Cette mise à jour vous offre encore plus de contrôle sur la façon dont les rendements du portefeuille sont calculés, et affine certains aspects pour plus de précision.
Deux nouveaux articles expliquent le fonctionnement de ces calculs : Calcul des rendements dans l'aide et Mesure de la performance des investissements sur notre blog.
Amélioration du rendement pondéré dans le temps
Le TWR est censé neutraliser toutes les actions de l'investisseur sur les rendements. Auparavant, les achats ou ventes à prix réduit étaient inclus dans le TWR. Désormais, ils en sont entièrement exclus et seuls les cours de clôture sont utilisés pour le calcul.
En utilisant le TWR et en excluant les taxes, frais et divers, vous disposez désormais d'un excellent taux de rendement pour comparer votre stratégie d'allocation d'actifs avec vos indices de référence.
Amélioration des flux de trésorerie dans le retour sur investissement
Le ROI compare simplement les flux de trésorerie entrants et sortants d'une position. Auparavant, si vous réinvestissiez des fonds provenant d'une position clôturée, ils étaient comptabilisés deux fois, ce qui faisait baisser le rendement bien en dessous de sa valeur réelle. Les flux de trésorerie sont désormais suivis pour éviter ce problème.
Rendements annualisés
Vous pouvez désormais choisir d'annualiser n'importe quel taux de rendement. Nous recommandons d'utiliser l'option Auto qui annualisera uniquement les périodes supérieures à 1 an.
Tous les taux seront annualisés, y compris les taux de prix et les indices de référence.
Exclusion des revenus fixes et autres transactions
Vous pouvez désormais exclure les revenus fixes et les variations de valeur reportées dans les autres transactions. Cela se répercutera sur le rendement, le rendement réalisé, le rendement en capital et le taux de rendement.
Si les revenus fixes sont exclus, ils seront également retirés des indices de référence basés sur les actifs.
Améliorations générales
L'IRR est désormais plus justement appelé MWR
Le sélecteur d'options et les fenêtres contextuelles de description ont été entièrement repensés, pour vous aider à mieux comprendre la signification de chaque choix et ce qui est activé.
L'onglet Rendements affichera désormais le nom de la mesure appropriée, afin que vous puissiez comprendre en un coup d'œil quels rendements sont activés. Vous verrez ainsi Rendements totaux, Rendements nominaux, Rendements totaux après impôts, etc.
Comme toujours, vous pouvez modifier les options de calcul dans Paramètres -> Analyse ou sur la page Portefeuille
