StockMarketEye a fermé ses portes le 26 septembre. En tant qu'utilisateur fidèle de StockMarketEye, cette nouvelle est peut-être une mauvaise surprise. Mais ne paniquez pas - j'ai aussi une bonne nouvelle. Il existe une alternative facile à utiliser pour le suivi de vos investissements : Capitally. Continuez à lire pour découvrir pourquoi Capitally est le remplaçant idéal et comment effectuer la transition rapidement et facilement.
Comment se comparent-ils ?
Capitally se distingue par son interface moderne et interactive, conçue pour l'exploration. C'est une application web qui fonctionne aussi bien sur ordinateur que sur mobile, et qui propose même une fonctionnalité hors ligne. Contrairement à StockMarketEye, Capitally vous permet de suivre non seulement les actions et les ETF, mais aussi un large éventail d'autres actifs tels que les cryptomonnaies, les biens immobiliers, les objets de collection, les fonds fermés ou tout actif personnalisé.
Comptes multiples et devises
Capitally prend également en charge le suivi sur plusieurs comptes que vous pouvez organiser de manière hiérarchique à l'aide de tags. Il offre aussi une solide prise en charge multi-devises, permettant d'utiliser des devises mixtes pour les transactions, les prix du marché, les frais et les rapports.
Indicateurs techniques et fondamentaux boursiers
Contrairement à StockMarketEye, Capitally ne propose pas d'indicateurs techniques de graphiques ni de données fondamentales sur les actions, mais il fournit tout de même des rapports de performance prédéfinis pour une exploration rapide, y compris une vue rétrospective. Donc si vous sélectionnez vos actions sur la base d'une analyse fondamentale ou technique et que c'est la fonctionnalité principale que vous recherchez, vous devrez peut-être chercher ailleurs. Pour tous les autres, des graphiques de performance complets avec indices de référence suffisent amplement.
Confidentialité
En matière de confidentialité, Capitally s'y engage pleinement grâce au chiffrement de bout en bout, garantissant que vos données financières restent uniquement entre vos mains, tout en restant accessibles sur tous vos appareils.
Fiscalité et diversification
Si vos besoins en matière de suivi des investissements incluent la gestion fiscale et les rapports de diversification de portefeuille, vous serez heureux d'apprendre que, bien que ces fonctionnalités ne soient pas encore disponibles, elles sont prévues pour être publiées plus tard cette année, avant que la saison fiscale ne s'impose à nous.
Importations
Capitally offre une transition largement transparente depuis StockMarketEye grâce à la prise en charge intégrée de l'importation des transactions exportées depuis SME. Et bien que des mises à jour manuelles des transactions et des soldes soient nécessaires lors d'achats ou de ventes, les modèles d'importation personnalisés rendent ce processus rapide et sans tracas. Si vous prévoyez d'importer des transactions depuis votre courtier, il est toujours conseillé de repartir de zéro pour ne perdre aucun détail.
Tarif
Enfin, parlons du tarif. Capitally est proposé à 50 $ par an (soit environ 46 €), ce qui le rend plus abordable que StockMarketEye, tout en offrant toutes ses fonctionnalités principales et davantage encore.
Comment effectuer la transition ?
C'est en réalité assez simple, mais si vous rencontrez des difficultés en cours de route, nous sommes toujours prêts à vous aider - écrivez simplement à notre support.
Commencez par créer un compte avec l'essai gratuit de Capitally. Cliquez ici pour démarrer.
Importer directement depuis Stock Market Eye
C'est le moyen le plus rapide de transférer vos données, surtout si vous souhaitez d'abord tester. Cependant, il est recommandé d'importer vos transactions directement depuis les courtiers - vous serez ainsi sûr de pouvoir les suivre à l'avenir également.
- Exportez toutes vos données depuis StockMarketEye avant sa fermeture le 26 septembre.
- Si vous avez plusieurs portefeuilles, exportez-les un par un - vous pourrez créer des Comptes dans Capitally pour conserver la même structure
- Choisissez Reports → Transactions
- Sélectionnez la période
- Cliquez sur More -> Export to CSV
- Assurez-vous que Export columns necessary for re-import into StockMarketEye est coché
- Cliquez sur Export et enregistrez le fichier
- Utilisez la prise en charge intégrée de Capitally pour importer vos transactions facilement.
Organiser les actifs
Capitally vous permet d'organiser vos actifs, vos comptes et vos transactions à l'aide de tags. Vous pouvez facilement recréer la structure de votre portefeuille depuis SME, ou aller encore plus loin si vous le souhaitez.
Gestion des dividendes
Capitally crée automatiquement des transactions de dividendes à partir des données de marché. Si vous préférez utiliser les transactions de votre courtier, deux options s'offrent à vous :
- Modifier manuellement les transactions générées pour qu'elles correspondent à vos relevés (en théorie elles devraient coïncider, mais cela dépend du courtier)
- Les importer depuis votre courtier et supprimer celles générées automatiquement. Si la transaction de dividende est importée avec la bonne date ex-dividende, Capitally n'en créera pas de doublon.
Gestion des dividendes réinvestis
Capitally ne dispose pas de type de transaction dédié aux dividendes réinvestis (comme la plupart des courtiers). Ces transactions devront être importées deux fois : une fois en tant que Dividende, et une fois en tant qu'Achat. Notre modèle intégré ne gère pas encore ce cas, mais vous pouvez associer la transaction de réinvestissement à un Achat.
Les dividendes réinvestis seront donc suivis sous la forme de deux transactions : un Dividende et un Achat.
Mise à jour des soldes de liquidités
Capitally ne pratique pas actuellement la comptabilité en partie double, ce qui signifie que votre solde de liquidités ne sera pas affecté par un achat ou une vente. Vous pouvez suivre vos soldes de liquidités en utilisant les Soldes des comptes ou des transactions de Transfert, mais pour les comptes de courtage, cela faussera les résultats, car les achats et les ventes n'affecteront pas le solde.
Deux options sont disponibles :
- Ne pas importer les flux de trésorerie — vos rendements et votre IRR resteront corrects sur la base de vos transactions en actions
- Ajouter des transactions de Solde de compte après chaque achat ou vente pour remettre le solde de liquidités à la valeur exacte
La comptabilité en partie double est prévue dans une prochaine mise à jour.
Prise en charge des certificats de dépôt, CFD, bons du Trésor et obligations
Capitally ne dispose pas encore de prix de marché pour les dérivés, les bons du Trésor ou les obligations. La seule façon de les suivre est de créer un actif personnalisé et d' ajouter ses prix manuellement.
Prise en charge de la vente à découvert et des options
Capitally ne prend pas en charge ces transactions à proprement parler, mais grâce à sa flexibilité, il vous permet néanmoins de les suivre à l'aide des Formules de prix.
Pour conclure
Ne laissez pas la fermeture d'une application vous freiner. Profitez-en plutôt pour passer à la vitesse supérieure dans le suivi de vos investissements avec Capitally.
Ce n'est pas un remplacement à l'identique, alors testez par vous-même — mais avec la possibilité de suivre bien plus que de simples actions, une interface respectueuse de la vie privée, pensée pour les utilisateurs et optimisée pour mobile, ainsi qu'une série de mises à jour à venir, Capitally peut être bien plus qu'un simple substitut : une véritable amélioration.
