Capitally vs Snowball Analytics: recenzja i porównanie

W miarę wzrostu portfela inwestycyjnego rośnie również nakład pracy potrzebny do jego śledzenia. Kilka akcji na jednym rachunku maklerskim zamienia się w ETF-y, akcje zagraniczne, krypto, a czasem także nieruchomości czy Private Equity — i arkusz kalkulacyjny, który do tej pory działał, zaczyna „trzeszczeć”.

Snowball Analytics i Capitally to dwa europejskie trackery portfela stworzone, by rozwiązać ten problem, choć podchodzą do niego z zupełnie różnych stron. Snowball automatyzuje zbieranie danych poprzez agregację kont w stylu bankowym; Capitally przechowuje Twoje dane na urządzeniu z szyfrowaniem end-to-end i opiera się na imporcie z wyciągów brokerskich. Ta recenzja porównuje je pod kątem prywatności, pokrycia aktywów, analityki, podatków i cen — a na końcu znajdziesz jasną rekomendację, dla kogo każde z tych narzędzi będzie odpowiednie.

Snowball Analytics kontra Capitally: w skrócie

Capitally to lepszy wybór dla inwestorów dbających o prywatność, którzy posiadają złożone portfele — aktywa alternatywne, opcje, zobowiązania, pozycje w wielu walutach i zaawansowane potrzeby podatkowe — ponieważ przechowuje dane w formie szyfrowanej end-to-end na Twoim urządzeniu i traktuje każdy z tych elementów jako pełnoprawny typ aktywa. Snowball Analytics lepiej sprawdzi się u inwestorów z typowymi portfelami, którym zależy na automatycznej synchronizacji kont, natywnych aplikacjach mobilnych oraz wbudowanych narzędziach do rebalansowania i planowania celów.

Dashboard SnowballDashboard Capitally

Oto szybkie porównanie obu narzędzi:

Czy Snowball Analytics jest dobry? To solidny i aktywnie rozwijany tracker, który dobrze sprawdza się w przypadku standardowych portfeli. Decyzja o tym, czy to właściwy wybór, zależy od tego, co posiadasz w portfelu oraz jak bardzo cenisz sobie prywatność i praktyczną kontrolę nad danymi.

Co Snowball Analytics robi dobrze:

• Automatyczna synchronizacja kont przez Yodlee, SnapTrade oraz natywna integracja z Interactive Brokers
• Natywne aplikacje na iOS i Androida z widżetami na ekran główny
• Autorski wskaźnik Dividend Rating, kalendarz dywidend i 12-miesięczna prognoza wypłat
• Strukturalne narzędzia do strategii — rebalansowanie, backtesting alokacji oraz planowanie celów
• Darmowy plan i łatwa krzywa uczenia się

Gdzie występują braki:

• Brak wsparcia dla zobowiązań, opcji czy krótkich pozycji
• Brak metod rozliczania kosztu nabycia (FIFO, ACB itp.) dla podatku od zysków kapitałowych
• Nieruchomości i Private Equity istnieją tylko jako nieopisane aktywa niestandardowe
• Standardowe szyfrowanie po stronie serwera oraz obecność zewnętrznych narzędzi analitycznych i trackerów reklamowych
• Brak dostępu offline

Czy Snowball Analytics jest bezpieczny? Prywatność i bezpieczeństwo w porównaniu

Oba narzędzia hostują dane w Europie zgodnie z RODO, ale chronią je w zupełnie inny sposób. Capitally szyfruje Twoje dane finansowe metodą end-to-end bezpośrednio na Twoim urządzeniu — klucz jest generowany z Twojego hasła i nigdy nie opuszcza urządzenia, więc nikt w Capitally nie może odczytać Twoich danych. Snowball Analytics stosuje standardowe szyfrowanie po stronie serwera, co oznacza, że jego operatorzy technicznie mają dostęp do odszyfrowanych danych.

Snowball Analytics stosuje konwencjonalne podejście. Dane są szyfrowane w trakcie przesyłania i przechowywania, a platforma oferuje uwierzytelnianie dwuskładnikowe. Dla inwestorów dbających o bezpieczeństwo istotne są jednak dwa szczegóły. Aby włączyć automatyczną synchronizację, często musisz przekazać dane logowania do swojego banku lub brokera zewnętrznemu agregatorowi — Yodlee lub SnapTrade — przez co Twoje dane finansowe i często same dane logowania przechodzą przez systemy innej firmy.

Capitally obrało inną drogę. Stosuje szyfrowanie end-to-end na urządzeniu: Twoje dane finansowe są szyfrowane na Twoim urządzeniu kluczem wyprowadzonym z Twojego hasła, a klucz ten nigdy nie opuszcza urządzenia. Obliczenia odbywają się lokalnie, a nie na serwerze. W praktyce oznacza to, że nawet pracownicy Capitally nie mogą zobaczyć Twoich danych finansowych. W każdej chwili możesz też wyeksportować wszystko, więc nie ma efektu uwięzienia w platformie.

Dla zamożnych inwestorów i każdego, kto operuje wrażliwymi informacjami finansowymi, to różnica między zaufaniem firmie, że ochroni Twoje dane, a uczynieniem matematycznie niemożliwym, by w ogóle mogła je odczytać.

Pokrycie aktywów: co faktycznie możesz śledzić

Capitally traktuje nieruchomości, private equity, opcje, pożyczki i kredyty hipoteczne jako pełnoprawne typy aktywów, każdy z zachowaniem właściwym dla swojej klasy. Snowball Analytics natywnie obsługuje akcje, ETF-y, fundusze, kryptowaluty i gotówkę; wszystko inne — nieruchomość na wynajem, udział w PE, pożyczkę P2P — przechowuje jako nietypizowane aktywo niestandardowe z ręcznie aktualizowaną wartością. Oba radzą sobie dobrze z głównymi papierami wartościowymi; różnica pojawia się dopiero poza nimi.

Akcje, ETF-y i fundusze: solidnie po obu stronach

Dla notowanych akcji, ETF-ów i funduszy inwestycyjnych obie platformy spełniają swoje zadanie. Śledzą dywidendy, obsługują splity akcji i wyliczają wyniki. Snowball dokłada autorski „Dividend Rating" oznaczający stabilnych płatników dywidend, a funkcja X-Ray prześwietla ETF-y i fundusze, by pokazać rzeczywistą ekspozycję na aktywa bazowe. Capitally indeksuje ponad 400 000 instrumentów na całym świecie i automatycznie klasyfikuje je według regionu, sektora i kategorii — taksonomie te możesz potem edytować. Obligacje i opcje są w Capitally pełnoprawnymi typami; w Snowball pojawiają się jako nietypizowane pozycje niestandardowe podczas synchronizacji brokera. Prawdziwy sprawdzian przychodzi, gdy wychodzisz poza notowane papiery wartościowe.

Alternatywne inwestycje: tam, gdzie liczy się elastyczność

Tu platformy się rozchodzą. Załóżmy, że posiadasz nieruchomość na wynajem w Monachium przynoszącą 2 000 € miesięcznie. W Snowball Analytics tworzysz dla niej aktywo niestandardowe i ręcznie aktualizujesz jego wartość. Od listopada 2025 r. możesz to aktywo otagować krajem i sektorem, dzięki czemu pojawi się w raportach dywersyfikacji — to rzeczywista poprawa — ale wciąż pozostaje ogólnym kontenerem. Snowball nie modeluje go jako nieruchomości: nie ma odrębnej obsługi przychodów z wynajmu ani powiązanego kredytu hipotecznego.

Capitally traktuje nieruchomości jako pełnoprawny typ aktywa. Śledzisz wartość nieruchomości, przychody z wynajmu (oznaczane jako przychód z wynajmu, a nie udające dywidendy) oraz przypisany do niej kredyt hipoteczny. Platforma rozumie, że czynsz zachowuje się inaczej niż dywidenda, co zmienia sposób, w jaki pojawia się w Twoich prognozach przychodów i kalkulacjach podatkowych. To samo dotyczy private equity — Capitally ma dedykowany typ aktywa PE z pełnym cyklem życia limited partnera (wezwania kapitału, dystrybucje, NAV) — a także sztuki, kolekcjonerskich, przedsięwzięć, pożyczek P2P i dowolnego aktywa niestandardowego, które zdefiniujesz, każdego z możliwością tagowania według kategorii, regionu i sektora.

Zobowiązania: druga połowa majątku netto

Tu platformy różnią się całkowicie. Snowball Analytics w ogóle nie śledzi zobowiązań — pożyczki, kredyty hipoteczne, zadłużenie marginowe i krótkie pozycje nie są częścią jego modelu portfela. Jeśli posiadasz cokolwiek z tego, pełen obraz majątku netto wraca do arkusza kalkulacyjnego.

Capitally traktuje zobowiązania jako część Twojej rzeczywistości finansowej. Ma dedykowane typy aktywów Pożyczka i Kredyt hipoteczny z automatycznym naliczaniem odsetek, harmonogramami amortyzacji, oprocentowaniem zmiennym, konwencjami liczenia dni, ratami balonowymi i wakacjami kredytowymi. Każde aktywo może też stać się zobowiązaniem, gdy jego ilość przyjmuje wartość ujemną — krótka sprzedaż i margin. Otrzymujesz metryki portfela takie jak Należne, Posiadane i wskaźnik zadłużenia, a także linię wymagań marginowych dla pozycji krótkich i opcji krótkich.

To ma większe znaczenie, niż się wydaje. Nieruchomość warta 800 000 € z kredytem hipotecznym na 500 000 € wnosi do Twojego majątku netto 300 000 €, a nie 800 000 €. Dla inwestorów korzystających z dźwigni — i każdego ze znaczącym zadłużeniem — patrzenie wyłącznie na stronę aktywów daje niebezpiecznie niepełny obraz.

Strona aktywa w SnowballStrona aktywa w Capitally

Import danych: synchronizacja przez agregator vs wyciągi brokerskie

Snowball Analytics zbiera dane automatycznie: podłączasz konto przez agregator Yodlee, SnapTrade lub natywną integrację z Interactive Brokers, a transakcje napływają same — plus ręczny import CSV dla około 15 brokerów. Capitally zajmuje przeciwne stanowisko: importuje z ponad 70 brokerów, giełd i aplikacji, ale to Ty wgrywasz wyciąg brokera, a nie łączysz konto. Więcej pracy na początku; w zamian większa dokładność i prywatność.

Automatyczna synchronizacja Snowball jest naprawdę wygodna. Łączysz raz, a nowe transakcje pojawiają się same. Od stycznia 2026 r. dostępna jest też natywna integracja z Interactive Brokers obok ścieżek Yodlee i SnapTrade. Dla głównych brokerów i banków to działa dobrze — choć poziom szczegółowości się różni: niektóre połączenia dostarczają pełną historię transakcji, inne tylko bieżące salda. Mniejsi brokerzy europejscy, konta zagraniczne i platformy inwestycji alternatywnych często nie są objęte, a automatyczne strumienie czasem pomijają informacje o koszcie nabycia lub błędnie etykietują typy transakcji, co stwarza problemy w okresie podatkowym.

Ręczne podejście Capitally wygląda na więcej pracy i początkowo nią jest — eksportujesz wyciąg od brokera i go wgrywasz. Ale wyciągi brokerskie to dokumenty oficjalne: ceny, dywidendy i splity są potem obsługiwane automatycznie, a dane są na tyle dokładne, że można na ich podstawie rozliczyć podatki. Niestandardowy importer pokazuje swoją wartość przy źródłach nietypowych. Jeśli Twój fundusz private equity przysyła wyciągi kwartalne we własnym formacie, raz budujesz importer z mapowaniem kolumn — ze wsparciem dla formuł i pobierania cen w locie — i używasz go ponownie co kwartał. Importy można przejrzeć przed zatwierdzeniem, cofnąć jednym kliknięciem i uruchomić ponownie. Warianty presetów importu pozwalają jednemu presetowi obsługiwać wiele kont bez ponownego mapowania. Z założenia nie ma łączenia z agregatorem — co jest kompromisem prywatnościowym działającym na Twoją korzyść.

Obsługa wielu walut i inwestowanie międzynarodowe

Obie platformy obsługują wiele walut, ale tylko Capitally oddziela zwrot walutowy od zwrotu kapitałowego. Snowball Analytics przelicza wszystko na walutę bazową na potrzeby raportowania — czysto, ale ukrywa, ile z Twojego zysku wynika z ruchów walutowych. Capitally utrzymuje dedykowaną metrykę zwrotów walutowych, więc amerykańska akcja, która wzrosła o 15%, może pokazać się jako 10% z samej akcji i 5% z mocniejszego dolara.

Dla inwestorów międzynarodowych ten podział to różnica między wiedzą, że Twoja strategia zadziałała, a wiedzą, że to dolar zadziałał. Capitally zachowuje prawdę o walucie lokalnej — transakcje, ceny i opłaty mogą mieszać waluty, a Ty możesz w dowolnym momencie zmienić walutę podglądu bez utraty pierwotnych liczb. Obsługuje dowolne waluty narodowe, tysiące kryptowalut (z których każda może pełnić funkcję waluty transakcyjnej, w tym własne tokeny czy złoto!) oraz zdefiniowane przez użytkownika aktywa niestandardowe z ręczną wyceną.

Snowball Analytics obsługuje wiele walut dla kont i aktywów oraz przelicza je na wybraną walutę bazową przy użyciu dziennych kursów FX. Możesz przełączać walutę podglądu między obsługiwanymi walutami narodowymi. Czego nie oferuje, to atrybucja waluta-vs-kapitał — raport mówi Ci, że jesteś na plusie 15%, ale nie dlaczego.

Przegląd stóp zwrotu w SnowballPodział stóp zwrotu w Capitally

Analiza wyników i raportowanie

Capitally idzie głębiej w analizie. Obie platformy liczą podstawowe metryki zwrotu — stopę zwrotu ważoną kapitałem (MWR), która ocenia Twój timing, oraz ważoną czasem (TWR), która ocenia Twoją strategię — ale Capitally dodaje Eksplorator portfela w stylu tabeli przestawnej, do 10 nałożonych benchmarków oraz możliwość zdyskontowania dowolnego zwrotu o inflację lub indeks, by pokazać zwroty realne. Snowball Analytics oferuje w zamian solidną bibliotekę gotowych raportów.

Snowball Analytics daje liczne predefiniowane raporty — przychody dywidendowe miesięcznie, alokację aktywów według sektora, zwrot skorygowany o ryzyko, wskaźnik Sharpe'a — filtrowane według daty, konta, typu i kategorii, z opcjonalnymi nakładkami benchmarków. Pokrywają standardową analizę dobrze. Ograniczenia: nie możesz zapisać dostosowanej wersji raportu i nie możesz porównać grup aktywów ze sobą, a tylko filtrować je pojedynczo.

Capitally stawia analizę w centrum Eksploratora portfela — wyobraź sobie tabelę przestawną połączoną z wykresami i głębokim filtrowaniem. Chcesz porównać swoje europejskie nieruchomości z amerykańskimi akcjami, ale tylko dla pozycji trzymanych dłużej niż dwa lata? Budujesz taki widok, zapisujesz jako zakładkę i przypinasz do menu. Niestandardowe wykresy (liniowy, słupkowy stosowany, słupkowe, zmienność, X-Ray, mapa cieplna, treemap) działają na dowolnym okresie lub metryce.

Benchmarking pokazuje przepaść filozoficzną. Snowball pozwala nakładać wiele benchmarków na wyższych poziomach (Investor i Expert), używając dowolnego aktywa notowanego na rynku; Free i Starter są ograniczone do funduszy indeksowych. Capitally pozwala nakładać do 10 benchmarków jednocześnie — dowolny mix indeksów, ETF-ów, aktywów niestandardowych, folderów kont lub podzbiorów własnego portfela. Oferuje też benchmark cen pozycji: hipotetyczną wersję kup-i-trzymaj Twojego własnego portfela, która odpowiada na pytanie „jaki byłby mój zwrot, gdybym w ogóle nie handlował?" — porównaj się z nim, by precyzyjnie wydzielić, ile wartości dodała Twoja aktywność handlowa. A wbudowana biblioteka wskaźników ekonomicznych (CPI, indeksy cen mieszkań, stopy polityki banków centralnych, rentowności obligacji i PKB dla ponad 60 krajów, ze źródeł Eurostat, OECD i Bank Światowy) może służyć jako benchmark — albo do zdyskontowania dowolnej metryki zwrotu do jej realnej, skorygowanej o inflację wartości.

Alokacja kategorii w SnowballAlokacja kategorii w Capitally

Raportowanie podatkowe i koszt nabycia

Capitally jest stworzone do tego. Metoda kosztu nabycia — FIFO, LIFO, najwyższy koszt, najniższy koszt, średni koszt lub ręczny wybór partii — jest konfigurowalna dla aktywa, konta lub pozycji. Średni koszt w szczególności ma znaczenie dla inwestorów kanadyjskich oraz brytyjskich objętych zasadami pulingu Section 104. Dostępne są gotowe presety podatkowe dla zysków kapitałowych dla USA, Wielkiej Brytanii, Niderlandów, Polski (zarówno w konwencji D-1, jak i D+1), Czech, Australii, Belgii, Kanady, Niemiec, Francji i Szwecji — każdy z właściwymi zasadami okresu posiadania i obsługą krypto — plus edytor presetów z podglądem raportu na żywo dla rozwiązań niestandardowych. Tax-loss harvesting obejmuje kolumnę „Ilość możliwa do zrealizowania", która mówi Ci dokładnie, ile akcji sprzedać, aby uzyskać docelową korzyść podatkową. Obliczenia uwzględniają datę rozliczenia i respektują święta państwowe, a dedykowany raport podatkowy można złożyć do urzędu lub przekazać księgowemu.

Snowball Analytics rejestruje podatek u źródła (WHT) od dywidend i potrafi go przeliczać na podstawie zapisanych parametrów podatkowych, a portfele złożone dziedziczą ustawienia stawek podatkowych z portfeli bazowych. Ale jego własna dokumentacja wprost mówi, że nie ma wsparcia dla tax lots ani wyceny kosztu nabycia — a w lutym 2026 r. połączył kolumny „Koszt nabycia" i „Średnia cena" w jedną. Dla każdego, kto musi dokładnie wyliczać zyski kapitałowe lub kto handluje często i chce zarządzać konsekwencjami podatkowymi, to realne ograniczenie.

Strategie portfelowe i planowanie

Snowball Analytics jest bardziej kompletnym narzędziem do wdrażania i utrzymywania strategii. Oferuje docelowe alokacje na bazie kategorii, kalkulator rebalansowania, który mówi Ci, co kupić lub sprzedać, backtesty alokacji na danych historycznych oraz planowanie celów, które szacuje prawdopodobieństwo osiągnięcia docelowej wartości portfela lub przychodu. Capitally obecnie skupia się na analizie, a nie na automatyzacji strategii — silnik rebalansowania i pełny backtester są jeszcze na roadmapie.

Snowball Analytics pozwala zdefiniować docelowe alokacje w kategoriach, a następnie używa kalkulatora rebalansowania, by wyznaczyć transakcje przywracające docelowy poziom. Możesz testować różne alokacje aktywów na danych historycznych — zwroty, stopa dywidendy, metryki ryzyka, wskaźniki dywersyfikacji — a nawet kopiować cele z publicznych portfeli. Funkcja planowania celów ustala docelową wartość portfela lub poziom dochodu pasywnego i wylicza prawdopodobieństwo jego osiągnięcia na podstawie Twoich wkładów i oczekiwanych zwrotów. Dla inwestorów myślących w stylu FIRE, którzy chcą modelować scenariusze, jest to naprawdę użyteczne i to obszar, w którym Snowball jest z przodu.

Capitally obecnie skłania się raczej ku analizie niż automatyzacji strategii. Możesz zbadać swoją alokację w dowolnym wymiarze i wykryć dysproporcje, ale na razie nie ma wbudowanego narzędzia do rebalansowania ani formalnych szablonów strategii. Co możesz zrobić, to tworzyć oddzielne projekty „co jeśli", by modelować alternatywne strategie bez ruszania głównego portfela — piaskownica dla scenariuszy „co jeśli zainwestowałbym inaczej" — oraz używać benchmarku cen pozycji do wyodrębnienia wpływu Twojego handlu. Scenariusze stóp procentowych dla obligacji i zobowiązań można modelować, dostosowując warunki tych aktywów. Zgodnie z roadmapą nadchodzą kolejne dedykowane narzędzia strategiczne, ale dziś inwestorzy, którzy chcą uporządkowanych funkcji strategii portfelowej, znajdą Snowball bardziej kompletnym.

Doświadczenie użytkownika i dostęp do platformy

Snowball Analytics dostarcza natywne aplikacje na iOS i Androida, z widżetami na ekranie głównym na iOS; Capitally to Progressive Web App — jeden interfejs, który instaluje się na komputerze i telefonie i działa w pełni offline. Interfejs Snowball jest stały i szybki do nauczenia, ale rozciąga się na wiele ekranów; interfejs Capitally jest mocno konfigurowalny, wolniejszy do opanowania, ale z czasem dopasowuje się do Twojego sposobu pracy.

Snowball Analytics oferuje natywne aplikacje mobilne obok platformy webowej, w tym widżety na ekranie głównym iOS dla wypłat i wyników. Aplikacje są zoptymalizowane na urządzenia mobilne, choć nie zawierają wszystkich funkcji z wersji webowej. Interfejs webowy jest czysty i skupiony wokół dashboardu, a od sierpnia 2025 r. główny dashboard jest konfigurowalny — wybierasz i układasz widżety. Łatwo się go uczy; kompromisem jest sama liczba ekranów.

Capitally idzie drogą Progressive Web App. Ten sam interfejs działa na komputerze i telefonie, instaluje się jak aplikacja natywna i — co ważne — działa całkowicie offline. W samolocie wciąż możesz analizować swój portfel, a możliwość pracy offline pełni jednocześnie funkcję ochrony prywatności, ponieważ Twoje dane pozostają na Twoim urządzeniu. Możliwości dostosowania sięgają głęboko: własne widoki, kolumny, wykresy, okresy dat, importery, presety podatkowe, a nawet struktury menu. Na początku jest więcej do przyswojenia, ale ogólnie jest mniej ekranów do opanowania, a aplikacja dopasowuje się do tego, jak rzeczywiście pracujesz.

Ceny i wartość — porównanie

Poziomy Snowball to Free, Starter (7,99 $/miesiąc lub 79,99 $/rok), Investor (14,99 $/miesiąc lub 149,99 $/rok) i Expert (24,99 $/miesiąc lub 249,99 $/rok). Plan Free jest naprawdę ograniczony — jeden portfel, 10 pozycji — ale pozwala przetestować rozwiązanie z realnymi danymi przed zapłaceniem. Płatne poziomy stopniowo odblokowują nielimitowane pozycje, więcej portfeli (do 10 na Investor, bez limitu na Expert) i pełen benchmarking. Wszystkie płatne plany mają 14-dniowy okres próbny bez wymogu karty kredytowej.

Trzy roczne plany Capitally różnicują się pojemnością i możliwościami. Sailor (80 €/rok) obejmuje jeden projekt z maksymalnie 50 aktywami — wystarczająco dla wielu inwestorów indywidualnych. Navigator (130 €/rok) podnosi to do pięciu projektów i nielimitowanej liczby aktywów oraz dodaje wiele benchmarków, benchmark cen pozycji i zwroty skorygowane o inflację. Captain (250 €/rok) odblokowuje nielimitowane projekty oraz zaawansowane moduły — śledzenie Private Equity, opcje i margin. Jest 14-dniowy okres próbny bez karty kredytowej, a Twoja cena jest zablokowana tak długo, jak utrzymujesz subskrypcję, nawet jeśli ceny katalogowe wzrosną.

Dla złożonych portfeli Capitally zwykle wypada korzystniej: plan Captain za 250 € kosztuje mniej więcej tyle samo co Expert Snowball za 249,99 $, dodając przy tym opcje, zobowiązania, private equity oraz głębsze możliwości podatkowe i analityczne. Jeśli głównie potrzebujesz automatycznej synchronizacji, wolisz rozliczenie miesięczne lub chcesz darmowej opcji, struktura Snowball pasuje lepiej.

Snowball Analytics vs Capitally: co wybrać?

Wybierz Capitally, jeśli zależy Ci na prywatności i złożoności portfela — aktywach alternatywnych, opcjach, zobowiązaniach, pozycjach w wielu walutach lub poważnych pracach podatkowych — i nie masz nic przeciwko samodzielnemu importowaniu wyciągów brokerskich. Wybierz Snowball Analytics, jeśli Twoje pozycje są standardowe, chcesz automatycznej synchronizacji kont i natywnych aplikacji mobilnych albo potrzebujesz wbudowanego rebalansowania i narzędzi do planowania celów. Oba są kompetentne; właściwa odpowiedź zależy od Twojego portfela i Twoich priorytetów.

Capitally pasuje lepiej, jeśli:

• posiadasz aktywa alternatywne — nieruchomości, private equity, sztukę, pożyczki P2P — i chcesz, by były śledzone jako realne klasy aktywów, a nie ogólne symbole zastępcze
• korzystasz z dźwigni lub masz zadłużenie i potrzebujesz zobowiązań w obrazie swojego majątku netto
• handlujesz opcjami lub inwestujesz w wielu walutach i chcesz, aby różnice kursowe (FX) były oddzielone od stopy zwrotu z kapitału
• masz specyficzne potrzeby podatkowe — konkretne metody wyliczania kosztu nabycia, wiele jurysdykcji, optymalizację strat podatkowych (tax-loss harvesting)
• chcesz, aby Twoje dane finansowe były szyfrowane od początku do końca na Twoim własnym urządzeniu, bez zewnętrznych agregatorów i śledzących Cię reklam

Snowball Analytics będzie lepszym wyborem, jeśli:

• posiadasz głównie akcje, ETF-y i fundusze u popularnych brokerów i chcesz, aby były one synchronizowane automatycznie
• preferujesz natywne aplikacje mobilne i szybki wgląd w portfel „w biegu”
• oczekujesz gotowych, ustrukturyzowanych narzędzi strategicznych — rebalansowania, backtestingu alokacji, planowania celów oraz strategii FIRE
• cenisz możliwość rozpoczęcia od darmowego planu lub płatności w trybie miesięcznym
• przedkładasz łagodną krzywą uczenia się nad zaawansowane możliwości personalizacji

Obie platformy są aktywnie rozwijane i rozwiązują główny problem — śledzenie wszystkich inwestycji w jednym miejscu. Snowball Analytics robi to dzięki automatyzacji i strukturze, natomiast Capitally stawia na prywatność, szeroki wachlarz aktywów i głębię analityczną. Jeśli rozważasz również inne rozwiązania, nasz przewodnik po najlepszych trackerach inwestycji dla nowoczesnego samodzielnego inwestora przedstawi obie propozycje w szerszym kontekście.