Sprawdź swój realny zwrot — tę część, która bije inflację, indeks lub dowolny wybrany benchmark. Nowa opcja Dyskontuj przez odejmuje benchmark od Twojej stopy zwrotu, dzięki czemu widzisz, co zostaje po jego uwzględnieniu.
Kiedy z tego korzystać
- Czy naprawdę buduję majątek? Dyskontuj przez wskaźnik cen konsumpcyjnych swojego kraju (np. US CPI lub Poland HICP), aby zobaczyć realną stopę zwrotu po inflacji. Nominalna stopa zwrotu 7 % przy CPI 3 % daje ~4 %.
- Czy biję rynek? Dyskontuj przez S&P 500 lub MSCI World , aby zobaczyć swoją alfę — tę część zwrotu, która nie wynika jedynie z ekspozycji na rynek.
- Czy moja nieruchomość rośnie szybciej niż lokalny rynek? Dyskontuj pozycje w nieruchomościach przez Germany HPI, UK HPIlub dowolny inny indeks cen nieruchomości.
- Czy gotówka nadal ma sens? Dyskontuj przez US 10Y Government Bond , aby sprawdzić, czy Twoje portfolio zarabia więcej niż niemal wolna od ryzyka rentowność obligacji.
Jak to znaleźć
Otwórz zakładkę Stopa zwrotu w Portfolio i wybierz benchmark z selektora Dyskontuj przez — znajdziesz go tuż obok standardowego selektora benchmarku. Pojawią się tam ostatnio używane benchmarki, predefiniowana lista CPI/HICP oraz Twoje własne benchmarki z projektów.
Dyskontowanie dotyczy każdego wskaźnika stopy zwrotu — zarówno TWR, IRR, jak i ROI. Aby porównanie było uczciwe i w tych samych jednostkach, benchmarki i zwroty z cen poszczególnych aktywów, do których się odnosisz, również są dyskontowane — dzięki temu wszystko mierzysz w tej samej skali.
Zakładka Stopa zwrotu w Portfolio z selektorem Dyskontuj przez obok selektora Benchmark — linia portfolio i benchmark S&P 500 pokazane w ujęciu realnym po zdyskontowaniu przez US CPIDowiedz się więcej w naszym przewodniku po Benchmarkach przewodniku.