W Capitally wierzymy, że śledzenie inwestycji to dopiero początek, a nie cel sam w sobie. Oczywiście, monitorowanie inwestycji jest niezbędne, ale równie ważne jest zrozumienie ich w kontekście Twojej ogólnej strategii inwestycyjnej.

Naszym celem jest pomoc nie tylko w znalezieniu i wdrożeniu Twojej strategii, ale także w jej długoterminowym utrzymaniu (wciąż pracujemy nad tym aspektem).

Jeśli chodzi o śledzenie, mamy nieco inne podejście do kilku kwestii:

• Masz swobodę wyboru – możesz monitorować ogólne salda kont lub szczegółowe transakcje. Poziom szczegółowości zależy wyłącznie od Ciebie.

• Niestandardowe aktywa mogą być śledzone tak samo jak te standardowe, wraz z pełną historią cen i transakcji.

• Możesz zaimportować dane z dowolnej tabeli, niezależnie od tego, czy jest to dokument wyeksportowany od Twojego brokera (np. XTB, mBank), czy arkusz w Google Sheets stworzony przez Ciebie.

• Twoje dane są szyfrowane i przechowywane na Twoim urządzeniu – należą do Ciebie i możesz je wyeksportować w dowolnym momencie.

Więcej informacji na temat tych funkcji znajdziesz w pozostałych sekcjach FAQ.

Capitally zostało zaprojektowane z myślą o inwestorach długoterminowych, szczególnie tych, którzy posiadają lub planują zbudować zdywersyfikowany tracker portfela inwestycyjnego obejmujący różne aktywa i konta u wielu brokerów.

Jeśli należysz do osób, które dotychczas zarządzały swoimi finansami za pomocą arkusza w Google Sheets lub Excelu, Capitally zapewni Ci znajome, ale znacznie wzbogacone doświadczenie. Narzędzie zostało stworzone, aby oferować zaawansowany pomiar wyników inwestycji historycznych, co stanowi istotny krok naprzód względem typowego arkusza kalkulacyjnego.

Nie sprzedajemy ani nie analizujemy Twoich danych finansowych ani wzorców zachowań. Skupiamy się wyłącznie na dostarczaniu jak najlepszych wrażeń z użytkowania, co wiąże się z analizą ogólnego wykorzystania funkcji i wydajności aplikacji, wszystko zgodnie z naszą Polityką Prywatności.

W rzeczywistości Twoje dane finansowe są szyfrowane na Twoim urządzeniu za pomocą klucza prywatnego wygenerowanego z Twojego hasła. Oznacza to, że tylko Ty możesz odszyfrować te informacje. Ani my, ani nikt inny nie ma dostępu do tych danych, nawet gdybyśmy tego chcieli.

Gwarantuje to, że nawet w mało prawdopodobnym przypadku naruszenia bezpieczeństwa lub niewłaściwego zachowania jednego z naszych kontrahentów, dane, które potencjalnie można by wyodrębnić z naszych systemów, byłyby bezużyteczne. Jest to poziom bezpieczeństwa, który wyróżnia nas na tle konkurencji.

Dodatkowo stosujemy standardowe branżowe praktyki bezpieczeństwa:

• Korzystamy z zaufanej platformy obliczeniowej (Google Cloud).

• Cała komunikacja z serwerem jest szyfrowana za pomocą HTTPS.

• Wszystkie dane są szyfrowane w spoczynku (at rest).

• Dostęp do danych jest przyznawany wyłącznie w razie konieczności i jest rejestrowany.

• Wdrażamy solidne środki bezpieczeństwa, aby nasze systemy pozostały bezpieczne.

Bardziej szczegółowe wyjaśnienie naszego mechanizmu szyfrowania znajdziesz w naszym przewodniku po bezpieczeństwie.

Capitally to usługa oparta na subskrypcji i obecnie nie oferujemy pakietu darmowego. Zamiast tego przygotowaliśmy 14-dniowy, w pełni funkcjonalny okres próbny, który nie wymaga podpięcia karty kredytowej. Dzięki temu masz mnóstwo czasu, aby sprawdzić, czy ten tracker portfela inwestycyjnego spełnia Twoje potrzeby.

W miarę jak dodajemy kolejne funkcje i rozwijamy aplikację, ceny subskrypcji będą rosły i wprowadzane będą dodatkowe plany. Dobra wiadomość jest taka, że korzystając z subskrypcji wcześniej, możesz zagwarantować sobie cenę z dnia, w którym dołączyłeś do platformy.

Chcesz zrezygnować z subskrypcji? Nie ma problemu! Możesz ją anulować w dowolnym momencie i nadal korzystać ze wszystkich funkcji, aż skończy się opłacony okres. Zmienisz zdanie później? Po prostu włącz ją ponownie!

Nie martw się o swoje dane – jeśli Twoja subskrypcja wygaśnie, będziemy je przechowywać przez 6 miesięcy. Oznacza to, że możesz wrócić w dowolnym momencie w tym okresie i zacząć dokładnie tam, gdzie skończyłeś. Jeśli wolisz, aby Twoje dane zostały usunięte wcześniej, po prostu napisz do nas na adres support@mycapitally.com , a my się tym zajmiemy.

Oto miły bonus: utrzymanie subskrypcji blokuje Twoją obecną cenę. Nawet jeśli nasze ceny wzrosną w przyszłości, będziesz płacić tyle samo, co na początku. (Pamiętaj tylko – jeśli anulujesz i wrócisz później, będą obowiązywać Cię nowe stawki).

Chcesz zmienić plan na inny? To również możesz zrobić w każdej chwili! Oto jak to dokładnie działa:

• Sprawdzimy, ile już zapłaciłeś za niewykorzystany jeszcze okres

• Ta kwota stanie się kredytem na poczet nowego planu i przyszłych płatności

• Dopłacisz tylko ewentualną różnicę

Zatem wybierając tańszy plan, nie będziesz musiał nic płacić, dopóki Twój kredyt się nie wyczerpie.

Pieniądze, które już wpłaciłeś, nigdy się nie marnują – po prostu zostają przeniesione na poczet Twojego nowego wyboru! 🙂

Capitally to prawdziwie globalna platforma, bez żadnych ograniczeń terytorialnych. Wspieramy wszystkie waluty narodowe oraz najważniejsze rynki na całym świecie.

Nawet jeśli nie posiadamy danych dla Twojego lokalnego funduszu (np. polskiego funduszu inwestycyjnego), nie martw się – masz opcję, aby dodać go samodzielnie. Zaprojektowaliśmy Capitally tak, aby aplikacja była inkluzywna i dostępna dla każdego, niezależnie od miejsca zamieszkania.

Capitally oferuje dużą elastyczność w śledzeniu aktywów, a nasze plany zakładają jej dalsze rozszerzanie. Naszym celem jest stworzenie narzędzia, które pozwoli Ci analizować wszystkie aspekty Twojego majątku, w tym również zobowiązania.

Obecnie bezpośrednio wspieramy:

• Akcje, ETF-y, Waluty, Kryptowaluty, Surowce, Indeksy – sprawdź pełną listę wszystkich rynków , dla których dostarczamy dane o cenach i dywidendach.

• Konta gotówkowe w dowolnej walucie narodowej.

• Nieruchomości oraz inwestycje w biznes (startup ventures).

• Sztukę, zegarki, antyki, karty i inne przedmioty kolekcjonerskie.

• Obligacje, lokaty i inne instrumenty dłużne – obecnie są one wyceniane ręcznie, ale automatyczne wsparcie znajduje się na naszej mapie drogowej.

Dla każdego typu aktywów możesz śledzić indywidualne transakcje lub po prostu bieżące salda, wraz z historycznymi cenami rynkowymi.

Odpowiedź brzmi: i tak, i nie. W zasadzie istnieją dwa typy trackerów:

• Trackery salda: Skupiają się one na aktualnej dystrybucji Twojego majątku i jego zmianach w czasie. Są szybkie i proste w obsłudze, ale mogą nie zapewniać poziomu szczegółowości potrzebnego np. do analizy kosztów transakcyjnych lub rozliczenia podatków.

• Trackery transakcji: Zapewniają bardziej szczegółowy i dokładny obraz, ale często wymagają dużo ręcznego wprowadzania danych, co może być czasochłonne.

Capitally oferuje to, co najlepsze w obu tych rozwiązaniach. Możesz szybko aktualizować salda kont, aby uzyskać ogólny podgląd, lub dodawać pojedyncze transakcje dla większej dokładności. Masz pełną swobodę w łączeniu obu metod, a styl śledzenia inwestycji możesz zmienić w dowolnym momencie.

Capitally posiada rozbudowany interfejs importowania, który pozwala w prosty sposób przesłać pliki CSV lub XLS od dowolnego brokera lub z dowolnej aplikacji , które udostępniają historię transakcji lub salda kont. Możesz nawet skopiować i wkleić dane z własnego arkusza kalkulacyjnego, jeśli taki posiadasz.

Obecnie natywnie obsługujemy rosnącą listę brokerów, w tym m.in. Interactive Brokers, DEGIRO, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken oraz XTB.

Pojedyncze transakcje możesz po prostu dodać ręcznie. Jeśli śledzisz tylko salda kont, możesz aktualizować je bezpośrednio w tabeli, wraz z bieżącą ceną rynkową.

Podczas gdy wiele trackerów korzysta z usług takich jak Plaid do automatycznej synchronizacji sald, wymagają one często podania danych logowania do banku i nie zawsze są dokładne. Zazwyczaj udostępniają one jedynie salda kont i czasami historię transakcji do 3 miesięcy wstecz. Jeśli Twój broker nie jest obsługiwany, co często zdarza się w zależności od lokalizacji, zazwyczaj pozostaje żmudne ręczne wpisywanie danych, ponieważ większość trackerów nie wspiera dobrze importu zbiorczego.

W Capitally priorytetowo traktujemy Twoją prywatność i dążymy do zapewnienia Ci większej kontroli nad danymi. Dlatego skupiamy się na dopracowaniu w pierwszej kolejności importów CSV. Ostatecznie planujemy zaoferować również automatyczną synchronizację, abyś mógł cieszyć się tym, co najlepsze w obu tych rozwiązaniach.

Absolutnie! Automatycznie uwzględniamy wypłaty dywidend dla wszystkich dodanych przez Ciebie aktywów giełdowych, w tym akcji i ETF-ów. Pamiętaj, że wartości te mogą różnić się od raportowanych przez Twojego brokera (np. XTB lub mBank) ze względu na podatki i opóźnienia w przelewach, ale w razie potrzeby możesz je łatwo zweryfikować i poprawić.

Co więcej, Capitally pozwala rejestrować i porównywać dochody stałe z innych rodzajów inwestycji, takich jak obligacje czy czynsz z wynajmu nieruchomości.