Supera tu hoja de seguimiento de inversiones en Excel

Capitally resuelve los cálculos que desbordan cualquier hoja de cálculo cuando tu cartera crece: rentabilidad ponderada por tiempo, rentabilidad ponderada por capital / IRR, atribución cambiaria entre plusvalías y ganancias por divisa, coste de adquisición con FIFO / LIFO / coste medio / lote específico, seguimiento de dividendos y retenciones, y griegas de opciones. Además, actualiza los precios automáticamente sin fórmulas que mantener. Consulta medición de rentabilidad para ver cómo se comparan las matemáticas con las de una hoja de cálculo.

El control que te da una hoja de cálculo se mantiene intacto: los datos son tuyos, exportables a CSV o Excel cuando quieras y cifrados de extremo a extremo en tu dispositivo. Importar CSV y pegar desde hoja de cálculo son flujos de primer nivel, así que migrar tu Excel o Google Sheets actual a Capitally suele estar a un pegado de distancia. Consulta la página de Capitally como alternativa a las hojas de cálculo para ver la propuesta completa.

Reemplaza la necesidad de una hoja de cálculo para el seguimiento y análisis de cartera. Obtienes más potencia, más automatización y más fiabilidad, sin perder el control directo sobre tus datos que te llevó a usar hojas de cálculo en primer lugar. Además, puedes exportar tus datos a CSV cuando quieras.

La mayoría de las migraciones entran por uno de estos tres flujos: pegar desde una hoja de cálculo, importar una exportación CSV o Excel, o reconstruir a partir de los estados de cuenta del bróker. El importador de Capitally asigna las columnas a su modelo de operaciones sobre la marcha y guarda la correspondencia como una variante de plantilla reutilizable, de modo que un origen recurrente —tu hoja de cálculo, un CSV de Kubera, una exportación de Sharesight— se importa sin fricciones la segunda vez.

Para quienes usan hojas de cálculo (Excel, Google Sheets), el flujo de pegado gestiona operaciones, saldos e historial de precios sin alterar el formato de la hoja. Para quienes vienen de Sharesight, Snowball Analytics, Portfolio Performance, Delta, myFund o StockMarketEye, hay preajustes integrados. Para cualquier otro gestor de cartera que exporte a CSV o Excel, como Kubera o Personal Capital / Empower, se aplica el mismo flujo: el mapeador flexible de columnas se adapta al esquema que use la exportación.

Para migraciones desde estados de cuenta del bróker, los preajustes nativos cubren Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken, XTB, Fidelity, Vanguard, Saxo, eToro, Trading 212 y muchos más; los brókers menos habituales suelen resolverse con un mapeo de columnas. Si tu gestor actual tiene datos que Capitally aún no procesa directamente, envía una exportación de muestra a support@mycapitally.com: se añaden nuevos preajustes con regularidad.

Sí. Pega las operaciones directamente desde cualquier hoja de cálculo —Excel, Google Sheets, Numbers— y Capitally asigna las columnas a su modelo de operaciones al vuelo. Los archivos CSV y XLS se importan igual, con la asignación de columnas guardada como una variante de plantilla reutilizable, de modo que el siguiente pegado o subida es cuestión de un clic. La hoja de cálculo original queda intacta y tus datos se exportan de nuevo a CSV en cualquier momento.

Capitally cuenta con una interfaz de importación robusta que te permite subir archivos CSV o XLS desde cualquier broker o app que proporcione historial de operaciones o saldos de cuentas. Incluso puedes copiar y pegar datos desde tu propia hoja de cálculo si tienes una.

Actualmente admitimos de forma nativa una lista de brókers en constante crecimiento, entre ellos Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken y XTB, entre otros.

Para operaciones individuales, puedes añadirlas manualmente de forma sencilla. Si solo quieres hacer seguimiento de saldos de cuentas, puedes actualizarlos directamente en la tabla, junto con el precio de mercado actual.

Aunque muchos gestores utilizan servicios como Plaid o Yodlee para conectar con tu broker de forma automática, estos suelen exigir que compartas tus credenciales y rara vez ofrecen datos completos. Por lo general solo proporcionan saldos actuales o, como mucho, las operaciones de los últimos 3 meses, y casi nunca reflejan los eventos que modifican el coste de adquisición: operaciones corporativas, reinversiones de dividendos (DRIP), conversiones de divisas, depósitos y retiros. Si tu broker no está soportado, algo que ocurre a menudo según tu ubicación, te toca introducirlo todo a mano, ya que la mayoría de gestores no manejan bien las importaciones masivas.

Las exportaciones directas en CSV se remontan al día en que abriste la cuenta y conservan intacto todo el historial de operaciones. No es solo una ventaja en privacidad: también lo es en precisión. Con cada lote, cada ejecución de DRIP y cada operación corporativa incluidos, la rentabilidad se calcula correctamente sobre el período real de tenencia y el coste de adquisición queda auditable a efectos fiscales. La entrada manual preserva esa misma fidelidad para los activos que no disponen de ningún feed del broker.

En Capitally priorizamos tu privacidad y la profundidad de tus datos. Por eso nos centramos primero en perfeccionar las importaciones de CSV. Más adelante, también tenemos previsto ofrecer sincronización automática, para que disfrutes de lo mejor de ambos mundos.

Capitally admite seis métodos de coste: FIFO (primero en entrar, primero en salir), LIFO (último en entrar, primero en salir), HICO (coste más alto primero), LOCO (coste más bajo primero), identificación manual de lotes específicos y coste medio (ACB) con agrupación por activo o por activo+cuenta. Puedes configurar el método por proyecto, por cuenta, por activo o por posición: prevalece el ajuste más específico. Consulta los métodos de coste para ver todos los detalles y ejemplos prácticos.

La identificación manual de lotes específicos es la base para optimizar fiscalmente las minusvalías: cuando vendes una posición parcial, Capitally te permite elegir qué lotes cerrar, te muestra la plusvalía o minusvalía realizada para cada combinación y actualiza el coste de adquisición restante en consecuencia. La elección se traslada al informe de plusvalías específico de cada país, de modo que el documento fiscal refleja los lotes que realmente cerraste.

El coste de adquisición multidivisa se conserva en la moneda de la operación, de forma que los inversores transfronterizos ven tanto la plusvalía realizada en moneda local (lo que reporta el broker) como la plusvalía realizada en moneda base (lo que le interesa a su Agencia Tributaria). Las plantillas fiscales integradas para Canadá, Reino Unido, Alemania y otras jurisdicciones aplican el método correcto automáticamente, por ejemplo ACB con las reglas de emparejamiento del mismo día y de 30 días de la Section 104 para Reino Unido.

Posiciones cotizadas, inversiones privadas, inmuebles, coleccionables, renta fija, efectivo y pasivos: todo en el mismo proyecto. Actualmente compatibles, con precios y datos de dividendos nativos:

• Acciones, ETF, fondos mutuos, índices, monedas, criptomonedas y materias primas: consulta los mercados y activos compatibles.
• Opciones sobre acciones con subyacentes cotizados, con griegas y modelado de precio teórico.
• Cuentas de efectivo en cualquier moneda nacional.
• Capital privado (participaciones en fondos LP con llamadas de capital, distribuciones, DPI / TVPI) y cuentas gestionadas (valoración basada en el valor).
• Inmuebles, participaciones en startups, arte, relojes, antigüedades, cromos y otros coleccionables: valorados manualmente o mediante pegado o importación.
• Bonos, depósitos y otros instrumentos de renta fija: hoy se valoran manualmente; la valoración automática está en la hoja de ruta.
• Pasivos (hipotecas, préstamos con margen, líneas de crédito) para tener una visión real del patrimonio neto.

Para cada clase de activo eliges la profundidad del seguimiento: historial completo de transacciones para informes con validez fiscal, o actualizaciones periódicas del saldo cuando el detalle operación a operación no compensa el esfuerzo. Consulta la visión general todas las inversiones en un solo lugar para ver cómo encaja todo.

Tus datos financieros están cifrados de extremo a extremo en tu dispositivo con AES-GCM, usando una clave derivada de tu contraseña: ni la propia Capitally puede descifrarlos. Tampoco nos conectamos nunca a tu broker ni a tu banco: nada de Plaid, Yodlee, agregadores de open banking ni credenciales compartidas. Si nuestra base de datos sufriera una brecha, los datos extraídos serían ilegibles.

La importación exclusiva por CSV también es más precisa que la sincronización vía agregador. Los exports de los brokers suelen remontarse al día en que se abrió la cuenta e incluyen los eventos corporativos, las reinversiones de dividendos y las conversiones de divisas que los agregadores tienden a perder, de modo que el coste de adquisición se mantiene auditable y la rentabilidad refleja el período real de tenencia.

No vendemos datos financieros, patrones de comportamiento ni ninguna otra información personal. La analítica del producto se limita a la adopción de funcionalidades y al rendimiento, puedes desactivarla y nunca incluye el tamaño ni el valor de tus inversiones.

Todos los servidores y bases de datos están en centros de datos de la UE, con TLS en tránsito, cifrado en reposo y prácticas de seguridad estándar por encima del cifrado individual de cada usuario. Exportar y eliminar de forma permanente son operaciones de un clic dentro de la aplicación: sin necesidad de enviar correos.

Para consultar el modelo de cifrado completo —incluidas la derivación de claves con PBKDF2, el envoltorio de claves con RSA-OAEP y cómo la sincronización multidispositivo se mantiene zero-knowledge— consulta la guía de seguridad de datos.