Tracker majątku dla osób, które posiadają więcej niż tylko akcje — jeden widok majątku netto dla każdego konta, klasy aktywów i waluty, z obliczeniami, które się sumują.
Jeden ekran pokazujący każde konto, każdą klasę aktywów i każdą walutę — z obliczeniami, które faktycznie się zgadzają.
Wymaga to trzech rzeczy, które większość trackerów pomija: zestawienia majątku netto uwzględniającego zobowiązania i gotówkę; monitorowania wielu walut z podziałem na zyski kapitałowe i kursowe; oraz łatwego importu danych z każdego brokera, giełdy i klasy aktywów — w tym Private Equity, nieruchomości i zarządzanych kont, których wartość wynika z kwartalnych wyciągów, a nie giełdowego tickera.
Przestań uzgadniać dane w arkuszach Excela od różnych brokerów. Capitally śledzi każdą klasę aktywów w jednej księdze — akcje, ETF-y, obligacje, opcje, kryptowaluty, nieruchomości, Private Equity, sztukę, przedmioty kolekcjonerskie, gotówkę i zobowiązania — obejmując około 400 000 symboli rynkowych oraz dowolną liczbę aktywów niestandardowych, które zdefiniujesz samodzielnie.
Ten sam widok agreguje dane z każdego brokera (w tym 73 presety, m.in. IBKR, Degiro, Fidelity, Schwab, Hargreaves Lansdown, Avanza, Trading 212, eToro, Bossa, XTB i wielu innych), 10 giełd kryptowalut oraz dowolnego pliku, który wkleisz. Dodaj nowe konto, a Twój majątek netto zaktualizuje się automatycznie — bez zarządzania formułami i błędami w wyszukiwaniu danych.
Capitally oferuje 90 wbudowanych źródeł importu — 73 presety brokerów, 10 dla giełd krypto oraz 7 importerów dla aplikacji i arkuszy — dzięki czemu ścieżka od wyciągu maklerskiego do skonsolidowanego portfela to jedna konfigurowalna mapa, a nie nużące czyszczenie danych w Excelu. Niestandardowe pliki CSV i wklejone dane historyczne przechodzą przez ten sam silnik: mapujesz kolumny raz i importujesz kolejne wyciągi jednym kliknięciem.
Capitally nigdy nie prosi o hasło do brokera ani nie korzysta z agregatorów typu Plaid — jedyną rzeczą, która trafia do systemu, jest Twój plik importu. Plik ten zawiera dłuższą i bardziej szczegółową historię niż to, co pobierają agregatory: te zazwyczaj pokazują tylko bieżące saldo lub ostatnie ~3 miesiące transakcji, podczas gdy CSV od brokera zazwyczaj sięga otwarcia konta i zawiera wszystkie zdarzenia korporacyjne, reinwestycje dywidend (DRIP) i konwersje walutowe, od których faktycznie zależy Twój koszt nabycia i raport podatkowy.
Capitally pozwala organizować portfel wielu brokerów i podmiotów na trzech poziomach — konta (z zagnieżdżonymi folderami dla struktur osobistych, firmowych, powierniczych czy rodzinnych), aktywa (automatycznie kategoryzowane według klasy, geografii i sektora z edytowalnymi taksonomiami) oraz poszczególne transakcje (tagowane, filtrowane i grupowane według Twoich preferencji). Każdy widok, który stworzysz, możesz zapisać jako zakładkę w menu głównym, aby segmentacje, których realnie używasz, były dostępne na jedno kliknięcie.
Najlepsze rozwiązanie dla zamożnych inwestorów indywidualnych, którzy zarządzają majątkiem w wielu podmiotach prawnych i chcą analizować te same dane na dziesięć różnych sposobów, bez konieczności tworzenia raportu od nowa.
Szyfrowanie end-to-end na Twoim urządzeniu — zanim cokolwiek je opuści. Nie widzimy Twoich danych, tak samo jak nikt inny.
Zaawansowani inwestorzy indywidualni, osoby mieszkające za granicą inwestujące w wielu walutach oraz zamożni inwestorzy — na wszystkich kontynentach.
"Bardzo cieszę się, że jestem wśród klientów Capitally! Uwielbiam to, że oferuje tyle funkcjonalności w przejrzystym interfejsie. Za każdym razem, gdy myślę o czymś, co chciałbym zrobić, lub o danych, które chciałbym mieć, zawsze znajduję sposób, żeby to osiągnąć. To niesamowite! Dodałem też skrót na ekranie głównym mojego iPhone'a, żeby mieć łatwy dostęp do wszystkich danych, nawet gdy jestem poza domem. Idealne!"

Frank
France
"Jestem naprawdę pod wrażeniem jakości i wszechstronności aplikacji. Podoba mi się to, że mogę dostosować niemal wszystko. Chciałem mieć widok wszystkich aktywów mojej rodziny w jednym miejscu oraz możliwość filtrowania i organizowania danych w dowolny sposób, co jest fantastyczne dzięki tagom. Funkcje, które lubię najbardziej, to tagi, dane IRR, możliwości filtrowania i wykres Rentgen."

Boris
Canada
"Gdy się przyzwyczaiłem, to świetna aplikacja! Szczególnie dlatego, że obsługuje wszystkie moje aktywa – testowałem kilka i na przykład żadna nie obsługiwała NewConnect"

Mateusz
Poland
"Jako dyrektor finansowy fundacji non-profit potrzebowałem rozwiązania, które poradzi sobie z naszym złożonym zestawem inwestycji — od funduszy zarządzanych po nieruchomości. Elastyczne opcje importu w Capitally pozwoliły mi łatwo śledzić wszystko w jednym miejscu. Przystępna cena oznacza, że więcej naszego budżetu trafia do realizacji misji. To dokładnie to, czego potrzebowaliśmy, by uporządkować śledzenie inwestycji."

Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Chciałem tylko powiedzieć, jak świetne jest Twoje narzędzie do zarządzania inwestycjami. Jest tak kompleksowo przemyślane, a łatwość, z jaką można go używać, jest godna podziwu. Wcześniej aktywnie zarządzałem swoimi inwestycjami w Excelu, ale to narzędzie pozwala zaoszczędzić mnóstwo czasu i wysiłku. Jestem bardzo pod wrażeniem!"

Kunal Parwani
Singapore
"Uwielbiam, po prostu uwielbiam Capitally! Pracuję w branży produktowej i naprawdę doceniam Wasze podejście oraz to, jakim niesamowitym produktem jest Capitally 😊 "

Li T
Australia
"Kupiłem subskrypcję z kilku powodów: 1) wsparcie dla produktu... spodobało mi się, że zależy Ci na nim; 2) produkt ma solidne podstawy i wiem, że będzie coraz lepszy; 3) podoba mi się aspekt bezpieczeństwa moich danych"

Drew
USA
"Capitally to absolutnie świetne narzędzie, które pozwala ogarnąć wszystkie inwestycje jednym rzutem oka, dzięki przejrzystemu i dobrze zaprojektowanemu interfejsowi. Jednocześnie oferuje praktycznie nieograniczone możliwości eksploracji danych. Całość działa równie dobrze na komputerze, jak i na telefonie. Jako użytkownik mogę liczyć na doskonałe wsparcie (dziękuję!). Podoba mi się też tempo rozwoju i dodawane funkcje – od momentu zakupu licencji wprowadzono możliwość obliczania zobowiązań podatkowych, a także wczesną wersję obsługi opcji – coś, czego nie oferuje żadne inne znane mi rozwiązanie. Zdecydowanie polecam!"

Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Funkcja Rentgen jest „niesamowicie dobra" – jesteś fantastyczny i naprawdę rozumiesz, czego potrzebują użytkownicy."

Hemanth
India
"Używam Capitally od listopada 2024 roku i cieszę się z tego każdego dnia!"

Frank P.
France
"Capitally to doskonałe narzędzie, które zapewnia pełny przegląd wszystkich naszych aktywów, w tym akcji w czasie rzeczywistym, nieruchomości i Private Equity. Oszczędza nam mnóstwo czasu i wysiłku w porównaniu z ręcznym śledzeniem wszystkiego. Jest przyjazne w użyciu i intuicyjne, a fantastyczny zespół wsparcia zawsze służy pomocą. Gorąco polecamy je każdemu, kto szuka efektywnego sposobu na zarządzanie swoimi inwestycjami."

F3 Capital
Investment Fund
"Zacząłem budować coś podobnego dla siebie jako kombinację Pythona i Excela i doszedłem do wniosku, że bardziej opłacalne będzie wybranie gotowego rozwiązania"

Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Jestem już pod wrażeniem tego produktu w jego obecnej formie, mimo że wciąż jest na wczesnym etapie rozwoju"
Maarten Bremer
"Podoba mi się prosty interfejs, import z DeGiro działa bardzo dobrze, a ja mogę śledzić wszystko w moim portfolio bez zarzutu. Śledzenie dywidend i kosztów brokera też działa świetnie."

Jamie Schembri
Netherlands
"To pierwsza aplikacja, która pozwoliła mi zaimportować historię ze wszystkich moich kont u różnych brokerów. Teraz mogę w końcu zobaczyć pełny obraz po raz pierwszy. Gorąco polecam!"

sebawo
@sebawo
"Nie miałem pojęcia, ile złych decyzji inwestycyjnych podjąłem przed Capitally. Rozliczenie podatku jest teraz o wiele prostsze — oszczędza mi godziny, a samo zbieranie strat podatkowych pokrywa koszt subskrypcji. To, co szczególnie doceniam, to fakt, że aplikacja zachęciła mnie do zgłębiania wskaźników. Dzięki temu podejmuję mądrzejsze decyzje finansowe. Narzędzie jest fantastyczne, a obsługa klienta jeszcze lepsza!"

Paweł
Poland
"Moim jedynym wymaganiem było szyfrowanie po stronie klienta. To wyeliminowało większość konkurencji, więc postanowiłem spróbować z Capitally i nigdy nie żałowałem tej decyzji."

Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally oferuje realną wartość dodaną w postaci raportowania podatkowego (inne narzędzia pobierają miesięczną opłatę za gotowe analizy portfela bez możliwości dostosowania, zmuszając użytkownika do korzystania z osobnego rozwiązania do rozliczeń podatkowych), a jednocześnie wyróżnia się szerokim zakresem integracji kont, aktywów i walut."

Steffen Jahnke
"To naprawdę fantastyczne. Zacząłem inwestować w tym roku i dzięki Capitally mam dostęp do wszystkich informacji, których potrzebuję, a korzystanie z aplikacji jest bardzo proste. Uwielbiam dashboard i wszystko inne. Doskonały pomysł"

Renan Dias
USA
"Przez 4 lata budowałem swój arkusz Excel o rozmiarze 16 MB do śledzenia portfela. W ciągu zaledwie dwóch wieczorów z Capitally, odtworzyłem wszystko i uzyskałem jeszcze lepszą analitykę! Wizualizacja danych jest niesamowita – możesz analizować dane z dowolnej perspektywy. Ale co mnie naprawdę zaskoczyło, to że deweloper naprawił problem, zanim zdążyłem go nawet zgłosić. To oprogramowanie i wsparcie na najwyższym poziomie! 😂"

TomeK Karczewski
Poland
"Capitally pozwoliło mi porzucić zbyt skomplikowane arkusze kalkulacyjne , które trzeba było aktualizować ręcznie (ale nigdy tego nie robiłem) i których używałem do śledzenia moich inwestycji — teraz mogę zobaczyć wszystkie dane na pierwszy rzut oka, automatycznie zaktualizowane i gotowe do analizy. A to tylko wierzchołek góry lodowej tego, co Capitally ma do zaoferowania."

Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"Przełomową cechą Capitally jest bardzo wysoki stopień personalizacji jeśli chodzi o wybór aktywów i rejestrowanie transakcji. Dla mnie kluczową przewagą jest możliwość rejestrowania transakcji w walucie innej niż waluta aktywa. Moje portfolio obejmuje wiele globalnych rynków i kont, a zwykłe trackery portfela inwestycyjnego po prostu nie uwzględniają faktu, że mogę kupować dane akcje w więcej niż jednej walucie na różnych kontach."

Stuart Davidson
USA
"Próbowałem Portfolio Performance, ale wielokrotnie z niego rezygnowałem z powodu błędów w obsłudze walut, zbyt kłopotliwego i podatnego na błędy importowania oraz braku automatycznych korekt dla dywidend i splitów. Capitally robi to wszystko dobrze, a raporty są wizualnie przejrzyste i szybkie."

Andries Zwikstra
Netherlands
"Mam aktualnie aktywną subskrypcję innego narzędzia, ale już wiem, że jej nie odnowię.
Capitally przenosi eksplorację danych na zupełnie nowy poziom, mimo że brakuje mu jeszcze niektórych funkcjonalności, które zapewne pojawią się z czasem. Zarówno jako programista, jak i użytkownik, uwielbiam narzędzia, w których intuicyjność jest najwyższym priorytetem."

Paweł Gajda
Poland
"Gdy się przyzwyczaiłem, to świetna aplikacja! Szczególnie dlatego, że obsługuje wszystkie moje aktywa – testowałem kilka i na przykład żadna nie obsługiwała NewConnect"

Mateusz
Poland
"Bardzo cieszę się, że jestem wśród klientów Capitally! Uwielbiam to, że oferuje tyle funkcjonalności w przejrzystym interfejsie. Za każdym razem, gdy myślę o czymś, co chciałbym zrobić, lub o danych, które chciałbym mieć, zawsze znajduję sposób, żeby to osiągnąć. To niesamowite! Dodałem też skrót na ekranie głównym mojego iPhone'a, żeby mieć łatwy dostęp do wszystkich danych, nawet gdy jestem poza domem. Idealne!"

Frank
France
"Jestem naprawdę pod wrażeniem jakości i wszechstronności aplikacji. Podoba mi się to, że mogę dostosować niemal wszystko. Chciałem mieć widok wszystkich aktywów mojej rodziny w jednym miejscu oraz możliwość filtrowania i organizowania danych w dowolny sposób, co jest fantastyczne dzięki tagom. Funkcje, które lubię najbardziej, to tagi, dane IRR, możliwości filtrowania i wykres Rentgen."

Boris
Canada
"Uwielbiam, po prostu uwielbiam Capitally! Pracuję w branży produktowej i naprawdę doceniam Wasze podejście oraz to, jakim niesamowitym produktem jest Capitally 😊 "

Li T
Australia
"Jako dyrektor finansowy fundacji non-profit potrzebowałem rozwiązania, które poradzi sobie z naszym złożonym zestawem inwestycji — od funduszy zarządzanych po nieruchomości. Elastyczne opcje importu w Capitally pozwoliły mi łatwo śledzić wszystko w jednym miejscu. Przystępna cena oznacza, że więcej naszego budżetu trafia do realizacji misji. To dokładnie to, czego potrzebowaliśmy, by uporządkować śledzenie inwestycji."

Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Chciałem tylko powiedzieć, jak świetne jest Twoje narzędzie do zarządzania inwestycjami. Jest tak kompleksowo przemyślane, a łatwość, z jaką można go używać, jest godna podziwu. Wcześniej aktywnie zarządzałem swoimi inwestycjami w Excelu, ale to narzędzie pozwala zaoszczędzić mnóstwo czasu i wysiłku. Jestem bardzo pod wrażeniem!"

Kunal Parwani
Singapore
"Funkcja Rentgen jest „niesamowicie dobra" – jesteś fantastyczny i naprawdę rozumiesz, czego potrzebują użytkownicy."

Hemanth
India
"Kupiłem subskrypcję z kilku powodów: 1) wsparcie dla produktu... spodobało mi się, że zależy Ci na nim; 2) produkt ma solidne podstawy i wiem, że będzie coraz lepszy; 3) podoba mi się aspekt bezpieczeństwa moich danych"

Drew
USA
"Capitally to absolutnie świetne narzędzie, które pozwala ogarnąć wszystkie inwestycje jednym rzutem oka, dzięki przejrzystemu i dobrze zaprojektowanemu interfejsowi. Jednocześnie oferuje praktycznie nieograniczone możliwości eksploracji danych. Całość działa równie dobrze na komputerze, jak i na telefonie. Jako użytkownik mogę liczyć na doskonałe wsparcie (dziękuję!). Podoba mi się też tempo rozwoju i dodawane funkcje – od momentu zakupu licencji wprowadzono możliwość obliczania zobowiązań podatkowych, a także wczesną wersję obsługi opcji – coś, czego nie oferuje żadne inne znane mi rozwiązanie. Zdecydowanie polecam!"

Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Zacząłem budować coś podobnego dla siebie jako kombinację Pythona i Excela i doszedłem do wniosku, że bardziej opłacalne będzie wybranie gotowego rozwiązania"

Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Używam Capitally od listopada 2024 roku i cieszę się z tego każdego dnia!"

Frank P.
France
"Capitally to doskonałe narzędzie, które zapewnia pełny przegląd wszystkich naszych aktywów, w tym akcji w czasie rzeczywistym, nieruchomości i Private Equity. Oszczędza nam mnóstwo czasu i wysiłku w porównaniu z ręcznym śledzeniem wszystkiego. Jest przyjazne w użyciu i intuicyjne, a fantastyczny zespół wsparcia zawsze służy pomocą. Gorąco polecamy je każdemu, kto szuka efektywnego sposobu na zarządzanie swoimi inwestycjami."

F3 Capital
Investment Fund
"To pierwsza aplikacja, która pozwoliła mi zaimportować historię ze wszystkich moich kont u różnych brokerów. Teraz mogę w końcu zobaczyć pełny obraz po raz pierwszy. Gorąco polecam!"

sebawo
@sebawo
"Jestem już pod wrażeniem tego produktu w jego obecnej formie, mimo że wciąż jest na wczesnym etapie rozwoju"
Maarten Bremer
"Podoba mi się prosty interfejs, import z DeGiro działa bardzo dobrze, a ja mogę śledzić wszystko w moim portfolio bez zarzutu. Śledzenie dywidend i kosztów brokera też działa świetnie."

Jamie Schembri
Netherlands
"Capitally oferuje realną wartość dodaną w postaci raportowania podatkowego (inne narzędzia pobierają miesięczną opłatę za gotowe analizy portfela bez możliwości dostosowania, zmuszając użytkownika do korzystania z osobnego rozwiązania do rozliczeń podatkowych), a jednocześnie wyróżnia się szerokim zakresem integracji kont, aktywów i walut."

Steffen Jahnke
"Nie miałem pojęcia, ile złych decyzji inwestycyjnych podjąłem przed Capitally. Rozliczenie podatku jest teraz o wiele prostsze — oszczędza mi godziny, a samo zbieranie strat podatkowych pokrywa koszt subskrypcji. To, co szczególnie doceniam, to fakt, że aplikacja zachęciła mnie do zgłębiania wskaźników. Dzięki temu podejmuję mądrzejsze decyzje finansowe. Narzędzie jest fantastyczne, a obsługa klienta jeszcze lepsza!"

Paweł
Poland
"Moim jedynym wymaganiem było szyfrowanie po stronie klienta. To wyeliminowało większość konkurencji, więc postanowiłem spróbować z Capitally i nigdy nie żałowałem tej decyzji."

Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally pozwoliło mi porzucić zbyt skomplikowane arkusze kalkulacyjne , które trzeba było aktualizować ręcznie (ale nigdy tego nie robiłem) i których używałem do śledzenia moich inwestycji — teraz mogę zobaczyć wszystkie dane na pierwszy rzut oka, automatycznie zaktualizowane i gotowe do analizy. A to tylko wierzchołek góry lodowej tego, co Capitally ma do zaoferowania."

Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"To naprawdę fantastyczne. Zacząłem inwestować w tym roku i dzięki Capitally mam dostęp do wszystkich informacji, których potrzebuję, a korzystanie z aplikacji jest bardzo proste. Uwielbiam dashboard i wszystko inne. Doskonały pomysł"

Renan Dias
USA
"Przez 4 lata budowałem swój arkusz Excel o rozmiarze 16 MB do śledzenia portfela. W ciągu zaledwie dwóch wieczorów z Capitally, odtworzyłem wszystko i uzyskałem jeszcze lepszą analitykę! Wizualizacja danych jest niesamowita – możesz analizować dane z dowolnej perspektywy. Ale co mnie naprawdę zaskoczyło, to że deweloper naprawił problem, zanim zdążyłem go nawet zgłosić. To oprogramowanie i wsparcie na najwyższym poziomie! 😂"

TomeK Karczewski
Poland
"Mam aktualnie aktywną subskrypcję innego narzędzia, ale już wiem, że jej nie odnowię.
Capitally przenosi eksplorację danych na zupełnie nowy poziom, mimo że brakuje mu jeszcze niektórych funkcjonalności, które zapewne pojawią się z czasem. Zarówno jako programista, jak i użytkownik, uwielbiam narzędzia, w których intuicyjność jest najwyższym priorytetem."

Paweł Gajda
Poland
"Przełomową cechą Capitally jest bardzo wysoki stopień personalizacji jeśli chodzi o wybór aktywów i rejestrowanie transakcji. Dla mnie kluczową przewagą jest możliwość rejestrowania transakcji w walucie innej niż waluta aktywa. Moje portfolio obejmuje wiele globalnych rynków i kont, a zwykłe trackery portfela inwestycyjnego po prostu nie uwzględniają faktu, że mogę kupować dane akcje w więcej niż jednej walucie na różnych kontach."

Stuart Davidson
USA
"Próbowałem Portfolio Performance, ale wielokrotnie z niego rezygnowałem z powodu błędów w obsłudze walut, zbyt kłopotliwego i podatnego na błędy importowania oraz braku automatycznych korekt dla dywidend i splitów. Capitally robi to wszystko dobrze, a raporty są wizualnie przejrzyste i szybkie."

Andries Zwikstra
Netherlands
"Jestem naprawdę pod wrażeniem jakości i wszechstronności aplikacji. Podoba mi się to, że mogę dostosować niemal wszystko. Chciałem mieć widok wszystkich aktywów mojej rodziny w jednym miejscu oraz możliwość filtrowania i organizowania danych w dowolny sposób, co jest fantastyczne dzięki tagom. Funkcje, które lubię najbardziej, to tagi, dane IRR, możliwości filtrowania i wykres Rentgen."

Boris
Canada
"Gdy się przyzwyczaiłem, to świetna aplikacja! Szczególnie dlatego, że obsługuje wszystkie moje aktywa – testowałem kilka i na przykład żadna nie obsługiwała NewConnect"

Mateusz
Poland
"Bardzo cieszę się, że jestem wśród klientów Capitally! Uwielbiam to, że oferuje tyle funkcjonalności w przejrzystym interfejsie. Za każdym razem, gdy myślę o czymś, co chciałbym zrobić, lub o danych, które chciałbym mieć, zawsze znajduję sposób, żeby to osiągnąć. To niesamowite! Dodałem też skrót na ekranie głównym mojego iPhone'a, żeby mieć łatwy dostęp do wszystkich danych, nawet gdy jestem poza domem. Idealne!"

Frank
France
"Chciałem tylko powiedzieć, jak świetne jest Twoje narzędzie do zarządzania inwestycjami. Jest tak kompleksowo przemyślane, a łatwość, z jaką można go używać, jest godna podziwu. Wcześniej aktywnie zarządzałem swoimi inwestycjami w Excelu, ale to narzędzie pozwala zaoszczędzić mnóstwo czasu i wysiłku. Jestem bardzo pod wrażeniem!"

Kunal Parwani
Singapore
"Uwielbiam, po prostu uwielbiam Capitally! Pracuję w branży produktowej i naprawdę doceniam Wasze podejście oraz to, jakim niesamowitym produktem jest Capitally 😊 "

Li T
Australia
"Jako dyrektor finansowy fundacji non-profit potrzebowałem rozwiązania, które poradzi sobie z naszym złożonym zestawem inwestycji — od funduszy zarządzanych po nieruchomości. Elastyczne opcje importu w Capitally pozwoliły mi łatwo śledzić wszystko w jednym miejscu. Przystępna cena oznacza, że więcej naszego budżetu trafia do realizacji misji. To dokładnie to, czego potrzebowaliśmy, by uporządkować śledzenie inwestycji."

Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Capitally to absolutnie świetne narzędzie, które pozwala ogarnąć wszystkie inwestycje jednym rzutem oka, dzięki przejrzystemu i dobrze zaprojektowanemu interfejsowi. Jednocześnie oferuje praktycznie nieograniczone możliwości eksploracji danych. Całość działa równie dobrze na komputerze, jak i na telefonie. Jako użytkownik mogę liczyć na doskonałe wsparcie (dziękuję!). Podoba mi się też tempo rozwoju i dodawane funkcje – od momentu zakupu licencji wprowadzono możliwość obliczania zobowiązań podatkowych, a także wczesną wersję obsługi opcji – coś, czego nie oferuje żadne inne znane mi rozwiązanie. Zdecydowanie polecam!"

Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"Funkcja Rentgen jest „niesamowicie dobra" – jesteś fantastyczny i naprawdę rozumiesz, czego potrzebują użytkownicy."

Hemanth
India
"Kupiłem subskrypcję z kilku powodów: 1) wsparcie dla produktu... spodobało mi się, że zależy Ci na nim; 2) produkt ma solidne podstawy i wiem, że będzie coraz lepszy; 3) podoba mi się aspekt bezpieczeństwa moich danych"

Drew
USA
"Capitally to doskonałe narzędzie, które zapewnia pełny przegląd wszystkich naszych aktywów, w tym akcji w czasie rzeczywistym, nieruchomości i Private Equity. Oszczędza nam mnóstwo czasu i wysiłku w porównaniu z ręcznym śledzeniem wszystkiego. Jest przyjazne w użyciu i intuicyjne, a fantastyczny zespół wsparcia zawsze służy pomocą. Gorąco polecamy je każdemu, kto szuka efektywnego sposobu na zarządzanie swoimi inwestycjami."

F3 Capital
Investment Fund
"Zacząłem budować coś podobnego dla siebie jako kombinację Pythona i Excela i doszedłem do wniosku, że bardziej opłacalne będzie wybranie gotowego rozwiązania"

Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Używam Capitally od listopada 2024 roku i cieszę się z tego każdego dnia!"

Frank P.
France
"Podoba mi się prosty interfejs, import z DeGiro działa bardzo dobrze, a ja mogę śledzić wszystko w moim portfolio bez zarzutu. Śledzenie dywidend i kosztów brokera też działa świetnie."

Jamie Schembri
Netherlands
"To pierwsza aplikacja, która pozwoliła mi zaimportować historię ze wszystkich moich kont u różnych brokerów. Teraz mogę w końcu zobaczyć pełny obraz po raz pierwszy. Gorąco polecam!"

sebawo
@sebawo
"Jestem już pod wrażeniem tego produktu w jego obecnej formie, mimo że wciąż jest na wczesnym etapie rozwoju"
Maarten Bremer
"Moim jedynym wymaganiem było szyfrowanie po stronie klienta. To wyeliminowało większość konkurencji, więc postanowiłem spróbować z Capitally i nigdy nie żałowałem tej decyzji."

Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally oferuje realną wartość dodaną w postaci raportowania podatkowego (inne narzędzia pobierają miesięczną opłatę za gotowe analizy portfela bez możliwości dostosowania, zmuszając użytkownika do korzystania z osobnego rozwiązania do rozliczeń podatkowych), a jednocześnie wyróżnia się szerokim zakresem integracji kont, aktywów i walut."

Steffen Jahnke
"Nie miałem pojęcia, ile złych decyzji inwestycyjnych podjąłem przed Capitally. Rozliczenie podatku jest teraz o wiele prostsze — oszczędza mi godziny, a samo zbieranie strat podatkowych pokrywa koszt subskrypcji. To, co szczególnie doceniam, to fakt, że aplikacja zachęciła mnie do zgłębiania wskaźników. Dzięki temu podejmuję mądrzejsze decyzje finansowe. Narzędzie jest fantastyczne, a obsługa klienta jeszcze lepsza!"

Paweł
Poland
"Przez 4 lata budowałem swój arkusz Excel o rozmiarze 16 MB do śledzenia portfela. W ciągu zaledwie dwóch wieczorów z Capitally, odtworzyłem wszystko i uzyskałem jeszcze lepszą analitykę! Wizualizacja danych jest niesamowita – możesz analizować dane z dowolnej perspektywy. Ale co mnie naprawdę zaskoczyło, to że deweloper naprawił problem, zanim zdążyłem go nawet zgłosić. To oprogramowanie i wsparcie na najwyższym poziomie! 😂"

TomeK Karczewski
Poland
"Capitally pozwoliło mi porzucić zbyt skomplikowane arkusze kalkulacyjne , które trzeba było aktualizować ręcznie (ale nigdy tego nie robiłem) i których używałem do śledzenia moich inwestycji — teraz mogę zobaczyć wszystkie dane na pierwszy rzut oka, automatycznie zaktualizowane i gotowe do analizy. A to tylko wierzchołek góry lodowej tego, co Capitally ma do zaoferowania."

Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"To naprawdę fantastyczne. Zacząłem inwestować w tym roku i dzięki Capitally mam dostęp do wszystkich informacji, których potrzebuję, a korzystanie z aplikacji jest bardzo proste. Uwielbiam dashboard i wszystko inne. Doskonały pomysł"

Renan Dias
USA
"Próbowałem Portfolio Performance, ale wielokrotnie z niego rezygnowałem z powodu błędów w obsłudze walut, zbyt kłopotliwego i podatnego na błędy importowania oraz braku automatycznych korekt dla dywidend i splitów. Capitally robi to wszystko dobrze, a raporty są wizualnie przejrzyste i szybkie."

Andries Zwikstra
Netherlands
"Mam aktualnie aktywną subskrypcję innego narzędzia, ale już wiem, że jej nie odnowię.
Capitally przenosi eksplorację danych na zupełnie nowy poziom, mimo że brakuje mu jeszcze niektórych funkcjonalności, które zapewne pojawią się z czasem. Zarówno jako programista, jak i użytkownik, uwielbiam narzędzia, w których intuicyjność jest najwyższym priorytetem."

Paweł Gajda
Poland
"Przełomową cechą Capitally jest bardzo wysoki stopień personalizacji jeśli chodzi o wybór aktywów i rejestrowanie transakcji. Dla mnie kluczową przewagą jest możliwość rejestrowania transakcji w walucie innej niż waluta aktywa. Moje portfolio obejmuje wiele globalnych rynków i kont, a zwykłe trackery portfela inwestycyjnego po prostu nie uwzględniają faktu, że mogę kupować dane akcje w więcej niż jednej walucie na różnych kontach."

Stuart Davidson
USA
Prześlij eksport CSV lub XLS od swojego brokera — większość głównych brokerów posiada natywny preset importu, a elastyczny importer pozwala na przypisanie kolumn w każdym innym pliku. Możesz również wkleić dane z arkusza kalkulacyjnego, dodać transakcje ręcznie lub po prostu aktualizować saldo konta, jeśli to wszystko, co śledzisz.
Celowo nie oferujemy bezpośredniego połączenia z brokerami w stylu Plaid — importowanie danych odbywa się w pełni pod Twoją kontrolą.
Każda transakcja zachowuje walutę, w której dokonano płatności — transakcje w USD pozostają w USD, a w EUR w EUR — i jest przeliczana na walutę wyświetlania według kursu z dnia transakcji, który możesz zmienić w dowolnym momencie.
Zwroty są następnie dzielone na zysk kapitałowy z samego aktywa oraz zysk lub stratę walutową, więc zwrot 12% w USD, który przekłada się na 4% w EUR, jest interpretowany inaczej niż zwrot 12% w EUR. Wskaźniki portfolio definiują ten podział.
Tak. Jeden projekt mieści dowolną liczbę kont — osobistych, firmowych, powierniczych, IKE/IKZE czy innych — a także zobowiązania, które je finansują. Dzięki temu jeden widok majątku netto pomniejsza wartość aktywów o długi. Każdy wskaźnik działa na dowolnym poziomie: dla poszczególnych kont, dla filtrów lub dla całości.
Jeśli dwa podmioty nigdy nie powinny pojawić się w tym samym raporcie, przypisz każdemu z nich oddzielny projekt — ten sam login, w pełni odizolowane dane. Sekcja projekty określa, po której stronie tej linii znajduje się dany podmiot.
Tak, w Ustawienia → Subskrypcja — bez e-maila, bez zgłoszeń do wsparcia. Zachowujesz plan do końca opłaconego okresu i możesz go reaktywować przed tą datą. W przypadku 14-dniowej wersji próbnej nie ma nic do anulowania: nie wymaga karty płatniczej i kończy się samoczynnie.
Nic nie zostaje usunięte, gdy odchodzisz, zmiany planu są proporcjonalnie rozliczane, a Twoja cena pozostaje niezmieniona od dnia rozpoczęcia subskrypcji, o ile jest ona ciągła. Subskrypcja i płatności zawierają informacje o rozliczeniach, a Konto i logowanie o retencji i usuwaniu danych.
Twoje dane finansowe są szyfrowane na urządzeniu metodą end-to-end przy użyciu algorytmu AES-GCM oraz klucza wyprowadzonego z Twojego hasła — samo Capitally nie jest w stanie ich odszyfrować, dlatego nawet w przypadku wycieku danych z bazy, przestępcy otrzymaliby jedynie niemożliwe do odczytania fragmenty. Nigdy nie łączymy się bezpośrednio z Twoim kontem u brokera lub w banku: nie korzystamy z usług typu Plaid czy Yodlee, ani nie wymagamy udostępniania danych logowania.
Nie sprzedajemy danych finansowych ani wzorców zachowań, a analityka produktu nigdy nie obejmuje wielkości ani wartości Twoich pozycji w portfelu. Nasz przewodnik po bezpieczeństwie danych zawiera pełne informacje na temat modelu szyfrowania, hostingu w UE oraz funkcji eksportu i usuwania danych jednym kliknięciem.
Tak. Zobowiązanie to aktywo z ujemną ilością: utwórz własne aktywo typu Pożyczki lub Hipoteka i zaksięguj pożyczkę jako Kupno z ujemną ilością. W zakładce Wartość rynkowa Twojego portfolio zobaczysz wtedy obok siebie wartości Posiadane, Zadłużenie oraz Wskaźnik zadłużenia.
Śledzenie zadłużenia zawiera instrukcję konfiguracji — w tym pożyczek, które same naliczają odsetki — a Śledzenie hipoteki opisuje stronę dotyczącą nieruchomości.
Wyceny wprowadzasz samodzielnie — jedną wartość, kilka lub pełną serię cen, w walucie danego aktywa (cztery sposoby wprowadzania danych). Capitally przenosi ostatnią wycenę na kolejne dni aż do momentu podania nowej, dzięki czemu aktywo wyceniane raz w roku pokazuje wartość każdego dnia pomiędzy nimi.
Czynsz, koszty utrzymania i inne wydatki są ewidencjonowane oddzielnie od wycen i uwzględniane przy obliczaniu stopy zwrotu. Poradniki: Śledzenie nieruchomości oraz Śledzenie przedmiotów kolekcjonerskich.
Tak. Rejestruj je jako transakcje Inne przypisane do danego aktywa — konserwację nieruchomości, naprawy, ubezpieczenia oraz opłaty powiernicze i za zarządzanie — dzięki czemu koszt znajdzie się w tym samym ledgerze, co zakupy, wyceny i dochody dla tej pozycji.
Jednorazowy koszt wprowadź jako ujemną Wartość; koszt cykliczny wpisz w pole Opłaty, które zasila również wskaźnik opłat. W obu przypadkach zmniejsza to stopę zwrotu z pozycji, a nie jej zainwestowany kapitał. Zobacz Śledzenie wydatków.
Tak daleko, jak sięgają Twoje wyciągi od brokera w planach Navigator i Captain; plan Sailor obejmuje 25 lat.
Ceny i kursy FX są przeliczane dla całej zaimportowanej historii, więc pozycja otwarta w 2004 roku ma koszt nabycia i wpływ waluty z 2004 roku, a nie z dzisiaj. Co wliczane jest do limitów planu zawiera pozostałe limity dla poszczególnych planów.
Nie w przypadku indywidualnych wskaźników. Alert progowy – „powiadom mnie, gdy AAPL przekroczy 200” – wymagałby, aby serwery Capitally odczytywały Twoje portfolio, a szyfrowanie end-to-end sprawia, że z założenia Twoje dane są dla nas nieczytelne.
Zamiast tego w Ustawieniach → Powiadomieniach możesz zaplanować cykliczne podsumowanie wyników Twojego portfolio, od codziennych po miesięczne. Przychodzi ono jako powiadomienie push w zainstalowanej aplikacji, a nie e-mail: Twoje urządzenie wykonuje obliczenia lokalnie, co jest jedynym sposobem na utrzymanie gwarancji szyfrowania.
Tak — poprzez eksport wycinka danych, zamiast udzielania bezpośredniego dostępu. Wybierz odpowiednie pozycje, konta lub transakcje i eksportuj je do formatu CSV, Excel lub JSON Capitally. Ten ostatni zawiera informacje o aktywach i kontach, umożliwiając łatwy import do projektu Capitally należącego do doradcy.
Udostępnianie danych w trybie „tylko do odczytu” w czasie rzeczywistym znajduje się na roadmapie. Do tego czasu samodzielnie decydujesz, jakie dane opuszczają zaszyfrowany magazyn i w jakim formacie.
