Comparez votre rendement réel — la part qui dépasse l'inflation, un indice ou tout indice de référence de votre choix. La nouvelle option Réduire par soustrait un indice de référence de votre taux de rendement, afin de voir ce qu'il reste une fois cet indice déduit.
Quand l'utiliser
- Est-ce que je construis vraiment mon patrimoine ? Réduisez par l'indice des prix à la consommation de votre pays (par ex. US CPI ou Poland HICP) pour voir le rendement réel après inflation. Un rendement nominal de 7 % avec un IPC de 3 % s'affiche comme ~4 %.
- Est-ce que je bats le marché ? Réduisez par le S&P 500 ou le MSCI World pour voir votre alpha — la part de votre rendement qui ne relève pas simplement du bêta de marché.
- Mon bien immobilier surperforme-t-il le marché local ? Réduisez vos positions immobilières par le Germany HPI, le UK HPI, ou tout autre indice des prix immobiliers.
- Le cash en vaut-il encore la peine ? Réduisez par le US 10Y Government Bond pour voir si votre portefeuille génère davantage que le rendement quasi sans risque.
Comment y accéder
Ouvrez l'onglet Taux de rendement dans Portefeuille et sélectionnez un indice de référence dans le sélecteur Réduire par — juste à côté du sélecteur d'indice de référence standard. Les indices récemment utilisés, la liste prédéfinie IPC/IHPC et vos propres indices de projet y sont tous disponibles.
La réduction s'applique à tous les indicateurs de taux de rendement — TWR, IRR et ROI inclus. Pour une comparaison équitable, les indices de référence et les rendements de prix des actifs individuels auxquels vous vous comparez sont également réduits — ainsi, tout ce que vous voyez est mesuré dans les mêmes unités.
L'onglet Taux de rendement dans Portefeuille avec le sélecteur Réduire par à côté du sélecteur d'indice de référence — une courbe de portefeuille et un indice de référence S&P 500 tous deux affichés en termes réels après réduction par le US CPIEn savoir plus dans notre guide sur les Indices de référence guide.