Es ist wichtig, deine Steuer-Voreinstellungen korrekt einzurichten, um genaue Schätzungen zu gewährleisten.
Beachte, dass du für die Richtigkeit deiner Daten verantwortlich bist. Die Ausgabe dient zur Schätzung von Steuern oder als Unterstützung bei der Steuererklärung – nicht als verbindliche Grundlage.
Du kannst deine Steuer-Voreinstellungen bearbeiten, indem du zu Einstellungen -> Steuernnavigierst.
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So funktionieren Steuer-Voreinstellungen
Steuer-Voreinstellungen sind an ein einzelnes Land, eine Währung und einen Datumsversatz für Wechselkurs gebunden. Mehrere Voreinstellungen können dieselben Einstellungen teilen und werden in einem einzigen Bericht zusammengefasst.
Für jede Transaktion auf dem Konto, auf das eine Steuer-Voreinstellung angewendet wird, werden die definierten Steuerregeln ausgewertet. Das umfasst Kauf, Verkauf, Dividende / Zinsen / Miete und Sonstiges.
Sobald eine Steuer anwenden -Anweisung ausgeführt wird, werden die aktuellen Werte für Einnahme, Ausgabeund Steuer innerhalb einer ausgewählten Steuergruppeakkumuliert. Du kannst die Einnahme und die Ausgabe mit der Set -Anweisung anpassen. Die Steuer wird berechnet als rate * (revenue - expense).
Einnahme und Ausgabe
Bei Kauf -Transaktionen entspricht die Ausgabe dem Betrag, der für den Erwerb eines Wertpapiers gezahlt wurde, zuzüglich etwaiger Eröffnungsgebühren.
Bei Sell -Transaktionen wird expense um Schließungsgebühren erhöht – es enthält also bereits alle Aufwendungen, die beim Eröffnen der Transaktion angefallen sind. revenue entspricht dem Betrag, der für den Verkauf erhalten wurde.
Balance - und Transfer -Transaktionen werden nicht besteuert, aber die dadurch eröffnete Position kann weiterhin mit einem Sellgeschlossen werden – in diesem Fall werden die Eröffnungskosten trotzdem berücksichtigt.Bei Dividend / Interest / Income -Transaktionen entspricht revenue dem erhaltenen Einkommen, während expense den Gebühren entspricht.
Bei Other -Transaktionen entspricht revenue dem erzielten Wert, während expense etwaige Gebühren enthält.
revenue und expense vertauscht.Steuergruppen
Tax Group ist optional, aber es kann sinnvoll sein, Steuern aus Aktienverkäufen getrennt von Steuern auf Dividenden zu gruppieren. Sie können ähnlich wie Tags auch verschachtelt werden, indem das Symbol / verwendet wird – z. B. Dividends/US. Das Praktische daran: Steuergruppen sind global, sodass verschiedene Steuer-Voreinstellungen dieselbe Steuergruppe verwenden können, solange Land, Währung und Offset übereinstimmen.
Separate Voreinstellungen für verschiedene Kontotypen verwenden
Es wird empfohlen, mehrere separate Steuer-Voreinstellungen zu erstellen, wenn die steuerliche Situation je nach Konto unterschiedlich ist. Du kannst beispielsweise eine einzige Voreinstellung für alle deine Anlagekonten und separate Voreinstellungen für verschiedene steuerbegünstigte Konten anlegen. Wenn die Berechnungslogik jedoch sehr ähnlich ist, kannst du auch nur eine einzige Voreinstellung verwenden und anhand von Tags unterschiedliche Logiken anwenden.
Einstellungen für durchschnittliche Anschaffungskosten (ACB)
Wenn du die Durchschnittlichen Anschaffungskosten für Steuerberechnungen verwendest, kannst du auf Voreinstellungsebene konfigurieren, wie die Kostenmittelung funktioniert.
ACB-Vermögenswerttypen
Wähle aus, welche Vermögenswerttypen die durchschnittliche Kostenpooling-Methode anstelle der individuellen Lot-Verfolgung verwenden sollen.
Vermögenswerte, die nicht in dieser Liste enthalten sind, verwenden weiterhin die Lot-basierte Verfolgung (FIFO, LIFO usw.).
ACB-Pooling
Wähle aus, wie Positionen für die Mittelung zusammengefasst werden:
- Asset: Alle Positionen eines Assets über alle deine Konten hinweg teilen sich einen durchschnittlichen Einstandspreis. Dies ist der kanadische Ansatz, bei dem dein ACB für Apple-Aktien derselbe ist, egal ob sie im TFSA oder einem steuerpflichtigen Konto gehalten werden.
- Asset + Konto: Jedes Konto führt seinen eigenen durchschnittlichen Einstandspreis pro Asset. Dies ist der britische und deutsche Ansatz, bei dem dieselbe Aktie in verschiedenen Konten unterschiedliche Einstandspreise haben kann.
ACB-Variante
Besondere Berechnungsregeln für bestimmte Steuergebiete:
- Standard: Normale gewichtete Durchschnittskostenberechnung. Wenn du weitere Aktien kaufst, wird der neue Einstandspreis mit deinen bestehenden Positionen gemittelt.
- UK: Section-104-Regelung mit Zuordnung für denselben Tag und innerhalb von 30 Tagen. Verkäufe werden zunächst mit Käufen desselben Tages abgeglichen, dann mit Käufen innerhalb von 30 Tagen und schließlich mit dem Section-104-Pool.
Regeln der Voreinstellung bearbeiten
Snippets
Nutze die integrierten Snippets als guten Ausgangspunkt. Um beispielsweise Steuern auf Aktienverkäufe zu berechnen, verwende den Snippet „Einkünfte aus Aktienverkäufen", der einige vorgefertigte Kontoauszüge hinzufügt.
Voreinstellungen werden mithilfe von Statements erstellt. Mehr über die grundlegenden Statements und ihre Bearbeitungsmöglichkeiten erfährst du im Artikel Programmierbare Voreinstellungen .
Notizen und Kommentare
Berechnungen sind nur dann hilfreich, wenn du die Zahlen auch verstehst. Es gibt einige Möglichkeiten, wie du dein zukünftiges Ich informieren kannst:
- Voreinstellungsnotiz – Jede Voreinstellung kann eine reich formatierte Notiz enthalten, die im Bericht „Fällige Steuern" angezeigt wird. Sie ist der beste Ort, um den Kontext für die Zahlen zu erläutern.
- Notiz hinzufügen-Statement – Du kannst mehreren Steuerereignissen Notizen hinzufügen. Sie werden in der Spalte
Notizendes Berichts „Fällige Steuern" für jede Transaktion mit angewendeter Steuer angezeigt. - Kommentar-Statement – Du kannst reich formatierte Kommentare innerhalb der Regeln hinzufügen, um die Logik besser zu beschreiben.