W Capitally wierzymy, że śledzenie inwestycji to dopiero początek, a nie cel sam w sobie. Oczywiście, monitorowanie inwestycji jest niezbędne, ale równie ważne jest zrozumienie ich w kontekście Twojej ogólnej strategii inwestycyjnej.
Naszym celem jest pomoc nie tylko w znalezieniu i wdrożeniu Twojej strategii, ale także w jej długoterminowym utrzymaniu (wciąż pracujemy nad tym aspektem).
Jeśli chodzi o śledzenie, mamy nieco inne podejście do kilku kwestii:
Masz swobodę wyboru – możesz monitorować ogólne salda kont lub szczegółowe transakcje. Poziom szczegółowości zależy wyłącznie od Ciebie.
Niestandardowe aktywa mogą być śledzone tak samo jak te standardowe, wraz z pełną historią cen i transakcji.
Możesz zaimportować dane z dowolnej tabeli, niezależnie od tego, czy jest to dokument wyeksportowany od Twojego brokera (np. XTB, mBank), czy arkusz w Google Sheets stworzony przez Ciebie.
Twoje dane są szyfrowane i przechowywane na Twoim urządzeniu – należą do Ciebie i możesz je wyeksportować w dowolnym momencie.
Więcej informacji na temat tych funkcji znajdziesz w pozostałych sekcjach FAQ.
Capitally automatyzuje ręczną pracę i odblokowuje zaawansowaną analizę portfela inwestycyjnego, która w Excelu jest trudna i podatna na błędy. Aplikacja automatycznie obsługuje złożone obliczenia, takie jak stopa zwrotu TWR czy wpływ kursów walut, zapobiegając błędom w formułach i oszczędzając Ci godziny pracy nad arkuszem.
Capitally zostało zaprojektowane z myślą o inwestorach długoterminowych, szczególnie tych, którzy posiadają lub planują zbudować zdywersyfikowany tracker portfela inwestycyjnego obejmujący różne aktywa i konta u wielu brokerów.
Jeśli należysz do osób, które dotychczas zarządzały swoimi finansami za pomocą arkusza w Google Sheets lub Excelu, Capitally zapewni Ci znajome, ale znacznie wzbogacone doświadczenie. Narzędzie zostało stworzone, aby oferować zaawansowany pomiar wyników inwestycji historycznych, co stanowi istotny krok naprzód względem typowego arkusza kalkulacyjnego.
Capitally to prawdziwie globalna platforma, bez żadnych ograniczeń terytorialnych. Wspieramy wszystkie waluty narodowe oraz najważniejsze rynki na całym świecie.
Nawet jeśli nie posiadamy danych dla Twojego lokalnego funduszu (np. polskiego funduszu inwestycyjnego), nie martw się – masz opcję, aby dodać go samodzielnie. Zaprojektowaliśmy Capitally tak, aby aplikacja była inkluzywna i dostępna dla każdego, niezależnie od miejsca zamieszkania.
Zastępuje on potrzebę korzystania z arkusza do śledzenia i analizy portfela inwestycyjnego. Zyskujesz większe możliwości, lepszą automatyzację i niezawodność, zachowując jednocześnie bezpośrednią kontrolę nad danymi, czyli to, co skłoniło Cię do wyboru Excela lub Google Sheets na początku. W każdej chwili możesz również wykonać eksport CSV swoich danych.
Capitally to usługa oparta na subskrypcji i obecnie nie oferujemy pakietu darmowego. Zamiast tego przygotowaliśmy 14-dniowy, w pełni funkcjonalny okres próbny, który nie wymaga podpięcia karty kredytowej. Dzięki temu masz mnóstwo czasu, aby sprawdzić, czy ten tracker portfela inwestycyjnego spełnia Twoje potrzeby.
W miarę jak dodajemy kolejne funkcje i rozwijamy aplikację, ceny subskrypcji będą rosły i wprowadzane będą dodatkowe plany. Dobra wiadomość jest taka, że korzystając z subskrypcji wcześniej, możesz zagwarantować sobie cenę z dnia, w którym dołączyłeś do platformy.
Chcesz zrezygnować z subskrypcji? Nie ma problemu! Możesz ją anulować w dowolnym momencie i nadal korzystać ze wszystkich funkcji, aż skończy się opłacony okres. Zmienisz zdanie później? Po prostu włącz ją ponownie!
Nie martw się o swoje dane – jeśli Twoja subskrypcja wygaśnie, będziemy je przechowywać przez 6 miesięcy. Oznacza to, że możesz wrócić w dowolnym momencie w tym okresie i zacząć dokładnie tam, gdzie skończyłeś. Jeśli wolisz, aby Twoje dane zostały usunięte wcześniej, po prostu napisz do nas na adres support@mycapitally.com , a my się tym zajmiemy.
Oto miły bonus: utrzymanie subskrypcji blokuje Twoją obecną cenę. Nawet jeśli nasze ceny wzrosną w przyszłości, będziesz płacić tyle samo, co na początku. (Pamiętaj tylko – jeśli anulujesz i wrócisz później, będą obowiązywać Cię nowe stawki).
Chcesz zmienić plan na inny? To również możesz zrobić w każdej chwili! Oto jak to dokładnie działa:
Sprawdzimy, ile już zapłaciłeś za niewykorzystany jeszcze okres
Ta kwota stanie się kredytem na poczet nowego planu i przyszłych płatności
Dopłacisz tylko ewentualną różnicę
Zatem wybierając tańszy plan, nie będziesz musiał nic płacić, dopóki Twój kredyt się nie wyczerpie.
Pieniądze, które już wpłaciłeś, nigdy się nie marnują – po prostu zostają przeniesione na poczet Twojego nowego wyboru! 🙂
Oczywiście! Podczas dokonywania płatności pamiętaj o podaniu numeru NIP. Jeśli prowadzisz biznes w Europie, upewnij się, że jest to numer NIP UE (zaczynający się od kodu kraju).
Link do faktury otrzymasz e-mailem, a wszystkie dotychczasowe faktury są dostępne w aplikacji w sekcji Ustawienia -> Subskrypcja.
Capitally posiada rozbudowany interfejs importowania, który pozwala w prosty sposób przesłać pliki CSV lub XLS od dowolnego brokera lub z dowolnej aplikacji , które udostępniają historię transakcji lub salda kont. Możesz nawet skopiować i wkleić dane z własnego arkusza kalkulacyjnego, jeśli taki posiadasz.
Obecnie natywnie obsługujemy rosnącą listę brokerów, w tym m.in. Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken oraz XTB.
Pojedyncze transakcje możesz po prostu dodać ręcznie. Jeśli śledzisz tylko salda kont, możesz aktualizować je bezpośrednio w tabeli, wraz z bieżącą ceną rynkową.
Podczas gdy wiele trackerów korzysta z usług takich jak Plaid do automatycznej synchronizacji sald, wymagają one często podania danych logowania do banku i nie zawsze są dokładne. Zazwyczaj udostępniają one jedynie salda kont i czasami historię transakcji do 3 miesięcy wstecz. Jeśli Twój broker nie jest obsługiwany, co często zdarza się w zależności od lokalizacji, zazwyczaj pozostaje żmudne ręczne wpisywanie danych, ponieważ większość trackerów nie wspiera dobrze importu zbiorczego.
W Capitally priorytetowo traktujemy Twoją prywatność i dążymy do zapewnienia Ci większej kontroli nad danymi. Dlatego skupiamy się na dopracowaniu w pierwszej kolejności importów CSV. Ostatecznie planujemy zaoferować również automatyczną synchronizację, abyś mógł cieszyć się tym, co najlepsze w obu tych rozwiązaniach.
Tak. Możesz bezpośrednio skopiować i wkleić dane o swoich transakcjach z dowolnego szablonu do śledzenia inwestycji do Capitally. Możesz również wykonać import CSV lub XLS dowolnego pliku bez konieczności zmiany jego formatu, dzięki czemu przejście z arkusza w Google Sheets lub Excel jest szybkie i bezproblemowe.
Odpowiedź brzmi: i tak, i nie. W zasadzie istnieją dwa typy trackerów:
Trackery salda: Skupiają się one na aktualnej dystrybucji Twojego majątku i jego zmianach w czasie. Są szybkie i proste w obsłudze, ale mogą nie zapewniać poziomu szczegółowości potrzebnego np. do analizy kosztów transakcyjnych lub rozliczenia podatków.
Trackery transakcji: Zapewniają bardziej szczegółowy i dokładny obraz, ale często wymagają dużo ręcznego wprowadzania danych, co może być czasochłonne.
Capitally oferuje to, co najlepsze w obu tych rozwiązaniach. Możesz szybko aktualizować salda kont, aby uzyskać ogólny podgląd, lub dodawać pojedyncze transakcje dla większej dokładności. Masz pełną swobodę w łączeniu obu metod, a styl śledzenia inwestycji możesz zmienić w dowolnym momencie.
Twoje dane będą bezpiecznie przechowywane przez co najmniej 6 miesięcy od zakończenia okresu próbnego, więc możesz wrócić bez utraty swojej historii inwestycji. Jeśli wolisz, aby Twoje dane zostały usunięte wcześniej, po prostu napisz do nas na adres support@mycapitally.com , a my się tym zajmiemy.
Capitally oferuje dużą elastyczność w śledzeniu aktywów, a nasze plany zakładają jej dalsze rozszerzanie. Naszym celem jest stworzenie narzędzia, które pozwoli Ci analizować wszystkie aspekty Twojego majątku, w tym również zobowiązania.
Obecnie bezpośrednio wspieramy:
Akcje, ETF-y, Waluty, Kryptowaluty, Surowce, Indeksy – sprawdź pełną listę wszystkich rynków , dla których dostarczamy dane o cenach i dywidendach.
Konta gotówkowe w dowolnej walucie narodowej.
Nieruchomości oraz inwestycje w biznes (startup ventures).
Sztukę, zegarki, antyki, karty i inne przedmioty kolekcjonerskie.
Obligacje, lokaty i inne instrumenty dłużne – obecnie są one wyceniane ręcznie, ale automatyczne wsparcie znajduje się na naszej mapie drogowej.
Dla każdego typu aktywów możesz śledzić indywidualne transakcje lub po prostu bieżące salda, wraz z historycznymi cenami rynkowymi.
Tak! Capitally pozwala Ci śledzić zobowiązania razem z aktywami, dzięki czemu zawsze widzisz swoją realną wartość netto. Jak to zrobić? Sprawdź ten poradnik. Jeszcze bardziej zaawansowane wsparcie dla tej funkcji pojawi się wkrótce – obserwuj naszą roadmapę , aby być na bieżąco!
Tak. Możesz rejestrować dowolne koszty transakcyjne.
W planie Sailormasz dostęp do historii wycen nawet sprzed 25 lat. W wyższych planach nie ma wewnętrznego limitu historii.
Jeśli nie używasz Capitally do raportowania podatkowego, nie musisz importować dywidend od swojego brokera (np. XTB czy mBanku) na bieżąco – możesz to zrobić raz w roku lub w dowolnym innym terminie.
Jeśli chcesz rozliczyć Podatek z Capitally, najpierw musisz dodać do swojego portfela spółki dywidendowe. Wszystkie Dywidendy zostaną wtedy automatycznie dodane do Twojego portfolio na podstawie danych rynkowych. Jeśli wolisz, możesz wprowadzić je Ręcznie. W takim przypadku wpisy ręczne nadpiszą te automatyczne, więc nie martw się o duplikaty.
Tak! Możesz śledzić dywidendy z zagranicznych akcji i funduszy tak samo jak wszystkie inne. Możesz również ręcznie wprowadzić lub zaimportować dowolny podatek pobrany u źródła bezpośrednio z danych od Twojego brokera (np. XTB, mBank lub DEGIRO).
Capitally oblicza prognozy przyszłych dywidend na podstawie wypłat z ostatnich 5 lat dla instrumentów giełdowych (niezależnie od tego, czy posiadasz je przez cały ten czas). W przypadku aktywów niestandardowych używamy danych z ostatnich 5 lat wprowadzonych przez Ciebie. Kwota następnej oczekiwanej dywidendy jest obliczana jako ostatnia wypłacona dywidenda pomnożona przez średnią stopę wzrostu z ostatnich 5 lat.
Obecnie nie ma takiej opcji. Sprawdź naszą mapę drogową , aby zobaczyć, czy planujemy to w ramach przyszłej aktualizacji!
Tak. Po prostu dodaj transakcję ręcznie i wybierz typ: dywidenda, czynsz lub odsetki. W ten sposób możesz śledzić dowolny rodzaj dochodu pasywnego, nawet jeśli jest on nietypowy.
W aplikacji znajdziesz listę zawierającą każdą nadchodzącą dywidendę dla Twoich aktywów, obejmującą przewidywane daty oraz kwoty.
Tak! Dzięki planowi Navigator, możesz tworzyć dodatkowe Projekty Testowe, a w ramach każdego projektu możesz skonfigurować wiele Kont, aby symulować różne strategie dywidendowe. Następnie możesz porównać te Konta obok siebie na jednym wykresie, aby ocenić, jak każda strategia radzi sobie w czasie.
Pamiętaj: nie można bezpośrednio porównywać różnych Projektów Testowych – porównania są dostępne tylko między Kontami w ramach tego samego projektu i tylko w planie Navigator.
Absolutnie! Automatycznie uwzględniamy wypłaty dywidend dla wszystkich dodanych przez Ciebie aktywów giełdowych, w tym akcji i ETF-ów. Pamiętaj, że wartości te mogą różnić się od raportowanych przez Twojego brokera (np. XTB lub mBank) ze względu na podatki i opóźnienia w przelewach, ale w razie potrzeby możesz je łatwo zweryfikować i poprawić.
Co więcej, Capitally pozwala rejestrować i porównywać dochody stałe z innych rodzajów inwestycji, takich jak obligacje czy czynsz z wynajmu nieruchomości.
Wszystkie aktywa notowane na rynku w Capitally są aktualizowane codziennie na podstawie oficjalnych cen zamknięcia z poprzedniego dnia.
W przypadku unikalnych lub nienotowanych publicznie aktywów, możesz w każdej chwili szybko zaktualizować ich wartość ręcznie.
Możesz ręcznie wprowadzać i aktualizować wartość dowolnego aktywa, które nie posiada publicznej ceny – niezależnie od tego, czy jest to inwestycja prywatna, nieruchomości czy coś unikalnego. Możesz również wygodnie wkleić tabelę z cenami lub zaimportować plik.
Możesz ręcznie Dodaj i Aktualizuj Wartość dla dowolnego aktywa, czy to obrazu, nieruchomości, czy czegokolwiek innego. Możesz wprowadzać wartości pojedynczo lub przesyłać całe arkusze z danymi cenowymi. Potrzebujesz pomocy? Sprawdź nasze poradniki: Monitorowanie nieruchomości oraz Monitorowanie przedmiotów kolekcjonerskich.
Obecnie, ze względu na nasz model szyfrowania, nie ma możliwości ustawiania niestandardowych alertów dla wskaźników lub progów. Możesz jednak zaplanować cykliczne powiadomienia – takie jak cotygodniowe podsumowanie prezentujące wartość i zwroty Twojego portfolio – aby na bieżąco śledzić swoje inwestycje.
Tak. Ponieważ Capitally modeluje ceny zamiast tylko pobierać je z giełd, możesz utworzyć aktywo niestandardowe, przypisać do niego opcje, a Capitally obliczy ich wartość godziwą oraz współczynniki greckie (Greeks) na podstawie historii cen. Działa to nawet w przypadku opcji nienotowanych na żadnej giełdzie.
Capitally wykorzystuje modele teoretyczne oparte na historycznej zmienności, długoterminowych średnich rentownościach dywidend oraz konfigurowalnej stopie wolnej od ryzyka. Ceny rynkowe mogą się różnić ze względu na zmiany zmienności w ciągu dnia, nierównowagę podaży i popytu lub spready bid-ask. Celem jest zapewnienie spójnej analityki na poziomie całego portfolio, a nie odwzorowanie kwotowań brokera w czasie rzeczywistym.
Obecnie oferujemy natywne wsparcie dla importu opcji z Interactive Brokers (IBKR). Jeśli korzystasz z innego brokera, wyślij nam przykładowy plik eksportu, a my zajmiemy się dodaniem wsparcia dla niego. Zawsze możesz też dodać opcje ręcznie lub samodzielnie utworzyć importer dla dowolnego brokera lub źródła danych.
Capitally monitoruje wymóg depozytu zabezpieczającego dla sprzedanych opcji oraz krótkich pozycji. Możesz dostosować wartości procentowe depozytu w Ustawieniach, aby dopasować je do wymogów swojego brokera (np. XTB lub mBank). Wartość wymogu depozytu zabezpieczającego wskazuje minimalną wartość portfolio niezbędną do pokrycia Twoich zobowiązań. W przypadku sprzedanych opcji, wartość rynkowa aktywa bazowego jest mnożona przez określoną wartość procentową.
Oczywiście! Opcje pojawiają się jako lot'y pod aktywem bazowym. Na przykład, Twoje opcje na Apple będą widoczne pod Twoją pozycją Apple, obok standardowych lotów akcji. Możesz również włączyć dedykowaną zakładkę Opcje w Ustawieniach, aby uzyskać bardziej przejrzysty widok podczas aktywnego handlu opcjami.
Tak. Gdy następuje split akcji, Capitally automatycznie koryguje zarówno ilość, jak i cenę wykonania Twoich kontraktów opcyjnych, aby odzwierciedlić ten podział. Aplikacja poprawnie obsłuży również skorygowane i nieskorygowane ceny wykonania podczas importu transakcji.
Opcje akcyjne są dostępne tylko w planie Captain, wraz z nielimitowanymi Projektami i wsparciem dla Private Equity (już wkrótce).
Nie sprzedajemy ani nie analizujemy Twoich danych finansowych ani wzorców zachowań. Skupiamy się wyłącznie na dostarczaniu jak najlepszych wrażeń z użytkowania, co wiąże się z analizą ogólnego wykorzystania funkcji i wydajności aplikacji, wszystko zgodnie z naszą Polityką Prywatności.
W rzeczywistości Twoje dane finansowe są szyfrowane na Twoim urządzeniu za pomocą klucza prywatnego wygenerowanego z Twojego hasła. Oznacza to, że tylko Ty możesz odszyfrować te informacje. Ani my, ani nikt inny nie ma dostępu do tych danych, nawet gdybyśmy tego chcieli.
Gwarantuje to, że nawet w mało prawdopodobnym przypadku naruszenia bezpieczeństwa lub niewłaściwego zachowania jednego z naszych kontrahentów, dane, które potencjalnie można by wyodrębnić z naszych systemów, byłyby bezużyteczne. Jest to poziom bezpieczeństwa, który wyróżnia nas na tle konkurencji.
Dodatkowo stosujemy standardowe branżowe praktyki bezpieczeństwa:
Korzystamy z zaufanej platformy obliczeniowej (Google Cloud).
Cała komunikacja z serwerem jest szyfrowana za pomocą HTTPS.
Wszystkie dane są szyfrowane w spoczynku (at rest).
Dostęp do danych jest przyznawany wyłącznie w razie konieczności i jest rejestrowany.
Wdrażamy solidne środki bezpieczeństwa, aby nasze systemy pozostały bezpieczne.
Bardziej szczegółowe wyjaśnienie naszego mechanizmu szyfrowania znajdziesz w naszym przewodniku po bezpieczeństwie.
Zdecydowanie! Możesz wykonać eksport CSV lub do pliku Excel dowolnej części swojego portfela, a nawet wyeksportować ją jako plik JSON, aby zaimportować dane do innego konta Capitally. Obecnie nie ma możliwości przyznania komuś dostępu „na żywo” do Twojego konta – ale ta funkcja znajduje się już na naszej liście planowanych zmian!