Chez Capitally, nous pensons que le suivi des investissements n'est qu'un point de départ, pas une fin en soi. Il est bien sûr essentiel de garder un œil sur vos placements, mais il est tout aussi important de les comprendre dans le contexte de votre stratégie d'investissement globale.

Notre objectif est de vous aider non seulement à définir et mettre en œuvre votre stratégie d'investissement, mais aussi à la maintenir sur le long terme (nous travaillons encore sur cet aspect).

En matière de suivi, nous avons une approche légèrement différente sur plusieurs points :

• Vous avez la liberté de suivre soit les soldes globaux de vos comptes, soit le détail de vos transactions — le niveau de précision vous appartient entièrement.

• Les actifs personnalisés peuvent être suivis comme n'importe quel actif standard, avec un historique de prix et des transactions.

• Vous pouvez importer des données depuis n'importe quel tableau, qu'il s'agisse d'un export de votre courtier ou d'un tableur que vous avez créé.

• Vos données sont chiffrées et stockées sur votre appareil — elles vous appartiennent, et vous pouvez les exporter à tout moment.

Vous trouverez plus d'informations sur ces fonctionnalités dans les autres sections de cette FAQ.

Capitally est conçu pour les investisseurs à long terme, en particulier ceux qui ont ou qui envisagent de constituer un portefeuille diversifié sur différents actifs et courtiers.

Si vous gérez actuellement vos finances avec un tableur Excel ou Google Sheets, vous retrouverez dans Capitally une expérience familière, mais nettement plus puissante. L'outil est spécifiquement conçu pour exceller dans l'analyse de la performance historique de vos investissements — une véritable amélioration par rapport à votre tableur habituel.

Nous ne vendons ni n'analysons vos données financières ou vos comportements d'utilisation. Notre objectif est uniquement de vous offrir la meilleure expérience possible, ce qui implique d'analyser l'adoption générale des fonctionnalités et les performances de l'application, conformément à notre Politique de confidentialité.

En réalité, vos données financières sont chiffrées sur votre appareil à l'aide d'une clé privée dérivée de votre mot de passe. Cela signifie que vous êtes le seul à pouvoir déchiffrer ces informations. Ni nous ni quiconque ne pouvons accéder à ces données, même si nous le souhaitions.

Ainsi, même dans l'éventualité peu probable d'une faille de sécurité ou d'un comportement inapproprié de l'un de nos prestataires, les données potentiellement extraites de nos systèmes seraient inutilisables. C'est ce niveau de sécurité qui nous distingue de nos concurrents.

De plus, nous respectons les meilleures pratiques de sécurité standard du secteur :

• Nous utilisons une plateforme informatique de confiance (Google Cloud).

• Toutes les communications avec nos serveurs sont chiffrées via HTTPS.

• Toutes les données sont chiffrées au repos.

• L'accès aux données est accordé selon le principe du besoin d'en connaître et fait l'objet d'une journalisation.

• Nous mettons en place des mesures de sécurité robustes pour protéger nos systèmes.

Pour une explication plus détaillée de notre mécanisme de chiffrement, veuillez consulter notre guide de sécurité.

Capitally est un service par abonnement et nous ne proposons pas actuellement de formule gratuite. En revanche, nous offrons un essai gratuit de 14 jours avec toutes les fonctionnalités, sans carte bancaire requise — vous avez ainsi tout le temps de vérifier si Capitally correspond à vos besoins.

Au fur et à mesure que nous ajoutons de nouvelles fonctionnalités et améliorons l'application, les prix des abonnements augmenteront et de nouvelles formules seront proposées. La bonne nouvelle, c'est qu'en vous abonnant tôt, vous pouvez bloquer le tarif en vigueur au moment de votre souscription.

Vous souhaitez mettre fin à votre abonnement ? Aucun problème ! Vous pouvez annuler à tout moment et continuer à profiter de toutes les fonctionnalités jusqu'à la fin de votre période payée. Vous changez d'avis ? Il vous suffit de le réactiver !

Pas d'inquiétude pour vos données — si votre abonnement prend fin, nous les conservons pendant 6 mois. Vous pouvez donc revenir à tout moment durant cette période et reprendre exactement là où vous en étiez. Si vous préférez que vos données soient supprimées plus tôt, envoyez-nous simplement un message à support@mycapitally.com et nous nous en occuperons.

Voici un avantage non négligeable : rester abonné vous garantit votre prix actuel. Même si nos tarifs augmentent par la suite, vous continuez à payer le même montant qu'au départ. (Gardez à l'esprit que si vous annulez et revenez plus tard, les nouveaux tarifs s'appliqueront.)

Vous souhaitez changer de formule ? C'est possible à tout moment ! Voici comment cela fonctionne concrètement :

• Nous calculons le montant déjà payé mais non encore utilisé

• Cette somme est créditée sur votre nouvelle formule et vos prochains paiements

• Vous ne payez que la différence

Ainsi, en cas de passage à une formule moins chère, vous n'aurez rien à payer tant que votre crédit n'est pas épuisé.

L'argent que vous avez déjà versé n'est jamais perdu — il est simplement transféré vers votre nouvelle formule ! 🙂

Capitally est une plateforme véritablement mondiale, sans aucune limitation territoriale. Nous prenons en charge toutes les devises nationales et les principaux marchés du monde entier.

Même si nous ne disposons pas de données pour votre fonds commun de placement local, ne vous inquiétez pas — vous avez la possibilité de l'ajouter vous-même. Nous avons spécifiquement conçu Capitally pour être inclusif et accessible à tous, partout dans le monde.

Capitally offre une grande flexibilité pour le suivi de vos actifs, et nous prévoyons d'étendre encore davantage cette couverture. Notre objectif est de créer un outil vous permettant d'analyser tous les aspects de votre patrimoine, y compris les passifs.

À ce jour, nous prenons directement en charge :

• Actions, ETF, Devises, Cryptomonnaies, Matières premières, Indices — consultez la liste complète de tous les marchés pour lesquels nous fournissons des données de prix et de dividendes.

• Les comptes de liquidités dans toute devise nationale.

• Les biens immobiliers et les investissements en capital-risque.

• L'art, les montres, les antiquités, les cartes et autres objets de collection.

• Les obligations, dépôts et autres instruments à revenu fixe — actuellement, leur valorisation est saisie manuellement, mais une prise en charge automatisée est prévue sur notre roadmap.

Pour chaque type d'actif, vous pouvez suivre les transactions individuelles ou simplement les soldes actuels, ainsi que les prix de marché historiques.

La réponse est à la fois oui et non. Il existe essentiellement deux types d'outils de suivi :

• Suivi par soldes : Ces outils se concentrent sur la distribution actuelle de votre patrimoine et son évolution dans le temps. Ils sont rapides et simples à utiliser, mais ne fournissent pas toujours le niveau de détail nécessaire, par exemple pour analyser les frais de transaction ou gérer les impôts.

• Suivi par transactions : Ces outils offrent une image plus détaillée et précise, mais ils nécessitent souvent beaucoup de saisie manuelle, ce qui peut être chronophage.

Capitally vous offre le meilleur des deux approches. Vous pouvez mettre à jour rapidement les soldes des comptes pour une vue d'ensemble, ou ajouter des transactions individuelles pour plus de précision. Vous avez la liberté de combiner les deux selon vos besoins, et vous pouvez même changer de méthode de suivi à tout moment.

Capitally dispose d'une interface d'importation robuste qui vous permet facilement de télécharger des fichiers CSV ou XLS depuis n'importe quel courtier ou application qui fournit un historique des transactions ou des soldes de comptes. Vous pouvez même copier-coller des données depuis votre propre tableur si vous en avez un.

Nous prenons actuellement en charge une liste croissante de courtiers de manière native, notamment Interactive Brokers, Degiro, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken et XTB, entre autres.

Pour les transactions individuelles, vous pouvez simplement les ajouter manuellement. Si vous ne faites que suivre des soldes de comptes, vous pouvez les mettre à jour directement dans le tableau, ainsi que le prix du marché actuel.

De nombreux outils de suivi utilisent des services comme Plaid pour synchroniser automatiquement les soldes de comptes, mais cela nécessite souvent de fournir vos identifiants bancaires et les résultats ne sont pas toujours fiables. Ces services se limitent généralement aux soldes de comptes et, parfois, à 3 mois d'historique des transactions. Si votre courtier n'est pas pris en charge — ce qui peut fréquemment arriver selon votre pays —, vous vous retrouvez souvent à saisir vos données manuellement, car la plupart des outils de suivi gèrent mal l'import en masse.

Chez Capitally, nous accordons la priorité à votre confidentialité et souhaitons vous donner davantage de contrôle sur vos données. C'est pourquoi nous nous concentrons d'abord sur la perfection de l'import CSV. À terme, nous prévoyons également de proposer une synchronisation automatisée, afin que vous puissiez profiter du meilleur des deux approches.

Absolument ! Nous intégrons automatiquement les versements de dividendes pour tous les actifs boursiers éligibles que vous avez ajoutés, y compris les actions et les ETF. Veuillez noter que ceux-ci peuvent différer de ce que votre courtier indique en raison des impôts et des délais de transfert, mais vous pouvez facilement les vérifier et les corriger si nécessaire.

De plus, nous vous permettons d'identifier et de comparer les revenus fixes issus d'autres types de placements, comme les Obligations ou les Loyers de Biens immobiliers.