lo general, solo ofrecen saldos de cuentas y, en el mejor de los casos, hasta 3 meses de operaciones. Si tu broker no está disponible —algo frecuente según tu ubicación—, casi siempre te toca introducir los datos a mano, ya que la mayoría de las herramientas no gestionan bien la importación masiva.

En Capitally, tu privacidad es una prioridad y queremos darte mayor control sobre tus datos. Por eso nos centramos en perfeccionar primero la importación de CSV. En el futuro, también planeamos ofrecer sincronización automatizada, para que puedas disfrutar de lo mejor de ambos mundos.

¿Quieres cancelar tu suscripción? ¡Sin problema! Puedes cancelar cuando quieras y seguir usando todo hasta que termine el período pagado. ¿Has cambiado de opinión más adelante? ¡Solo tienes que reactivarla!

No te preocupes por tu trabajo: si tu suscripción termina, guardaremos todos tus datos durante 6 meses. Esto significa que puedes volver en cualquier momento dentro de ese período y retomar exactamente donde lo dejaste. Si prefieres que tus datos se eliminen antes, escríbenos a support@mycapitally.com y nos encargamos de ello.

Aquí viene un buen detalle: mantener la suscripción activa te bloquea el precio actual. Aunque nuestros precios suban más adelante, tú seguirás pagando lo mismo que cuando empezaste. (Recuerda: si cancelas y vuelves después, tendrás que pagar las nuevas tarifas.)

¿Quieres cambiar a un plan diferente? ¡También puedes hacerlo en cualquier momento! Así es exactamente como funciona:

• Calculamos cuánto has pagado ya y aún no has utilizado

• Ese importe se convierte en crédito para tu nuevo plan y futuros pagos

• Solo pagas la diferencia

Así que si cambias a un plan más barato, no tendrás que pagar nada hasta que se agote tu crédito.

El dinero que ya pagaste nunca se pierde: simplemente se traslada a tu nueva elección. 🙂

No vendemos ni analizamos tus datos financieros ni tus patrones de comportamiento. Nuestro objetivo es únicamente ofrecerte la mejor experiencia de usuario, lo que implica analizar la adopción general de funcionalidades y el rendimiento de la aplicación, todo ello de acuerdo con nuestra Política de Privacidad.

De hecho, tus datos financieros están cifrados en tu dispositivo mediante una clave privada derivada de tu contraseña. Esto significa que solo tú puedes descifrar esta información. Ni nosotros ni nadie más puede acceder a estos datos, aunque quisiéramos.

Esto garantiza que, incluso en el improbable caso de una brecha de seguridad o de que alguno de nuestros colaboradores actúe de forma inapropiada, los datos que potencialmente podrían extraerse de nuestros sistemas serían inútiles. Este es el nivel de seguridad que nos diferencia de nuestra competencia.

Además, seguimos las mejores prácticas de seguridad estándar del sector:

• Utilizamos una plataforma de computación de confianza (Google Cloud).

• Todas las comunicaciones con el servidor están cifradas con HTTPS.

• Todos los datos están cifrados en reposo.

• El acceso a los datos se concede según la necesidad de conocerlos y queda registrado.

• Implementamos medidas de seguridad robustas para mantener nuestros sistemas protegidos.

Para una explicación más detallada de nuestro mecanismo de cifrado, consulta nuestra guía de seguridad.

¡Sí! Capitally te permite registrar pasivos junto con tus activos, para que siempre veas tu patrimonio neto real. ¿Cómo hacerlo? Consulta esta guía. Próximamente habrá soporte aún más avanzado para esta función — estate atento a nuestra hoja de ruta para estar al día.

Puedes añadir y actualizar manualmente el valor de cualquier activo, ya sea un cuadro, una propiedad o cualquier otra cosa. Puedes introducir los valores uno a uno o subir hojas de cálculo completas con datos de precios. ¿Necesitas ayuda? Consulta los tutoriales: Seguimiento de bienes raíces o Seguimiento de coleccionables.

Sí. Puedes registrar cualquier coste de operación.

Con el Plan Sailor, puedes acceder a hasta 25 años de valoraciones históricas. En los planes superiores, no hay límite interno.

Por ahora no es posible configurar alertas personalizadas de métricas o umbrales debido a nuestro modelo de Cifrado. Sin embargo, puedes programar notificaciones periódicas —como un Resumen semanal del Valor y la Rentabilidad de tu Cartera— para mantenerte siempre al día.

¡Por supuesto! Puedes exportar cualquier parte de tu cartera a un archivo CSV o Excel, o incluso como archivo JSON para importarlo en otra cuenta de Capitally. Por ahora no es posible dar acceso en tiempo real a tu cuenta, pero esta funcionalidad ya está en nuestra hoja de ruta!