Capitally właśnie stało się pierwszym trackerem majątku z naprawdę kompleksową obsługą aktywów oprocentowanych!
Możesz automatycznie obliczać naliczone odsetki, płatności oraz spłaty kapitału dla wszystkiego – od polskich obligacji skarbowych i lokat, przez pozycje na marży i hipoteki, aż po pożyczki P2P – wszystko w oparciu o dokładnie takie warunki, jakie określisz.
Mnóstwo opcji, które obejmują wszystkie rodzaje aktywów i zobowiązań
Automatyczne obliczenia odsetek – Ustaw raz oprocentowanie, częstotliwość kapitalizacji i harmonogram płatności. Capitally automatycznie wygeneruje wszystkie przyszłe przepływy pieniężne, eliminując konieczność ręcznego wpisywania każdego kuponu czy raty kredytu.
Obie strony bilansu – Śledź aktywa, które zarabiają odsetki (obligacje, lokaty, konta oszczędnościowe) oraz zobowiązania, które generują koszty (hipoteki, pożyczki, debety). Każda strona otrzymuje niezależne stawki i warunki, więc Twoje konto osobiste może zarabiać 0,5% na dodatnim saldzie, naliczając jednocześnie 15% przy debecie.
Złożoność rzeczywistego świata w prostym wydaniu – Kredyty o zmiennym oprocentowaniu? Promocyjne stawki na kartach kredytowych? Obligacje z ratą balonową? Dodawaj nadpisania stóp w konkretnych datach, aby dokładnie odwzorować zachowanie swoich aktywów. Możesz nawet symulować wakacje kredytowe lub wcześniejsze spłaty.
Precyzja klasy profesjonalnej – Wybieraj spośród różnych konwencji liczenia dni (Actual/Actual, 30E/360), aby dopasować je do prospektu Twoich obligacji. Ustawiaj niestandardowe harmonogramy amortyzacji i zaokrąglaj płatności kuponowe zgodnie z rzeczywistą precyzją.
Wbudowane planowanie scenariuszy – Sprawdź, jak zmiany stóp procentowych wpłyną na wartość Twojego portfela lub porównaj opcje refinansowania przed podjęciem decyzji. Zobacz wpływ nadpłat kapitału lub wydłużenia okresu kredytowania.
Wbudowane wsparcie dla polskich obligacji skarbowych – Funkcja, o którą często prosiliście: po prostu wyszukaj nazwę obligacji (np. EDO, COI, ROD) lub użyj nowego importera, aby zautomatyzować ich śledzenie.
Funkcja ta płynnie integruje się z Twoimi istniejącymi danymi – zaimportowane transakcje odsetkowe są wykrywane automatycznie i nie tworzą duplikatów. Nową metodę wyceny znajdziesz podczas dodawania lub edycji dowolnego aktywa.
Pracowaliśmy nad tym w ramach wczesnego dostępu przez wiele tygodni i cieszymy się, że w końcu możemy udostępnić to wszystkim. Dziękujemy wszystkim użytkownikom Early Access, którzy pomogli nam dopracować obliczenia i doszlifować cały proces.
Obliczenia odsetek obejmują złożone zmienne i różne konwencje obliczeniowe. Chociaż dokładamy wszelkich starań, aby zapewnić dokładność, zawsze weryfikuj kluczowe wyliczenia z oficjalnymi dokumentami z mBank, XTB lub innych instytucji finansowych.