Kontostand ist ein besonderer Transaktionstyp, der dir hilft, einen genauen Saldo für Konten zu führen, bei denen du keinen Zugriff auf historische Transaktionen hast oder diese nicht benötigst. Diese Funktion erstellt im Hintergrund automatisch eine „Kauf"- oder „Verkauf"-Transaktion, um Abweichungen in deinem Saldo auszugleichen.
Kontostand-Aktualisierungen sind besonders nützlich, wenn du nicht jede einzelne Transaktion verfolgen möchtest, die zu deiner Position beiträgt – sondern dir einen allgemeinen Überblick über dein Konto verschaffen willst. Das ist häufig bei Bargeldkonten der Fall, wo periodische Saldo-Aktualisierungen völlig ausreichend sind.
Wann du Saldo-Aktualisierungen verwenden solltest
Du kannst Saldo-Aktualisierungen für jede Art von Asset verwenden – sei es, um den anfänglichen Saldo zu erfassen oder ihn laufend zu aktualisieren, wenn du keinen Zugriff auf die vollständige Transaktionshistorie hast.
Wenn du den Saldo an jedem Tag aktualisierst, an dem du eine Transaktion auf einem Konto durchführst, sollten deine Performance-Kennzahlen recht genau sein. Beachte jedoch, dass du keinen Zugriff auf die historische Performance, Gebühren sowie Gewinne/Verluste zwischen dem Schlusskurs und dem tatsächlich gezahlten Preis haben wirst. Andererseits kannst du Saldo-Aktualisierungen jederzeit auch rückwirkend erfassen. Außerdem lassen sich Gebühren, Gewinne und Verluste über den Transaktionstyp Sonstige erfassen.
Die Flexibilität von Saldo-Aktualisierungen
Eine der stärksten Eigenschaften von Kontostand ist seine Flexibilität. Wenn du zu einem späteren Zeitpunkt detailliertere Transaktionsinformationen benötigst, kannst du diese jederzeit ergänzen. Die Kontostände werden automatisch angepasst, und es entstehen keine Abweichungen, die ausgeglichen werden müssten.
Andererseits kannst du Saldo-Aktualisierungen nutzen, um eine fehlerhafte Historie schnell zu „reparieren" – so siehst du die aktuelle Portfolio-Zusammensetzung und kannst die eigentliche Korrektur auf später verschieben.
Salden aktualisieren
Es gibt mehrere Möglichkeiten, Kontostände zu aktualisieren.
Über das Bearbeiten einer Position
Wenn du im Positionen -Tab im Portfoliobist, kannst du auf eine Zeile doppelklicken oder Position bearbeiten aus dem Kontextmenü wählen. Dort lassen sich sowohl Menge als auch Marktpreis anpassen – ideal, um Kontostände und Marktpreise benutzerdefinierter Assets schnell zu aktualisieren.
Menge und Preis werden für das Datum gesetzt, das du gerade anzeigst – standardmäßig also heute .
Du kannst dieses Datum im Zeitraum-Selektor oberhalb des Diagramms ändern.
Über das Hinzufügen einer Saldo-Aktualisierungs-Transaktion
Füge die Transaktion Saldo-Aktualisierung für das gewünschte Asset und Konto hinzu. Du kannst dabei ein bestimmtes Datum festlegen und auch den Marktpreis aktualisieren.
Über den CSV-Import von Salden
Du kannst eine CSV-Datei mit Spalten für Datum, Asset-Name/Ticker und Saldo herunterladen oder vorbereiten. Folge dann der Anleitung zum Import aus einer Datei. Wähle als Transaktionstyp Kontostand und vergiss nicht, die Saldo-Spalte der Mengezuzuordnen.
Das ist eine praktische Möglichkeit, Preise für ein einzelnes Asset zu importieren – du kannst es aber auch nutzen, um Preise für mehrere Assets auf einmal einzupflegen. Besonders nützlich ist das, wenn du ein benutzerdefiniertes Asset wie Anleihen hast und dein Broker dir eine Tabelle mit aktuellen Kursen oder dem Wert deiner Positionen zur Verfügung stellt.