Ulepsz swoje śledzenie inwestycji w Excelu

Capitally radzi sobie z obliczeniami, które w arkuszu kalkulacyjnym przestają działać przy większej skali — stopa zwrotu ważona czasem (TWR), stopa zwrotu ważona kapitałem / IRR, rozbicie wpływu różnic kursowych (FX) na zysk kapitałowy i walutowy, rozliczanie kosztu nabycia metodą FIFO / LIFO / średniego kosztu / konkretnego lota, śledzenie dywidend i podatku u źródła (WHT), greki dla opcji — a ceny odświeżają się automatycznie, bez formuł do utrzymywania. Zobacz pomiar wyników inwestycji, aby porównać matematykę z tą z arkusza.

Kontrola, którą daje Ci arkusz kalkulacyjny, pozostaje nienaruszona: dane należą do Ciebie, można je w każdej chwili wyeksportować do CSV lub Excela, a na Twoim urządzeniu są szyfrowane end-to-end. Import CSV i wklejanie z arkusza to podstawowe ścieżki, więc migracja istniejącego trackera z Excela czy Google Sheets do Capitally to zazwyczaj jedno wklejenie. Pełną argumentację znajdziesz na stronie funkcji jako alternatywa dla arkusza.

Eliminuje potrzebę korzystania z arkusza do śledzenia i analizy portfela. Zyskujesz większe możliwości, większą automatyzację i większą niezawodność — zachowując przy tym bezpośrednią kontrolę nad danymi, która sprawiła, że w ogóle sięgnąłeś po arkusze. W każdej chwili możesz wyeksportować swoje dane do CSV.

Większość migracji przebiega na jeden z trzech sposobów: wklejenie z arkusza kalkulacyjnego, import pliku CSV / Excel albo odtworzenie portfela na podstawie wyciągów od brokera. Importer w Capitally na bieżąco mapuje kolumny do swojego modelu transakcji i zapisuje mapowanie jako wariant presetu do ponownego użycia — dzięki temu powtarzające się źródło (Twój arkusz, plik CSV z Kubera, eksport ze Sharesight) za drugim razem zaimportuje się bez zarzutu.

Dla użytkowników arkuszy kalkulacyjnych (Excel, Google Sheets) tryb wklejania obsługuje transakcje, salda i historię cen bez konieczności zmiany formatu arkusza. Dla osób przechodzących ze Sharesight, Snowball Analytics, Portfolio Performance, Delta, myFund lub StockMarketEye dostępne są wbudowane presety. Dla każdego innego trackera, który eksportuje dane do CSV lub Excela — jak Kubera czy Personal Capital / Empower — stosuje się ten sam tryb, a elastyczny mapper kolumn poradzi sobie z dowolną strukturą eksportu.

Jeśli chodzi o migrację z wyciągów brokerskich, natywne presety obsługują Interactive Brokers, Degiro, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken, XTB, Fidelity, Vanguard, Saxo, eToro, Trading 212 i wielu innych; mniej popularni brokerzy zwykle wymagają tylko zmapowania kolumn. Jeśli Twój tracker ma dane, których Capitally jeszcze bezpośrednio nie obsługuje, wyślij przykładowy eksport na support@mycapitally.com — nowe presety dodajemy regularnie.

Tak. Wklej transakcje bezpośrednio z dowolnego arkusza — Excel, Google Sheets, Numbers — a Capitally w locie dopasuje kolumny do swojego modelu transakcji. Pliki CSV i XLS importuje się tak samo, a mapowanie kolumn zapisuje się jako wariant presetu do ponownego użycia, więc kolejne wklejenie lub wgranie pliku to jedno kliknięcie. Oryginalny arkusz pozostaje nienaruszony, a Twoje dane w każdej chwili możesz wyeksportować z powrotem do CSV.

Capitally oferuje rozbudowany interfejs importu, który umożliwia łatwe przesyłanie plików CSV lub XLS z dowolnego brokera lub aplikacji , która udostępnia historię transakcji lub salda kont. Możesz nawet skopiować i wkleić dane z własnego arkusza kalkulacyjnego, jeśli taki posiadasz.

Obecnie obsługujemy natywnie rosnącą listę brokerów, w tym Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken oraz XTB, i wielu innych.

W przypadku pojedynczych transakcji możesz po prostu dodać je ręcznie. Jeśli śledzisz tylko salda kont, możesz aktualizować je bezpośrednio w tabeli, wraz z bieżącą ceną rynkową.

Chociaż wiele trackerów korzysta z usług takich jak Plaid czy Yodlee, by automatycznie łączyć się z brokerem, zwykle wymaga to udostępnienia loginu do konta maklerskiego i rzadko dostarcza kompletnych danych. Najczęściej pobierane są jedynie bieżące salda lub, w najlepszym razie, transakcje z ostatnich ~3 miesięcy — i prawie nigdy nie obejmują zdarzeń, które wpływają na koszt nabycia: działań korporacyjnych, reinwestycji dywidend (DRIP), konwersji FX, wpłat i wypłat. Jeśli Twój broker nie jest obsługiwany — a w zależności od lokalizacji zdarza się to często — pozostaje ręczne wprowadzanie danych, ponieważ większość trackerów nie radzi sobie dobrze z importem zbiorczym.

Bezpośrednie eksporty CSV sięgają dnia otwarcia rachunku maklerskiego i zachowują pełną historię transakcji w nienaruszonej formie. To nie tylko zysk dla prywatności — to również zysk dla precyzji. Gdy uwzględniona jest każda pozycja, każde wykonanie DRIP i każde działanie korporacyjne, stopy zwrotu są liczone poprawnie za rzeczywisty okres utrzymywania pozycji, a koszt nabycia można zweryfikować na potrzeby podatkowe. Ręczne wprowadzanie pozwala zachować tę samą dokładność dla aktywów, które nie mają żadnego źródła danych od brokera.

W Capitally stawiamy na Twoją prywatność oraz głębię danych. Dlatego najpierw skupiamy się na dopracowaniu importu z plików CSV. Docelowo planujemy udostępnić również automatyczną synchronizację, abyś mógł korzystać z zalet obu rozwiązań.

Capitally obsługuje sześć metod kosztu podatkowego: FIFO (first-in, first-out), LIFO (last-in, first-out), HICO (najdroższe pierwsze), LOCO (najtańsze pierwsze), ręczną identyfikację konkretnych transzy oraz Średni koszt nabycia (ACB) z pulowaniem na poziomie aktywa lub aktywa+konta. Metodę możesz skonfigurować dla projektu, konta, aktywa lub pozycji — wygrywa najbardziej szczegółowe ustawienie. Pełne szczegóły i przykłady znajdziesz w metodach kosztu podatkowego.

Ręczna identyfikacja konkretnych transzy to podstawa tax-loss harvestingu: przy częściowej sprzedaży pozycji Capitally pozwala Ci wybrać, które transze zamknąć, pokazuje zrealizowany zysk lub stratę dla każdej kombinacji i odpowiednio aktualizuje pozostały koszt nabycia. Wybór przenosi się do raportu zysków kapitałowych właściwego dla danego kraju, dzięki czemu dokument podatkowy odzwierciedla rzeczywiście zamknięte transze.

Koszt nabycia w wielu walutach jest zachowany w walucie transakcji, więc inwestorzy działający transgranicznie widzą zarówno zrealizowany zysk w walucie lokalnej (to, co raportuje broker), jak i w walucie bazowej (to, co interesuje ich krajowy urząd skarbowy). Wbudowane presety podatkowe dla Kanady, Wielkiej Brytanii, Niemiec i innych jurysdykcji automatycznie dobierają właściwą metodę — np. ACB z regułami Section 104, same-day i 30-day matching dla Wielkiej Brytanii.

Pozycje z rynków publicznych, inwestycje prywatne, nieruchomości, kolekcjonerskie, instrumenty o stałym dochodzie, gotówkę i zobowiązania — wszystko w jednym projekcie. Obecnie obsługiwane, z wbudowanymi danymi o cenach i dywidendach:

• Akcje, ETF-y, fundusze inwestycyjne, indeksy, waluty, kryptowaluty, surowce — zobacz obsługiwane rynki i aktywa.
• Opcje akcyjne na notowanych instrumentach bazowych, z greckimi współczynnikami i modelowaniem ceny teoretycznej.
• Konta gotówkowe w dowolnej walucie krajowej.
• Private equity (udziały LP w funduszach z wezwaniami kapitału, dystrybucjami, DPI / TVPI) oraz zarządzane konta (wycena oparta na wartości).
• Nieruchomości, udziały w startupach, dzieła sztuki, zegarki, antyki, karty i inne kolekcjonerskie — wyceniane ręcznie lub przez wklejenie / import.
• Obligacje, depozyty i inne instrumenty o stałym dochodzie — obecnie wyceniane ręcznie; automatyczna wycena jest na roadmapie.
• Zobowiązania (hipoteki, kredyty pod depozyt zabezpieczający, linie kredytowe) dla rzeczywistego obrazu majątku netto.

Dla każdej klasy aktywów wybierasz głębokość śledzenia: pełną historię transakcji do raportowania podatkowego albo okresowe aktualizacje salda, gdy szczegóły pojedynczych transakcji nie są warte wysiłku. Zobacz przegląd wszystkich inwestycji w jednym miejscu, aby zobaczyć, jak to wszystko się łączy.

Twoje dane finansowe są szyfrowane end-to-end na Twoim urządzeniu z użyciem AES-GCM, kluczem wyprowadzonym z Twojego hasła — samo Capitally nie jest w stanie ich odszyfrować. Nigdy też nie łączymy się z Twoim brokerem ani bankiem: żadnego Plaid, Yodlee, agregatora open-banking ani współdzielonych danych logowania. Gdyby nasza baza danych została kiedykolwiek naruszona, wyciągnięte z niej dane byłyby nieczytelne.

Import wyłącznie z plików CSV jest też dokładniejszy niż synchronizacja przez agregatory. Eksporty od brokerów zazwyczaj sięgają dnia otwarcia rachunku i zawierają działania korporacyjne, reinwestycje dywidend oraz konwersje FX, które agregatory często pomijają — dzięki temu koszt nabycia pozostaje audytowalny, a stopy zwrotu odzwierciedlają rzeczywisty okres utrzymywania pozycji.

Nie sprzedajemy danych finansowych, wzorców zachowań ani żadnych innych informacji osobistych. Analityka produktowa ogranicza się do wykorzystania funkcji i wydajności, można ją wyłączyć i nigdy nie obejmuje wielkości ani wartości Twoich inwestycji.

Wszystkie serwery i bazy danych znajdują się w centrach danych w UE, z TLS w transmisji, szyfrowaniem w spoczynku i standardowymi praktykami bezpieczeństwa nałożonymi na szyfrowanie po stronie użytkownika. Eksport i trwałe usunięcie konta to operacje wykonywane jednym kliknięciem w aplikacji — bez konieczności wysyłania e-maila.

Pełny model szyfrowania — w tym wyprowadzanie klucza PBKDF2, opakowywanie kluczy RSA-OAEP oraz to, w jaki sposób synchronizacja między urządzeniami pozostaje zero-knowledge — znajdziesz w przewodniku po bezpieczeństwie danych.