Allez au-delà du tableur

Capitally dispose d'une interface d'importation robuste qui vous permet facilement de télécharger des fichiers CSV ou XLS depuis n'importe quel courtier ou application qui fournit un historique des transactions ou des soldes de comptes. Vous pouvez même copier-coller des données depuis votre propre tableur si vous en avez un.

Nous prenons actuellement en charge une liste croissante de courtiers de manière native, notamment Interactive Brokers, Degiro, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken et XTB, entre autres.

Pour les transactions individuelles, vous pouvez simplement les ajouter manuellement. Si vous ne faites que suivre des soldes de comptes, vous pouvez les mettre à jour directement dans le tableau, ainsi que le prix du marché actuel.

De nombreux outils de suivi utilisent des services comme Plaid pour synchroniser automatiquement les soldes de comptes, mais cela nécessite souvent de fournir vos identifiants bancaires et les résultats ne sont pas toujours fiables. Ces services se limitent généralement aux soldes de comptes et, parfois, à 3 mois d'historique des transactions. Si votre courtier n'est pas pris en charge — ce qui peut fréquemment arriver selon votre pays —, vous vous retrouvez souvent à saisir vos données manuellement, car la plupart des outils de suivi gèrent mal l'import en masse.

Chez Capitally, nous accordons la priorité à votre confidentialité et souhaitons vous donner davantage de contrôle sur vos données. C'est pourquoi nous nous concentrons d'abord sur la perfection de l'import CSV. À terme, nous prévoyons également de proposer une synchronisation automatisée, afin que vous puissiez profiter du meilleur des deux approches.

Vous souhaitez mettre fin à votre abonnement ? Aucun problème ! Vous pouvez annuler à tout moment et continuer à profiter de toutes les fonctionnalités jusqu'à la fin de votre période payée. Vous changez d'avis ? Il vous suffit de le réactiver !

Pas d'inquiétude pour vos données — si votre abonnement prend fin, nous les conservons pendant 6 mois. Vous pouvez donc revenir à tout moment durant cette période et reprendre exactement là où vous en étiez. Si vous préférez que vos données soient supprimées plus tôt, envoyez-nous simplement un message à support@mycapitally.com et nous nous en occuperons.

Voici un avantage non négligeable : rester abonné vous garantit votre prix actuel. Même si nos tarifs augmentent par la suite, vous continuez à payer le même montant qu'au départ. (Gardez à l'esprit que si vous annulez et revenez plus tard, les nouveaux tarifs s'appliqueront.)

Vous souhaitez changer de formule ? C'est possible à tout moment ! Voici comment cela fonctionne concrètement :

• Nous calculons le montant déjà payé mais non encore utilisé

• Cette somme est créditée sur votre nouvelle formule et vos prochains paiements

• Vous ne payez que la différence

Ainsi, en cas de passage à une formule moins chère, vous n'aurez rien à payer tant que votre crédit n'est pas épuisé.

L'argent que vous avez déjà versé n'est jamais perdu — il est simplement transféré vers votre nouvelle formule ! 🙂

Nous ne vendons ni n'analysons vos données financières ou vos comportements d'utilisation. Notre objectif est uniquement de vous offrir la meilleure expérience possible, ce qui implique d'analyser l'adoption générale des fonctionnalités et les performances de l'application, conformément à notre Politique de confidentialité.

En réalité, vos données financières sont chiffrées sur votre appareil à l'aide d'une clé privée dérivée de votre mot de passe. Cela signifie que vous êtes le seul à pouvoir déchiffrer ces informations. Ni nous ni quiconque ne pouvons accéder à ces données, même si nous le souhaitions.

Ainsi, même dans l'éventualité peu probable d'une faille de sécurité ou d'un comportement inapproprié de l'un de nos prestataires, les données potentiellement extraites de nos systèmes seraient inutilisables. C'est ce niveau de sécurité qui nous distingue de nos concurrents.

De plus, nous respectons les meilleures pratiques de sécurité standard du secteur :

• Nous utilisons une plateforme informatique de confiance (Google Cloud).

• Toutes les communications avec nos serveurs sont chiffrées via HTTPS.

• Toutes les données sont chiffrées au repos.

• L'accès aux données est accordé selon le principe du besoin d'en connaître et fait l'objet d'une journalisation.

• Nous mettons en place des mesures de sécurité robustes pour protéger nos systèmes.

Pour une explication plus détaillée de notre mécanisme de chiffrement, veuillez consulter notre guide de sécurité.

Oui ! Capitally vous permet de suivre vos passifs avec vos actifs, afin de toujours avoir une vue précise de votre patrimoine net. Comment faire ? Consultez ce guide. Une prise en charge encore plus avancée de cette fonctionnalité arrive bientôt — gardez un œil sur notre roadmap pour rester informé !

Vous pouvez ajouter et mettre à jour manuellement la valeur de n'importe quel actif, qu'il s'agisse d'un tableau, d'une propriété ou autre. Vous pouvez saisir les valeurs une par une ou importer des feuilles de calcul entières avec des données de prix. Besoin d'aide ? Consultez les tutoriels : Suivre les biens immobiliers ou Suivre les objets de collection.

Oui. Vous pouvez enregistrer tous les coûts liés à vos transactions.

Avec le Sailor Plan, vous pouvez accéder jusqu'à 25 ans de valorisations historiques. Sur les abonnements supérieurs, il n'y a pas de limite interne.

Actuellement, il n'est pas possible de définir des alertes personnalisées basées sur des indicateurs ou des seuils, en raison de notre modèle de chiffrement. Vous pouvez toutefois programmer des notifications récurrentes — par exemple une synthèse hebdomadaire de la valeur de votre portefeuille et de vos rendements — pour rester informé.

Absolument ! Vous pouvez exporter n'importe quelle partie de votre portefeuille vers un fichier CSV ou Excel, ou même en JSON pour l'importer dans un autre compte Capitally. Il n'est pas encore possible de donner à quelqu'un un accès en temps réel à votre compte — mais cette fonctionnalité est déjà prévue sur notre roadmap!