Connaissez vos revenus passifs avant même qu'ils arrivent
Le suivi des dividendes qui vous montre chaque versement avant qu'il n'arrive — et identifie le jour où votre portefeuille commencera à payer vos factures.
Comment anticiper les rendements de dividendes sans boule de cristal ?
Sachez ce qui arrive avant que le versement ne soit effectif. Visualisez chaque revenu provenant de chaque position, des mois à l'avance, avec la retenue à la source déclarée par votre courtier déjà prise en compte et le détail de chaque calcul visible.
Un outil de suivi des dividendes précis projette les versements futurs en combinant les dates de détachement et de paiement annoncées avec des estimations de taux de croissance pluriannuelles, conserve la retenue à la source déclarée par votre courtier pour chaque juridiction, et aligne le rendement, le rendement sur coût d'achat (YoC) et le taux de croissance des dividendes (DGR) pour une comparaison directe. Capitally effectue ces opérations pour les actions, les ETF, les obligations, les revenus immobiliers, le prêt P2P et le staking de cryptomonnaies — tous vos flux de revenus sur un seul registre.
Suivi complet de portefeuille de dividendes
Suivre les dividendes & revenus passifs
L'outil de suivi des dividendes de Capitally importe chaque versement depuis votre courtier — y compris la retenue à la source exacte déclarée — afin que le montant figurant sur votre déclaration fiscale corresponde à celui de votre suivi. La même interface gère les revenus locatifs, les coupons obligataires, les intérêts P2P et les récompenses de staking, vous permettant de comparer le rendement net entre les classes d'actifs sur une base unique et ajustée des devises. Idéal pour les investisseurs en dividendes et les adeptes du FIRE qui souhaitent voir leurs flux de trésorerie futurs à l'avance plutôt que de les reconstituer après coup.
- Suivez vos dividendes avec la retenue à la source conservéeImportez chaque versement depuis votre courtier avec la retenue à la source exacte, à travers 14 juridictions dont les États-Unis, le Royaume-Uni, l'Allemagne, les Pays-Bas, la France et la Pologne — afin que le chiffre sur votre déclaration fiscale corresponde à celui de votre outil de suivi.
- Votre calculateur de portefeuille de dividendesComparez chaque position sur le rendement du dividende, le rendement sur coût d'achat (YoC) et le taux de croissance des dividendes (DGR) côte à côte pour trouver vos meilleurs générateurs de revenus sur une base unique, ajustée des devises.
- Mesurer l'effet exact de la capitalisation du DRIPSuivez le DRIP et les dividendes versés en actions avec une comptabilité par lot, afin que votre courbe de capitalisation reflète votre stratégie de réinvestissement réelle — et non une approximation ignorant le prix au moment du réinvestissement.
- Identifier les meilleurs actifs de revenus sur une carte thermiqueUne carte thermique classe chaque position par rendement, YoC ou montant absolu — vous permettant de voir en un coup d'œil quelles positions génèrent vos revenus et lesquelles sous-performent par rapport à leur prix de revient.
Calculateur de portefeuille de dividendes
Quand votre portefeuille devient-il votre salaire ?
Les prévisions de dividendes de Capitally combinent les dates de détachement et de paiement annoncées avec un taux de croissance des dividendes (DGR) sur cinq ans pour projeter vos flux de trésorerie mensuels, trimestriels et annuels sur plusieurs années. La vue du seuil de rentabilité montre quand les dividendes projetés devraient couvrir vos dépenses modélisées — le jalon qui définit l'indépendance financière pour les investisseurs en revenus.
Testez vos hypothèses par rapport à l'historique avant d'agir : clonez votre portefeuille, ajustez le DGR et comparez les résultats côte à côte.
- Calendrier des dividendesDates de détachement (ex-dividend), de clôture et de paiement pour chaque position, avec des projections de revenus mensuelles, trimestrielles et annuelles agrégées sur l'ensemble de vos comptes et devises.
- Anticiper les dividendes futursCombinez les dividendes annoncés par les courtiers avec des estimations basées sur les taux de croissance pour projeter vos revenus sur plusieurs années, même lorsque les émetteurs n'ont pas encore formellement déclaré le versement suivant.
- Visualiser votre potentiel de croissanceGraphiques du taux de croissance des dividendes (DGR) sur cinq ans pour chaque position, présentés côte à côte, pour repérer l'accélération ou le ralentissement des versements avant qu'ils n'impactent votre rendement.
- Testez différentes stratégies. Sans risque.Clonez votre portefeuille dans des projets distincts pour tester de nouvelles stratégies de revenus — différentes hypothèses de DGR, rotations sectorielles, activations du DRIP — sans affecter vos données réelles.
Loyers et coupons d'intérêts
Allez au-delà des dividendes.
Capitally traite les revenus locatifs, les coupons obligataires, les intérêts P2P et les récompenses de staking de cryptomonnaies comme des flux de revenus de premier plan au même titre que les dividendes d'actions et d'ETF. Chacun est soumis aux mêmes calculs de rendement, de rendement sur coût d'achat et de taux de croissance des dividendes sur une base ajustée des devises, vous permettant de comparer les flux de trésorerie nets entre classes d'actifs et de déterminer quels flux vous rapprochent réellement de l'indépendance financière — plutôt que ceux qui semblent les plus importants dans leur devise d'origine.
- Suivre toutes les sources de revenusSuivez les loyers, les coupons obligataires, les intérêts P2P et les récompenses de staking avec vos dividendes, le tout sur le même registre ajusté des devises que vos positions en actions.
- Comparer les rendements de tous vos actifsLes actions, ETF, obligations, biens immobiliers et cryptomonnaies sont soumis aux mêmes calculs de rendement, YoC et DGR sur une base ajustée des devises — une comparaison équitable, quelle que soit la classe d'actif.
- Visualiser l'ensemble de vos revenusUne vue unique de vos flux de trésorerie agglomère tous vos revenus passifs — dividendes, loyers, coupons, intérêts, staking — en un total mensuel, trimestriel et annuel.
- Identifier et optimiser vos meilleurs placementsGraphiques de taux de croissance sur cinq ans incluant actions, biens immobiliers, obligations et actifs alternatifs au sein d'une même vue, afin de rééquilibrer votre portefeuille vers les flux dont les versements s'accélèrent réellement.
Le seul outil de suivi de portefeuille où vos données sont uniquement les vôtres
Chiffrement de bout en bout sur votre appareil — avant que quoi que ce soit n'en sorte. Nous ne pouvons pas voir vos données, et personne d'autre non plus.
- Vos données sont chiffrées sur votre appareil avec une clé privée, avant même d'en sortir
- Cela s'ajoute en complément du chiffrement standard en transit et au repos
- Pas de Plaid, pas d'agrégateurs, pas de connexion au courtier — collez un CSV, gardez vos identifiants
- Exportez tout à tout moment — aucun verrouillage
- Hébergé dans l'UE — conforme RGPD par conception
- Pas de Plaid, pas d'agrégateurs, pas de connexion aux courtiers — collez un CSV, gardez vos identifiants et un historique plus complet que ce que les agrégateurs récupèrent
Des dizaines de fonctionnalités
- 🌈Tous types d'actifsActions, ETF, crypto, options, immobilier, art — et tout actif personnalisé auquel vous pouvez attribuer un prix.
- 📥Importer de partoutImportez depuis des dizaines de courtiers, ou collez un tableur de 10 ans. Transactions ou soldes — à vous de choisir.
- 💶Multi-devises avec changeSuivez et visualisez dans n'importe quelle devise. Voyez la décomposition du change — plus-value en capital vs gain de change — séparément.
- 🧠Analyses de qualité professionnelleTWR, MWR, IRR, ROI, rendement, rendement sur coût d'achat, croissance des dividendes, analyse d'exposition — méthodologie affichée.
- 🏆Indices de référence avancésComparez vos résultats à n'importe quel indice, ETF, actif personnalisé, à l'inflation ou à toute portion de votre propre portefeuille.
- 🌎Analyse d'expositionVisualisez votre exposition par région, secteur, devise et toute catégorie personnalisée que vous étiquetez.
- 💰Suivi des dividendesDividendes, loyers, intérêts et tout autre revenu de placement. DRIP pris en charge.
- 🔮Calendrier des revenus et estimationsVisualisez les dividendes et paiements de loyers à venir — et projetez-les des années à l'avance.
- 🏛️Impôt sur les plus-valuesFIFO, coût moyen ou lot spécifique. Récolte fiscale des moins-values et déclarations de fin d'année, avec préréglages par juridiction.
- 🏦Passifs, obligations et dépôtsHypothèques, coupons d'obligations, prêts P2P, dépôts — modélisés avec leurs conditions et taux réels.
- 🤹Suivi des stock-optionsSuivez vos stock-options avec strike, échéance et grecques aux côtés du reste de votre portefeuille.
- 🛟Positions courtes et margeVentes à découvert et options vendues, avec exigences de marge correctement comptabilisées.
- 🏷️Organisez et filtrez à votre façonImbriquez des comptes, étiquetez des transactions, catégorisez des actifs — puis filtrez et regroupez comme bon vous semble.
- 💄Construisez à votre façonVos graphiques, filtres, périodes, tableaux, importateurs, préréglages fiscaux — et même vos menus.
- 🧪Tester des scénarios d'investissementLancez un projet « et si » pour tester une stratégie sur votre historique réel — sans risque.
- 🥷Chiffrement sur l'appareilChiffré de bout en bout avant que les données ne quittent votre appareil — le seul outil de suivi de portefeuille à le faire.
- 🚫Aucune pub ni traceur tiersAucun partage de données, aucune surveillance — votre activité reste sur votre appareil.
- 📱Accès mobile completSuivez en déplacement, sur plusieurs appareils, même hors ligne.
Adopté par les investisseurs autonomes
Investisseurs particuliers avertis, expatriés multi-devises et personnes fortunées — sur tous les continents.
"Vraiment ravi de faire partie des clients de Capitally ! J'adore le fait que l'application regroupe autant de fonctionnalités dans une interface efficace. Chaque fois que je pense à quelque chose que j'aimerais faire ou à une donnée que j'aimerais consulter, je trouve toujours un moyen d'y accéder. C'est remarquable! J'ai aussi ajouté un raccourci sur l'écran d'accueil de mon iPhone, pour accéder facilement à toutes mes données même quand je suis en déplacement. Parfait !"
Frank
France
"Je suis vraiment impressionné par la qualité et la polyvalence de l'application. J'apprécie de pouvoir personnaliser presque tout. Je souhaitais avoir une vue d'ensemble de tous les actifs de ma famille au même endroit, avec la possibilité de filtrer et organiser les données comme je le souhaite, ce qui est fantastique grâce aux étiquettes. Les fonctionnalités que j'apprécie le plus sont les étiquettes, les données IRR, les capacités de filtrage et le graphique Rayons X."
Boris
Canada
"Une fois pris en main, c'est une excellente application ! Surtout car elle gère tous mes actifs - j'en ai testé quelques-unes et elles ne prenaient pas en charge NewConnect, par exemple"
Mateusz
Poland
"En tant que directeur financier d'une fondation à but non lucratif, j'avais besoin d'une solution capable de gérer notre mix d'investissements complexe — des fonds gérés aux biens immobiliers. Les options d'importation flexibles de Capitally m'ont permis de tout suivre au même endroit. Le prix abordable signifie qu'une plus grande part de notre budget est consacrée à notre mission. C'est exactement ce dont nous avions besoin pour mettre notre suivi des investissements en ordre."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Je voulais simplement partager à quel point votre outil est remarquable pour gérer ses investissements. Il est incroyablement bien pensé et la facilité avec laquelle on peut l'utiliser est admirable. Je gérais auparavant mes investissements activement via Excel, mais cet outil permet d'économiser beaucoup de temps et d'efforts. Je suis vraiment impressionné !"
Kunal Parwani
Singapore
"J'adore, j'adore, j'ADORE Capitally ! Je travaille dans le domaine du produit et j'apprécie vraiment votre approche et le fait que ce soit un produit aussi remarquable 😊 "
Li T
Australia
"J'ai souscrit l'abonnement pour plusieurs raisons : 1) votre investissement dans le produit... j'ai apprécié que vous y accordiez de l'importance; 2) le produit a de solides fondations et je sais qu'il continuera à s'améliorer ; 3) j'apprécie l' aspect sécurité de mes données"
Drew
USA
"Capitally est un outil absolument excellent qui vous permet d'avoir une vue d'ensemble de tous vos investissements en un coup d'œil, grâce à une interface claire et bien conçue. Il offre en même temps des possibilités quasi illimitées d'exploration des données. Le tout fonctionne aussi bien sur ordinateur que sur téléphone. En tant qu'utilisateur, je peux compter sur un excellent support (merci !). J'apprécie également le rythme de développement et les fonctionnalités ajoutées — depuis l'achat de ma licence, la possibilité de calculer les obligations fiscales a été introduite, et j'ai également accès à une version préliminaire de la gestion des Options, quelque chose qu'aucune autre solution que je connaisse ne propose. Je le recommande vivement!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"La fonctionnalité Rayons X est «incroyablement bien conçue» - vous êtes fantastiques et comprenez vraiment ce dont les utilisateurs ont besoin."
Hemanth
India
"J'utilise Capitally depuis novembre 2024 et j'en suis ravi chaque jour depuis !"
Frank P.
France
"Capitally est un excellent outil qui offre une vue complète de tous nos actifs, notamment les actions en temps réel, les biens immobiliers et le capital-investissement. Il nous fait gagner beaucoup de temps et d'efforts par rapport au suivi manuel de tout ce que nous possédons. Il est convivial et intuitif, avec une équipe d'assistance fantastique, toujours prête à aider. Nous le recommandons vivement à quiconque cherche une façon efficace de gérer ses investissements."
F3 Capital
Investment Fund
"J'ai commencé à construire quelque chose de similaire pour moi-même, une combinaison Python + Excel, et j'ai conclu qu'il serait plus économique de choisir une solution toute faite"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"Je suis déjà impressionné par le produit tel qu'il est maintenant, alors qu'il est encore à ses débuts"
Maarten Bremer
"J'apprécie l'interface simple, l'importation DeGiro a très bien fonctionné, et je peux suivre l'ensemble de mon portefeuille correctement. Le suivi des dividendes et des frais de courtage fonctionne très bien aussi."
Jamie Schembri
Netherlands
"C'est la première appli qui a réussi à importer l'historique de tous mes comptes auprès de plusieurs courtiers. Maintenant, je peux enfin voir la vue d'ensemble pour la première fois. Je la recommande vivement !"
sebawo
@sebawo
"Je n'avais aucune idée du nombre de mauvais choix d'investissement que je faisais avant Capitally. La déclaration fiscale est tellement plus simple maintenant — ça me fait gagner des heures, et la récolte des moins-values fiscales couvre à elle seule l'abonnement. Ce que j'adore, c'est la façon dont l'application m'a poussé à en apprendre davantage sur les indicateurs. Cela m'a aidé à prendre de meilleures décisions financières. L'outil est fantastique, et le service client est encore meilleur !"
Paweł
Poland
"Ma seule exigence était le chiffrement côté client. Cela a éliminé la plupart de vos concurrents, alors j'ai décidé de vous essayer et je n'ai jamais regretté."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Non seulement il apporte une réelle valeur ajoutée grâce aux rapports fiscaux (d'autres facturent des frais mensuels uniquement pour des analyses de portefeuille prédéfinies sans possibilité de personnalisation, tout en obligeant l'utilisateur à recourir à une autre solution pour ses impôts), mais il excelle également dans les différents types d'intégrations de comptes, d'actifs et de devises."
Steffen Jahnke
"C'est vraiment fantastique. J'ai commencé à investir cette année, et avec Capitally je peux voir toutes les informations dont j'ai besoin, et c'est très facile à utiliser. J'adore le dashboard et tout le reste. Excellente idée"
Renan Dias
USA
"J'ai passé 4 ans à construire mon tableur Excel de 16 Mo pour le suivi de mon portefeuille. En seulement deux soirées avec Capitally, j'ai tout reproduit et obtenu des analyses encore meilleures! La visualisation des données est incroyable — découpez-les comme vous voulez. Mais ce qui m'a vraiment époustouflé, c'est quand le développeur a corrigé un problème avant même que je le signale. C'est un logiciel et un support de niveau supérieur ! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally m'a permis de passer de tableurs trop compliqués que je devais mettre à jour manuellement (ce que je ne faisais jamais) pour suivre mes investissements, à une vision des données en un coup d'œil, automatiquement mise à jour et prête à analyser. Et ce n'est que la partie émergée de l'iceberg de ce qu'il peut offrir"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"Ce qui change vraiment la donne avec Capitally, c'est son très haut niveau de personnalisation en matière de sélection des actifs et d' enregistrement des transactions. Pour moi, ce qui fait la différence, c'est la possibilité d' enregistrer des transactions dans une devise différente de celle de l'actif. Mon portefeuille d'investissements couvre plusieurs marchés mondiaux et comptes, et les outils de suivi de portefeuille classiques ne reconnaissent tout simplement pas le fait que je puisse acheter une même action dans plusieurs devises sur différents comptes."
Stuart Davidson
USA
"J'ai essayé Portfolio Performance, mais j'ai abandonné plusieurs fois à cause d'erreurs dans la gestion des devises, d'une importation trop lourde et trop sujette aux erreurs, et d'un manque d'ajustements automatiques pour les dividendes et les fractionnements. Capitally gère tout cela correctement et les rapports sont visuellement soignés et rapides."
Andries Zwikstra
Netherlands
"J'ai actuellement un abonnement actif avec un autre outil, mais je sais déjà que je ne le renouvellerai pas.
Capitally pousse l'exploration des données à un tout autre niveau, malgré l'absence de certaines fonctionnalités qui apparaîtront probablement avec le temps. En tant que développeur et utilisateur, j'apprécie énormément les outils qui placent l'intuitivité au cœur de leur conception."
Paweł Gajda
Poland
"Une fois pris en main, c'est une excellente application ! Surtout car elle gère tous mes actifs - j'en ai testé quelques-unes et elles ne prenaient pas en charge NewConnect, par exemple"
Mateusz
Poland
"Vraiment ravi de faire partie des clients de Capitally ! J'adore le fait que l'application regroupe autant de fonctionnalités dans une interface efficace. Chaque fois que je pense à quelque chose que j'aimerais faire ou à une donnée que j'aimerais consulter, je trouve toujours un moyen d'y accéder. C'est remarquable! J'ai aussi ajouté un raccourci sur l'écran d'accueil de mon iPhone, pour accéder facilement à toutes mes données même quand je suis en déplacement. Parfait !"
Frank
France
"Je suis vraiment impressionné par la qualité et la polyvalence de l'application. J'apprécie de pouvoir personnaliser presque tout. Je souhaitais avoir une vue d'ensemble de tous les actifs de ma famille au même endroit, avec la possibilité de filtrer et organiser les données comme je le souhaite, ce qui est fantastique grâce aux étiquettes. Les fonctionnalités que j'apprécie le plus sont les étiquettes, les données IRR, les capacités de filtrage et le graphique Rayons X."
Boris
Canada
"J'adore, j'adore, j'ADORE Capitally ! Je travaille dans le domaine du produit et j'apprécie vraiment votre approche et le fait que ce soit un produit aussi remarquable 😊 "
Li T
Australia
"En tant que directeur financier d'une fondation à but non lucratif, j'avais besoin d'une solution capable de gérer notre mix d'investissements complexe — des fonds gérés aux biens immobiliers. Les options d'importation flexibles de Capitally m'ont permis de tout suivre au même endroit. Le prix abordable signifie qu'une plus grande part de notre budget est consacrée à notre mission. C'est exactement ce dont nous avions besoin pour mettre notre suivi des investissements en ordre."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Je voulais simplement partager à quel point votre outil est remarquable pour gérer ses investissements. Il est incroyablement bien pensé et la facilité avec laquelle on peut l'utiliser est admirable. Je gérais auparavant mes investissements activement via Excel, mais cet outil permet d'économiser beaucoup de temps et d'efforts. Je suis vraiment impressionné !"
Kunal Parwani
Singapore
"La fonctionnalité Rayons X est «incroyablement bien conçue» - vous êtes fantastiques et comprenez vraiment ce dont les utilisateurs ont besoin."
Hemanth
India
"J'ai souscrit l'abonnement pour plusieurs raisons : 1) votre investissement dans le produit... j'ai apprécié que vous y accordiez de l'importance; 2) le produit a de solides fondations et je sais qu'il continuera à s'améliorer ; 3) j'apprécie l' aspect sécurité de mes données"
Drew
USA
"Capitally est un outil absolument excellent qui vous permet d'avoir une vue d'ensemble de tous vos investissements en un coup d'œil, grâce à une interface claire et bien conçue. Il offre en même temps des possibilités quasi illimitées d'exploration des données. Le tout fonctionne aussi bien sur ordinateur que sur téléphone. En tant qu'utilisateur, je peux compter sur un excellent support (merci !). J'apprécie également le rythme de développement et les fonctionnalités ajoutées — depuis l'achat de ma licence, la possibilité de calculer les obligations fiscales a été introduite, et j'ai également accès à une version préliminaire de la gestion des Options, quelque chose qu'aucune autre solution que je connaisse ne propose. Je le recommande vivement!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"J'ai commencé à construire quelque chose de similaire pour moi-même, une combinaison Python + Excel, et j'ai conclu qu'il serait plus économique de choisir une solution toute faite"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"J'utilise Capitally depuis novembre 2024 et j'en suis ravi chaque jour depuis !"
Frank P.
France
"Capitally est un excellent outil qui offre une vue complète de tous nos actifs, notamment les actions en temps réel, les biens immobiliers et le capital-investissement. Il nous fait gagner beaucoup de temps et d'efforts par rapport au suivi manuel de tout ce que nous possédons. Il est convivial et intuitif, avec une équipe d'assistance fantastique, toujours prête à aider. Nous le recommandons vivement à quiconque cherche une façon efficace de gérer ses investissements."
F3 Capital
Investment Fund
"C'est la première appli qui a réussi à importer l'historique de tous mes comptes auprès de plusieurs courtiers. Maintenant, je peux enfin voir la vue d'ensemble pour la première fois. Je la recommande vivement !"
sebawo
@sebawo
"Je suis déjà impressionné par le produit tel qu'il est maintenant, alors qu'il est encore à ses débuts"
Maarten Bremer
"J'apprécie l'interface simple, l'importation DeGiro a très bien fonctionné, et je peux suivre l'ensemble de mon portefeuille correctement. Le suivi des dividendes et des frais de courtage fonctionne très bien aussi."
Jamie Schembri
Netherlands
"Non seulement il apporte une réelle valeur ajoutée grâce aux rapports fiscaux (d'autres facturent des frais mensuels uniquement pour des analyses de portefeuille prédéfinies sans possibilité de personnalisation, tout en obligeant l'utilisateur à recourir à une autre solution pour ses impôts), mais il excelle également dans les différents types d'intégrations de comptes, d'actifs et de devises."
Steffen Jahnke
"Je n'avais aucune idée du nombre de mauvais choix d'investissement que je faisais avant Capitally. La déclaration fiscale est tellement plus simple maintenant — ça me fait gagner des heures, et la récolte des moins-values fiscales couvre à elle seule l'abonnement. Ce que j'adore, c'est la façon dont l'application m'a poussé à en apprendre davantage sur les indicateurs. Cela m'a aidé à prendre de meilleures décisions financières. L'outil est fantastique, et le service client est encore meilleur !"
Paweł
Poland
"Ma seule exigence était le chiffrement côté client. Cela a éliminé la plupart de vos concurrents, alors j'ai décidé de vous essayer et je n'ai jamais regretté."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Capitally m'a permis de passer de tableurs trop compliqués que je devais mettre à jour manuellement (ce que je ne faisais jamais) pour suivre mes investissements, à une vision des données en un coup d'œil, automatiquement mise à jour et prête à analyser. Et ce n'est que la partie émergée de l'iceberg de ce qu'il peut offrir"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"C'est vraiment fantastique. J'ai commencé à investir cette année, et avec Capitally je peux voir toutes les informations dont j'ai besoin, et c'est très facile à utiliser. J'adore le dashboard et tout le reste. Excellente idée"
Renan Dias
USA
"J'ai passé 4 ans à construire mon tableur Excel de 16 Mo pour le suivi de mon portefeuille. En seulement deux soirées avec Capitally, j'ai tout reproduit et obtenu des analyses encore meilleures! La visualisation des données est incroyable — découpez-les comme vous voulez. Mais ce qui m'a vraiment époustouflé, c'est quand le développeur a corrigé un problème avant même que je le signale. C'est un logiciel et un support de niveau supérieur ! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"J'ai actuellement un abonnement actif avec un autre outil, mais je sais déjà que je ne le renouvellerai pas.
Capitally pousse l'exploration des données à un tout autre niveau, malgré l'absence de certaines fonctionnalités qui apparaîtront probablement avec le temps. En tant que développeur et utilisateur, j'apprécie énormément les outils qui placent l'intuitivité au cœur de leur conception."
Paweł Gajda
Poland
"Ce qui change vraiment la donne avec Capitally, c'est son très haut niveau de personnalisation en matière de sélection des actifs et d' enregistrement des transactions. Pour moi, ce qui fait la différence, c'est la possibilité d' enregistrer des transactions dans une devise différente de celle de l'actif. Mon portefeuille d'investissements couvre plusieurs marchés mondiaux et comptes, et les outils de suivi de portefeuille classiques ne reconnaissent tout simplement pas le fait que je puisse acheter une même action dans plusieurs devises sur différents comptes."
Stuart Davidson
USA
"J'ai essayé Portfolio Performance, mais j'ai abandonné plusieurs fois à cause d'erreurs dans la gestion des devises, d'une importation trop lourde et trop sujette aux erreurs, et d'un manque d'ajustements automatiques pour les dividendes et les fractionnements. Capitally gère tout cela correctement et les rapports sont visuellement soignés et rapides."
Andries Zwikstra
Netherlands
"Je suis vraiment impressionné par la qualité et la polyvalence de l'application. J'apprécie de pouvoir personnaliser presque tout. Je souhaitais avoir une vue d'ensemble de tous les actifs de ma famille au même endroit, avec la possibilité de filtrer et organiser les données comme je le souhaite, ce qui est fantastique grâce aux étiquettes. Les fonctionnalités que j'apprécie le plus sont les étiquettes, les données IRR, les capacités de filtrage et le graphique Rayons X."
Boris
Canada
"Une fois pris en main, c'est une excellente application ! Surtout car elle gère tous mes actifs - j'en ai testé quelques-unes et elles ne prenaient pas en charge NewConnect, par exemple"
Mateusz
Poland
"Vraiment ravi de faire partie des clients de Capitally ! J'adore le fait que l'application regroupe autant de fonctionnalités dans une interface efficace. Chaque fois que je pense à quelque chose que j'aimerais faire ou à une donnée que j'aimerais consulter, je trouve toujours un moyen d'y accéder. C'est remarquable! J'ai aussi ajouté un raccourci sur l'écran d'accueil de mon iPhone, pour accéder facilement à toutes mes données même quand je suis en déplacement. Parfait !"
Frank
France
"Je voulais simplement partager à quel point votre outil est remarquable pour gérer ses investissements. Il est incroyablement bien pensé et la facilité avec laquelle on peut l'utiliser est admirable. Je gérais auparavant mes investissements activement via Excel, mais cet outil permet d'économiser beaucoup de temps et d'efforts. Je suis vraiment impressionné !"
Kunal Parwani
Singapore
"J'adore, j'adore, j'ADORE Capitally ! Je travaille dans le domaine du produit et j'apprécie vraiment votre approche et le fait que ce soit un produit aussi remarquable 😊 "
Li T
Australia
"En tant que directeur financier d'une fondation à but non lucratif, j'avais besoin d'une solution capable de gérer notre mix d'investissements complexe — des fonds gérés aux biens immobiliers. Les options d'importation flexibles de Capitally m'ont permis de tout suivre au même endroit. Le prix abordable signifie qu'une plus grande part de notre budget est consacrée à notre mission. C'est exactement ce dont nous avions besoin pour mettre notre suivi des investissements en ordre."
Jiří Kulík
Nadace Open Society Foundation Prague
"Capitally est un outil absolument excellent qui vous permet d'avoir une vue d'ensemble de tous vos investissements en un coup d'œil, grâce à une interface claire et bien conçue. Il offre en même temps des possibilités quasi illimitées d'exploration des données. Le tout fonctionne aussi bien sur ordinateur que sur téléphone. En tant qu'utilisateur, je peux compter sur un excellent support (merci !). J'apprécie également le rythme de développement et les fonctionnalités ajoutées — depuis l'achat de ma licence, la possibilité de calculer les obligations fiscales a été introduite, et j'ai également accès à une version préliminaire de la gestion des Options, quelque chose qu'aucune autre solution que je connaisse ne propose. Je le recommande vivement!"
Michał Szafrański
Bestselling author of "Finansowy Ninja"
"La fonctionnalité Rayons X est «incroyablement bien conçue» - vous êtes fantastiques et comprenez vraiment ce dont les utilisateurs ont besoin."
Hemanth
India
"J'ai souscrit l'abonnement pour plusieurs raisons : 1) votre investissement dans le produit... j'ai apprécié que vous y accordiez de l'importance; 2) le produit a de solides fondations et je sais qu'il continuera à s'améliorer ; 3) j'apprécie l' aspect sécurité de mes données"
Drew
USA
"Capitally est un excellent outil qui offre une vue complète de tous nos actifs, notamment les actions en temps réel, les biens immobiliers et le capital-investissement. Il nous fait gagner beaucoup de temps et d'efforts par rapport au suivi manuel de tout ce que nous possédons. Il est convivial et intuitif, avec une équipe d'assistance fantastique, toujours prête à aider. Nous le recommandons vivement à quiconque cherche une façon efficace de gérer ses investissements."
F3 Capital
Investment Fund
"J'ai commencé à construire quelque chose de similaire pour moi-même, une combinaison Python + Excel, et j'ai conclu qu'il serait plus économique de choisir une solution toute faite"
Tomasz Onyszko
@tonyszko
"J'utilise Capitally depuis novembre 2024 et j'en suis ravi chaque jour depuis !"
Frank P.
France
"J'apprécie l'interface simple, l'importation DeGiro a très bien fonctionné, et je peux suivre l'ensemble de mon portefeuille correctement. Le suivi des dividendes et des frais de courtage fonctionne très bien aussi."
Jamie Schembri
Netherlands
"C'est la première appli qui a réussi à importer l'historique de tous mes comptes auprès de plusieurs courtiers. Maintenant, je peux enfin voir la vue d'ensemble pour la première fois. Je la recommande vivement !"
sebawo
@sebawo
"Je suis déjà impressionné par le produit tel qu'il est maintenant, alors qu'il est encore à ses débuts"
Maarten Bremer
"Ma seule exigence était le chiffrement côté client. Cela a éliminé la plupart de vos concurrents, alors j'ai décidé de vous essayer et je n'ai jamais regretté."
Dubravko Flis
Head of IT, Croatia
"Non seulement il apporte une réelle valeur ajoutée grâce aux rapports fiscaux (d'autres facturent des frais mensuels uniquement pour des analyses de portefeuille prédéfinies sans possibilité de personnalisation, tout en obligeant l'utilisateur à recourir à une autre solution pour ses impôts), mais il excelle également dans les différents types d'intégrations de comptes, d'actifs et de devises."
Steffen Jahnke
"Je n'avais aucune idée du nombre de mauvais choix d'investissement que je faisais avant Capitally. La déclaration fiscale est tellement plus simple maintenant — ça me fait gagner des heures, et la récolte des moins-values fiscales couvre à elle seule l'abonnement. Ce que j'adore, c'est la façon dont l'application m'a poussé à en apprendre davantage sur les indicateurs. Cela m'a aidé à prendre de meilleures décisions financières. L'outil est fantastique, et le service client est encore meilleur !"
Paweł
Poland
"J'ai passé 4 ans à construire mon tableur Excel de 16 Mo pour le suivi de mon portefeuille. En seulement deux soirées avec Capitally, j'ai tout reproduit et obtenu des analyses encore meilleures! La visualisation des données est incroyable — découpez-les comme vous voulez. Mais ce qui m'a vraiment époustouflé, c'est quand le développeur a corrigé un problème avant même que je le signale. C'est un logiciel et un support de niveau supérieur ! 😂"
TomeK Karczewski
Poland
"Capitally m'a permis de passer de tableurs trop compliqués que je devais mettre à jour manuellement (ce que je ne faisais jamais) pour suivre mes investissements, à une vision des données en un coup d'œil, automatiquement mise à jour et prête à analyser. Et ce n'est que la partie émergée de l'iceberg de ce qu'il peut offrir"
Piotr Płaneta
@piotrplaneta
"C'est vraiment fantastique. J'ai commencé à investir cette année, et avec Capitally je peux voir toutes les informations dont j'ai besoin, et c'est très facile à utiliser. J'adore le dashboard et tout le reste. Excellente idée"
Renan Dias
USA
"J'ai essayé Portfolio Performance, mais j'ai abandonné plusieurs fois à cause d'erreurs dans la gestion des devises, d'une importation trop lourde et trop sujette aux erreurs, et d'un manque d'ajustements automatiques pour les dividendes et les fractionnements. Capitally gère tout cela correctement et les rapports sont visuellement soignés et rapides."
Andries Zwikstra
Netherlands
"J'ai actuellement un abonnement actif avec un autre outil, mais je sais déjà que je ne le renouvellerai pas.
Capitally pousse l'exploration des données à un tout autre niveau, malgré l'absence de certaines fonctionnalités qui apparaîtront probablement avec le temps. En tant que développeur et utilisateur, j'apprécie énormément les outils qui placent l'intuitivité au cœur de leur conception."
Paweł Gajda
Poland
"Ce qui change vraiment la donne avec Capitally, c'est son très haut niveau de personnalisation en matière de sélection des actifs et d' enregistrement des transactions. Pour moi, ce qui fait la différence, c'est la possibilité d' enregistrer des transactions dans une devise différente de celle de l'actif. Mon portefeuille d'investissements couvre plusieurs marchés mondiaux et comptes, et les outils de suivi de portefeuille classiques ne reconnaissent tout simplement pas le fait que je puisse acheter une même action dans plusieurs devises sur différents comptes."
Stuart Davidson
USA
Questions fréquemment posées
Dès que Capitally connaît les actifs à dividendes que vous possédez, il récupère chaque versement déclaré depuis les données de marché et l'ajoute à votre portefeuille avec la bonne date ex-dividende, date de paiement et montant brut. Il n'est pas nécessaire d'importer les dividendes depuis votre fichier courtier, sauf si vous le souhaitez. Voir Suivi des dividendes pour la configuration complète.
Si vous importez un fichier courtier contenant des dividendes, l'enregistrement manuel prend le pas sur celui généré automatiquement — c'est donc la version la plus proche de votre document fiscal qui s'affiche, sans doublons.
Pour la déclaration fiscale, l'importation du fichier courtier est la voie la plus fiable : elle capture la retenue à la source réellement appliquée à chaque versement ainsi que le taux de change utilisé par le courtier, deux éléments que le suivi automatique ne peut qu'approximer. Les préréglages fiscaux spécifiques à chaque pays répercutent ensuite la retenue à la source sur la bonne ligne de vos rapports de plus-values et de revenus.
Oui. Les dividendes d'actions étrangères et d'ETF se suivent exactement comme ceux des titres domestiques, et Capitally enregistre la retenue à la source (WHT) prélevée comme composante distincte du flux de trésorerie — le dividende brut, la WHT et le montant net sont donc tous visibles pour chaque versement. Consultez Suivi des dividendes pour la configuration complète.
Vous pouvez laisser la WHT être déduite de l'import de votre courtier, ou la saisir manuellement pour chaque versement lorsque le fichier du courtier est incomplet. Chaque versement est enregistré dans la devise du dividende puis réconcilié dans votre devise de référence, ce qui garantit la précision des calculs de rendement sur prix de revient et des revenus prévisionnels transfrontaliers.
Pour la déclaration fiscale, les préréglages fiscaux propres à chaque pays reportent la WHT sur la bonne ligne — utile lorsqu'un crédit d'impôt étranger ou un remboursement conventionnel doit être réconcilié en fin d'année.
Capitally calcule les projections de dividendes futurs en se basant sur les 5 dernières années de paiements de dividendes pour les instruments cotés en bourse (que vous les ayez détenus pendant toute cette période ou non). Pour les actifs personnalisés, nous utilisons les 5 dernières années de données que vous avez saisies. Le prochain montant de dividende attendu est calculé en multipliant le dernier dividende payé par le taux de croissance moyen des 5 dernières années.
Pas encore. Les dividendes prévisionnels utilisent actuellement un modèle fixe — les 5 dernières années de versements, projetées au taux de croissance moyen de cette période — sans possibilité de personnaliser par actif le taux de croissance, une baisse du versement ou les scénarios avec/sans DRIP.
Les hypothèses de croissance personnalisées et la modélisation par scénarios figurent sur la roadmap. En attendant, vous pouvez dupliquer un projet, modifier l'historique des dividendes sous-jacent et utiliser la projection issue de la série modifiée.
Oui. Ajoutez une transaction manuelle sur n'importe quel actif et choisissez le type de revenus — dividende, intérêts ou loyers — pour enregistrer tout flux de revenus passifs, qu'il s'agisse de loyers immobiliers, de coupons d'obligations, de remboursements de prêts P2P ou de distributions d'un fonds privé.
Tous les types de revenus alimentent les mêmes vues de rendement sur prix de revient et de revenus prévisionnels. Ainsi, un portefeuille FIRE multi-sources affiche un calendrier de revenus unique et consolidé, même lorsque les instruments sous-jacents sont très différents.
Vos données financières sont chiffrées de bout en bout sur votre appareil avec AES-GCM, à partir d'une clé dérivée de votre mot de passe — Capitally elle-même ne peut pas les déchiffrer. Nous ne nous connectons jamais à votre courtier ni à votre banque non plus : pas de Plaid, pas de Yodlee, aucun agrégateur open banking, aucun identifiant partagé. Si notre base de données était un jour compromise, les données extraites seraient illisibles.
L'importation uniquement via CSV est également plus précise que la synchronisation par agrégateur. Les exports des courtiers remontent généralement jusqu'au jour d'ouverture du compte et incluent les opérations sur titres, les réinvestissements de dividendes et les conversions FX que les agrégateurs ont tendance à omettre — ainsi, le prix de revient reste auditable et les rendements reflètent la véritable période de détention.
Nous ne vendons ni données financières, ni comportements, ni aucune autre information personnelle. Les analyses produit se limitent à l'adoption des fonctionnalités et à la performance, sont désactivables, et n'incluent jamais la taille ni la valeur de vos investissements.
Tous les serveurs et bases de données sont hébergés dans des centres de données européens, avec TLS en transit, chiffrement au repos et pratiques de sécurité standard, en plus du chiffrement propre à chaque utilisateur. L'export et la suppression définitive se font en un clic depuis l'application — aucun e-mail requis.
Pour le modèle de chiffrement complet — dérivation de clé PBKDF2, encapsulation de clé RSA-OAEP et fonctionnement de la synchronisation multi-appareils en zero-knowledge — consultez le guide de sécurité des données.
Oui. Le calendrier de revenus prévisionnels liste chaque dividende attendu sur l'ensemble de vos positions, avec la date ex-dividende prévue, la date de paiement, le montant brut, la retenue à la source et le montant net par versement. Consultez la page sur le suivi des dividendes pour un aperçu.
Les montants prévisionnels sont calculés à partir du dernier dividende déclaré, projeté selon le taux de croissance historique sur 5 ans. Vous pouvez activer un récapitulatif récurrent qui met en avant les revenus attendus du mois prochain — utile pour les investisseurs FIRE ou axés sur les dividendes qui anticipent leur flux de trésorerie.
Oui, à partir du plan Navigator. Créez un ou plusieurs projets de test, puis configurez plusieurs comptes dans chaque projet — un par stratégie à comparer (par exemple ETF à croissance de dividendes vs actions individuelles à haut rendement vs DRIP activé vs DRIP désactivé).
Les comptes d'un même projet s'affichent côte à côte sur le graphique : le rendement total, le yield-on-cost et les revenus prévisionnels sont ainsi directement comparables sur une même période.
La comparaison entre projets différents n'est pas prise en charge — les stratégies que vous souhaitez comparer entre elles doivent être regroupées dans le même projet de test.
Voyez vos rendements réels. Gratuit pour commencer.
- Fonctionne parfaitement sur ordinateur de bureau ou portable
- Toutes les fonctionnalités disponibles sur mobile
- Ajoutez à l'écran d'accueil pour un accès rapide et plus de confidentialité
