Benutzerdefinierte Assets hinzufügen

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So erstellst du ein benutzerdefiniertes Asset

1. Klicke auf die Schaltfläche + Hinzufügen und wähle die Option Einen benutzerdefinierten Vermögenswert erstellen.
2. Wähle den Vermögenswerttyp, den du hinzufügen möchtest. Einige Vermögenswerte verfügen über unterschiedliche Eigenschaften oder verfügbare Transaktionstypen. Wähle daher den Typ aus, der dem, was du tracken möchtest, konzeptionell am nächsten kommt. Zum Beispiel gibt es für Cash keine Marktpreise, da es seinen Wert nicht ändert, während Immobilien eine Transaktion vom Typ Mieteinnahme haben. Mach dir darüber aber nicht zu viele Gedanken, da du den Typ später noch ändern kannst.
3. Wähle die Währung des Vermögenswerts und seine Preisermittlung. Markt bezieht Preise, Dividenden und Splits von einem Marktsymbol. Zins leitet sie über die zinsbasierte Preisberechnung aus den eigenen Bedingungen des Instruments ab — Kupon, Zahlungsplan, Tagezählung. Wert erfasst die Position über ihren Gesamtwert, ohne eigenen Preis oder eigene Menge. Manuell überlässt die Preise dir. Ein Symbol und von Hand eingegebene Preise sind keine Alternativen: Sowohl unter Markt als auch unter Zins überschreiben deine eigenen Datenpunkte das Symbol an den von dir festgelegten Tagen.

Ein Import ist ein weiterer Weg zum selben Asset. Wenn die Überprüfung ein Asset nicht zuordnen kann, öffnet die Schaltfläche Erstellen in dieser Zeile das Formular „Asset hinzufügen“, wobei Name, Symbol, ISIN und Typ bereits aus der Datei vorausgefüllt sind. Das Asset verwendet dasselbe Formular, dieselben Standardwerte und dieselben Preisregeln wie ein über + Add erstelltes Asset.

Das aus der Datei vorausgefüllte Formular „Asset hinzufügen“

Weitere Informationen zur Bearbeitung von Assets findest du im Artikel zu Vermögenswerten.

So trackst du einen nicht aufgelisteten Vermögenswerttyp

Die Liste der Vermögenswerttypen ist fest vorgegeben, und nicht jedes Instrument hat einen eigenen Typ – so gibt es beispielsweise keinen Typ für Futures. Erstelle einen benutzerdefinierten Vermögenswert und wähle den Typ, dessen Verhalten am besten passt: Derivate für einen Kontrakt oder Sonstiges, was jeden Transaktionstyp ermöglicht, den Capitally anbietet. Klassifiziere ihn dann im Tab Taxonomie des Vermögenswerts unter Kategorie – eine Kategorie für Futures ist ebenfalls nicht vordefiniert, also füge selbst eine über Kategorien im Portfolio zum Baum hinzu.

Kategorien funktionieren als Erweiterung von Vermögenswerttypen. Jeder Vermögenswert gehört zu genau einer Kategorie. Im Gegensatz zu Sektoren, Regionen oder Tags ermöglichen sie daher eine eindeutige Allokation und Renditezurechnung und steuern die Gruppierung und Filterung im gesamten Portfolio sowie im X-Ray-Diagramm. Der Artikel Taxonomien beschreibt, wie der Kategoriebaum aufgebaut ist und wie du ihn bearbeitest.

Der Typ bestimmt hauptsächlich, welche Transaktionen für den Vermögenswert verfügbar sind. Derivate deckt die handelsbezogenen ab – Kauf, Verkauf, Transfer, Umwandlung / Umbuchung / Abspaltung, Kontostand, Aktienoption und Sonst. E./A./Geb.. Sonstiges fügt dem noch Dividende, Zinszahlung, Mieteinnahme und Split hinzu, was es zur sicheren Standardoption macht, wenn du dir unsicher bist. Fonds funktioniert ebenfalls, wenn die Funktionsweise eines Fonds besser zu dir passt – es gilt derselbe Rat wie unter Black-Box-Investments tracken. Für welchen Typ du dich auch entscheidest: Die Kategorie sorgt für eine saubere Aufteilung, sodass du den Typ nie verbiegen musst, um eine passende Struktur zu erhalten.

Beispiel: Ein Futures-Kontrakt

Erstelle den benutzerdefinierten Vermögenswert – während eines Imports oder über + Hinzufügen – und erfasse dann die Kauf- und die Verkauf- oder Verfallstransaktion mit ihren Daten, Stückzahlen und Preisen. Belasse die Preisermittlung auf Manuell: Ohne Preisquelle und ohne manuelle Preise wird der Vermögenswert anhand der Preise seiner eigenen Kauf- und Verkauf-Transaktionen bewertet, sodass der Positionswert korrekt bleibt, ohne dass historische Kursdaten geladen werden müssen. Dadurch funktioniert dies sowohl für bereits abgerechnete Kontrakte wie FCCCZ23 als auch für offene sowie für jedes Instrument ohne Preis-Feed und mit einer kurzen, begrenzten Laufzeit.

Transaktionen hinzufügen

Sobald der Vermögenswert erstellt ist, erfasse seine erste Transaktion, damit er einem Konto zugeordnet ist und einen Bestand aufweist. Eine Transaktion vom Typ Kauf, Transfer oder Kontostand ist dafür geeignet. Wenn du dies nicht tust, wird der Vermögenswert nicht auf dem Dashboard oder im Portfolio angezeigt, solange die Option Nur Zeitraum aktiviert ist – da es in dem von dir betrachteten Zeitraum nichts anzuzeigen gibt.

Bei einem Instrument, das auf seine Kapitalbasis lautet, wie einem Darlehen oder einer privaten Schuldverschreibung, enthält die Eröffnungstransaktion die Kapitalbasis als Menge zu einem Preis von 1 — eine Schuldverschreibung über 25.000 entspricht 25.000 Einheiten zu einem Preis von 1. Bei einem Darlehen oder einer Hypothek heißt diese Transaktion Eröffnen statt Kaufen, und bei einem zinsbasierten Vermögenswert ist der Preis bereits mit dem Nennwert des Vermögenswerts vorausgefüllt. Überprüfe also vor dem Speichern, ob dort 1 steht.

Wenn du später weitere Transaktionen hinzufügen möchtest, klicke erneut auf die Schaltfläche + Add – dein benutzerdefiniertes Asset wird dann in der Liste zur Auswahl angezeigt.

Private Forderungen: Schuldscheine, private Anleihen und vergebene Kredite

Verwende für ein privates Schuldinstrument – einen Schuldschein, eine private Anleihe oder Geld, das du einem Unternehmen oder einer Person geliehen hast – den Vermögenswerttyp Anleihe mit der Preisermittlung auf Manuell oder den Typ Kredit mit Preise → Zinsen, wenn du möchtest, dass die Zinsen für dich berechnet werden (siehe zinsbasierte Preisberechnung).

Das Vorzeichen der Menge entscheidet, auf welcher Seite des Geschäfts du stehst: positiv, wenn du der Kreditgeber bist, der die Schuldverschreibung hält, negativ, wenn du der Kreditnehmer bist und es sich um eine Verbindlichkeit handelt. Ein Darlehen speichert seine Bedingungen auf der negativen Seite. Eine von dir vergebene Schuldverschreibung — eine positive Position — wird daher nur dann nach diesen Bedingungen bewertet, wenn unter Erweiterte Optionen die Option Gleiche Parameter für positive und negative Salden aktiviert ist. Diesen Schalter solltest du überprüfen, wenn von dir verliehenes Geld keine Zinsen abwirft. Schulden verfolgen deckt die Kreditnehmerseite vollständig ab, einschließlich Rückzahlungen und von dir gezahlter Zinsen.

Wenn ein benutzerdefinierter Vermögenswert börsennotiert wird

Du musst nicht von vorn anfangen. Bearbeite den Vermögenswert, öffne den Tab Preise und verknüpfe die Preisquelle mit dem neu gehandelten Börsensymbol. Deine Transaktionen, der Anschaffungskurs und die Renditehistorie werden direkt übernommen, sodass die Pre-IPO-Phase in deiner Renditeberechnung erhalten bleibt.

Wenn du die Daten stattdessen erst nach dem Börsengang rückwirkend erfasst, füge den börsengehandelten Vermögenswert hinzu und trage den Pre-IPO-Kauf manuell mit dem tatsächlich von dir gezahlten Preis ein. Der Gewinn aus dem Börsengang wird dann wie gewünscht berücksichtigt.