La mise à jour d'aujourd'hui porte sur les Dividendes et autres formes de Revenus que vous pouvez suivre dans Capitally. Il existe un article complet qui les décrit en détail, mais passons rapidement en revue les nouveautés ici.
Dividendes automatiques plus intelligents
Si vous avez ajouté ou importé manuellement une transaction de revenus, cela empêchera la création d'un dividende automatique si la date de la transaction se situe entre la date ex-dividende et deux semaines après la date de paiement. Moins de nettoyage pour vous !
Et oui, une Date de paiement est renseignée pour la plupart des dividendes, afin que vous puissiez voir immédiatement quand ils arriveront sur votre compte. Un badge À venir et un widget Synthèse les récapitulent même joliment !
Par ailleurs, la prise en charge de la confirmation des dividendes directement depuis les relevés de courtier est pour très bientôt!
Dividendes versés en actions
Vous avez déjà reçu des dividendes en actions plutôt qu'en espèces ? Vous pouvez désormais l'enregistrer dans Capitally ! Les actions fractionnées comme les actions entières avec liquidités résiduelles sont prises en charge. Consultez notre article détaillé sur leur utilisation.
Réinvestissement automatique et support DRIP
Pour tout actif, compte ou combinaison actif & compte, vous pouvez contrôler précisément ce qu'il advient des dividendes automatiques. Ils peuvent être désactivés ou réinvestis — en actions fractionnées ou entières. Vous pouvez même définir un pourcentage de décote sur le prix de l'action, idéal pour le DRIP.
Revenus futurs estimés
Envie de savoir ce qui vous attend ? Vous pouvez désormais consulter tous les dividendes à venir dans la liste des Transactions ainsi que dans les métriques et graphiques. Sélectionnez simplement une période future comme +1y ou 2024. De plus, nous estimerons les revenus futurs sur plusieurs années à venir — sur la base des performances historiques.
Notre moteur d'estimation est particulièrement performant : il peut détecter plusieurs séries d'événements de revenus par actif (comme des dividendes trimestriels combinés à des dividendes spéciaux annuels) et les estimer séparément. Il estime même les revenus locatifs à partir d'au moins trois paiements de loyer !
Des métriques supplémentaires sont disponibles sur cette base : croissance des revenus, cadence et régularité.
Et bien plus encore !
Comme toujours, de nombreuses petites améliorations ont été apportées, mais il convient de noter que :
vous pouvez désormais associer des tags à une combinaison spécifique Actif & Compte. Il vous suffit de modifier l'actif ou le compte et de le configurer dans l'onglet Positions — là même où vous définissez la gestion des Dividendes
deux nouveaux modèles d'importation sont disponibles — PKO et ING Bank Śląski