Poznaj swój dochód pasywny zanim nadejdzie

Aplikacja do śledzenia dywidend, która analizuje strumienie dochodu pasywnego w jednym przejrzystym dashboardzie. Zyskaj pełną widoczność przyszłych przepływów pieniężnych i pewnie planuj swoją drogę do niezależności finansowej.

Jak przewidzieć stopę dywidendy bez szklanej kuli?

Inwestowanie w dywidendy powinno być przewidywalne. Ale większość narzędzi pozostawia Cię w ciemności. Brokerzy nie pokazują dokładnych prognoz na przyszłość, arkusze w Excelu dezaktualizują się przy każdej zmianie rynkowej… a śledzenie wielu strumieni dochodu? Prawie niemożliwe w większości aplikacji inwestycyjnych, które nie radzą sobie z niczym poza podstawowymi dywidendami z akcji.

Potrzebujesz rozwiązania, które łączy wszystkie Twoje strumienie dochodu w jednym miejscu. Narzędzia, które śledzi każde źródło przychodu, pokazuje wyniki historyczne i dostarcza dokładnych prognoz przyszłych dochodów – zamieniając niepewność w jasną ścieżkę do wolności finansowej.

Kompletny tracker portfela dywidendowego

Śledź dywidendy i dochód pasywny

Capitally to kompletna aplikacja do śledzenia portfela, która pokazuje dokładnie, czego możesz się spodziewać – czy to dywidend w przyszłym miesiącu, przychodów z najmu, czy rocznych odsetek. Uzyskaj pełny obraz swojej strategii dochodu pasywnego. Sprawdź, które aktywa są Twoimi prawdziwymi generatorami dochodu. Prognozuj wyniki na dowolny horyzont czasowy i lepiej niż kiedykolwiek zwizualizuj swoją drogę do wolności finansowej.

  • Śledź dywidendy wraz z pobranym podatkiem
    Importuj dokładne dane o dywidendach od swojego brokera, w tym rzeczywiste dane o potrąconym podatku u źródła. Koniec z ręcznymi obliczeniami i sprawdzaniem wyciągów – Twoje faktyczne potrącenia podatkowe są zachowane dokładnie tak, jak zostały zaraportowane.
  • Kalkulator portfela dywidendowego w jednym miejscu
    Znajdź swoje najlepiej zarabiające aktywa, porównując kluczowe wskaźniki: Dividend Yield, Zwrot z kosztu i Stopę wzrostu dywidendy.
  • Zmierz dokładny efekt kapitalizacji DRIP
    Śledź zarówno DRIP, jak i dywidendy wypłacane w akcjach z pełną precyzją – obliczaj dokładne efekty kapitalizacji i wizualizuj rosnący dochód.
  • Zidentyfikuj najlepsze aktywa dochodowe na mapie cieplnej
    Wizualizuj swoje własne „dywidendowe perły" dzięki intuicyjnej mapie cieplnej pokazującej Twoje najlepiej wypadające aktywa dochodowe.

Kalkulator portfela dywidendowego

Kiedy Twoje portfolio stanie się Twoją wypłatą?

Aby podejmować pewne decyzje, potrzebujesz jasnego wglądu w przyszłe przepływy pieniężne. Capitally pomaga Ci zwizualizować, jak Twój dochód pasywny może rosnąć w czasie, dzięki czemu łatwo ocenisz, kiedy Twoje inwestycje mogą wreszcie pokryć Twoje wydatki.

Zyskaj pełną widoczność swoich strumieni dochodu pasywnego i obserwuj, jak Twoja droga do wolności finansowej staje się rzeczywistością.

  • Kalendarz dywidend
    Zobacz nadchodzące daty wypłat dywidend i dokładnie wiedz, ile dochodu możesz oczekiwać w każdym miesiącu, kwartale i roku.
  • Przewiduj przyszłe dywidendy
    Antycypuj przyszłe dochody, przeglądając ogłoszone dywidendy i inteligentne szacunki, aby prognozować potencjalne zarobki na lata do przodu.
  • Wizualizuj swój potencjał wzrostu
    Wizualizuj wzorce wzrostu dywidend (na podstawie 5-letniej historii), aby identyfikować możliwości i prognozować przyszły potencjał dochodowy.
  • Testuj różne strategie. Bez ryzyka
    Eksperymentuj i backtestuj różne podejścia dywidendowe w osobnych projektach, aby pewnie znaleźć swoją optymalną strategię dochodową.

Najem i kupony odsetkowe

Wyjdź poza dywidendy!

Współcześni inwestorzy nastawieni na dochód pasywny rzadko polegają wyłącznie na dywidendach. Dlatego Capitally traktuje każde źródło dochodu z równą uwagą — niezależnie czy chodzi o przychody z wynajmu nieruchomości, odsetki z obligacji, zwroty z pożyczek P2P, czy nagrody ze stakingu kryptowalut. Zestawiaj wszystkie swoje źródła dochodu pasywnego obok siebie, porównuj ich rzeczywistą rentowność i dowiedz się, które z nich przybliżają Cię do wolności finansowej.

  • Monitoruj wszystkie źródła dochodu
    Łatwo śledź różnorodne strumienie dochodu (wynajem, obligacje, P2P, staking krypto), aby zebrać cały dochód pasywny w jednym przejrzystym widoku.
  • Porównuj rentowność wszystkich aktywów
    Porównuj rzeczywistą rentowność wszystkich aktywów (akcje, nieruchomości, obligacje) za pomocą ustandaryzowanych wskaźników — przestań zgadywać i dokładnie wiedz, które inwestycje przynoszą najlepsze wyniki.
  • Miej pełny obraz swoich dochodów
    Przeglądaj dochód pasywny zsumowany ze wszystkich inwestycji, aby uzyskać spójny obraz łącznych przepływów pieniężnych.
  • Znajdź i optymalizuj najlepiej zarabiające aktywa
    Odkryj, które aktywa przynoszą najwyższą stopę zwrotu, dzięki ustandaryzowanemu śledzeniu wzrostu dochodu. Wizualizuj 5-letnie wzorce wzrostu dla akcji, nieruchomości i aktywów alternatywnych w jednym widoku i precyzyjnie optymalizuj swoje portfolio.

Jedyny tracker portfela, w którym Twoje dane są tylko Twoje

Traktujemy Twoją prywatność poważnie. W rzeczywistości nie mamy dostępu do Twoich danych— i nikt inny teżnie ma.

  • Twoje dane finansowe są szyfrowane end-to-end
  • To jest dodatek do standardowych środków bezpieczeństwa
  • Hostowane w Europie na Google Cloud Platform
  • Żadnych zewnętrznych podmiotów, żadnych trackerów, żadnych reklam, żadnego upsellingu
  • Wszystkie Twoje dane są synchronizowane z Twoim urządzeniem
  • Możesz importować i eksportować wszystko w dowolnym momencie

Capitally to znacznie więcej niż to!

  • 🌈
    Wszystkie typy aktywów
    Łatwo śledź majątek w wielu klasach aktywów – akcje, ETF-y, krypto, obligacje, nieruchomości, sztuka, inwestycje venture lub dowolne inne niestandardowe aktywa.
  • 📥
    Importuj z dowolnego miejsca
    Importuj dane z dziesiątek brokerów lub własnych arkuszy. Wszystkie transakcje lub tylko salda.
  • 💶
    Wiele walut
    Śledź i przeglądaj aktywa w dowolnej walucie. Wyświetlaj oddzielnie zwroty kapitałowe i walutowe.
  • 🧠
    Dogłębna analiza portfela
    Szczegółowe wskaźniki portfolio, takie jak MWR, TWR, ROI, stopa dywidendy, Zwrot z kosztu i wiele innych.
  • 🏆
    Zaawansowane benchmarki
    Porównuj swoje wyniki z indeksami, ETF-ami, niestandardowymi aktywami lub dowolną częścią swojego portfolio.
  • 🌎
    Analiza ekspozycji
    Zobacz swoją ekspozycję na regiony, sektory branżowe i kategorie inwestycji.
  • 💰
    Tracker dywidend
    Śledź dywidendy, czynsze, odsetki i inne dochody z inwestycji. Z obsługą DRIP i dedykowanymi wskaźnikami.
  • 🔮
    Kalendarz i prognozy dochodów
    Przeglądaj nadchodzące dywidendy i płatności czynszu oraz szacuj je z wyprzedzeniem na kolejne lata.
  • 🏛️
    Podatek od zysków kapitałowych
    Uwzględniaj podatki w stopie zwrotu, stosuj tax-loss harvesting i obliczaj swoje zobowiązania podatkowe na koniec roku.
  • 🏦
    Zobowiązania, obligacje i depozyty
    Modeluj spłaty kredytów hipotecznych, odsetki od obligacji lub pożyczki P2P z dynamicznymi warunkami i stopami.
  • 🤹
    Tracker opcji akcyjnych
    Śledź opcje akcyjne razem z resztą swojego portfolio.
  • 🛟
    Pozycje krótkie i depozyty zabezpieczające
    Śledź pozycje krótkie i wystawione opcje wraz z ich wymogami depozytu zabezpieczającego.
  • 🏷️
    Organizuj i filtruj po swojemu
    Zagnieżdżaj konta, taguj transakcje, kategoryzuj aktywa. Następnie filtruj i grupuj je według własnych potrzeb.
  • 💄
    Rozbudowana personalizacja
    Twórz własne wykresy, filtry, okresy dat, tabele, importery, presety podatkowe, a nawet własne menu.
  • 🧪
    Testuj scenariusze inwestycyjne
    Twórz projekty „co jeśli", by eksperymentować z różnymi strategiami bez ryzyka.
  • 🥷
    Szyfrowanie na urządzeniu
    Chroń swoje dane dzięki szyfrowaniu klasy enterprise (jedyne narzędzie, które to oferuje).
  • 🚫
    Bez reklam i zewnętrznych trackerów
    Pełna prywatność bez udostępniania danych – w odróżnieniu od większości platform inwestycyjnych.
  • 📱
    Pełnofunkcjonalny dostęp mobilny
    Śledź swoje inwestycje w dowolnym miejscu, na wielu urządzeniach jednocześnie. Nawet offline.

Stworzony dla ludzi takich jak Ty

"Capitally to absolutnie świetne narzędzie, które pozwala ogarnąć wszystkie inwestycje jednym rzutem oka, dzięki przejrzystemu i dobrze zaprojektowanemu interfejsowi. Jednocześnie oferuje praktycznie nieograniczone możliwości eksploracji danych. Całość działa równie dobrze na komputerze, jak i na telefonie. Jako użytkownik mogę liczyć na doskonałe wsparcie (dziękuję!). Podoba mi się też tempo rozwoju i dodawane funkcje – od momentu zakupu licencji wprowadzono możliwość obliczania zobowiązań podatkowych, a także wczesną wersję obsługi opcji – coś, czego nie oferuje żadne inne znane mi rozwiązanie. Zdecydowanie polecam!"

Michał Szafrański

Bestselling author of "Finansowy Ninja"

"Jestem naprawdę pod wrażeniem jakości i wszechstronności aplikacji. Podoba mi się to, że mogę dostosować niemal wszystko. Chciałem mieć widok wszystkich aktywów mojej rodziny w jednym miejscu oraz możliwość filtrowania i organizowania danych w dowolny sposób, co jest fantastyczne dzięki tagom. Funkcje, które lubię najbardziej, to tagi, dane IRR, możliwości filtrowania i wykres Rentgen."

Boris

Canada

"Chciałem tylko powiedzieć, jak świetne jest Twoje narzędzie do zarządzania inwestycjami. Jest tak kompleksowo przemyślane, a łatwość, z jaką można go używać, jest godna podziwu. Wcześniej aktywnie zarządzałem swoimi inwestycjami w Excelu, ale to narzędzie pozwala zaoszczędzić mnóstwo czasu i wysiłku. Jestem bardzo pod wrażeniem!"

Kunal Parwani

Singapore

"Zacząłem budować coś podobnego dla siebie jako kombinację Pythona i Excela i doszedłem do wniosku, że bardziej opłacalne będzie wybranie gotowego rozwiązania"

Tomasz Onyszko

@tonyszko

"Capitally to doskonałe narzędzie, które zapewnia pełny przegląd wszystkich naszych aktywów, w tym akcji w czasie rzeczywistym, nieruchomości i Private Equity. Oszczędza nam mnóstwo czasu i wysiłku w porównaniu z ręcznym śledzeniem wszystkiego. Jest przyjazne w użyciu i intuicyjne, a fantastyczny zespół wsparcia zawsze służy pomocą. Gorąco polecamy je każdemu, kto szuka efektywnego sposobu na zarządzanie swoimi inwestycjami."

F3 Capital

Investment Fund

"Podoba mi się prosty interfejs, import z DeGiro działa bardzo dobrze, a ja mogę śledzić wszystko w moim portfolio bez zarzutu. Śledzenie dywidend i kosztów brokera też działa świetnie."

Jamie Schembri

Netherlands

"Przez 4 lata budowałem swój arkusz Excel o rozmiarze 16 MB do śledzenia portfela. W ciągu zaledwie dwóch wieczorów z Capitally, odtworzyłem wszystko i uzyskałem jeszcze lepszą analitykę! Wizualizacja danych jest niesamowita – możesz analizować dane z dowolnej perspektywy. Ale co mnie naprawdę zaskoczyło, to że deweloper naprawił problem, zanim zdążyłem go nawet zgłosić. To oprogramowanie i wsparcie na najwyższym poziomie! 😂"

TomeK Karczewski

Poland

"Przełomową cechą Capitally jest bardzo wysoki stopień personalizacji jeśli chodzi o wybór aktywów i rejestrowanie transakcji. Dla mnie kluczową przewagą jest możliwość rejestrowania transakcji w walucie innej niż waluta aktywa. Moje portfolio obejmuje wiele globalnych rynków i kont, a zwykłe trackery portfela inwestycyjnego po prostu nie uwzględniają faktu, że mogę kupować dane akcje w więcej niż jednej walucie na różnych kontach."

Stuart Davidson

USA

"Próbowałem Portfolio Performance, ale wielokrotnie z niego rezygnowałem z powodu błędów w obsłudze walut, zbyt kłopotliwego i podatnego na błędy importowania oraz braku automatycznych korekt dla dywidend i splitów. Capitally robi to wszystko dobrze, a raporty są wizualnie przejrzyste i szybkie."

Andries Zwikstra

Netherlands

"Bardzo cieszę się, że jestem wśród klientów Capitally! Uwielbiam to, że oferuje tyle funkcjonalności w przejrzystym interfejsie. Za każdym razem, gdy myślę o czymś, co chciałbym zrobić, lub o danych, które chciałbym mieć, zawsze znajduję sposób, żeby to osiągnąć. To niesamowite! Dodałem też skrót na ekranie głównym mojego iPhone'a, żeby mieć łatwy dostęp do wszystkich danych, nawet gdy jestem poza domem. Idealne!"

Frank

France

Kompleksowy cennik

Rok
5 lat
Dobry wybór
Najlepszy wybór
Znakomity wybór

Sailor

  • 1 Projekt
  • 50 Aktywów
  • 25 Lat danych historycznych
  • Pełne raportowanie i analiza
14-dniowy trial, bez karty kredytowej
Zmień lub anuluj w dowolnym momencie
Dobry wybór
Najlepszy wybór
Znakomity wybór

Navigator

  • Wszystko z planu Sailor
  • 5 Projektów
  • Nieograniczone aktywa
  • 30+ lat historycznych danych
14-dniowy trial, bez karty kredytowej
Zmień lub anuluj w dowolnym momencie
Dobry wybór
Najlepszy wybór
Znakomity wybór

Captain

  • Wszystko z planu Navigator
  • Nieograniczone projekty
  • Opcje na akcje
  • Private Equity
14-dniowy trial, bez karty kredytowej
Zmień lub anuluj w dowolnym momencie
Ceny zawierają podatki. Ostateczna cena przy kasie. Obowiązują limity systemu i zasady fair use.

Najczęściej zadawane pytania

Jeśli nie używasz Capitally do rozliczania podatków, nie musisz importować dywidend od brokera — możesz to robić raz w roku lub kiedy tylko chcesz.

Jeśli chcesz rozliczyć podatek za pomocą Capitally, najpierw musisz przesłać listę spółek dywidendowych, które posiadasz. Następnie wszystkie dywidendy zostaną automatycznie dodane do Twojego portfolio na podstawie danych rynkowych. Jeśli wolisz, możesz wprowadzić je ręcznie — wpisy ręczne zastąpią automatyczne, więc nie musisz się martwić o duplikaty.

Tak! Możesz śledzić dywidendy z zagranicznych akcji i funduszy tak samo jak wszystkie inne. Możesz też ręcznie wprowadzić lub zaimportować podatek potrącony u źródła bezpośrednio z danych swojego brokera.

Capitally oblicza prognozy przyszłych dywidend na podstawie ostatnich 5 lat wypłat dywidend dla instrumentów notowanych publicznie (niezależnie od tego, czy posiadałeś je przez cały ten czas). W przypadku aktywów niestandardowych używamy danych z ostatnich 5 lat, które sam wprowdziłeś. Kolejna oczekiwana kwota dywidendy jest obliczana jako ostatnia wypłacona dywidenda pomnożona przez średnią stopę wzrostu z ostatnich 5 lat.

Obecnie nie ma takiej opcji. Sprawdź naszą roadmapę , aby zobaczyć, czy jest to planowane w przyszłej aktualizacji!

Tak. Wystarczy dodać transakcję ręcznie i wybrać typ: dywidenda, czynsz lub odsetki. W ten sposób możesz śledzić dowolny rodzaj dochodu pasywnego, nawet jeśli jest niekonwencjonalny.

Nie sprzedajemy ani nie analizujemy Twoich danych finansowych ani wzorców zachowań. Skupiamy się wyłącznie na zapewnieniu najlepszego doświadczenia użytkownika, co wiąże się z analizą ogólnego wykorzystania funkcji i wydajności aplikacji — wszystko zgodnie z naszą Polityką Prywatności.

Twoje dane finansowe są szyfrowane na Twoim urządzeniu przy użyciu klucza prywatnego, który jest pochodną Twojego hasła. Oznacza to, że tylko Ty możesz odszyfrować te informacje. Ani my, ani nikt inny nie ma dostępu do tych danych — nawet gdybyśmy chcieli.

Dzięki temu nawet w mało prawdopodobnym przypadku naruszenia bezpieczeństwa lub nieodpowiedniego działania jednego z naszych kontrahentów, dane, które potencjalnie mogłyby zostać wyodrębnione z naszych systemów, byłyby bezużyteczne. To poziom bezpieczeństwa, który wyróżnia nas na tle konkurencji.

Ponadto przestrzegamy standardowych branżowych najlepszych praktyk w zakresie bezpieczeństwa:

  • Korzystamy z zaufanej platformy obliczeniowej (Google Cloud).

  • Cała komunikacja z serwerem jest szyfrowana za pomocą HTTPS.

  • Wszystkie dane są szyfrowane w spoczynku.

  • Dostęp do danych jest przyznawany na zasadzie ograniczonego zaufania i jest rejestrowany.

  • Wdrażamy solidne środki bezpieczeństwa, aby chronić nasze systemy.

Bardziej szczegółowe wyjaśnienie naszego mechanizmu szyfrowania znajdziesz w naszym przewodniku bezpieczeństwa.

W aplikacji znajdziesz listę wszystkich nadchodzących wypłat dywidend dla Twoich pozycji, wraz z oczekiwanymi datami i kwotami.

Tak! Dzięki planowi Navigator, możesz tworzyć dodatkowe Projekty testowe, a w każdym z nich konfigurować wiele Kont, aby symulować różne strategie dywidendowe. Następnie możesz porównywać te Konta na jednym wykresie, aby ocenić, jak każda strategia sprawdza się w czasie.

Pamiętaj: porównywanie różnych Projektów testowych bezpośrednio nie jest możliwe – porównania są dostępne wyłącznie między Kontami w ramach tego samego projektu i tylko w planie Navigator.

Na co czekasz? Zacznij optymalizować swoje inwestycje już dziś

  • Działa doskonale na komputerze stacjonarnym lub laptopie
  • Pełna funkcjonalność na urządzeniu mobilnym
  • Dodaj do ekranu głównego dla szybkiego dostępu i bezpieczeństwa
Mobilny dashboard inwestycyjny pokazujący łączne aktywa, płynne aktywa, miesięczne zwroty, wykres wyników oraz największe zmiany aktywów za maj 2023.