Śledzenie dywidend

Capitally w pełni obsługuje dywidendy i inne rodzaje dochodu, takie jak czynsz czy odsetki. Możesz śledzić je ręcznie, tworząc transakcje, ale w przypadku większości aktywów notowanych na rynku dywidendy będą obsługiwane automatycznie.

Automatyczne śledzenie dywidend

Capitally sprawia, że śledzenie dywidend jest niezwykle proste dzięki funkcji automatycznej obsługi.

Gdy otwierasz pozycję w Capitally, aplikacja wykonuje za Ciebie całą ciężką pracę. Automatycznie uwzględnia transakcje dywidendowe w dacie ich realizacji dla wszystkich aktywów notowanych na rynku. Jeśli skonfigurowałeś podatki, Capitally używa daty wypłaty do obliczenia podatku od Twoich dywidend.

Konfigurowanie podatku u źródła od automatycznych dywidend

Domyślnie automatyczne dywidendy nie mają zastosowanego żadnego podatku u źródła. Możesz to skonfigurować, wykonując następujące kroki:

1. Edytuj Aktywo lub Konto, dla którego chcesz skonfigurować dywidendy.
2. Otwórz zakładkę „Pozycje".
3. Ustaw „Podatek zapłacony od dochodu automatycznego" na wymagany procent podatku.

Unikanie duplikatów

Jeśli wolisz samodzielnie dodawać transakcje dywidendowe (jeden po jednym lub przez import), nie martw się o duplikaty. Capitally jest na tyle inteligentne, że temu zapobiega. Oto jak to działa:

1. Capitally analizuje okres między datą ex-dywidendy a datą wypłaty, plus dodatkowe 14 dni.
2. Jeśli dywidenda już istnieje w tym przedziale czasowym, automatyczne dywidendy nie zostaną dodane.
3. Możesz ręcznie dodawać dywidendy w dowolnym momencie. Jeśli jakieś automatycznie dodane dywidendy mogłyby powodować duplikaty, Capitally usunie je za Ciebie.

Potwierdzanie dywidend

Automatycznie dodane dywidendy są początkowo oznaczone jako niepotwierdzone . Po sprawdzeniu, że wartości zgadzają się z wyciągami od brokera, możesz je potwierdzić na dwa sposoby:

1. Indywidualnie: Otwórz okno transakcji dla konkretnej dywidendy i potwierdź ją tam.
2. Zbiorczo: Zaznacz wiele dywidend i użyj opcji „Potwierdź" z menu akcji.

Potwierdzając dywidendy, masz pewność, że Twoje dane są dokładne i aktualne.

Rejestrowanie dywidend wypłacanych w akcjach

Czasami spółki oferują dywidendy w formie dodatkowych akcji zamiast gotówki. Capitally ułatwia śledzenie również tego rodzaju dywidend. Oto jak je zarejestrować:

1. Otwórz okno edycji transakcji dla danej dywidendy.
2. Kliknij opcję Pokaż więcej (dochód w akcjach)
3. Wprowadź liczbę akcji otrzymanych jako dywidenda oraz ewentualną pozostałą gotówkę (tzw. pozostała gotówka)

Dywidenda jako zwrot kapitału

Niektóre dystrybucje są klasyfikowane jako Zwrot kapitału (RoC) , a nie jako dochód. Jest to typowe dla REIT-ów, MLP-ów, funduszy dochodowych i niektórych ETF-ów. Zamiast stanowić dochód do opodatkowania, zwrot kapitału obniża Twoją podstawę kosztową inwestycji.

Rejestrowanie dystrybucji jako zwrotu kapitału

1. Utwórz lub edytuj transakcję Dywidenda
2. Kliknij „Pokaż więcej (zwrot kapitału i dochód w akcjach)"
3. Wprowadź część stanowiącą zwrot kapitału w polu Zwrot kapitału

Jeśli cała dystrybucja stanowi zwrot kapitału, możesz zostawić pole Wartość pole puste i wpisać jedynie kwotę Zwrotu kapitału. Jeśli część dystrybucji to zwykły dochód z dywidendy, a część to Zwrot kapitału, wpisz łączną kwotę dystrybucji w polu Wartość a część RoC w polu Zwrot kapitału .

Jak to wpływa na Twoją pozycję

• Twoja baza kosztowa jest proporcjonalnie obniżana we wszystkich otwartych partiach
• Dla części RoC nie jest rozpoznawany żaden dochód
• Jeśli Zwrot kapitału przekracza pozostałą bazę kosztową, nadwyżka jest automatycznie traktowana jako dochód (baza kosztowa nie może spaść poniżej zera)
• Kolejne dystrybucje RoC kumulatywnie obniżają bazę kosztową w czasie

Informacje o rejestrowaniu spinoffów i dystrybucji likwidacyjnych obejmujących Zwrot kapitału znajdziesz w sekcji Rejestrowanie zdarzeń korporacyjnych.

Zreinwestowane dywidendy i DRIP

Wielu inwestorów decyduje się na reinwestowanie dywidend — ręcznie lub w ramach planu reinwestycji dywidend (DRIP). Capitally ułatwia śledzenie tych reinwestycji.

Ręczne śledzenie zreinwestowanych dywidend

1. Traktuj zreinwestowane dywidendy tak samo jak dywidendy wypłacane w akcjach (patrz wyżej 👆 ).
2. W oryginalnej transakcji dywidendowej podaj liczbę akcji zakupionych z uzyskanych środków.
3. Nie zapomnij uwzględnić ewentualnej pozostałej gotówki.

Automatyzacja reinwestowania dywidend

Capitally oferuje możliwość pełnej automatyzacji śledzenia zreinwestowanych dywidend:

1. Edytuj aktywo lub konto, dla którego chcesz reinwestować dywidendy.
2. Otwórz zakładkę „Pozycje".
3. W opcji „Automatyczna obsługa dywidend" włącz reinwestowanie.
4. Możesz też ustawić różne opcje dla każdej pary konto–aktywo.

Jeśli wybierzesz opcję Tylko całe akcje , Capitally przeznaczy dywidendę na zakup pełnych akcji. Ewentualna pozostała gotówka zostanie zarejestrowana oddzielnie.

Jeśli Twój plan reinwestycji oferuje rabat względem ceny rynkowej (częste w wielu planach DRIP), możesz podać rabat w przedziale 0–100 % w polu Rabat reinwestycyjny .

Wyłączanie automatycznych dywidend

Choć automatyczna obsługa dywidend w Capitally to świetna funkcja, możesz chcieć śledzić dywidendy ręcznie lub po prostu nie uwzględniać ich w swoich zapisach. Żaden problem! Możesz je wyłączyć dla konkretnego aktywa, konta lub pary aktywo–konto:

1. Edytuj aktywo lub konto, które chcesz zmienić.
2. Kliknij zakładkę „Pozycje".
3. Znajdź opcję „Automatyczna obsługa dywidend".
4. Wybierz „Wyklucz Dywidendy" z menu rozwijanego.

Nadchodzące i szacunkowe dywidendy

Capitally nie tylko śledzi Twoje przeszłe dywidendy — pomaga też spojrzeć w przyszłość. Wszelkie przyszłe dochody zostaną uwzględnione we wszystkich wskaźnikach, wykresach i listach transakcji.

Aby zobaczyć przyszłe dywidendy, sprawdź widżet na dashboardzie lub po prostu wybierz przedział dat obejmujący przyszłość. Na przykład:

• +1y (następny rok)
• -1y +1y (od roku temu do roku od teraz)
• max +1y (cała historia plus następny rok)
• 2023 2025 (konkretny zakres lat)

Statusy dywidend

Capitally używa następujących statusów dla dywidend:

• Potwierdzone: Wypłacona i potwierdzona przez Ciebie
• Niepotwierdzona: Wypłacona, ale jeszcze niepotwierdzona przez Ciebie
• Nadchodząca: Zatwierdzona i wkrótce zostanie wypłacona
• Zadeklarowana: Oficjalnie ogłoszona przyszła dywidenda
• Szacunkowa: Prognoza Capitally oparta na danych historycznych

Jak szacowany jest przyszły dochód?

Capitally wykorzystuje przeszłe zdarzenia dochodowe do szacowania przyszłych. Obejmuje to zarówno historię projektu, jak i historię rynku.

Co jest szacowane? Dywidendy i przychody z najmu. Dywidendy są szacowane na poziomie ceny za akcję, natomiast najem — na poziomie łącznej wartości.

Capitally potrzebuje co najmniej trzech zdarzeń dochodowych o podobnej wysokości, aby wykryć wzorzec. Będzie szacować przyszłe zdarzenia do momentu, gdy ostatnie zdarzenie opóźni się o więcej niż miesiąc. Na przykład, jeśli przestaniesz otrzymywać miesięczny czynsz, Capitally odczeka dwa miesiące po ostatniej płatności, zanim przestanie szacować przyszły dochód z tej nieruchomości.

Obsługa podatku od dywidend

Aby uzyskać ogólne informacje o obsłudze podatków, zajrzyj najpierw do artykułu o obsłudze podatków.

Capitally tworzy zdarzenie podatkowe Podatek od dywidendy na podstawie jednej z dwóch możliwych dat:

1. Data wypłaty dywidendy (jeśli została podana)
2. Data transakcji (jeśli nie podano daty wypłaty)

Pobrany podatek nie jest obliczany automatycznie dla dywidend. Musisz zaimportować dywidendy od brokera lub samodzielnie wprowadzić te informacje:

1. Otwórz szczegóły transakcji dla danej dywidendy
2. Znajdź pole „Podatek Zapłacony"
3. Wpisz kwotę podatku pobranego przez Twojego brokera lub spółkę wypłacającą dywidendę

Analiza dochodu z inwestycji

Capitally oferuje kilka sposobów analizowania dochodów z dywidend. Przyjrzyjmy się im:

Dashboard zawiera dwa widżety podsumowujące rentowność z ostatniego roku oraz nadchodzące dochodyZakładka Dochody pozwala przeglądać wszystkie istotne wskaźniki i wykresyTransakcje przychodowe umożliwiają sprawdzenie konkretnych dywidend — zarówno już wypłaconych, jak i szacowanych do wypłaty w przyszłościWykres X-Ray pozwala bezpośrednio porównać dochody według typów inwestycji, rynków, kont i wielu innych kategoriiPorównaj zwroty z całego portfolio z tymi, które generują dochód, używając filtra „Z dochodem" jako benchmark

Raport dochodów podlegających opodatkowaniu pozwala przygotować szczegółowy wyciąg do pracy z księgowym

Inne typy dochodu

Capitally rozpoznaje i pomaga śledzić również inne typy dochodu niż dywidendy. Wszystkie działają w systemie tak samo — wszystko, co dotyczy dywidend, odnosi się też do pozostałych typów dochodu. Sprawdźmy, co jeszcze możesz monitorować:

Wynajem nieruchomości

Jeśli inwestujesz w nieruchomości, możesz śledzić dochody z wynajmu tak samo jak dywidendy. Ta funkcja pozwala Ci:

• Rejestrować regularne wpływy z najmu wraz z poniesionymi opłatami i podatkami
• Szacować przyszłe dochody z wynajmu na podstawie danych historycznych

Aby kompleksowo śledzić nieruchomości, uwzględniając wydatki i kredyty hipoteczne, zapoznaj się z Śledzeniem nieruchomości.

Kupony odsetkowe

W przypadku inwestycji wypłacających odsetki, takich jak obligacje czy lokaty, możesz śledzić płatności odsetek.

Możesz dodawać transakcje odsetkowe ręcznie, importować je zbiorczo lub skonfigurować wycenę opartą na odsetkach , aby Capitally generowało je za Ciebie automatycznie.