W Capitally wierzymy, że śledzenie inwestycji to dopiero początek, a nie cel sam w sobie. Oczywiście ważne jest, aby mieć oko na swoje inwestycje, ale równie istotne jest rozumienie ich w kontekście całej strategii inwestycyjnej.
Naszym celem jest pomoc w znalezieniu i wdrożeniu strategii inwestycyjnej, a także jej utrzymaniu w długim terminie (nad tym aspektem wciąż pracujemy).
Jeśli chodzi o śledzenie inwestycji, mamy nieco inne podejście do kilku kwestii:
Masz swobodę śledzenia zarówno ogólnych sald kont, jak i szczegółowych transakcji – poziom szczegółowości zależy wyłącznie od Ciebie.
Własne aktywa możesz śledzić tak samo jak standardowe – wraz z historią cen i transakcjami.
Możesz importować dane z dowolnej tabeli – czy to eksportu z rachunku maklerskiego, czy arkusza, który sam stworzyłeś.
Twoje dane są zaszyfrowane i przechowywane na Twoim urządzeniu – należą do Ciebie i możesz je w każdej chwili wyeksportować.
Więcej informacji o tych funkcjach znajdziesz w innych sekcjach tego FAQ.
Capitally automatyzuje żmudną pracę ręczną i umożliwia dogłębną analizę wyników inwestycji, która w Excelu jest trudna i podatna na błędy. Narzędzie obsługuje złożone obliczenia, takie jak Time-Weighted Returns czy wpływ kursów walut, w pełni automatycznie — bez ryzyka uszkodzonych formuł i bez konieczności poświęcania godzin na utrzymanie arkusza.
Capitally zostało zaprojektowane z myślą o długoterminowych inwestorach — szczególnie tych, którzy posiadają lub planują zbudować zdywersyfikowane portfolio obejmujące różne aktywa i brokerów.
Jeśli dotychczas zarządzałeś swoimi finansami przy pomocy arkusza w Excelu lub Google Sheets, Capitally wyda Ci się znajome, ale oferuje znacznie więcej możliwości. Zostało stworzone z myślą o dogłębnej analizie historycznych wyników inwestycji — to prawdziwy skok jakościowy w porównaniu do tradycyjnego arkusza kalkulacyjnego.
Capitally to prawdziwie globalna platforma, bez żadnych ograniczeń terytorialnych. Obsługujemy wszystkie waluty narodowe i główne rynki na całym świecie.
Nawet jeśli nie posiadamy danych dla Twojego lokalnego funduszu inwestycyjnego, nie martw się — masz możliwość dodania go samodzielnie. Capitally zostało zaprojektowane z myślą o dostępności i inkluzywności dla każdego, wszędzie.
Eliminuje potrzebę korzystania z arkusza do śledzenia i analizy portfela. Zyskujesz większe możliwości, większą automatyzację i większą niezawodność — zachowując przy tym bezpośrednią kontrolę nad danymi, która sprawiła, że w ogóle sięgnąłeś po arkusze. W każdej chwili możesz wyeksportować swoje dane do CSV.
Capitally to usługa oparta na subskrypcji i obecnie nie oferujemy bezpłatnego planu. Zamiast tego udostępniamy 14-dniowy bezpłatny okres próbny z pełnym dostępem do funkcji, który nie wymaga podania karty kredytowej — masz więc dość czasu, żeby sprawdzić, czy Capitally spełnia Twoje oczekiwania.
W miarę jak rozbudowujemy aplikację i dodajemy nowe funkcje, ceny subskrypcji będą rosły, a oferta zostanie poszerzona o dodatkowe plany. Dobra wiadomość jest taka, że subskrybując wcześniej, możesz zachować cenę obowiązującą w dniu zawarcia subskrypcji.
Chcesz zakończyć subskrypcję? Żaden problem! Możesz anulować w dowolnym momencie i nadal korzystać ze wszystkiego aż do końca opłaconego okresu. Zmieniłeś zdanie? Po prostu ją ponownie włącz!
Nie martw się o swoje dane — jeśli Twoja subskrypcja wygaśnie, zachowamy je przez 6 miesięcy. Możesz więc wrócić w dowolnym momencie w tym czasie i kontynuować dokładnie tam, gdzie skończyłeś. Jeśli wolisz, żebyśmy wcześniej usunęli Twoje dane, napisz do nas na adres support@mycapitally.com — zajmiemy się tym.
Jest jeszcze jedna korzyść: aktywna subskrypcja gwarantuje Ci obecną cenę. Nawet jeśli później podniesiemy ceny, Ty nadal płacisz tyle samo co na początku. (Pamiętaj jednak — jeśli anulujesz i wrócisz później, będą obowiązywać nowe stawki.)
Chcesz przejść na inny plan? Możesz to zrobić w dowolnym momencie! Oto jak to działa:
Sprawdzimy, ile już zapłaciłeś i ile z tego nie zostało jeszcze wykorzystane
Ta kwota staje się kredytem na poczet nowego planu i przyszłych płatności
Dopłacasz jedynie różnicę
Przy przejściu na tańszy plan nie będziesz musiał nic płacić, dopóki nie wyczerpie się Twój kredyt.
Pieniądze, które już zapłaciłeś, nigdy się nie marnują — po prostu przechodzą na nowy plan! 🙂
Oczywiście! Przy dokonywaniu płatności podaj swój NIP. Jeśli prowadzisz firmę w Europie, upewnij się, że jest to europejski identyfikator podatkowy (zaczynający się od kodu kraju).
Otrzymasz link do faktury na e-mail, a wszystkie poprzednie faktury są dostępne w aplikacji w sekcji Ustawienia -> Subskrypcja.
Capitally oferuje rozbudowany interfejs importu, który umożliwia łatwe przesyłanie plików CSV lub XLS z dowolnego brokera lub aplikacji , która udostępnia historię transakcji lub salda kont. Możesz nawet skopiować i wkleić dane z własnego arkusza kalkulacyjnego, jeśli taki posiadasz.
Obecnie obsługujemy natywnie rosnącą listę brokerów, w tym Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken oraz XTB, i wielu innych.
W przypadku pojedynczych transakcji możesz po prostu dodać je ręcznie. Jeśli śledzisz tylko salda kont, możesz aktualizować je bezpośrednio w tabeli, wraz z bieżącą ceną rynkową.
Wiele trackerów korzysta z usług takich jak Plaid, aby automatycznie synchronizować salda kont, jednak zazwyczaj wymagają one podania danych logowania do banku i nie zawsze są dokładne. Zwykle udostępniają jedynie salda kont, a niekiedy historię transakcji z ostatnich 3 miesięcy. Jeśli Twój broker nie jest obsługiwany — co często zdarza się w zależności od kraju — zazwyczaj pozostaje Ci żmudne ręczne wprowadzanie danych, gdyż większość trackerów słabo radzi sobie z importem masowym.
W Capitally stawiamy na Twoją prywatność i chcemy dać Ci większą kontrolę nad danymi. Dlatego skupiamy się na doskonaleniu importu CSV. Docelowo planujemy również wprowadzić automatyczną synchronizację, abyś mógł korzystać z zalet obu rozwiązań.
Tak. Możesz bezpośrednio skopiować i wkleić dane o transakcjach z dowolnego szablonu śledzenia inwestycji do Capitally. Możesz również zaimportować dowolny plik CSV lub XLS bez konieczności zmiany jego formatu, co sprawia, że migracja przebiega bezproblemowo.
Odpowiedź brzmi: tak i nie. Istnieją zasadniczo dwa typy trackerów:
Trackery sald: skupiają się na aktualnej dystrybucji Twojego majątku i tym, jak zmieniała się ona w czasie. Są szybkie i łatwe w użyciu, ale mogą nie zapewniać poziomu szczegółowości, którego potrzebujesz — na przykład do analizy kosztów transakcji czy rozliczeń podatkowych.
Trackery transakcji: dają dokładniejszy i bardziej szczegółowy obraz sytuacji, ale często wymagają dużej ilości ręcznego wprowadzania danych, co może być czasochłonne.
Capitally oferuje to, co najlepsze z obu podejść. Możesz szybko aktualizować salda kont, aby uzyskać ogólny przegląd, lub dodawać poszczególne transakcje dla większej dokładności. Masz swobodę łączenia obu metod według własnego uznania i możesz zmienić styl śledzenia w dowolnym momencie.
Twoje dane będą bezpiecznie przechowywane przez co najmniej 6 miesięcy po zakończeniu okresu próbnego, dzięki czemu możesz wrócić bez utraty historii swoich inwestycji. Jeśli wolisz, aby Twoje dane zostały usunięte wcześniej, napisz do nas na adres support@mycapitally.com — a my się tym zajmiemy.
Capitally oferuje dużą elastyczność w zakresie śledzenia aktywów, a my planujemy jeszcze bardziej ją rozszerzyć. Naszym celem jest stworzenie narzędzia, które pozwoli Ci analizować wszystkie aspekty Twojego majątku, w tym zobowiązania.
Obecnie bezpośrednio obsługujemy:
Akcje, ETF-y, Waluty, Kryptowaluty, Surowce, Indeksy – sprawdź pełną listę wszystkich rynków , dla których dostarczamy dane o cenach i dywidendach.
Konta gotówkowe w dowolnej walucie krajowej.
Nieruchomości oraz biznesy startupowe.
Dzieła sztuki, zegarki, antyki, karty kolekcjonerskie i inne przedmioty kolekcjonerskie.
Obligacje, depozyty i inne instrumenty o stałym dochodzie – obecnie ich wycena odbywa się ręcznie, ale automatyczne wsparcie jest na naszej roadmapie.
Dla każdego rodzaju aktywów możesz śledzić poszczególne transakcje lub tylko bieżące salda, wraz z historycznymi cenami rynkowymi.
Tak! Capitally pozwala Ci śledzić zobowiązania razem z aktywami, dzięki czemu zawsze widzisz swój rzeczywisty majątek netto. Jak to zrobić? Sprawdź ten przewodnik. Jeszcze bardziej zaawansowane wsparcie dla tej funkcji pojawi się wkrótce — miej oko na naszą roadmapę po aktualizacje!
Tak. Możesz rejestrować wszelkie koszty transakcji.
W ramach planu Sailor, masz dostęp do 25 lat historycznych wycen. W wyższych planach nie ma wewnętrznych ograniczeń.
Jeśli nie używasz Capitally do rozliczania podatków, nie musisz importować dywidend od brokera — możesz to robić raz w roku lub kiedy tylko chcesz.
Jeśli chcesz rozliczyć podatek za pomocą Capitally, najpierw musisz przesłać listę spółek dywidendowych, które posiadasz. Następnie wszystkie dywidendy zostaną automatycznie dodane do Twojego portfolio na podstawie danych rynkowych. Jeśli wolisz, możesz wprowadzić je ręcznie — wpisy ręczne zastąpią automatyczne, więc nie musisz się martwić o duplikaty.
Tak! Możesz śledzić dywidendy z zagranicznych akcji i funduszy tak samo jak wszystkie inne. Możesz też ręcznie wprowadzić lub zaimportować podatek potrącony u źródła bezpośrednio z danych swojego brokera.
Capitally oblicza prognozy przyszłych dywidend na podstawie ostatnich 5 lat wypłat dywidend dla instrumentów notowanych publicznie (niezależnie od tego, czy posiadałeś je przez cały ten czas). W przypadku aktywów niestandardowych używamy danych z ostatnich 5 lat, które sam wprowdziłeś. Kolejna oczekiwana kwota dywidendy jest obliczana jako ostatnia wypłacona dywidenda pomnożona przez średnią stopę wzrostu z ostatnich 5 lat.
Obecnie nie ma takiej opcji. Sprawdź naszą roadmapę , aby zobaczyć, czy jest to planowane w przyszłej aktualizacji!
Tak. Wystarczy dodać transakcję ręcznie i wybrać typ: dywidenda, czynsz lub odsetki. W ten sposób możesz śledzić dowolny rodzaj dochodu pasywnego, nawet jeśli jest niekonwencjonalny.
W aplikacji znajdziesz listę wszystkich nadchodzących wypłat dywidend dla Twoich pozycji, wraz z oczekiwanymi datami i kwotami.
Tak! Dzięki planowi Navigator, możesz tworzyć dodatkowe Projekty testowe, a w każdym z nich konfigurować wiele Kont, aby symulować różne strategie dywidendowe. Następnie możesz porównywać te Konta na jednym wykresie, aby ocenić, jak każda strategia sprawdza się w czasie.
Pamiętaj: porównywanie różnych Projektów testowych bezpośrednio nie jest możliwe – porównania są dostępne wyłącznie między Kontami w ramach tego samego projektu i tylko w planie Navigator.
Oczywiście! Automatycznie uwzględniamy wypłaty dywidend dla wszystkich kwalifikujących się aktywów giełdowych, które dodałeś, w tym zarówno akcji, jak i ETF-ów. Pamiętaj, że mogą się one różnić od danych raportowanych przez Twojego brokera ze względu na podatek Belki i opóźnienia w przelewach, ale możesz je łatwo zweryfikować i poprawić w razie potrzeby.
Co więcej, umożliwiamy rozpoznawanie i porównywanie stałych dochodów z innych rodzajów inwestycji, takich jak Obligacje czy Czynsz z Nieruchomości.
Wszystkie aktywa notowane na rynku w Capitally są aktualizowane codziennie przy użyciu oficjalnych cen zamknięcia z poprzedniego dnia.
Dla wszelkich unikalnych lub nienotowanych publicznie aktywów możesz szybko ręcznie zaktualizować wartości, kiedy tylko chcesz.
Możesz ręcznie wprowadzać i aktualizować wartość dowolnego aktywa, które nie ma publicznej ceny – niezależnie od tego, czy jest to prywatna inwestycja, nieruchomość, czy coś wyjątkowego. Możesz również wygodnie wkleić tabelę z cenami lub zaimportować plik.
Możesz ręcznie dodawać i aktualizować wartość dowolnego aktywa — czy to obrazu, nieruchomości, czy czegoś innego. Wartości możesz wprowadzać pojedynczo lub przesyłać całe arkusze z danymi cenowymi. Potrzebujesz pomocy? Sprawdź tutoriale: Śledzenie nieruchomości lub Śledzenie kolekcjonerskich.
Obecnie nie możesz ustawiać niestandardowych alertów dotyczących wskaźników ani progów ze względu na nasz model szyfrowania. Możesz jednak skonfigurować cykliczne powiadomienia — np. tygodniowe podsumowanie wartości swojego portfolio i zwrotów — aby być na bieżąco.
Tak. Ponieważ Capitally modeluje ceny zamiast pobierać je z giełd, możesz utworzyć niestandardowe aktywo, przypisać do niego opcje i zlecić Capitally obliczenie wartości godziwej oraz współczynników greckich na podstawie historii cen. Działa to nawet dla opcji nienotowanych na żadnej giełdzie.
Capitally używa modeli teoretycznych opartych na zmienności historycznej, długoterminowych średnich stopach dywidendy oraz konfigurowalnej stopie wolnej od ryzyka. Ceny rynkowe mogą się różnić ze względu na śróddzienną zmienność, nierównowagę popytu i podaży lub spready bid-ask. Celem jest spójna analiza portfela, a nie odwzorowanie kwotowań brokera tick po ticku.
Obecnie natywnie obsługujemy import opcji z Interactive Brokers (IBKR). Jeśli korzystasz z innego brokera, wyślij nam przykładowy plik eksportu, a postaramy się dodać jego obsługę. Zawsze możesz też dodać opcje ręcznie lub samodzielnie utworzyć importer dla dowolnego brokera lub źródła danych.
Capitally śledzi wymogi depozytu zabezpieczającego dla sprzedanych opcji i krótkich pozycji. Możesz dostosować wartości procentowe w Ustawieniach, aby dopasować je do wymagań swojego brokera. Wartość wymogu depozytu zabezpieczającego pokazuje minimalną wartość portfolio potrzebną do pokrycia Twoich zobowiązań. W przypadku sprzedanych opcji wartość rynkowa aktywa bazowego jest mnożona przez dany procent.
Oczywiście! Opcje wyświetlają się jako lot'y pod swoim aktywem bazowym. Na przykład Twoje opcje na Apple pojawią się pod pozycją Apple, obok zwykłych lot'ów na akcje. Możesz też włączyć dedykowaną zakładkę Opcje w Ustawieniach, aby mieć przejrzystszy widok podczas aktywnego tradingu na opcjach.
Tak. Gdy nastąpi split akcji, Capitally automatycznie koryguje zarówno ilość, jak i cenę wykonania Twoich kontraktów opcyjnych, aby odzwierciedlić split. Aplikacja prawidłowo obsługuje też zarówno skorygowane, jak i nieskorygowane ceny wykonania podczas importowania transakcji.
Śledzenie opcji akcyjnych jest dostępne wyłącznie w planie Captain, wraz z nieograniczoną liczbą projektów i obsługą Private Equity (wkrótce).
Nie sprzedajemy ani nie analizujemy Twoich danych finansowych ani wzorców zachowań. Skupiamy się wyłącznie na zapewnieniu najlepszego doświadczenia użytkownika, co wiąże się z analizą ogólnego wykorzystania funkcji i wydajności aplikacji — wszystko zgodnie z naszą Polityką Prywatności.
Twoje dane finansowe są szyfrowane na Twoim urządzeniu przy użyciu klucza prywatnego, który jest pochodną Twojego hasła. Oznacza to, że tylko Ty możesz odszyfrować te informacje. Ani my, ani nikt inny nie ma dostępu do tych danych — nawet gdybyśmy chcieli.
Dzięki temu nawet w mało prawdopodobnym przypadku naruszenia bezpieczeństwa lub nieodpowiedniego działania jednego z naszych kontrahentów, dane, które potencjalnie mogłyby zostać wyodrębnione z naszych systemów, byłyby bezużyteczne. To poziom bezpieczeństwa, który wyróżnia nas na tle konkurencji.
Ponadto przestrzegamy standardowych branżowych najlepszych praktyk w zakresie bezpieczeństwa:
Korzystamy z zaufanej platformy obliczeniowej (Google Cloud).
Cała komunikacja z serwerem jest szyfrowana za pomocą HTTPS.
Wszystkie dane są szyfrowane w spoczynku.
Dostęp do danych jest przyznawany na zasadzie ograniczonego zaufania i jest rejestrowany.
Wdrażamy solidne środki bezpieczeństwa, aby chronić nasze systemy.
Bardziej szczegółowe wyjaśnienie naszego mechanizmu szyfrowania znajdziesz w naszym przewodniku bezpieczeństwa.
Oczywiście! Możesz wyeksportować dowolną część swojego portfolio do pliku CSV, Excela lub nawet jako plik JSON do importu na inne konto Capitally. Obecnie nie ma możliwości przyznania komuś dostępu na żywo do Twojego konta – ale ta funkcja jest już na naszej roadmapie!