Questo aggiornamento ti offre un controllo ancora maggiore su come vengono calcolati i rendimenti del portafoglio e affina alcuni aspetti per renderli più precisi.
Ci sono due nuovi articoli che spiegano come funzionano: Calcolo dei rendimenti nella guida e Misurazione della performance degli investimenti sul nostro blog.
Rendimento ponderato nel tempo migliorato
Il TWR dovrebbe eliminare tutte le azioni dell'investitore dai rendimenti. In precedenza, acquistare o vendere a un prezzo scontato veniva incluso nel TWR. Ora viene completamente escluso e per il calcolo vengono utilizzati solo i prezzi di chiusura.
Utilizzando il TWR ed escludendo tasse, commissioni e altro, hai ora un ottimo tasso di rendimento con cui confrontare la tua strategia di asset allocation con i benchmark.
Flussi di cassa migliorati nel rendimento dell'investimento
Il ROI confronta semplicemente i flussi di cassa in entrata e in uscita da una posizione. In precedenza, però, se reinvestivi denaro proveniente da una posizione chiusa, veniva conteggiato due volte, rendendo il rendimento molto più basso del dovuto. I flussi di cassa vengono ora tracciati per evitare questo problema.
Rendimenti annualizzati
Ora puoi scegliere di annualizzare qualsiasi tasso di rendimento. Ti consigliamo di usare l'opzione Auto poiché annualizza solo i periodi superiori a 1 anno.
Tutti i tassi verranno annualizzati, inclusi i tassi di prezzo e i benchmark.
Esclusione delle transazioni di reddito fisso e altro
Ora puoi escludere il reddito fisso e le variazioni di valore riportate nelle altre transazioni. Questo si rifletterà sul rendimento, sul rendimento realizzato, sul rendimento del capitale e sul tasso di rendimento.
Se il reddito fisso viene escluso, verrà rimosso anche dai benchmark basati sugli asset.
Miglioramenti generali
L'IRR è ora chiamato più correttamente MWR
Il selettore delle opzioni e i popup descrittivi sono stati completamente rinnovati, per aiutarti a capire meglio il significato delle scelte disponibili e cosa viene attivato.
La scheda Rendimenti sarà ora etichettata con il nome della metrica appropriata, così puoi capire a colpo d'occhio quali rendimenti sono attivi. Vedrai rendimenti totali, rendimenti nominali, rendimenti totali al netto delle tasse e così via.
Come sempre, puoi modificare le opzioni di calcolo in Impostazioni -> Analisi o nella pagina del Portafoglio
