Gestion des passifs

3 juin 2025v2.8.0

Après des semaines de réécriture des composants sous-jacents de notre moteur de calcul des rendements, nous sommes fiers de vous présenter la première fonctionnalité qui en découle : les passifs!

Deux nouveaux types d'actifs font leur apparition — Prêt et Hypothèque —, mais en réalité n'importe quel actif peut devenir un passif en affichant un solde négatif. Vous pouvez choisir l'une des options suivantes :

  • Acheter avec une quantité négative (puis vendre avec une quantité négative pour clôturer la position),

  • Vendre avant d'acheter (vente à découvert),

  • Définir un solde négatif via le Solde du compte.

Vous pouvez également vendre plus que ce que vous possédez, et inversement — les soldes des comptes de n'importe quel actif peuvent évoluer dans les deux sens.

Pour en garder le contrôle, trois nouvelles métriques sont disponibles : Possédé, et Ratio d'endettement. Vous pouvez filtrer les positions comportant une dette, ou uniquement les unités dont la position est passée sous (ou au-dessus de) zéro. Enfin, un graphique Dû est disponible sous la Valeur de marché et affiche simultanément les deux côtés.

Dashboard affichant les indicateurs de performance d'un portefeuille d'investissement, les rendements, les frais, ainsi qu'un graphique comparant les actifs détenus et les montants dus au fil du temps.

Et ce n'est pas tout !

  • Les projets importants devraient désormais être plus réactifs (les calculs pouvant être jusqu'à 6x plus rapides).

  • Deux nouveaux filtres correspondant à l'ensemble d'une position sont disponibles : Position ouverte et Position avec revenus. Leurs anciens équivalents, qui s'appliquent au niveau de l'unité/lot, s'appellent désormais Date de fermeture de l'unité et L'unité a un type de transaction.

  • Les valeurs d'intérêts et de loyers peuvent désormais être négatives (pour enregistrer des intérêts négatifs sur un prêt, ou des corrections d'intérêts).

  • Le ROI et le Taux de frais devraient désormais refléter les frais et taxes de manière plus précise, notamment sur les positions négatives.

  • L'Attribution rendements devrait désormais être plus précise.

  • Bascule thème sombre/Thème clair dans le menu en haut à droite.