Der Kontostand ist ein einzigartiger Transaktionstyp, der dir dabei hilft, einen genauen Saldo für Konten zu führen, bei denen du keinen Zugriff auf historische Transaktionen hast oder diese nicht benötigst. Diese Funktion erstellt im Hintergrund entweder eine Kauf- oder eine Verkauf-Transaktion, um etwaige Abweichungen in deinem Saldo auszugleichen.
Kontostand-Aktualisierungen sind besonders nützlich, wenn du nicht jede einzelne Transaktion verfolgen möchtest, die zu deiner Position beiträgt – sondern dir einen allgemeinen Überblick über dein Konto verschaffen willst. Das ist häufig bei Bargeldkonten der Fall, wo periodische Saldo-Aktualisierungen völlig ausreichend sind.
Wann ein Kontostand verwendet werden sollte
Du kannst Kontostand-Transaktionen für jede Art von Asset nutzen – egal, ob du den Anfangsbestand tracken oder ihn kontinuierlich erfassen möchtest, falls dir die vollständige Transaktionshistorie fehlt.
Wenn du den Saldo an jedem Tag aktualisierst, an dem du eine Transaktion auf einem Konto durchführst, sollten deine Performance-Kennzahlen recht genau sein. Beachte jedoch, dass du keinen Zugriff auf die historische Performance, Gebühren sowie Gewinne/Verluste zwischen dem Schlusskurs und dem tatsächlich gezahlten Preis haben wirst. Andererseits kannst du Saldo-Aktualisierungen jederzeit auch rückwirkend erfassen. Außerdem lassen sich Gebühren, Gewinne und Verluste über den Transaktionstyp Sonstige erfassen.
Die Flexibilität von Kontoständen
Eine der stärksten Eigenschaften von Kontostand ist seine Flexibilität. Wenn du zu einem späteren Zeitpunkt detailliertere Transaktionsinformationen benötigst, kannst du diese jederzeit ergänzen. Die Kontostände werden automatisch angepasst, und es entstehen keine Abweichungen, die ausgeglichen werden müssten.
Andererseits kannst du Saldo-Aktualisierungen nutzen, um eine fehlerhafte Historie schnell zu „reparieren" – so siehst du die aktuelle Portfolio-Zusammensetzung und kannst die eigentliche Korrektur auf später verschieben.
Was ein Kontostand erfasst
Ein Kontostand erfasst die Gesamtmenge, die du von einem Asset auf einem Konto zu einem bestimmten Datum hältst – nicht die Veränderung. Gib 120 ein und Capitally vergleicht dies mit dem vorherigen Bestand der Position vor diesem Datum und bucht nur die Differenz. Gib 0 ein und die Position wird geschlossen. Die Käufe und Verkäufe, die zu diesem Bestand geführt haben, müssen dafür nicht existieren.
Erforderliche und optionale Felder
Erforderlich: Datum, Konto, Asset, Menge. Capitally füllt die Menge automatisch mit dem Wert aus, den die Position am ausgewählten Datum hält, sodass du nur eine Zahl korrigieren musst, anstatt eine Differenz zu berechnen. Bei einem wertbasierten Asset ist dasselbe Feld mit Aktueller Wert beschriftet und erfasst den Gesamtwert anstelle einer Stückzahl.
Optional: der Marktpreis für dieses Datum – beschriftet als Aktueller Marktpreis (oder Marktpreis am <Datum>, sobald du die Transaktion vordatierst) – und der Preis (Kostenbasis).
Capitally bewertet die Position als Marktpreis × Menge × Wechselkurs, alle drei bezogen auf das Datum der Transaktion. Die Menge bestimmt, wie viele Anteile du hältst; der Marktpreis bestimmt, was ein Anteil wert ist. Wenn du hier den Marktpreis festlegst, wird dieser in den Preisverlauf des Assets eingetragen. So behalten benutzerdefinierte Assets – wie Immobilien, private Fonds oder Sammlerstücke – ihren aktuellen Wert. Börsennotierte Assets haben bereits einen Preis, also lasse dieses Feld einfach unverändert, es sei denn, du möchtest den Preis korrigieren.
Der Preis (Kostenbasis) ist nicht der Marktpreis
Preis (Kostenbasis) ist der Durchschnittspreis, den du pro Anteil bezahlt hast. Fülle ihn aus und Capitally gleicht die gesamte Kapitalbasis der Position mit Menge × Preis ab, genauso wie die Menge den Kontostand abgleicht. So zeigt die Position ab dem Tag ihres Erscheinens einen echten unrealisierten Gewinn an. Wenn du das Feld leer lässt, werden die hinzugefügten Anteile zum Marktpreis dieses Datums bewertet, sodass die Position ausgeglichen startet.
Das Reduzieren der Menge funktioniert umgekehrt. Ausgebuchte Anteile werden zum Marktpreis dieses Datums veräußert. Ein Kontostand, der eine Position verringert, realisiert also einen Gewinn oder Verlust genau wie ein Verkauf zum Marktpreis. Das Feld wird für jedes Asset außer Cash und wertbasierten Assets angezeigt.
Es akzeptiert wie jedes andere Zahlenfeld eine Formel, und die Auswahl am Ende legt fest, worin die Zahl angegeben wird – in der eigenen Währung des Assets, es sei denn, du wählst eine andere, oder in % des Nennwerts bei einer Anleihe, die in Prozent des Nennwerts notiert.
Cash hat keinen Preis, und -1 ist kein Workaround
Eine Währung ist fest an einen Preis von 1 in ihrer eigenen Währung gebunden. Daher zeigt ein Kontostand für ein Cash-Asset nur das Feld „Menge“ und sonst nichts – der Betrag ist der Kontostand. Beide Preisfelder sind ausgeblendet, da keines von beiden etwas ändern würde.
Ein Preis von -1 ist nicht der richtige Weg, um Schulden zu erfassen. Dies kehrt den Wert der Transaktion und jeder daraus berechneten Rendite um. Erfasse Schulden stattdessen als negative Menge zu einem Preis von 1 bei einem benutzerdefinierten Asset vom Typ Kredit oder Hypothek – Capitally behandelt jede Position mit einem negativen Saldo als Verbindlichkeit. Siehe Schulden tracken.
Transfer, Kontostand und Kauf
Drei Transaktionstypen ändern eine Menge, und sie unterscheiden sich darin, wie sie sich auf Cash und deine Kostenbasis auswirken.
Transaktion | Menge | Cash | Kostenbasis und realisierte Rendite |
|---|---|---|---|
| Fügt den eingegebenen Wert hinzu | Belastet das Konto mit Menge × Preis, zuzüglich Gebühren und Steuern | Eröffnet zum gezahlten Preis |
| Fügt hinzu oder entfernt, was du eingibst | Unberührt, abgesehen von Gebühren und Steuern | Eingang: Marktpreis dieses Datums, es sei denn, du gibst einen Preis ein. Ausgang: die ursprünglichen Anschaffungskosten der Anteile, sodass nichts realisiert wird |
| Setzt den Gesamtbestand auf den eingegebenen Wert | Unberührt | Hinzugefügte Anteile eröffnen zum Marktpreis dieses Datums oder zum |
Geld hat das Konto verlassen, um das Asset zu erwerben: Kauf. Anteile kamen an oder wurden ausgebucht, ohne dass ein Kauf stattfand – z. B. ein Depotübertrag von einem anderen Broker oder eine Einzahlung auf ein Sparkonto: Transfer. Du kennst den Gesamtbestand, aber nicht die dahinterstehenden Buchungen: Kontostand.
Eine Position schließen
Füge einen Kontostand mit der Menge 0 hinzu, datiert auf den Tag, an dem die Position endete. Das deckt eine fällig gewordene Einlage ab, ein Asset, das du nicht mehr besitzt, oder jede Position, die durch einen unvollständigen Import offen geblieben ist. Die Transaktionshistorie bleibt erhalten und die Position wird beendet. Wenn der Verlauf für dich ebenfalls wertlos ist, lösche stattdessen die Position.
Einen fehlerhaften Kontostand korrigieren
Öffne die Transaktionsliste und bearbeite den neuesten Kontostand dieser Position. Da das Feld einen Gesamtbestand und keine Differenz enthält, ist die Änderung dieser einen Zahl bereits die gesamte Korrektur – keine Ausgleichstransaktion, keine Rechenarbeit. Wenn die falsche Zahl durch einen Doppelklick auf eine Positionszeile entstanden ist und du die Aktion lieber rückgängig machen möchtest, verwende Rückgängig aus dem Menü oben rechts; jede Änderung wird im Änderungsverlauf aufgelistet.
Salden aktualisieren
Es gibt mehrere Möglichkeiten, Kontostände zu aktualisieren.
Über das Bearbeiten einer Position
Wenn du im Positionen -Tab im Portfoliobist, kannst du auf eine Zeile doppelklicken oder Position bearbeiten aus dem Kontextmenü wählen. Dort lassen sich sowohl Menge als auch Marktpreis anpassen – ideal, um Kontostände und Marktpreise benutzerdefinierter Assets schnell zu aktualisieren.
Menge und Preis werden für das Datum gesetzt, das du gerade anzeigst – standardmäßig also heute .
Du kannst dieses Datum im Zeitraum-Selektor oberhalb des Diagramms ändern.
Durch Hinzufügen einer Kontostand-Transaktion
Füge eine Transaktion für das Asset und das Konto hinzu, das du korrigieren möchtest, und wähle Kontostand als Transaktionstyp. Capitally füllt die Menge, die die Position aktuell hält, automatisch aus; ersetze sie durch den Gesamtbestand, den du tatsächlich hältst, und die Differenz wird für dich gebucht. Jedes vergangene Datum funktioniert, und im selben Fenster lässt sich auch der Marktpreis für dieses Datum festlegen.
+ Asset hinzufügenim Hauptmenü oder Transaktion hinzufügen aus dem Kontextmenü einer bestehenden Position.- Wähle das Asset aus – die Währung für einen Cash-Bestand, das Wertpapier für eine Position.
- Wähle
Kontostandunter Transaktionstyp auswählen. - Lege das Konto und das Datum fest.
- Gib die Menge ein: den Gesamtbestand zu diesem Datum, nicht die Veränderung.
- Fülle optional den
Preis (Kostenbasis)mit dem Durchschnittspreis aus, den du pro Anteil bezahlt hast, sowie den Marktpreis, falls das Asset keine eigenen Marktdaten hat.
Über den CSV-Import von Salden
Du kannst eine CSV-Datei mit Spalten für Datum, Asset-Name/Ticker und Saldo herunterladen oder vorbereiten. Folge dann der Anleitung zum Import aus einer Datei. Wähle als Transaktionstyp Kontostand und vergiss nicht, die Saldo-Spalte der Mengezuzuordnen.
Das ist eine praktische Möglichkeit, Preise für ein einzelnes Asset zu importieren – du kannst es aber auch nutzen, um Preise für mehrere Assets auf einmal einzupflegen. Besonders nützlich ist das, wenn du ein benutzerdefiniertes Asset wie Anleihen hast und dein Broker dir eine Tabelle mit aktuellen Kursen oder dem Wert deiner Positionen zur Verfügung stellt.
Beginnend ab einem Eröffnungsbestand
Wenn der Export eines Brokers nicht weit genug zurückreicht, erfasse einfach das, was du am ersten erfassten Datum gehalten hast, und lasse den Export von dort aus fortlaufen. Ein Kontostand pro Wertpapier, datiert auf den Tag vor der frühesten Transaktion des Exports, ist ein vollständiger Ausgangspunkt – nur Mengen, ohne eine Historie dahinter.
Zuerst den vollständigen Verlauf importieren, älteste Datei zuerst
Versuche, den gesamten Verlauf zu erfassen, bevor du dich mit einem Anfangsbestand zufriedengibst. Importiere jeden Export einzeln in chronologischer Reihenfolge (älteste Datei zuerst). Es ist nicht nötig, diese zusammenzuführen – ein ungeordneter Import führt dazu, dass Positionen schlecht abgeglichen werden. Einige Broker zwingen dich dazu: Eine IBKR-Flex-Query exportiert maximal ein Jahr auf einmal, und der Verlauf bei Schwab endet oft bei der Fusion mit TD Ameritrade im April 2020.
Sich überschneidende Datumsbereiche sind unbedenklich. Capitally gleicht eine eingehende Zeile mit den bereits vorhandenen Daten nach Typ, Vermögenswert und Konto ab, danach anhand der brokerseitigen Referenz-ID (sofern beide Zeilen eine enthalten) und andernfalls nach Datum und Menge. Ein zweiter Durchlauf fügt nur die Zeilen hinzu, die noch fehlten. Das erneute Importieren eines bereits abgedeckten Zeitraums führt also nicht zu Duplikaten. Siehe Vom Broker importieren.
Anfangspositionen manuell anlegen
Füge für jedes Wertpapier, das du zum Stichtag gehalten hast, eine Kontostand-Transaktion mit der Menge hinzu, die du an diesem Tag besessen hast. Barguthaben werden beim Währungs-Asset genauso behandelt. Dies ist die Standardlösung, wenn der Online-Verlauf kurz ist – ein TSP-Konto (US-Altersvorsorgekonto) beispielsweise veröffentlicht nur Daten für wenige Jahre, sodass jeder der fünf Fonds einen Kontostand zu Beginn des herunterladbaren Zeitraums benötigt.
Wenn du weißt, was dich diese Positionen gekostet haben, trage den Durchschnitt pro Einheit unter Preis (Kostenbasis) ein. Wenn du das Feld leer lässt, wird die Anfangsposition zum Marktpreis dieses Datums bewertet. Sie enthält dann keine Wertzuwächse aus den Jahren, die du nicht sehen kannst.
Anfangspositionen aus einer Datei importieren
Wenn es mehr als nur eine Handvoll Positionen sind, trage sie stattdessen in eine Tabelle ein. Öffne Beliebige Daten importieren, wähle bei der Frage nach dem Dateiinhalt Kontostände und ordne die Spalten zu:
- Konto und Asset — eine Zeile pro Position
- Bestand (Menge) — die gehaltene Menge
- Bestandsdatum — der Stichtag oder eine Spalte mit Datumsangaben, um einen Bestandsverlauf zu importieren
- Kostenbasis (pro Einheit) oder Einstandspreis (gesamt) — optional und die einzige Möglichkeit, wie bei diesem Weg dein Kaufpreis übernommen wird
- Marktpreis — optional, für Vermögenswerte, für die Capitally keine Preisdaten hat
Wenn du beide Kostenbasis-Spalten unzugeordnet lässt, startet jede Anfangsposition flach zum Marktpreis dieses Datums. Siehe Aus einer Datei importieren.
Käufe vor einem Aktiensplit
Capitally bezieht Aktiensplits über das Börsenkürzel des Vermögenswerts und wendet sie auf deine Positionen an. Daher muss ein Kauf vor einem Split in den Einheiten und Preisen eingetragen werden, die damals tatsächlich gültig waren – also unbereinigt. Rechne die Werte um, die dein Broker dir heute anzeigt:
- Menge = bereinigte Menge ÷ Split-Verhältnis
- Preis = bereinigter Preis × Split-Verhältnis
Eine Position, die heute nach einem 4:1-Split als 40 Aktien zu je 100 $ angezeigt wird, bestand am Tag des Kaufs aus 10 Aktien zu je 400 $. Trage also 10 und 400 ein und überlass Capitally die erneute Anwendung des Splits.
Wenn dir die historische Rendite und die exakten Anschaffungskosten den Rechenaufwand nicht wert sind, überspringe diesen Schritt: Füge einen Kontostand mit der heutigen Menge hinzu, datiert auf einen Tag nach dem jüngsten Split. Damit verzichtest du zwar auf die Rendite vor diesem Datum, behältst aber eine korrekte Position.