Changelog

Zwrot kapitału

Dywidendy nie zawsze są czystym dochodem. Niektóre wypłaty zawierają element Zwrotu kapitału (RoC) – część, która obniża Twoją bazę kosztową, zamiast liczyć się jako dochód do opodatkowania. To rozróżnienie jest kluczowe dla dokładnego raportowania podatkowego i rzetelnego pomiaru wyników inwestycji.

Capitally pozwala teraz rozdzielić każdą dywidendę na część opodatkowaną i Zwrot kapitału. Gdy zarejestrujesz kwotę RoC, aplikacja automatycznie obniży Twoją bazę kosztową, co zostanie odzwierciedlone we wskaźnikach wartości transakcji.

Dowiedz się więcej w naszym przewodniku rejestrowania zdarzeń korporacyjnych.

Wydzielenia (spinoffy)

Gdy firma wydziela pion do oddzielnego podmiotu giełdowego, musisz rozdzielić oryginalną bazę kosztową między spółkę matkę a nową firmę. Błąd w tym obliczeniu może prowadzić do nieprawidłowych wyników zysków/strat w przyszłości.

Capitally obsługuje teraz Wydzielenia (spinoffy) w ramach transakcji Konwersja / Przeniesienie / Wydzielenie (spółki) . Zarejestruj wydzielenie, ustawiając ilość źródłową na 0, a Capitally automatycznie podzieli bazę kosztową między obie pozycje. Możesz również uwzględnić resztówki gotówkowe otrzymane za ułamkowe części akcji.

I więcej!

• Ilość do optymalizacji podatkowej – kolumna Podatek do zebrania pokazuje teraz dokładnie, ile akcji powinieneś sprzedać, aby uzyskać określoną korzyść podatkową.
• Zarządzanie taksonomiami – dodawaj, usuwaj i zmieniaj nazwy taksonomii bezpośrednio z tabeli portfolio.
• Wiele usprawnień jakościowych i poprawek błędów.

Nowy preset podatkowy

Dodaliśmy gotowy do użycia preset podatkowy dla 🇨🇿 Czech.

Nowe i zaktualizowane presety importu

Dodaliśmy 8 nowych importów od brokerów: CMC Invest, Fineco, Allianz PPK, TSP (Thrift Savings Plan), Pershing NetXInvestor, F-Trust, Commsecoraz NN.

Ulepszyliśmy również importy dla Schwab, Interactive Brokers, Vanguard, Robinhood, mBank eMakler, TastyTrade, DIF, Finax, PKO BP, Exante, Degiro, Swissquoteoraz Snowball , zapewniając lepszą obsługę typów transakcji i poprawki błędów.

W sam raz na sezon podatkowy! Dodaliśmy gotowe presety podatkowe dla:

• 🇦🇺 Australii
• 🇧🇪 Belgii
• 🇨🇦 Kanady
• Niemiec Niemiec
• 🇫🇷 Francji
• 🇸🇪 Szwecji.

Każdy preset jest wstępnie skonfigurowany z odpowiednimi zasadami podatkowymi dla Twojej jurysdykcji – w tym stawkami od zysków kapitałowych, korzyściami z okresu utrzymywania aktywów i właściwą metodą kosztu podatkowego. Po prostu wybierz swój kraj w sekcji Raporty → Podatek do zapłaty i pozwól MyCapitally zająć się obliczeniami.

Zaktualizowaliśmy również presety dla 🇬🇧 UK, 🇺🇸 USAoraz 🇳🇱 Niderlandów , zapewniając jeszcze większą dokładność.

Metody kosztu podatkowego

Aby wspierać te nowe jurysdykcje, dodaliśmy elastyczne metody kosztu podatkowego: FIFO, LIFO, Najwyższy koszt (Highest Cost), Najniższy koszt (Lowest Cost), Średni koszt nabycia (ACB) oraz ręczny wybór lotów.

W razie potrzeby możesz zmienić preferowaną metodę na poziomie aktywa, konta lub konkretnej pozycji.

Dowiedz się więcej w naszym przewodniku po metodach kosztu podatkowego.

Skróty Cofnij/Ponów

Naciśnij Cmd/Ctrl+Z, aby szybko cofnąć dowolną zmianę, oraz Cmd/Ctrl+Shift+Z, aby ją ponowić

Typ aktywa: Instrument pochodny

Śledź kontrakty terminowe (futures), bony skarbowe (T-Bills) i inne instrumenty pochodne dzięki właściwej kategoryzacji

Wsparcie dla języka włoskiego 🇮🇹

Język włoski dołącza do naszej listy obsługiwanych języków. Możesz teraz korzystać z Capitally w pełni po włosku, a nasze forum społecznościowe również obsługuje dyskusje w tym języku. Zmień język w dowolnym momencie w Ustawienia → Profil lub na ekranie logowania.

Dostosuj swoje tabele

Tabele w całej aplikacji Capitally są teraz znacznie bardziej elastyczne. Możesz przeciągać kolumny, aby zmienić ich kolejność, oraz zmieniać rozmiar dowolnej kolumny, chwytając za jej krawędź. Kliknij dwukrotnie uchwyt zmiany rozmiaru, aby przywrócić domyślną szerokość.

Znajdowanie kolumn jest również szybsze – po prostu użyj pola wyszukiwania w selektorze kolumn, aby błyskawicznie zlokalizować to, czego potrzebujesz wśród wielu dostępnych opcji.

Szeeroka tabela portfolio

Tabela w Twoim portfolio może teraz pomieścić tyle kolumn, ile potrzebujesz – jeśli będzie ich za dużo, pojawi się przewijanie poziome. Działa to również na urządzeniach mobilnych po obróceniu telefonu do orientacji poziomej!

Nowe kolumny stopy zwrotu za okres

Dodaliśmy zestaw kolumn ze stopą zwrotu dla popularnych horyzontów czasowych: 1 miesiąc, 3 miesiące, 6 miesięcy, 1 rok, 3 lata i 5 lat.

Są one dostępne w dwóch wariantach:

• Zwroty – pokazuje Twoje rzeczywiste wyniki inwestycji dla pozycji, kont lub czegokolwiek, co aktualnie przeglądasz w tabeli
• Zwroty z ceny aktywów – pokazuje zmianę ceny instrumentu bazowego w danym okresie; przydatne, gdy chcesz porównać, jak poruszał się rynek (np. GPW) w stosunku do wyników Twoich pozycji (dostępne w zakladkach Pozycje, Aktywa i Lot'y)

Zarządzany typ aktywa

Nowy typ aktywa o nazwie Zarządzane jest już dostępny do śledzenia kont zarządzanych – pomyśl o usługach wealth manager, portfelach dyskrecjonalnych lub dowolnym koncie, na którym ktoś inny podejmuje decyzje inwestycyjne w Twoim imieniu.

Opcje akcyjne

Możesz teraz importować opcje bezpośrednio z Interactive Brokers lub dodawać je ręcznie, używając dowolnego aktywa jako instrumentu bazowego. Automatycznie obliczamy ich godziwą cenę, korzystając z modeli Black-Scholes-Merton (europejskie) lub Barone-Adesi-Whaley (amerykańskie). Ich wyniki wraz z odpowiednimi współczynnikami greckimi są wyświetlane w nowej zakładce Opcje .

Jeśli handlujesz strategiami, MyCapitally połączy wiele nóg (legs) w jedną Grupę Lot'ów – to nowa funkcja, która ma zastosowanie nie tylko do opcji. Możesz analizować strategię jako całość lub zagłębić się w poszczególne komponenty.

Wymogi depozytu zabezpieczającego

Przy krótkiej sprzedaży akcji lub opcji wizualizacja jest pomocnym narzędziem bezpieczeństwa. Teraz możesz sprawdzić wymogi depozytowe bezpośrednio na wykresie Zadłużenie . Wyświetli on linię przerywaną wskazującą minimalne aktywa wymagane na koncie, aby uniknąć wezwania do uzupełnienia depozytu (margin call), co pomoże Ci pilnować bufora bezpieczeństwa.

Wycena aktywów oparta na wartości

Czasami inwestujesz w „czarną skrzynkę” – np. przez wealth managera lub fundusz prywatny – gdzie znasz tylko wpłaty i wypłaty gotówki oraz aktualną wartość całkowitą (NAV), ale nie znasz konkretnej ceny jednostkowej czy aktywów bazowych.

Włączając Wycenę wartości dla danego aktywa, możesz po prostu wprowadzać przepływy pieniężne jako Przelewy oraz aktualną wartość aktywów netto (NAV), aktualizując Saldo konta. My zajmiemy się obliczeniem rzeczywistych wskaźników efektywności inwestycji na podstawie tych danych. Możesz wprowadzać je ręcznie lub za pomocą nowego szablonu importu o nazwie Przepływy konta.

Nowy plan Captain

Te zaawansowane funkcje są dostępne w naszym dotychczasowym planie Founders oraz nowym planie Captain (250 EUR/rok). Ten poziom został stworzony dla złożonego zarządzania majątkiem, oferując nielimitowane projekty, a wkrótce także wsparcie dla śledzenia Private Equity .

Tłumaczenia są już dostępne dla wszystkich!

Możesz przełączać się między angielskim, niemieckim, holenderskim, hiszpańskim, francuskim, polskim i portugalskim bezpośrednio z ekranu logowania lub w dowolnym momencie w Ustawienia → Profil. Każdy zakamarek aplikacji działa teraz w Twoim preferowanym języku – od analizy portfela po import transakcji.

Nasza Społeczność również stała się wielojęzyczna!

Wybierz język z selektora na górnym pasku, a wszystkie dyskusje natychmiast pojawią się w tym języku. Możesz pisać posty i komentarze w swoim ojczystym języku, a zostaną one automatycznie przetłumaczone dla innych członków. Chcesz zobaczyć oryginalny tekst? Po prostu użyj przełącznika lokalizacji, aby wyłączyć tłumaczenia.

Stale dopracowujemy tłumaczenia na podstawie Twoich opinii. Jeśli zauważysz coś, co wymaga poprawy, dołącz do dyskusji w naszym dedykowanym wątku społeczności lub skontaktuj się z pomocą techniczną. Kolejnymi punktami na naszej mapie drogowej tłumaczeń są strona internetowa i dokumentacja pomocy.

Z radością dzielimy się dwiema nowymi funkcjami, które są już dostępne we Wczesnym dostępie. Możesz pomóc nam je dopracować przed pełną publikacją, włączając Wczesny dostęp w swoich ustawieniach.

Obsługa wielu języków – teraz w 7 wersjach

Capitally będzie wkrótce dostępne w siedmiu językach: angielskim, niemieckim, holenderskim, hiszpańskim, francuskim, polskim i portugalskim. Przetłumaczyliśmy wszystko – od interfejsu po presety importu, konfiguracje podatkowe, kategorie i sektory. To tysiące elementów tekstowych zlokalizowanych dla każdego języka przy użyciu najlepszych dostępnych modeli AI.

Ponieważ jest to tak kompleksowy proces tłumaczenia, będziemy wdzięczni za Twoje opinie. Jeśli zauważysz tłumaczenia, które można poprawić, lub tekst, który nie mieści się w układzie interfejsu (szczególnie na urządzeniach mobilnych), daj nam znać w naszym wątku społeczności dotyczącym tłumaczeń.

Śledzenie opcji akcyjnych

Możesz teraz wypróbować śledzenie opcji akcyjnych w Capitally – zarówno putów, jak i calli, pozycji długich i krótkich. System obsługuje automatyczne wygasanie i realizację, obliczając Twoje zwroty zarówno z aktywa bazowego, jak i samej opcji.

Opcje działają z każdym typem aktywa, nie tylko z akcjami. Import z Interactive Brokers i innych wspieranych brokerów pojawi się wkrótce.

Dołącz do dyskusji o śledzeniu opcji w naszym wątku społeczności.

Automatyczny podatek u źródła w transakcjach dochodowych

Teraz możesz skonfigurować automatyczne stawki procentowe podatku u źródła dla dywidend i odsetek, które Capitally generuje dla Ciebie automatycznie.

Ustaw stawkę podatku na dowolnym poziomie dopasowanym do Twojej sytuacji:

• Poziom konta – dotyczy wszystkich pozycji na danym koncie (np. rachunek w XTB lub mBank)

• Poziom aktywa – specyficzna stawka dla konkretnej akcji lub obligacji

• Indywidualna pozycja – nadpisanie ustawień dla pojedynczego pakietu aktywów

Aby to skonfigurować, edytuj konto lub aktywo, przejdź do karty Pozycje i wpisz procent podatku, który zazwyczaj pobiera Twój broker. Od teraz wszystkie automatycznie generowane transakcje przychodowe będą zawierały poprawną kwotę pobranego podatku.

Ta funkcja dotyczy tylko transakcji tworzonych automatycznie przez Capitally – nie modyfikuje ona transakcji, które importujesz przez import CSV od brokera, dzięki czemu Twoje rzeczywiste dane pozostają nienaruszone.

Ważne rozróżnienie: Podatek zapłacony (pobrany u źródła przez brokera) różni się od podatku należnego (taki jak podatek Belki, który musisz odprowadzić do urzędu skarbowego później). Ta funkcja dotyczy tego pierwszego.

Nowe kolumny do śledzenia dochodów

Dodaliśmy trzy pomocne kolumny, aby zapewnić lepszy wgląd w Twoje strumienie dochodów. Możesz je teraz włączyć w zakładkach Pozycje oraz Aktywa:

• Następna wypłata dochodu – sprawdź, kiedy spodziewana jest kolejna dywidenda lub płatność odsetek

• Końcowe odsetki – śledź termin zapadalności dla obligacji skarbowych i innych inwestycji o stałym dochodzie

• Aktualne oprocentowanie – monitoruj rentowność (yield) swoich aktywów odsetkowych

Capitally właśnie stało się pierwszym trackerem majątku z naprawdę kompleksową obsługą aktywów oprocentowanych!

Możesz automatycznie obliczać naliczone odsetki, płatności oraz spłaty kapitału dla wszystkiego – od polskich obligacji skarbowych i lokat, przez pozycje na marży i hipoteki, aż po pożyczki P2P – wszystko w oparciu o dokładnie takie warunki, jakie określisz.

Mnóstwo opcji, które obejmują wszystkie rodzaje aktywów i zobowiązań

Automatyczne obliczenia odsetek – Ustaw raz oprocentowanie, częstotliwość kapitalizacji i harmonogram płatności. Capitally automatycznie wygeneruje wszystkie przyszłe przepływy pieniężne, eliminując konieczność ręcznego wpisywania każdego kuponu czy raty kredytu.

Obie strony bilansu – Śledź aktywa, które zarabiają odsetki (obligacje, lokaty, konta oszczędnościowe) oraz zobowiązania, które generują koszty (hipoteki, pożyczki, debety). Każda strona otrzymuje niezależne stawki i warunki, więc Twoje konto osobiste może zarabiać 0,5% na dodatnim saldzie, naliczając jednocześnie 15% przy debecie.

Złożoność rzeczywistego świata w prostym wydaniu – Kredyty o zmiennym oprocentowaniu? Promocyjne stawki na kartach kredytowych? Obligacje z ratą balonową? Dodawaj nadpisania stóp w konkretnych datach, aby dokładnie odwzorować zachowanie swoich aktywów. Możesz nawet symulować wakacje kredytowe lub wcześniejsze spłaty.

Precyzja klasy profesjonalnej – Wybieraj spośród różnych konwencji liczenia dni (Actual/Actual, 30E/360), aby dopasować je do prospektu Twoich obligacji. Ustawiaj niestandardowe harmonogramy amortyzacji i zaokrąglaj płatności kuponowe zgodnie z rzeczywistą precyzją.

Wbudowane planowanie scenariuszy – Sprawdź, jak zmiany stóp procentowych wpłyną na wartość Twojego portfela lub porównaj opcje refinansowania przed podjęciem decyzji. Zobacz wpływ nadpłat kapitału lub wydłużenia okresu kredytowania.

Wbudowane wsparcie dla polskich obligacji skarbowych – Funkcja, o którą często prosiliście: po prostu wyszukaj nazwę obligacji (np. EDO, COI, ROD) lub użyj nowego importera, aby zautomatyzować ich śledzenie.

Funkcja ta płynnie integruje się z Twoimi istniejącymi danymi – zaimportowane transakcje odsetkowe są wykrywane automatycznie i nie tworzą duplikatów. Nową metodę wyceny znajdziesz podczas dodawania lub edycji dowolnego aktywa.

Pracowaliśmy nad tym w ramach wczesnego dostępu przez wiele tygodni i cieszymy się, że w końcu możemy udostępnić to wszystkim. Dziękujemy wszystkim użytkownikom Early Access, którzy pomogli nam dopracować obliczenia i doszlifować cały proces.

Trzy istotne zmiany podczas edycji Transakcji:

1. Możesz teraz ręcznie wybierać, które loty transakcyjne powinny zostać zamknięte przez daną transakcję. W niektórych jurysdykcjach podatkowych pozwala to na optymalizację podatków. Możesz jednak używać tej funkcji także dla innych aktywów, gdzie istotne jest, który lot zostanie uszczuplony jako pierwszy. Wyświetlane są tylko loty dostępne w dacie transakcji, więc może zajść potrzeba edycji wcześniejszych transakcji, jeśli wybrany lot został już zamknięty.

2. Możesz wpisać Wartość transakcji zamiast Ceny. Po prostu kliknij przycisk edycji obok wartości. Najpierw musisz wprowadzić Ilość.

3. Możesz wyłączyć Śledzenie gotówki dla pojedynczej transakcji.

Bardzo małe pozycje są uznawane za zamknięte

Błędy zaokrągleń mogą czasem pozostawiać otwarte znikome ilości pozycji. Te pomijalne wartości są teraz automatycznie uznawane za zamknięte. Próg różni się w zależności od typu aktywa: mniej niż 0,01 dla gotówki, mniej niż 0,000001 dla krypto i mniej niż 0,0001 dla wszystkich pozostałych aktywów.

Możesz ustawić własny poziom precyzji dopasowany do Twoich potrzeb w sekcji Ustawienia -> Analiza.

Taksonomie aktywów aktualizują się automatycznie

Wcześniej Taksonomie aktywów — takie jak Kategoria, Region i Sektor — były statyczne i wymagały ręcznej aktualizacji. Teraz są odświeżane automatycznie co kilka dni, aby Twoje dane pozostawały aktualne i dokładne.

Jeśli wolisz zachować własne taksonomie dla określonych aktywów, możesz wyłączyć automatyczne aktualizacje dla poszczególnych pozycji lub całkowicie wyłączyć tę funkcję w Ustawienia → Analiza.

P.S.

Pojawiło się wiele nowych wersji, ale mało wpisów w dzienniku zmian. To dlatego, że nie do końca potajemnie przygotowujemy obsługę Wyceny opartej na odsetkach — dla takich aktywów jak obligacje skarbowe, pożyczki, hipoteki czy depozyty. Funkcja jest już prawie gotowa — możesz ją sprawdzić w ramach wczesny dostęp lub poczekać do przyszłego tygodnia na pełne wydanie.

Całkowicie odświeżyliśmy sposób wyświetlania liczb i dat w Capitally, dając Ci pełną kontrolę nad preferowanym formatowaniem. Skonfiguruj te ustawienia w swoim profilu, aby dopasować je do swoich potrzeb.

Co nowego:

• Elastyczne opcje formatowania – wybierz konkretny format liczb i dat lub skorzystaj z domyślnych ustawień regionalnych

• Inteligentna precyzja miejsc po przecinku – małe wartości wyświetlają więcej miejsc po przecinku dla zachowania dokładności, podczas gdy większe liczby są zaokrąglane dla lepszej czytelności

• Kontrola precyzji walut – włącz nową opcję Zawsze pokazuj miejsca po przecinku dla waluty , gdy potrzebujesz stałej dokładności w danych finansowych

• Uniwersalny zapis skrócony – duże liczby w wąskich przestrzeniach są teraz spójnie skracane we wszystkich lokalizacjach (np. 1K dla tysięcy, 1M dla milionów), co ułatwia szybkie przeglądanie i porównanie wartości

Automatyczne śledzenie gotówki jest już dostępne dla wszystkich! Po włączeniu funkcja ta będzie utrzymywać dokładne saldo gotówkowe na podstawie przepływów pieniężnych z dodanych przez Ciebie transakcji.

Funkcja będzie domyślnie włączona w nowych projektach. W przypadku istniejących projektów wystarczy wejść w Ustawienia → Śledzenie gotówki i aktywować ją dla swojego projektu.

Elastyczna konfiguracja

Możesz skonfigurować śledzenie gotówki globalnie dla całego projektu lub włączyć je tylko dla konkretnych kont, aktywów, a nawet wybranych walut. Domyślnie śledzimy waluty w ramach tego samego konta (np. u Twojego brokera, jak XTB czy mBank), ale możesz również wybrać dedykowane konto do śledzenia gotówki lub wskazać jedną walutę, na którą będą przeliczane wszystkie transakcje gotówkowe.

Importowanie historii

Większość naszych presetów importu będzie teraz automatycznie importować depozyty, wypłaty i przelewy gotówkowe po włączeniu śledzenia gotówki.

Jeśli masz już istniejący projekt, możesz ponownie zaimportować historię transakcji. Twoje obecne transakcje pozostaną nienaruszone, a dodane zostaną jedynie nowe transakcje gotówkowe. Jeśli do tej pory używałeś transakcji salda konta (Account Balance) do śledzenia gotówki, możesz je zostawić bez zmian.

W przypadku Trading 212, Coinbase, IBKR, DEGIRO oraz Tasty Tradenajlepiej jest usunąć transakcje i zaimportować je ponownie lub dokładnie zweryfikować listę transakcji do importu, ponieważ importery zostały zaktualizowane w celu poprawy dokładności.

Ważne zmiany dla Trading 212 i Coinbase:

Aby wesprzeć nową funkcję śledzenia gotówki, zaktualizowaliśmy presety importu dla Trading 212 i Coinbase:

• Trading 212: Wszystkie transakcje będą teraz przeliczane na walutę Twojego konta, co odzwierciedla sposób działania tego brokera.
• Coinbase: Transakcje będą teraz importowane w ich rzeczywistej walucie transakcji (wcześniej była to waluta konta).

A new transaction type is now available - Convert / Move - designed to handle asset transformations and transfers while maintaining accurate portfolio tracking.

When to use Convert / Move:

• Ticker changes - When a company changes its trading symbol

• Corporate actions - Mergers, spin-offs, and reorganizations

• Crypto migrations - Token swaps or blockchain upgrades

• Broker-to-broker transfers - Moving positions between accounts without selling

How it works:

The Convert transaction preserves your investment history by forwarding the original position's cost basis to the new position. This means:

• ✅ No realized gains or losses on conversion

• ✅ Continuous performance tracking across both assets

• ✅ Accurate long-term returns

Of course, you can always set a fixed cost-basis, that will be used to properly calculate returns and possible tax obligations.

🦉 Note on return rates: Individual positions may show sudden profit/loss changes on the conversion date (the source position transfers all its gains/losses, while the new position inherits them). However, when viewing both assets together, your returns remain continuous and accurate.

Fetch market prices in imports

You can now fetch and use market prices in imports! Just add a Fetch Market Price statement, configure it with asset, date and optional currency, and use the price value wherever you need by referencing the Fetched Market Price property.

Możesz teraz używać dowolnej kryptowaluty do określania cen transakcji, opłat lub do wyświetlania swojego portfolio. Obejmuje to również własne kryptowaluty , które dodasz do swojego projektu (nawet te z cenami ustawianymi ręcznie) – jedynym wymogiem jest posiadanie symbolu.

Ze względu na dużą liczbę dostępnych kryptowalut, wszystkie waluty są teraz odpowiednio pogrupowane podczas wyszukiwania.

W związku z nadchodzącą funkcją śledzenia gotówki, pozycje gotówkowe są traktowane inaczej niż inne aktywa, aby zwiększyć wydajność dużych projektów. Od teraz aktywa gotówkowe nie będą obsługiwać lotów transakcji, tagów transakcji ani podatku od sprzedaży. Jednak podatki od odsetek i innych transakcji będą naliczane tak, jak dotychczas.

Po wielu tygodniach przepisywania komponentów silnika obliczeniowego, z dumą prezentujemy pierwszą funkcję zbudowaną na jego fundamencie – zobowiązania!

Dodaliśmy dwa nowe typy aktywów – Pożyczki i Hipoteka, ale zasadniczo dowolne aktywo może stać się zobowiązaniem poprzez ujemne saldo. Możesz wybrać jedną z następujących metod:

• Kupno z ujemną ilością (a następnie sprzedaż z ujemną ilością, aby zamknąć pozycję),

• Sprzedaż przed zakupem (tzw. krótka sprzedaż),

• Ustawienie ujemnego salda poprzez Saldo konta.

Możesz również sprzedać więcej, niż posiadasz i na odwrót – salda kont dla dowolnego aktywa mogą teraz przyjmować wartości dodatnie i ujemne.

Aby nad tym panować, wprowadziliśmy trzy nowe wskaźniki: Posiadane, Zadłużenie oraz Wskaźnik zadłużenia. Możesz odfiltrować pozycje z dowolnym długiem lub same jednostki, gdy pozycja spadła poniżej zera (lub powyżej). Dodatkowo pod Wartością rynkową znajdziesz wykres zadłużenia , który pokazuje obie strony medalu jednocześnie.

To nie wszystko!

• Duże projekty powinny teraz działać płynniej (obliczenia mogą być nawet 6-krotnie szybsze).

• Dodaliśmy dwa nowe filtry obejmujące całą pozycję – Pozycja jest otwarta oraz Pozycja ma dochód. Ich dotychczasowe odpowiedniki działające na poziomie jednostki/lotu to teraz Data zamknięcia jednostki oraz Jednostka ma typ transakcji.

• Wartości Odsetek i Czynszu mogą być teraz ujemne (zarówno dla ujemnego oprocentowania pożyczki, jak i korekt odsetkowych).

• ROI i Stopa opłat powinny teraz dokładniej uwzględniać opłaty i podatki, szczególnie przy pozycjach ujemnych.

• Atrybucja zwrotów powinna być teraz bardziej precyzyjna.

• Przełącznik Ciemny/Jasny motyw w menu w prawym górnym rogu.

Przez ostatnie kilka tygodni intensywnie pracowaliśmy nad ulepszeniem Capitally!

Ciemny motyw i ulepszenia interfejsu

Ciemny motyw w końcu tu jest! Możesz go włączyć w sekcji Ustawienia -> Twój profil.

• Wprowadziliśmy nowy font w całej aplikacji; liczby w tabelach używają teraz fontu o stałej szerokości, co ułatwia porównywanie danych.

• Poprawiony kontrast tekstu

• Lepsze UX okien modalnych i list wyboru

• Wykresy kołowe nie wyświetlają już pustych serii danych

Ulepszone raportowanie podatkowe

• Zobacz szczegóły każdej transakcji wpływającej na Twoje podatki bezpośrednio w raporcie podatkowym

• Sprawdź kurs wymiany walut w oryginalnej walucie – zgodnie z wymogami amerykańskiego IRS

• Polski preset podatkowy (IKE i IKZE) uwzględnia teraz podatek dochodowy od odsetek, bierze pod uwagę inne zdarzenia podatkowe, takie jak przychody i opłaty, oraz zapewnia, że kalkulacja należnego podatku uwzględnia stawkę 19% (podatek Belki), gdzie ma to zastosowanie

• Obliczenia podatkowe poprawnie uwzględniają teraz transakcje dokonane dzisiaj, a lot'y zamknięte dzisiaj są trafnie oznaczane jako zamknięte. Naprawiliśmy również błędy związane z wliczaniem opłat do kosztów dywidend oraz poprawną obsługę transakcji wirtualnych.

I inne...

• Nowe wykresy i wskaźniki – roczna rentowność dochodu (Income 1y yield) oraz wzrost dochodu

• Ulepszona synchronizacja aplikacji między komputerem a telefonem – Twoje dane powinny odświeżać się poprawnie przy każdym otwarciu aplikacji

• Lepsze sortowanie symboli rynkowych podczas wyszukiwania

• Poprawiona obsługa aktywów wycofanych z notowań (delisted), aby zapobiec niepotrzebnym błędom i ostrzeżeniom przy pobieraniu danych

• Zaktualizowane presety importu dla Firstrade, IBKR, Selfbank oraz XTB

Wraz z wersją 2.0 świętujemy ważny kamień milowy w rozwoju Capitally. Przez ostatni rok uważnie słuchaliśmy Twoich opinii i dodaliśmy wiele przydatnych funkcji. 🥳

Zastępujemy również nasz Founders Plan nowymi, warstwowymi opcjami cenowymi – Sailor oraz Navigator.

Oba plany oferują te same funkcje – różnią się jedynie liczbą aktywów, które możesz śledzić. Dzięki temu, niezależnie od tego, czy posiadasz mniejsze portfolio, czy zarządzasz większym majątkiem, znajdziesz pakiet idealnie dopasowany do Twoich potrzeb.

Wszystkie ceny będą wyświetlane w euro, dolarach amerykańskich lub polskich złotych, w zależności od tego, gdzie mieszkasz. Cena, którą widzisz, jest dokładnie tym, co zapłacisz przez cały okres subskrypcji – bez niespodzianek!

Sprawdź nową stronę z cennikiem.

p.s. W międzyczasie naprawiliśmy też wiele drobnych błędów i wprowadziliśmy importy dla: Delta, eToro, FXPro, Interactive Investor, Lightyear, Nordnet oraz Yuh.

Zakładki to Twoje skróty do najczęściej używanych widoków i raportów w Capitally. Potraktuj je jako osobisty system nawigacji, który dokładnie zapamiętuje, w jaki sposób chcesz przeglądać swoje dane.

Co sprawia, że zakładki są wyjątkowe?

Siła zakładek tkwi w ich elastyczności. Możesz zapisać pełne ustawienia widoku lub tylko wybrane parametry. Na przykład, możesz zapisać jedynie preferowany wskaźnik, okres i typ wykresu, zachowując aktualne filtry i grupowania. Po kliknięciu takiej zakładki, zaktualizuje ona tylko te konkretne ustawienia, pozostawiając resztę bez zmian.

Dowiedz się więcej i wypróbuj je teraz!

Możesz teraz przeglądać historię swojego projektu na nowej stronie Historia , dostępnej w menu w prawym górnym rogu.

Możesz tam wykonać szereg operacji:

• przeglądać historię konkretnego aktywa lub transakcji – każdy obiekt ma teraz opcję Historia w menu kontekstowym, możesz też kliknąć lupę w historii

• przeszukiwać historię, aby sprawdzić, kiedy wprowadzono konkretną wartość

• rozwinąć zmianę, aby zobaczyć, które właściwości zostały zmodyfikowane

• przywrócić cały projekt do dowolnego punktu w czasie

• usunąć zmiany, których już nie potrzebujesz lub które powodują problemy

• wyeksportować wybrane zmiany i zaimportować je do innego projektu

Dowiedz się więcej o tym, jak tego używać

Nowy samouczek jest już dostępny dla wszystkich. Wprowadziliśmy szereg ulepszeń, które pomogą Ci szybko dodać lub poprawić dane w Capitally.

Zadania w samouczku

Jeśli utworzysz nowy Projekt lub klikniesz Uruchom samouczek ponownie w Ustawieniach, otrzymasz listę zadań i lektur dostosowaną do tego, co planujesz śledzić. Wypróbuj to rozwiązanie – możesz odkryć nowe funkcje. Wkrótce do każdej sekcji dodamy filmy instruktażowe.

Podgląd przepływu transakcji

Transakcje będą teraz wyświetlać generowany przez nie Przepływ, który łączy wszystkie Przychody, Wydatki, Opłaty i Podatki w jedną wartość – zarówno w walucie transakcji, jak i projektu.

Masowa edycja transakcji

Możesz teraz szybko zmienić Konto, Aktywo, Typ lub Datę dla wielu transakcji jednocześnie. Co więcej, możesz je klonować wielokrotnie z zachowaniem odstępów czasowych, co pozwala błyskawicznie tworzyć transakcje cykliczne, takie jak płatności za czynsz!

I więcej

• Możesz szybko sklonować Aktywo lub Transakcję, klikając menu kontekstowe i wybierając Klonuj.

• Możesz szybko włączyć tryb zaznaczania, najeżdżając kursorem na nazwę – po lewej stronie pojawi się jasne pole wyboru. Kliknięcie go zaznaczy wiersz i aktywuje tryb wyboru.

• Foldery kont mogą być teraz używane jako Benchmarki.

• Tworzenie własnych aktywów jest teraz szybsze, ponieważ możesz ustawić ich walutę bezpośrednio w pierwszej zakładce, a karta Ceny nie otwiera się już automatycznie.

• Listy rozwijane nie wywołują klawiatury ekranowej na urządzeniach mobilnych, co ułatwia wybór z istniejących opcji. Aby aktywować wyszukiwanie, po prostu kliknij pole wyszukiwania.

Ostatnie kilka wersji to głównie większe i mniejsze aktualizacje techniczne oraz ulepszenia funkcji importu.

Obecnie pracujemy nad nowym procesem powitalnym (onboarding), który wkrótce będzie dostępny w ramach Wczesnego dostępu, abyśmy mogli zebrać wasze opinie.

Nowe presety importu

• TD Waterhouse Kanada

• Freedom 24

• PKO TFI (IKE i IKZE)

• Esaliens 24 (IKE i IKZE)

• inPZU (IKE i IKZE)

• Goldman Sachs (IKE i IKZE)

Zaktualizowane presety importu

• IBKR: Akceptacja zapytań Trade Confirmation flex – dla importu transakcji z tego samego dnia

• Bossa: Akceptacja eksportów z nowego interfejsu WebTrader

• MDM: Import operacji (dywidendy, opłaty itp.)

• XTB: Obsługa transakcji CFD, takich jak ekwiwalenty dywidend, swapy i spin-offy

W związku ze zbliżającym się sezonem rozliczeń, ta aktualizacja wprowadza szereg usprawnień w obszarze obliczeń podatkowych.

• Podatki mogą uwzględniać Daty rozliczenia (Settlement dates)

• Przesunięcia kursów walut mogą uwzględniać daty rozliczenia

• Przesunięcia kursów walut i daty rozliczenia uwzględniają dni ustawowo wolne od pracy

• Opcja określenia pierwszego miesiąca roku ( 👋 🇦🇺 )

• Ulepszony interfejs raportów i ustawień podatkowych

• Podczas klonowania lub usuwania presetu podatkowego, aplikacja zapyta o ponowne przypisanie kont

• Zdarzenia podatkowe są stosowane chronologicznie według daty we wszystkich pozycjach

• Poprawki wizualne raportu Podatek do zapłaty

• Transakcje typu Przelew i Saldo konta nie generują zdarzeń podatkowych (i nie są opodatkowane)

• Naprawiono błąd, przez który nie wszystkie transakcje były wyświetlane dla zdarzenia podatkowego

• Dodano kolumnę Data rozliczenia do Raportu dochodów do opodatkowania

• Presety mogą teraz dynamicznie przełączać się między okresami podatkowymi

• Poprawiono błąd w raporcie Podatek do zapłaty, gdzie wartość podatku nie uwzględniała przesunięcia walutowego

Presety podatkowe

• PL: Dwie wersje do wyboru – D-1 oraz D+1 (korzystająca z daty rozliczenia)

• PL: Ignorowanie transakcji krypto-krypto

• PL: Pełne wsparcie dla opodatkowania kryptowalut

Poprawki błędów

• Wartość i opłata w transakcji domyślnie przyjmują walutę aktywa

• Importy: Unikalne nazwy właściwości dla Transakcji/Aktywa/Konta

• Daty są eksportowane w formacie obsługiwanym przez Excel/Google Sheets/Numbers (rrrr-mm-dd GG:MM)

Presety importu

• Hargreaves Lansdown: nowy ✨

• Portu: nowy ✨

• Bossa: Tworzy niestandardowe aktywa dla obligacji korporacyjnych

• Portfolio Performance: Obsługa francuskiego eksportu

Każdego dnia dziesiątki symboli rynkowych zmieniają nazwy, są wycofywane z notowań lub nawet całkowicie usuwane przez naszego dostawcę danych. Może to czasami wpływać na Twoje portfolio, generując ostrzeżenia i błędy, z którymi nie każdy wie, jak sobie poradzić.

Od tej wersji powinno być znacznie lepiej, ponieważ:

Zmiany nazw

Symbole ze zmienioną nazwą są przez nas wykrywane automatycznie – nie musisz nic robić. Pozostaną one pod starym symbolem, ale dane o cenach będą pobierane z nowego.

Wycofane z notowań

Jeśli symbol zostanie wycofany z notowań (delisted), wyświetlimy takie ostrzeżenie:

Możesz oznaczyć aktywo jako wycofane z notowań w zakładce Ceny lub przełączyć się na inną giełdę, na której dany symbol jest wciąż notowany, aby pobierać z niej dane cenowe.

Usunięte

Czasami nasz dostawca danych może usunąć symbol rynkowy z różnych przyczyn. Wcześniej otrzymywałeś enigmatyczny błąd 404. Od teraz będziemy wyświetlać to ostrzeżenie:

Aby to naprawić, możesz przełączyć się na inny symbol na tej samej lub innej giełdzie. Możesz też przejść na ręczne wprowadzanie cen, szczególnie jeśli jest to stary symbol, którego już nie posiadasz (nie musisz uzupełniać pełnej historii – ceny transakcji Kupna i Sprzedaży wystarczą, aby obliczyć poprawne zwroty).

Jeśli masz pewność, że ten symbol powinien nadal istnieć i nie ma alternatywy na większej giełdzie, daj nam znać – skontaktujemy się z dostawcą danych, aby to naprawić.

W ciągu ostatnich kilku tygodni wprowadziliśmy wiele małych i dużych ulepszeń w obsłudze cen rynkowych oraz importowaniu nowych danych. Jeśli miałeś z tym jakiekolwiek problemy, warto spróbować ponownie 😃

• Obsługa cen End-of-Day została znacznie usprawniona, co powinno rozwiązać problemy z różnicami w cenach przez pierwsze 48 godzin po zamknięciu sesji

• Naprawiono błąd, przez który niektóre dywidendy były raportowane w błędnej walucie (system zawsze zakładał walutę aktywa, co nie zawsze jest poprawne)

• Możesz teraz wybrać, które wiadomości e-mail chcesz otrzymywać w sekcji Ustawienia -> Prywatność

• Notatki transakcji można teraz przeszukiwać

• Możesz teraz użyć wskaźnika Skorygowana cena na wykresie (domyślna cena aktywa jest nieskorygowana)

• Możesz wybrać formatowanie liczb i dat dla języka włoskiego, francuskiego, portugalskiego i hiszpańskiego

• Nowe i ulepszone szablony importu dla DEGIRO, Exante, Bossa, Firstrade, Santander, Fidelity, Robinhood, Trading 212, Schwab oraz eMakler.

W Polsce istnieje zabawa dla dzieci, w której na każde pytanie odpowiada się „Pomidor” – a jeśli się zaśmiejesz, przegrywasz. Jako dorośli przyjęliśmy tę koncepcję i często mówimy „Pomidor”, gdy nie chcemy udzielać bezpośredniej odpowiedzi.

Teraz możesz zastosować tę samą zasadę w Capitally, gdy chcesz pochwalić się swoim trackerem portfela inwestycyjnego, ale wolisz nie ujawniać konkretnych wartości.

Po prostu kliknij Ukryj moje kwoty w menu w prawym górnym rogu, a piękny, dojrzały pomidor zastąpi wszystkie wartości liczbowe na ekranie. Widoczne pozostaną jedynie procenty, ceny rynkowe oraz cena transakcji.

Po wielu tygodniach ciężkiej pracy (i mnóstwie cennych opinii od Was) nowe środowisko importu jest wreszcie dostępne dla wszystkich!

Oto co nowego od ostatniej aktualizacji:

Łatwiejszy import: Importowanie własnych danych jest teraz jeszcze prostsze. Cały przepływ został uproszczony — zamiast od razu rzucać Cię na głęboką wodę z edytorem presetów, możesz po prostu szybko potwierdzić wykryte kolumny i gotowe.

Lepsze wyszukiwanie symboli: Symbole aktywów są teraz lepiej sortowane według trafności, a dodatkowo możesz zawęzić rynki, w których szukasz. Rynki wybrane jako pierwsze będą traktowane jako priorytetowe i wyświetlane wyżej.

Obsługa JSON i XML: Możesz teraz importować pliki JSON i XML. Co więcej, możesz zaimportować konta, aktywa i transakcje za jednym razem, korzystając z sekcji.

Kolejność transakcji: Importowane transakcje zachowają teraz kolejność, w jakiej zostały utworzone — nawet jeśli mają tę samą datę. Dzięki temu wszystko pozostaje przejrzyste i uporządkowane.

Na koniec — dopracowaliśmy też sporą liczbę presetów, żeby ułatwić Ci życie.

Chętnie dowiemy się, co o tym myślisz! Wypróbuj i daj nam znać, jak Ci się podoba. Twoja opinia była kluczowa przy tworzeniu tej aktualizacji — i zawsze jej słuchamy. 😊

Choć nasz nowy system importowania radzi sobie z najbardziej złożonymi danymi, wiemy, że czasem chcesz po prostu szybko dodać kilka transakcji. Dlatego usprawniliśmy ten proces, czyniąc go szybszym i łatwiejszym niż kiedykolwiek:

1. Otwórz swój plik

2. Kliknij Zaimportuj dowolne dane

3. Sprawdź, czy Twój plik załadował się poprawnie

4. Wskaż nam, jaki typ danych importujesz

To wszystko! Wykonamy za Ciebie najtrudniejszą pracę, tworząc odpowiedni preset dla Twoich potrzeb i automatycznie ustawiając kolumny.

Wystarczy rzucić okiem, aby upewnić się, że wszystko wygląda dobrze i gotowe!

Jeśli będziesz potrzebować bardziej zaawansowanych funkcji w przyszłości, one nadal tam są. Po prostu znacznie przyspieszyliśmy podstawowe zadania.

Zajęło to znacznie więcej czasu, niż przewidywaliśmy, ale nowy mechanizm importu jest wreszcie gotowy do testów!

Możesz spróbować zaimportować dane od jednego z 9 najczęściej używanych brokerów, takich jak IBKR, DEGIRO, Bossa czy XTB. Wszystkie Twoje transakcje, dywidendy i opłaty zostaną uwzględnione.

Twoje własne szablony importu zostaną automatycznie zmigrowane tam, gdzie to możliwe, a wszyscy pozostali brokerzy i aplikacje będą dostępne wkrótce.

Całkowicie nowy interfejs

Gdy będziesz importować dane po raz pierwszy, poprosimy Cię o potwierdzenie kont, aktywów i walut, które zostaną użyte. Każdy broker posiada szczegółowe instrukcje, gdzie szukać symboli, więc proces ten powinien być znacznie lepszy niż w poprzedniej wersji.

W zależności od brokera możesz również otrzymać dodatkowe informacje, na przykład o tym, jakie dane nie są obecnie importowane (choć mamy nadzieję, że zmieni się to w przyszłości 😉).

Cokolwiek tutaj wybierzesz, zostanie zapamiętane, nawet jeśli nie zapiszesz presetu. Twoje wybory zostaną wykorzystane nawet w innych presetach!

Gdy będziesz gotowy do importu, zobaczysz ekran podsumowania ze szczegółami dotyczącymi wpływu tego importu na Twoje portfolio – dzięki temu możesz potwierdzić saldo lub wyłapać błędne aktywo.

Na koniec, po kliknięciu Importuj zostaniesz przeniesiony do swojego portfolio. Na dole pojawi się powiadomienie typu toast, dzięki któremu możesz szybko cofnąć import, jeśli coś jest nie tak, i dokonać innych wyborów.

Całkowicie nowa logika

Pliki CSV eksportowane od brokerów opierają się na niezwykle złożonej logice, dla której proste mapowanie kolumna -> parametr, z którego korzystają wszyscy, to za mało.

Nasz nowy system to narzędzie no-code – to samo, którego używamy do podatków, ale teraz mocno rozbudowane. Zamiast mapować kolumny, możesz określić, jakie kroki są potrzebne podczas przetwarzania wiersza danych. Edytuj jeden z wbudowanych presetów, aby zobaczyć to w pełnej okazałości.

Ponieważ może to być nieco przytłaczające, wkrótce udostępnimy znacznie uproszczony kreator oraz dokładny przewodnik.

Po opublikowaniu tej ogromnej aktualizacji powinniśmy teraz wrócić do mniejszych, przyrostowych zmian dostarczanych częściej.

Łatwy w użyciu i ultra-elastyczny mechanizm importowania to główny filar Capitally – powinieneś móc importować dane z dowolnego źródła bez konieczności ich wcześniejszej „obróbki”. Choć mieliśmy prawdopodobnie najpotężniejszą konfigurację wśród aplikacji do śledzenia inwestycji, wciąż nie spełniała ona w pełni tej obietnicy.

Od dzisiaj, jeśli masz włączony Wczesny dostęp, będziesz mógł sprawdzić bardzo wczesną wersję nowego systemu importu. Na razie spróbuje on przekonwertować Twoje istniejące szablony importu na nowy format i z nich korzystać. Wkrótce pojawią się nowe wbudowane presety z obsługą dywidend, a Ty zyskasz możliwość edycji i tworzenia własnych.

To spore przedsięwzięcie, ponieważ nowy moduł został zbudowany od zera. I jak zawsze, wprowadziliśmy ulepszenia w całym systemie. Tym razem są to nowe Powiadomienia (Toasts) z bezpośrednim dostępem do funkcji Cofnij.

W przypadku błędu wyświetlony zostanie opis wraz z przyciskiem kopiowania – po kliknięciu szczegóły błędu zostaną skopiowane, jeśli zechcesz nam je przesłać.

Kolejną nowością jest wskaźnik ładowania w prawym górnym rogu, który pokazuje teraz postęp operacji – co jest bardzo przydatne przy dużych portfoliach.

Ostatnie aktualizacje, takie jak podatki, szacowanie dochodów i reinwestowanie, znacząco zwiększyły złożoność systemu. Spowodowało to spowolnienie aplikacji, szczególnie w przypadku większych projektów.

To już jednak przeszłość. W rzeczywistości najnowsze optymalizacje przyniosły ponad 100-krotną poprawę w wielu typowych sytuacjach.

Aplikacja powinna teraz bez problemu obsługiwać ponad 10 000 transakcji obejmujących setki aktywów , pozostawiając spory zapas mocy na nadchodzące nowe funkcje.

Dzisiejsza aktualizacja dotyczy Dywidend oraz innych form Dochodu , które możesz śledzić w Capitally. Przygotowaliśmy cały artykuł, który opisuje to szczegółowo, ale tutaj szybko przejdźmy przez nowości.

Mądrzejszy tracker dywidend automatycznych

Ręczne dodanie lub zaimportowanie transakcji dochodowej zablokuje utworzenie automatycznej dywidendy, jeśli data transakcji mieści się między dniem ustalenia prawa do dywidendy (ex-date) a dwoma tygodniami po dacie wypłaty. Oznacza to dla Ciebie mniej sprzątania!

I tak, dla większości dywidend uzupełniliśmy Datę wypłaty, więc od razu widzisz, kiedy środki trafią na Twoje konto (np. w mBank czy XTB). Pojawił się nawet znacznik Nadchodząca oraz widżet Podsumowania, który je agreguje!

Przy okazji, wsparcie dla potwierdzania dywidend prosto z wyciągów brokerskich jest już tuż za rogiem!

Dywidendy wypłacane w akcjach

Zdarzyło Ci się otrzymać dywidendę w formie akcji zamiast gotówki? Teraz możesz to zarejestrować w Capitally! Obsługujemy zarówno akcje ułamkowe, jak i pełne akcje z pozostałą gotówką (residual cash). Sprawdź nasz szczegółowy artykuł o tym, jak ich używać.

Automatyczne reinwestowanie i wsparcie DRIP

Dla każdego aktywa, konta lub kombinacji obu, możesz precyzyjnie kontrolować , co zrobić z automatycznymi dywidendami. Możesz je wyłączyć lub ustawić jako zreinwestowane – z użyciem akcji pełnych lub ułamkowych. Możesz nawet ustawić % zniżki na cenę akcji, co jest idealne dla planów DRIP.

Szacowany przyszły dochód

Chcesz zobaczyć nadchodzące wpływy? Możesz teraz sprawdzić wszystkie przyszłe dywidendy zarówno na liście Transakcji, jak i na wykresach oraz we wskaźnikach. Po prostu wybierz przyszły okres, np. +1y lub 2024. Co więcej, oszacujemy Twój przyszły dochód na wiele lat do przodu – w oparciu o historyczne wyniki.

Nasz silnik szacowania jest dość inteligentny – potrafi wykryć wiele serii zdarzeń dochodowych (np. kwartalne dywidendy plus roczne dywidendy specjalne) i prognozować je oddzielnie. Szacujemy nawet Przychody z wynajmu na podstawie co najmniej trzech płatności czynszu!

Dostępne są też dodatkowe wskaźniki: Wzrost dochodu, częstotliwość i ciągłość (streak).

I wiele więcej!

Jak zawsze wprowadziliśmy wiele drobnych poprawek, ale warto wspomnieć, że:

• możesz teraz przypisywać tagi do konkretnych połączeń Aktywo i Konto. Wystarczy edytować Aktywo lub Konto i skonfigurować to w zakładce Pozycje – tam, gdzie ustawia się obsługę dywidend

• dodaliśmy dwa nowe szablony importu – PKO oraz ING Bank Śląski

Prace nad ulepszonym wsparciem dla dywidend rozpoczęły się od całkowitego przebudowania kalkulacji rentowności.

Stopa dochodu względem ceny rynkowej jest teraz dostępna wszędzie, nie tylko w widoku pojedynczego aktywa. W przypadku wielu aktywów zobaczysz średnią ważoną kapitałem, uwzględniającą także aktywa nieprzynoszące dochodu. Aby zachować zgodność ze standardami, dochód zawsze uwzględnia płatności z 1 roku. Metryka bierze pod uwagę zarówno dodane przez Ciebie transakcje, jak i dane rynkowe, więc teraz poprawnie obejmuje aktywa, których nie posiadasz przez pełny rok, oraz dowolne aktywa niestandardowe, takie jak nieruchomości.

Zwrot z kosztu (Yield on Cost) opiera się teraz na średnim kapitale w okresie posiadania, co czyni go dokładniejszym i bardziej stabilnym w różnych zakresach dat. Jeśli korzystasz z rocznej stopy zwrotu, Yield on Cost również zostanie zannualizowany, co ułatwia porównanie ze stopą dochodu względem ceny rynkowej.

Dodatkowo, sekcja Fixed Income (Stały dochód) została przemianowana na Dochód z inwestycji lub po prostu Dochód – ponieważ nie zawsze musi on być stały.

Pozycja Otwarta / Zamknięta – filtry działają teraz inaczej

Filtry te dotyczą teraz tylko faktycznych partii (lotów), a nie zdarzeń dochodowych, jak to miało miejsce wcześniej. Po wybraniu lotów otwartych lub zamkniętych w danym okresie, wszystkie powiązane z nimi transakcje dochodowe zostaną uwzględnione. Co istotne, zostaną one uwzględnione proporcjonalnie. Jeśli więc kupiłeś 100 akcji, otrzymałeś z nich dywidendę, a później sprzedałeś 50 z nich, to filtrując tylko otwarte pozycje, zobaczysz wyłącznie dochód wygenerowany przez te 50 akcji, które nadal posiadasz.

Nowy filtr: Z typem transakcji

Możesz teraz filtrować jednostki pozycji według powiązanych z nimi typów transakcji. Wybierając tylko Sprzedaż, zobaczysz wyłącznie jednostki, które zostały zamknięte transakcją Sprzedaż . Analogicznie możesz użyć opcji to nie Sprzedaż , aby zobaczyć tylko jednostki, które nigdy nie zostały sprzedane.

Działa to tak samo w przypadku transakcji dochodowych. Aby zobaczyć tylko aktywa wypłacające dywidendy, użyj filtra Z typem transakcji: Dywidenda

Kilka dodatkowych zmian i poprawek:

• kursy konwersji walut szukają teraz najdłuższej dostępnej historii, wykorzystując główne waluty pośredniczące (np. USD), jeśli bezpośredni kurs nie jest wystarczająco długi

• na niektórych giełdach (np. GPW) cena zamknięcia była dostępna dopiero kilka godzin po sesji – do tego czasu będziemy teraz wyświetlać ostatnią zarejestrowaną cenę zebraną w ciągu dnia

• na niektórych urządzeniach okno Dodaj transakcję nie otwierało się – powinno to być już naprawione

Od czasu do czasu nasz dostawca danych koryguje drobne rozbieżności w cenach lub zdarzeniach rynkowych. Ponieważ Capitally musi tworzyć kopię tych danych, aby działać tak szybko, ta kopia czasami traciła synchronizację ze źródłem, co prowadziło do błędów – szczególnie w obszarze dywidend i operacji typu split.

Dzięki tej aktualizacji lokalne kopie będą automatycznie synchronizowane przy każdej takiej zmianie, bez żadnej ingerencji z Twojej strony.

Aby daty aktualizacji cen były bardziej przejrzyste, po otwarciu karty Cena danego aktywa zobaczysz czas ostatniej aktualizacji, symbol informujący, czy cena została wprowadzona ręcznie lub pochodzi z notowań wewnątrzsesyjnych (intraday), oraz czas ostatniej aktualizacji kursów walut.

Czy kiedykolwiek zastanawiałeś się, ile zyskałeś lub straciłeś, wykonując swój ruch w określonym czasie? Na przykład, ile byłyby warte dzisiaj te bitcoiny sprzedane 10 lat temu?

To zjawisko nazywa się Koszt alternatywny i im jest on niższy, tym lepsza była Twoja decyzja dotycząca timingu. Oczywiście żadna transakcja nie odbywa się w próżni – sprzedając jedno aktywo, mogłeś kupić inne, co jest już uwzględnione w Twoich Zwrotach. Jednak Koszt alternatywny może dać Ci tę dodatkową perspektywę.

Możesz go dodać w widoku Portfolio w tabeli Transakcje , razem z kolumną Bieżąca wartość rynkowa.

Dodatkowo wprowadziliśmy wbudowane wsparcie dla Revolut Investments oraz hiszpańskiego podatku od dochodów kapitałowych.

They say that a picture is worth a thousands words, and it's especially true if you have thousands of words in a table and you want to quickly find that one asset.

So to make it easier, and also to make your portfolio even more customizable, all objects - assets, accounts, markets, tags, taxonomies - can now have a logo, flag, emoji or just a symbol as their picture.

In addition, you can set a color as well, which will be used on charts and tag/taxonomy labels.

Most of your stocks should be updated with logos automatically on the first open. For everything else - just edit the object.

Mamy to – to wielka aktualizacja. Wykresy portfolio zostały całkowicie przebudowane, zyskując nowy wygląd, nowe typy, tryb „Prywatność” oraz ogromne możliwości personalizacji.

Nowy wygląd

Wykresy korzystają z nowej palety barw, która jest znacznie wyraźniejsza, a jednocześnie przyjemna dla oka. Wszystkie aspekty wizualne, takie jak odstępy, efekty najechania, przezroczystość i tooltipy, zostały zoptymalizowane, aby znaleźć idealną równowagę między estetyką a funkcjonalnością.

Możesz także wybrać jeden z trzech rozmiarów lub całkowicie ukryć wykres. Na lewej osi zawsze zobaczysz etykiety min. i maks. Możesz też w dowolnym momencie włączyć znaczniki transakcji, które są teraz rysowane bezpośrednio na linii. Co więcej, po najechaniu na znacznik zobaczysz ikony typów transakcji, które wystąpiły w danym okresie.

Na koniec, pod wykresem znajduje się legenda, w której możesz szybko wyróżnić serie danych lub je przełączać. Podwójne kliknięcie ukryje wszystkie serie z wyjątkiem tej, którą kliknąłeś. 🦉

Nowe typy wykresów

Myślę, że klasycznego wykresu pierścieniowego (Donut) nie trzeba nikomu przedstawiać...

Mapa cieplna wykorzystuje kolory, aby pokazać, jak radziły sobie poszczególne części Twojego portfela. Rozmiar prostokątów opiera się na nowym wskaźniku – Średnim Zainwestowanym Kapitale – dzięki czemu nawet jeśli pozycja jest zamknięta, nadal ją tutaj zobaczysz.

Zmiana (czyli wykres Rojowy) pokazuje zmienność w Twoim portfelu i jej źródła. Im większe koło, tym większy Średni Zainwestowany Kapitał – zatem duże koła oddalone od zera mają największy wpływ na Twoje wyniki inwestycji.

Możesz edytować dowolny z wykresów, klikając przycisk wykresu. Do odkrycia jest mnóstwo opcji, plus jeden „ukryty” typ – klasyczny wykres Słupkowy, ale wyświetlający grupy zamiast dat jako słupki.

Tryb „Prywatność” dla idealnych zrzutów ekranu

Czy kiedykolwiek chciałeś pochwalić się składem portfela bez zdradzania zbyt wielu szczegółów? Teraz możesz przełączyć dowolny wykres z wartości liczbowych # na procenty %. Pamiętaj tylko, że tooltipy nadal wyświetlają wszystkie szczegóły. Jest to również bardzo pomocne przy szybkim porównywaniu wartości ze sobą i działa na wszystkich typach wykresów.

Stwórz własny wykres (lub zmień istniejący)

I na koniec – podobnie jak w przypadku filtrów, możesz zapisywać zmiany we wbudowanych wykresach, tworzyć nowe lub je usuwać. Wszystkie zmiany będą synchronizowane między urządzeniami, a w razie pomyłki zawsze możesz je cofnąć.

Zbyt wiele nowości? Oto 12-minutowy przewodnik

Walk me through that (12 min) 🍿

Możesz teraz precyzyjnie wybrać, których funkcji z wczesnego dostępu chcesz używać.

W ustawieniach pojawiła się nowa zakładka – Wczesny dostęp, w której możesz nimi zarządzać.

Pojawiła się tam istotna nowość – Presety wykresów – które będą często aktualizowane w najbliższych dniach. Sprawdź je i pamiętaj, aby zostawić swoją opinię na roadmapie.

Wprowadziliśmy również jedną ważną zmianę w wykresach dla wszystkich: wykresy Porównanie, Skumulowany oraz 100% będą teraz zawsze wyświetlać 5 pozycji typu Top posortowanych według wskaźnika (zamiast pierwszych 5 pozycji z tabeli).

Ta aktualizacja daje Ci jeszcze większą kontrolę nad tym, jak obliczana jest efektywność inwestycji, oraz dopracowuje niektóre aspekty, aby wyniki były jeszcze dokładniejsze.

Przygotowaliśmy dwa nowe artykuły, które opisują te mechanizmy: Obliczanie zwrotów w centrum pomocy oraz Mierzenie efektywności inwestycji na naszym blogu.

Ulepszona Czasowo ważona stopa zwrotu

TWR powinna eliminować wpływ działań inwestora na wyniki. Wcześniej kupno lub sprzedaż z dyskontem były uwzględniane w TWR. Teraz jest to całkowicie pomijane, a do obliczeń wykorzystywane są wyłącznie ceny zamknięcia.

Ulepszone przepływy w Zwrocie z inwestycji

Wskaźnik ROI po prostu porównuje przepływy pieniężne wchodzące i wychodzące z pozycji. Wcześniej jednak, jeśli zreinwestowałeś pieniądze z zamkniętej pozycji, były one liczone podwójnie, co sprawiało, że zwrot był znacznie niższy niż powinien. Przepływy są teraz śledzone tak, aby wyeliminować ten problem.

Zwroty w skali roku

Możesz teraz zdecydować, aby każda Stopa zwrotu była prezentowana w skali roku. Zalecamy korzystanie z opcji Auto , ponieważ będzie ona przeliczać do skali roku tylko okresy powyżej 1 roku.

Wszystkie wskaźniki będą roczne, włączając w to zmiany cen oraz Benchmarki.

Wykluczanie dochodu stałego i transakcji typu Inne

Możesz teraz wykluczyć dochód stały (Fixed Income) oraz zmiany wartości raportowane w transakcjach typu Inne. Zostanie to odzwierciedlone we wskaźnikach: Zwrot, Zrealizowany zwrot, Zwrot kapitałowy oraz Stopa zwrotu.

Jeśli dochód stały zostanie wykluczony, zostanie on również usunięty z benchmarków opartych na aktywach.

Ogólne poprawki

• Wskaźnik IRR nazywa się teraz dokładniej MWR

• Selektor opcji oraz wyskakujące okienka z opisami zostały całkowicie przebudowane, aby lepiej wyjaśniać, co oznaczają poszczególne wybory i jakie funkcje są włączone.

• Zakładka Zwroty będzie teraz oznaczona nazwą odpowiedniego wskaźnika, dzięki czemu na pierwszy rzut oka zrozumiesz, jakie ustawienia są aktywne. Zobaczysz np. Zwrot całkowity, Zwrot nominalny, Zwrot całkowity po opodatkowaniu i tak dalej.

Jak zawsze, opcje obliczeń możesz zmienić w Ustawienia -> Analiza lub bezpośrednio na stronie Portfolio.

Poniższe ustawienia będą od teraz synchronizowane między urządzeniami, co oznacza również, że nigdy ich nie stracisz i możesz cofnąć zmiany:

• Okresy dat

• Opcje tabeli portfolio, takie jak włączone kolumny czy gęstość widoku

Przy okazji wdrożyliśmy również dwie małe propozycje od naszych użytkowników:

• Okresy dat są teraz lepiej posortowane

• Obrócenie telefonu poziomo przełączy listę na widok tabeli

Czekamy na więcej pomysłów! ❤

Z ogromną radością ogłaszam start naszego zupełnie nowego Forum Społecznościi bardzo chcę, abyście wszyscy stali się jego częścią! 🥳

To Twoja szansa, aby nawiązać kontakt z innymi niesamowitymi osobami, które dzielą pasję do budowania majątku, oraz by pomóc w kształtowaniu przyszłości Capitally.

Na forum możesz również:

• Głosować na funkcje, które chcesz zobaczyć w następnej kolejności 🗳

• Sugerować własne pomysły do planu rozwoju produktu 🌟

• Zadawać pytania i otrzymywać odpowiedzi od nas lub społeczności 💁

• Dzielić się swoimi przemyśleniami i opiniami 🤔

• Zgłaszać napotkane problemy 🪲

Dodatkowo, jeśli posiadasz subskrypcję, otrzymasz ekskluzywny dostęp do Strefy Subskrybentów oraz czatu w czasie rzeczywistym, gdzie możesz spędzać czas z innymi członkami! 😎

Dołączenie do dyskusji jest niezwykle proste – wystarczy zalogować się za pomocą swojego istniejącego konta, a Twój profil zostanie skonfigurowany automatycznie. Następnie możesz spersonalizować swoją nazwę użytkownika, imię i awatar.

Nie mogę się doczekać, aż zobaczę Cię na forum i poznam Twoje pomysły! Zbudujmy razem coś niesamowitego. 🙌

Forum znajdziesz w menu w prawym górnym rogu aplikacji. 

Do zobaczenia! 😁

Ta aktualizacja naprawia kilka problemów, które ostatnio wykryliśmy:

1. Niektóre transakcje krypto oraz akcji ułamkowych mogły powodować błędy podczas obliczania zwrotów i kolejności FIFO. Zwiększyliśmy wewnętrzną precyzję zmiennoprzecinkową do 9 miejsc po przecinku (wcześniej obsługiwaliśmy 6) i naprawiliśmy problemy z transakcjami wymagającymi wyższej precyzji.

2. Import z Coinbase został zaktualizowany do najnowszego formatu. Dostępny jest teraz dodatkowy importer Coinbase (konwersje), który obsłuży wszelkie konwersje tokenów w Twoim portfelu.

3. Eksport konta korzystającego z niestandardowego pesetu podatkowego będzie teraz obejmował również ten preset.

4. Podczas dodawania transakcji Kupno/Sprzedaż/Przelew w walucie innej niż waluta aktywa, zobaczysz teraz cenę rynkową w wybranej przez Ciebie walucie. Będą one również wyświetlane dla transakcji na kontach gotówkowych.

W Raporcie należnych podatków są już dostępne dodatkowe kolumny, które zapewnią Ci szerszy kontekst dotyczący pochodzenia poszczególnych kwot:

• Transakcja otwarcia

• Kurs otwarcia — kurs wymiany walut zastosowany do transakcji otwarcia

• Kurs FX — kurs wymiany walut zastosowany do transakcji zamykającej, wartości dywidendy lub wartości rynkowej

Pamiętaj, że Dochód i Przychód zależą od wybranego presetu podatkowego i mogą różnić się od wartości widocznych bezpośrednio w transakcjach.

Jeśli którakolwiek z uwzględnionych transakcji była niepotwierdzona (np. automatyczne dywidendy), wyświetli się ostrzeżenie z prośbą o ich sprawdzenie. Dostępny link otworzy Portfolio z odpowiednio ustawionymi filtrami, co ułatwi Ci szybki przegląd i zatwierdzenie tych operacji.

Na koniec dodaliśmy link, który otworzy Raport dochodów podlegających opodatkowaniu z zachowaniem tych samych ustawień waluty i filtrów, których aktualnie używasz w sekcji Podatek do zapłaty.

Czas na wiosenne porządki! Udostępniliśmy funkcję, która sprawi, że śledzenie inwestycji i dbanie o czystość danych stanie się banalnie proste. Możesz teraz zaznaczyć wiele wierszy i modyfikować wiele elementów jednocześnie. Zmień konto, tagi, taksonomie lub po prostu usuń to, czego już nie potrzebujesz.

Kopiowanie oraz eksportowanie zaznaczonych wierszy jest już możliwe. Dodaliśmy nową opcję: eksportuj elementy w formacie Capitally, które możesz później zaimportować do innego projektu.

Dostępne jest również filtrowanie wybranych wierszy. Możesz zdecydować, czy chcesz wyświetlić tylko zaznaczone pozycje, czy wykluczyć je z widoku. To standardowy filtr, więc możesz go zapisać do późniejszego użytku.

Na koniec, zakładka transakcje otrzymała osobne menu rozwijane, w którym możesz przełączać typy i stany transakcji. Możesz na przykład wyświetlić tylko niepotwierdzone dywidendy, co pozwoli Ci je zweryfikować i potwierdzić za jednym razem.

Możesz teraz organizować swoje konta w zagnieżdżone foldery.

Aby utworzyć nowy folder, po prostu wpisz jego nazwę podczas edycji konta. Aby utworzyć strukturę zagnieżdżoną, użyj znaku „/” (np. „Brokerzy/Zagraniczni”).

Możesz teraz wybierać pozycje za pomocą potężnych filtrów. Możesz szybko utworzyć nowy filtr lub ponownie wykorzystać te, które zostały wcześniej utworzone i zapisane.

Te filtry są naprawdę potężne – oprócz wyboru konkretnych aktywów, kont, rynków czy tagów, możesz także uwzględnić tylko pozycje w określonym wieku, te otwarte w konkretnych dniach lub tylko te, które są nadal otwarte.

Możesz zastosować te filtry w sekcjach Portfolio, Raporty, Powiadomienia oraz Podsumowanie.

Co więcej, możesz użyć dowolnego z filtrów (lub kont) jako swój benchmark! Po prostu zacznij wpisywać nazwę filtra lub konta, aby go znaleźć. Metoda obliczania stopy zwrotu będzie taka sama, jak ta wybrana w Ustawieniach projektu/Portfolio.

Aby ułatwić porównywanie dłuższych okresów, obok „IRR (w skali roku)” dodano nowy wskaźnik – „Roczny benchmark”.

Dodatkowo wprowadzono dwa nowe szablony importu dla hiszpańskiego Self Bank oraz ING Direct.

Podczas wyszukiwania symbolu aktywa możesz teraz bezpośrednio wybrać symbol i giełdę (np. GPW) z listy. Aktywa, które już posiadasz, pojawią się w jednej linii, ponieważ ich symbole zostały już wybrane. Jeśli zajdzie potrzeba zmiany, masz opcję, aby edytować aktywo lub utworzyć własne.

Podczas dodawania transakcji ręcznie, system automatycznie wybierze konto, na którym znajduje się najnowsza transakcja dotycząca tego aktywa. Konta, na których aktywo było przechowywane w przeszłości, zostaną wyróżnione jako polecane opcje, a ilość oraz wybrane daty będą widoczne na etykiecie.

Pełne wsparcie podatkowe w końcu nadeszło i jest niesamowicie elastyczne. Możesz modelować niemal każdą regułę podatkową z całego świata, w tym podatek od zysków kapitałowych (podatek Belki), podatek od majątku, progresywne stawki podatkowe, różnice w siedzibie i wiele innych. Po skonfigurowaniu Presetów podatkowych, otrzymasz kompleksowe raporty podatkowe i będziesz mógł analizować wskaźniki podatkowe tak samo, jak każdy inny miernik w swoim portfolio.

Obejmuje to nawet Podatek do zebrania (Tax Harvesting), który szacuje, ile podatku możesz odzyskać, sprzedając niektóre stratne pozycje.

Dostępne są już wczesne wersje presetów dla USA, Wielkiej Brytanii, Polski (w tym IKE i IKZE), Niderlandów i Włoch. Jeśli potrzebujesz innego – możesz utworzyć własny. Inspirację znajdziesz w naszym filmie instruktażowym lub wersji demo.

Jeśli stworzyłeś preset, którym chcesz się podzielić, lub potrzebujesz konkretnego szablonu, proszę daj nam znać lub sprawdź nowo utworzone repozytorium , gdzie możemy wspólnie pracować nad nowymi dodatkami!

A to nie wszystko

• Każde pole notatek obsługuje teraz formatowanie tekstu. Działa to podobnie jak w Notion: możesz użyć Ctrl/Cmd+B , aby pogrubić tekst, lub wpisać **pogrubienie** , aby uzyskać ten sam efekt. Wklejając adres URL na zaznaczony tekst, utworzysz link.

• Możesz określić kraj dla swoich kont.

• Podczas edycji transakcji możesz teraz zmienić jej typ.

• Ustawienia zostały całkowicie zreorganizowane.

• W końcu możesz zmienić swoją nazwę wyświetlaną w profilu.

• Dostępny jest nowy szablon importu dla Trading 212.

Wewnętrzne mechanizmy aplikacji zostały gruntownie zmodyfikowane, aby umożliwić szybsze uruchamianie, płynniejsze aktualizacje i pełne wsparcie trybu offline.

Ta wersja wprowadza szereg usprawnień opartych na ostatnich aktualizacjach, ale rozwiązuje również błędy, które zostały przez nie spowodowane lub ujawnione.

• Wszystkie wykresy, tabele i podsumowania korzystają teraz z tych samych metod obliczeniowych.

• Wykres Zwroty pokazuje teraz wyniki inwestycji od początku wybranego okresu, a nie zwroty bezwzględne. Zapewnia to spójność z danymi w Podsumowaniu i Tabeli poniżej.

• Wszystkie wartości i wykresy zostały zaktualizowane, aby poprawnie uwzględniać pierwszy dzień wybranego okresu. Wartość dla pierwszego dnia rzadko będzie wynosić zero, ponieważ jako podstawę obliczeń przyjmuje dane z dnia poprzedniego. Dzięki temu każdy dzień w wybranym okresie jest rozliczany w jednolity sposób.

• Kalendarze i daty powinny teraz działać poprawnie w strefach czasowych znacznie różniących się od GMT, takich jak strefy w USA czy Australii.

• Niezrealizowane zwroty będą teraz prawidłowo wykluczać opłaty i będą uwzględniane tylko dla wybranego okresu.

• W sekcji Portfolio udostępniono dwie nowe kolumny: „Zwroty (1 rok)” oraz „Zwroty (maks.)”, które można dodać niezależnie od wybranego okresu.

• Pola Opłata i Podatek Zapłacony w transakcjach akceptują teraz wartości ujemne, co pozwala na uwzględnienie korekt opłat lub podatków dokonanych w późniejszym terminie.

• W raporcie Dochód można teraz w razie potrzeby uwzględnić zwroty kapitałowe, walutowe oraz stałe.

• Wiersze w rozwijanych tabelach mają teraz poprawione wcięcia.

• Nagłówki grup nie będą się już wyświetlać, jeśli wszystkie elementy w danej grupie zostały odfiltrowane.

• Transakcje typu Split są ponownie widoczne.

W niektórych jurysdykcjach podatkowych wymagane jest stosowanie oficjalnych kursów walutowych banku centralnego. Aby jeszcze bardziej to skomplikować, do pobrania kursu może być wymagana data inna niż data transakcji ( 🇵🇱 👀 ).

Obie te rzeczy są już możliwe w Capitally! Po prostu wpisz EUR.CB, NOK.CB lub PLN.CB podczas wybierania waluty, a zobaczysz wszystkie liczby przeliczone według oficjalnych kursów.

W sekcji Raport dochodów podlegających opodatkowaniu możesz dodatkowo wybrać Przesunięcie daty kursu waluty.

Ta aktualizacja jest ogromna! Zmieniło się tak wiele, że to niemal wersja 2.0. Przyjrzyjmy się zatem nowym funkcjom!

Raport Dochodów

Sezon podatkowy zbliża się wielkimi krokami, więc najwyższy czas, aby Capitally zaoferowało konkretne wsparcie. Choć pełna obsługa podatkowa jest wciąż w przygotowaniu, dodaliśmy nową sekcję Raporty , w której możesz szybko przejrzeć obecne otwarte pozycje, a także zwroty z pozycji zamkniętych oraz dochód pasywny.

Explorer zmienia nazwę na Portfolio i zyskuje zupełnie nową tabelę

Nowa tabela nie tylko wygląda znacznie lepiej, ale zawiera też kilka przydatnych funkcji:

• Pozycje można teraz rozwijać, aby zobaczyć Lot'y, co pozwala sprawdzić stopę zwrotu z każdego zakupu z osobna. Po przejściu do aktywa zobaczysz poszczególne partii (lots).

• Konta można teraz rozwijać, aby wyświetlić przypisane do nich pozycje.

• Drzewa taksonomii są również rozwijalne, co umożliwia podgląd całej struktury w jednym miejscu.

• Dodano wiersz z podsumowaniem (Razem).

• Dostępny jest widok Gęsty, pozwalający zmieścić więcej wierszy na jednym ekranie.

• Przy sortowaniu według wartości liczbowych, wiersze są organizowane w logiczne grupy.

• Wybór kolumn został uproszczony – są one teraz pogrupowane według kategorii. Eliminuje to potrzebę ich ręcznego przestawiania, a zmiany można zastosować we wszystkich widokach naraz przyciskiem Zastosuj zmiany wszędzie .

• Kolumny Zwroty i Cena aktywa wyświetlają teraz odpowiednio stopę zwrotu oraz trend cenowy.

• Kolumna Zainwestowany kapitał wskazuje zmianę w danym okresie, co ułatwia monitorowanie inwestycji i zmian wielkości pozycji.

• Wszystkie wskaźniki typu „Razem *” zostały usunięte ze względu na wydajność i ograniczoną użyteczność. Sumy nadal można sprawdzić, ustawiając okres na „max” lub korzystając z nowej opcji „hold”.

• Zakładka „Pary (FIFO)” została usunięta – wszystkie istotne informacje są teraz dostępne w Raporcie Dochodów.

• Kolumna Saldo transakcji pokazuje teraz saldo po transakcji, a nie przed nią.

Drukuj i eksportuj tabele

Wszystkie tabele są teraz zoptymalizowane do druku. Po prostu naciśnij Ctrl/Cmd+P lub użyj nowego przycisku eksportu, aby wydrukować zestawienie lub stworzyć PDF dla siebie lub księgowego. Z tego samego menu możesz skopiować dane lub wygenerować plik CSV lub XLS.

Wyeksportowane wersje będą zawierać tylko włączone kolumny i widoczne wiersze, co daje Ci pełną kontrolę nad zakresem danych.

Pozycje, Lot'y i Jednostki...

Wprowadziliśmy nową terminologię, z którą warto się zapoznać:

Jednostka pozycji – Jednostki reprezentują najmniejszy segment pozycji, określony przez transakcję otwarcia i (opcjonalnie) zamknięcia. Częściowa sprzedaż podzieli jednostkę na dwie części: zamkniętą i pozostałą otwartą. Wcześniej nazywaliśmy je „Parami”.

Lot transakcji – Lot'y składają się ze wszystkich jednostek otwartych w ramach tej samej transakcji. Za każdym razem, gdy dokonujesz zakupu, otwierasz Lot. Jeśli sprzedasz część tego Lot'u, ta część zostanie uznana za zamkniętą.

Pozycja – Pozycja to agregacja wszystkich jednostek tego samego aktywa w ramach jednego konta. Odzwierciedla ona całkowitą ilość danego aktywa posiadaną na konkretnym koncie.

Nowy wygląd i odczucia

Wszystkie ikony zostały odświeżone. Przyciski zyskały nieco głębi dla lepszej widoczności, a wyróżnienia stały się bardziej stonowane. Tabela w końcu przypomina profesjonalne narzędzie: liczby są wyrównane do prawej, zachowana jest spójna precyzja dwóch miejsc po przecinku dla walut, a szerokość kolumn dopasowuje się do treści.

Aby pomieścić sekcję Raporty na urządzeniach mobilnych, przycisk Dodaj został usunięty z paska menu. Jest on jednak nadal dostępny z menu kontekstowego w sekcji Portfolio.

Ponieważ menu kontekstowe zawiera opcje dostępne jako bezpośrednie przyciski w wersji na pulpit, jest ono teraz widoczne tylko na urządzeniach mobilnych.

Dodatkowe okresy do wyboru

Masz teraz do wyboru dodatkowe okresy czasu:

• hold zastosuje okres utrzymywania dla tego, co aktualnie przeglądasz. Działa podobnie do max, ale hold kończy się w momencie zamknięcia wszystkich pozycji (lub dzisiaj, jeśli nadal są otwarte).

• qtd oznacza Quarter to Date (od początku kwartału), co działa podobnie jak mtd (Month to Date — od początku miesiąca) oraz ytd (Year to Date — od początku roku).

• 1q reprezentuje jeden kwartał temu.

• -6m +6m (lub po prostu 6m 6m) wybiera ramy czasowe obejmujące 6 miesięcy przed i 6 miesięcy po bieżącej dacie.

Dodatkowo wszystkie wykresy będą teraz konsekwentnie używać wybranego przez Ciebie okresu.

I więcej...

Wprowadziliśmy wiele innych zmian „pod maską”, które umożliwią wprowadzenie fantastycznych aktualizacji w przyszłości. Jak zawsze, pojawił się również szereg drobnych poprawek błędów i usprawnień jakościowych.

Nowe wskaźniki Explorera

W każdej zakładce wskaźników po jej aktywacji zobaczysz teraz dodatkowe powiązane dane. Wśród nich są zupełnie nowe pozycje, takie jak:

• Średnia Cena Kupna Aktywa, dostępna również na wykresie cenowym aktywa

• Niezrealizowane zwroty i ich ROI – pokazujące wyniki Twoich obecnie otwartych pozycji

• Skuteczność otwartych i zamkniętych pozycji – jaka część Twoich inwestycji przyniosła zysk?

• Dochód stały na miesiąc i dzień – sprawdź, jak blisko jesteś pensji finansowanej z dochodu pasywnego

• Opłaty z rozbiciem na koszt otwarcia, zamknięcia, dochodu stałego i inne

Nowy wybór okresów

Przełączanie przedziałów czasowych powinno być szybkie i proste. Dzięki nowemu selektorowi możesz wybrać jeden ze zdefiniowanych okresów, wpisać własny (np. 2020 : 2023, 2020-06 : ytd, 2023-12) lub skorzystać z kalendarza. Następnie możesz błyskawicznie porównać rok do roku lub okres do okresu, przeskakując w czasie przyciskami +/-1 .

Na koniec możesz przypiąć najczęściej używane okresy, aby widzieć je bezpośrednio w Explorerze i Podsumowaniu. I tak, tryby YTD oraz MTD również są już dostępne!

Opcje obliczania zwrotów

Każdy interpretuje wyniki inwestycji nieco inaczej, dlatego teraz możesz dostosować sposób, w jaki Capitally je oblicza. Możesz wybrać metodę oraz zdecydować, czy uwzględniać opłaty i podatki. Opcje te znajdziesz pod ikoną koła zębatego obok wyboru waluty. Możesz zmienić je tylko dla bieżącej sesji lub ustawić jako domyślne dla projektu, aby Podsumowanie również z nich korzystało.

A jeśli szukasz wyboru benchmarku w Explorerze – został on przeniesiony do drugiego rzędu w zakładce Stopa zwrotu .

I więcej...

• Wskaźnik Yield on Cost dla dochodu stałego jest teraz dokładniejszy

• Aktywa otrzymają przypisany Kraj siedziby w swoich taksonomiach (przydatne przy nadchodzących rozliczeniach podatkowych!)

• Możesz dodać kolumnę Przepływ do tabeli Transakcje, jeśli chcesz widzieć, ile gotówki wpłynęło lub wypłynęło w ramach danej transakcji (uwzględnia koszt/przychód, opłaty i podatek zapłacony)

• Ceny niektórych aktywów nie aktualizowały się w zeszłym tygodniu – przepraszamy za utrudnienia!

Zastanawiałeś się kiedyś, ile tak naprawdę zyskujesz lub tracisz na ekspozycji na waluty obce? Już nie musisz. Capitally oferuje teraz dwie dodatkowe kolumny – Zwroty kapitałowe oraz Zwroty walutowe, które możesz dodać do tabeli. Dodatkowo możesz sprawdzić je w podziale na podokresy – wystarczy przejść do sekcji Returns i wybrać wykres Periods .

Ponadto, w ramach przygotowań do nadchodzącej obsługi podatków, możesz teraz dodać pole Tax Paid do swoich transakcji, aby logować podatki pobrane z Twoich zwrotów przez brokera (np. XTB lub mBank).

Rozpoczynamy rok od znaczącej poprawy wydajności dla większych projektów.

Jeśli posiadasz dużą liczbę aktywów lub transakcji, powinieneś zauważyć dużą różnicę w tym, jak szybko ładują się ceny i jak sprawnie możesz nawigować między stronami. 🚀

Wprowadziliśmy dziś wiele drobnych poprawek wraz z większymi, niewidocznymi na pierwszy rzut oka pracami fundamentowymi pod lepszą obsługę symboli rynkowych. Proście o dodanie wielu nowych kodów ISIN (tak trzymać! 🤩). Ponieważ ich ponowne indeksowanie to żmudny proces, pracujemy nad tym, aby to zmienić.

• Wykresy liniowe wyświetlają teraz ostatnią wartość na etykiecie w celu szybkiego potwierdzenia wizualnego.

• Zagnieżdżone taksonomie będą miały osobne ścieżki (breadcrumbs) dla każdego poziomu dla szybszej nawigacji.

• Przycisk wstecz będzie wyświetlany tylko w zainstalowanych aplikacjach – w przeglądarkach możesz korzystać z systemowego przycisku.

• Układ sekcji Podsumowanie został nieco uporządkowany, a domyślny Benchmark ustawiono na SPY 500.

• Transakcje mogą teraz posiadać daty sięgające aż roku 1950. Nasze dane walutowe są obecnie ograniczone do ostatnich 25 lat, ale jeśli Twoja transakcja i aktywo są w walucie Projektu – wszystko powinno działać poprawnie.

• Logowanie powinno być teraz nieco szybsze.

• Opcja Resetuj pamięć podręczną cen została dodana do profilu użytkownika – możesz jej użyć w rzadkich przypadkach, gdy nasz dostawca danych koryguje dane historyczne.

• Problemy z eksportowaniem danych oraz kluczami zdalnymi zostały rozwiązane.

Ulepszona obsługa cen dla aktywów nienotowanych: Gdy dla danej daty brak rynkowej ceny (np. dla aktywów pre-IPO lub niestandardowych), Capitally domyślnie użyje teraz ceny z Twojej transakcji Kupna lub Sprzedaży. Pamiętaj, że wciąż możesz Ręcznie ustawić inną cenę rynkową w dowolnym momencie.

Udoskonalona wyszukiwarka aktywów: Podczas wyszukiwania aktywów rzadziej natkniesz się na symbole wycofane z notowań. Dodatkowo, zarówno te symbole, jak i aktywa będą teraz wyraźnie oznaczone w wynikach wyszukiwania i eksploratorze.

Rozszerzone symbole i taksonomie: Dodaliśmy mnóstwo nowych symboli i taksonomii. Jeśli wcześniej brakowało ich w Twoim portfolio, to dobry moment, aby je Odświeżyć i sprawdzić aktualizacje.

Ulepszone szablony importu: Schwab, XTB, eMakler oraz Bossa.

Oraz kilka mniejszych ulepszeń i poprawek...

Poznaj nowy sposób na organizowanie swoich inwestycji 👋 - taksonomie grupują Twoje aktywa według kategorii, regionów i sektorów. Są bardzo elastyczne, więc możesz dostosowywać lub dodawać własne grupy, aby dopasować je do tego, jak myślisz o swoim portfelu. Oczywiście w ten sam sposób możesz organizować dowolne niestandardowe aktywa, które dodałeś.

Aby połączyć to w całość, dodaliśmy nowy wykres Rentgen, który zapewnia wizualną analizę Twoich inwestycji. Będziesz mógł na pierwszy rzut oka zobaczyć, jak Twoje aktywa są rozproszone pomiędzy różne regiony, kategorie, konta lub dowolną wybraną przez Ciebie grupę. To trochę jak posiadanie mapy swojego portfolio i działa przy portfelach o dowolnej wielkości. Co więcej, wykres ten obsługuje wszystkie rodzaje wskaźników, więc niezależnie od tego, czy sprawdzasz zwroty, alokację czy dochód stały, otrzymasz szczegółowy obraz.

Dowiedz się więcej o taksonomiach.

Podczas importowania lub dodawania nowych aktywów możesz teraz szybko wybrać dokładny symbol rynkowy, który chcesz śledzić. Domyślnie wybierzemy ten z najdłuższą historią i najwyższą jakością danych, ale jeśli chcesz monitorować konkretny instrument, oto co możesz zrobić:

• Wpisz symbol rynkowy, używając WIELKICH LITER. Możesz dodać sufiks giełdy , aby doprecyzować wyszukiwanie. Twój symbol rynkowy pojawi się jako pierwszy na liście.

• Podczas importu od brokera, dopasuj kolumnę Symbol zamiast ISIN dla Aktywów.

• I/lub kliknij ikonę ✏ w rozwijanym menu aktywa, aby dowolnie je edytować (lub po prostu sprawdzić wykres cenowy).

Możesz teraz uporządkować swoje portfolio, przypisując do Aktywów, Kont i Transakcji hierarchiczne tagi! Ponieważ Transakcje dziedziczą tagi swoich Aktywów oraz Kont, pozwala to na niezwykle skuteczną kategoryzację – od struktury własności (nawet dla pojedynczej jednostki), przez dostępność i ramy czasowe, aż po dowolne inne kryterium, którego potrzebujesz.

Dowiedz się więcej o tagach w artykule pomocy lub wypróbuj je w wersji demo.

Obecnie możliwe jest logowanie za pomocą konta Google (tylko dla nowych użytkowników).

Ponieważ używamy hasła użytkownika do szyfrowania danych, wprowadziliśmy nową metodę szyfrowania dla kont bezhasłowych, która pobiera klucz szyfrujący z naszego serwera (przechowywany oddzielnie od danych). Jedną z zalet tej metody jest to, że nie stracisz dostępu do swoich danych, nawet jeśli zapomnisz hasła i zgubisz urządzenie. Możesz zmienić metodę szyfrowania w Ustawieniach Projektu.

Możesz teraz otrzymywać podsumowanie tego, jakie są wyniki inwestycji Twojego portfela codziennie, co tydzień lub co miesiąc, zarówno na komputerze, jak i urządzeniach mobilnych.

Możesz wybrać konkretny dzień tygodnia lub godzinę, o której chcesz je otrzymywać, aby idealnie dopasować je do swojego harmonogramu.

I jak we wszystkim w Capitally, wszystkie obliczenia są wykonywane na Twoim urządzeniu, co gwarantuje, że Twoje dane finansowe pozostają całkowicie prywatne.

Aby zacząć, przejdź do Ustawień projektu i włącz Powiadomienia!

Dodaliśmy artykuły pomocy i przewodniki, które są dostępne bezpośrednio w aplikacji lub pod tym linkiem.

Oprócz standardowej porcji poprawek błędów i usprawnień (wdrażanych przez cały miesiąc):

• Szablony dla StockMarketEye oraz Fidelity

• Ceny rynkowe dla tysięcy funduszy inwestycyjnych z USA i UE

• Więcej sufiksów symboli rynkowych dla dokładniejszego wyszukiwania

• Dodano bieżące sumy do tooltipów w zakładkach wskaźników Eksploratora

• Zbiorczy zwrot z kosztu (Yield on Cost) powinien być już dokładny (podstawa kosztowa była błędnie ważona w przypadku wielu różnych aktywów)

• Poprawki importów, benchmarków, eksportów z eksploratora, edycji aktywów i inne

Zoptymalizowaliśmy sposób, w jaki Capitally obsługuje ceny rynkowe na żywo, dzięki czemu Twoje inwestycje będą aktualizowane szybciej niż kiedykolwiek.

Nasza zamknięta beta dobiega końca i z radością ogłaszamy, że Capitally przechodzi na model płatnej subskrypcji. Pozwoli nam to stale ulepszać aplikację i dostarczać świetne nowe funkcje. Przygotowaliśmy 14-dniowy bezpłatny okres próbny, więc masz mnóstwo czasu na przetestowanie narzędzia. Przez ograniczony czas cena wynosi zaledwie 5 € miesięcznie lub 50 € rocznie (plus podatek). Dodatkowo, wszyscy użytkownicy, którzy dołączyli do bety, mogą wkrótce spodziewać się w swoich skrzynkach odbiorczych kodu rabatowego w ramach podziękowania!

Fixed Income

Dywersyfikacja Twoich dochodów stała się właśnie znacznie prostsza. Capitally posiada teraz dedykowaną sekcję Fixed Income, która pozwala łatwo śledzić dywidendy i porównywać je z wynikami z wynajmu nieruchomości czy odsetek z obligacji. Teraz liczy się nie tylko cena rynkowa!

Filtrowanie w Explorerze

Korzystając z pola nad tabelą Explorera, możesz teraz filtrować dane poprzez wpisywanie tekstu. Odfiltrowane elementy nie będą wyświetlane na wykresach ani uwzględniane we wskaźnikach, co pomoże Ci szybciej zawęzić widok. Chcesz dopasować kilka różnych pozycji? Użyj przecinka (np. „apple, microsoft”). Aby wykluczyć konkretne słowo, użyj wykrzyknika (np. „etf !bond”). To takie proste.

Własne benchmarki

Możesz teraz użyć dowolnego aktywa – zarówno posiadanego przez Ciebie, jak i rynkowego – jako swojego benchmarku. Wszystko, co musisz zrobić, to wpisać jego nazwę podczas wyboru benchmarku i gotowe.

Edycja kolumn w Explorerze

Personalizacja na tym się nie kończy! Tabele w Explorerze pozwalają teraz wybierać i zmieniać kolejność kolumn zgodnie z Twoimi preferencjami.

Nowy interfejs Explorera

Na koniec, interfejs sekcji Explore został całkowicie przeprojektowany. Jest teraz bardziej czytelny, uporządkowany i działa znacznie płynniej. Myślę, że Ci się spodoba!