Changelog

Sprawdź swój realny zwrot — tę część, która bije inflację, indeks lub dowolny wybrany benchmark. Nowa opcja Dyskontuj przez odejmuje benchmark od Twojej stopy zwrotu, dzięki czemu widzisz, co zostaje po jego uwzględnieniu.

Kiedy z tego korzystać

• Czy naprawdę buduję majątek? Dyskontuj przez wskaźnik cen konsumpcyjnych swojego kraju (np. US CPI lub Poland HICP), aby zobaczyć realną stopę zwrotu po inflacji. Nominalna stopa zwrotu 7 % przy CPI 3 % daje ~4 %.
• Czy biję rynek? Dyskontuj przez S&P 500 lub MSCI World , aby zobaczyć swoją alfę — tę część zwrotu, która nie wynika jedynie z ekspozycji na rynek.
• Czy moja nieruchomość rośnie szybciej niż lokalny rynek? Dyskontuj pozycje w nieruchomościach przez Germany HPI, UK HPIlub dowolny inny indeks cen nieruchomości.
• Czy gotówka nadal ma sens? Dyskontuj przez US 10Y Government Bond , aby sprawdzić, czy Twoje portfolio zarabia więcej niż niemal wolna od ryzyka rentowność obligacji.

Jak to znaleźć

Otwórz zakładkę Stopa zwrotu w Portfolio i wybierz benchmark z selektora Dyskontuj przez — znajdziesz go tuż obok standardowego selektora benchmarku. Pojawią się tam ostatnio używane benchmarki, predefiniowana lista CPI/HICP oraz Twoje własne benchmarki z projektów.

Dyskontowanie dotyczy każdego wskaźnika stopy zwrotu — zarówno TWR, IRR, jak i ROI. Aby porównanie było uczciwe i w tych samych jednostkach, benchmarki i zwroty z cen poszczególnych aktywów, do których się odnosisz, również są dyskontowane — dzięki temu wszystko mierzysz w tej samej skali.

Zakładka Stopa zwrotu w Portfolio z selektorem Dyskontuj przez obok selektora Benchmark — linia portfolio i benchmark S&P 500 pokazane w ujęciu realnym po zdyskontowaniu przez US CPI

Dowiedz się więcej w naszym przewodniku po Benchmarkach przewodniku.

Capitally oferuje teraz pełną bibliotekę wskaźników ekonomicznych, które możesz wykorzystać jako benchmarki, pozyskiwane bezpośrednio z Eurostatu, OECDi Banku Światowego. Porównaj swoje portfolio nie tylko z indeksami giełdowymi, ale też z tym, co naprawdę liczy się w codziennym życiu — inflacją, kosztami mieszkania, stopami procentowymi i wzrostem gospodarczym.

Następujące wskaźniki są dostępne dla ponad 60 krajów:

• CPI — Indeks Cen Konsumpcyjnych (krajowy)
• HICP — Zharmonizowany Indeks Cen Konsumpcyjnych (metodologia ogólnounijna)
• HPI — Indeks Cen Nieruchomości
• CBRATE — Stopa referencyjna banku centralnego
• GB3M / GB10Y — Rentowność obligacji skarbowych 3-miesięcznych i 10-letnich
• GDP — Wzrost PKB

Kiedy je stosować

Działają tak samo jak każdy inny benchmark — Capitally wyświetla je obok Twojego portfolio, abyś od razu widział, czy jesteś powyżej, czy poniżej. Kilka przykładów, kiedy każdy z nich się przydaje:

• Czy nadążam za inflacją?
  Dodaj US CPI lub Poland CPI obok swojego portfolio i sprawdź, czy linia Twojej stopy zwrotu jest powyżej, czy poniżej.
• Jak moje portfolio nieruchomości wypada na tle rynku mieszkaniowego?
  Germany HPI lub UK HPI pokazują średnie zmiany cen nieruchomości w danym kraju — naturalny punkt odniesienia dla każdej posiadanej tam nieruchomości.
• Czy gotówka to wciąż rozsądny wybór?
  US 10Y Government Bond Yield lub Eurozone Central Bank Rate pokazują, jak wyglądałaby stopa zwrotu zbliżona do wolnej od ryzyka w tym samym okresie.
• Jak radzi sobie gospodarka?
  France GDP lub Japan GDP dają długoterminowy makroekonomiczny punkt odniesienia do porównań.

Jak je znaleźć

Otwórz selektor benchmarku w dowolnym miejscu, gdzie zazwyczaj dodajesz benchmark — i wyszukaj po nazwie kraju oraz wskaźniku. Wpisanie Germany stats wyświetla wszystkie wskaźniki dla Niemiec; wpisanie germany cpi lub DE-CPI pokazuje inflację dla danego kraju.

Warianty presetów importu

Jeśli importujesz transakcje od tego samego brokera na różne konta — np. standardowy rachunek maklerski i konto emerytalne (IKE/IKZE) — nie musisz już za każdym razem od nowa konfigurować presetu importu. Wystarczy, że utworzysz osobny wariant dla każdego konta.

Każdy wariant zapamiętuje własne ustawienia — na które konto importować, jak mapować poszczególne pola, jaką walutę stosować — podczas gdy bazowy preset pozostaje bez zmian. Gdy preset zostanie zaktualizowany (np. gdy dodamy obsługę nowego typu transakcji), wszystkie warianty automatycznie uwzględnią tę zmianę.

• Kliknij Zapisz i zmień nazwę w menu kontekstowym w prawym dolnym rogu podczas importu i wybierz Zapisz jako wariant , aby utworzyć nowy wariant z bieżącymi ustawieniami
• Następnym razem po prostu wybierz właściwy wariant z listy presetów — koniec z ręcznym przełączaniem kont
• Wszystkie warianty są zsynchronizowane z nadrzędnym presetem, więc zarządzasz tylko jednym

Edytor presetów podatkowych na pełnej stronie

Edytowanie presetów podatkowych odbywa się teraz na dedykowanej stronie zamiast w małym oknie modalnym. Podobnie jak przy imporcie, możesz zobaczyć podgląd raportu podatkowego na żywo tuż obok edytora reguł. Przełączaj się między kontami i rokami podatkowymi, aby sprawdzić, jak działają Twoje reguły, zanim cokolwiek zapiszesz.

Zmiany są przechowywane jako wersja robocza do momentu, gdy jawnie zapiszesz je do projektu — możesz więc eksperymentować swobodnie, nie martwiąc się o naruszenie bieżącej konfiguracji. Jeśli coś nie wygląda tak jak powinno, po prostu cofnij zmiany i spróbuj ponownie.

Porównuj z wieloma benchmarkami jednocześnie

Możesz teraz wybrać nawet 10 benchmarków jednocześnie i oglądać je razem na wykresach oraz wskaźnikach. Wcześniej trzeba było wybierać jeden i przełączać się między nimi — teraz widać je obok siebie, więc możesz porównać swoje portfolio z S&P 500, MSCI World i jedną ze swoich strategii w jednym widoku.

Benchmark „co by było, gdybym nic nie robił?"

Benchmark cen pozycji oblicza stopę zwrotu hipotetycznej wersji Twojego portfolio, która przez cały okres utrzymuje stałą alokację — bez kupowania i sprzedawania. Zestawiony z Twoim rzeczywistym wynikiem, pozwala ocenić wpływ Twojej aktywności tradingowej.

Możesz wybrać, którą alokację utrzymywać jako stałą:

• Ceny pozycji (początek okresu) — zachowuje alokację, którą faktycznie miałeś na początku wybranego okresu
• Ceny pozycji (koniec okresu) — stosuje alokację z końca okresu, przeliczoną wstecz do jego początku
• Ceny pozycji (dzisiaj) — używa Twojej bieżącej alokacji

Na przykład: analizując rok 2025 z opcją „początek okresu", zobaczysz, jaka byłaby Twoja stopa zwrotu w 2025 roku, gdybyś przez cały rok nic nie robił i po prostu trzymał to, co miałeś 1 stycznia.

Prostsze selektory dat

Pola do wprowadzania dat i dat z godzinami w całym Capitally zostały całkowicie przeprojektowane. Natywny selektor przeglądarki zniknął — zastąpił go kalendarz w formie popovera, który działa tak samo na każdym urządzeniu.

• Kliknij dzień w kalendarzu lub wpisz datę bezpośrednio w pole
• Klawisze strzałek przesuwają daty o jeden dzień; Shift + strzałka skacze o 10
• Formatowanie dostosowuje się do Twojego języka i ustawień regionalnych
• Jak wszystko w Capitally — zoptymalizowane pod urządzenia mobilne

Nowy selektor zobaczysz wszędzie tam, gdzie wprowadzasz daty — w formularzach transakcji, okresach raportów, zakresach źródeł danych i nie tylko.

Cała nasza strona jest teraz dostępna w sześciu językach:

🇬🇧 angielski, 🇵🇱 polski, 🇫🇷 francuski, 🇩🇪 niemiecki, 🇪🇸 hiszpański, oraz 🇮🇹 włoski.

Obejmuje to każdą podstronę — od strony głównej i cennika, przez artykuły, aż po changelog, który właśnie czytasz. Język możesz zmienić za pomocą selektora języka w stopce strony.

Cała nasza dokumentacja pomocy jest również w pełni przetłumaczona — cokolwiek chcesz wiedzieć o platformie, możesz teraz przeczytać w języku, który znasz najlepiej.

Capitally otrzymało dedykowany typ aktywa Private Equity z pełną obsługą cyklu życia LP. Rejestruj zobowiązania kapitałowe, śledź wezwania kapitału w miarę realizacji Twojego nieopłaconego zobowiązania, obsługuj dystrybucje (w tym Zwrot kapitału z automatycznym korygowaniem bazy kosztowej) oraz aktualizuj NAV funduszu na podstawie kwartalnych wyciągów.

Nowa zakładka wskaźników PE pojawia się za każdym razem, gdy otwierasz aktywo typu Private Equity lub widok dla tego typu, wyświetlając wskaźniki definiujące wyniki PE:

• TVPI — mnożnik całkowitej wartości (zrealizowanej + niezrealizowanej)
• DPI — zwrot gotówka do gotówki
• RVPI — wartość rezydualna pozostająca w funduszu
• Zobowiązanie, Wpłacony i Nieopłacony kapitał

Wskaźniki działają zarówno na poziomie pojedynczego funduszu, jak i w odniesieniu do całej Twojej alokacji PE — porównuj fundusze, roczniki vintage i sprawdzaj, jak Private Equity wpisuje się w resztę Twojego portfolio.

Dowiedz się, jak zacząć, korzystając z naszego przewodnika Śledzenie Private Equity .

Zwrot kapitału

Dywidendy nie zawsze są czystym dochodem. Niektóre dystrybucje zawierają komponent Zwrotu kapitału (RoC) — część, która obniża podstawę kosztową zamiast być wliczana do dochodu do opodatkowania. To rozróżnienie ma znaczenie dla dokładnego rozliczenia podatkowego i rzetelnego pomiaru wyników inwestycji.

Capitally umożliwia teraz podział dowolnej dywidendy na część podlegającą opodatkowaniu i część stanowiącą zwrot kapitału. Gdy zarejestrujesz kwotę zwrotu kapitału przy dywidendzie, system automatycznie obniży podstawę kosztową i uwzględni tę zmianę w metrykach wartości transakcji.

Dowiedz się więcej w naszym przewodniku po rejestracji zdarzeń korporacyjnych.

Wydzielenia spółek (spinoffs)

Gdy spółka wydziela dział jako osobny podmiot notowany na giełdzie, konieczne jest rozdzielenie pierwotnej podstawy kosztowej pomiędzy spółkę macierzystą a nową spółkę. Błędne rozliczenie może prowadzić do nieprawidłowych wyliczeń zysków i strat w przyszłości.

Capitally obsługuje teraz wydzielenia spółek (Spinoffs) w ramach transakcji Konwersja / Przeniesienie / Wydzielenie (spółki) . Zarejestruj wydzielenie, ustawiając ilość źródłową na 0, a Capitally automatycznie podzieli podstawę kosztową między obie pozycje. Możesz też uwzględnić gotówkę otrzymaną z tytułu ułamkowych akcji.

I nie tylko!

• Ilość do tax loss harvesting — Kolumna podatku do zebrania pokazuje teraz dokładnie, ile akcji należy sprzedać, aby uzyskać określoną korzyść podatkową.
• Zarządzanie taksonomią — Dodawaj, usuwaj i zmieniaj nazwy taksonomii bezpośrednio z tabeli portfolio.
• Wiele poprawek jakościowych i poprawek błędów.

Nowy preset podatkowy

Dodaliśmy gotowy do użycia preset podatkowy dla 🇨🇿 Czech.

Nowe i zaktualizowane presety importu

Dodaliśmy 8 nowych importów brokerów: CMC Invest, Fineco, Allianz PPK, TSP (Thrift Savings Plan), Pershing NetXInvestor, F-Trust, Commsecoraz NN.

Ulepszyliśmy również import dla Schwab, Interactive Brokers, Vanguard, Robinhood, mBank eMakler, TastyTrade, DIF, Finax, PKO BP, Exante, Degiro, Swissquoteoraz Snowball — z lepszą obsługą typów transakcji i poprawkami błędów.

W samą porę na sezon podatkowy! Dodaliśmy gotowe presety podatkowe dla:

• 🇦🇺 Australia
• 🇧🇪 Belgia
• 🇨🇦 Kanada
• 🇩🇪 Niemcy
• 🇫🇷 Francja
• 🇸🇪 Szwecja.

Każdy preset jest wstępnie skonfigurowany z właściwymi zasadami podatkowymi dla Twojej jurysdykcji — w tym stawkami podatku od zysków kapitałowych, ulgami za okres posiadania i odpowiednią metodą kosztu podatkowego. Wystarczy wybrać swój kraj w sekcji Raporty → Podatek do zapłaty i pozwolić Capitally zająć się obliczeniami.

Zaktualizowaliśmy również presety dla 🇬🇧 Wielkiej Brytanii, 🇺🇸 USAi 🇳🇱 Niderlandów — z poprawioną dokładnością.

Metody kosztu podatkowego

Aby obsłużyć nowe jurysdykcje, dodaliśmy elastyczne metody kosztu podatkowego: FIFO, LIFO, najwyższy koszt, najniższy koszt, średni koszt nabycia oraz ręczny wybór partii.

W razie potrzeby możesz zmienić preferowaną metodę na poziomie aktywa, konta lub pozycji.

Dowiedz się więcej w naszym przewodniku po metodach kosztu podatkowego.

Skróty Cofnij/Ponów

Naciśnij Cmd/Ctrl+Z, aby szybko cofnąć dowolną zmianę, i Cmd/Ctrl+Shift+Z, aby ją ponowić

Typ aktywa: instrument pochodny

Śledź kontrakty futures, bony skarbowe i inne instrumenty pochodne z właściwą kategoryzacją

Obsługa języka włoskiego 🇮🇹

Włoski dołącza do rosnącej listy obsługiwanych języków. Możesz teraz korzystać z Capitally w całości po włosku, a nasze forum Społeczności również obsługuje dyskusje w tym języku. Zmień język w dowolnej chwili w Ustawienia → Profil lub na ekranie logowania.

Dostosuj swoje tabele

Tabele w całym Capitally są teraz znacznie bardziej elastyczne. Możesz przeciągać kolumny, aby zmieniać ich kolejność, oraz zmieniać rozmiar dowolnej kolumny, przeciągając jej krawędź. Kliknij dwukrotnie uchwyt zmiany rozmiaru, aby przywrócić kolumnie domyślną szerokość.

Znajdowanie kolumn jest też szybsze — skorzystaj z pola wyszukiwania w selektorze kolumn, aby błyskawicznie odnaleźć to, czego szukasz spośród wielu dostępnych opcji.

Szeroooka tabela portfolio

Tabela portfolio może teraz pomieścić dowolną liczbę kolumn i będzie przewijana poziomo, jeśli zajdzie taka potrzeba. Działa to również na urządzeniach mobilnych — wystarczy obrócić telefon do pozycji poziomej!

Nowe kolumny zwrotu za okres

Dodaliśmy zestaw kolumn ze stopą zwrotu dla typowych horyzontów czasowych: 1 miesiąc, 3 miesiące, 6 miesięcy, 1 rok, 3 lata i 5 lat.

Dostępne są w dwóch wariantach:

• Zwroty — pokazuje Twoje rzeczywiste zwroty dla pozycji, kont lub czegokolwiek, na co aktualnie patrzysz w tabeli
• Zwroty z ceny aktywa — pokazuje zmianę ceny danego aktywa w tym okresie; przydatne przy porównywaniu ruchów rynkowych z wynikami Twoich pozycji (dostępne w zakładkach Pozycje, Aktywa i Partie)

Typ aktywa: zarządzane

Nowy typ aktywa o nazwie Zarządzane jest teraz dostępny do śledzenia zarządzanych kont — pomyśl o wealth managerach, portfelach dyskrecjonalnych lub dowolnych kontach, w których ktoś inny podejmuje decyzje inwestycyjne w Twoim imieniu.

Opcje akcyjne

Możesz teraz importować opcje bezpośrednio z Interactive Brokers lub dodawać je ręcznie, używając dowolnego aktywa jako instrumentu bazowego. Automatycznie obliczamy ich godziwą cenę, korzystając z modelu Black-Scholes-Merton (europejskiego) lub Barone-Adesi-Whaley (amerykańskiego). Wyniki wraz z odpowiednimi współczynnikami greckimi są wyświetlane w zupełnie nowej zakładce Opcje .

Jeśli handlujesz strategiami, Capitally zgrupuje wiele składników w ramach jednej Grupy Lot'ów — nowej funkcji, która ma zastosowanie nie tylko do opcji. Możesz analizować strategię jako całość lub zagłębić się w poszczególne komponenty.

Wymogi depozytu zabezpieczającego

Przy krótkich pozycjach na akcjach lub opcjach wizualizacja jest pomocnym narzędziem bezpieczeństwa. Możesz teraz sprawdzić swoje wymogi depozytu zabezpieczającego bezpośrednio na wykresie Należności . Wyświetla on linię przerywaną wskazującą minimalne aktywa wymagane na koncie, aby uniknąć wezwania do uzupełnienia depozytu — co pomaga mieć oko na bufor bezpieczeństwa.

Wycena aktywów oparta na wartości

Czasem inwestujesz w „czarną skrzynkę" — na przykład u wealth managera lub w prywatnym funduszu — gdzie wiesz jedynie, ile gotówki wpłaciłeś lub wypłaciłeś oraz jaka jest bieżąca łączna wartość (NAV), ale nie znasz konkretnej ceny jednostkowej ani aktywów bazowych.

Włączając Wycenę opartą na wartości dla danego aktywa, możesz po prostu wprowadzać przepływy pieniężne jako Przelewy i bieżącą wartość aktywów netto (NAV), aktualizując Saldo konta. Sami zajmujemy się obliczaniem rzeczywistych wskaźników wyników inwestycji na podstawie tych danych. Możesz je wprowadzać ręcznie lub za pomocą nowego szablonu importu o nazwie Przepływy konta.

Nowy plan Captain

Te zaawansowane funkcje są dostępne w naszym starszym planie Founders oraz w nowym planie Captain (250 €/rok). Ten poziom jest stworzony do zarządzania złożonym majątkiem — z nielimitowaną liczbą projektów, a obsługa śledzenia Private Equity jest już wkrótce.

Tłumaczenia są już dostępne dla wszystkich!

Możesz przełączać się między angielskim, niemieckim, niderlandzkim, hiszpańskim, francuskim, polskim i portugalskim bezpośrednio z ekranu logowania lub w dowolnym momencie w Ustawienia → Profil. Każdy element aplikacji działa teraz w Twoim preferowanym języku – od analityki portfolio po import transakcji.

Nasza Społeczność też stała się wielojęzyczna!

Wybierz język z selektora na górnym pasku, a wszystkie dyskusje natychmiast pojawią się w tym języku. Możesz pisać posty i komentarze w swoim ojczystym języku – zostaną automatycznie przetłumaczone dla innych członków. Chcesz zobaczyć oryginalny tekst? Po prostu wyłącz tłumaczenia przełącznikiem lokalizacji.

Stale dopracowujemy tłumaczenia na podstawie Twoich opinii. Jeśli zauważysz coś, co wymaga poprawy, dołącz do dyskusji w naszym dedykowanym wątku w społeczności lub skontaktuj się z pomocą techniczną. Strona internetowa i dokumentacja pomocy są kolejne na naszej roadmapie tłumaczeń.

Z radością ogłaszamy dwie ważne funkcje dostępne teraz w Wczesnym dostępie. Możesz pomóc nam je dopracować przed pełnym wydaniem, włączając Wczesny dostęp w ustawieniach.

Obsługa wielu języków – teraz w 7 językach

Capitally będzie wkrótce dostępne w siedmiu językach: angielskim, niemieckim, niderlandzkim, hiszpańskim, francuskim, polskim i portugalskim. Przetłumaczyliśmy wszystko – od interfejsu po presety importu, konfiguracje podatkowe, kategorie i sektory. To tysiące elementów tekstowych zlokalizowanych dla każdego języka przy użyciu najlepszych dostępnych modeli AI.

Ponieważ to tak kompleksowe przedsięwzięcie translatorskie, bardzo cenimy sobie Twój feedback. Jeśli zauważysz tłumaczenia wymagające poprawy lub tekst, który psuje układ interfejsu (zwłaszcza na urządzeniach mobilnych), daj nam znać w naszym wątku społeczności poświęconym tłumaczeniom.

Śledzenie opcji akcyjnych

Możesz teraz wypróbować śledzenie opcji akcyjnych w Capitally – zarówno putów, jak i calli, pozycji długich i krótkich. System obsługuje automatyczne wygasanie i wykonanie opcji, obliczając stopę zwrotu zarówno dla instrumentu bazowego, jak i samej opcji.

Opcje działają z każdym typem aktywa, nie tylko z akcjami. Import z Interactive Brokers i innych obsługiwanych brokerów będzie dostępny wkrótce.

Dołącz do dyskusji o śledzeniu opcji w naszym wątku społeczności.

Automatyczne potrącanie podatku od transakcji przychodowych

Możesz teraz skonfigurować automatyczne procenty potrącenia podatku od dywidend i płatności odsetek generowanych przez Capitally.

Ustaw stawkę podatku na dowolnym poziomie odpowiednim dla Twojej sytuacji:

• Poziom konta - dotyczy wszystkich pozycji na tym koncie

• Poziom aktywa - indywidualna stawka dla konkretnej akcji lub obligacji

• Indywidualna pozycja - nadpisanie ustawień dla pojedynczego aktywa w portfelu

Aby to skonfigurować, edytuj swoje konto lub aktywo, przejdź do zakładki Pozycje i wprowadź procent potrąconego podatku, który zazwyczaj stosuje Twój broker. Od tej chwili wszystkie automatycznie generowane transakcje przychodowe będą zawierać właściwą kwotę potrąconego podatku.

Ta funkcja dotyczy wyłącznie transakcji tworzonych automatycznie przez Capitally — nie zmienia transakcji importowanych od brokera, dzięki czemu Twoje rzeczywiste dane brokerskie pozostają niezmienione.

Ważne rozróżnienie: Podatek Zapłacony (potrącony u źródła przez brokera) różni się od podatku należnego (kwoty, którą będziesz musiał odprowadzić do urzędu skarbowego później). Ta funkcja obsługuje ten pierwszy przypadek.

Nowe kolumny śledzenia dochodu

Dodaliśmy trzy przydatne kolumny, które zapewniają lepszy wgląd w Twoje strumienie dochodu. Możesz je teraz włączyć zarówno w zakładce Pozycje, jak i Aktywa:

• Następna wypłata dochodu - sprawdź, kiedy spodziewana jest kolejna dywidenda lub płatność odsetek

• Końcowe odsetki - śledź datę wykupu obligacji i inwestycji o stałym dochodzie

• Aktualne oprocentowanie - monitoruj rentowność swoich aktywów odsetkowych

Capitally właśnie stał się pierwszym trackerem majątku z naprawdę kompleksową obsługą aktywów oprocentowanych!

Możesz automatycznie obliczać naliczanie odsetek, płatności i spłaty kapitału dla wszystkiego – od obligacji skarbowych, depozytów, kont z depozytem zabezpieczającym i hipotek po pożyczki peer-to-peer – wszystko na podstawie dokładnych warunków, które sam określisz.

Mnóstwo opcji, by pokryć wszystkie rodzaje aktywów i zobowiązań

Automatyczne obliczenia odsetek – Ustaw raz oprocentowanie, częstotliwość kapitalizacji i harmonogram płatności. Capitally automatycznie generuje wszystkie przyszłe przepływy pieniężne, eliminując ręczne wprowadzanie każdej płatności kuponowej czy raty kredytu.

Obie strony bilansu – Śledź aktywa przynoszące odsetki (obligacje, lokaty, konta oszczędnościowe) i zobowiązania, które odsetki kosztują (hipoteki, kredyty, debety). Każda strona ma niezależne stawki i warunki – Twoje konto bieżące może zarabiać 0,5 % na dodatnich saldach, jednocześnie naliczając 15 % za przekroczenie limitu.

Rzeczywista złożoność, prosto obsługiwana – Hipoteka ze zmiennym oprocentowaniem? Promocyjne stawki na karcie kredytowej? Obligacje z ratą balonową? Dodaj korekty oprocentowania dla konkretnych dat, by dokładnie odwzorować zachowanie swoich aktywów. Możesz nawet symulować wakacje kredytowe lub wcześniejszą spłatę.

Dokładność na poziomie profesjonalnym – Wybierz spośród różnych konwencji liczenia dni (Actual/Actual, 30E/360), by dopasować obliczenia do prospektu emisyjnego obligacji. Ustaw własny harmonogram amortyzacji. Zaokrąglaj płatności kuponowe zgodnie z rzeczywistą precyzją.

Wbudowane planowanie scenariuszy – Sprawdź, jak zmiany stóp procentowych wpływają na wartość Twojego portfolio lub porównaj opcje refinansowania, zanim podejmiesz decyzję. Oceń efekt dodatkowych spłat kapitału lub wydłużenia okresu kredytowania.

Wbudowana obsługa polskich obligacji skarbowych – Długo oczekiwana funkcja: wyszukaj obligację po nazwie lub skorzystaj z nowego importera, by zautomatyzować cały proces.

Funkcja płynnie integruje się z Twoimi istniejącymi danymi – zaimportowane transakcje odsetkowe są automatycznie wykrywane i nie tworzą duplikatów. Nową metodę wyceny znajdziesz podczas dodawania lub edytowania dowolnego aktywa.

Ta funkcja dojrzewała przez tygodnie w trybie wczesnego dostępu i bardzo cieszymy się, że możemy udostępnić ją wszystkim. Dziękujemy wszystkim użytkownikom z Early Access, którzy pomogli nam dopracować obliczenia i szlifować doświadczenie użytkownika.

Trzy istotne zmiany podczas edytowania transakcji:

1. Możesz teraz ręcznie wybrać, które loty transakcji powinny zostać zamknięte przez daną transakcję. W niektórych jurysdykcjach podatkowych masz prawo to ustalić, aby zoptymalizować swoje podatki. Możesz jednak używać tej funkcji również dla innych aktywów, w przypadku których ważne jest, który lot zostanie wyczerpany jako pierwszy. Wyświetlane są tylko loty dostępne w dacie transakcji — jeśli wybrany lot jest już zamknięty, może być konieczna edycja wcześniejszych transakcji.

2. Możesz wpisać wartość transakcji zamiast ceny. Wystarczy kliknąć przycisk edycji obok wartości. Najpierw musisz podać ilość.

3. Możesz wyłączyć śledzenie gotówki dla pojedynczej transakcji.

Bardzo małe pozycje są uznawane za zamknięte

Błędy zaokrąglania mogą niekiedy pozostawiać otwarte znikome ilości pozycji. Takie pomijalne pozycje są teraz automatycznie uznawane za zamknięte. Próg zależy od typu aktywa: poniżej 0,01 dla gotówki, poniżej 0,000001 dla kryptowalut i poniżej 0,0001 dla wszystkich pozostałych aktywów.

Możesz ustawić własny poziom precyzji zgodnie ze swoimi potrzebami w Ustawienia -> Analiza.

Taksonomie aktywów aktualizują się automatycznie

Wcześniej taksonomie aktywów — takie jak kategoria, region i sektor — były statyczne i wymagały ręcznej aktualizacji. Teraz są odświeżane automatycznie co kilka dni, aby Twoje dane były aktualne i dokładne.

Jeśli wolisz zachować własne taksonomie dla konkretnych aktywów, możesz wyłączyć automatyczne aktualizacje dla poszczególnych aktywów lub całkowicie dezaktywować tę funkcję w Ustawienia → Analiza.

P.S.

Pojawiło się wiele nowych wersji, ale niewiele wpisów w changelogu. Dzieje się tak, ponieważ po cichu pracujemy nad obsługą wyceny opartej na odsetkach — dla obligacji, pożyczek, hipotek i depozytów. Jest już prawie gotowa — możesz sprawdzić ją w wczesnym dostępie lub poczekać do przyszłego tygodnia na pełne wydanie.

Całkowicie przebudowaliśmy sposób wyświetlania liczb i dat w Capitally, dając Ci pełną kontrolę nad preferowanym formatowaniem. Skonfiguruj te ustawienia w swoim profilu, aby dopasować je do swoich potrzeb.

Co nowego:

• Elastyczne opcje formatowania – Wybierz między określonymi formatami liczb i dat a domyślnymi ustawieniami dla swojego regionu

• Inteligentna precyzja dziesiętna – Małe wartości wyświetlają więcej miejsc po przecinku dla dokładności, podczas gdy większe liczby są zaokrąglane dla lepszej czytelności

• Kontrola precyzji waluty – Włącz nową opcję Zawsze pokazuj miejsca po przecinku dla waluty gdy potrzebujesz spójnej precyzji w danych finansowych

• Uniwersalny zapis skrótowy – Duże liczby w wąskich przestrzeniach są teraz konsekwentnie skracane we wszystkich lokalizacjach (1K dla tysięcy, 1M dla milionów itd.), co ułatwia szybkie przeglądanie i porównywanie wartości

Automatyczne śledzenie gotówki jest już dostępne dla wszystkich! Po włączeniu będzie na bieżąco aktualizować saldo gotówki na podstawie przepływów pieniężnych dodanych transakcji.

Dla nowych projektów funkcja będzie włączona domyślnie. W przypadku istniejących projektów wystarczy przejść do Ustawienia → Śledzenie gotówki i włączyć ją dla swojego projektu.

Elastyczna konfiguracja

Śledzenie gotówki możesz skonfigurować globalnie dla całego projektu lub włączyć je tylko dla wybranych kont, aktywów, a nawet konkretnych walut. Domyślnie śledzimy waluty w ramach tego samego konta (np. rachunku maklerskiego), ale możesz też wskazać dedykowane konto do śledzenia gotówki lub wybrać jedną walutę, na którą wszystkie transakcje gotówkowe będą przeliczane.

Importowanie historii

Większość naszych presetów importu będzie teraz automatycznie importować depozyty gotówkowe, wypłaty i przelewy po włączeniu śledzenia gotówki.

Jeśli masz istniejący projekt, możesz ponownie zaimportować historię transakcji. Dotychczasowe transakcje pozostaną bez zmian — dodane zostaną tylko nowe transakcje gotówkowe. Jeśli do śledzenia gotówki używałeś transakcji salda konta, możesz je pozostawić bez zmian.

W przypadku Trading 212, Coinbase, IBKR, Degiro i Tasty Tradenajlepiej usunąć transakcje i zaimportować je ponownie lub zweryfikować listę transakcji do importu — importery zostały zaktualizowane w celu poprawy dokładności.

Ważne zmiany dla Trading 212 i Coinbase:

Aby obsługiwać nową funkcję śledzenia gotówki, zaktualizowaliśmy presety importu dla Trading 212 i Coinbase:

• Trading 212: Wszystkie transakcje będą teraz przeliczane na walutę konta, co odzwierciedla sposób działania tego brokera.
• Coinbase: Transakcje będą teraz importowane w ich rzeczywistej walucie transakcji (wcześniej była to waluta konta).

Dostępny jest nowy typ transakcji — Konwersja / Przeniesienie — zaprojektowany do obsługi transformacji aktywów i przelewów przy zachowaniu dokładnego śledzenia inwestycji w portfolio.

Kiedy używać Konwersji / Przeniesienia:

• Zmiany tickera — gdy spółka zmienia swój symbol giełdowy

• Działania korporacyjne — fuzje, spin-offy i reorganizacje

• Migracje krypto — zamiany tokenów lub aktualizacje blockchaina

• Przelewy między brokerami — przenoszenie pozycji między kontami bez sprzedaży

Jak to działa:

Transakcja Konwersja zachowuje historię Twoich inwestycji, przenosząc bazę kosztową pierwotnej pozycji do nowej pozycji. Oznacza to:

• ✅ Brak zrealizowanych zysków lub strat kapitałowych przy konwersji

• ✅ Ciągłe śledzenie wyników inwestycji dla obu aktywów

• ✅ Dokładna długoterminowa stopa zwrotu

Oczywiście zawsze możesz ustawić stałą bazę kosztową, która zostanie użyta do prawidłowego obliczania stopy zwrotu i ewentualnych zobowiązań podatkowych.

🦉 Uwaga dotycząca stopy zwrotu: Poszczególne pozycje mogą wykazywać nagłe zmiany zysku/straty w dniu konwersji (pozycja źródłowa przekazuje wszystkie swoje zyski/straty, a nowa pozycja je przejmuje). Jednak gdy patrzysz na oba aktywa łącznie, Twoje zwroty pozostają ciągłe i dokładne.

Pobieranie cen rynkowych w importach

Możesz teraz pobierać i używać cen rynkowych w importach! Wystarczy dodać wyciąg Pobierz cenę rynkową , skonfigurować go z aktywem, datą i opcjonalną walutą, a następnie użyć wartości ceny wszędzie tam, gdzie jest potrzebna, odwołując się do parametru Pobrana cena rynkowa .

Możesz teraz używać dowolnej kryptowaluty do cen transakcji, opłat lub do wyświetlania swojego portfolio. Dotyczy to również własnych kryptowalut , które dodajesz do swojego projektu – nawet tych wycenianych ręcznie. Jedynym wymogiem jest posiadanie symbolu.

Ponieważ dostępnych jest wiele kryptowalut, wszystkie waluty są teraz odpowiednio grupowane podczas wyszukiwania.

Ponieważ funkcja śledzenia gotówki jest już blisko, pozycje gotówkowe są traktowane inaczej niż pozostałe aktywa, co poprawia wydajność w przypadku dużych projektów. Od teraz aktywa gotówkowe nie będą obsługiwać lotów transakcji, tagów transakcji ani podatków od sprzedaży. Podatki od odsetek i innych transakcji będą jednak naliczane jak dotychczas.

Po tygodniach przepisywania podstawowych komponentów silnika obliczającego wyniki, z dumą przedstawiamy pierwszą funkcję zbudowaną na jego bazie – zobowiązania!

Dostępne są dwa nowe typy aktywów – Kredyt i Hipoteka, ale ogólnie każde aktywo może stać się zobowiązaniem, jeśli ma ujemne saldo. Możesz wybrać jedną z następujących opcji:

• Kup z ujemną ilością (a następnie sprzedaj z ujemną ilością, aby zamknąć pozycję),

• Sprzedaj przed kupnem (tzn. krótka sprzedaż),

• Ustaw ujemne saldo za pomocą opcji Saldo konta.

Możesz też sprzedać więcej, niż posiadasz i odwrotnie – salda kont dowolnych aktywów mogą być zarówno dodatnie, jak i ujemne.

Aby to kontrolować, dostępne są trzy nowe metryki: Posiadane, Należne i Wskaźnik zadłużenia. Możesz filtrować pozycje z jakimkolwiek zadłużeniem lub tylko jednostki, gdy pozycja znalazła się pod wodą (lub wyszła na plus). Na koniec dostępny jest wykres Należnych pod Wartością rynkową, który pokazuje obie strony jednocześnie.

To nie wszystko!

• Duże projekty powinny teraz działać sprawniej (obliczenia mogą być nawet 6x szybsze).

• Dostępne są dwa nowe filtry dopasowujące całą pozycję – Pozycja jest otwarta i Pozycja ma dochód. Ich poprzednie odpowiedniki dopasowujące na poziomie jednostki/partii to teraz Data zamknięcia jednostki i Jednostka ma typ transakcji.

• Wartość odsetek i czynszu może teraz być ujemna (zarówno w celu ujęcia ujemnych odsetek od kredytu, jak i korekt odsetkowych).

• ROI i Stopa opłat powinny teraz dokładniej uwzględniać opłaty i podatki, szczególnie na pozycjach ujemnych.

• Atrybucja zwrotów powinna być teraz dokładniejsza.

• Przełącznik jasny/ciemny motyw w menu w prawym górnym rogu.

Przez ostatnie kilka tygodni intensywnie pracowaliśmy nad ulepszaniem Capitally!

Ciemny motyw i ulepszenia interfejsu

Ciemny motyw jest już dostępny! Możesz go włączyć w Ustawienia -> Twój profil.

• Nowa czcionka w całej aplikacji; liczby w tabelach używają czcionki o stałej szerokości, co ułatwia porównania

• Poprawiony kontrast tekstu

• Ulepszone UX modali i list rozwijanych

• Wykresy kołowe nie wyświetlają już pustych serii

Ulepszone raportowanie podatkowe

• Zobacz szczegóły każdej transakcji wpływającej na Twój podatek bezpośrednio w raporcie podatkowym

• Zobacz kurs wymiany walut w walucie pierwotnej — zgodnie z wymogami US IRS

• Polski preset podatkowy uwzględnia podatek dochodowy od płatności odsetek, bierze pod uwagę inne zdarzenia podatkowe, takie jak przychody i opłaty, oraz zapewnia, że obliczenie zapłaconego/należnego podatku respektuje limit 19 % tam, gdzie ma zastosowanie

• Obliczenia podatkowe teraz poprawnie uwzględniają transakcje zawarte dzisiaj, a pozycje zamknięte dziś są dokładnie oznaczane jako zamknięte. Naprawiliśmy również problemy związane z uwzględnianiem opłat w kosztach dywidendy oraz poprawną obsługą transakcji wirtualnych.

I inne...

• Nowe wykresy i metryki – rentowność dochodu za 1 rok i wzrost dochodu

• Ulepszona synchronizacja aplikacji między desktopem a urządzeniem mobilnym – dane powinny synchronizować się poprawnie przy każdym otwarciu aplikacji

• Ulepszone sortowanie symboli rynkowych podczas wyszukiwania

• Ulepszona obsługa aktywów wycofanych z notowań w celu zapobiegania zbędnym błędom i ostrzeżeniom przy pobieraniu danych

• Zaktualizowane presety importu dla Firstrade, IBKR, Selfbank i XTB

Wraz z wersją 2.0 świętujemy ważny kamień milowy w rozwoju Capitally – po roku uważnego wsłuchiwania się w Twoje opinie i dodawania wielu przydatnych funkcji. 🥳

Zastępujemy też nasz plan Founders nowymi planami abonamentowymi – Sailor oraz Navigator.

Oba plany oferują te same funkcje – różnią się jedynie liczbą aktywów, które możesz śledzić. Dzięki temu, niezależnie od tego, czy zarządzasz mniejszym, czy większym portfolio, znajdziesz pakiet idealnie dopasowany do swoich potrzeb.

Wszystkie ceny będą wyświetlane w euro, dolarach amerykańskich lub złotych polskich – w zależności od Twojej lokalizacji. Cena, którą widzisz, jest ceną, którą zapłacisz przez cały czas trwania subskrypcji – żadnych niespodzianek!

Sprawdź nową stronę z cennikiem.

P.S. W międzyczasie naprawiliśmy też wiele drobnych błędów i dodaliśmy importy dla: Delta, eToro, FXPro, Interactive Investor, Lightyear, Nordnet i Yuh.

Zakładki to Twoje skróty do często używanych widoków i raportów w Capitally. Możesz o nich myśleć jak o osobistym systemie nawigacji, który dokładnie zapamiętuje, jak lubisz przeglądać swoje dane.

Co sprawia, że zakładki są wyjątkowe?

Siłą zakładek jest ich elastyczność. Możesz zapisać zarówno pełne ustawienia widoku, jak i tylko wybrane elementy, które Cię interesują. Na przykład możesz zapisać sam preferowany wskaźnik, okres i typ wykresu, zachowując jednocześnie bieżące filtry i grupy. Kliknięcie takiej zakładki zaktualizuje wyłącznie te konkretne ustawienia, nie ruszając niczego innego.

Dowiedz się więcej i wypróbuj je już dziś!

Możesz teraz przeglądać historię swojego projektu na nowej stronie Historia , dostępnej z menu w prawym górnym rogu.

Możesz tam zrobić wiele różnych rzeczy:

• przeglądać historię konkretnego aktywa lub transakcji — każdy obiekt ma teraz opcję Historia w menu kontekstowym, lub możesz kliknąć lupę w historii

• przeszukiwać historię, aby znaleźć, kiedy wprowadzono konkretną wartość

• rozwijać zmianę, aby zobaczyć, które właściwości zostały zmodyfikowane

• przywracać cały projekt do dowolnego wcześniejszego punktu w czasie

• usuwać zmiany, których już nie potrzebujesz lub które powodują problemy

• eksportować wybrane zmiany i importować je do innego projektu

Przeczytaj więcej o tym, jak z tego korzystać

Nowy samouczek jest teraz dostępny dla wszystkich — zawiera szereg usprawnień, które pomogą Ci szybko dodać lub poprawić dane w Capitally.

Zadania samouczka

Jeśli tworzysz nowy projekt lub klikniesz Uruchom samouczek ponownie w Ustawieniach, otrzymasz listę rzeczy do zrobienia i przeczytania — zależnie od tego, co planujesz śledzić. Wypróbuj, bo możesz odkryć coś nowego. W niedalekiej przyszłości dodamy filmy instruktażowe do każdej sekcji.

Podgląd przepływu transakcji

Transakcje będą teraz wyświetlać generowany przez nie przepływ, który łączy wszystkie przychody, wydatki, opłaty i podatki w jedną wartość — zarówno w walucie transakcji, jak i projektu.

Edycja wsadowa transakcji

Możesz teraz szybko zmieniać Konto, Aktywo, Typ lub Datę w wielu transakcjach jednocześnie. Ponadto możesz je klonować wielokrotnie i rozkładać daty w czasie, co pozwala szybko tworzyć transakcje cykliczne — np. płatności za wynajem!

I więcej

• Możesz szybko sklonować Aktywo lub Transakcję, klikając menu kontekstowe i wybierając Clone.

• Tryb zaznaczania możesz szybko włączyć, najeżdżając kursorem na nazwę — po lewej stronie pojawi się delikatne pole wyboru. Kliknięcie go zaznaczy wiersz i włączy tryb zaznaczania.

• Foldery kont mogą być teraz używane jako Benchmarki.

• Tworzenie własnych aktywów jest nieco szybsze — walutę możesz teraz ustawić już w pierwszej zakładce, a zakładka Ceny nie jest już otwierana automatycznie.

• Listy rozwijane nie będą wyświetlać klawiatury ekranowej na urządzeniach mobilnych, co ułatwia wybór spośród dostępnych opcji. Kliknij pole wyszukiwania, aby je aktywować jak zwykle.

Ostatnie kilka wersji to głównie duże i małe aktualizacje techniczne oraz ulepszenia importu.

Funkcja aktualnie w trakcie tworzenia to nowy samouczek, który wkrótce będzie dostępny w ramach Wczesnego dostępu, aby zebrać opinie użytkowników.

Nowe presety importu

• TD Waterhouse Kanada

• Freedom 24

• PKO TFI (fundusze emerytalne)

• Esaliens 24 (polskie fundusze emerytalne)

• inPZU (polskie fundusze emerytalne)

• Goldman Sachs (polskie fundusze emerytalne)

Zaktualizowane presety importu

• IBKR: Obsługa zapytań Trade Confirmation flex — do importu transakcji z bieżącego dnia

• Bossa: Obsługa eksportów z nowego interfejsu WebTrader

• MDM: Import operacji (dywidendy, opłaty itp.)

• XTB: Obsługa transakcji CFD, takich jak ekwiwalenty dywidend, swapy i spin-offy

Zbliża się sezon podatkowy, dlatego ta aktualizacja zawiera wiele usprawnień dotyczących obliczeń podatkowych.

• Podatki mogą uwzględniać daty rozliczenia

• Przesunięcia kursów walut mogą uwzględniać daty rozliczenia

• Przesunięcia kursów walut i daty rozliczenia uwzględniają święta narodowe

• Opcja określenia pierwszego miesiąca roku ( 👋 🇦🇺 )

• Ulepszenia interfejsu raportu podatkowego i ustawień

• Podczas klonowania lub usuwania presetu podatkowego pojawia się pytanie o ponowne przypisanie kont

• Zdarzenia podatkowe są stosowane w kolejności dat dla wszystkich pozycji

• Ulepszenia wizualne raportu podatku do zapłaty

• Transakcje przelewu i salda konta nie generują zdarzeń podatkowych (i nie podlegają opodatkowaniu)

• Naprawiono błąd niepełnego wyświetlania transakcji dla zdarzenia podatkowego

• Dodano kolumnę daty rozliczenia do raportu dochodów podlegających opodatkowaniu

• Możliwość dynamicznego przełączania się między okresami podatkowymi w presetach

• Naprawiono błąd nieprawidłowego stosowania przesunięcia kursu walut w raporcie podatku do zapłaty

Presety podatkowe

• PL: Dwie wersje do wyboru — D-1 i D+1 (z wykorzystaniem dat rozliczenia)

• PL: Ignorowanie transakcji krypto-krypto

• PL: Pełna obsługa opodatkowania kryptowalut

Poprawki błędów

• Domyślnie używaj waluty aktywa w wartości i opłacie transakcji

• importy: Ujednolicono nazwy właściwości transakcji, aktywa i konta

• Daty są eksportowane w formacie obsługiwanym przez Excel/arkusze kalkulacyjne/Numbers (yyyy-mm-dd HH:MM)

Presety importu

• Hargreaves Lansdown: nowy ✨

• Portu: nowy ✨

• Bossa: Tworzy niestandardowe aktywa w postaci obligacji korporacyjnych

• Portfolio Performance: Obsługa eksportu w formacie francuskim

Każdego dnia nasz dostawca danych zmienia nazwy, wycofuje z notowań lub usuwa dziesiątki symboli rynkowych. Może to czasem wpływać na Twoje portfolio, generując ostrzeżenia i błędy, z którymi nie każdy wie co zrobić.

Od tej wersji powinno być znacznie lepiej:

Zmieniona nazwa

Symbole ze zmienionymi nazwami są przez nas automatycznie wykrywane — nie musisz nic robić. Pozostaną przypisane do starego symbolu, ale dane cenowe będą pobierane z nowego.

Wycofany z notowań

Jeśli symbol zostanie wycofany z notowań, wyświetlimy ostrzeżenie w tej formie:

Możesz oznaczyć aktywo jako wycofane z notowań w zakładce Ceny lub przełączyć się na inną giełdę jako źródło danych cenowych, na której dany symbol jest nadal notowany.

Usunięty

Nasz dostawca danych może czasem usunąć symbol rynkowy z różnych powodów. Wcześniej wyświetlał się w takich przypadkach tajemniczy błąd 404. Od teraz zamiast tego pokaże się to ostrzeżenie:

Aby rozwiązać problem, możesz przełączyć się na inny symbol na tej samej lub innej giełdzie. Możesz też wybrać ręczne wprowadzanie cen — szczególnie jeśli chodzi o stary symbol, którego już nie posiadasz (nie musisz podawać pełnej historii — do obliczenia prawidłowej stopy zwrotu wystarczą ceny transakcji Kupna i Sprzedaży).

Jeśli masz pewność, że ten symbol powinien nadal istnieć i nie ma dla niego alternatywy na większej giełdzie, daj nam znać — postaramy się rozwiązać to z dostawcą danych.

W ciągu ostatnich kilku tygodni wprowadzono wiele małych i dużych usprawnień dotyczących cen rynkowych oraz importowania nowych danych. Jeśli miałeś problemy z którymkolwiek z tych elementów, warto spróbować ponownie 😃

• Znacznie ulepszono obsługę cen End-of-Day, co powinno rozwiązać problemy z cenami różniącymi się przez pierwsze 48 godzin po zamknięciu sesji

• Naprawiono błąd, przez który niektóre dywidendy były raportowane w nieprawidłowej walucie (aplikacja zawsze przyjmowała walutę aktywa, co nie zawsze jest poprawne)

• Możesz wybrać, które e-maile chcesz otrzymywać w Ustawienia -> Prywatność

• Notatki transakcji są teraz przeszukiwalne

• Możesz teraz używać wskaźnika Skorygowana cena na wykresie (domyślna cena aktywa jest nieskorygowana)

• Możesz wybrać włoskie, francuskie, portugalskie i hiszpańskie ustawienia regionalne dla liczb i dat

• Nowe i ulepszone szablony importu dla Degiro, Exante, Bossa, Firstrade, Santander, Fidelity, Robinhood, Trading 212, Schwab oraz eMakler.

W Polsce dzieci grają w grę, w której na każde pytanie trzeba odpowiadać „Pomidor" — a kto się roześmieje, przegrywa. Jako dorośli przejęliśmy ten pomysł i często odpowiadamy „Pomidor", gdy nie chcemy udzielić prawdziwej odpowiedzi.

Teraz możesz zastosować tę samą zasadę w Capitally, gdy chcesz pokazać komuś swoje portfolio, ale wolisz nie zdradzać konkretnych kwot.

Wystarczy kliknąć Ukryj moje kwoty w menu w prawym górnym rogu — i dojrzały, soczysty pomidor zastąpi wszystkie wartości liczbowe na ekranie. Widoczne pozostają tylko procenty, ceny rynkowe i ceny transakcji.

Po wielu tygodniach ciężkiej pracy (i mnóstwie Twojej pomocnej opinii) nowe doświadczenie importu jest w końcu dostępne dla wszystkich!

Oto co nowego od ostatniej aktualizacji:

Łatwiejszy import: Import niestandardowych danych jest teraz jeszcze prostszy. Cały proces jest bardziej przejrzysty — zamiast od razu zasypywać Cię pełnymi możliwościami edytora presetów, możesz po prostu szybko potwierdzić wykryte kolumny i gotowe.

Lepsze wyszukiwanie symboli: Symbole aktywów są teraz lepiej sortowane według trafności, a dodatkowo możesz zawęzić wyszukiwanie do wybranych rynków. Rynki wybrane jako pierwsze będą traktowane jako Twój priorytet i wyświetlane wyżej.

Obsługa JSON i XML: Możesz teraz importować pliki JSON i XML. Co więcej, za pomocą sekcji możesz jednocześnie importować konta, aktywa i transakcje.

Kolejność transakcji: Importowane transakcje będą teraz zachowywać kolejność, w jakiej zostały utworzone — nawet jeśli mają tę samą datę. To powinno pomóc w utrzymaniu porządku.

Na koniec — dopracowaliśmy też sporą liczbę presetów, żeby jeszcze bardziej ułatwić Ci życie.

Chętnie poznamy Twoją opinię! Wypróbuj nową wersję i daj nam znać, jak się sprawdza. Twoje uwagi były kluczowe przy tworzeniu tej aktualizacji, a my zawsze słuchamy. 😊

Choć nasz nowy system importu radzi sobie ze złożonymi danymi, wiemy, że czasem chcesz po prostu szybko dodać kilka transakcji. Dlatego uprościliśmy ten proces bardziej niż kiedykolwiek:

1. Otwórz swój plik

2. Kliknij Zaimportuj dowolne dane

3. Sprawdź, czy plik wczytał się poprawnie

4. Powiedz nam, jaki typ danych importujesz

To wszystko! My zajmiemy się resztą — stworzymy odpowiedni preset i automatycznie skonfigurujemy kolumny.

Wystarczy, że rzucisz okiem, czy wszystko się zgadza, i gotowe!

Jeśli później będziesz potrzebować bardziej zaawansowanych funkcji, nadal są dostępne. Po prostu przyspieszyliśmy te podstawowe czynności.

Zajęło to znacznie więcej czasu niż zakładaliśmy, ale nowe doświadczenie importu jest w końcu gotowe do przetestowania!

Możesz spróbować importować dane od jednego z 9 najczęściej używanych brokerów, takich jak IBKR, Degiro, Bossa czy XTB. Uwzględnione zostaną wszystkie Twoje transakcje, dywidendy i opłaty.

Twoje niestandardowe szablony importu zostaną automatycznie zmigrowane wszędzie tam, gdzie to możliwe, a obsługa pozostałych brokerów i aplikacji będzie dostępna wkrótce.

Zupełnie nowy interfejs

Przy pierwszym imporcie danych zostaniesz poproszony o potwierdzenie kont, aktywów i walut, które zostaną użyte. Każdy broker ma szczegółowe instrukcje dotyczące tego, gdzie szukać symboli, więc powinno być to znacznie lepsze niż poprzednia wersja.

W zależności od brokera możesz również otrzymać dodatkowe informacje — na przykład o tym, jakie dane nie są jeszcze importowane (ale mamy nadzieję, że wkrótce będą 😉).

Wszystkie Twoje wybory zostaną zapamiętane, nawet jeśli nie zapiszesz presetu. Będą one stosowane również w innych presetach!

Gdy będziesz gotowy do importu, zobaczysz ekran podsumowania ze szczegółami dotyczącymi tego, jak import wpłynie na Twoje portfolio — dzięki temu możesz potwierdzić salda lub wychwycić błędne aktywo.

Na koniec, po kliknięciu Importuj zostaniesz przekierowany do swojego portfolio. Na dole pojawi się powiadomienie, dzięki któremu możesz szybko cofnąć import, jeśli coś jest nie tak, i dokonać innych wyborów.

Zupełnie nowa logika

Pliki CSV eksportowane przez brokerów mają niesamowicie złożoną logikę, dla której proste mapowanie kolumna -> parametr, stosowane przez wszystkich, po prostu nie wystarcza.

Nasz nowy system to narzędzie no-code — to samo, którego używamy do podatków, ale teraz znacznie rozbudowane. Zamiast mapować kolumny, możesz określić, jakie kroki są potrzebne podczas przetwarzania wiersza danych. Edytuj jeden z wbudowanych presetów, aby zobaczyć go w pełnej krasie.

Ponieważ może to być nieco przytłaczające, wkrótce dostępny będzie uproszczony kreator oraz szczegółowy przewodnik krok po kroku.

Po tym ogromnym wydaniu możemy teraz wrócić do mniejszych, przyrostowych aktualizacji, które będą pojawiać się częściej.

Łatwy w użyciu i niezwykle elastyczny mechanizm importowania to fundament Capitally — powinieneś móc importować dane z dowolnego źródła bez konieczności ich wcześniejszego „obrabiania". Choć mieliśmy prawdopodobnie najpotężniejsze rozwiązanie spośród trackerów portfela, wciąż nie spełniało ono tej obietnicy w pełni.

Od dziś, jeśli masz włączony Wczesny dostęp, możesz sprawdzić bardzo wczesną wersję nowego doświadczenia importu. Na razie spróbuje ona przekonwertować Twoje istniejące szablony importu do nowego formatu i z nich korzystać. Wkrótce pojawią się nowe wbudowane presety z obsługą Dywidend, a Ty będziesz mógł edytować istniejące i tworzyć własne.

To dość duże przedsięwzięcie, ponieważ nowe doświadczenie jest budowane od podstaw. Jak zawsze, ulepszenia pojawiają się wszędzie. Tym razem to nowe Powiadomienia (Toasty) z bezpośrednim dostępem do opcji Cofnij.

W przypadku błędu wyświetlony zostanie opis wraz z przyciskiem kopiowania — po kliknięciu skopiuje szczegóły błędu, jeśli chcesz je do nas przesłać.

Kolejną nowością jest wskaźnik ładowania w prawym górnym rogu, który teraz pokazuje postęp — bardzo przydatne w przypadku dużych portfolio.

Ostatnie aktualizacje, takie jak podatki, szacowanie dochodu czy reinwestowanie, znacznie zwiększyły złożoność aplikacji. Spowodowało to jej spowolnienie, szczególnie w przypadku większych projektów.

To jednak już przeszłość. Najnowsze optymalizacje przyniosły ponad 100-krotną poprawę w wielu typowych sytuacjach.

Aplikacja powinna teraz bez problemów obsługiwać ponad 10 000 transakcji na setkach aktywów , zapewniając przy tym odpowiedni zapas możliwości dla nadchodzących funkcji.

Dzisiejsza aktualizacja dotyczy Dywidend i innych form Dochodu , które możesz śledzić w Capitally. Mamy cały artykuł opisujący to szczegółowo, ale tutaj szybko omówimy nowości.

Inteligentniejsze automatyczne dywidendy

Jeśli ręcznie dodałeś lub zaimportowałeś transakcję dochodową, nie zostanie utworzona automatyczna dywidenda, jeśli data transakcji mieści się między datą ex-dividend a dwoma tygodniami po dacie wypłaty. Oznacza to mniej porządkowania dla Ciebie!

Co więcej, dla większości dywidend uzupełniona jest Data wypłaty, dzięki czemu od razu widać, kiedy trafią na Twoje konto. Jest nawet przydatna etykieta Nadchodząca oraz widget Podsumowanie, który je zbiera w całość!

Przy okazji — obsługa potwierdzania dywidend bezpośrednio z wyciągów brokerskich jest tuż za rogiem!

Dywidendy wypłacane w akcjach

Zdarzyło Ci się otrzymać dywidendę w akcjach zamiast gotówki? Teraz możesz to odnotować w Capitally! Obsługiwane są zarówno ułamkowe akcje, jak i pełne akcje z pozostałą gotówką. Sprawdź nasz szczegółowy artykuł o tym, jak z tego korzystać.

Automatyczne reinwestowanie i obsługa DRIP

Dla dowolnego aktywa, konta lub kombinacji aktywo i konto możesz precyzyjnie kontrolować , co dzieje się z automatycznymi dywidendami. Można je wyłączyć lub reinwestować — zarówno w ułamkowe, jak i pełne akcje. Możesz nawet ustawić procentowy rabat na cenę akcji, co jest idealne dla DRIP.

Szacunkowy przyszły dochód

Chcesz wiedzieć, czego się spodziewać? Możesz teraz sprawdzić wszystkie nadchodzące dywidendy zarówno na liście Transakcji, jak i w metrykach i wykresach. Wystarczy wybrać przyszły okres, np. +1y lub 2024. Co więcej, oszacujemy przyszły dochód na wiele lat do przodu — na podstawie historycznych wyników.

Nasz silnik szacowania jest naprawdę inteligentny — potrafi wykryć wiele serii zdarzeń dochodowych dla danego aktywa (np. dywidendy kwartalne plus roczne dywidendy specjalne) i osobno szacować przyszłe zdarzenia. Szacuje nawet dochód z najmu na podstawie co najmniej trzech płatności czynszu!

Na tej podstawie dostępne są dodatkowe metryki — wzrost dochodu, kadencja i seria wypłat.

I nie tylko!

Jak zawsze wprowadzono wiele drobnych usprawnień, ale warto wspomnieć, że:

• możesz teraz przypisywać tagi do konkretnej kombinacji aktywa i konta. Wystarczy edytować aktywo lub konto i skonfigurować to w zakładce Pozycje — dokładnie tam, gdzie ustawia się obsługę Dywidend

• dostępne są dwa nowe szablony importu — PKO i ING Bank Śląski

Prace nad ulepszonym wsparciem dla dywidend zostały zapoczątkowane całkowitym przepisaniem obliczeń rentowności.

Zwrot z ceny rynkowej jest teraz dostępny wszędzie, nie tylko w widoku pojedynczego aktywa. Gdy masz wiele aktywów, wyświetli ważoną kapitałem średnią, uwzględniając aktywa, które nie przynoszą żadnego dochodu. Aby zachować zgodność ze standardowym podejściem, dochód zawsze uwzględnia 12 miesięcy płatności. Bierze pod uwagę zarówno dodane przez Ciebie transakcje, jak i dane rynkowe, dzięki czemu poprawnie obsługuje aktywa posiadane krócej niż rok oraz wszelkie niestandardowe aktywa, takie jak Nieruchomości.

Zwrot z kosztu jest teraz obliczany na podstawie średniego kapitału w okresie posiadania, co sprawia, że jest dokładniejszy i stabilniejszy w różnych przedziałach czasowych. Jeśli anualizujesz stopy zwrotu, YoC również zostanie zanualizowany, co ułatwia porównanie z rentownością względem ceny.

Ponadto, kategoria „Fixed Income" została przemianowana na Dochód z inwestycji lub po prostu Dochód — bo niekoniecznie musi być stały.

Filtry Pozycja otwarta / Pozycja zamknięta działają teraz inaczej

Filtry te stosują się teraz wyłącznie do rzeczywistych lotów, a nie do zdarzeń przychodowych jak dotychczas. Po wybraniu lotów otwartych lub zamkniętych w określonym okresie, wszystkie Transakcje przychodowe powiązane z tymi lotami będą zawsze uwzględniane. Co istotne, zostaną uwzględnione proporcjonalnie. Jeśli więc kupiłeś 100 akcji, otrzymałeś na nie dywidendę, a następnie sprzedałeś 50 z nich — filtrując tylko otwarte pozycje, zobaczysz jedynie dochód przyniesiony przez te 50 akcji, które pozostają otwarte.

Nowy filtr: Z typem transakcji

Możesz teraz filtrować jednostki pozycji według typów transakcji, które się do nich odnoszą. Wybierając wyłącznie Sprzedaj, zobaczysz tylko jednostki zamknięte transakcją Sprzedaj ; z kolei możesz użyć nie jest Sprzedaj , aby zobaczyć tylko jednostki, które nigdy nie zostały sprzedane.

Działa to tak samo w przypadku Transakcji przychodowych. Aby zobaczyć tylko aktywa wypłacające dywidendy, po prostu filtruj według Typ transakcji to Dywidenda

Oraz kilka istotnych zmian i poprawek:

• kursy wymiany walut będą teraz szukać najdłuższej dostępnej historii, próbując korzystać z głównych walut pośrednich, takich jak USD, gdy brak bezpośredniego kursu o wystarczającej długości

• na niektórych giełdach cena zamknięcia dnia była dostępna dopiero kilka godzin po zakończeniu sesji — do tego czasu będziemy teraz wyświetlać ostatnio zarejestrowaną cenę śródsesyjną

• na niektórych urządzeniach modal Dodaj transakcję nie otwierał się — powinno być to już naprawione

Nasz dostawca danych co jakiś czas poprawia drobne rozbieżności w danych cenowych lub zdarzeniach rynkowych. Ponieważ Capitally musi przechowywać lokalną kopię tych danych, aby działać tak szybko jak działa, kopia ta czasem stawała się niezsynchronizowana ze źródłem, co prowadziło do błędów – szczególnie w przypadku splitów i dywidend.

Dzięki tej aktualizacji lokalne kopie będą automatycznie synchronizowane za każdym razem, gdy taka zmiana nastąpi, bez żadnej interwencji z Twojej strony.

Aby daty aktualizacji cen były bardziej przejrzyste, po otwarciu zakładki Cena danego aktywa zobaczysz godzinę ostatniej aktualizacji, symbol informujący o tym, czy cena jest wprowadzana ręcznie lub pochodzi z notowań bieżących, oraz czas ostatniej aktualizacji kursów walut.

Czy zastanawiałeś się kiedyś, ile zyskałeś lub straciłeś, dokonując transakcji w danym momencie? Na przykład — ile byłyby dziś warte bitcoiny sprzedane 10 lat temu?

To właśnie nazywamy Kosztem alternatywnym — im jest niższy, tym lepszą decyzję timing-ową podjąłeś. Oczywiście żadna transakcja nie odbywa się w próżni — sprzedając jedno aktywo, możesz kupić inne, co jest już uwzględnione w Twoich Zwrotach. Koszt alternatywny daje jednak dodatkową perspektywę.

Możesz go dodać w tabeli Transakcji w Portfolio, razem z Bieżącą wartością rynkową.

Dodatkowo pojawiło się wbudowane wsparcie dla Revolut Investments oraz podatku od dochodów z oszczędności w Hiszpanii.

They say that a picture is worth a thousands words, and it's especially true if you have thousands of words in a table and you want to quickly find that one asset.

So to make it easier, and also to make your portfolio even more customizable, all objects - assets, accounts, markets, tags, taxonomies - can now have a logo, flag, emoji or just a symbol as their picture.

In addition, you can set a color as well, which will be used on charts and tag/taxonomy labels.

Most of your stocks should be updated with logos automatically on the first open. For everything else - just edit the object.

No proszę, to jest duża zmiana. Wykresy portfolio zostały całkowicie przeprojektowane — nowy wygląd, nowe typy wykresów, tryb „prywatności" i ogromne możliwości personalizacji.

Nowy wygląd

Wykresy korzystają z nowej palety kolorów — znacznie bardziej czytelnej, ale wciąż przyjaznej dla oka. Wszystkie elementy wizualne, takie jak odstępy, efekty najechania kursorem, przezroczystość i podpowiedzi, zostały starannie zoptymalizowane, by znaleźć balans między estetyką a funkcjonalnością.

Możesz też wybrać jeden z trzech rozmiarów lub całkowicie ukryć wykres. Na lewej osi zawsze widoczne są etykiety wartości minimalnej i maksymalnej, a znaczniki transakcji — rysowane teraz bezpośrednio na serii linii — można w dowolnym momencie włączyć lub wyłączyć. Po najechaniu kursorem na znacznik zobaczysz ikony typów transakcji, które miały miejsce w danym okresie.

Na koniec — pod wykresem znajduje się legenda, dzięki której możesz szybko wyróżniać serie i je przełączać. Dwukrotne kliknięcie ukryje wszystkie serie oprócz tej, którą kliknąłeś. 🦉

Nowe typy wykresów

Myślę, że zacnego Donuta nie trzeba nikomu przedstawiać…

Mapa cieplna używa kolorów, aby pokazać, jak poszczególne części Twojego portfolio wypadły. Rozmiar prostokątów oparty jest na nowej metryce — Średnim Zainwestowanym Kapitale — dzięki czemu nawet zamknięte pozycje są tutaj widoczne.

Zmiana (albo Swarm) pokazuje, jak duża jest zmienność w Twoim portfolio i skąd pochodzi. Im większe kółko, tym wyższy Średni Zainwestowany Kapitał — duże kółka daleko od 0 będą miały znaczący wpływ na Twoją stopę zwrotu.

Każdy wykres możesz edytować, klikając przycisk wykresu. Czeka na Ciebie mnóstwo opcji do odkrycia, a wśród nich jeden „ukryty" typ — klasyczny wykres słupkowy, który zamiast dat wyświetla grupy jako słupki.

Tryb „prywatności" do idealnych zrzutów ekranu

Chciałeś kiedyś podzielić się z kimś składem swojego portfolio, nie zdradzając za dużo szczegółów? Teraz możesz przełączyć dowolny wykres z liczb # na procenty %. Pamiętaj tylko, że podpowiedzi nadal wyświetlają wszystkie szczegóły. Funkcja ta przydaje się też do szybkiego porównywania wartości ze sobą i działa na wszystkich typach wykresów.

Stwórz własny wykres (lub zmień istniejący)

I na koniec — podobnie jak w przypadku Filtrów, możesz zapisywać zmiany w wbudowanych wykresach, tworzyć nowe lub je usuwać. Wszystkie zmiany są synchronizowane między urządzeniami, a wszelkie pomyłki możesz w każdej chwili cofnąć.

Za dużo? Oto 12-minutowy przewodnik

Pokaż mi to krok po kroku (12 min) 🍿

Możesz teraz dokładnie wybrać, które funkcje wczesnego dostępu chcesz używać.

W ustawieniach pojawił się nowy zakładka — Wczesny dostęp, gdzie możesz nimi zarządzać.

Jest tam jedna szczególnie warta uwagi nowość — Presety wykresów — i będą one często aktualizowane w najbliższych dniach. Sprawdź je i pamiętaj, żeby zostawić swoją opinię na roadmapie.

Jest też jedna istotna zmiana w wykresach dla wszystkich: wykresy Porównanie, Skumulowany i 100% będą teraz zawsze wyświetlać 5 top posortowanych według wskaźnika (zamiast top 5 z tabeli).

Ta aktualizacja daje Ci jeszcze większą kontrolę nad tym, jak obliczane są zwroty z portfolio, i udoskonala niektóre aspekty, aby zwiększyć ich dokładność.

Dostępne są dwa nowe artykuły opisujące, jak to działa: Obliczanie zwrotów w pomocy oraz Pomiar wyników inwestycji na naszym blogu.

Ulepszona czasowo ważona stopa zwrotu

TWR powinien eliminować z wyników wszystkie działania inwestora. Wcześniej kupno lub sprzedaż po cenie innej niż rynkowa były uwzględniane w TWR. Teraz są całkowicie pomijane i do obliczeń używane są wyłącznie ceny zamknięcia.

Ulepszone przepływy w zwrocie z inwestycji

ROI po prostu porównuje przepływy przychodzące i wychodzące z pozycji. Wcześniej jednak, jeśli reinwestowałeś środki z zamkniętej pozycji, były one liczone dwukrotnie, przez co zwrot wychodził znacznie niższy niż powinien. Przepływy są teraz śledzone, aby temu zapobiec.

Stopa zwrotu w skali roku

Możesz teraz wybrać przeliczanie dowolnej stopy zwrotu do skali roku. Zalecamy użycie opcji Auto , ponieważ przelicza do skali roku tylko okresy powyżej 1 roku.

Wszystkie stopy zwrotu będą przeliczane do skali roku, w tym stopy cenowe i benchmarki.

Wykluczanie transakcji z kategorii „Stały dochód" i „Inne"

Możesz teraz wykluczyć stały dochód oraz zmiany wartości raportowane w transakcjach z kategorii „Inne". Będzie to odzwierciedlone w zwrocie, zrealizowanym zwrocie, zwrocie kapitałowym i stopie zwrotu.

Jeśli stały dochód zostanie wykluczony, zostanie również usunięty z benchmarków opartych na aktywach.

Ogólne ulepszenia

• IRR jest teraz dokładniej oznaczany jako MWR

• Selektor opcji i wyskakujące okienka z opisami zostały całkowicie przeprojektowane, aby lepiej informować Cię o tym, co oznaczają poszczególne wybory i co jest aktywne.

• Zakładka Zwroty będzie teraz oznaczona odpowiednią nazwą miernika, dzięki czemu od razu zrozumiesz, jakie zwroty są włączone. Zobaczysz m.in. zwroty całkowite, zwroty nominalne, zwroty całkowite po podatku i inne.

Jak zawsze, opcje obliczeń możesz zmieniać w Ustawienia -> Analiza lub na stronie Portfolio.

Poniższe ustawienia będą teraz synchronizowane między urządzeniami, co oznacza, że nigdy ich nie utracisz i możesz cofać zmiany:

• Okresy dat

• Opcje tabeli portfolio, takie jak włączone kolumny czy gęstość widoku

Przy okazji wdrożono też dwie małe propozycje od naszych użytkowników:

• okresy dat są teraz posortowane w lepszy sposób

• obrócenie telefonu poziomo przełącza widok listy na tabelę

Piszcie dalej! ❤

Z radością ogłaszam uruchomienie naszego nowego Forum Społecznościi serdecznie zapraszam każdego z Was dołączyła do niego! 🥳

To Twoja szansa, by nawiązać kontakt z innymi świetnymi osobami, które podzielają zainteresowanie budowaniem majątku, i pomóc kształtować przyszłość Capitally.

Na forum możesz również:

• Głosować na funkcje, które chcesz zobaczyć jako następne 🗳
• Proponować własne pomysły do roadmapy 🌟
• Zadawać pytania i otrzymywać odpowiedzi od nas lub społeczności 💁
• Dzielić się swoimi przemyśleniami i opiniami 🤔
• Zgłaszać napotkane problemy 🪲

Dołączenie do dyskusji jest bardzo proste – wystarczy zalogować się przy użyciu istniejącego konta, a Twój profil zostanie skonfigurowany automatycznie. Następnie możesz dostosować nazwę użytkownika, imię i awatar, aby nadać mu własny charakter.

Nie mogę się doczekać, aby zobaczyć Cię na forum i poznać Twoje pomysły! Zbudujmy razem coś niesamowitego. 🙌

Aby znaleźć forum, poszukaj linku w menu w prawym górnym rogu aplikacji. 

Do zobaczenia! 😁

Ta aktualizacja naprawia kilka problemów, które ostatnio odkryliśmy:

1. Niektóre transakcje dotyczące kryptowalut i ułamkowych akcji mogły powodować problemy z obliczaniem zwrotów i kolejnością FIFO. Zwiększyliśmy wewnętrzną precyzję zmiennoprzecinkową do 9 miejsc dziesiętnych (wcześniej obsługiwaliśmy 6) i naprawiliśmy problemy z transakcjami wymagającymi wyższej precyzji.

2. Import Coinbase został zaktualizowany do najnowszego formatu. Dostępny jest teraz dodatkowy importer Coinbase (conversions) , który obsłuży wszelkie konwersje tokenów.

3. Eksport konta korzystającego z niestandardowego presetu podatkowego będzie teraz uwzględniał również ten preset.

4. Podczas dodawania transakcji Kupno/Sprzedaż/Przelew w walucie innej niż waluta aktywa będziesz teraz widzieć cenę rynkową w wybranej walucie. Cena będzie również wyświetlana dla transakcji na kontach gotówkowych.

W Raporcie należnych podatków dostępne są teraz dodatkowe kolumny, które dają lepszy kontekst dotyczący źródeł prezentowanych liczb:

• Transakcja otwarcia

• Kurs otwarcia — kurs wymiany walut zastosowany do transakcji otwarcia

• Kurs FX — kurs wymiany walut zastosowany do transakcji zamknięcia / wartości dywidendy / wartości rynkowej

Pamiętaj, że Dochód i Przychód zależą od presetu podatkowego i mogą różnić się od wartości widocznych w transakcjach.

Jeśli którakolwiek z uwzględnionych transakcji była niepotwierdzona (np. automatyczne dywidendy), wyświetlone zostanie ostrzeżenie z prośbą o ich weryfikację. Dostępny będzie link otwierający Portfolio z zastosowanymi opcjami, dzięki czemu łatwo przejrzysz i potwierdzisz te transakcje.

Na koniec znajdziesz link otwierający Raport dochodów podlegających opodatkowaniu z tymi samymi ustawieniami waluty i filtrowania, które aktualnie stosujesz w widoku Podatku do zapłaty.

Czas na wiosenne porządki — ułatwiliśmy Ci sprzątanie w danych. Możesz teraz zaznaczać wiele wierszy jednocześnie i modyfikować wiele elementów naraz. Zmień konto, tagi lub taksonomie albo po prostu usuń elementy, których już nie potrzebujesz.

Kopiowanie i eksportowanie zaznaczonych wierszy jest teraz również możliwe. Dodaliśmy nową opcję eksportu elementów w formacie Capitally, które możesz później zaimportować do innego projektu.

Dostępne jest też filtrowanie zaznaczonych wierszy. Możesz wybrać, czy uwzględnić tylko zaznaczone wiersze, czy wykluczyć je z widoku. To zwykły filtr, więc możesz go zapisać do późniejszego użycia.

Na koniec — zakładka Transakcje ma teraz osobne menu rozwijane, w którym możesz przełączać typy i stany transakcji. Możesz na przykład wyświetlić tylko niepotwierdzone dywidendy, co pozwala zweryfikować je i potwierdzić za jednym razem.

Możesz teraz organizować swoje konta w zagnieżdżane foldery.

Aby utworzyć nowy folder, po prostu wpisz jego nazwę podczas edycji konta. Aby utworzyć strukturę zagnieżdżoną, użyj znaku „/" (np. „Brokerzy/Zagraniczni").

Możesz teraz wybierać pozycje za pomocą zaawansowanych filtrów. Szybko utwórz nowy filtr lub skorzystaj z wcześniej zapisanych.

Te filtry są naprawdę potężne – oprócz wyboru konkretnych aktywów, kont, rynków lub tagów, możesz uwzględniać wyłącznie pozycje o określonym wieku, otwarte w konkretnych datach lub tylko te, które są nadal otwarte.

Filtry możesz stosować w sekcjach Portfolio, Raporty, Powiadomienia oraz Podsumowanie.

Co więcej, możesz użyć dowolnego filtra (lub konta) jako swojego benchmarku! Wystarczy zacząć wpisywać nazwę filtra lub konta, aby je znaleźć. Metoda obliczania stopy zwrotu będzie taka sama, jak wybrana w ustawieniach Portfolio/Projektu.

Aby ułatwić porównywanie dłuższych okresów, obok „IRR (w skali roku)" dodano nową metrykę „Roczny benchmark".

Wprowadzono również dwa nowe szablony importu dla Spanish Self Bank i ING Direct.

Podczas wyszukiwania symbolu aktywa możesz teraz bezpośrednio wybrać symbol i giełdę z listy. Aktywa, które już posiadasz, będą wyświetlane w jednej linii, ponieważ ich symbole zostały już wybrane. Jeśli chcesz to zmienić, masz możliwość edycji aktywa lub utworzenia własnego.

Podczas ręcznego dodawania transakcji system automatycznie wybierze konto z najnowszą transakcją dotyczącą danego aktywa. Konta, na których aktywo było wcześniej przechowywane, zostaną wyróżnione jako polecane opcje, a ilość i wybrane daty będą widoczne na etykiecie.

Pełne wsparcie podatkowe w końcu jest dostępne – i jest niezwykle elastyczne. Możesz modelować praktycznie każdy przepis podatkowy z całego świata, w tym podatek od zysków kapitałowych, podatek majątkowy, progresywne stawki podatkowe, różnice w siedzibie podatkowej i wiele więcej. Po skonfigurowaniu Presetów podatkowychotrzymasz kompleksowe raporty podatkowe i będziesz mógł analizować wskaźniki podatkowe tak samo jak każde inne wskaźniki w swoim portfolio.

Obejmuje to nawet Podatek do zebrania, który szacuje, ile podatku możesz odzyskać, sprzedając niektóre stratne pozycje.

Dostępne są już wczesne wersje presetów dla USA, Wielkiej Brytanii, Polski, Niderlandów i Włoch. Jeśli potrzebujesz innego – możesz stworzyć własny. Inspiracji możesz szukać w naszym filmie instruktażowym lub demo.

Jeśli stworzyłeś preset, którym chcesz się podzielić, lub potrzebujesz konkretnego presetu, daj nam znać albo zajrzyj do nowo utworzonego repozytorium , gdzie możemy wspólnie pracować nad nowymi dodatkami!

I to nie wszystko

• Każde pole notatek obsługuje teraz formatowanie tekstu. Działa podobnie jak w Notion: możesz użyć Ctrl/Cmd+B , aby pogrubić tekst, lub wpisać **bold** , aby uzyskać ten sam efekt. Wklejając adres URL na zaznaczony tekst, możesz utworzyć link.

• Możesz teraz przypisać kraj do kont.

• Podczas edytowania transakcji możesz zmienić jej typ.

• Ustawienia zostały całkowicie zreorganizowane.

• Możesz wreszcie zmienić swoją nazwę wyświetlaną w profilu.

• Dostępny jest nowy szablon importu dla Trading 212.

Wewnętrzna architektura aplikacji została gruntownie zmodyfikowana, aby umożliwić szybsze uruchamianie, płynniejsze aktualizacje i obsługę trybu offline.

Ta wersja wprowadza szereg usprawnień opartych na ostatnich aktualizacjach, ale rozwiązuje też problemy, które zostały przez nie spowodowane lub ujawnione.

• Wszystkie wykresy, tabele i podsumowania używają teraz tych samych metod obliczeniowych.

• Wykres Zwrotów pokazuje teraz zwroty od początku wybranego okresu, a nie wartości bezwzględne. Zmiana ta zapewnia spójność ze zwrotami wyświetlanymi w Podsumowaniu i tabeli poniżej.

• Wszystkie wartości i wykresy zostały zaktualizowane, aby prawidłowo uwzględniać pierwszy dzień wybranego okresu. Wartość dla pierwszego dnia rzadko będzie wynosić zero, ponieważ jako podstawy obliczeń używane są dane z poprzedniego dnia. Korekta ta zapewnia, że każdy dzień w wybranym okresie jest uwzględniany w jednolity sposób.

• Selektory dat i daty powinny teraz działać poprawnie w strefach czasowych znacznie różniących się od GMT, takich jak strefy w USA lub Australii.

• Niezrealizowane zwroty będą teraz prawidłowo pomijać opłaty i być uwzględniane wyłącznie dla wybranego okresu.

• W sekcji Portfolio udostępniono dwie nowe kolumny: „Zwroty (1 rok)" i „Zwroty (maks.)", które można dodać niezależnie od wybranego okresu.

• Pola transakcji Opłaty i Podatek Zapłacony będą teraz akceptować wartości ujemne, aby uwzględnić sytuacje, w których opłaty lub podatki zostały skorygowane w późniejszym terminie.

• W razie potrzeby możesz teraz uwzględniać w Raporcie Dochodów zwroty kapitałowe, walutowe i stałe.

• Wiersze w rozwijanych tabelach mają teraz lepsze wcięcia.

• Nagłówki grup nie będą już wyświetlane, jeśli wszystkie elementy w danej grupie zostały odfiltrowane.

• Transakcje podziału są ponownie widoczne.

W niektórych jurysdykcjach podatkowych jesteś zobowiązany do używania oficjalnych kursów walut Banku Centralnego. Dodatkowo, możesz być zobowiązany do użycia innej daty niż data transakcji przy pobieraniu kursu ( 🇵🇱 👀 ).

Obie opcje są teraz możliwe w Capitally! Wpisz po prostu EUR.CB, NOK.CB lub PLN.CB przy wyborze waluty, a wszystkie liczby zostaną wyświetlone według oficjalnych kursów.

W Raporcie dochodów podlegających opodatkowaniu możesz dodatkowo wybrać Przesunięcie daty kursu waluty.

Ta aktualizacja jest ogromna! Zmieniło się tak wiele, że niemal przypomina wersję 2.0. Czas przyjrzeć się nowym funkcjom!

Raport przychodów

Sezon podatkowy zbliża się wielkimi krokami, więc najwyższy czas, aby Capitally zaoferowało odpowiednie wsparcie. Choć pełna obsługa podatkowa jest nadal w opracowaniu, dodaliśmy nową sekcję Raporty , gdzie możesz szybko przejrzeć aktualne otwarte pozycje, a także zwroty z zamkniętych pozycji i stałych dochodów.

Explorer zmienił nazwę na Portfolio i zyskał zupełnie nową tabelę

Nowa tabela nie tylko wygląda znacznie lepiej, ale oferuje też kilka przydatnych funkcji:

• Pozycje można teraz rozwijać, aby wyświetlić loty i przeglądać zwroty z każdego zakupu osobno. Przechodząc do danego aktywa, zobaczysz poszczególne loty.

• Konta można teraz rozwijać, aby wyświetlić pozycje.

• Drzewa taksonomii są również rozwijalne, dzięki czemu możesz przeglądać całe drzewo w jednym miejscu.

• Dodano wiersz sum.

• Dostępny jest widok skompaktowany, pozwalający wyświetlić więcej wierszy na jednym ekranie.

• Sortowanie według wartości liczbowych grupuje wiersze w zakresy.

• Selektor kolumn został uproszczony dla łatwiejszej nawigacji — kolumny są teraz pogrupowane według kategorii. Dzięki temu nie trzeba ich ręcznie przestawiać, a włączenie lub wyłączenie kolumny we wszystkich widokach jednocześnie umożliwia przycisk Zastosuj zmiany wszędzie .

• Kolumny Zwroty i Cena aktywa wyświetlają teraz odpowiednio stopę zwrotu oraz trend cenowy.

• Kolumna Zainwestowany kapitał pokazuje zmianę w danym okresie, co ułatwia śledzenie, o ile dostosowałeś swoją pozycję w tym czasie.

• Wszystkie metryki „Łącznie *" zostały usunięte ze względu na problemy z wydajnością i ograniczoną przydatność. Sumy nadal możesz sprawdzić, ustawiając okres „max" lub korzystając z nowego okresu „hold".

• Zakładka „Pary (FIFO)" została usunięta — wszystkie istotne informacje są teraz dostępne w Raporcie przychodów.

• Kolumna Saldo transakcji pokazuje teraz saldo po transakcji, a nie przed nią jak dotychczas.

Drukowanie i eksport tabel

Wszystkie tabele są teraz przyjazne dla druku. Naciśnij Ctrl/Cmd+P lub skorzystaj z nowego przycisku eksportu, aby wydrukować tabelę lub zapisać ją jako PDF — dla własnej dokumentacji lub dla księgowego. Z tego samego menu możesz również skopiować dane albo wygenerować plik CSV lub XLS.

Wszystkie eksportowane wersje będą zawierać tylko włączone przez Ciebie kolumny i widoczne wiersze, co pozwala kontrolować ilość danych do uwzględnienia.

Pozycje, loty i jednostki…

Zapoznaj się z nową terminologią:

Jednostki pozycji — Jednostka to najmniejszy segment pozycji, wyznaczany przez transakcję otwarcia i opcjonalnie transakcję zamknięcia. Częściowa sprzedaż dzieli jednostkę na dwie części: zamkniętą i pozostałą otwartą. Wcześniej były one nazywane „Parami".

Loty transakcji — Lot składa się ze wszystkich jednostek otwartych przez tę samą transakcję. Za każdym razem, gdy dokonujesz zakupu, otwierasz Lot. Jeśli sprzedasz część Lotu, ta część jest uznawana za zamkniętą.

Pozycja — Pozycja to agregacja wszystkich jednostek tego samego aktywa w ramach tego samego konta. Odzwierciedla łączną ilość danego aktywa posiadanego na konkretnym koncie.

Nowy wygląd i styl

Wszystkie ikony zostały zaktualizowane — są teraz lżejsze i wyraźniejsze. Przyciski zyskały nieco więcej głębi dla lepszej widoczności. Podświetlenia zostały stonowane. Tabela nareszcie przypomina prawdziwą tabelę: liczby wyrównane do prawej, stała minimalna precyzja dwóch cyfr po przecinku dla walut, a szerokości kolumn dopasowane do zawartości.

Aby umieścić sekcję Raporty na urządzeniach mobilnych, przycisk Dodaj został usunięty z paska menu. Nadal jest jednak dostępny z menu kontekstowego w sekcji Portfolio.

Ponieważ menu kontekstowe zawiera opcje dostępne bezpośrednio jako przyciski w wersji desktopowej, jest teraz widoczne wyłącznie na urządzeniach mobilnych.

Dodatkowe okresy do wyboru

Masz teraz do dyspozycji dodatkowe okresy czasu:

• hold stosuje okres posiadania dla aktualnie przeglądanego elementu. Jest podobny do max, ale hold kończy się w momencie zamknięcia wszystkich pozycji (lub dzisiaj, jeśli są nadal otwarte).

• qtd oznacza Quarter to Date, co jest podobne do mtd (Month to Date) i ytd (Year to Date).

• 1q oznacza jeden kwartał wstecz.

• -6m +6m (lub po prostu 6m 6m) wybiera przedział czasowy 6 miesięcy przed i 6 miesięcy po bieżącej dacie.

Dodatkowo wszystkie wykresy będą teraz konsekwentnie używać tego samego wybranego przez Ciebie okresu.

I wiele więcej...

Pod maską kryje się wiele innych zmian, które umożliwią świetne przyszłe aktualizacje. Jak zawsze, wprowadziliśmy też szereg drobnych poprawek błędów i ulepszeń jakości.

Nowe metryki w Explorerze

Każda zakładka z metryką będzie teraz wyświetlać dodatkowe powiązane metryki po jej aktywowaniu. Wśród nich znajdują się zupełnie nowe, takie jak:

• Średnia cena zakupu aktywa – dostępna również na wykresie ceny danego aktywa

• Niezrealizowane zwroty i ich ROI – pokazujące zwroty z aktualnie otwartych pozycji

• Skuteczność otwartych i zamkniętych pozycji – jaka część Twoich aktualnie otwartych lub zamkniętych inwestycji przyniosła zysk?

• Stały dochód na miesiąc i dzień – jak blisko jesteś do „pensji" finansowanej przez stałe dochody?

• Opłaty z podziałem na koszty otwarcia, zamknięcia, stałego dochodu i pozostałe

Nowy selektor Okresu

Przełączanie okresów powinno być szybkie i wygodne. Dzięki nowemu selektorowi możesz wybrać jeden z predefiniowanych okresów, wpisać własny (np. 2020 : 2023, 2020-06 : ytd, 2023-12) lub skorzystać z selektora daty. Następnie możesz szybko porównywać rok do roku lub okres do okresu, przeskakując w przód i w tył za pomocą przycisków +/-1 .

Na koniec możesz przypiąć te okresy, których używasz najczęściej, aby widzieć je bezpośrednio w Explorerze i Podsumowaniu. I tak – YTD oraz MTD są już dostępne!

Opcje kalkulacji zwrotów

Każdy rozumie zwroty nieco inaczej – teraz możesz dostosować sposób, w jaki Capitally je oblicza. Możesz wybrać metodę oraz zdecydować, czy opłaty i podatki powinny być uwzględnione. Opcje dostępne są pod ikoną koła zębatego obok selektora waluty. Możesz je zmienić tylko na czas jednej sesji w Explorerze lub ustawić jako domyślne dla projektu, tak aby Podsumowanie również z nich korzystało.

Jeśli szukasz selektora benchmarku w Explorerze – został on przeniesiony do drugiego wiersza pod zakładką Stopa zwrotu .

I więcej...

• Zwrot z kosztu dla stałego dochodu jest teraz dokładniejszy

• Aktywa będą miały zdefiniowany Kraj siedziby w swoich taksonomiach (przydatne przy nadchodzących rozliczeniach podatkowych!)

• Do tabeli Transakcji możesz dodać kolumnę Przepływ , jeśli chcesz zobaczyć, ile pieniędzy wpłaciłeś lub wypłaciłeś w ramach danej transakcji (uwzględnia koszt/przychód, opłaty i zapłacony podatek)

• Ceny niektórych aktywów nie były aktualizowane przez ostatni tydzień – przepraszamy za niedogodności!

Zastanawiałeś się kiedyś, ile tak naprawdę zyskujesz lub tracisz na ekspozycji na obce waluty? Już nie musisz się zastanawiać. Capitally ma teraz dwie dodatkowe kolumny – Zwroty kapitałowe i Zwroty walutowe – które możesz dodać do tabeli, a także sprawdzić je w podziale na podokresy. Wystarczy przejść do Zwroty i wybrać wykres Okresy .

W ramach przygotowań do nadchodzącej obsługi podatków możesz teraz dodać Podatek Zapłacony do swoich transakcji, aby rejestrować podatki potrącone z Twoich zwrotów przez brokera.

Rozpoczynamy rok od poważnych usprawnień wydajności dla większych projektów.

Jeśli masz dużą liczbę aktywów lub transakcji, powinieneś odczuć wyraźną różnicę w szybkości ładowania cen oraz nawigacji między stronami. 🚀

Dziś wdrożono wiele drobnych usprawnień wraz z większymi, niewidocznymi fundamentami potrzebnymi do lepszej obsługi symboli rynkowych. Prosicie o dodanie wielu nowych kodów ISIN (piszcie dalej! 🤩). Ponieważ ich ponowne indeksowanie jest uciążliwym procesem, chcemy to zmienić.

• Wykresy liniowe wyświetlają ostatnią wartość w etykiecie dla szybkiego potwierdzenia wizualnego.

• Zagnieżdżone taksonomie będą miały osobne menu nawigacyjne (breadcrumb) dla każdego poziomu dla szybszej nawigacji.

• Przycisk Wstecz będzie wyświetlany wyłącznie w zainstalowanych aplikacjach — w przeglądarkach możesz korzystać z wbudowanego.

• Podsumowanie zostało nieco odświeżone, a domyślny Benchmark ustawiono na SPY 500.

• Transakcje mogą teraz używać dat sięgających roku 1950. Nasze dane walutowe są obecnie ograniczone do ostatnich 25 lat, ale jeśli Twoja transakcja i aktywo są w walucie Projektu — wszystko powinno działać prawidłowo.

• Logowanie powinno teraz przebiegać nieco szybciej.

• Do profilu użytkownika dodano opcję Resetuj pamięć podręczną cen — możesz jej użyć w rzadkich sytuacjach, gdy nasz dostawca danych koryguje historyczne dane cenowe.

• Problemy z eksportem danych oraz zdalnymi kluczami zostały rozwiązane.

Ulepszona obsługa cen aktywów nienotowanych na giełdzie: Gdy dla danej daty nie ma dostępnej ceny rynkowej (np. dla aktywów przed IPO lub własnych aktywów), Capitally będzie teraz domyślnie używać ceny z Twojej transakcji Kupno lub Sprzedaż. Pamiętaj, że w każdej chwili możesz ręcznie wprowadzić inną cenę rynkową.

Dopracowane wyszukiwanie aktywów: Wycofane symbole powinny teraz pojawiać się rzadziej podczas wyszukiwania aktywów. Ponadto zarówno wycofane symbole, jak i aktywa będą teraz wyraźnie oznaczone w wynikach wyszukiwania i eksploratorze.

Rozszerzone symbole i taksonomie: Dodaliśmy wiele nowych symboli i taksonomii. Jeśli zauważyłeś brakujące pozycje w swoim portfolio, teraz jest dobry moment, aby odświeżyć i zobaczyć aktualizacje.

Ulepszone szablony importu: Schwab, XTB, eMakler i Bossa.

Oraz kilka drobniejszych usprawnień i poprawek…

Poznaj nowy sposób na organizowanie swoich inwestycji 👋 – taksonomie grupują Twoje aktywa według kategorii, regionów i sektorów. Są bardzo elastyczne, więc możesz dostosować lub rozszerzyć te grupowania tak, by odzwierciedlały Twoje podejście do portfolio. Co ważne, w ten sam sposób możesz organizować wszelkie dodane przez siebie niestandardowe aktywa.

Aby połączyć to wszystko w całość, dostępny jest nowy wykres Rentgen, który daje wizualny podział Twoich inwestycji. Na pierwszy rzut oka zobaczysz, jak Twoje aktywa rozkładają się między różne regiony, kategorie, konta lub dowolnie wybrane grupy. To trochę jak mapa Twojego portfolio – działa niezależnie od jego wielkości. Co więcej, wykres obsługuje różnorodne wskaźniki, więc bez względu na to, czy analizujesz zwroty, alokację czy dochód stały, otrzymasz szczegółowy obraz sytuacji.

Dowiedz się więcej o taksonomie.

Podczas importowania lub dodawania nowych aktywów możesz teraz szybko wybrać dokładny Symbol Rynkowy, którego chcesz użyć. Domyślnie wybieramy ten z najdłuższą historią i najwyższą jakością danych, ale jeśli chcesz śledzić konkretny symbol, oto co możesz zrobić:

• Wpisz symbol rynkowy WIELKIMI LITERAMI. Możesz dodać sufiks rynkowy , aby być bardziej precyzyjnym. Twój symbol rynkowy pojawi się jako pierwszy na liście.

• Podczas importu od brokera dopasuj kolumnę Symbol zamiast ISIN dla Aktywów

• I/lub kliknij ikonę ✏ w menu rozwijanym aktywa, aby edytować aktywo według potrzeb (lub po prostu zweryfikować wykres ceny).

Możesz teraz porządkować swoje portfolio, oznaczając Aktywa, Konta i Transakcje hierarchicznymi tagami! Ponieważ Transakcje dziedziczą tagi swojego Aktywa i Konta, umożliwia to naprawdę rozbudowaną kategoryzację — np. według właściciela aktywa (aż do pojedynczej jednostki), dostępności, harmonogramu lub dowolnego innego kryterium.

Przeczytaj więcej o tagach w ich artykule pomocy lub sprawdź je w demo.

Nowi użytkownicy mogą teraz logować się za pomocą konta Google.

Ponieważ dane są szyfrowane przy użyciu hasła użytkownika, dodaliśmy nową metodę szyfrowania dla kont bez hasła — klucz szyfrowania jest pobierany z naszego serwera (przechowywanego oddzielnie od danych). Zaletą tej metody jest to, że nie utracisz dostępu do swoich danych, nawet jeśli zapomnisz hasła i zgubisz urządzenie. Metodę szyfrowania możesz zmienić w ustawieniach Projektu.

Możesz teraz otrzymywać codzienne, tygodniowe lub miesięczne podsumowanie wyników swojego portfolio — zarówno na komputerze, jak i na urządzeniu mobilnym.

Wybierz dzień tygodnia i godzinę, o której chcesz otrzymywać powiadomienia, aby płynnie wpisały się w Twój harmonogram.

Jak wszystko w Capitally, wszystkie obliczenia są wykonywane na Twoim urządzeniu, dzięki czemu Twoje dane finansowe pozostają w pełni prywatne.

Aby rozpocząć, przejdź do Ustawień projektu i włącz Powiadomienia!

Dodaliśmy artykuły i przewodniki pomocy, dostępne bezpośrednio w aplikacji lub przez ten link.

Wraz ze zwykłą porcją poprawek błędów i ulepszeń (wydawanych przez cały miesiąc):

• Szablony dla StockMarketEye i Fidelity

• Ceny rynkowe dla tysięcy funduszy inwestycyjnych z USA i UE

• Więcej sufiksów symboli rynkowych dla dokładniejszego wyszukiwania

• Dodano bieżące sumy do podpowiedzi w zakładkach wskaźników Explorera

• Zbiorczy Zwrot z kosztu powinien być teraz dokładny (baza kosztów była nieprawidłowo ważona, gdy uwzględnione było wiele różnych aktywów)

• Poprawki w importach, benchmarkach, eksportach z Explorera, edytowaniu aktywów i nie tylko

Zoptymalizowaliśmy sposób, w jaki Capitally obsługuje ceny rynkowe na żywo, dzięki czemu Twoje inwestycje będą aktualizowane szybciej niż kiedykolwiek.

Nasza zamknięta beta dobiega końca i z radością ogłaszamy, że Capitally przechodzi na model płatnej subskrypcji. Dzięki temu możemy stale ulepszać aplikację i dodawać świetne nowe funkcje. Dostępny jest 14-dniowy bezpłatny okres próbny, więc masz dość czasu, żeby wszystko sprawdzić. Przez ograniczony czas cena wynosi zaledwie 5 €/miesiąc lub 50 €/rok + podatek. Wszyscy użytkownicy, którzy dołączyli do bety, mogą spodziewać się kodu rabatowego z podziękowaniem w swojej skrzynce odbiorczej!

Dochód stały

Dywersyfikacja dochodów nigdy nie była tak prosta. Capitally ma teraz własną sekcję Dochód stały, która pozwala łatwo śledzić i porównywać dywidendy, w tym przychody z wynajmu nieruchomości oraz odsetki od obligacji. To już nie tylko kwestia ceny rynkowej!

Filtrowanie w Eksploratorze

Korzystając z pola nad tabelą Eksploratora, możesz teraz filtrować wyniki, wpisując tekst. Odfiltrowane elementy nie będą wyświetlane na wykresach ani w metrykach, co pozwala szybciej zawęzić obszar zainteresowania. Chcesz dopasować kilka różnych rzeczy? Użyj przecinka (np. „apple, microsoft"). Aby wykluczyć dane słowo, użyj wykrzyknika (np. „etf !bond"). To naprawdę takie proste.

Własne benchmarki

Możesz teraz użyć dowolnego aktywa — zarówno posiadanego przez Ciebie, jak i notowanego na rynku — jako benchmarku. Wystarczy wpisać jego nazwę podczas wyboru benchmarku i gotowe.

Edycja kolumn w Eksploratorze

Personalizacja na tym się nie kończy! Tabele Eksploratora pozwalają wybierać i zmieniać kolejność kolumn według własnych preferencji.

Nowy interfejs Eksploratora

Na koniec — interfejs sekcji Eksploruj został całkowicie przeprojektowany. Jest teraz bardziej czytelny, przejrzysty i ogólnie zapewnia płynniejsze doświadczenie. Myślę, że Ci się spodoba