Benchmarki

Benchmarki to miary, którymi oceniasz wyniki swojego portfela. Bez nich 10 % zwrotu to tylko liczba — z nimi możesz sprawdzić, czy faktycznie pobiłeś rynek, dotrzymałeś mu kroku, czy zostałeś w tyle.

W Capitally benchmarkiem może być wszystko, co ma historię cen: indeks rynkowy (S&P 500, MSCI World), ETF lub akcja, własna seria cenowa zaimportowana przez Ciebie, a nawet Twoje własne pozycje w portfelu. Możesz dodać kilka benchmarków jednocześnie i wyświetlić je wszystkie obok swoich zwrotów na wykresach i w tabeli.

Dodawanie benchmarku

Otwórz selektor benchmarków w widoku Portfolio i wybierz cokolwiek, co posiada historię cen:

• Indeksy rynkowe takie jak S&P 500, MSCI World, Nasdaq 100 czy DAX
• ETF-y lub pojedyncze akcje — wyszukaj ticker i dodaj go
• Własne aktywa utworzone przez Ciebie, w tym wszelkie inwestycje nieprzejrzyste z ręcznie śledzoną ceną
• Filtry, Konta i Foldery kont
• Twoje własne pozycje — zobacz benchmark cen pozycji poniżej

Po dodaniu benchmark pojawia się na wykresach stopy zwrotu.

Porównywanie z wieloma benchmarkami

Nie musisz ograniczać się do jednego. Wybierz jednocześnie nawet 10 benchmarków , a Capitally wyrysuje je wszystkie na tym samym wykresie. Przydaje się to, gdy jeden indeks nie oddaje pełnego obrazu — na przykład gdy porównujesz globalny portfel zarówno z S&P 500, jak i MSCI World, albo zestawiasz branżowy ETF z szerokim indeksem rynkowym, żeby zobaczyć, który z nich faktycznie śledzisz.

Benchmark cen pozycji

Benchmark cen pozycji odpowiada na inne pytanie: jaki byłby mój zwrot, gdybym w ogóle nie handlował w tym okresie?

Zamiast porównywać Cię z zewnętrznym indeksem, Capitally buduje hipotetyczną wersję Twojego portfela, który przez cały okres utrzymuje stałą alokację — bez zakupów, bez sprzedaży. Różnica między Twoim rzeczywistym zwrotem a tym hipotetycznym pokazuje efekt Twojej aktywności transakcyjnej.

Możesz wybrać, którą alokację utrzymywać jako stałą:

• Ceny pozycji (początek okresu) — zachowuje alokację, którą faktycznie miałeś na początku wybranego okresu. Odpowiada na pytanie: „co by było, gdybym od początku nic nie robił?".
• Ceny pozycji (koniec okresu) — przenosi alokację z końca okresu na jego początek. Odpowiada na pytanie: „co by było, gdybym przez cały czas trzymał dzisiejszy skład?" — dla zamkniętego okresu.
• Ceny pozycji (dzisiaj) — używa Twojej bieżącej alokacji. Odpowiada na pytanie: „co by było, gdybym zawsze trzymał to, co trzymam teraz?".

Jak obliczane są benchmarki

Benchmarki używają tej samej metodologii stopy zwrotu co Twoje portfolio, więc porównanie jest w pełni miarodajne. Wartości są przeliczane na wybraną przez Ciebie walutę widoku przy użyciu dziennych kursów FX.

Wskazówki

• Przypnij ulubione benchmarki w Ustawienia -> Benchmarki, aby były zawsze widoczne podczas przełączania między widokami.
• Połącz zewnętrzny benchmark (np. S&P 500) z benchmarkiem cen pozycji (na początku okresu) , aby zobaczyć dwa zupełnie różne porównania obok siebie: „Czy pobiłem rynek?" i „Czy osiągnąłem lepszy wynik niż trzymając wszystko bez zmian?".