Améliorez votre suivi des investissements sur Excel

Capitally prend en charge les calculs qui font craquer un tableur à grande échelle — rendement pondéré par le temps (TWR), rendement pondéré par les flux (MWR) / IRR, attribution du change entre plus-value en capital et gain de change, prix de revient FIFO / LIFO / coût moyen / lot spécifique, suivi des dividendes et de la retenue à la source, grecques sur options — et actualise les prix automatiquement, sans formules à maintenir. Consultez la mesure de performance des investissements pour comparer les calculs à ceux d'un tableur.

Le contrôle qu'offre un tableur reste intact : vos données vous appartiennent, exportables en CSV ou Excel à tout moment, et chiffrées de bout en bout sur votre appareil. L'import CSV et le collage depuis un tableur sont des flux de premier plan : migrer un tracker Excel ou Google Sheets existant vers Capitally ne demande généralement qu'un simple copier-coller. Consultez la page alternative au tableur pour le détail complet.

Il remplace le besoin d'un tableur pour le suivi et l'analyse de portefeuille. Vous bénéficiez de plus de puissance, d'automatisation et de fiabilité, tout en conservant le contrôle direct sur vos données qui vous avait fait choisir les tableurs. Vous pouvez toujours exporter vos données en CSV à tout moment.

La plupart des migrations passent par l'un de ces trois flux : coller depuis un tableur, importer un export CSV / Excel, ou reconstruire à partir des relevés du courtier. L'importateur de Capitally associe les colonnes à son modèle de transaction à la volée et enregistre cette correspondance comme une variante de préréglage réutilisable : une source récurrente — votre tableur, un CSV Kubera, un export Sharesight — s'importe proprement dès la deuxième fois.

Pour les utilisateurs de tableurs (Excel, Google Sheets), le flux par copier-coller gère les transactions, les soldes et l'historique des prix sans modifier le format du tableur. Pour les utilisateurs qui viennent de Sharesight, Snowball Analytics, Portfolio Performance, Delta, myFund ou StockMarketEye, des préréglages intégrés sont disponibles. Pour tout autre outil de suivi qui exporte en CSV ou Excel, comme Kubera ou Personal Capital / Empower, le même flux s'applique — le mapper de colonnes flexible s'adapte à n'importe quel schéma d'export.

Pour la migration depuis les relevés de courtier, les préréglages natifs couvrent Interactive Brokers, Degiro, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken, XTB, Fidelity, Vanguard, Saxo, eToro, Trading 212, et bien d'autres ; les courtiers moins courants ne sont généralement qu'à une correspondance de colonnes près. Si votre outil de suivi contient des données que Capitally ne gère pas encore directement, envoyez un exemple d'export à support@mycapitally.com — de nouveaux préréglages sont ajoutés régulièrement.

Oui. Collez vos transactions directement depuis n'importe quel tableur — Excel, Google Sheets, Numbers — et Capitally associe les colonnes à son modèle de transaction à la volée. Les fichiers CSV et XLS s'importent de la même façon, avec un mappage de colonnes enregistré comme variante de préréglage réutilisable : le prochain collage ou téléversement se fait en un clic. Votre feuille d'origine reste intacte, et vos données s'exportent de nouveau au format CSV à tout moment.

Capitally dispose d'une interface d'importation robuste qui vous permet facilement de télécharger des fichiers CSV ou XLS depuis n'importe quel courtier ou application qui fournit un historique des transactions ou des soldes de comptes. Vous pouvez même copier-coller des données depuis votre propre tableur si vous en avez un.

Nous prenons actuellement en charge une liste croissante de courtiers de manière native, notamment Interactive Brokers, Degiro, TastyTrade, Schwab, Coinbase, Kraken et XTB, entre autres.

Pour les transactions individuelles, vous pouvez simplement les ajouter manuellement. Si vous ne faites que suivre des soldes de comptes, vous pouvez les mettre à jour directement dans le tableau, ainsi que le prix du marché actuel.

Même si beaucoup d'outils de suivi utilisent des services comme Plaid ou Yodlee pour se connecter automatiquement à votre courtier, ces solutions exigent souvent que vous partagiez vos identifiants et fournissent rarement des données complètes. Elles se limitent généralement au solde actuel ou, au mieux, aux transactions des 3 derniers mois — et ne remontent presque jamais les événements qui modifient le prix de revient : opérations sur titres, réinvestissements de dividendes (DRIP), conversions FX, dépôts et retraits. Si votre courtier n'est pas pris en charge, ce qui est fréquent selon votre localisation, il ne vous reste que la saisie manuelle, car la plupart des outils gèrent mal les imports en masse.

Les exports CSV directs remontent jusqu'au jour d'ouverture du compte et conservent intact l'historique complet des transactions. Ce n'est pas seulement un gain en matière de confidentialité — c'est aussi un gain de précision. Avec chaque lot, chaque DRIP et chaque opération sur titres pris en compte, les rendements se calculent correctement sur la véritable période de détention et le prix de revient reste auditable à des fins fiscales. La saisie manuelle préserve la même fidélité pour les actifs qui ne disposent d'aucun flux de données côté courtier.

Chez Capitally, nous accordons la priorité à votre confidentialité et à la profondeur de vos données. C'est pourquoi nous nous concentrons d'abord sur perfectionner les imports CSV. À terme, nous prévoyons également de proposer une synchronisation automatique, pour que vous profitiez du meilleur des deux mondes.

Capitally prend en charge six méthodes de prix de revient : FIFO (premier entré, premier sorti), LIFO (dernier entré, premier sorti), HICO (coût le plus élevé en premier), LOCO (coût le plus bas en premier), identification manuelle de lots spécifiques, et Prix de revient moyen (ACB) avec mise en commun par Actif ou Actif+Compte. Vous pouvez configurer la méthode par projet, par compte, par actif ou par position — le réglage le plus spécifique l'emporte. Consultez les méthodes de prix de revient pour tous les détails et des exemples chiffrés.

L'identification manuelle de lots spécifiques est la base de la récolte fiscale des moins-values : lorsque vous vendez une position partielle, Capitally vous laisse choisir quels lots clôturer, affiche la plus-value ou moins-value réalisée pour chaque combinaison, et met à jour le prix de revient restant en conséquence. Ce choix se répercute dans le rapport de plus-values propre au pays, afin que le document fiscal reflète les lots réellement clôturés.

Le prix de revient multi-devises est conservé dans la devise de la transaction : ainsi, les investisseurs transfrontaliers voient à la fois la plus-value réalisée en devise locale (ce que rapporte le courtier) et la plus-value réalisée en devise de référence (ce qui intéresse l'administration fiscale de leur pays de résidence). Les préréglages fiscaux intégrés pour le Canada, le Royaume-Uni, l'Allemagne et d'autres juridictions activent automatiquement la bonne méthode — par exemple l'ACB avec les règles Section 104 de correspondance « même jour » et « 30 jours » pour le Royaume-Uni.

Positions cotées, investissements privés, biens immobiliers, objets de collection, produits de taux, liquidités et passifs — le tout dans le même projet. Actuellement pris en charge, avec données natives de cours et de dividendes :

• Actions, ETF, fonds communs de placement, indices, devises, cryptomonnaies, matières premières — voir les marchés et actifs pris en charge.
• Stock-options sur sous-jacents cotés, avec les Grecques et la modélisation du prix théorique.
• Comptes espèces dans toutes les devises nationales.
• Capital-investissement (parts de fonds LP avec appels de capital, distributions, DPI / TVPI) et comptes gérés (valorisation à la valeur de marché).
• Biens immobiliers, parts de startups, œuvres d'art, montres, antiquités, cartes et autres objets de collection — valorisés manuellement ou par collage / import.
• Obligations, dépôts et autres instruments à taux fixe — valorisés manuellement pour le moment ; la valorisation automatisée est dans la roadmap.
• Passifs (hypothèques, prêts sur marge, lignes de crédit) pour une vision fidèle de votre patrimoine net.

Pour chaque classe d'actifs, vous choisissez le niveau de suivi : historique complet des transactions pour un reporting fiscal précis, ou simples mises à jour périodiques du solde quand le détail transaction par transaction ne vaut pas l'effort. Voir la présentation tous vos investissements au même endroit pour comprendre comment tout s'articule.

Vos données financières sont chiffrées de bout en bout sur votre appareil avec AES-GCM, à partir d'une clé dérivée de votre mot de passe — Capitally elle-même ne peut pas les déchiffrer. Nous ne nous connectons jamais à votre courtier ni à votre banque non plus : pas de Plaid, pas de Yodlee, aucun agrégateur open banking, aucun identifiant partagé. Si notre base de données était un jour compromise, les données extraites seraient illisibles.

L'importation uniquement via CSV est également plus précise que la synchronisation par agrégateur. Les exports des courtiers remontent généralement jusqu'au jour d'ouverture du compte et incluent les opérations sur titres, les réinvestissements de dividendes et les conversions FX que les agrégateurs ont tendance à omettre — ainsi, le prix de revient reste auditable et les rendements reflètent la véritable période de détention.

Nous ne vendons ni données financières, ni comportements, ni aucune autre information personnelle. Les analyses produit se limitent à l'adoption des fonctionnalités et à la performance, sont désactivables, et n'incluent jamais la taille ni la valeur de vos investissements.

Tous les serveurs et bases de données sont hébergés dans des centres de données européens, avec TLS en transit, chiffrement au repos et pratiques de sécurité standard, en plus du chiffrement propre à chaque utilisateur. L'export et la suppression définitive se font en un clic depuis l'application — aucun e-mail requis.

Pour le modèle de chiffrement complet — dérivation de clé PBKDF2, encapsulation de clé RSA-OAEP et fonctionnement de la synchronisation multi-appareils en zero-knowledge — consultez le guide de sécurité des données.