Trois points essentiels : vos données sont chiffrées de bout en bout et ne sont jamais extraites de vos banques, les analyses vont là où la plupart des outils de suivi s'arrêtent, et tout ce à quoi vous pouvez attribuer un prix est suivable — pas seulement les valeurs mobilières cotées.
Les importations s'effectuent via des fichiers CSV, par copier-coller ou par saisie manuelle, et non via Plaid. Des indicateurs comme l'attribution des effets de change et le prix de revient par lot spécifique s'appliquent aux biens immobiliers et au capital-investissement aussi facilement qu'aux actions. Lisez comment Capitally se compare à la concurrence.
Capitally est conçu pour l'investisseur qui a dépassé le stade du tableur mais souhaite en conserver le contrôle. L'outil calcule le rendement pondéré par le temps (TWR) et le rendement pondéré par les flux (MWR), l'attribution des variations de change entre plus-values et gains de change, ainsi que le prix de revient selon les méthodes FIFO, LIFO, coût moyen ou par lot spécifique. Il intègre également les grecques des options et actualise vos prix sans aucune formule à maintenir.
Vos données vous appartiennent : elles sont exportables à tout moment vers un fichier CSV ou Excel et chiffrées de bout en bout sur votre appareil. La page consacrée aux alternatives au tableur présente une comparaison complète.
Capitally a été conçu pour les investisseurs autonomes de long terme qui gèrent leur argent sur plusieurs courtiers, devises et classes d'actifs et qui souhaitent comprendre le calcul derrière chaque chiffre — la solution idéale dès lors que vous vous sentez à l'étroit dans un tableur, sans pour autant vouloir renoncer au contrôle qu'il vous offrait.
Idéal pour les investisseurs autonomes expérimentés (TWR vs MWR, attribution des variations de change, prix de revient par lot spécifique), les personnes fortunées (multiples entités, capital-investissement aux côtés des marchés publics), les expatriés (une devise de base tout en conservant les données locales) et les investisseurs visant l'indépendance financière (prévision des revenus, rendement sur coût de revient). Comment nous nous comparons.
Capitally fonctionne dans tous les pays, avec plus de 130 devises disponibles pour vos liquidités, vos transactions et vos rapports. Le suivi des prix couvre les actions et les ETF de plus de 50 marchés boursiers en Amérique du Nord, en Europe, en APAC, en Amérique du Sud et au Moyen-Orient, ainsi que les fonds communs de placement (États-Unis, Canada, Europe de l'Ouest), les métaux précieux, les crypto, les indices et les matières premières — consultez les marchés et actifs pris en charge.
Tout actif sans cotation publique, comme un fonds local ou une position privée, peut être ajouté en tant qu' actif personnalisé dont le prix est saisi manuellement.
Oui, pour le suivi et l'analyse de portefeuille. Vous conservez le contrôle des données qui vous a poussé à choisir un tableur — exporter tout vers CSV, Excel ou JSON à tout moment — sans avoir à gérer manuellement les formules, les recherches de prix et les conversions FX.
Oui. Trois options s'offrent à vous, selon le format d'export de votre ancien outil : coller des lignes depuis un tableur, importer un fichier CSV ou Excel, ou reconstruire à partir de vos relevés de courtier. Les préréglages intégrés couvrent Sharesight, Snowball Analytics, Portfolio Performance, Delta, myFund et StockMarketEye ; pour tout le reste — Kubera, Empower, ou votre propre fichier — vous pouvez utiliser notre outil de mappage de colonnes, qui enregistre votre configuration pour la prochaine fois.
L'importation de données vous guide à travers ces trois méthodes. Un préréglage manque à l'appel ? Envoyez un exemple d'export à support@mycapitally.com.
Non, et il s'agit d'un choix architectural plutôt que d'une fonctionnalité dans la roadmap : chaque projet est chiffré sur votre appareil, de sorte que les serveurs de Capitally ne contiennent que du texte chiffré et n'ont aucune donnée à transmettre.
Les exports permettent d'obtenir les données qu'une API fournirait, sous trois formes : un export complet de tout ce que vous avez ajouté dans l'application, un export sélectif des lignes que vous choisissez, ou un export de l'historique couvrant uniquement ce qui a changé depuis le dernier — au format JSON, CSV ou Excel. Voir Existe-t-il une API ?
Capitally est un service par abonnement payant ; il n’existe pas de version gratuite permanente. L’essai de 14 jours inclut toutes les fonctionnalités, ne nécessite aucune carte bancaire et s’applique à l’offre de votre choix.
Le prix augmente à mesure que les fonctionnalités s’étoffent. En vous abonnant, vous conservez le tarif d’aujourd’hui tant que votre abonnement reste actif ; en cas d’interruption, votre réabonnement s’effectuera au nouveau tarif. La section Abonnement et facturation détaille les renouvellements, les factures et les modifications d’offre.
Oui, dans Paramètres → Abonnement — pas besoin d'e-mail ni de ticket de support. Vous conservez votre plan jusqu'à la fin de la période déjà réglée et vous pouvez le réactiver avant cette date. Pour l'essai de 14 jours, il n'y a rien à annuler : aucune carte bancaire n'est requise et il se termine automatiquement.
Rien n'est supprimé à votre départ, les changements de plan sont calculés au prorata et votre prix reste bloqué au tarif du jour de votre souscription tant que celle-ci reste active. Abonnement et facturation détaille le processus de facturation, tandis que Compte et connexion traite de la conservation et de la suppression des données.
Oui. Une facture est envoyée par e-mail après chaque paiement et les factures précédentes restent disponibles dans Paramètres → Abonnement. Ajoutez votre numéro d'identification fiscale lors du paiement pour inclure le nom de votre entreprise et votre numéro de TVA — Abonnement et facturation.
Le plan Captain, qui couvre également la tarification basée sur la valeur, les stock-options et les groupes de lots. Tous les plans débutent par un essai gratuit de 14 jours avec un accès complet — aucune carte bancaire requise. Consultez Suivi du capital-investissement pour découvrir ce qui est inclus.
Les plans Navigator et Captain n'ont aucune limite d'historique des transactions ; le plan Sailor couvre jusqu'à 25 années. Dans tous les cas, l'intégralité de l'historique est recalculée à partir des données de marché et de change actuelles, de sorte que le rendement pondéré par le temps (TWR) et le rendement pondéré par les flux (IRR) à long terme reflètent l'environnement réel de chaque transaction. Abonnement et facturation répertorie les limites par plan.
En règle générale, non. L'essai de 14 jours est justement là pour vous permettre de tout tester avant de payer ; une fois le paiement effectué, les achats sont définitifs. Il existe toutefois deux exceptions : vous pouvez demander le remboursement d'un paiement effectué avant la fin de votre période d'essai de 14 jours, sans aucune justification, et ce, dans la limite de cette même période ; un renouvellement qui vous aurait pris au dépourvu peut également être remboursé dans les trois jours suivant la transaction. Contactez-nous à support@mycapitally.com — vous trouverez tous les détails dans Abonnement et facturation.
Rien n'est facturé et il n'y a rien à résilier. L'essai de 14 jours ne nécessite aucune information de paiement ; aucune carte n'est enregistrée et il est donc impossible de vous prélever. Au 14e jour, le compte devient simplement inactif.
Vos données restent chiffrées de bout en bout et conservées pendant au moins 6 mois. Ainsi, si vous vous abonnez ultérieurement, vous retrouverez l'intégralité de votre historique sans rien avoir à reconstruire. La section Compte et connexion vous permet d'exporter toutes vos données au préalable ou de supprimer votre compte définitivement.
Importez un export CSV ou XLS depuis votre courtier. La plupart des courtiers majeurs disposent d'un préréglage d'importation natif, et l'outil d'importation flexible permet de mapper les colonnes de tout autre fichier. Vous pouvez également copier-coller des données depuis un tableur, ajouter des transactions manuellement ou simplement tenir à jour les soldes des comptes si c'est tout ce que vous souhaitez suivre.
Il n'y a pas de connexion directe type Plaid, et c'est un choix de conception : l' importation de données privilégie la confidentialité et la maîtrise de chaque opération.
Oui. Collez vos transactions directement depuis Excel, Google Sheets ou Numbers et Capitally mappe automatiquement les colonnes vers son modèle de transaction à la volée ; les fichiers CSV et XLS s'importent de la même manière. Le mappage s'enregistre en tant que préréglage réutilisable, de sorte que le prochain collage se fait en un clic, et vos données s'exportent au format CSV quand vous le souhaitez.
Non. Vous choisissez la précision du suivi pour chaque compte ou actif, allant d'une mise à jour du solde périodique à un historique complet des transactions : un montant global pour un plan retraite, mais chaque opération pour votre compte IBKR.
Les soldes sont rapides à maintenir, mais insuffisants pour le suivi du prix de revient et la fiscalité ; les transactions permettent de calculer les plus-values réalisées et d'accéder aux rapports FIFO / LIFO / coût moyen / lot spécifique. Ajoutez les détails plus tard et les soldes se réconcilieront automatiquement : rien n'est perdu.
Rien n'est supprimé. Votre projet est conservé sous chiffrement de bout en bout pendant au moins 6 mois après la fin de votre essai ou de votre abonnement. Vous pouvez donc réactiver votre abonnement durant cette période pour restaurer l'intégralité de votre historique, sans rien avoir à reconstruire. La suppression définitive est, quant à elle, accessible en un clic dans l'application à tout moment.
Dans tous les cas, exportez tout au format CSV, Excel ou JSON avant votre départ, afin de conserver une trace complète de vos données.
Tout ce qui peut être évalué. Les actions, ETF, fonds communs de placement, devises, cryptos et matières premières bénéficient d'un suivi automatique des prix et des dividendes, et les options des indicateurs Grecs ; les liquidités, obligations, biens immobiliers, capital-investissement, objets de collection et passifs sont des actifs personnalisés que vous valorisez vous-même. La profondeur de suivi dépend de l'actif : historique complet des transactions ou mises à jour périodiques des soldes.
La page Données de marché liste les actifs évalués nativement, et le guide Bien démarrer propose une présentation détaillée par classe d'actifs.
Oui. Un passif est un actif avec une quantité négative : créez un actif personnalisé de type Prêts ou Hypothèques et enregistrez l'emprunt comme un Achat avec une quantité négative. L'onglet Valeur de marché du Portefeuille affiche alors côte à côte les colonnes Détenus, Dû et Ratio d'endettement.
Le guide Suivi de dettes détaille la configuration — y compris pour les prêts qui calculent eux-mêmes leurs intérêts — et Suivi d'hypothèque détaille le volet propriété.
Oui. Enregistrez-les en tant que transactions Autres sur l'actif lui-même — entretien immobilier, réparations, assurances, frais de garde et de gestion — afin que le coût soit comptabilisé dans le même ledger que les achats, les valorisations et les revenus de cette position.
Un coût ponctuel doit être saisi comme une Valeur négative ; un coût récurrent doit être saisi dans le champ Frais, qui alimente également l'indicateur des frais. Dans les deux cas, cela réduit le rendement de la position plutôt que son capital investi. Voir Suivi des dépenses.
Aussi loin que vos relevés de courtier le permettent pour les plans Navigator et Captain ; le plan Sailor couvre 25 ans.
Les prix et les taux de change sont reconstitués sur l'ensemble de l'historique importé. Ainsi, une position ouverte en 2004 obtient son prix de revient et son impact de devise à partir de 2004 plutôt qu'à partir d'aujourd’hui. Ce que comptent les limites du plan détaille le reste des limites par plan.
Le suivi du capital-investissement (private equity) s'adresse aux participations dans des fonds LP pour lesquelles vous connaissez le prix par unité et avez besoin de gérer les engagements de capital, les appels de fonds et les distributions avec DPI, TVPI et RVPI — consultez le suivi du capital-investissement.
La valorisation basée sur la valeur (value-based) s'adresse aux comptes gérés pour lesquels vous ne connaissez que la valeur totale ainsi que vos dépôts et retraits ; vous saisissez le solde et Capitally calcule les rendements — consultez le suivi des investissements « boîte noire ».
Oui. Les parts de fonds de capital-investissement (LP), les comptes gérés, les actions, les ETF, les options, les crypto, les biens immobiliers et les objets de collection sont regroupés au sein d'un même projet, et la consolidation les intègre dans une seule valeur nette, une seule devise de base et un seul ensemble de rapports.
Chaque catégorie conserve ses propres indicateurs : les positions en capital-investissement présentent le capital engagé, le capital versé (Paid-In), le DPI, le TVPI et le RVPI, tandis que les positions publiques affichent le TWR, le rendement pondéré par les flux (MWR) / IRR et la contribution des taux de change. Consultez Suivi du capital-investissement pour le workflow dédié aux fonds LP.
Oui, pour tout relevé permettant l'exportation au format CSV ou Excel. Il suffit de faire correspondre ses colonnes aux champs de transaction de Capitally dans Importer depuis un fichier, d'enregistrer cette correspondance en tant que préréglage, et tous les relevés ultérieurs du même fournisseur seront importés en quelques secondes.
Pour les relevés de fonds de capital-investissement — appels de capital, distributions, mises à jour de la valeur liquidative (NAV) — utilisez le workflow de private-equity. Pour un compte géré qui ne rapporte qu'une valeur liquidative en fin de période, utilisez la valorisation basée sur la valeur (value-based pricing).
Chaque transaction conserve la devise dans laquelle vous avez payé — les transactions en USD restent en USD, celles en EUR en EUR — et est convertie dans votre devise d'affichage au taux en vigueur à la date de la transaction, taux que vous pouvez modifier à tout moment.
Les rendements sont ensuite scindés entre la plus-value propre à l'actif et le gain ou la perte de change associé, de sorte qu'un rendement de 12 % en USD qui correspond à 4 % en EUR est interprété différemment d'un rendement de 12 % en EUR. Les indicateurs de portefeuille définissent cette ventilation.
Oui. Un projet peut contenir n'importe quel nombre de comptes — personnels, professionnels, trusts, IRA, ISA, IKE/IKZE — ainsi que les passifs qui les financent, afin qu'une vue de patrimoine net déduise les dettes des positions. Chaque indicateur fonctionne à tous les niveaux : par compte, par filtre ou sur l'ensemble.
Lorsque deux entités ne doivent jamais apparaître dans le même rapport, attribuez à chacune son propre projet — même identifiant de connexion, données totalement isolées. Projets définit de quel côté de cette frontière une entité doit être placée.
À partir des conditions que vous saisissez, et non des relevés de votre banque. Configurez votre hypothèque avec une tarification basée sur les intérêts — taux, capitalisation, périodes, amortissement — et Capitally génère les régularisations ainsi que l'échéancier du solde ; les réinitialisations de taux, les reports d'échéances et le refinancement sont des modifications datées appliquées au même actif.
Le suivi d'hypothèque prend en charge les taux fixes et les ARM 5/1, tandis que la tarification basée sur les intérêts permet d'accéder à tous les réglages.
Oui, pour les deux, sur tous les abonnements. Une vente à découvert est une position avec une quantité négative : vendez ce que vous ne détenez pas, puis rachetez pour clôturer. Les liquidités empruntées sont un actif de type Prêts personnalisé représentant ce que vous devez, les intérêts sur marge une transaction d'Intérêts associée, et l'onglet Valeur de marché affiche les Détenus, les Dû et le Ratio d'endettement.
Suivre des ventes à découvert et Suivre des dettes traitent ces deux sujets. Les exigences de marge sur les options vendues nécessitent le Suivi avancé, inclus dans l'abonnement Captain.
Oui, trois indicateurs sont disponibles dans l'onglet Valeur de marché. Détenus représente la valeur de vos actifs, Dû correspond à l'ensemble de vos dettes, qu'il s'agisse d'hypothèques, de prêts, de dettes sur marge ou de ventes à découvert, et le Ratio d'endettement correspond au montant dû divisé par le montant détenu. Ces trois indicateurs s'adaptent à votre sélection : un compte, un filtre enregistré ou l'ensemble de votre projet.
Le graphique de cet onglet représente l'évolution de la valeur détenue par rapport à la valeur due, avec l'exigence de marge en troisième ligne si vous vendez des options ou effectuez des ventes à découvert d'actions. Consultez le suivi de la dette.
Oui. Placez le bien immobilier et son hypothèque dans le même compte, et l'onglet Valeur de marché de votre portefeuille affichera Détenus (la valeur du bien), Dû (le capital restant dû sur le prêt) et Ratio d'endettement (dû / détenus), la valeur propre du compte étant déjà nette de la dette.
Les évaluations immobilières doivent être saisies manuellement — Capitally n'évalue pas les biens immobiliers automatiquement — tandis que le solde du prêt évolue à chaque échéance. Guide complet : Suivi d'une hypothèque.
Oui. L'historique d'un prêt ou d'une hypothèque s'importe via le même outil que le reste de votre portefeuille — CSV, XLS, XLSX, XML, JSON ou par copier-coller des lignes — et la correspondance des colonnes est enregistrée en tant que préréglage, afin que le prochain relevé provenant du même prêteur puisse le réutiliser.
Chaque remboursement devient une transaction d'intérêts : les intérêts payés correspondent à la Valeur, et le capital remboursé à la Quantité amortie. Consultez Suivi d'hypothèque pour la configuration et Importation depuis un fichier pour la correspondance des données.
Oui. Une REIT est une position cotée ordinaire dont le prix est basé sur les données du marché, comme n'importe quelle autre action. Un bien immobilier physique est un actif personnalisé de type Biens immobiliers dont vous définissez vous-même la valorisation. Les deux se trouvent dans un même projet, mesurés de la même manière dans la même devise de référence.
Deux précisions : une REIT cotée est classée comme une action, donc Portefeuille → Types → Biens immobiliers ne l'inclura pas — regroupez les deux à l'aide d' étiquettes ou catégories. De plus, les biens immobiliers ne sont pas pris en compte dans le filtre Actifs liquides. Guide pratique : Suivi des biens immobiliers.
Oui. Les loyers constituent un type de transaction à part entière : sur la fiche de l'actif immobilier, enregistrez une transaction de type Loyers en saisissant le montant du loyer dans Valeur, la retenue à la source dans Impôts payés et la commission du gestionnaire dans Frais. Les loyers, dividendes et intérêts restent distincts dans l'onglet Revenus tout en alimentant les mêmes indicateurs de Rendement et de Rendement sur coût d'achat.
Le suivi des biens immobiliers détaille l'enregistrement et la duplication des transactions de loyers ; le suivi des dividendes explique ce qui est comptabilisé comme revenu.
Oui. Chaque propriété est un actif libellé dans sa propre devise — un appartement à Varsovie en PLN, un appartement à Berlin en EUR — et ses valorisations, loyers, échéances et dépenses y sont conservés, tandis que le portefeuille est consolidé dans la devise de visualisation de votre choix.
Les rendements sont ensuite ventilés en Rendements en capital, qui figent le taux de change à la date d'ouverture, et en Rendements de change, correspondant à la variation du taux lui-même. Les Indicateurs de portefeuille couvrent ces deux aspects.
Oui, et contrairement à un tableau ou une montre, les prix des métaux précieux se mettent à jour automatiquement. Ajoutez l'or sous forme de XAU ou l'argent sous forme de XAG à partir de la liste des devises prises en charge par Capitally, puis enregistrez chaque achat en tant qu'opération d'Achat au prix que vous avez réellement payé. Le palladium (XPD) est également disponible ; le platine ne l'est pas.
Le seul point à bien vérifier est l'unité : le XAU et le XAG sont cotés à l'once troy, donc un lingot de 100 g correspond à 3,215072 unités. Suivi des métaux précieux contient le tableau de conversion et un exemple détaillé.
Pas en tant qu'instruments natifs : il n'existe pas de type d'actif pour les futures, les CFD ou les certificats, et les données de marché ne permettent pas d'en obtenir le prix. Suivez-les en tant qu'actifs personnalisés, qui ne diffèrent en rien des positions cotées pour les allocations, les rendements et le prix de revient.
La page sur l'ajout d'actifs personnalisés explique la marche à suivre, avec un exemple pour les contrats à terme. Un produit à effet de levier sur un sous-jacent coté peut, quant à lui, utiliser une formule du prix telle que 100 * prix.
Capitally les publie pour vous. Une fois que Capitally connaît les actifs à dividendes que vous possédez, chaque paiement déclaré est extrait des données de marché avec sa date ex-dividende, sa date de paiement et son montant brut — aucun fichier de courtier n'est nécessaire.
Les dividendes automatiques ne comportent toutefois pas de retenue à la source, et leur date de paiement peut différer de celle de votre courtier. Pour vos rapports fiscaux, importez le fichier du courtier : ces enregistrements sont considérés comme confirmés, ont priorité sur les enregistrements automatiques, et intègrent la retenue à la source (WHT) et le taux de change réels. Voir Suivi des dividendes.
Oui. Les dividendes étrangers sont suivis exactement comme les dividendes nationaux, et la retenue à la source est conservée pour chaque paiement : la valeur du dividende reste brute, le montant retenu est inscrit dans Impôts payés / retenus, et le montant net est calculé automatiquement à partir de ces deux valeurs.
Une importation depuis votre courtier remplit automatiquement ce champ si l'exportation le permet ; dans le cas contraire, vous pouvez le saisir vous-même. Consultez l'importation des dividendes et de la retenue à la source et la section Impôts pour savoir comment les impôts retenus sont déduits des impôts dus.
À partir des versements des cinq dernières années, le prochain dividende estimé correspond au dernier dividende payé, multiplié par le taux de croissance moyen sur cette période. Les actifs cotés utilisent l'historique complet du marché, tandis que les actifs personnalisés utilisent les données que vous avez saisies. Suivi des dividendes contient le reste des informations.
Pas encore. Les projections de dividendes suivent un modèle fixe — les cinq dernières années de versements, projetées selon le taux de croissance moyen de cette période — sans possibilité de définir un taux de croissance, une réduction de versement ou un DRIP par actif.
Le seul levier disponible concerne les données sous-jacentes : les dividendes saisis manuellement alimentent la même projection ; modifier l'historique des revenus d'un actif change donc le résultat obtenu. La modélisation de scénarios figure sur la roadmap.
Oui. Les **loyers** et les **intérêts** sont des types de transaction à part entière, au même titre que les dividendes : les loyers pour les revenus immobiliers, les intérêts pour les coupons d'obligations, les dépôts, l'épargne et les prêts P2P, chacun avec sa propre valeur, ses frais et ses impôts payés. Chaque indicateur de revenus couvre ces trois éléments : revenus perçus, rendement, rendement sur prix de revient, croissance, date de prochain paiement et répartition entre eux.
Suivi des dividendes couvre les loyers et les intérêts au même titre que les dividendes, notamment la manière dont les paiements futurs sont estimés et pourquoi les revenus exceptionnels doivent être classés dans une transaction Autres.
Oui. Les dividendes attendus apparaissent dans le widget du dashboard, dans l'onglet Revenus et sur les listes de transactions dès que la plage de dates inclut une période future, chacun avec sa date ex-dividende, sa date de paiement et son montant.
Chacun est libellé comme « À venir », « Déclarée » ou « Estimée », afin qu'une annonce d'entreprise ne soit jamais confondue avec une projection. Suivi des dividendes explique comment ces estimations sont construites.
Oui, mais uniquement pour les stratégies que vous détenez réellement ; il n'existe pas de mode simulation. Attribuez chaque stratégie à son propre compte, puis regroupez par compte dans Portefeuille : le rendement total, le rendement pondéré par le temps (TWR), le rendement pondéré par les flux (IRR), les revenus et le rendement au prix de revient s'affichent séparément sur un même graphique. Un compte peut également servir d' indice de référence afin de comparer la performance d'une stratégie par rapport à une autre.
Capitally ne modélisera pas une stratégie que vous n'avez pas enregistrée : les revenus prévisionnels utilisent un modèle fixe, sans option de réinvestissement des dividendes (DRIP) ni possibilité de définir une croissance personnalisée par actif. Voir Suivi des dividendes.
Oui. Les dividendes sont suivis paiement par paiement pour toutes les actions et tous les ETF pris en charge — montant brut, retenue à la source et montant net, chacun étant modifiable — parallèlement au rendement sur prix de revient, aux revenus prévisionnels et à la croissance des dividendes. Les coupons d'obligations et les revenus locatifs figurent dans le même Ledger, ce qui permet de comparer côte à côte le rendement des DRIP, des loyers et des obligations.
Le guide complet Suivi des dividendes vous explique notamment comment les paiements automatiques sont rapprochés de vos relevés de courtier ; la page de fonctionnalité de suivi des dividendes vous en offre une vue d'ensemble.
Oui. Les chiffres des plus-values proviennent d'un préréglage fiscal spécifique au pays, qui intègre les conventions de prix de revient, les règles de durée de détention et les seuils d'exonération de votre juridiction. Des préréglages sont déjà configurés pour plusieurs pays et vous pouvez en cloner un ou créer le vôtre pour n'importe quelle autre juridiction. Le prix de revient est suivi par lot fiscal, dans la devise de chaque transaction, et les résultats sont centralisés dans le Rapport Impôts dus par pays et par année.
Pas en temps réel — Capitally est un outil de suivi, pas une plateforme de trading. Les actions et ETF américains, les devises et les cryptomonnaies s'actualisent au maximum toutes les 30 minutes pendant les heures de marché ; tous les autres actifs sont mis à jour à la clôture de la journée, entre 15 minutes et 3 heures après la fermeture du marché concerné. La page Données de marché indique le délai pour chaque marché.
Les actifs personnalisés conservent votre dernière évaluation jusqu'à ce que vous en saisissiez une nouvelle.
C'est vous qui fixez le prix. Ajoutez-le en tant qu'actif personnalisé — capital-investissement, propriété, objets de collection, fonds fermés — et saisissez les valorisations manuellement, par copier-coller ou via import CSV, aussi souvent que vous les recevez.
À partir de là, il se comporte comme une position cotée : le prix de revient, le rendement pondéré par le temps (TWR), le rendement pondéré par les flux (MWR), l'attribution des devises et le rendement sur coût de revient (yield-on-cost) sont tous calculés de la même manière, et les dividendes, loyers ou dépenses peuvent y être associés. Entre deux valorisations, Capitally conserve le dernier prix connu ou procède à une interpolation, selon votre préférence.
C'est vous qui déterminez vous-même les valorisations : une valeur unique, quelques-unes, ou une série complète de prix, dans la devise de l'actif (quatre méthodes pour en saisir une). Capitally reporte la dernière valorisation jusqu'à la suivante, de sorte qu'un actif réévalué une fois par an affiche toujours une valeur pour chaque jour intermédiaire.
Les **loyers**, les frais d'entretien et autres coûts sont enregistrés séparément des valorisations et sont intégrés dans le calcul du rendement. Guides pas à pas : Suivi des biens immobiliers et Suivi des objets de collection.
Pas sur des indicateurs individuels. Une alerte à seuil — « préviens-moi quand AAPL dépasse 200 » — nécessiterait que les serveurs de Capitally lisent votre portefeuille, et le chiffrement de bout en bout rend vos données illisibles pour nous par conception.
Ce que vous pouvez planifier à la place, dans Paramètres → Notifications, est un récapitulatif récurrent de la performance de votre portefeuille, de manière quotidienne à mensuelle. Il arrive sous forme de notification push sur une application installée plutôt que par e-mail : votre appareil effectue le calcul localement, ce qui est la seule façon de garantir l'intégrité du chiffrement.
Capital engagé, Capital versé, Engagement non appelé, Taux de financement, DPI (Distributions sur Capital versé), RVPI (Valeur résiduelle sur Capital versé), TVPI (Valeur totale sur Capital versé), ainsi que les flux de trésorerie détaillés incluant les entrées, sorties, frais et revenus. Consultez Suivi du Capital-investissement pour savoir comment chaque indicateur est calculé, avec un exemple complet du cycle de vie d'un fonds LP.
Le TWR évalue la stratégie, tandis que le MWR évalue votre résultat en tant qu'investisseur. Le rendement pondéré par le temps (TWR) neutralise l'impact des apports ou des retraits de fonds, ce qui en fait l'indicateur le plus juste pour comparer vos performances à un indice de référence. Le rendement pondéré par les flux (MWR) — aussi appelé TRI — intègre le calendrier de vos flux de trésorerie ; il reflète donc la performance réelle de votre portefeuille.
Capitally calcule ces deux indicateurs, ainsi que le ROI, pour chaque compte et pour l'ensemble du portefeuille. Chacun d'eux peut être ajusté par un indice de référence pour obtenir une performance réelle ou excédentaire. La page Calcul des rendements présente des exemples détaillés.
Il y en a trois, et même trois de plus : FIFO, LIFO, HICO (coût le plus élevé en premier), LOCO (coût le plus bas en premier), l'identification manuelle par lots spécifiques et le prix de revient moyen avec regroupement par actif ou par actif et compte. Définissez la méthode par projet, compte, actif ou position (la règle la plus précise l'emporte) ou laissez un préréglage fiscal intégré appliquer celle exigée par sa juridiction.
La page Méthodes de prix de revient contient un exemple pratique pour chacune et explique comment choisir des lots individuels lors d'une vente.
Non. Quinze pays sont fournis avec un préréglage fiscal intégré : sélectionnez le vôtre dans Paramètres → Impôts, assignez-le à vos comptes, et il n'y a rien à écrire.
Si vous souhaitez apporter des modifications, l'éditeur est visuel : les règles sont créées à partir d'instructions point-and-click, et chaque préréglage intégré a été rédigé avec ce même éditeur. La section Programmable presets explique comment cela fonctionne.
Si votre pays est absent ou si un préréglage comporte une erreur, écrivez à support@mycapitally.com.
Oui — pour les chiffres correspondants, mais pas pour les formulaires eux-mêmes. Des préréglages intégrés pour quinze pays trient les plus-values, les dividendes et les intérêts dans des groupes fiscaux nommés d'après les lignes de votre déclaration ; le Rapport Impôts dus indique les revenus, les dépenses et les impôts par groupe. Les abattements personnels et les reports de moins-values ne sont pas appliqués — la note de chaque préréglage précise ce qu'il couvre, dans Paramètres → Impôts ou dans le projet de démonstration.
La section Préréglages fiscaux détaille les options incluses et comment en créer un pour un pays non couvert.
Laissez le compte sans préréglage fiscal et il sort du Rapport Impôts dus tout en étant pris en compte dans la performance, les revenus et le patrimoine net. Attribuez plutôt un préréglage à 0 % si vous souhaitez y totaliser les versements et les retraits.
Trois préréglages sont intégrés — Compte retraite (IKE, IKZE, PPK, OIPE), 401k ou IRA (avant impôt) et Roth 401(k) ou Roth IRA (après impôt). Les plafonds de versement ne sont pas modélisés ; Préréglages fiscaux explique comment en cloner un pour une exonération partielle.
Oui. L'indicateur Fiscalité optimisable affiche le montant maximal d'impôts que vous pourriez économiser en clôturant vos positions perdantes — une colonne disponible sous Portefeuille → Impôts dus, ainsi qu'un signet Fiscalité optimisable dans le Rapport de revenus imposables. Pour clôturer des lots spécifiques plutôt que d'utiliser la méthode FIFO, utilisez Lots de transaction à clôturer lors d'une transaction de Vente ; consultez les méthodes de prix de revient.
Considérez cela comme une opportunité et non comme un chiffre final pour votre déclaration : les « wash sales » ne sont pas modélisées et les préréglages intégrés ne tiennent compte ni des abattements annuels ni des reports de moins-values.
Attribuez à chaque période de résidence son propre compte. Un préréglage fiscal est lié à un pays spécifique. Ainsi, le préréglage de l'ancien pays s'applique à un compte et celui du nouveau pays à l'autre, tout en alimentant le même Rapport Impôts dus. Déplacez vos positions ouvertes à la date de votre déménagement à l'aide d'une transaction de Conversion / Déplacement : cela reporte le prix de revient au lieu de réaliser une plus-value.
Ne vous contentez pas de réaffecter le préréglage sur le compte existant : celui-ci ne comporte pas de plage de dates et réévaluerait également les années précédant votre départ.
Oui. Un bien immobilier est une position comme une autre ; le TRI, le TWR et le ROI s'y appliquent donc, tandis que les revenus, le rendement et le rendement sur coût sont calculés à partir des transactions de Loyers enregistrées pour ce bien. Une hypothèque est une position distincte qui n'est pas incluse dans le TRI propre au bien immobilier : regroupez les deux dans un même compte et le chiffre obtenu au niveau du compte représentera votre rendement après dettes.
Le suivi des biens immobiliers et le suivi des hypothèques couvrent la configuration ; le Calcul des rendements compare les trois méthodes.
Oui. Comme Capitally modélise les prix des options au lieu de les récupérer en temps réel depuis une place de marché, vous pouvez créer un actif personnalisé, y rattacher des options, et laisser Capitally calculer la juste valeur ainsi que les Greeks (delta, theta, gamma, vega, rho) à partir de son historique de prix. Cela fonctionne même pour des options qui ne sont cotées sur aucune place de marché.
Parce que Capitally modélise le prix plutôt que de le citer — via les modèles Black-Scholes-Merton et Barone-Adesi-Whaley, alimentés par la volatilité historique, un rendement moyen des dividendes et un taux sans risque configurable. Une cotation de courtier inclut également le spread bid-ask et la volatilité intrajournalière. Voir Suivi des options.
Interactive Brokers, Schwab et Swissquote sont nativement pris en charge aujourd’hui, y compris les trades multi-jambes, les attributions, les exercices et les prix d’exercice ajustés. N’importe quel autre courtier fonctionne via l’importateur flexible à partir de son export CSV ou XLS, ou par saisie manuelle — le suivi des options couvre les deux méthodes.
Si le format de votre courtier n’est pas encore pris en charge, envoyez un fichier exemple à support@mycapitally.com et nous lui donnerons la priorité.
Il les estime à partir des pourcentages que vous définissez — le chiffre de votre courtier n'est jamais importé. L'indicateur Exigence de marge applique votre pourcentage à la valeur de marché du sous-jacent pour une option call vendue, au prix d'exercice pour une option put vendue, et à la valeur de marché d'une action ou crypto en vente à découvert. Les valeurs par défaut sont de 25 % pour les options vendues et 50 % pour les ventes à découvert, modifiables dans Paramètres → Suivi avancé.
Les courtiers utilisent des modèles basés sur le risque plutôt que des pourcentages fixes, considérez donc ce nombre comme votre propre estimation. Voir Suivi des exigences de marge.
Oui. Chaque contrat d'option est considéré comme un lot rattaché à son actif sous-jacent ; ainsi, les calls et les puts sur Apple figurent dans le même onglet Lots que vos actions Apple, chaque ligne affichant son prix d'exercice, son échéance, le nombre de contrats et son multiplicateur.
Les Grecs sont calculés par contrat et non par portefeuille — il n'existe pas de chiffre global ajusté au delta combinant actions et options. Pour accéder à l'onglet dédié Options et au regroupement automatique par stratégie, consultez Suivi des options.
Oui. Lorsqu'un fractionnement d'action survient, Capitally ajuste automatiquement la quantité et le prix d'exercice de vos contrats d'options pour refléter le fractionnement. Il gère également correctement les prix d'exercice ajustés et non ajustés lors de l'importation des transactions.
Le plan Captain — il couvre également le capital-investissement, la tarification basée sur la valeur, les groupes de lots et un nombre illimité de projets. Tous les plans débutent par un essai gratuit de 14 jours, sans carte bancaire requise. Consultez la page de la fonctionnalité stock-options pour voir ce qui est suivi.
Oui — le delta, le gamma, le theta, le vega et le rho sont disponibles pour chaque contrat que vous détenez, sous forme de colonnes pour un contrat spécifique, une stratégie, un sous-jacent associé à sa position en actions, ou pour l'ensemble du portefeuille.
Ces données sont issues d'un modèle de tarification plutôt que d'un flux boursier, ce qui leur permet de rester cohérentes dans le temps et de fonctionner sur des contrats peu liquides ainsi que sur des sous-jacents personnalisés. Le suivi des options couvre les colonnes et les données de tarification.
Vos données financières sont chiffrées de bout en bout sur votre appareil avec AES-GCM, à l'aide d'une clé dérivée de votre mot de passe — Capitally ne peut pas les déchiffrer, donc une fuite de la base de données ne révèle que des blocs illisibles. Nous ne nous connectons jamais à votre courtier ni à votre banque : pas de Plaid, pas de Yodlee, pas d'identifiants partagés.
Nous ne vendons ni données financières ni schémas comportementaux, et les analyses produit n'incluent jamais la taille ou la valeur de vos positions. Le guide de sécurité des données détaille le modèle de chiffrement complet, l'hébergement dans l'UE, ainsi que l'export et la suppression en un clic.
Oui — en exportant une partie de vos données plutôt qu'en accordant un accès direct. Sélectionnez les positions, les comptes ou les transactions de votre choix et exportez-les au format CSV, Excel ou JSON (format propre à Capitally). Ce dernier inclut les actifs et les comptes sous-jacents, permettant une réimportation directe dans le projet Capitally de votre conseiller.
Le partage en lecture seule en temps réel figure sur la roadmap. En attendant, vous décidez précisément des données qui quittent votre espace sécurisé, ainsi que de leur format.
Non. Capitally ne se connecte jamais à vos banques ou courtiers via Plaid, Yodlee ou tout autre agrégateur d'open-banking ; aucun mot de passe partagé, aucun jeton d'API en lecture seule, aucune tierce partie dans le processus de données. Les données sont importées par fichier CSV ou Excel, par copier-coller depuis un tableur, ou par saisie manuelle, avec des préréglages natifs pour la plupart des courtiers majeurs.
Ce choix relève autant de la précision que de la confidentialité, et implique l'absence de synchronisation automatique en arrière-plan. Mes données sont-elles en sécurité ? explique ces deux aspects.
Oui. Capitally est conçu et exploité conformément au RGPD : les serveurs et les bases de données sont hébergés dans des centres de données situés dans l'UE, et vos données de portefeuille sont chiffrées de bout en bout sur votre appareil avec le standard AES-GCM, ce qui signifie que nous ne pouvons pas les lire, même si nous y étions contraints.
L'exportation et la suppression définitive sont des opérations réalisables en un clic depuis l'application, sans aucun e-mail ni ticket de support requis. Mes données sont-elles en sécurité ? détaille le modèle de chiffrement et d'hébergement ; la Politique de confidentialité constitue le texte juridique complet.
Oui. Votre portefeuille est chiffré sur votre appareil en AES-256 à l'aide d'une clé dérivée de votre mot de passe, et les clés ne quittent jamais vos appareils — nos serveurs ne conservent que des textes chiffrés. Ainsi, en cas de violation de base de données, les données ne seraient que des blocs illisibles.
C'est toute la différence entre le chiffrement de bout en bout et le « chiffrement de niveau bancaire » dont se prévalent la plupart des outils de suivi, où le fournisseur détient les clés et peut lire vos données. Vous choisissez le compromis pour chaque projet : mot de passe utilisateur, mot de passe de projet distinct ou clé distante dérivée du serveur. Spécifications complètes dans Mes données sont-elles en sécurité ?
Non. Votre portefeuille est chiffré sur votre appareil à l'aide d'une clé que nous ne recevons jamais. Ainsi, nos ingénieurs, notre équipe d'infrastructure et quiconque s'introduirait dans notre base de données ne verraient que du texte chiffré — c'est d'ailleurs pour cette raison qu'une assignation en justice ne permettrait d'obtenir aucune donnée lisible.
Ce que nous voyons, ce sont les métadonnées de vos projets : le type de chaque modification (transaction créée, modifiée, supprimée) et le moment où elle a eu lieu, ce qui permet à la synchronisation de fonctionner. Les montants, les instruments, les noms de comptes et vos propres notes sont chiffrés avant même de quitter votre appareil. Voir Mes données sont-elles en sécurité ?
Dans des centres de données situés dans l'Union européenne — tous les serveurs et bases de données de Capitally sont sous juridiction européenne — et ce qui y est stocké n'est que du texte chiffré. Votre portefeuille est chiffré sur votre appareil avec une clé AES-GCM dérivée de votre mot de passe avant toute synchronisation, de sorte que le texte en clair n'existe que dans la mémoire de votre navigateur ou de votre appareil.
Le guide sur la sécurité des données détaille les fournisseurs d'hébergement ainsi que les mesures côté serveur : TLS lors du transfert, chiffrement au repos, accès restreint au besoin et journaux d'accès.
Vous pouvez le réinitialiser avec Mot de passe oublié ?, mais vous devez effectuer l'opération sur l'appareil où vous avez utilisé le projet pour la dernière fois : c'est le seul endroit où l'application peut chiffrer à nouveau vos projets avec le nouveau mot de passe. Si un projet possède son propre Mot de passe de projet, aucune réinitialisation n'est possible : la clé est dérivée de ce mot de passe et nos serveurs ne conservent que des données chiffrées.
La section Compte et connexion couvre le processus de réinitialisation, et mes données sont-elles en sécurité ? explique les modes de chiffrement et les points à vérifier avant de conclure que les données sont perdues.
Non. Les résumés, recommandations et « insights » basés sur une IA côté serveur nécessitent des serveurs capables de lire votre portefeuille en clair, ce que les nôtres ne peuvent pas faire : vos données sont chiffrées de bout en bout sur votre appareil. Cette absence est architecturale, et non une politique que nous pourrions changer du jour au lendemain.
Tout ce que l'application calcule — prix de revient, TRI, TWR, prévisions de dividendes, grecques des options, calculs fiscaux — s'exécute localement à partir de vos données déchiffrées, si bien qu'aucun modèle cloud ne voit jamais vos positions. Consultez le guide de sécurité des données pour comprendre le modèle de chiffrement.
Oui, pour des raisons structurelles plutôt que procédurales. Votre portefeuille est chiffré de bout en bout sur votre appareil à l'aide d'une clé dérivée de votre mot de passe, de sorte qu'une violation de nos serveurs ne révélerait que du texte chiffré ; nous ne nous connectons jamais à votre courtier ou à vos banques via Plaid ou Yodlee ; et chaque serveur est situé dans l'UE, en conformité avec le RGPD.
Les risques que nous ne pouvons pas éliminer sont les suivants : une attaque de la chaîne d'approvisionnement remplaçant notre propre code, et une personne accédant à votre appareil alors que vous êtes connecté. Mes données sont-elles en sécurité ? contient les spécifications de chiffrement, ainsi que les politiques de conservation et d'exportation des données.
Pas avec deux identifiants séparés — Capitally est conçu pour un utilisateur unique pour le moment. La clé d'un projet est dérivée de votre propre mot de passe, il n'existe donc pas de système d'invitation, de second accès ou de rôle en lecture seule ; partager un identifiant donne un accès complet en lecture et en écriture.
Si l'autre personne a uniquement besoin de consulter les montants, vous pouvez exporter une vue filtrée vers un fichier CSV, Excel ou PDF, ou utiliser Masquer mes montants pour afficher les allocations sans les montants. Les Projets permettent de gérer des structures multi-entités ; l'accès partagé figure sur la roadmap.
Pas nativement — il n’y a pas de vérification intégrée par TOTP, SMS ou e-mail, ni de connexion par passkey. La connexion via Google est actuellement le moyen d'ajouter un second facteur à votre compte : elle hérite de la méthode multi-facteurs imposée par votre compte Google.
Sur un produit chiffré de bout en bout, la couche située sous la connexion est plus importante. Un mot de passe de projet dérive la clé de chiffrement sur votre appareil à partir d’un secret que vous seul détenez, de sorte qu’accéder au compte ne signifie pas pouvoir lire les données. Compte et connexion couvre ces deux aspects.