Poznaj swój dochód pasywny zanim go otrzymasz

Aplikacja do śledzenia inwestycji i analizy strumieni dochodu pasywnego w jednym potężnym panelu. Zyskaj pełną widoczność przyszłych przepływów pieniężnych i pewnie planuj drogę do wolności finansowej.

Jak przewidzieć rentowność dywidend bez szklanej kuli?

Inwestowanie w dywidendy powinno być przewidywalne. Jednak większość narzędzi pozostawia Cię w niepewności. Brokerzy nie pokazują dokładnych prognoz przyszłości, arkusze w Excelu stają się nieaktualne przy każdej zmianie rynkowej... a śledzenie wielu źródeł dochodu? Jest niemal niemożliwe w większości aplikacji inwestycyjnych, które nie radzą sobie z niczym poza podstawowymi akcjami.

Potrzebujesz rozwiązania, które połączy wszystkie Twoje źródła przychodów. Narzędzia, które monitoruje każde źródło, pokazuje historyczne wyniki i dostarcza dokładne prognozy przyszłych wpływów – zmieniając niepewność w klarowną ścieżkę do wolności finansowej.

Kompletny tracker portfela inwestycyjnego

Śledź dywidendy & dochód pasywny

Capitally to kompletna aplikacja do śledzenia portfela, która pokazuje dokładnie, czego się spodziewać – czy to dywidendy w przyszłym miesiącu, czynsz z wynajmu, czy roczne odsetki. Uzyskaj pełny obraz swojej strategii dywidendowej. Dowiedz się, które aktywa są Twoimi prawdziwymi czempionami dochodowymi. Prognozuj przyszłe wyniki dla dowolnego przedziału czasowego i wizualizuj swoją drogę do wolności finansowej lepiej niż kiedykolwiek.

    1. Śledź dywidendy wraz z pobranym podatkiem
    Importuj dokładne dywidendy od swojego brokera (np. XTB, mBank, DEGIRO), w tym dane o rzeczywistym podatku u źródła. Koniec z ręcznymi obliczeniami czy sprawdzaniem wyciągów – faktyczne potrącenia podatkowe są zachowane dokładnie tak, jak zaraportował broker.
  • Używaj jako kalkulatora portfela dywidendowego
    Znajdź aktywa generujące najwięcej gotówki, porównując kluczowe wskaźniki: Dividend Yield, Yield on Cost oraz Dividend Growth Rate.
  • Mierz dokładny efekt kapitalizacji dzięki DRIP
    Precyzyjnie śledź zarówno DRIP, jak i dywidendy wypłacane w akcjach, obliczając dokładny efekt kapitalizacji i wizualizując rosnący dochód.
    1. Zidentyfikuj najlepsze aktywa na mapie cieplnej
    Wizualizuj swoje własne „spółki dywidendowe” za pomocą intuicyjnej mapy cieplnej pokazującej Twoje najbardziej dochodowe aktywa.

Kalkulator portfela dywidendowego

Kiedy Twoje portfolio stanie się Twoją wypłatą?

Aby podejmować pewne decyzje, potrzebujesz jasnego wglądu w przyszłe przepływy. Capitally pomaga wizualizować, jak Twój dochód pasywny może rosnąć w czasie, ułatwiając ocenę, kiedy Twoje inwestycje w końcu pokryją Twoje wydatki.

Zyskaj pełną widoczność swoich strumieni dochodu pasywnego i zobacz, jak Twoja droga do wolności finansowej nabiera realnych kształtów.

  • Kalendarz dywidend
    Sprawdzaj nadchodzące daty dywidend i wiedz dokładnie, jakiego dochodu możesz się spodziewać w każdym miesiącu, kwartale i roku.
  • Przewiduj przyszłe dywidendy
    Wyprzedzaj fakty, przeglądając ogłoszone dywidendy i inteligentne szacunki, aby prognozować potencjalne zyski na lata do przodu.
  • Wizualizuj swój potencjał wzrostu
    Analizuj wzorce wzrostu dywidend (w oparciu o historię z 5 lat), aby identyfikować okazje i prognozować przyszły potencjał dochodowy.
  • Testuj wiele strategii bez ryzyka
    Eksperymentuj i wykonuj backtesting różnych podejść dywidendowych w osobnych projektach, aby pewnie znaleźć swoją optymalną strategię dochodową.

Czynsze i kupony odsetkowe

Wyjdź poza dywidendy! dywidendy!

Współcześni inwestorzy dochodowi rzadko polegają wyłącznie na dywidendach. Dlatego Capitally traktuje każdy strumień dochodów z równą uwagą – niezależnie od tego, czy jest to czynsz z nieruchomości, odsetki z obligacji, zwroty z pożyczek P2P czy nagrody za staking kryptowalut. Zobacz wszystkie swoje źródła dochodu pasywnego obok siebie, porównaj ich rzeczywistą rentowność i dowiedz się, które z nich najskuteczniej prowadzą Cię do wolności finansowej.

  • Monitoruj wszystkie źródła dochodu
    Z łatwością śledź zróżnicowane strumienie przychodów (czynsz, obligacje, P2P, staking krypto), aby skonsolidować cały swój dochód pasywny w jednym przejrzystym widoku.
  • Porównuj rentowność wszystkich aktywów
    Porównuj rzeczywistą rentowność różnych klas aktywów (akcje, nieruchomości, obligacje) za pomocą ustandaryzowanych wskaźników. Przestań zgadywać i dowiedz się dokładnie, które inwestycje przynoszą najlepsze wyniki.
  • Zobacz pełny obraz swoich dochodów
    Przeglądaj dochód pasywny połączony ze wszystkich swoich inwestycji, aby uzyskać spójny obraz całkowitych przepływów pieniężnych (cash flow).
  • Znajdź i zoptymalizuj najbardziej zyskowne aktywa
    Odkryj, które aktywa dostarczają najwyższe zwroty dzięki ustandaryzowanemu śledzeniu wzrostu dochodów. Wizualizuj 5-letnie wzorce wzrostu dla akcji, nieruchomości i inwestycji alternatywnych w jednym widoku, aby precyzyjnie rebalansować swoje portfolio.

Jedyny tracker portfela inwestycyjnego, w którym Twoje dane są wyłącznie Twoje

Poważnie traktujemy Twoją prywatność. W rzeczywistości nie widzimy Twoich danych, podobnie jak ktokolwiek inny.

  • Twoje dane finansowe są szyfrowane end-to-end
  • To rozwiązanie dodatkowe względem standardowych środków bezpieczeństwa
  • Hosting w Europie na Google Cloud Platform
  • Brak podmiotów trzecich, brak trackerów, brak reklam, brak sprzedaży dodatkowej
  • Wszystkie Twoje dane są synchronizowane z Twoim urządzeniem
  • Możesz importować i eksportować wszystko w dowolnym momencie

Capitally to znacznie więcej!

  • 🌈
    Wszystkie typy aktywów
    Z łatwością monitoruj majątek w wielu klasach aktywów – Akcje, ETF-y, Krypto, Obligacje, Nieruchomości, Sztuka, Biznes lub dowolne inne niestandardowe aktywo.
  • 📥
    Importuj z dowolnego miejsca
    Importuj dane od dziesiątek brokerów (np. XTB, mBank) lub z własnych arkuszy Excel. Wszystkie transakcje lub same salda.
  • 💶
    Wiele walut
    Monitoruj i przeglądaj aktywa w dowolnej walucie. Sprawdzaj zwroty kapitałowe i zwroty walutowe oddzielnie.
  • 🧠
    Głęboka analiza portfela inwestycyjnego
    Szczegółowe wskaźniki portfela, takie jak MWR, TWR, ROI, Rentowność dywidendy, Zwrot z kosztu (YoC) itd.
  • 🏆
    Zaawansowane benchmarki
    Porównuj swoje wyniki z indeksami, ETF-ami, niestandardowymi aktywami lub dowolną częścią swojego portfela.
  • 🌎
    Analiza ekspozycji
    Sprawdź swoją ekspozycję na regiony, sektory gospodarki oraz kategorie inwestycyjne.
  • 💰
    Tracker dywidend
    Monitoruj dywidendy, czynsz, odsetki i każdy inny dochód z inwestycji. Pełne wsparcie dla DRIP i dedykowane wskaźniki.
  • 🔮
    Kalendarz i prognozy dochodów
    Sprawdzaj nadchodzące dywidendy lub płatności czynszu i prognozuj je z wieloletnim wyprzedzeniem.
  • 🏛️
    Podatki od zysków kapitałowych
    Uwzględniaj podatki w swoich zwrotach, stosuj tax-loss harvesting i obliczaj zobowiązania podatkowe na koniec roku.
  • 🏦
    Zobowiązania, obligacje i depozyty
    Modeluj spłaty hipotek, odsetki z obligacji skarbowych lub pożyczki P2P z dynamicznymi warunkami i stopami.
  • 🤹
    Tracker opcji akcyjnych
    Monitoruj opcje akcyjne wraz z resztą swojego portfela.
  • 🛟
    Krótkie pozycje i margin
    Śledź krótkie pozycje i wystawione opcje wraz z ich wymogami depozytu zabezpieczającego.
  • 🏷️
    Organizuj i filtruj po swojemu
    Zagnieżdżaj konta, taguj transakcje, kategoryzuj aktywa. Następnie filtruj i grupuj je tak, jak potrzebujesz.
  • 💄
    Szeroka personalizacja
    Twórz własne wykresy, filtry, okresy dat, tabele, importerzy, presety podatkowe, a nawet menu.
  • 🧪
    Testuj scenariusze inwestycyjne
    Twórz projekty „co-jeśli”, aby eksperymentować z różnymi strategiami bez ryzyka.
  • 🥷
    Szyfrowanie na urządzeniu
    Zachowaj prywatność danych dzięki wiodącemu w branży szyfrowaniu (to dosłownie jedyne narzędzie, które to oferuje).
  • 🚫
    Brak reklam i trackerów firm trzecich
    Pełna prywatność bez udostępniania danych, w przeciwieństwie do większości platform inwestycyjnych.
  • 📱
    Pełny dostęp mobilny
    Monitoruj swoje inwestycje w podróży, na wielu urządzeniach jednocześnie. Nawet offline.

Stworzone dla osób takich jak Ty

"Capitally to absolutnie świetne narzędzie, które dzięki przejrzystemu i dobrze zaprojektowanemu interfejsowi pozwala błyskawicznie ogarnąć wszystkie inwestycje w jednym miejscu. Jednocześnie oferuje ono praktycznie nieograniczone możliwości eksploracji danych. Całość działa równie dobrze na komputerze, jak i na telefonie. Jako użytkownik mogę liczyć na doskonałe wsparcie (dziękuję!). Podoba mi się również tempo rozwoju i dodawane funkcje – od kiedy kupiłem licencję, wprowadzono możliwość obliczania zobowiązań podatkowych, a także mam dostęp do wczesnej wersji obsługi opcji – czego nie oferuje żadne inne znane mi rozwiązanie. Zdecydowanie polecam!"

Michał Szafrański

Bestselling author of "Finansowy Ninja"

"Jestem pod dużym wrażeniem jakości i wszechstronności tej aplikacji. Podoba mi się to, że mogę dostosować niemal wszystko. Chciałem mieć widok na wszystkie aktywa mojej rodziny w jednym miejscu oraz możliwość, aby filtrować i organizować dane w dowolny sposób, co dzięki tagom sprawdza się fantastycznie. Funkcje, które najbardziej mi się podobają, to Tagi, dane IRR, możliwości filtrowania oraz wykres Rentgen."

Boris

Canada

"Chciałem tylko napisać, jak genialny jest Wasz tracker portfela inwestycyjnego. Jest niezwykle przemyślany, a łatwość, z jaką można z niego korzystać, jest godna podziwu. Kiedyś aktywnie śledziłem swoje inwestycje w Excelu, ale to narzędzie pozwala zaoszczędzić mnóstwo czasu i wysiłku. Jestem pod wielkim wrażeniem!"

Kunal Parwani

Singapore

"Zacząłem budować coś podobnego dla siebie jako połączenie Pythona i Excela, ale doszedłem do wniosku, że bardziej ekonomicznym wyborem będzie gotowa opcja"

Tomasz Onyszko

@tonyszko

"Capitally to doskonałe narzędzie, które zapewnia pełny podgląd wszystkich naszych aktywów, w tym akcji w czasie rzeczywistym, nieruchomości oraz Private Equity. Oszczędza nam mnóstwo czasu i wysiłku w porównaniu z ręcznym śledzeniem wszystkiego. Jest przyjazny dla użytkownika i intuicyjny, a fantastyczny zespół wsparcia zawsze służy pomocą. Gorąco polecamy go każdemu, kto szuka wydajnego sposobu na monitorowanie swoich inwestycji."

F3 Capital

Investment Fund

"Podoba mi się prosty interfejs, import z DEGIRO zadziałał bardzo dobrze i mogę rzetelnie śledzić swój cały zestaw inwestycji w ramach portfela. Śledzenie dywidend i kosztów maklerskich również działa bez zarzutu."

Jamie Schembri

Netherlands

"Spędziłem 4 lata na budowaniu arkusza w Excelu o rozmiarze 16 MB do śledzenia inwestycji. W zaledwie dwa wieczory z Capitally odtworzyłem wszystko i zyskałem jeszcze lepszą analitykę! Wizualizacja danych jest niesamowita – możesz filtrować i analizować dane, jak tylko chcesz. Ale to, co naprawdę mnie powaliło, to fakt, że deweloper naprawił błąd, zanim zdążyłem go zgłosić. To oprogramowanie i wsparcie na najwyższym poziomie! 😂"

TomeK Karczewski

Poland

"Przełomem, który wprowadza Capitally, jest bardzo wysoki stopień personalizacji w zakresie wyboru aktywów oraz rejestrowania transakcji. Dla mnie kluczowym wyróżnikiem jest możliwość rejestrowania transakcji w walucie innej niż waluta aktywa. Moje portfolio inwestycyjne obejmuje wiele globalnych rynków oraz kont, a zwykłe narzędzia do monitorowania inwestycji po prostu nie uwzględniają faktu, że mogę kupować dane akcje w więcej niż jednej walucie na różnych kontach."

Stuart Davidson

USA

"Próbowałem korzystać z Portfolio Performance, ale kilkakrotnie rezygnowałem ze względu na błędy w obsłudze walut, zbyt toporny i podatny na pomyłki import oraz brak automatycznych korekt o dywidendy i splity. Capitally robi to wszystko we właściwy sposób, a raporty są wizualnie dopracowane i działają szybko."

Andries Zwikstra

Netherlands

"Jestem naprawdę zadowolony, że należę do grona klientów Capitally! Uwielbiam to, że łączy tak wiele funkcjonalności w wydajnym interfejsie. Za każdym razem, gdy pomyślę o czymś, co chciałbym zrobić, lub o danych, które chciałbym sprawdzić, zawsze znajduję na to sposób. To niesamowite! Dodałem też skrót na ekranie głównym mojego iPhone'a, dzięki czemu mam łatwy dostęp do wszystkich danych, nawet gdy jestem poza domem. Ideale!"

Frank

France

Wszystko w jednej cenie

Rok
5 lat
Dobry wybór
Najlepszy wybór
Znakomity wybór

Sailor

  • 1 Projekt
  • 50 Aktywów
  • 25 Lat danych historycznych
  • Pełne raportowanie i analiza
14-dniowy trial, bez karty kredytowej
Zmień lub anuluj w dowolnym momencie
Dobry wybór
Najlepszy wybór
Znakomity wybór

Navigator

  • Wszystko z planu Sailor
  • 5 Projektów
  • Nieograniczone aktywa
  • 30+ lat historycznych danych
14-dniowy trial, bez karty kredytowej
Zmień lub anuluj w dowolnym momencie
Dobry wybór
Najlepszy wybór
Znakomity wybór

Captain

  • Wszystko z planu Navigator
  • Nieograniczone projekty
  • Opcje na akcje
  • Private Equity (wkrótce)
14-dniowy trial, bez karty kredytowej
Zmień lub anuluj w dowolnym momencie
Ceny zawierają podatki. Ostateczna cena przy kasie. Obowiązują limity systemu i zasady fair use.

Często zadawane pytania

Jeśli nie używasz Capitally do raportowania podatkowego, nie musisz importować dywidend od swojego brokera (np. XTB czy mBanku) na bieżąco – możesz to zrobić raz w roku lub w dowolnym innym terminie.

Jeśli chcesz rozliczyć Podatek z Capitally, najpierw musisz dodać do swojego portfela spółki dywidendowe. Wszystkie Dywidendy zostaną wtedy automatycznie dodane do Twojego portfolio na podstawie danych rynkowych. Jeśli wolisz, możesz wprowadzić je Ręcznie. W takim przypadku wpisy ręczne nadpiszą te automatyczne, więc nie martw się o duplikaty.

Tak! Możesz śledzić dywidendy z zagranicznych akcji i funduszy tak samo jak wszystkie inne. Możesz również ręcznie wprowadzić lub zaimportować dowolny podatek pobrany u źródła bezpośrednio z danych od Twojego brokera (np. XTB, mBank lub DEGIRO).

Capitally oblicza prognozy przyszłych dywidend na podstawie wypłat z ostatnich 5 lat dla instrumentów giełdowych (niezależnie od tego, czy posiadasz je przez cały ten czas). W przypadku aktywów niestandardowych używamy danych z ostatnich 5 lat wprowadzonych przez Ciebie. Kwota następnej oczekiwanej dywidendy jest obliczana jako ostatnia wypłacona dywidenda pomnożona przez średnią stopę wzrostu z ostatnich 5 lat.

Obecnie nie ma takiej opcji. Sprawdź naszą mapę drogową , aby zobaczyć, czy planujemy to w ramach przyszłej aktualizacji!

Tak. Po prostu dodaj transakcję ręcznie i wybierz typ: dywidenda, czynsz lub odsetki. W ten sposób możesz śledzić dowolny rodzaj dochodu pasywnego, nawet jeśli jest on nietypowy.

Nie sprzedajemy ani nie analizujemy Twoich danych finansowych ani wzorców zachowań. Skupiamy się wyłącznie na dostarczaniu jak najlepszych wrażeń z użytkowania, co wiąże się z analizą ogólnego wykorzystania funkcji i wydajności aplikacji, wszystko zgodnie z naszą Polityką Prywatności.

W rzeczywistości Twoje dane finansowe są szyfrowane na Twoim urządzeniu za pomocą klucza prywatnego wygenerowanego z Twojego hasła. Oznacza to, że tylko Ty możesz odszyfrować te informacje. Ani my, ani nikt inny nie ma dostępu do tych danych, nawet gdybyśmy tego chcieli.

Gwarantuje to, że nawet w mało prawdopodobnym przypadku naruszenia bezpieczeństwa lub niewłaściwego zachowania jednego z naszych kontrahentów, dane, które potencjalnie można by wyodrębnić z naszych systemów, byłyby bezużyteczne. Jest to poziom bezpieczeństwa, który wyróżnia nas na tle konkurencji.

Dodatkowo stosujemy standardowe branżowe praktyki bezpieczeństwa:

  • Korzystamy z zaufanej platformy obliczeniowej (Google Cloud).

  • Cała komunikacja z serwerem jest szyfrowana za pomocą HTTPS.

  • Wszystkie dane są szyfrowane w spoczynku (at rest).

  • Dostęp do danych jest przyznawany wyłącznie w razie konieczności i jest rejestrowany.

  • Wdrażamy solidne środki bezpieczeństwa, aby nasze systemy pozostały bezpieczne.

Bardziej szczegółowe wyjaśnienie naszego mechanizmu szyfrowania znajdziesz w naszym przewodniku po bezpieczeństwie.

W aplikacji znajdziesz listę zawierającą każdą nadchodzącą dywidendę dla Twoich aktywów, obejmującą przewidywane daty oraz kwoty.

Tak! Dzięki planowi Navigator, możesz tworzyć dodatkowe Projekty Testowe, a w ramach każdego projektu możesz skonfigurować wiele Kont, aby symulować różne strategie dywidendowe. Następnie możesz porównać te Konta obok siebie na jednym wykresie, aby ocenić, jak każda strategia radzi sobie w czasie.

Pamiętaj: nie można bezpośrednio porównywać różnych Projektów Testowych – porównania są dostępne tylko między Kontami w ramach tego samego projektu i tylko w planie Navigator.

Na co czekasz? Zacznij optymalizować swoje inwestycje już dzisiaj

  • Działa świetnie na komputerze stacjonarnym lub laptopie
  • Pełna funkcjonalność na telefonie
  • Dodaj do ekranu głównego dla szybkiego dostępu i bezpieczeństwa
Mobilny dashboard inwestycyjny pokazujący aktywa razem, płynne aktywa, zwroty miesięczne, wykres wyników oraz największe zmiany aktywów w maju 2023 r.